金融诈骗的特征与预防措施
金融行业中的金融诈骗问题及防范对策
金融行业中的金融诈骗问题及防范对策一、引言金融行业作为经济运行的重要组成部分，不仅对国家发展具有重要意义，也是广大民众财富保值增值的重要渠道。
然而，随着技术和信息的快速发展，金融诈骗问题日益突出，给个人和公司带来了严重损失。
本文将探讨当前金融行业中存在的主要诈骗问题，并提供一些有效的防范对策。
二、揭示金融诈骗现象1.网络钓鱼欺诈网络钓鱼欺诈是指通过虚假网站或欺骗性电子邮件等手段，向用户索取其银行账户、密码等敏感信息。
这种欺诈方式经常以冒充银行机构或其他合法机构身份进行，并声称需要确认用户身份或紧急解决账户问题。
2.股票操纵股票操纵是指利用虚假宣传或内幕消息来影响某支股票价格变动，从而达到非法牟利目的。
这种操纵往往会导致市场的扭曲和投资者的利益受损。
3.身份盗窃身份盗窃是指通过非法手段获取他人个人信息，并利用这些信息实施金融欺诈行为。
例如，犯罪分子可以使用被盗的个人信息开设信用卡、贷款或其他金融账户，从而在未经授权情况下获取资金。
4.虚假外汇交易虚假外汇交易是指以高额回报为幌子，引诱客户进行购买外汇等交易，并通过操纵价格或虚构投资收益来骗取用户财产。
这种欺骗方式常常打着高风险、高回报的旗号。
三、加强监管与防范1.建立有效监管机制国家相关部门应当建立完善的金融监管体系，加强对各类金融机构和业务活动的监督与管理。
同时，要加大对涉及网络支付和电子银行等新技术形态的监测力度，提升技术手段应对新型金融诈骗问题。
2.加强用户教育与宣传通过开展广泛而深入的用户教育活动，提高公众对金融诈骗问题的认知和防范意识。
相关机构可以通过制作宣传资料、开展线上线下培训等方式，向用户普及金融常识和风险防范措施。
3.加强合作与信息共享金融机构之间应当建立起良好的合作与信息共享机制，共同应对横跨不同地区、不同业务领域的金融犯罪活动。
同时，也要加强与执法部门之间的协作，形成打击金融犯罪的合力。
4.提高科技水平保障安全借助先进技术手段，如人工智能、大数据分析等，在交易过程中对异常行为进行及时发现和预警。
如何防范金融诈骗
如何防范金融诈骗在数字化时代，金融诈骗已经成为了一个全球性的问题。
诈骗分子利用先进的技术和巧妙的手法对人们的财产进行侵害，给人们的生活带来了极大的不安。
为了保护个人和社会财产的安全，每个人都应该注意金融诈骗的防范。
以下是一些建议，以帮助人们预防金融诈骗。
1. 将个人信息保密：个人信息是诈骗分子实施金融诈骗的重要依据，因此必须格外小心。
不要向陌生人提供个人身份证号码、银行账号、密码等敏感信息。
网上支付时，确保支付页面是加密的，并且只使用可信的网站和应用程序来进行交易。
2. 提高警惕：对于任何看似可疑的电话、短信、电子邮件或社交媒体信息，都要保持警惕。
勿轻易泄露个人信息或对方要求的登录密码等。
如果遇到不明来电或信件，最好通过其他渠道联系对方，以核实信息的真实性。
3. 定期检查账户：经常查看个人银行、信用卡和投资账户的交易记录，及时发现异常交易并进行举报。
如果发现不明账单、转账记录或其他异常情况，应立即与相关金融机构联系，并要求冻结账户以保护资金安全。
4. 网络安全保护：安装防病毒软件，并保持软件及时更新，以确保在互联网上的信息安全。
避免在公共网络下进行敏感信息的传输，尽量使用虚拟私人网络（VPN）等安全连接方式。
5. 提高金融知识：了解各种金融诈骗的类型和手法，掌握基本的金融常识和防范技巧。
保持对金融安全风险的警觉，避免盲目参与高风险投资和不明来源的变相理财项目。
6. 多渠道核实信息：在进行重要金融交易或投资之前，通过多个渠道核实信息的真实性，如与熟人确认、联系官方机构等。
避免轻信一时之利诱导的投资和参与。
7. 密码安全：使用强密码，并定期更换密码。
一个强密码应包含数字、字母和特殊字符，且长度较长。
不要使用通用的密码，也不要将密码存储在易受攻击的方式，如纸张、电子文档等。
8. 教育家人和孩子：金融诈骗并不仅仅影响成年人，也威胁到孩子和老人的安全。
教育家人和孩子关于金融诈骗的基本知识和防范意识，帮助他们分辨哪些行为是诈骗分子的诡计。
常见的金融诈骗手段及防范措施
常见的金融诈骗手段及防范措施随着金融科技的迅猛发展，金融诈骗手段也愈发多样化和隐蔽化。
金融诈骗已经成为社会安全和个人财产安全的重要威胁。
本文将介绍一些常见的金融诈骗手段，并提供相应的防范措施。
一、虚假投资项目虚假投资项目是金融诈骗的一种常见手段。
诈骗分子通常以高额的回报率吸引投资者，并通过制造虚假业绩、假借名人背书等方式取得投资者的信任。
然后，他们将投资者的资金据为己有，或利用资金链串联起来进行传销。
为了防范虚假投资项目，投资者应该保持警惕，不要盲目相信别人的夸大宣传。
在投资前应进行充分的尽职调查，了解项目的背景和运营情况。
同时，选择合法的投资平台和机构，警惕过高的回报率和不实的承诺。
二、网上购物诈骗随着电子商务的普及，网上购物诈骗也屡见不鲜。
诈骗分子常常通过制造虚假商品、收取定金后消失等手段骗取消费者的钱财。
为了避免网上购物诈骗，消费者应该选择知名、信誉良好的电商平台进行购物。
在购物前，仔细阅读商品的介绍和评价，了解商家的信用情况和售后服务。
此外，不要随意透露个人银行卡和支付等信息，使用安全可靠的支付通道进行付款。
三、电话诈骗电话诈骗是一种常见的欺诈手段，诈骗分子冒充公检法等单位或银行工作人员，通过编造各种理由骗取受害人的个人信息、银行卡号码、密码等，进而非法转移资金。
为了预防电话诈骗，我们必须保持冷静，并警惕陌生号码来电。
在电话中，我们不应轻易透露个人信息，也不要随意下载陌生人发来的链接或软件。
如果遇到可疑电话，应及时报警并向相关部门报案。
四、传销型金融诈骗传销型金融诈骗是一种常见的非法集资活动。
诈骗分子通常以城市化发展、物业投资等话题为噱头，诱骗大量投资者参与，并通过发展下线获取高额回报。
然而，随着下线人数的增多，资金链最终崩盘，导致大批投资者资金损失。
为了避免传销型金融诈骗，我们要时刻保持警惕，不轻易相信别人的花言巧语。
不要盲目参与可能存在高风险的项目，同时也要加强对相关法律法规的了解，确保自己的权益不受侵害。
金融行业中存在的金融诈骗隐患及防范方法
金融行业中存在的金融诈骗隐患及防范方法一. 金融行业中存在的金融诈骗隐患金融行业作为现代经济的核心，其发展对于国家和个人都具有重要意义。
然而，随着科技的迅猛发展，金融诈骗也日益猖獗。
以下将介绍金融行业中存在的几种常见的金融诈骗隐患。
1. 网络钓鱼：网络钓鱼是一种通过发送伪装成合法机构邮件或信息来获取用户敏感信息的欺诈手段。
通过在电子邮件、社交媒体等渠道发布虚假消息引诱用户点击恶意链接或输入个人账户信息，从而导致用户财产损失。
2. 电话诈骗：电话诈骗是指不法分子运用电话设备发送虚假信息以达到非法牟利目的。
他们通常冒充银行职员、警察、卖家等身份，通过编造各种原因欺骗受害者提供银行账号或密码等重要信息，并冒用受害者身份进行非法转账和盗窃财产。
3. 微信、支付宝等移动支付平台诈骗：随着智能手机的广泛普及，移动支付成为人们生活中的一部分。
然而，不法分子也利用这一方便快捷的支付方式进行诈骗。
他们冒充知名商家或朋友向受害者发送付款链接或二维码，通过引诱受害者点击链接或扫描二维码，并输入支付密码完成交易，从而非法获取受害者资金。
4. 银行卡信息泄露：金融机构存储大量客户敏感信息，如银行卡号、身份证号等。
如果这些信息被黑客非法获取，将给用户带来巨大风险。
黑客可以利用这些信息制作伪造银行卡并盗取用户资金，或者通过身份盗窃实施其他犯罪活动。
二. 金融诈骗防范方法面对上述金融诈骗隐患，个人和金融机构需要采取相应的防范措施来保护自己和客户的财产安全。
以下将介绍几种常见且有效的防范方法。
1. 增强诈骗意识：提高金融诈骗的认知是避免成为受害者的第一步。
个人和金融机构应定期组织员工培训，提高他们对各种金融诈骗手段的认知水平，以便能够更好地辨别并防范潜在的风险。
2. 谨慎处理不明来源信息：对于未经自己主动索取或来源不明的邮件、短信、电话等信息，个人应保持高度警惕。
不要轻易点击链接或提供个人账户密码等敏感信息。
如果有怀疑，应联系银行或相关机构进行确认。
银行业中的金融诈骗问题及防范对策
银行业中的金融诈骗问题及防范对策引言：随着科技的发展，金融诈骗案件在银行业中愈发普遍。
这些不法分子利用高科技手段，试图窃取顾客的财产和个人信息。
为了保护顾客利益以及维护银行行业的安全稳定，我们需要深入了解当前存在的金融诈骗问题，并采取相应措施来加强预防。
一、常见金融诈骗问题1. 假冒官方机构：不法分子扮演政府官员、银行职员或其他授权机构工作人员身份进行电话、短信或电子邮件欺骗。
他们会要求受害者提供个人信息、账户密码或进行转账等操作。
2. 虚假网站钓鱼：通过创建虚假网站，仿制知名银行等机构页面，并引导用户输入账户密码以获取敏感信息。
这些虚假网站看似合理，但实则意在非法牟利。
3. 电信网络欺诈：不法分子发送钓鱼短信、微信保险推销甚至声称向用户提供一些特殊服务，引导用户付款或提供个人信息。
这种方式往往涉及社交工程手段和技术欺骗。
4. 移动支付诈骗：随着移动支付的普及，不法分子通过窃取用户身份证件信息实施虚假签约、刷卡交易或转账等行为。
他们利用技术缺陷使得受害者无法及时发现并止损。
二、银行业金融诈骗防范对策1. 提高顾客意识：银行应加强对顾客的金融安全教育，向其宣传各种金融诈骗案例以便他们能够辨别真伪信息和冒充网站。
此外，设立回访渠道可进一步确认复杂操作时的真实性。
2. 完善安全保障措施：银行需要投入更多资源来加强自身的网络安全系统，并进行持续更新和监测。
采用官方认证机制和双重验证等手段可以帮助阻止恶意攻击者。
3. 拓展合作伙伴关系：与公安机关、电信运营商以及其他相关部门建立紧密合作关系，共享信息，加强打击金融诈骗犯罪行为的能力，确保快速有效的应对。
4. 数据分析与风险识别：利用大数据技术和人工智能，银行可以通过识别异常交易模式、用户行为和转账规律等来预测潜在风险。
及时发现可疑活动并采取相应措施是防范金融欺诈的关键。
5. 强化监管措施：政府相关部门应建立更为严格的监管制度和法律法规，并加大对金融犯罪惩治力度。
金融诈骗的特征与预防措施
⾦融诈骗的特征与预防措施2019-10-02摘要：⾦融诈骗是⼀种新型犯罪，属于⽩领犯罪，⾼智能化犯罪。
诈骗⽅法名⽬繁多，⾼科技化。
发案率最⾼，损失巨⼤。
内外勾结，共同犯罪。
携款潜逃，偷渡出境。
分析了⾦融诈骗的五个特征，提出了预防的措施。
关键词：⾼科技化携款潜逃预防措施⼀、⾦融诈骗的特征1.⽩领犯罪与智能化犯罪⾦融诈骗是⼀种新型犯罪，属于⽩领犯罪，⾼智能化犯罪。
诈骗分⼦，⼤多具有良好的专业技术⽔平和综合素质。
如在法⼈诈骗中的⼚长经理、银⾏的职员都属于这种类型。
⽩领犯罪⽐街头犯罪造成的经济损失更⼤，并对市场经济秩序和诚信原则产⽣破坏性的影响。
据某法院对判处的12名⾦融诈骗犯罪分⼦的调查，未受过司法部门处罚的⼈数有10⼈，占总数的83%，即初犯率为83%。
2.诈骗⽅法名⽬繁多，⾼科技化近⼆⼗年来，⾦融诈骗犯罪作为⼀个新型犯罪，发展⼗分迅速。
发案率越来越⾼，⼤案要案，层出不穷，成为诈骗犯罪的重灾区，引起了全社会的格外关注。
从诈骗⽅法来看，最初的⾦融诈骗只是在储户的存折上做⼿脚，如伪造存折、伪造印章冒领存款。
从诈骗⼿段来看，经历了由⼿⼯作案到计算机诈骗的发展过程。
例如，河北省某⾦融机构在犯罪分⼦的欺骗下，被骗出具了200张总计⾼达100亿美元的备⽤信⽤证。
有的省市⾃治区被骗，签署了不少“担保函”，为诈骗分⼦的诈骗活动提供了便利条件。
3.内外勾结，共同犯罪犯罪分⼦与⾦融机构内部⼯作⼈员内外勾结，共同犯罪，这是⽬前我国⾦融诈骗犯罪，最主要的⼀个特征。
如果没有⾦融机构内部⼯作⼈员的狼狈为奸，合伙犯罪，有些⾦融诈骗活动是不可能实现的。
据调查，全国⼯商银⾏已遂的107起案件中，内外勾结作案的有50起，占全部案件的47%。
4.携款潜逃，偷渡出境⾦融诈骗的犯罪分⼦往往具有较⾼的专业技术⽔平，同时，也知道国家的法律和政策。
所以，犯罪分⼦具有较强的反侦察性和善后的应对措施。
有的犯罪分⼦在实施诈骗犯罪之前，就做好潜逃境外的计划和准备⼯作。
金融诈骗预防措施
金融诈骗预防措施在现代社会中，金融诈骗已成为一种严重的犯罪行为，给个人和机构带来了巨大的经济损失。
为了保护自己的财务安全，人们需要了解金融诈骗的各种形式，以及如何预防和应对这些威胁。
本文将为您介绍一些有效的金融诈骗预防措施。
1. 加强金融知识的学习和意识的培养金融诈骗的形式繁多，而且不断地在不同领域和行业中演变。
因此，提高自身的金融知识水平是预防诈骗的基本步骤。
人们应该学习金融基础知识，并了解各种金融工具的安全使用方法。
此外，培养警惕和敏锐的意识，学会辨别和规避诈骗陷阱也是非常重要的。
2. 谨慎保管个人银行和财务信息个人银行账户和财务信息是金融诈骗的主要目标。
人们应该时刻保持警惕，谨慎地保管自己的账户和密码，不轻易向陌生人透露个人信息。
同时，定期检查账户余额和交易明细，如发现异常情况，应立即报告相关金融机构，以便及时采取措施保护财产安全。
3. 提高网络安全意识，防范网络金融诈骗随着互联网的快速发展，网络金融诈骗已经成为一种常见的形式。
为了预防网络金融诈骗，人们需要加强网络安全意识。
使用强密码、定期更新软件、避免访问不安全的网站和链接，以及警惕Phishing（钓鱼）等网络攻击都是重要的预防措施。
另外，人们还应该了解常见的网络金融诈骗手段，例如假冒网站、虚假投资机会和网络交易中的欺诈行为，从而避免上当受骗。
4. 注意防范电话和邮件诈骗电话和邮件诈骗是金融诈骗的另一种常见手段。
针对这种情况，人们需要保持警惕，警惕来自不明身份的电话和电子邮件。
不要随意向陌生人提供个人和财务信息。
此外，即使对方声称是银行或其他金融机构的工作人员，也要通过独立的途径验证其身份，以避免上当受骗。
5. 寻求专业咨询和保险保障对于复杂的金融交易和投资，人们应该寻求专业的金融咨询，以确保自己的决策合理且安全。
此外，购买相关的金融保险也是一种有效的风险管理方式。
金融保险可以提供赔偿和保障，帮助人们减少金融诈骗造成的损失。
综上所述，金融诈骗已经成为一个严重的社会问题，关系到个人和机构的财务安全。
金融诈骗防控措施
金融诈骗防控措施在现代社会中，金融诈骗已经成为一个严重的问题，给人们的财产和个人信息安全带来了巨大的威胁。
因此，金融机构和个人用户都必须采取一系列安全措施来预防和应对金融诈骗的风险。
本文将详细阐述一些重要的金融诈骗防控措施，以帮助个人和企业更好地保护自身利益。
一、加强安全意识和教育作为金融交易的参与者，个人用户和金融从业者都需要加强安全意识和教育。
了解常见的金融诈骗手法和技巧，学会识别可疑的交易和垃圾信息，以及如何处理和报告可疑行为，对于防范金融诈骗至关重要。
金融机构可以通过举办培训和教育活动，向客户普及金融诈骗的风险和防范知识，提高用户的安全意识。
二、确保安全的密码和身份验证为了保护个人用户的账户安全，金融机构应该要求用户设置强密码，并定期更新密码。
此外，双重身份验证技术也是很有效的安全措施，它能够通过将密码与其他个人信息（如指纹、面部识别等）相结合，提供更高的账户安全性。
金融机构应积极推广和采用这些技术，以增加客户账户的防护能力。
三、加强网络安全和防火墙金融机构和个人用户都应加强网络安全和防火墙的建设。
金融机构需要投入足够的资金和资源，采用最新的网络安全技术，防止黑客和病毒攻击。
而个人用户则需要安装可靠的杀毒软件和防火墙，定期更新操作系统和软件以及及时修补漏洞，以防止个人计算机和移动设备信息被窃取或破坏。
四、谨慎在线交易和信息分享在进行在线金融交易时，个人用户需要谨慎选择交易平台，尤其是对于新出现的、声誉不明的平台要保持警惕。
此外，个人用户需要避免在公共网络或不安全的Wi-Fi网络上进行金融交易，以免个人信息被窃取。
在社交媒体和其他在线平台上，个人用户也要谨慎分享个人信息，以免被不法分子利用进行诈骗活动。
五、加强合规管理和监测机制金融机构需要建立健全的合规管理和监测机制，以尽早发现和应对金融诈骗活动。
这包括加强客户身份验证措施，监测可疑交易和异常活动，并采取相应的行动。
金融机构还应与执法部门和其他金融机构共享信息，加强金融诈骗监测和打击的合作。
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CHINA MANAGEMENT INFORMATIONIZATION/高的利润指标、较大的赔偿金额等转移自己的投资风险。
对此，企业管理层要认清形势，对于侵犯到企业及其他股东利益的不合理条款，要坚决予以抵制，切不可饮鸩止渴。
4.4配合投资方做好尽职调查，做到信息公开对赌协议实际上也是一种合作关系，投资机构也希望能看到“双赢”的局面，这比履行对赌条款的所得的收益要大得多。
因此，作为融资方，企业应该公开透明地向投资方开放企业信息，在公开公正的前提下设定“对赌”，这样反而可以防止因信息不对称而产生的风险。
4.5努力提高企业的经营管理水平对赌协议中的有些条款是国际大的投资银行作为投资的附加条件，硬性施加给企业的。
有的企业在履行对赌协议时，为了达到协议约定的业绩指标，重业绩轻治理、重发展轻规范，结果导致对赌失败，或者虽然眼前对赌成功，但企业缺乏发展后劲，影响了企业的长远发展。
对赌的投资方多为国际财务投资者，他们为企业提供资金，帮助企业上市，然后通过出售股权的方式套现，退出企业。
因此，更长的路需要企业自己走，即使企业在对赌期间也要加强内部治理，增强企业抵御风险的能力，不断增强核心竞争力。
主要参考文献［1］周莹．国外者常规国内转深题对赌协议是双向激励［J ］．新财富，2006（10）．［2］刘晓忠．“对赌协议”能载舟亦能覆舟［N ］．证券时报，2006－07－25．［3］杜丽虹．“对赌”非赌关乎公司战略选择［N ］．证券时报，2006－07－31．［收稿日期］2012-09-191金融诈骗的特征1.1白领犯罪与智能化犯罪金融诈骗是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。
诈骗分子，大多具有良好的专业技术水平和综合素质。
如在法人诈骗中的厂长经理、银行的职员都属于这种类型。
白领犯罪比街头犯罪造成的经济损失更大，并对市场经济秩序和诚信原则产生破坏性的影响。
据某法院对判处的12名金融诈骗犯罪分子的调查，未受过司法部门处罚的人数有10人，占总数的83％，即初犯率为83％。
有的人在犯罪前表现较好，有的是先进工作者。
他们熟悉银行的业务技能和办理业务的基本秩序，熟知银行的规章制度。
利用银行业务中出现的漏洞，乘机作案。
有的使用高科技手段伪造诈骗活动所需要的设备，伪造的工艺技术相当高超，使人们难以识别真假，为诈骗活动提供了条件。
1.2诈骗方法名目繁多，高科技化在改革开放初期，金融诈骗犯罪并不突出。
但近20年来，金融诈骗犯罪作为一个新型犯罪，发展十分迅速。
发案率越来越高，大案要案，层出不穷，成为诈骗犯罪的重灾区，引起了全社会的格外关注。
从诈骗方法来看，最初的金融诈骗只是在储户的存折上做手脚，如伪造存折、伪造印章冒领存款。
信用卡诈骗和信用证诈骗，都采用了高科技手段，给诈骗犯罪的发现和侦破都带来了困难。
从诈骗手段来看，经历了由手工作案到计算机诈骗的发展过程。
例如，河北省某金融机构在犯罪分子的欺骗下，被骗出具了200张总计高达100亿美元的备用信用证。
有的省市自治区被骗，签署了不少“担保函”，为诈骗分子的诈骗活动提供了便利条件。
1.3内外勾结，共同犯罪犯罪分子与金融机构内部工作人员内外勾结，共同犯罪，这是目前我国金融诈骗犯罪最主要的一个特征。
如果没有金融机构内部工作人员的狼狈为奸，合伙犯罪，有些金融诈骗活动是不可能实现的。
据调查，全国工商银行已遂的107起案件中，内外勾结作案的有50起，占全部案件的47％。
1.4携款潜逃，偷渡出境金融诈骗的犯罪分子往往具有较高的专业技术水平，同时，也知道国家的法律和政策。
所以，犯罪分子具有较强的反侦察性和善后的应对措施。
他们的如意打算是将诈骗的国家财产转移到国外，逃避法律的制裁。
有的犯罪分子在实施诈骗犯罪之前，就做好潜逃境外的计划和准备工作。
用各种手段将子女送出国外留学，让妻子去国外陪读，用金钱购买出国护照。
在实施诈骗犯罪后，如果稍有风吹草动，就立刻潜逃出境。
携款潜逃，偷渡出境，是金融诈骗的一个十分重要的特征，是许多诈骗分子的共同选择。
据最高人民检察院反贪总局剖析的102件特大金融案件中，作案后携款潜逃的有38件，占到37％，携款金额6.2亿元，给国家造成重大的经济损失。
1.5发案率高，损失巨大金融业是国家经济的核心产业部门，是国家调节经济的重要金融诈骗的特征与预防措施张象明（内蒙古财经大学法学院，呼和浩特010070）［摘要］金融诈骗是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。
诈骗方法名目繁多，高科技化；发案率最高，损失巨大；内外勾结，共同犯罪；携款潜逃，偷渡出境。
分析了金融诈骗的5个特征，提出了预防的措施。
［关键词］金融；诈骗；高科技化；预防措施doi:10.3969/j.issn.1673-0194.2013.04.019［中图分类号］F832.3；D922.28［文献标识码］A ［文章编号］1673-0194（2013）04-0031-02!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!中国管理信息化C hina Management Informationization2013年2月第16卷第4期Feb.，2013Vol ．16，No ．431金融与投资杠杆。
长期以来，金融市场资金供给，处在严重供不应求的状态。
民营企业，个体户为了取得银行贷款，不惜用重金贿赂和收买银行工作人员，导致内外勾结的银行诈骗案件，不断增长。
发案率越来越高，大案要案，接连不断，层出不穷，成为金融诈骗的高发区。
金融诈骗的数额，经历了一个由小到大的快速增长过程。
在改革开放初期，金融诈骗百万元就是大案，后来，几千万、几亿元的诈骗案件不断发生，大案的数额提高了。
金融诈骗的高发性，给国家造成了极大的经济损失，破坏了市场经济秩序。
中国银行广东开平支行原行长许某在实施犯罪后，携款潜逃加拿大。
与他同时潜逃的，还有他的两位前任行长余某和许某。
在银行的调查中，发现了48.3亿美元的亏空，此3人涉嫌建国以来最大的银行系统监守自盗案，上演了银行行长诈骗自己银行的丑剧。
2预防金融诈骗的措施2.1适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度面对严重的金融诈骗犯罪活动，在立法上，适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度是必要的。
原来的标准在当时的历史条件下，金融诈骗犯罪还不十分严重，具有一定的适应性。
但是，金融诈骗犯罪出现了新的情况，原来的量刑标准就显得不适应了，有点偏低。
我国目前正处在一个金融诈骗犯罪的高发期，而且，从未来的发展趋势看，金融诈骗犯罪活动的发案率会进一步提高，诈骗方法会推陈出新，诈骗金额越来越大，这是我国金融业的发展壮大，与国际接轨相伴随而产生的。
在这种新的历史条件下，有必要提高金融诈骗犯罪的量刑标准。
金融诈骗犯罪活动，不仅给国家造成了巨大的经济损失，侵害了个人、企业的合法权益，而且破坏了国家的金融管理秩序，会使人们丧失对金融机构的信心，进而危害社会主义市场经济的健康发展。
面对疯狂的金融诈骗犯罪活动，必须用重典，加大打击的力度，才能起到遏制犯罪活动的作用，维护国家金融秩序的正常运行，也起到预防金融诈骗犯罪的作用。
2.2健全内控制度，建立防范体系许多金融诈骗犯罪活动的实施，都与金融机构内部工作人员的相互勾结密切联系，“家贼难防”。
必须健全金融机构的内控制度，从制度上形成相互制约的机制，才能起到防范的作用。
银行和司法机关应当建立合作关系，有利于优势互补，形成合力，有利于起到防范的作用。
实践证明，金融机构与司法机关联手，有利于预防金融诈骗犯罪，起到明显的效果。
要对金融机构的工作人员，进行法制、道德和业务的培训，只有提高工作人员的业务素质和法律意识，才能增强他们的免疫力，与各种违法犯罪活动作斗争。
建立重大事项集体审议制度，防止领导干部一人专断，暗箱操作。
坚持审贷分离的查检制度，建立岗位轮换制度，交叉审计制度，防止诈骗犯罪。
建立安全的预警岗位和预防系统，加强计算机系统的存取控制和重要数据的保密工作，提高计算机系统的监控能力。
对违法违纪人员决不姑息迁就，严格查处。
健全内部举报制度，重奖举报人员。
2.3开展专门培训，增强防骗意识对于新进的工作人员，必须先培训后上岗。
在培训内容的设计中，必须新增防骗意识的教育和培训。
这在我国金融机构还是一个空白，大多数金融机构的培训是业务培训，重业务轻防骗，是普遍存在的问题。
面对严重的金融诈骗犯罪活动，金融机构工作人员必须开展防骗教育，增强每一个员工的防骗意识。
在防骗教育中，必须与业务培训相结合。
金融票据凭证业务十分复杂，要经过长时间的培训才能熟练操作。
要让员工了解到，业务技能的低水平，就会导致工作中出现漏洞，就会为诈骗分子提供可乘之机。
要让员工知道，违法行为造成的法律后果和法律责任，增强员工的责任心。
打击金融诈骗活动，坚持标本兼治的原则，把严格的管理制度和打击犯罪结合在一起，才能从制度上建立起牢固的防线。
金融工作人员，必须提高对金融诈骗的警惕性。
树立空白凭证就是现金的观念，加强对空白凭证的管理，防范利用空白凭证进行的各种诈骗活动。
2.4提高员工素质，严把用人关在队伍建设过程中，应当把好进人关和用人关。
在招聘员工时，严格审查，防止不法分子混入员工队伍。
在选用干部时，要严把用人关，对基层组织的信用社、储蓄所、办事处主任的选用上，一定要配备技术好、素质高的人去担任。
这对预防诈骗犯罪有着十分重要的意义。
用人不当，不仅会危害个人，也会危害国家。
金融内部工作人员的职务犯罪问题十分突出，必须要总结经验教训。
要提高工作人员的法律意识，要对新进员工进行法制教育，教育员工懂法守法，做一名优秀的金融人才。
实行奖罚制度，扭转目前存在的安全经营重奖少、渎职行为处罚轻的状况。
2.5深化金融体制改革，按市场规律办银行在加入世贸之后，我国的金融业将面临极大的挑战，我国商业银行的财务状况不佳，在资金实力和盈利能力方面都比较差。
在外国银行进入中国市场后，将与我国商业银行形成比较多的市场竞争。
外资银行将会用优质服务吸引客户，争夺市场。
外资银行会在储蓄业务上形成竞争。
此外，人才的竞争，外资银行将实行管理人员本土化，将高级人才吸引到外资银行。
要优化金融资产结构，建立与市场经济相适应的金融体制，按市场经济规律的要求办银行。
这是商业银行改革的根本出路，也是为防范金融诈骗犯罪创造良好的条件。
必须从根本上清除地方行政手段对银行的干扰影响，加强对权力的制约，减少政府干预和权钱交易的机会，达到预防金融诈骗犯罪的目的。
推进金融增长方式的根本改变，增强金融增长的质量和效益。
将金融活动纳入法制化轨道，实现金融的可持续发展。
2.6加强国际合作，打击国际金融诈骗犯罪在我国加入世贸之后，改革开放的广度和深度都达到了前所未有的新高度。
特别是我国的对外贸易、海外投资等国际经济活动蓬勃发展，在广阔的世界舞台上进行经济合作技术交流。