基金销售数据2019-12-23
2023年初级银行从业资格之初级公司信贷题库综合试卷B卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级公司信贷题库综合试卷B卷附答案单选题（共50题）1、甲酒店为增值税一般纳税人，主要从事餐饮住宿等服务。
2019年12月有关经营情况如下：A.购进客房用品所支付的进项税额7410元B.向农户购进自产农产品按买价29430元乘以扣除率9%计算的进项税额C.购进用于销售的各类商品所支付的进项税额4940元D.上期留抵税额3200元【答案】 A2、项目达到设计能力后的一个正常年份的年利润总额与项目总投资的比率，称为（）。
A.资本金利润率B.基准收益率C.投资利润率D.投资利税率【答案】 C3、超货币供给理论的观点不包括()。
A.银行可以开展投资咨询业务B.银行应该超出单纯提供信贷货币的界限，提供多样化的服务C.银行不应从事购买证券的活动D.随着货币形式的多样化，非银行金融机构也可以提供货币【答案】 C4、下列选项中，不属于投资项目的内部因素的是（）。
A.产品种类B.生产规模C.厂址及平面布置D.产品的社会需求【答案】 D5、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）个月。
A.3B.6C.10D.12【答案】 B6、甲旅游公司为增值税一般纳税人，主要从事旅游服务，2019年10月有关经营情况如下：A.（720.8-25.44-22.26）×6%=40.386（万元）B.（720.8-53-25.44-22.26）÷（1+6%）×6%=35.1（万元）C.（720.8-53-2.12）×6%=39.9408（万元）D.（720.8-53-25.44-22.26-2.12）÷（1+6%）×6%=34.98（万元）【答案】 B7、根据增值税法律制度的规定，下列行为中，外购货物进项税额准予从销项税额中抵扣的有（）。
A.将外购货物无偿赠送给客户B.将外购货物作为投资提供给联营单位C.将外购货物分配给股东D.将外购货物用于本单位职工福利【答案】 A8、中国人民银行公布的贷款基准利率是（）。
私募投资基金备案须知(2019版)
私募投资基金备案须知（2019年12月23日）为进一步完善私募投资基金备案公开透明机制，提高私募投资基金备案工作效率，中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）在此温馨提示，申请私募投资基金备案及备案完成后应当注意以下重点事项：一、私募投资基金备案总体性要求(一)【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。
协会为私募投资基金办理备案不构成对私募投资基金管理人（以下简称“管理人”）投资能力的认可，亦不构成对管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。
投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。
(二)【不属于私募投资基金备案范围】私募投资基金不应是借（存）贷活动。
下列不符合“基金”本质的募集、投资活动不属于私募投资基金备案范围：1.变相从事金融机构信（存）贷业务的，或直接投向金融机构信贷资产；2.从事经常性、经营性民间借贷活动，包括但不限于通过委托贷款、信托贷款等方式从事上述活动；3.私募投资基金通过设置无条件刚性回购安排变相从事借（存）贷活动，基金收益不与投资标的的经营业绩或收益挂钩；4.投向保理资产、融资租赁资产、典当资产等《私募基金登记备案相关问题解答（七）》所提及的与私募投资基金相冲突业务的资产、股权或其收（受）益权；5.通过投资合伙企业、公司、资产管理产品（含私募投资基金，下同）等方式间接或变相从事上述活动。
2019年国家社科基金立项项目数据大盘点
2019年国家社科基金立项项目数据大盘点2019年国家社科基金立项名单已正式公示，共有5129项项目获得立项公示。
全国教育科学“十三五”规划2019年度课题立项名单已公示了，共有521项项目公示。
面对这“几家欢喜几家愁”的结局，我们以客观、理性的数据分析带您看看今年的国社科年度项目以及教育科学规划项目的立项情况。
立项高频词“新时代”“机制研究”“一带一路”是2019年国社科各类项目立项最多的关键词。
2019年青年项目立项高频词2019年一般项目立项高频词2019年重点项目立项高频词2019年西部项目立项高频词2019年全国教科规划立项高频词立项类别分布2019年国家社科基金立项类别的占比与2018年相比没有太大变化，青年项目的占比比重越来越高，对青年项目的支持越来越大！2019年国社科立项单位TOP100对2019年度立项项目（重点项目、一般项目、青年项目和西部项目）做数据统计分析得出立项最多的单位TOP100（详见下表），中国社会科学院、四川大学、中山大学位列前三名。
与去年的立项排名对比发现，前10名当中，北京大学、山东大学、浙江大学今年挤进了前10，掉出前10的是吉林大学、中央民族大学和复旦大学，这里尤其是复旦大学的排名变化最大，由去年的第9名降到第53名，今年的立项数仅有24项，去年有45项，几乎减少了一半。
排名提升较大的有如：浙江工商大学、郑州大学、重庆大学、安徽大学等。
此外，贵州大学、内蒙古师范大学、四川师范大学以及湖南商学院、云南民族大学、广西大学等西部高校的立项数都有不小的提升。
2019年国社科立项学科排名2019年国家社科基金立项学科排名上变化不大，立项数增长比较大的是马列·科社和民族学，在总立项数增长的情况下（2019年立项数比2018年增长2.7%）其中民族学2018年仅有208项立项，今年有329项立项，增幅达58.2%，远超平均水平。
全国教科规划立项单位TOP502019年全国教科规划公示名单共有521项，经数据统计计算，立项数最多的前50个单位如下表所示，值得注意的是，在几大传统师范院校的“夹缝”中，宁波大学的立项数排在了第3位，比华中师范大学、北京师范大学还要多。
指数基金投资者行为洞察报告
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哪些人 在买指数基人 ？
01买指数基金的金多吗？
3000万金选择天弘指数基金。
你知道吗？金种简单清晰的投资金具——“指数基金”近年来越来越受到投资者的认识和喜欢。指 数基金因 其简单、清晰、标准、顺应金户金为在线化的特征，已成为最适合互联金平台金态的投资金 式之金，因此在 国内金金越来越金。
光伏可谓是近金年持续金红的金强赛道，伴随着全球能源转型需求增金，光伏产业在过去金年中 经历了 快速发展，“双碳”机遇下，更是爆发出惊金的成金性，已成为我国为数不多在国际上具有主 导优势的战 略新兴产业。根据WIND数据，截金2022年8金31金，光伏产业指数金2019年以来涨幅达 到265.47%，同样 金幅跑赢同期上证指数，历史业绩弹性金金。天弘中证光伏产业指数基金紧密跟 踪该指数，全金覆盖产业 上中下游50只金头个股，基金规模、金户数、业绩、金户收益多边共赢。
有金只上涨10倍即收益率1000%，4只股票涨幅为0，5只股票跌幅各20%，收 益 平均值则是90%。你也许很难押中涨幅最金的股票，但是买了这些股票编制 的
指数，获取的平均收益也不错，还能有效降低金天鹅带来的金险。3.费率低 廉。
统计国内全市场的基金，主动管理的股票基金的平均费率为1.75%（管理
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进金投资，以期获取与指数金致相同收益率的基金。金前市金上金较主流的指数 基金有沪 深300指数基金、创业板指数基金等宽基指数基金；光伏指数基金、银 金指数基金、医药指数基金等金业或主题指数基金，标普500指数基金、纳斯达 克100指 数基金等海外指数基金；以及红利低波、金期竞争金等策略指数基金。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题库A4可打印版单选题（共45题）1、以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、（2016年真题）下列关于资产管理行业的表述错误的是（）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。
帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】 C3、(2017年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（）。
A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率【答案】 D4、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】 B5、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（）。
A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场【答案】 A6、关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（）。
A.QDII基金禁止投资于远期合约、互换B.QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭C.QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托和贵重金属D.QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品7、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是( )。
基金行业专题研究报告
基金行业专题研究报告1 观往知来，中国基金业发展变革与创新整体变化：总量蛋糕扩容，竞争格局变革资管格局演变，基金发展迅速资管新规以来，资管行业格局出现重大变化，公募基金发展迅速。
银行理财方面，新老产品平稳过渡，非保本理财规模基本平稳，在20万亿元~23万亿元的区间内小幅震荡，21H1末银行理财规模达25.8万亿元。
由于资管新规禁止多层嵌套及通道业务，券商资管、信托、基金子公司专户业务等规模下降明显，2020年9月末较2017年末分别下降51%、21%、45%。
公募基金、私募基金由于市场景气度提升，同一区间规模均实现较快速增长，分别增长97.4%、70.3%，其中公募基金是整个大资管行业内增速最快的细分赛道。
不考虑交叉持有因素，21H1末大资管行业规模128万亿元，相较2017年末增长8.1%。
大资管分层竞争体系酝酿形成，形成良性可持续发展格局。
监管统一规范下，对接各等级风险偏好的资金需求，将形成以银行理财子公司、公募基金、券商资管、保险资管、信托、私募基金为主导的分层次资管大格局，规范运作、拥有成熟体系资管行业新生态正在酝酿形成。
规模稳步增长，排名结构演进得益于权益市场景气度提升，叠加居民财富由地产至金融资产的迁徙周期，2019-21H1公募基金总规模增长迅速。
追溯公募基金发展历史，其规模变化呈现脉冲式地突破、积累与消化模式。
2001年开放式基金开始出现，2004年前处于推广期，随后凭借2005年到2007年的牛市规模激增。
2008-2013年间，随着金融危机、经济下滑、股市大幅下跌，出现回落。
2014年后基金规模再次出现大幅增长，2015年后公募基金规模继续保持增长但边际增速有所下滑，2018年以来保持相对平稳。
2019年来，得益于权益市场景气度提升，叠加居民财富由地产至金融资产的迁徙周期，2019-21H1公募基金总规模增长迅速。
2019、2020年公募基金规模同比增速分别为14%、36%，截至21H1末，规模达23万亿元，较年初增长15%，延续高速增长态势。
私募投资基金备案须知(2019年12月23日)解读
资产托管部2019年12月一新版私募基金备案须知背景二新版私募基金备案须知主要内容解读三新版私募基金备案须知对业务的影响一新版私募基金备案须知背景1.新版私募基金备案须知背景新版备案须知相当于将过去2年基金业协会很多备案层面遇到的问题做了全面系统的总结，对于一些窗口指导规则形成正式文件，非常细致地对基金的运行规范做了规定。
同时充分体现资管新规和证监会资管细则的要求，和上位法保持一致。
《备案须知（2019版）》丰富细化为三十九项，进一步明晰私募基金的外延边界、重申合格投资者要求、明确募集完毕概念、细化投资运作要求，并针对不同类型基金提出差异化备案要求。
序号法律法规名称备注1《中华人民共和国证券投资基金法》2《私募投资基金监督管理暂行办法》3《证券期货投资者适当性管理办法》4《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》目前私募基金还不直接适用“证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法及运作规定”，私募备案须知继续依据“新八条规定”5《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》6《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》7《私募投资基金合同指引》8《私募投资基金募集行为管理办法》9《私募投资基金信息披露管理办法》10《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》11《私募投资基金命名指引》新版新增12《私募基金登记备案相关问题解答》法律法规依据二私募基金备案须知（2019）主要内容解读一、私募投资基金备案总体性要求（一）【法律规则依据】私募投资基金在募集和投资运作中，应严格遵守《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金合同指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金信息披露管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范1-4号》、《私募投资基金命名指引》、《私募基金登记备案相关问题解答》等法律法规和自律规则。
我国财富管理市场现状及竞争格局分析课件
另类投资
主要投资于一级市场、非公开 市 场交易的项目，包含房地产、私 募股权等领域。
基金及 信托
代销
私募1322 只
表18：招商银行提供多类产品
业务模式
为理财用户提供建议，并代销其他机构 的金融产品，平台自身并不开发金融产品，最终决定由用户做出
策略类型
稳健回报组合：权益中枢10%； 灵活配置组合：权益中枢30%； 穿越牛熊组合：权益中枢60%
招商银行：多层次产品类型+大众客户智能投顾招行提供多层次产品类型，主要产品包括存款、理财产品、基金、信托、保险，含自有和代销两种，共5000多只产品。 针对大众客户，招行以摩羯智投实现财富管理，在三种风险策略下为客户提供理财建议。
注：产品数量为开放中产品数量
现金管理 类
主要投资于银行间和交易所各 类货币市场工具，具有流动性 好、风险低、收益稳定的特点
信托、银行、保险、保险资管、券商、基金公司
私募基金
银行、基金公司、券商、保险、证券投资咨询机构、独立基金 销售机构
表16：除银行理财外，其他产品符合条件的金融机构均可代销
表17：权益类保有中，银行基金保有量占比较高
商业银行
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46%
47%
45%
42%
证券公司
13%
14%
14%
22%
24%
独立基金销售机构
结构性 存款
自有产品
38只
固定收益 类
主要投资于银行间、交易所各 类固定收益类工具，收益较稳 定
理财产 品
自有产品、 代销产品
自有40只 代销94只
权益类
主要投资于权益类证券和工具， 包括股票和主要以股票为投资 对象的证券类金融工具。风险 高但或有收益较高