2019-2020年上海市资格从业考试《基金法律法规》精选练习题[第七十八篇]
2019-2020年上海市资格从业考试《基金法律法规》精选练习
题[第七十八篇]
一、单选题-1/知识点：章节测试
某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。
A.媒体和宣传手册的应用
B.“一对一”专人服务
C.邮寄服务
D.电话服务中心
二、单选题-2/知识点：章节测试
资本市场是指以期限在( )以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.半年
B.一年
C.三年
D.五年
三、单选题-3/知识点：章节测试
下列关于私募基金的说法中，不正确的是( )。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行
四、单选题-4/知识点：章节测试
基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是( )。
Ⅰ．细化分类和管理义务Ⅱ．特别的注意义务Ⅲ．举证责任倒置原则Ⅳ．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
五、单选题-5/知识点：章节测试
托管协议是明确（）在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
A.基金管理人和基金份额持有人
B.基金托管人和基金份额持有人
C.基金管理人和注册登记机构
D.基金管理人和基金托管人
六、单选题-6/知识点：章节测试
基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。
A.登载完整的风险提示函
B.使用“净值归一”等表述
C.使用“坐享财富增长”的表述
D.预测基金的证券投资业绩
七、单选题-7/知识点：章节测试
（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.基金开元和基金金泰
B.淄博基金
C.安信基金
D.华安创新
八、单选题-8/知识点：章节测试
QDII基金定期报告中的特殊披露要求是( )。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.境外证券投资信息
C.外币交易及外币折算相关的信息
D.以上都是
九、单选题-9/知识点：章节测试
季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的( )信息。
A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细
十、单选题-10/知识点：章节测试
IT治理委员会中IT人员的比例应在( )以上。
A.10％
B.20％
C.30％
D.80％
十一、单选题-11/知识点：章节测试
下列可视为合格投资者的是(? ? ?)。
Ⅰ．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ．依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ．中国证监会规定的其他投资者
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
十二、单选题-12/知识点：章节测试
（）是风险管理中的核心操作环节
A.风险评估
B.风险报告和监控
C.风险识别
D.风险应对
十三、单选题-13/知识点：章节测试
目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是( )。
A.全国性商业银行
B.城市商业银行
C.在华外资法人银行
D.以上都是
十四、单选题-14/知识点：章节测试
基金行业从业人员诚实守信的本质是( )。
A.真诚老实
B.表里如一
C.言而有信
D.以上都是
十五、单选题-15/知识点：章节测试
分开募集的开放式分级基金的( )单笔认购／申购金额不得低于5万元。
A.母份额
B.A类份额
C.B类份额
D.以上都是
十六、单选题-16/知识点：章节测试
基金管理人合规管理的目标主要包含( )。
Ⅰ．建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ．有效识别和管理合规风险Ⅲ．促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ．确保基金管理人依法合规经营
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
十七、单选题-17/知识点：章节测试
下列可以从事私募基金的募集活动的是( )：Ⅰ．在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构Ⅱ．在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构Ⅲ．普通机构Ⅳ．普通个人
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
十八、单选题-18/知识点：章节测试
目前人们大多认为1868年英国成立的（）是最早的证券投资基金。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托
十九、单选题-19/知识点：章节测试
基金认购与基金申购略有不同，其区别不包括( )。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期
D.申购份额通常在T+1日之内确认
二十、单选题-20/知识点：章节测试
基金管理人的从业人员（? ? ? ）进行证券投资。
A.禁止
B.可以
C.可以但必须申报
D.以上都不是。
2020基金从业资格《基金法律法规》常考习题练习含答案
2020基金从业资格《基金法律法规》常考习题练习含答案1、关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( )。
A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金D.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行参考答案：B解析：契约型基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
2、基金、储蓄存款、股票、债券四种金融工具的风险比较，正确的说法是( )。
A.基金最大，债券最小B.股票最大，债券最小C.股票最大，储蓄存款最小D.基金最大，储蓄存款最小参考答案：C解析：一般而言，风险从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。
3、证券投资基金的特点不包括( )A.集合理财B.分散风险C.收益稳定D.专业管理参考答案：C解析：证券投资基金的特点包括;1 集合理财，专业管理;2 组合投资，分散风险;3利益共享，风险共担; 4严格管理，信息透明;5独立托管，保障安全。
本题答案C4、与其他金融工具相比，基金是一种( )的投资品种。
A.高风险，高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险参考答案：C解析：C5、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。
A.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券参考答案：C解析：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
6.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。
A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划【答案】C【解析】公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。
2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案
2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案1、在我国，保本型基金可以投资于( )。
A、国债B、A股股票C、金融债D、国债回购ABCD2、下列相关基金信息需托管人复核、审查的有( )。
A、基金份额申购和赎回价格B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金定期报告和定期更新的招募说明书ABCD3、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在( )。
A、通过基金估值，防范管理人关联交易等B、通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性C、通过独立保管财产，防止资金被违规挪用D、通过监督和提示，完善基金公司的治理结构BCD4、基金监管主要包括以下哪些方面的内容( )。
A、对基金高级管理人员的监管B、对基金运作监管C、降低系统风险D、对基金服务机构的监管ABD5、假如市场针对一条信息的反应出现以下情况，说明该市场是无效市场( )。
A、反应方向正确，但反应过度B、方向正确并一步到位C、反应方向正确，但反应延迟D、反应方向错误ACD6、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为( )。
A、小盘股票基金B、金融服务基金C、房地产基金D、大盘股票基金AD解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票是一种最基本的股票分析方法。
7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就拥有了( )。
A、基金份额的受益权B、基金份额的所有权C、基金资产的管理权D、基金份额的处置权ABD8、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有( )。
A、证券交易所B、中国人民银行C、中国证监会及其派出机构D、证券投资基金业协会AC解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。
9、下列关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有( )。
A、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长B、基金管理公司是一种知识密集型企业C、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费D、开放式基金要求披露上一工作日份额净值BCD解析：基金管理公司的收入主要来自于基金管理费用。
2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案
2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案1、以下属于 QDII 公募基金可投资对象的是( )。
Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具Ⅱ.贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券Ⅳ.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节?( )Ⅰ、基金募集和投资管理Ⅱ、基金资产的托管Ⅲ、基金份额的注册登记Ⅳ、基金的估值与会计核算A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?( )A. 中国证券投资基金业协会B. 中国证券登记结算有限责任公司C. 中国证监会D. 中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是( )。
A. 另类投资基金可投资于债券、股票B. 黄金基金属于另类投资基金C. 另类投资基金是私募基金D. 另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是( )。
Ⅰ.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票Ⅱ.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费Ⅲ.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性Ⅳ.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是( )A. 提高B. 下降C. 无影响D. 无法判断参考答案：B7、2016 年 2 月 18 日，某投资者通过场外(银行)申购基金 30000，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%,申购当日基金份额净值为1元。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案解析
2020年基金从业资格《基金法律法规》模拟试题及答案解析1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括()。
Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【正确答案】C2、按《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,发起式基金的基金合同生效3 年后,若基金资产净值低于()的,基金合同自动终止。
A.5000万元B.1000万元C.1亿元D.2亿元【正确答案】D3、目前我国基金代销机构包括()。
Ⅰ商业银行、证券公司Ⅱ期货公司、保险机构Ⅲ证券咨询机构、独立基金销告机构Ⅳ信托公司、资产管理机构A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】 C4、关于指数基金,以下表述错误的是()A.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B.ETF 联接基金是一种指数基金C.ETF 基金是一种特殊的指数基金D.指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现【正确答案】B5、封闭式基金上市交易的条件包括()I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于 1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于 1000 万元人民币【正确答案】B6、依据法律形式的不同，证券投资基金可以分为( )。
Ⅰ、契约型基金Ⅱ、公司型基金Ⅲ、开放式基金Ⅳ、封闭式基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A7、关于基全分类,以下说法正确的是()A.基金资产 60%投资于债券的为债券型基金B.基金资产 60%投资于殷票的为股票型基金C.货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额【正确答案】C8、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于()人A.1B.2C.3D.4【正确答案】C9、关于开放式基金份额的转换,以下说法正确的是()A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为不同基金管理人管理的另一只基金份额B.当转入基金的申购羡率低于转出基金的申购费率而存在费用差额时,一般应在转换时补齐C.基金份额的转换一般采用未知价法,按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量D.转换是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为【正确答案】C10、开放式基金合同生效后每( )个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
2020基金从业资格《基金法律法规》习题及答案汇总
2020基金从业资格《基金法律法规》习题及答案汇总1、基金持有人与基金管理人之间是( )，基金管理人和基金托管人应该按照有关法律法规和基金合同中的约定，履行受托职责。
A、合作关系B、信托关系C、代理关系D、借贷关系2、在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来( )。
A、利润损失B、道德风险C、收入效应D、替代效应3、中国证券投资基金业的发展向规范运作转变的标志是( )。
A、1999年12月30日，制定《证券投资基金行业公约》B、2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生C、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台4、基金管理人的( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A、外部控制B、系统控制C、过程控制D、内部控制5、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括( )。
Ⅰ.全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ.投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力Ⅲ.管理层的理念和经营风格Ⅳ.管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ6、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是( )的风险偏好。
A、投资者B、经理层C、销售人员D、托管机构7、解决道德风险和逆向选择的主要手段是( )。
A、加强基金管理人的内部控制机制建设B、加强监管力度C、加强从业人员教育D、制定监管法规8、内部控制的目标是在一定的范围内( )，提高基金管理人的经营效益。
A、提高基金的安全性B、提高基金的利润率C、降低或消除经营风险D、降低或消除系统风险9、内部控制的原则包括( )。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附带答案
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题库附带答案单选题（共20题）1. （2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。
以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。
A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】 C2. 根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。
A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）B.认购费=认购金额×认购费率C.认购费=净认购金额×认购费率D.认购费=认购金额×（1-认购费率）【答案】 C3. 中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题【答案】 D4. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5B.15C.10D.20【答案】 B5. (2017年)下列不适用《中华人民共和国证券投资基金法》的是（）。
A.境内推介境外募集并运作的基金B.境内募集并运作的私募股权投资基金C.合格境外投资者投资于境内证券市场D.境内募集资金投资于境外证券的基金【答案】 A6. 下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。
2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题
2019年11月基金从业《基金法律法规》考试真题1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括( )。
A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流【网校答案】：D2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是( )Ⅰ、保护资产的安全完整Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求Ⅲ、提高经营管理效率Ⅳ、防止舞弊和控制风险A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【网校答案】：B3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是( )Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【网校答案】：A4、关于基金托管人，下列说法错误的是( )Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C5、基金管理人合规管理的基本原则包括( )Ⅰ、客观性原则Ⅱ、独立性原则Ⅲ、公正性原则Ⅳ、专业性原则A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【网校答案】：C6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是( )A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖【网校答案】：B7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括( )等信息。
2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案
2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案说明：答案和解析在试卷最后第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。
1.[单选题]基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（ ）等方面相互独立。
Ⅰ.账户设置Ⅱ.人员独立Ⅲ.资金划拨Ⅳ.账簿记录A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.[单选题]各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。
A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金合同、公司章程或者合伙协议C)基金收益分配原则、执行方式D)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。
委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议3.[单选题]（ ）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A)灵活配置型基金B)般债平衡型基金C)混合基金D)偏股型基金4.[单选题]证券投资基金销售协议的主要内容不包括（ ）。
A)销售费用分配的比例和方式B)对基金持有人的持续服务责任C)反洗钱义务的履行及责任划分D)基金投资收益的分配方式5.[单选题]契约型基金和公司型基金的区别不包括（ ）。
A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)发行对象不同D)基金组织方式和营运依据不同6.[单选题]基金销售机构中应取得基金从业资格的人员是（ ）。
A)负责基金销售业务的管理人员B)从事基金理财业务咨询的人员C)总部从事基金宣传推介的人员D)基金研究分析人员7.[单选题]基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
Ⅰ.办理销售业务Ⅱ.公布基金宣传推介材料Ⅲ.发售基金份额Ⅳ.向公众分发基金宣传推介材料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.[单选题]开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（ ）。
2020年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析(网友版)
2020年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析（网友版）一、单选选择题1．关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。
A．中期报告不要求进行审计B．中期报告须披露近3 年每年的基金收益分配情况C．中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D．年度报告应提供最近3 个会计年度的主要会计数据和财务指标答案：B解析：半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况。
故B 错误2．某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。
A．由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B．由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C．由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D．由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票答案：D解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。
流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
D 属于流动性风险。
3．基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。
A．要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B．对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C．通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D．对基金销售人员的流动情况进行登记管理答案：A解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。
故A 错误4．关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。
A．审议重大事件、重大决策的风险评估意见B．授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C．组织实施重大风险的解决方案D．制定公司风险管理战略和风险应对策略答案：C解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案（C 错误），批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
2019年11月基金从业资格《基金法律法规》真题及答案
2019年11月基金从业资格《基金法律法规》真题及
答案
1. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。
A. 规范性
B. 继承性
C. 特殊性
D. 普遍性
参考答案： D
2. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A. 股东会
B. 管理层
C. 董事长
D. 董事会
参考答案： A
3. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是( )。
A. 基金份额转换一般采用已知价法
B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C. 基金份额转换整体的综合费用较低
D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额
参考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括( )。
A. 责令基金管理公司实行整改
B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，理应事先将材料报送中国证监会
C. 对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
D. 对基金公司出具监管警示函
参考答案： B
5. 基金募集机构理应通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业
Ⅱ.投资者的学历
Ⅲ.投资者的计划投资期限
Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案： C
6. 基金会计在对特定客户资产管理计划实行估值时，符合专业审慎原则的是
( )。