商业银行管理-课程介绍
商业银行经营管理课程标准
《商业银行经营管理实务》课程标准课程类别及性质：专业课、必修课适用范围：专科学生开课部门：互联网金融学院授课部门：互联网金融学院学时（学分）：64学时，4学分执笔人签字：刘清源审核人签字：一、课程概述（一）课程性质《商业银行经营管理实务》是投资理财专业的专业基础课，是高等职业院校金融类专业的专业核心课程。
随着金融在国家经济中的作用日趋重要，作为金融体系主体的商业银行，业务范围从传统的借贷业务发展到几乎无所不为的“金融百货公司”而对人们的生活方式产生重要影响。
《商业银行经营管理实务》系统讲授商业银行的起源和发展、银行资金来源业务与管理、商业银行资产业务和负债管理的内容、现金资产管理、商业银行的综合管理等，训练学生在商业银行工作的良好职业道德及心理素质，要求学生掌握商业银行的各类业务，包括资产业务、负债业务、传统的中间业务和新兴表外业务及其操作程序，并结合中国商业银行特点，使学生对中国银行业的经营现状和发展前景有更深刻的了解。
《商业银行业务与经营》前导课程为《金融概论》、《基础会计》、《商业银行基本技能训练》、《计算机应用基础》等课程。
（二）基本理念指导思想是：“理论为主，教学结合”的教学理念。
侧重于培养学生对基本概念、基本理论的掌握。
面对金融市场的实践感知能力，灵活应用所学金融理论知识理解现代金融市场运作特点的能力，培养创新型应用型人才。
教学结合，理论密切联系实际，讲授时，尽可能借助金融市场的一些典型实例，深入浅出的阐明其基本思想，旨在开拓学生思路，注重培养学生的自学能力、创新精神以及分析问题和解决问题的能力。
教学方法上，课堂讲授法实行启发式，力求做到少而精，突出重点，并注意将培养和提高学生的分析问题和解决问题的能力放在重要位置。
（三）课堂设计思路1.教学改革基本理念《商业银行经营管理实务》是针对高职学生未来从事的银行内部质量控制、银行柜员、银行市场拓展等工作岗位的典型工作任务开发设计的一门课程。
《商业银行管理》课件
1 货币中介
商业银行作为经济中的 货币中介机构，促进了 货币在经济体系中的流 通。
2 风险管理
商业银行承担风险，通 过风险管理措施降低金 融风险。
3 信用创造
商业银行通过放贷活动， 创造了信用和资金供应。
商业银行的组织结构
董事会
最高决策机构，负责制定银 行的发展策略和决策。
行长
负责全面管理银行的日常运 营和业务发展。
严重程度，以便采取相应的风险管理
措施。
3
风险识别
商业银行需要识别各种风险，包括信 用风险、流动性风险等。
风险控制
商业银行需要制定有效的风险控制策 略，降低风险的发生和影响。
商业银行的发展趋势
数字银行
随着科技的进步，数字银行成 为商业银行的一大发展趋势， 提供更便捷的金融服务。
移动支付
移动支付的普及和便利性正在 改变人们的支付方式，商业银 行需要适应这一趋势。
各部门
包括风险管理、业务部门等， 协同工作以实现银行的目标。
商业银行的职能和重要性
资金存储与支付
商业银行接受公众存款，提供支付和结算服务。
贷款与融资
商业银行向个人和企业提供贷款和融资服务，促进经济发展。
外汇交易
商业银行提供外汇兑换和外汇交易服务，促进国际贸易。
商业银行的风险管理
1
风险评估
2
商业银行需要评估风险的潜在影响和
区块链技术
区块链技术的应用将为商业银 行提供更安全、高效的交易和 结算方组成部分。 • 商业银行具有货币中介、风险管理和信用创造等特点。 • 商业银行的组织结构包括董事会、行长和各部门。 • 商业银行的职能包括资金存储与支付、贷款与融资、外汇交易等。 • 商业银行需要进行风险管理以降低风险的发生和影响。 • 数字银行、移动支付和区块链技术是商业银行的发展趋势。
说课 商业银行管理学
说课商业银行管理学《商业银行管理学》是商科专业学生必修的一门重要课程，其内容涵盖了商业银行的组织结构、经营模式、风险管理和创新发展等方面的知识。
本文将从课程内容、教学目标、教学方法和课堂实施等方面进行说课。
一、课程内容《商业银行管理学》是商科专业学生的一门必修课程，主要内容包括商业银行的基本概念、组织结构与职能、经营管理、风险管理、创新发展等内容。
通过本课程的学习，学生将建立起对商业银行运作及管理的基本认识，为将来从事金融业务相关职业打下扎实的基础。
二、教学目标本课程旨在使学生全面了解商业银行的各项管理知识，深入理解商业银行的运作模式和角色定位，培养学生独立分析金融市场的能力，提高金融风险管理意识，掌握商业银行服务创新与管理的应用技能，从而为学生将来从事金融业务提供全面的理论和实践支持。
三、教学方法在教学方法上，本课程将采用多种教学手段，如讲授、案例分析、小组讨论等。
通过讲授，学生可以了解商业银行的基本概念和运作模式；通过案例分析，学生可以深入理解商业银行在实际运作中所面临的问题和解决方法；通过小组讨论，学生可以锻炼团队合作能力，培养批判性思维。
四、课堂实施在课堂实施上，将从理论与实践相结合的角度出发，引入实际案例，并结合当前金融市场的动态情况，启发学生思考，培养学生分析和解决问题的能力。
教师还将通过与学生的互动、激发学生的学习热情，引导学生主动参与讨论，从而提升课堂教学的互动性和学习效果。
在说课结束时，学生将对商业银行管理学有更深入的了解，并为将来从事金融业务打下坚实的理论和实践基础。
通过本课程的学习，学生将具备分析金融市场的能力，掌握商业银行服务创新与管理的应用技能，为将来从事金融业务提供全面的理论和实践支持。
《商业银行管理》课程简介
西南财经大学天府学院课程简介任课教师：宋坤课程名称：商业银行管理任课班级：06级本_金融05-08班授课时间：2008 -2009 学年第二学期西南财经大学天府学院教务处制西南财经大学天府学院课程简介TIANFU COLLEGE OF SWUFE课程名称：商业银行管理(Commercial Bank Management)内容概要：商业银行管理学是研究货币信用经营条件下，商业银行的营运管理机制及业务发展规律的科学。
课程以现代商业银行的管理理论为基础，以业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。
学习完该课程后，学生应对银行的管理有一定的了解，并能对如何改善我国商业银行形成自己的见解。
适用对象：有一定经济学、金融学和会计学基础知识的高年级本科生。
使用教材：Peter S. Rose. Commercial Bank Management. 8th Ed. New York: the McGraw-Hill Companies, Inc., 2008参考书目：[1]曾康霖：《商业银行经营管理研究》，西南财经大学出版社，2000[2]彭建刚：《商业银行管理学》，中国金融出版社，2004[3]庄毓敏：《商业银行业务与经营》，中国人民大学出版社，2005[4]戴国强：《商业银行经营学》，高等教育出版社，2004[5]唐纳德．R．费雷泽：《商业银行业务—对风险的管理》，中国金融出版社，2005先行课：商业银行管理是一门理论性较强的学科，要以《西方经济学》、《货币银行学》、《国际金融学》和《财务会计》等学科知识为基础。
所需课时：54个学时1。
商业银行实验课程
商业银行经营管理学实训课一、活期储蓄业务（一）活期开户操作步骤：1、点击“对私柜台”，进入对私业务画面。
2、点击柜台“受理新业务”牌，查看实验进度。
选择需要完成的业务名称，点击右侧的“开始”按钮，进入该业务操作。
系统提示客户需求以及受理业务成功。
3、点击“桌面凭证”查看客户提交的凭证。
4、点击操作界面的“点钞机”，点明客户递交的钱钞，关闭钱钞窗口。
5、点击“客户需求”，根据客户递交的凭证和钱钞，判断该题是接受还是拒收。
若点“拒收”，从弹出列表框中勾选拒绝理由后点确定。
弹出窗口显示“拒收成功！”。
表示该笔业务结束，柜员可以继续受理下笔业务。
6、点击“接受”后，系统提示已成功接受业务，柜员回到对私柜台业务画面进行下一步操作。
7、点击电脑左侧的“财务箱”，选择“重空凭证”，弹出重要空白凭证，选择需要取出的空白凭证，点击右侧的“取出”按钮，系统提示成功取出。
8、点击“计算机”，进入系统操作菜单，按“〜”键，输入交易码“ 1011”。
按“Enter”键，进入“活期开户” [1011]黑画面中，按要求填写各项后，按“ + ”加号键，提示操作成功。
9、点击对私画面，桌面上的“盖章”图标，进入盖章界面。
在左侧选择需要盖章的单据，点击右下角“盖章”按钮，系统自动作盖章处理。
10、再次点“桌面凭证”，进入单据提交客户界面。
点击每张单据，可以查看具体的盖章情况。
11、在左侧选择框中选中要递交的单据，在下拉列表中选择“递交客户”，点击确定后，系统提示“单据递交成功！”12、继续在左侧选择框中选中要归入单据箱的单据，在下拉列表中选择“凭证归入单据箱”，点击确定后，系统提示“桌面无凭证！”13、点击“桌面钱钞”按钮，输入需要收归财务箱的钱钞数量，点击“归入财务箱”按钮。
14、点击对私画面右侧的“查看操作记录”，可以查看到当前柜员所有的实验记录。
15、当所操作确认结束后，点击“结束业务”，系统提示“成功结束业务”，并进行自动评分。
说课 商业银行管理学
说课商业银行管理学一、说课内容本课程是关于商业银行管理学的相关知识，主要介绍了商业银行的特点、职能、组织结构、风险管理、业务拓展等内容。
商业银行作为现代金融体系的核心机构，对国民经济的发展和金融市场的稳定起着至关重要的作用。
本课程旨在帮助学生全面了解商业银行的经营管理，培养学生对商业银行运营的理解和分析能力，为未来金融从业人员的职业发展打下坚实的基础。
二、说课目标1. 知识目标：学生能够掌握商业银行的基本职能、组织结构、风险管理措施等知识，理解商业银行在金融体系中的地位和作用。
2. 能力目标：学生能够运用学到的知识，分析商业银行的经营管理问题，提出有效建议，增强实际应用能力。
3. 情感态度目标：培养学生对商业银行运营的兴趣和热情，激发学生对金融行业的责任感和使命感。
三、课程安排1. 商业银行概述- 商业银行的定义和分类- 商业银行的职能和特点2. 商业银行组织结构- 商业银行的组织形式- 商业银行的内部管理结构3. 商业银行风险管理- 信用风险、市场风险、操作风险等- 风险管理的措施和方法4. 商业银行业务拓展- 零售业务、公司业务、国际业务- 商业银行的创新与发展四、教学重点和难点1. 教学重点：商业银行的职能和特点，风险管理的方法与措施，商业银行业务拓展的发展方向。
2. 教学难点：风险管理的案例分析和应用，商业银行的创新与发展趋势的探讨。
五、教学方法和手段1. 理论讲解：通过教师的讲解，介绍商业银行管理学的基本理论知识。
2. 互动讨论：组织学生进行小组讨论，就商业银行的实际案例展开讨论，激发学生的思维和创新能力。
3. 案例分析：结合实际案例，引导学生分析商业银行的风险管理和业务拓展策略。
4. 多媒体展示：利用多媒体手段，展示商业银行的组织结构、业务模式等内容，激发学生的学习兴趣。
六、教学内容设置1. 开篇导入：利用一些具有实际案例性质的问题，引导学生对商业银行的兴趣。
2. 中间过渡：通过对商业银行各个方面的介绍，逐步深入学生对商业银行的认识和理解。
商业银行经营管理研究生课程
商业银行经营管理研究生课程商业银行经营管理是金融硕士专业的重要课程，涵盖了商业银行的各个方面。
以下是一些商业银行经营管理研究生课程的主要内容：1.商业银行概述：介绍商业银行的基本概念、历史发展、业务范围、组织结构等。
2.商业银行市场环境：分析商业银行所处的市场环境，包括宏观经济环境、金融市场环境、政策法规环境等。
3.商业银行资本管理：探讨商业银行的资本构成、资本充足率、资本管理等，以及如何优化资本结构，提高资本利用效率。
4.商业银行风险管理：介绍商业银行面临的各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等，以及如何进行风险识别、评估和控制。
5.商业银行营销策略：探讨商业银行的营销策略，包括产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略等，以及如何提高客户满意度和忠诚度。
6.商业银行信贷管理：介绍商业银行的信贷业务流程、信贷政策、信贷风险控制等，以及如何优化信贷结构，降低信贷风险。
7.商业银行投资管理：探讨商业银行的投资策略、投资组合管理、投资风险控制等，以及如何提高投资收益和降低投资风险。
8.商业银行财务管理：介绍商业银行的财务报表分析、财务风险管理、财务规划等，以及如何提高财务管理水平，为商业银行的可持续发展提供支持。
9.商业银行人力资源管理：探讨商业银行的人力资源管理策略，包括员工招聘、培训、绩效管理、激励机制等，以及如何提高员工素质和工作效率。
10.商业银行战略管理：介绍商业银行的战略规划、战略实施、战略评估等，以及如何制定和实施符合自身特点的发展战略，提高商业银行的核心竞争力。
以上是商业银行经营管理研究生课程的主要内容，通过这些课程的学习，学生可以全面了解商业银行的业务范围、风险管理、营销策略、投资管理等方面，为未来的职业发展打下坚实的基础。
商业银行管理学课程大纲
《商业银行经营管理学》课程大纲课程编码：学分：3总学时：48课堂教学学时：48实验（上机）学时：0适用专业：经济管理类本科专业先修课程：《宏观经济学》、《微观经济学》，修读完或同时修读《会计学》、《国际金融学》、《银行会计学》、《证券投资学》、《货币银行学》一、课程的性质、目的与任务：1.商业银行经营管理学作为经济学专业的职业定向课程，以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的主要问题。
学生在掌握一定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务发展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的基础。
2.商业银行经营管理学作为一门应用理论学科，其主要目的和任务是：不仅给学生介绍当今银行业发展的最新前沿，而且全面介绍商业银行如何提高经营效率、控制金融风险的实用方法。
让学生掌握如何对商业银行进行管理的基本知识和原理，并能运用这些理论、知识、技能和政策去分析、回答和解决银行管理中的各种现象与现实问题。
二、教学进程安排：三、教学内容与要求：第一部分银行业务及金融服务管理简介第一章变化中的金融服务部门概览1.教学目标：通过对本章的学习，要求引导学生探讨现代银行和与其相似的竞争者在经济中扮演的许多重要角色，并且看到怎样以及为什么银行业和金融服务市场作为一个整体在快速变化。
2.教学重点和难点：掌握竞争性金融机构的内涵和熟悉银行能够提供的服务内容；把握金融机构的发展趋势。
3.教学内容和要求：1.1 什么是银行——了解银行的概念1.2 金融系统以及竞争性金融机构——掌握竞争性金融机构的内涵；1.3 银行与其竞争者向公众提供的服务——熟悉银行能够提供的服务内容；1.4 影响所有金融机构的主要趋势——危机、变革、转变：把握金融机构的发展趋势；1.5 本书框架——了解整本书的框架4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。
课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。
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Commercial Bank Management
一、课程简介
随着我国经济体制改革的深入和发展， 随着我国经济体制改革的深入和发展， 金融体系在整个经济中发挥着日益重要的 作用。 作用。而商业银行在现代金融体系中又处 于核心的地位。 于核心的地位。了解商业银行的业务及其 管理的理论与实践， 管理的理论与实践，对于加快我国商业银 行改革，提高其经营管理水平， 行改革，提高其经营管理水平，无疑具有 十分重要的现实意义。 十分重要的现实意义。
（一）课程性质与任务 商业银行管理学》 《商业银行管理学》是金融专业的一 门必修课。 主要讲授商业银行的业务、 门必修课 。 主要讲授商业银行的业务 、 管理理论和管理方法。 通过本课程学习， 管理理论和管理方法 。 通过本课程学习 ， 了解商业银行在一国经济活动中的地位 和作用， 和作用 ， 掌握国内外商业银行开展的业 务种类及其发展创新， 以及商业银行管 务种类及其发展创新 ， 理理论和管理方法的发展演变。 理理论和管理方法的发展演变。
2、 《银行管理 教程与案例》（第五版） 、 银行管理—教程与案例 教程与案例》 第五版） 乔治·H·汉普尔 多纳德·G·辛曼森著 汉普尔、 辛曼森著， （美）乔治 汉普尔、多纳德 辛曼森著， 中国人民大学出版社， 中国人民大学出版社，2002年 年
3、《商业银行财务管理》第6版， 、 商业银行财务管理》 版 小约瑟夫·F·辛基著 辛基著， （美）小约瑟夫 辛基著，中国人民 大学出版社， 大学出版社，2005年 年 4、《货币金融学》， 、 货币金融学》 米什金著， （美）米什金著，中国人民大学出版 社，2006年 年
（二）课程内容 本课程从七个方面概括了当今商业银行的 业务与发展 第1部分介绍商业银行基本概况 部分介绍商业银行基本概况 第2部分讲述商业银行资金来源业务及其 部分讲述商业银行资金来源业务及其 管理 第3部分是关于商业银行资产业务和管理 部分是关于商业银行资产业务和管理 的内容 第4部分是关于商业银行资产负债管理理 部分是关于商业银行资产负债管理理 5部分讲述了商业银行中间业务、 部分讲述了商业银行中间业务 表外业务和国际业务 第6部是分关于银行的财务报表和 部是分关于银行的财务报表和 经营业绩分析 第7部分介绍了当今银行业的并购 部分介绍了当今银行业的并购 及银行业未来的发展趋势
二、课程教材 商业银行业务与经营》 《商业银行业务与经营》（第2版）庄毓敏 版 主编，中国人民大学出版社， 主编，中国人民大学出版社，2005年 年 三、参考书目 1、《商业银行管理》（第7版） 、 商业银行管理》 版 罗斯著， （美）彼得 S ·罗斯著，机械工业出版社， 罗斯著 机械工业出版社， 2007年9月 年 月