财务风险和机遇应对措施管理记录
国企财务风险管理现状分析及风险应对措施
国企财务风险管理现状分析及风险应对措施摘要：在企业的生产经营中，财务管理渗透到从筹资、投资到正常经营、利润分配的全过程，每个环节都存在一些不确定因素。
作为市场参与者，国有企业也面临着一系列风险，其中财务管理风险是一个重要方面。
财务管理风险包括投资、筹资、资金回收和分配等风险。
尽管风险客观存在且无法消除，但通过实施相应的风险预防策略，可以降低风险的危害。
本文主要对新形势下国有企业财务管理的风险防范策略进行简要分析。
关键词：国企财务；风险管理；现状分析；应对措施1新形势下国有企业财务风险管理中存在的问题1.1财务管理人员缺乏风险管控意识国有企业在中国国民经济发展和现代化进程中发挥着至关重要的作用，是社会发展的经济和物质基础。
最初，政府和财政部门将为国有企业的运营提供指导，国有企业的主要资金来源也依赖于政府财政拨款。
在这种情况下，国有企业的财务管理风险相对较少，因此其风险防控意识相对较弱。
在新的市场环境影响下，如果国有企业仍然不重视财务管理，缺乏风险防范意识，就会导致资不抵债，严重制约国有企业的可持续发展。
此外，在当前国有企业的经营发展过程中，财务管理部门、销售部门和生产部门之间的沟通不足，无法建立健全的风险防范意识，从而加剧了财务管理风险。
1.2国有企业投资活动存在一定风险在市场经济持续发展的背景下，国有企业也进行了工作改革，逐步从传统的单一业务转向多元化、集约化方向。
这在一定程度上提高了国有企业资金的有效利用率和合理配置，有利于国有企业获得更多的经济利润。
目前，大多数国有企业将赚取的经济利润进行再投资，从而迅速提高了经济效益。
这是一种相对方便、简单的投资行为，将国有企业的资金投入到需要融资的企业中，从而提高国有企业资金的回收率。
然而，这一过程中存在着重大的投资风险。
如果国有企业不充分了解投资主体和投资环境，就会存在投资决策偏差，影响国有企业的经济效益，加剧国有企业的财务管理风险。
1.3 缺乏全面的金融风险控制体系任何工作的顺利进行都离不开科学的管理，国有企业的财务工作也是如此。
财务部风险评估和应对措施表
高风险
运营风险
健康安全 风险
14
运营风险
健康安全 高空摔跌、坠落 风险
4
5
20
高风险
15 16 制表/日期：
各类触电
各类工作过程中导致的击 伤、碰伤、砸伤、跌伤、 摔伤、烫伤、化学腐蚀等 意外人身伤害
4
5
20
4
5
20
பைடு நூலகம்
审核/日期：
高风险 高风险
说明：1.本公司使用风险系数作为参考值将风险划分为低风险、一般风险、高风险，对应关系以及相应风险采取的措施如下表
xxx有限公司
风险评估和应对措施表
HFQEHP-03-01
序号 风险类别 1 战略风险
风险 类别细分
风险内容
投资风险
测算方法不正确导致投资 回报低
严重程度 4
风险分析 发生概率
1
风险系数 4
风险等级 低风险
2 法律风险
公司税务及票据管理不符 合相关法律法规
4
1
4
低风险
3
员工涉嫌贪污腐败
3
2
6
一般风险
建立和运行“资金管理制度”，进行 财务审计和专项稽查； 快速与法律顾问商定解决方案以应对 紧急情况，建立和运行“奖惩管理制 度”及权力制衡办法 建立和运行“财务管理制度”，进行 财务审计和专项稽查； 快速与法律顾问商定解决方案以应对 紧急情况，建立和运行“奖惩管理制 度”及权力制衡办法 建立和运行“财务管理制度”，进行 财务审计和专项稽查； 快速与法律顾问商定解决方案以应对 紧急情况，建立和运行“奖惩管理制 度”及权力制衡办法 集中存放，可回收与不可回收分别由 相应单位回收处理 1.厂区内施工用到电焊、明火等操作 的先做动火分析 2.易燃物料隔离堆放、远离火源 3.电气管路巡检避免泄漏、短路
2023年度风险与机遇应对措施有效性评价报告
风险：产品售后服务处理不好，顾客埋怨投诉较多，会严重影响公司产品的销售，会给公司发展带来较大风险，公司质量损失金额较大。
机遇：售后服务处理得当，会给公司带来额外的发展机遇。
对外：售后服务部要严格按照售后服务管理规定，做好客户的服务工作，提高客户的满意度
对内：购买检测设备，提升过程检出能力，增加检验员人数配置，增大过程检验覆盖面，全面提升过程质量控制。
人事行政部积极做好人员储备工作，及时关注社会信息，为公司创造一个稳定的环境。
2023年公司计划再购买加工中心设备
措施
有效
新工艺、新设备、新领域
朝生产自动化、产品人性化、高效率方向发展
风险：增加质量管控复杂程度。
机遇：产品质量更稳定。
购买先进的生产设备，提升产品加工精度和产能，降低废品率，降低产品制造成本
机遇：设计合理，为公司节省时间、成本，产品质量优赢得顾客信任。
1.对加工工艺进行评审；
2.最优化利用现有场地；
3.技术人员能力进行确认；
2023年上半年对装配工艺进行优化，修订了10多份作业指导书。
措施
有效
内部环境因素
组织结构风险
组织结构的设置
风险：组织结构设置不合理、不建全；管理层次划分不清；职责部门权限界定不合理，未及时根据公司实际运行进行调整，可能导致现有组织结构无法适应实际运行需要。而给公司工作效率、管理带来不确定性。
1.完善公司内部管理制度，加强各部门的考核，提高公司管理水平，提高公司产品质量，保持竞争的优势。
2.积极开拓新产品市场，储备新的产品，提高市场容量
公司2023年军品销售形式良好，但由于接触军品行业时间短，还谈不上市场占有率。
措施
有效
经济形势
风险和机遇的识别及应对措施
风险识别及评估表xx/xx-xx-x-xx 编号：序号 类型类别活动/产品/服务风险因素 可以导致的风险风险评价风险等级控制措施 备注S O D RPN1内部环境分析 质量进货检验发现批量性不合格 产品交付延迟 3 3 3 27 低风险按《外部提供的过程产品和服务控制程序》、《不合格输出控制程序》进行处理。
2 质量 发现个别产品不合格产品交付延迟 3 6 3 54 中风险内部分选、自制加工、反馈供应商补充；按《不合格输出控制程序》进行处理。
3 质量未能识别出不合格产品 生产过程中带来成本损失3 6 3 54 中风险加强对检验人员的培训，以及结检验记录验证的检查力度,严格按照《产品放行控制程序》或作业指导书进行操作。
4 质量 流到客户处，导致客户抱怨7 1 3 21 中风险按《不合格输出控制程序》进行处理，组织相关人员分析根本原因，采取纠正预防措施。
5 质量 过程检验 过程检验未能识别出不合格产品不合格品交付 7 3 3 63 中风险加强对过程检验的验证以及检验记录检查力度和检验人员的培训，严格按照检验规范、产品图纸或作业指导书进行操作。
6 质量成品检验 未能识别出个别不合格产品流到客户处，导致客户抱怨3 3 3 27 中风险加强对检验人员的培训，以及结检验记录验证的检查力度,严格按照检验规范、产品图纸或作业指导书进行操作。
7 质量 未能识别出批量不合格产品流到客户处，导致客户抱怨100 0.5 3 150 高风险按《不合格输出控制程序》进行处理，组织相关人员分析根本原因，采取纠正预防措施。
8 管理 产品和服务放行产品未按规定要求放行不合格品流到客户处，导致客户抱怨7 1 3 21 低风险加强对产品放行人员的培训，以及产品放行的检查力度,严格按程序要求进行。
9 管理 不合格品处理不合格品的处置失控不合格品流到客户处，导致客户抱怨3 1 2 6 低风险加强不合格品处置人员培训以及控制管理，严格按《不合格输出控制程序》执行。
风险管理会议纪要
风险管理会议纪要会议时间：xxxx年xx月xx日地点：xxxxxx与会人员：1. xxx（主持人）2. xxx（会议记录员）3. xxx（部门负责人）4. xxx（风险管理专家）会议目的：讨论并确定公司风险管理策略和措施会议纪要：一、风险分析及评估在会议开始前，风险管理专家向与会人员展示了最新的风险评估结果。
通过对公司目前面临的风险进行全面的分析，确定了以下几大风险类别：1. 市场风险：受宏观经济环境和市场竞争的影响，公司产品的需求和销售额可能出现波动。
2. 操作风险：由于员工疏忽、流程不规范等原因，可能导致生产故障、数据泄露等问题。
3. 法律合规风险：监管政策的变化和不合规操作可能对公司的经营造成不利影响。
4. 供应链风险：供应商问题或交付延迟可能导致公司生产和销售的中断。
5. 财务风险：汇率波动、资金不足等问题可能对公司的财务状况产生负面影响。
二、风险管理策略在讨论了各类风险后，与会人员一致认为必须采取一系列措施来应对不同的风险，确保公司的稳定发展。
以下是制定的风险管理策略的主要内容：1. 市场风险：加强市场调研，根据市场需求调整产品策略；积极与合作伙伴合作，拓宽销售渠道。
2. 操作风险：优化内部流程，建立完善的工作手册和培训体系；加强员工素质教育，提高工作效率和质量。
3. 法律合规风险：建立健全的合规体系，确保公司业务操作符合相关法规和标准；定期进行合规培训，保持员工的合规意识。
4. 供应链风险：与关键供应商建立长期合作关系，定期进行供应商评估；建立备选供应商名单，确保供应链的灵活性。
5. 财务风险：建立有效的资金管理机制，合理规划资金使用和储备，降低汇率波动带来的风险。
三、风险监测与应对为了及时发现和应对风险，会议决定建立风险监测和应对体系，并明确相关责任人。
1. 风险监测：将设立风险监测小组，负责定期收集、分析和报告各类风险的动态情况；与内外部专家保持紧密合作，及时获取行业风险信息。
2. 应急预案：根据具体风险情况，制定相应的应急预案，明确应对措施和责任分工；定期测试和修订预案，确保应急响应能力的有效性。
财务风险点及防控措施
财务风险点及防控措施财务风险对于企业来说是一个非常重要的考量因素。
在商业运营中，各种不可预测的风险可能会影响企业的财务状况和盈利能力。
因此，建立一套有效的财务风险管理制度和相应的防控措施，是企业健康发展的关键。
本文将探讨一些常见的财务风险点，并提出相应的防控措施。
一、市场风险市场风险是指市场可能导致企业财务损失的不确定性。
市场波动、需求变化以及竞争对手的活动都可能对企业的财务状况产生重大影响。
为了应对市场风险，企业应采取以下措施：1. 多元化产品线和市场。
企业不应仅依赖于单一产品或市场，而是应该寻求多样化的业务发展机会，降低单一市场的影响。
2. 持续跟踪市场动态。
了解市场趋势和竞争对手的举措，及时调整企业的销售策略和产品定价。
3. 建立稳定的合作关系。
与常规客户建立长期合作关系，减少客户的流失以及市场变化对企业的影响。
二、信用风险信用风险是指企业因客户违约或无法按时支付款项而导致的财务损失。
为了降低信用风险，企业应注意以下方面：1. 建立严格的信用审核机制。
在与新客户建立业务关系前，进行全面的信用评估，包括对客户的财务状况、信誉度和支付能力的调查。
2. 设置合理的信用额度。
根据客户的信用状况和历史交易记录，设定合适的信用额度，并定期检查和调整。
3. 加强催款措施。
建立完善的催款体系，及时跟进欠款情况，并根据需要采取法律手段来保护企业的权益。
三、流动性风险流动性风险是指企业因资金周转不畅而导致的财务困境。
为了避免流动性风险，企业应采取以下措施：1. 建立合理的预算和现金流管理系统。
对企业的财务状况进行定期分析和评估，制定合理的预算计划，并灵活调整资金的使用方式。
2. 多渠道融资。
除了依靠银行贷款外，企业还应积极探索其他融资渠道，如发行债券、股权融资等，以满足资金需求。
3. 健全的内部控制机制。
建立有效的内部控制制度，确保企业的资金使用符合法律法规和风险控制要求。
四、汇率风险汇率风险是指企业因为汇率波动而导致的财务损失。
GJB9001C风险和机遇应对措施控制程
文件制修订记录1.0 目的通过考虑不确定性及其对质量管理体系目标的影响，应用内外部环境因素及其相关方分析的结果确定需要应对的风险和机遇，并采取相应的措施，从而抓住机遇，规避和降低风险，确保质量管理体系能够实现其预期的结果，增强有利影响，预防或减少不利影响，寻求改进的机会。
为公司的运营和决策及有效应对各类风险事件提供支持。
2.0 范围本程序适用于在公司质量管理体系活动中的风险识别和控制，包括（但不仅限于）：➢公司级层面的风险主要包括：战略风险、法律风险、市场风险、财务风险、安全风险、营运风险、其他风险等。
➢相关职能层面的风险主要包括：技术风险、质量风险、项目风险、产品生产和服务过程风险、外部提供的过程/产品和服务的风险、安全风险等。
3.0 职责3.1 XXX部是公司应对风险和机遇措施的归口管理部门，主要负责制定实施全面风险管理工作计划、工作重点，组织开展风险评估，拟定全面风险管理综合分析报告，并作为管理评审的输入，监督重大风险管控进展情况，指导和检查有关部门、单位开展风险管理工作；组织开展风险管理人员的培训，推动风险管理文化建设工作。
3.2 总经理审批全面风险管理综合分析报告。
4.0 定义4.1 风险不确定性的影响。
在一定环境下和一定限期内客观存在的、影响公司或部门目标实现的各种不确定性事件。
4.2 机遇对企业有正面影响的条件和事件，包括某些突发事件等。
机遇是可能采用新实践、推出新产品、开辟新市场、赢得新顾客、建立合作伙伴关系、利用新技术和其他可行之处，以应对组织或其顾客的需求。
4.3 风险应对根据评价的结果对风险采取控制措施，从而达到降低或消除风险的目的，风险应对的方法包括：风险接受、风险降低、风险规避。
5.0 风险和机遇应对措施控制流程5.1 过程流程图风险管理过程的输入：与公司有关的外部环境信息、公司的内部环境信息等。
风险管理过程包括：明确环境信息，即明确外部环境信息、内部环境信息；风险评估，即风险识别、风险分析、风险评价；风险应对，即选择风险应对措施、制定风险应对计划；风险管理报告；监督和检查等。
风险和机遇识别及应对措施表
综合办
2023.2.10
财务报表、年报、合同清单、档案管理专职、专人
机遇
业务面广、资质齐全可以参与项目多，确保企业效益
2
风险
资源不足导致项目无法顺利完成
1.在允许时，可通过外包的形式将部分项目分包出去，以减少资源占用，确保服务质量；
工程部
2023.2.10
定期评审
机遇
1.建立安全责任制，总经理带头抓安全，定期进行安全检查，确保服务全有保障；
2.员工购买保险，提供保障
3.销售部人员每天在相关公共资源网站查看招标
信息，及时报告，参与招投标，争取业务机会，最终成为会员得到更多更广的信息；
综合办
2023.2.10
不定期通过新闻和网络了解
机遇
公司可以凭借资质和实力更多的参加招投标，机会更多；
5.提高服务质量，引领业主满意度；
综合办
2023.2.10
与各政府部门对接，掌握最新要求
机遇
1.公司安全和环境管理到位，至今未发生安全事故、环境投诉等；
2.公司人力资源管理较好，费用控制有效，员工满意。
8
风险
1.消费者维权意识加强，安全保险得不到劳务纠纷 多；
2.违法成本高昂，安全和环保责任处置力度大，有可能导致公司停业，法人坐牢。
3.继续提升资质等级，投入资源，提升综合竞争力
10
风险
没有自己的品牌很难做强做大
品牌的前提是质量的提升，没有质量及完善的体系做保障也只是空谈误企
运营部、综合办、最高管理层
2023.2.10
定期品牌宣传
机遇
品牌的优势兑现业务量有所好转
企业的利润增长点是依靠项目的多少来决定，营销离不开品牌优势作保障
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5
1
低风险
设立专人专柜进行保管，加强监控防盗措施。
3
公司偿债能力风险
公司偿债能力低，从而不能及时从银行或其他金融机构取得货币资金，使得企业产生支付困难，影响生产甚至公司生产。
5
1
低风险
严格执行资金使用、周转、偿债计划，加强财务资金管理。
4
费用支出风险
因费用报销程序不完整或不严格执行程序，导致费用支出超预算、超标准列支、虚报冒领、乱摊费用。
2
2
低风险
严格执行财务费用报销制度，严格审批手续。
5
投资风险
因投资项目决策失误，导致投资亏损或者投资完全无法收回。
5
1
低风险
严格执行投资项目可行性报告评审、批准制度。
6
财务印章管理风险
因财务印章及银行印鉴保管使用混乱，导致可能产生经济纠纷和资金损失。
5
1
低风险
加强员工法律法规培训，提高员工素质，加强监督管理。
出纳及收款员不能及时或不能辩别票据的真伪及其有效性，给公司造成经济损失。
4
1
低风险
加强员工业务知识培训，提高员工素质。
非授权人员过手大量现金货款，产生截流、挪用、非法占有给公司造成经济损失。
4
1
低风险
严格执行财务现金管理制度。
2
资金保管风险
4
2
低风险
财务印章及银行印鉴实施专人管理，严格使用审批手续。
7
成本核算风险
因成本核算方法不当、核算程序不正确，成本数据不准确，造成价格不合理、利润不实。
3
2
低风险
设立具有资质的专职人员进行财务成本核算工作，加强监督检查。
实施部门：财务部实施部门负责人：填表日期：
风险和机遇应对措施管理记录
风险类别：财务风险
序号
风险项目
风险描述及风险结果
严重度
频度
风险控制评估等级
风险应对措施计划
完成情况
跟进
负责人
跟进
日期
1
资金流转风险
大量现金存、取款途中发生抢劫，导致公司资产遭受损失。
5
1
低风险
由公司专职安保员全程陪同，做好安全防范措施，确保资金安全。
出纳及收款员收取现金少入账或不入账、非法挪ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ或占有；或者在收取现金过程中，因过失使收款金额与入账金额不符，导致帐务出错或少收款。