移动展业
移动展业操作规程
移动展业操作规程一、前言移动展业是指利用移动设备进行销售和推广的业务行为。
在移动互联网的时代背景下，移动展业已经成为各行各业的常规操作方式之一。
为了规范移动展业操作，提高工作效率和服务质量，制定本操作规程。
二、适用范围本操作规程适用于所有从事移动展业的人员，包括公司内部员工和外部合作伙伴。
三、基本原则1. 移动展业应遵循合法、合规的原则，不得违反国家法律法规和行业规定。
2. 移动展业应注重信息安全和数据保护，确保客户隐私得到充分保护。
3. 移动展业应注重精准营销和个性化服务，根据客户需求进行有效沟通和推广。
4. 移动展业应注重团队合作和知识共享，提高工作效率和客户满意度。
四、操作流程1. 客户拜访1.1 提前安排好客户拜访的时间和地点，确保与客户的约定准时进行。
1.2 在拜访前准备好相关资料和销售工具，包括产品介绍、合同样本等。
1.3 根据客户需求，进行系统演示和产品讲解，解答客户疑问。
1.4 根据客户意向，进行销售谈判和合同签署。
1.5 拜访结束后，及时整理拜访记录和客户反馈，做好售后服务。
2. 产品推广2.1 制定推广计划，明确推广的目标和策略。
2.2 利用移动设备进行产品宣传和广告投放，包括社交媒体、微信群等。
2.3 针对不同客户群体，采取个性化推广方式，提高推广效果。
2.4 定期进行推广效果评估和数据分析，优化推广策略。
3. 客户管理3.1 建立客户档案，包括客户基本信息、购买记录等。
3.2 定期与客户进行跟进和回访，了解客户需求和意见。
3.3 根据客户价值和购买能力，进行分类管理和差异化服务。
3.4 定期组织客户培训和经验分享，提高客户满意度和忠诚度。
4. 团队协作4.1 建立团队协作平台，包括在线沟通工具和知识共享平台。
4.2 定期组织团队会议和培训，分享工作经验和学习成果。
4.3 建立团队绩效考核机制，激励团队成员积极性和创造力。
4.4 鼓励团队成员互相支持和帮助，共同促进团队发展。
(第2节课)移动展业操作实务
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选择交费方式
•选择“POS机即时刷卡交费”（推荐方式），点击【下一步】， 即可进入交费页面； •选择“不进行即时刷卡交费”点击【下一步】，即可完成本次 投保操作。待业务员交单后即可进行后援流程。后续请客户及时 进行交费。
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当刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等等错 误时，电脑屏幕将出现错误提示。您可根据情况选择下 面3种处理方式之一： 1.重新刷卡 2.返回上一步，选择不即时交费 3.重新做一份投保单，此单撤销
提示：当选择第三个选项时，您需要在金领内复制新增一单，重新按流程做一遍。
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查看投保结果
当投保单自核通过、且E-POS刷卡成功交费时提示：
2、1080单证交回且回执回销（或是1080交回后下发的 问题件回销）后才给业务员发放佣金，二者缺一不可。
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• 什么是电子保单
• 为什么要推行电子保单
• 电子保单所涉及的法律支持及风险说明
• 客户如何获取及查阅电子保单
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什么是电子保单？
电子保单是将传统纸质保险合同以数据电文的形式代
替，投保人在保单承保后通过保险公司提供的个人
电子投保书新增投连风险问卷、投保提示 书、医疗险特别说明
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投连风险问卷
填写问卷完毕后，必须点击【查看问卷结果】按钮，显示客户的 风险承受能力。如调查结果为保守型投资者，则不建议其购买投 连险，且无法上传核保。
保守型投资者，则不 建议其购买投连险， 且无法上传核保 填写完毕后，必须点击
【查看问卷结果】，否则 无法生成预览
4、查看自核结果，点 击【下一步】进入绑 定确认书页面。
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移动展业MIT新流程操作手册(PPT 39张)
点击【保存】可将该建议书保存到金领软 件的建议书列表中，以备将来查询、修改
点击【上一步】可回退进行建议 书页面编辑修改
点击【制作投保单】，可将该份建 议书直接转化为电子投保书；
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电子投保书——新增投连书、提示书、医疗书
电子投保书制作页面新增加了【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、 【医疗险特别说明】三项，将 传统纸质单证整合成电子单证，减少了客户签字、公司扫描环节，也降低了展业成本，使您的工作更高效、更经济、 更环保。
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软件配备
操作系统 为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一： windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版 应用软件 1、《金领保险行销系统·单用户版》或《金领保险行销系统·轻锐版》 2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader 3、Flash player 9以上版本。
步骤六：为使E-pos便携式支付终端机正常运转，您需要安装E-POS驱动程序，接下来我们马上为您详细介绍E—POS 驱动程序的安装步骤。
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E-POS驱动安装
方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”；
方式二：在菜单栏中选择【系统维护】——【POS驱动安装】。
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E-POS驱动安装
1、点击【确定】
•快速提供保障
•快速收取保费 •快速获取佣金
•节省公司后援成本
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一站式作业
业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需 多次往返。
基本业务流
电子投保 佣金发放 自动核保 扫描质控 签署单证 E-POS 合同生效
银行移动展业可行性分析报告
银行移动展业可行性分析报告
银行移动展业可行性分析报告
移动展业是邮储银行最新配备的移动终端设备，能够实现移动化的业务受理，可以灵活便捷的进行现场调查和信息采集等工作。
同时，以电子化的数据流转方式，快速的与后台业务系统对接，使现场的业务受理及时地流转到下一个环节，提高各项业务的办理效率。
邮储银行庐山市支行开展的移动展业营销，真正的实现了营销推介与业务办理的无缝对接，是传统柜面业务与传统营销的进一步延伸，突破了网点自身营销的局限性，大大提升了该支行的业务营销和客户服务的能力。
邮储银行移动展业是“一站式”的创新服务模式，让客户享受到了足不出户的金融服务，实现了银行与客户的零距离对接，提升客户满意度。
邮储银行蚌埠市分行营业部先后前往吾悦广场、医院等进行外拓营销。
外拓业务包括一体化开卡、线上申请信用卡、短信加办、激活社保卡等多项业务，利用移动展业设备基本上可以实现10分钟为一名客户办理完发卡、开通短信、手机银行激活等一整套业务，给广大客户提供了很好的服务体验。
移动展业设备的投入使用使该行柜面服务打破地域、网点设置、营业时间等因素限制，为特殊状态下业务处理提供了更好的解决方案。
不但突破了传统的柜面服务方式，还进一步延伸了银行的服务网络，
拓宽了服务渠道，将三尺柜台建到了客户身边，邮储银行将继续坚持“以客户为中心”，持续金融创新，提升银行服务，方便百姓生活。
金领移动展业(MIT)新流程百问百答
金领移动展业(MIT)新流程Q&AQ1.什么是移动展业？A：移动展业是指用户通过使用金领系统制作投保单，并通过《电子投保申请确认书》单证交单，完成投保的过程。
移动展业能支持现场通过EPOS刷卡进行首期缴费。
Q2.M IT模式的业务工作流程是怎样的？A：如下图所示：Q3.移动展业有什么优势？A：优势一：提高时效，能快速完成契约签署、快速了解可能的后续问题、快速收取保费、标准体投保快速生效、快速获取佣金；优势二：节省成本，省却打印投保书的麻烦、省纸张、省展业时间、省展业成本、省公司后援成本；Q4.如何获取移动展业（MIT）使用权限?A：金领单用户版或者轻锐用户，通过在线升级的方式即可使用移动展业（MIT）模式。
（试点以及推广期间，仅对试点用户或者推广机构提供移动展业使用权限）Q5.对于金领客户端操作有何变化?A：移动展业模式下，变化点包括：●登录界面增加MIT模式登录按钮●登录后不需要批量下载条形码●金领系统中的建议书与投保单不再包含客户以及业务员签名档●建议书以及投保单无需打印交单，交回单证由投保申请确认书替代●制作电子投保单时，必须从建议书转换●建议书列表界面增加“是否关联”标志，用于明示该建议书是否已经转换过投保书●电子投保单制作模块中，新增了投连风险问卷、医疗险特别说明以及投保提示书●投保事项中增加了“选择电子保单服务”选项●制作完电子投保书，生成预览时，预览界面新增几项单证按钮，投保书上没有条形码●上传完成后才可打印或保存●上传完成后由服务器自动分配条形码，此时投保书右上角条形码可见●交费方式增加Epos机现场实时刷卡方式Q6.软件升级成支持MIT模式的版本后，还可以使用传统模式吗？A：可以，在登录界面输入用户名密码后，可以选择【传统模式】登录，也可以选择【MIT模式】登录。
Q7.如果选择【MIT模式】登录，登录后左侧菜单栏有何变化？A：左侧菜单栏添加MIT标识，如“寿险建议书MIT”、“电子投保书MIT”。
移动展业新流程操作手册
第十六页，共38页。
新增【投连风险(fēngxiǎn) 承受能力调查问卷】、【投 保提示书】、【医疗险特别 说明】选项卡；
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电子投保书——投连风险(fēngxiǎn)承受能力 调查问卷
根据中国保监会规定，购买投连险时需完成风险承受能力调查，以帮助客户清楚了解自己的风险承受能力、风险偏好等， 这样可以更好的为客户进行保险规划。
快速 节省
•节省纸张 •节省客户签名 •节省交通等成本 •节省与约见客户等沟通 (gōutōng)成本 •节省时间 •节省业务员综合展业成本 •节省公司后援成本
第三页，共38页。
3
一站式作业(zuòyè)
业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。
第六页，共38页。
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软件(ruǎn jiàn)配备
操作系统
为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一：
windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版
应用软件
1、《金领保险行销系统·单用户版》或《金领保险行销系统·轻锐版》
2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader
电子投保
佣金发放
自动核保
扫描质控
签署 (qiānshǔ)单
证
扫描
E-POS
合同生效
回执签收
生成电子保单
第四页，共38页。
4
硬件(yìnɡ jiàn)配备
了解完移动展业的人性化功能及强大优势后，您是不是跃跃欲试了呢？ 要进行移动展业实战，首先要在硬件上面做些什么准备呢？ 非常简单！要实施移动展业，只需要一台附带便携式支付终端机（E-POS）、联入英特网的笔记本电脑即可。该硬件组合我们称之为MIT（Mobile Integrated Terminal），移动集成终端，是移动展业的硬件载体(zàitǐ)平台。
移动展业整改报告
移动展业整改报告第一篇：移动展业整改报告移动展业整改报告移动展业自开展以来,见效不快,前期通过培训,现场演练,出单奖励、运营出单等方式开展，但是成效不高，目前只有13%。
9月份共46件有效保单,6件移动展业,现对于这种情况作出分析。
一、原因：1、引进的队伍都是沿用纸质保单签单，虽然认识到移动展业的先进，但是还没有完全接受移动展业。
2、移动展业自开发以来，一直存在很多问题，比如存在BUG等，无法正常出单，险种少等因素，导致代理人用过一次后感觉不好，不肯再次浪费时间。
3、移动展业是新兴展业方式，群众认可少，没有纸质投保单有归属感。
二、整改计划：1、针对大家观念陈旧的问题。
运营结合个险部门开展培训，一对一培训，在新人班时就积极推动移动展业，让新人的第一张尽量是出自移动展业。
督促大家熟练掌握移动展业技巧。
让成功做过移动展业的代理人分享他的经验。
2、总公司已经积极更新系统，目前也不存在这种问题，还是会和代理人多多沟通，让代理人意识到公司一直在积极改进，目前系统非常稳定，可以正常操作。
引导大家网移动展业上发展。
3、群众的认可，其实是代理人的引导，让顾客了解到以后的趋势，也能让客户有新的体验，认可公司的发展前途，从而也认可移动展业。
4、已经把最新的移动展业系统在早会上宣导给代理人，并针对移动展业10月开单送现金的奖励。
每单10元，三单50元，由运营承担费用，力争调动大家的开单积极性。
总之，移动展业是趋势，分公司运营和个险一定积极改正，从源头上提高移动展业使用率，让大家真正认可移动展业。
第二篇：移动展业第二阶段系统演示2013-11-27号下午1:30，针对移动展业第二阶段的需求，邀请耀诚做系统演示和交流。
1、活动管理2、增员管理3、日常管理4、理财分析5、客户管理（客户信息备份）6、移动终端适配7、后台管理（一个终端对应多个工号问题）8、理财计算工具（如银行利率、房贷计算器、购车计算器、复利计算器、养老金试算、子女教育金计算、投资理财计算等以方便营销员展业。
什么是移动展业(MIT)
10月1号开始全国推广，届时我们将可以享受 高科技给子保单
电子保单将传统纸质保险合同以电子文书的形式替代，客 户通过平安官方网站登陆一账通后可查询、下载、打印保单， 并可在网上进行保单有效性验证。客户在办理电子保单的保 全、理赔业务时无需提供保单。电子保单具有安全、高效、 省心、便捷、环保等独特优势。 电子保单的使用将大幅减少纸张使用。预计寿险未来十年 间将产生新契约保单数量约为2亿份，若其中有50%的客户 选择电子保单取代传统纸质保单时，则可以减少纸张消耗27 亿张，减少960万吨的碳排放。
保险经理人只需携带简单轻便的设备配合 简化优化的业务流程，经由专业的功能系 统，与公司后台直接交互，从而在一次拜 访中，一站式完成“面谈、投保、承保、 出单”的所有环节，还可以随时随地办理 保全等服务项目。 投保实时生效――是金领软件的功能延 伸。无论服务现场是否具备联网条件，都 可以通过非现场上传实现现场承保，只需 要在柜面交单前任何时间联网关联条码， 再填入《投保申请确认书》即可。客户亦 可在电子保单实时生效的同时，在最短的 时间内获得中国平安提供的保险保障服务。
什么是移动展业 （MIT） ）
E行销移动展业系统（MIT）是基于电子 化的新型营销服务模式：以其独有的方便、 快捷、专业的优势，引领着保险业E化行销 模式的一场变革。 其作业流程的无纸化、电子化的低碳环保 理念贯穿了整个生产线，成功搭建的绿色 生产环境，有效的降低了展业成本，提高 了效率、提供了更方便快捷的服务、促进 了业务伙伴形象的提升。
Thank you!
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提高客户经理的工作
效率
通信费收入
第三方合作伙伴
，进行终端软硬件集成，与联通公司
共同拓展业务
赚取终端及其上捆绑 的软件所带来的利润
谢 谢
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移动展业智能终端
联通行业云应用 平台（展业系统）
IDC
WCDMA 3G BSS SGSN GGS N 行业应用 接入路由 器
移动展业系统服务器 公司核心业务系统
SDH/MSTP
公司 内部网 SSL VPN或L2TP隧道
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技术方案-高安全系统架构
针对安全要求较高的金融行业：前端客户 经理使用移动终端上的移动展业软件，通过互 联网访问内网的的CMS（内容管理系统）后端 管理系统，CMS根据请求的内容，调用相关数 据服务，加以处理后，回传给前端软件。消息 推送由CMS发起请求，把相应的内容通过消息
行业信息
化需求
•我国保险行业普遍存在队伍庞大,流程效率低、运作 成本高等等几个问题，这些是制约保险行业发展的 重要因素，随着保险业务的迅速发展，已经越来越 不适应市场的需要。如何能够利用信息化手段提高 保险代理人的工作效率、提高专业形象、流程效率、 降低运作成本和人力资源开支，是保险行业得到健 康可持续发展的重要手段。
移动展业解决方案
安徽联通行业应用支撑中心 2015.07
目录
第一部分
第二部分
业务背景
功能概况
第三部分
第四部分
技术方案
商业模式
1
业务背景-银行
银行客户经理与客户沟通交流时，只需iPad终端， 不仅可以生动形象地向客户介绍新业务新产品，而 且通过应用程序，从产品介绍、产品搜索、业务办 理、客户关系、分享转发、统计分析等。 打造移动营销平台系统，应用移动互联技术，有 效的开辟一条全新的金融产品营销渠道。
推送到前端智能移动终端上。
12
目录
第一部分
第Байду номын сангаас部分
业务背景
功能概况
第三部分
第四部分
技术方案
商业模式
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商业模式-平台租用模式
联通和合作伙伴建设平台，向用户提供租用方式的 服务，商务模式如下：
参与方 各方角色 支付网络通信费及平台使用月租（ 客户 按每客户端每月收取） 购买终端及下发给客户经理 联通公司 提供无线/有线网络传输，与第三方联 （1）通信费收入 提高客户经理的工作效率 运营收益
核心平台服务器 • 展示产品资料库 • 展业核心业务逻辑 • 安全管理 • 系统设置 • 用户认证 • 多终端平台支持
移动展业终端 • 产品展示及相关价格 • 客户信息查询 • 业务办理流程管理 • 活动管理 • 公司资讯、行业资讯 • 方案及案例展示
• ……
• 视频音频展示管理
• ……
8
业务功能-典型应用场景
5
业务背景-其他目标客户群
移动展业应用不仅是在金融保险行业具有良好的应用前景，在其他各 种体验式销售及外出销售型的行业中都具有较强的契合度，例如图 书出版、家居家装以及解决方案提供商等。
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目录
第一部分
第二部分
业务背景
业务功能
第三部分
第四部分
技术方案
商业模式
7
业务功能
移动展业的功能主要分为两部分，核心平台服务器和移动展业终端。
4
业务背景-保险
目标客户
希望能为保险代理人和团队提供移动工作手段和销售
保险公司 工具的保险企业，现阶段，提供给保险代理人的功能 仅限于提供接入到保险企业内部网。
保险代理公 司或代理人
所有希望采用移动方式实现随地销售管理和保险产品
销售的代理人或代理公司（移动展业终端实现可接入
公共的保险产品库和平台，可以实现真正的开放性的 各公司保险产品销售支持服务）。
合拓展市场
提供租用型的平台，与客户进行系统 对接，进行终端软硬件集成
（2）平台使用月租收入
（1）平台使用月租收入 （分成）
第三方合作伙伴
商业模式-客户自建模式
客户自建模式，商务模式如下：
参与方 各方角色 投资线路、平台建设； 客户 支付网络通信费： 终端所有者 联通公司 提供无线/有线网络传输，与第三方联 合拓展市场 提供平台到系统集成的整体解决方案 运营收益
1. 行业应用展会 2. 解决方案交流 3. 近距离业务体验
地点：各类行业应用展会 特点：部署快速、运行稳定
地点：解决方案交流会 特点：直观、生动展示方案
地点：客户办公室、咖啡厅 特点：销售利器，随时携带
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目录
第一部分
第二部分
业务背景
功能概况
第三部分
第四部分
技术方案
商业模式
10
技术方案-移动展业系统网络拓扑结构
移动互联应 用日益普及
全面数据 采集
银行业务展 示手段单一
客户需求
数据查询及 自动分析
科技创新引 领生产力提 升需求迫切
2
业务背景-银行
目标客户
希望能为银行客户经理提供移动工作手段和销售工具，
银行 同时提高银行的企业形象，提供近距离的业务体验， 强化金融产品的推广力度及效果。
银行集团及 营业厅客户 经理
所有希望采用移动方式实现随时随地展示、销售金融 产品的客户经理，无论是集团大客户线的还是在营业 厅服务于散户的客户经理。
3
业务背景-保险
•截止2013年底，全国共有保险集团控股公司10家，保
保险行业 发展现状
险资产管理公司 18家，保险公司291家。，全国保险 从业人员达 100 万以上，保险市场每年以不低于 20% 的速度迅速增长。随着人们保险意识的提高，人寿和 医疗保险的需求快速增长。