理财规划师二级实操知识(退休养老规划)模拟试卷1(题后含答案及解析)
理财规划师二级实操知识（退休养老规划）模拟试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． 作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出人，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是( )。
A．职业定位
B．退休计划
C．职业成长
D．资产投资
正确答案：D
解析：职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。 知识模块：退休养老规划
2． Ginsberg，Ginsburg，Axelred and Herma理论是经典的职业规划理论。该理论认为影响职业选择的因素主要有四个，下列不属于这四个因素的是( )。
A．现实需要
B．社会需求
C．教育因素
D．个人价值
正确答案：B
解析：Ginsberg，Ginsburg，Axelred andHerma理论认为主要有四个因素影响职业选择：现实需要、教育因素、情感因素和个人价值。 知识模块：退休养老规划
3． Donald Super创建了一种具有六个阶段的职业选择理论，下列阶段和年龄对应得不正确的是( )。
A．具体化阶段：年龄为14～18岁
B．明细化阶段：年龄为18～21岁
C．实施阶段：年龄为24～35岁
D．巩固阶段，年龄为35岁
正确答案：C
解析：Donald Super创建了一种具有六个阶段的职业选择理论，这六个阶段
是：①具体化阶段，年龄为14～18岁；②明细化阶段，年龄为18～21岁；③实施阶段，年龄为21～24岁；④确定阶段，年龄为24～35岁；⑤巩固阶段，年龄为35岁；⑥退休准备阶段，年龄为55岁。 知识模块：退休养老规划
4． Ginsberg，Ginsburg，Axelred and Henna理论假设职业选择是一个发展的过程。这种过程起源于人的幼年，结束于青年时期。它包含的三个阶段是( )。
A．探索阶段、试验阶段和现实阶段
B．幻想阶段、试验阶段和现实阶段
C．探索阶段、具体化阶段和现实阶段
D．幻想阶段、具体化阶段和现实阶段
正确答案：B 涉及知识点：退休养老规划
5． 关于Ginsberg，Ginsburg，Axelred and Henna理论认为个体职业选择所经过的三个阶段，下列叙述不准确的是( )。
A．在幻想阶段，儿童自由地幻想各种职业选择
B．试验阶段是一个过渡的过程，通过这个阶段的努力和积累，青少年们开始了他们职业选择的过程，并意识到这种选择的结果和责任
C．在现实阶段的探索阶段，一个具体的职业选择被确定
D．在探索阶段，青年们开始将他们的职业选择限制在个人喜好、技术和能力上
正确答案：C
解析：现实阶段包括三个阶段：探索阶段、具体化阶段和实施阶段。在具体化阶段，一个具体的职业选择被确定。在接下来的实施阶段，开始选择能够实现这个职业目标的教育。 知识模块：退休养老规划
6． Super理论为职业选择的专业研究提供了理论基础，但是随着职业选择理论的发展，这个理论也渐渐不能适应形势，因为它忽略了妇女、不同种族和( )的因素。
A．贫穷
B．国别
C．教育背景
D．年龄
正确答案：A
解析：Super理论强调在职业选择过程中个人观念的重要性，该理论为职业选择的专业研究提供了理论基础，但是它忽略了妇女、不同种族和贫穷的因素，因此随着职业选择理论的发展，这个理论渐渐不能适应形势。 知识模块：退休养老规划
7． Holland的职业象征论认为，人的类型可以归为六种，这六种类型不包括( )。
A．现实型
B．钻研型
C．中立型
D．社会型
正确答案：D
解析：Holland的职业象征论认为，人可以被归类为现实型、钻研型、艺术型、社会型、冒险型和传统型中的一种。 知识模块：退休养老规划
8． 约翰.霍伦的理论是建立在他称之为人生定位这一概念的基础之上的，在他的理论中人生定位被解释为是建立在遗传和对环境需求进行反应的个人生命历史之上的一种发展的过程。霍伦的理论建立的假设条件不包括( )。
A．在我们的文化中，人可以被归类为现实型、钻研型、艺术型、社会型、冒险型和传统型中的一种
B．存在着六种与人的类型相对应的环境模型：现实型、钻研型、艺术型、社会型、冒险型和传统型
C．人们寻找着能锻炼自己的技术和能力的环境，表现他们的观点和价值，并承担合理的问题和角色
D．人是理性的经济人
正确答案：A
解析：霍伦的理论建立在四条假设之上：①在我们的文化中，人可以被归类为现实型、钻研型、艺术型、社会型、冒险型和传统型中的一种；②存在着六种与人的类型相对应的环境模型：现实型、钻研型、艺术型、社会型、冒险型和传统型；③人们寻找着能锻炼自己的技术和能力的环境，表现他们的观点和价值，并承担合理的问题和角色；④个性和环境决定行为。 知识模块：退休养老规划
9． 社会认识职业理论产生于阿尔伯特.班杜拉的社会认识论，并试图说明文化、性别、遗传天赋、社会关系和不可预料的人生事件这些可能影响和改变职业选择努力的因素。以下不属于该理论创立者的是( )。
A．Donald Super
B．兰特
C．Hackett
D．布朗
正确答案：D
解析：兰特、布朗和Hackett创立了社会认识职业理论；A项，Donald Super创建了一种具有六个阶段的职业选择理论——Super理论。 知识模块：退休养老规划
10． 兰特、布朗和Haekett社会认识职业理论假设职业选择被个人发展的信念所影响，并通过四个主要的渠道进行改变。下列不属于这四个渠道的是( )。
A．个人成就
B．替代学习
C．社会同化
D．心理变化
正确答案：D
解析：兰特、布朗和Haekett社会认识职业理论假设职业选择被个人发展的信念所影响，并通过以下四个主要的渠道进行改变：①个人成就；②替代学习；③社会同化；④生理状态和反应。所有这些方面是通过个人努力获得能力、取得成功，并通过以后继续使用这一能力获得进一步的成功来加强效力或信念这一过程来影响职业选择。 知识模块：退休养老规划
11． 兰特、布朗和Hackett社会认识职业理论试图说明文化、性别、遗传天赋、社会关系和不可预料的人生事件这些可能影响和改变职业选择努力的因素。它着重研究对个人职业选择的影响的因素不包括( )。
A．个人效力
B．结果
C．预期
D．收入
正确答案：D
解析：兰特、布朗和Hackett社会认识职业理论产生于阿尔伯特.班杜拉的社会认识论，并试图说明文化、性别、遗传天赋、社会关系和不可预料的人生事件这些可能影响和改变职业选择努力的因素。它着重研究个人效力、结果、预期和个人目标对个人职业选择的影响。 知识模块：退休养老规划
12． 职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段，一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划，也可以自主进行规划。下列不属于职业规划步骤的是( )。
A．个人
B．选择
C．比较
D．匹配
正确答案：C
解析：职业选择是整体职业规划中最为重要的阶段，主要包括四个步骤，一个人既可以在专业人士的辅导下进行职业规划，也可以自主进行规划。具体步骤为：①个人；②选择；③匹配；④行动。 知识模块：退休养老规划
13． 职业规划过程中所需要搜集的个人信息不包括( )。
A．兴趣爱好
B．价值评判
C．角色定位
D．行业的状况
正确答案：D
解析：职业规划过程中所需要搜集的个人信息包括：①兴趣爱好；②价值评判；③角色定位；④技能情况；⑤喜欢的环境；⑥对职业发展的需要；⑦现实情况。 知识模块：退休养老规划
14． “选择”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤。下列不属于“选择”步骤的是( )。
A．要在你所感兴趣的领域选择职业
B．搜集公司的信息
C．研究人才市场
D．通过面谈搜集信息
正确答案：B
解析：“选择”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤，它包括：①要在你所感兴趣的领域选择职业；②调查你所喜欢的行业的状况；③研究人才市场。在缩小你的选择范围后，需进一步搜集以下信息：①兼职、合作和成为自愿者的机会；②撰写材料；③通过面谈搜集信息。搜集公司的信息属于“行动”的内容。 知识模块：退休养老规划
15． “匹配”是理财规划师在制定职业规划过程中的重要步骤，“匹配”过程需要做的工作包括( )。
A．研究人才市场
B．确认可能的工作
C．通过面谈搜集信息
D．制定一个寻找工作的策略
正确答案：B
解析：匹配过程中，需要完成的工作包括：①确认可能的工作；②评估这些工作；③研究可替代的选择；④同时进行长期和短期的选择。 知识模块：退休养老规划
案例单选题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
老王今年52岁，某公司中层管理人员，月税后收入8000元，离异，与儿子小王共同生活，小王大专毕业，现为某超市财务人员，月税后收入3000元，他们目前居住的两居室市价为90万元。老王目前有60万元的储蓄，他预算60岁退休后每月生活费5000元，假设老王预期寿命为85岁，不考虑他的社保，目前的储蓄包括一些基金证券，退休前整体收益率为5％，退休后全部转化为存款，年收益率为3％。 根据案例，回答以下问题。
16． 老王退休时的退休基金缺口为( )元。
A．170545
B．167909
理财规划师二级实操知识(税收筹划)模拟试卷5(题后含答案及解析)
理财规划师二级实操知识（税收筹划）模拟试卷5 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． 个体工商户的生产、经营所得适用( )。
A．5％～25％的三级超额累进税率
B．5％～35％的五级超额累进税率
C．5％～40％的七级超额累进税率
D．5％～45％的九级超额累进税率
正确答案：B 涉及知识点：税收筹划
2． 为了解决超额累进税费计算复杂的问题，累进税率表中一般规定有( )。
A．平均税率
B．固定税额
C．速算扣除数
D．成本利润率
正确答案：C
解析：可采用速算扣除数来解决超额累进税率计算方法复杂的问题。速算扣除数是按全额累进税率计算的税额减去按超额累进税率计算的税额的差。 知识模块：税收筹划
3． 下列行为中，不属于违法、犯法行为的是( )。
A．偷税
B．欠税
C．抗税
D．节税
正确答案：D
解析：节税是纳税人在法律允许的范围内进行的行为，不属于违法、犯法行为。 知识模块：税收筹划
4． 税收筹划除了要考虑货币的时间价值外，大多数情况下还要考虑税收筹划的( )。
A．投资价值
B．风险价值
C．市场价值
D．生产经营价值
正确答案：B
解析：风险价值是指投资者因冒风险进行投资而获取的超过一般投资收益率的那部分额外收益。一般风险越大，风险价值也越大。 知识模块：税收筹划
5． ( )主要是纳税时间推迟，或前期纳税少、后期纳税多，相对增加了税后收益。
A．绝对节税
B．相对节税
C．风险节税
D．组合节税
正确答案：B
解析：税收筹划的原理包括绝对节税原理、相对节税原理、风险节税原理和组合节税原理等。其中，相对节税是指一定时期纳税人的纳税总额并没有减少，但一段时间内各个纳税期的纳税数额发生变化，主要是纳税时间推迟，或前期纳税少、后期纳税多，相对增加了税后收益，相对于收益而言，纳税总额相对减少。
理财规划师二级实操知识(税收筹划)模拟试卷3(题后含答案及解析)
理财规划师二级实操知识（税收筹划）模拟试卷3 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． 对企事业单位的承包经营、承租经营的应纳税所得额是以每一纳税年度的收入总额减除必要费用后的余额为应纳税所得额。该必要费用是( )元／月。
A．1600
B．3500
C．2800
D．3000
正确答案：B 涉及知识点：税收筹划
2． 增值税率为17％的纳税人和营业税率为5％的纳税人的无差别平衡点增值率为( )。
A．34．41％
B．34．49％
C．34．52％
D．34．68％
正确答案：A
解析：增值率＝(1＋增值税税率)×营业税税率／增值税税率＝(1＋17％)×5％／17％＝34．41％6 知识模块：税收筹划
3． 委托加工的应税消费品的组成计税价格公式为：( )。
A．(材料成本＋加工费)÷(1＋消费税率)
B．(材料成本＋加工费)÷(1－消费税率)
C．(材料成本＋加工费＋利润)÷(1－消费税率)
D．(材料成本＋加工费)÷(1－消费税率－增值税税率)
正确答案：B 涉及知识点：税收筹划
4． 下列不属于流转税的是( )。
A．增值税
B．营业税
C．消费税
D．契税
正确答案：D
解析：契税属于目的、行为税。 知识模块：税收筹划
5． 某酒店12月餐厅收入15万元，客房收入20万元，卡拉OK厅门票收入5万元、酒水饮料收入5万元。该酒店12月应纳营业税为( )万元。
A．2．25
B．3．00
C．3．25
D．3．75
正确答案：D
解析：餐厅收入属于服务业，适用5％的营业税率，15×5％＝0．75(万元)；客房收入是服务业，适用5％的营业税率，20×5％：1(万元)；卡拉OK与酒水饮料收入属于娱乐业，适用20％的营业税率，(5＋5)×20％＝2(万元)。酒店共应纳营业税额＝0．75＋1＋2＝3．75(万元)。 知识模块：税收筹划
理财规划师二级实操知识(综合理财规划)模拟试卷1(题后含答案及解析)
理财规划师二级实操知识（综合理财规划）模拟试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． 综合理财规划建议书的内涵主要表现在其( )。
A．操作的专业化
B．分析的量化性
C．目标的指向性
D．分析的全面性
正确答案：C
解析：综合理财规划建议书的内涵主要表现在它的目标指向性上。目标的指向性是指建议书的写作的目标是指向未来的，分析客户一定时期的财务状况属于回顾，但这种回顾并不是它的目的，而是为了分析这一时期内的问题，以便得到及时的解决和改正，为今后更好地进行理财规划获得充分、真实的决策依据。 知识模块：综合理财规划
2． 下列不属于综合理财规划建议书作用的是( )。
A．认识当前财务状况
B．明确现有问题
C．改进不足之处
D．保障理财规划收益
正确答案：D 涉及知识点：综合理财规划
3． 下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是( )。
A．操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求
B．数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法
C．其目标是指向未来的
D．分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一
正确答案：D
解析：分析客户一定时期的财务状况属于回顾，但这种回顾并不是它的目的，而是为了分析这一时期内的问题，以便得到及时的解决和改正，为今后更好地进行理财规划获得充分、真实的决策依据。 知识模块：综合理财规划
4． 综合理财规划建议书的撰写要求具有极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列未体现其专业性的是( )。
A．参与人员的专业要求
B．分析方法的专业要求
C．建议书行文语言的专业要求
D．财务目标的专业要求
正确答案：D 涉及知识点：综合理财规划
5． 综合理财规划建议书写作过程的环节之一是“搜集材料，分类汇总”。下列不属于该环节重点应该搜集的材料的是( )。
理财规划师二级理论知识(理财计算基础)模拟试卷1(题后含答案及解析)
理财规划师二级理论知识（理财计算基础）模拟试卷1 (题后含答案及解析)
全部题型 4. 理论知识 5. 6.
理论知识单项选择题
1． 当两变量的相关系数接近相关系数的最小取值一1时，表示这两个随机变量之间( )。[2015年5月二级]
A．近乎完全负相关
B．近乎完全正相关
C．几乎没有什么相关性
D．可以直接用一个变量代替另一个
正确答案：A
解析：相关系数表示两个变量之间的线性关系，用ρ表示，它的大小在+1和一1之间。如果ρ=1，则X和Y有完全的正线性相关关系；如果ρ=-1，则两者有完全的负线性关系；如果ρ=0，则称X和Y不相关。 知识模块：理财计算基础
2． 当有很大把握预测到一个大牛市或大盘某个上涨阶段的到来时，应该选择( )的证券。[2014年11月二级]
A．低β系数
B．高β系数
C．低变异系数
D．高变异系数
正确答案：B
解析：β系数是一种用来测定一种股票的收益受整个股票市场(市场投资组合)收益变化影响程度的指标。它可以衡量出个别股票的市场风险，当有很大把握预测到一个大牛市或大盘某个上涨阶段的到来时，应该选择那些高β系数的证券，它将成倍地放大市场收益率，为投资者带来高额的收益。 知识模块：理财计算基础
3． 如果事件A不出现，则事件B一定出现，那么这两个事件( )。[2013年11月二级]
A．不相关
B．不能确定
C．互补
D．独立
正确答案：C
解析：对立事件，又称互补事件，指事件A不出现，则事件B一定会出现。
知识模块：理财计算基础
4． 货币的时间价值一般用( )表示。[2013年11月三级]
A．相对数
B．绝对数
C．自然数
D．小数
正确答案：A
解析：货币时间价值是指在不考虑通货膨胀和风险因素的情况下，作为资本使用的货币在其被运用的过程中随时间推移而带来的一部分增值价值。货币的时间价值一般用相对数表示，也可以用绝对数表示。 知识模块：理财计算基础
2023年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案
2023年理财规划师之二级理财规划师练习题(一)及答案
单选题（共40题）
1、某客户在年初购买了价值1.000元的股票，在持有期间所得红利为80元，年底售出股票获得1.200元，则投资该股票的回报率为()。
A.23.3%
B.28.0%
C.8.0%
D.20.0%
【答案】 B
2、下列各项中，应缴纳消费税的是()。
A.商店自制啤酒
B.商店销售外购啤酒
C.商店销售化妆品
D.商店销售卷烟
【答案】 A
3、()是根据企业会计部门提供的会计报表等资料，按照一定的程序，运用一定的方法，计算出一系列评价指标并据以评价企业财务状况和经营成果的过程。
A.财务信息搜集
B.财务决策
C.财务分析
D.财务报告 【答案】 C
4、下列不属于理财规划方案假设前提的是()。
A.股票型基金投资平均年回报率
B.投资连结型保险投资平均年回报率
C.银行间同业拆借利率
D.个人所得税及其税率
【答案】 C
5、在台风来袭前，我们会采取必要的措施减少损失的发生，这属于风险发生前的风险管理目标，其中包括()。
A.尽可能的减少直接损失
B.尽可能的减少间接损失
C.降低损失发生的可能性
D.使其尽快恢复到损失前的状态
【答案】 C
6、某客户投资的指数型基金，通过指数化投资和积极投资的有机结合，为求基金收益率超越证券市场指数增长率，谋求基金资产的长期增值，该指数基金是（ ）基金。
A.被动指数基金
B.优化指数型
C.ETF指数
D.LOF指数
【答案】 B
7、甲向乙借款5万元，双方约定年利率为4%，以单利计息，5年后归还，则届时本息和为()万元。
A.5.82
B.6.00
C.6.08
D.6.22
【答案】 B
8、下列属于位置平均数的是()。
A.几何平均数
B.算术平均数
C.众数
D.极差
【答案】 C
9、王小姐到保险公司报销医疗费用的时候，发现其中有一部分保险公司部负责，找到理财规划师咨询，得知王小姐购买的保险是()，在被保险人的超额医疗费用超过一定的免赔额之后，才开始按照被保险人的医疗费用的一定比例进行赔偿。
理财规划师二级实操知识(投资规划)模拟试卷5(题后含答案及解析)
理财规划师二级实操知识（投资规划）模拟试卷5 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． 影响黄金价格的主要因素不包括( )。
A．黄金的供求关系
B．美元汇率
C．煤炭价格
D．原油价格
正确答案：C
解析：影响黄金价格的主要因素包括黄金的供求关系、美元汇率、原油价格、政治经济大事、其他因素等。 知识模块：投资规划
2． 下列属于房地产投资缺点的是( )。
A．保值性能好
B．抵御通货膨胀
C．使用财务杠杆
D．投资金额较大
正确答案：D
解析：房地产投资的缺点包括：①流动性较差；②投资金额较大；③政策风险；④道德风险。ABC三项均属于房地产投资的优点。 知识模块：投资规划
3． 股票在某一时刻的真正价值指的是股票的( )。
A．面值
B．净值
C．清算价值
D．内在价值
正确答案：D
解析：股票的内在价值，是在某一时刻股票的真正价值，它也是股票的投资价值。A项，股票的面值是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额；B项，股票的净值又称为账面价值，也称为每股净资产，指的是用会计的方法计算出来的每股股票所包含的资产净值；C项，股票的清算价值，是指股份公司破产或倒闭后进行清算之时每股股票所代表的实际价值。 知识模块：投资规划
4． 下列属于相对价值评估法的是( )。
A．多元增长模型
B．公司自由现金流模型
C．市盈率模型
D．零增长模型
正确答案：C
解析：相对价值评估法主要包括市盈率模型、市净率模型和市价／现金流比率。ABD三项属于绝对价值评估法。 知识模块：投资规划
5． 债券年利息与其市场价格之比为债券的( )。
A．当期收益率
B．持有期收益率
C．税后收益率
D．总收益率
正确答案：A
解析：债券的当期收益率是债券年利息与其市场价格之比。B项，持有期收益率是债券在持有期间内实现的回报率；C项，税后收益率就是在扣除了利息所得税后的收益率，其计算公式为：税后收益率＝税前收益率×(1－税率)；D项，总收益率是使债券投资额达到投资期末可得未来收入的收益率，其计算公式为：总收益率＝－1。 知识模块：投资规划
理财规划师二级实操知识(消费支出规划)模拟试卷1(题后含答案及解析)
理财规划师二级实操知识（消费支出规划）模拟试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． 对于和子女分开居住的老年人夫妇来说，小户型住宅是养老的较佳选择，其原因不包括( )。
A．地处市区，方便子女探访和旧街坊、亲友等相互往来和聚会，使老人不致有“与世隔绝”之感
B．周围配套完善、医疗机构齐全且设备先进，万一身体不适，需要医疗救护可以做到及时、方便
C．面积不大，不易使老人因家里空旷而产生恐惧感，且易于清洁卫生
D．由于大户型住房总价高，老年人工作时间尚短、经济实力相对不强，一般难以承受
正确答案：D
解析：对于和子女分开居住的老年人夫妇来说，小户型住宅也是养老的较佳选择。目前我国已进入老龄化社会，再加上年轻人纷纷自立，老人们迫切需要寻找一个适宜自己养老的居所。但受传统观念的限制，相当多的老人不愿意住进专门的养老机构，小户型恰好迎合了他们的需要，原因包括：①地处市区，方便子女探访和旧街坊、亲友等相互往来和聚会，使老人不致有“与世隔绝”之感；②周围配套完善、医疗机构齐全且设备先、进，万一身体不适，需要医疗救护可以做到及时、方便；③面积不大，不易使老人因家里空旷而产生恐惧感，且易于清洁卫生。 知识模块：消费支出规划
2． 个人住房贷款目前主要的贷款方式不包括( )。
A．住房公积金贷款
B．商业住房贷款
C．个人消费贷款
D．组合贷款
正确答案：C
解析：对于个人住房贷款目前主要有住房公积金贷款、商业住房贷款和组合贷款三种贷款方式。C项，消费贷款主要指的是用于留学贷款、房屋装修、购买耐用品以及买车等方面的个人贷款。 知识模块：消费支出规划
3． 下列贷款还款方式中，不包括在各大商业银行推出的四种房贷还款方式之内的是( )。
A．等额本息还款法
B．等额本金还款法
C．按期付息还本法
D．延期还贷法
退休养老规划练习试卷2(题后含答案及解析)
退休养老规划练习试卷2 (题后含答案及解析)
全部题型 4. 理论知识 5.
理论知识单项选择题
1． ( )负责及时与托管人核对企业年金基金的会计核算和估值结果。
A．投资管理人
B．受托人
C．账户管理人
D．基金托管人
正确答案：A
解析：投资管理人负责及时与托管人核对企业年金基金的会计核算和估值结果。 知识模块：退休养老规划
2． ( )负责制定企业年金基金的投资策略。
A．投资管理人
B．受托人
C．账户管理人
D．基金托管人
正确答案：B
解析：受托人制定企业年金基金的投资策略。 知识模块：退休养老规划
3． 理财规划师提醒张天说在选购商品的时候,一般主要考虑两个方面的因素:价格因素和非价格因素。其中( )不属于非价格因素。
A．经营是否稳健
B．信誉是否良好
C．管理是否规范
D．费率的高低
正确答案：D
解析：在选择保险产品时,需要关注的非价格因素主要包括以下几个方面:(1)保险公司的偿付能力。(2)保险公司的服务质量。(3)保险公司的机构网络。(4)保险公司的民调评价。(5)保险公司的经营特长。 知识模块：退休养老规划
4． ( )负责计算企业年金的待遇。
A．投资管理人
B．受托人
C．账户管理人
D．基金托管人
正确答案：C
解析：账户管理人的职责是:(1)建立企业年金基金的企业账户和个人账户。(2)记录企业、职工的缴费以及企业年金基金的投资收益。(3)及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户的财产变化情况。(4)计算企业年金的待遇。(5)向委托人提供账户的信息查询服务。(6)定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告。(7)按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案至少15年。 知识模块：退休养老规划
多项选择题
5． 社会养老保险由( )支柱组成。
A．国家养老保险
B．基本养老保险
助理理财规划师(三级)实操知识退休养老规划章节练习试卷1(题后
助理理财规划师（三级）实操知识退休养老规划章节练习试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． ( )是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。
A．投资规划
B．退休养老规划
C．风险管理规划
D．银行储蓄存款规划
正确答案：B
解析：退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的财务目标，因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。 知识模块：退休养老规划
2． 退休养老规划就是用盈余来弥补亏损的过程。在用盈余弥补亏损的过程中，需要考虑的因素不包括( )。
A．退休后的资金需求
B．社会阅历
C．客户现有资产情况
D．退休基金的投资收益率
正确答案：B
解析：退休养老规划就是用盈余来弥补亏损的过程。在用盈余弥补亏损的过程中，需要考虑的因素包括：家庭结构、预期寿命、退休年龄、退休后的资金需求、退休后的收入状况、客户现有资产情况、通货膨胀率，以及退休基金的投资收益率等。 知识模块：退休养老规划
3． 根据相关法律法规，国家法定的企业职工退休年龄是男性年满______周岁，女工人年满______周岁，女干部年满______周岁。( )
A．50；50；55
B．55；55；60
C．60；50；55
D．65；55；60
正确答案：C
解析：根据相关法律法规，国家法定的企业职工退休年龄是男性年满60周岁，女工人年满50周岁，女干部年满55周岁。自由职业者的退休年龄国家没有
强制性的规定，往往更加灵活。 知识模块：退休养老规划
4． 从事井下、高温、高空、特别繁重体力劳动或其他有害身体健康工作的，法定退休年龄为男年满______周岁，女年满______周岁。( )
A．45；45
B．50；45
C．55；45
D．55；50
正确答案：C
解析：劳动和社会保障部发布的《关于制止和纠正违反国家规定办理企业职工提前退休有关问题的通知》(劳社部发[1999]8号)指出：从事井下、高温、高空、特别繁重体力劳动或其他有害身体健康工作的，退休年龄为男年满55周岁，女年满45周岁。 知识模块：退休养老规划
理财规划师二级实操知识(保险规划)模拟试卷3(题后含答案及解析)
理财规划师二级实操知识（保险规划）模拟试卷3 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题
单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1． 下列不属于医疗费用保险的是( )。
A．住院费用保险
B．外科手术费用保险
C．职业责任保险
D．专业护理费用保险
正确答案：C 涉及知识点：保险规划
2． 人身风险衡量的需求法是通过分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求，并转换为投保的数额来评价的，其中不包括以下( )需求。
A．教育经费
B．购买保险
C．供养金
D．丧葬费
正确答案：B
解析：家庭需求法的出发点是：当事故发生时，可确保至亲的生活准备金总额。计算方式是：将在生至亲所需生活费、教育费、供养金、对外负债、丧葬费等，扣除既有资产，所得缺额作为保额的粗略估算依据。 知识模块：保险规划
3． 关于健康保险，下列说法不正确的是( )。
A．残疾收入保险主要是补偿因伤害而致残疾的收入损失
B．保险公司提供的个人医疗费用保险属于社会保险
C．重大疾病保险的给付方式，一般是在被保险人确诊重大疾病后立即一次性支付保险金额
D．长期护理保险是指在人们的身体状况出现问题，而需要他人为其日常生活活动提供帮助时，为那些由此增加的额外费用提供经济保障的一类保险产品
正确答案：B
解析：保险公司提供的个人医疗费用保险属于商业保险，而不是社会保险。
知识模块：保险规划
4． 关于定期保险产品，下列说法正确的是( )。
A．死亡率越低，保险费率越低
B．死亡率越低，保险费率越高
C．死亡率越高，保险费率越低
D．死亡率不影响保险费率
正确答案：A
解析：定期保险，即定期死亡保险，是以被保险人在保险合同规定的一定期限内发生死亡事件而由保险人给付保险金的一种人寿保险。对于非年金寿险产品，死亡率与保险费率呈正相关关系，死亡率越低，保险费率越低。 知识模块：保险规划