外汇业务开办流程
银行国际对公帐户外汇汇款业务办理流程
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开立经常项目外汇账户业务流程图
2、组织机构代码证的原件和复印件
（注：境内机构的机构名称、机构性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时持如下材料到外汇局办理境内机构基本信息变更手续：1、变更申请书；2、变更后的营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件或变更后的组织机构代码证的原件和复印件；3、有权管理部门出具的营业执照或社团登记证变更通知书）
开立经常项目外汇账户业务流程图
符合如下条件的境内机构：①经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经常项目外汇收入；或②具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入，可以按如下步骤申请开立经常项目外汇账户
步骤一：凡未开立过经常项目外汇账户的境内机构，持如下材料到外汇局进行机构基本信息登记：
1、境内机构正式公函形式的开户申请书
2、境内机构设立的有效证明文件和复印件
外汇局审核无误后，为境内机构出具“国家外汇管理局经常项目外汇业务核准件”
开户金融机构凭“国家外汇管理局经常项目外汇业务核准件”为境内机构开立现钞账户
步骤二：已经在外汇局登记过基本信息或已经开立过经常项目外汇账户的境内机构，持如下材料到金融机构申请开立经常项目外汇账户：
1、开户Байду номын сангаас请书
2、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件
3、组织机构代码证的原件和复印件
境内机构开立外币现钞账户流程图
司法和行政执法机构等因特殊业务需求，需要开立外币现钞账户的，持如下材料向外汇局申请：
银行购汇流程
银行购汇流程银行购汇是指个人或单位在银行办理外汇购汇业务的流程，主要用于结算贸易、支付国际服务、个人旅行等。
下面将详细介绍银行购汇的具体流程。
首先，客户需要准备相关材料，包括有效的身份证件、购汇申请书、结售汇业务备案表等。
根据个人或单位的不同情况，所需材料可能会有所不同，客户需要根据银行要求提供相应的文件。
接下来，客户前往银行柜台或网上银行进行购汇申请。
在柜台办理购汇业务时，客户需要填写购汇申请书，并提交相关材料。
银行工作人员会对客户提交的材料进行审核，确保资料齐全、准确。
在网上银行办理购汇业务时，客户需要登录银行网银系统，按照系统提示填写购汇申请信息，并上传相关材料。
然后，银行会根据客户的购汇申请进行审核。
银行工作人员会核对客户提交的材料，确认购汇申请的真实性和合法性。
在审核过程中，银行可能会与客户进行沟通，核实相关信息，确保购汇业务符合监管规定。
审核通过后，银行会根据客户的购汇申请进行外汇交易。
银行会根据外汇市场实时汇率进行结售汇交易，将客户的人民币兑换成外币。
在交易完成后，银行会将外币存入客户指定的外汇账户，或者进行跨境汇款等操作。
最后，银行会向客户提供购汇凭证。
购汇凭证是购汇业务的重要凭证，客户可以凭借购汇凭证进行相关的结算和支付。
购汇凭证上会显示购汇金额、汇率、外汇账户信息等重要内容，客户需要妥善保管购汇凭证，以备日后使用。
总的来说，银行购汇流程包括准备材料、办理购汇申请、银行审核、外汇交易和购汇凭证提供等环节。
客户在办理购汇业务时，需要按照银行要求准备相关材料，并积极配合银行工作人员进行购汇业务的办理，以确保购汇业务顺利进行。
希望以上内容能够对您有所帮助，如有任何疑问，欢迎随时咨询银行工作人员。
外汇业务办理流程图
外汇业务办理流程图一、货物贸易企业名录管理二、货物贸易企业报告流程三、外商直接投资管理业务流程（一）前期费用基本信息登记需提供的申请材料1、《境内直接投资基本信息登记业务申请表》；2、工商行政管理部门出具的公司名称预先核准通知书或行业主管部门出具的相关证明（二）新设外商投资企业基本信息登记需提供的申请材料1、《境内直接投资基本信息登记业务申请表》；2、组织机构代码证及工商营业执照副本（依规定需要先验资后办理工商登记的企业，可不提供营业执照副本）；3、有关主管部门批准设立文件、有外商投资企业批准证书的应提供该证书（外商投资合伙企业仅需提供包括外商投资合伙企业全部登记事项在内的加盖工商部门印章的企业基本信息单）；4、经外汇局登记的境外特殊目的公司返程投资设立外商投资企业的，另需提供《境内居民个人境外投资外汇登记表》；外资房地产企业另需提供已通过商务部备案的证明材料；5、外国投资者以其境内合法所得在境内投资新设外商投资企业的，还应提交主管税务部门出具的税务证明原件（按规定无需提交的除外）。
（三）外国投资者并购境内企业办理外商投资企业基本信息登记需提供的申请材料1、《境内直接投资基本信息登记业务申请表》；2、组织机构代码证及变更为外商投资企业后的工商营业执照副本（依规定需要先验资后办理工商登记的企业，无需提交变更后的营业执照副本；依规定无需变更营业执照的，应提交有关备案材料）；3、有关主管部门批准设立文件、有外商投资企业批准证书的应提供该证书（外商投资合伙企业仅需提供包括外商投资合伙企业全部登记事项在内的加盖工商部门印章的企业基本信息单）；4、经外汇局登记的境外特殊目的公司以关联并购形式返程投资设立外商投资企业的，应出具商务部批准设立的文件及《境内居民个人境外投资外汇登记表》；外资房地产企业另需提供已通过商务部备案的证明材料；5、外国投资者以其境内合法所得在境内并购设立外商投资企业的，还应提交主管税务部门出具的税务证明原件（按规定无需提交的除外）。
国际收支外汇业务办事
国际收支外汇业务办事指南目录一、国际收支处外汇管理业务办理文件依据（一）银行结售汇业务市场准入、退出和结售汇相关业务（二）银行结售汇综合头寸的核定与调整业务（三）个人本外币特许兑换、外币代兑机构、新台币兑换业务二、国际收支处外汇管理业务办理工作流程（一）银行结售汇业务市场准入、退出、变更管理1.1银行即期结售汇业务市场准入管理1.1.1核准制管理1.1.2备案制管理1.2银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务市场准入管理1.2.1备案制管理1.2.2 报告制管理1.3银行结售汇期间变动管理1.3.1 发生合并或分立1.3.2发生基本信息变更1.4银行停办结售汇业务备案（二）外币代兑机构备案管理（三）外币兑换机备案管理（四）新台币兑换备案管理（五）银行资本金或营运资金本外币转换（六）合作办理远期结售汇备案管理（七）银行和企业财务公司结售汇综合头寸管理三、国际收支处外汇管理业务联系方式一、业务办理文件依据（一）银行结售汇业务市场准入、退出和结售汇相关业务管理1、《中国人民银行关于外资银行结售汇专用人民币账户管理有关问题的通知》银发[2015]12号2.《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务的通知》（银发[2005]201号）3.《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发[2010]62号）4.《银行办理结售汇业务管理办法》（人民银行令[2014]第2号）5.《国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知》（汇发[2014]48号）6.《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》（汇发[2014]53号）（二）银行结售汇综合头寸的核定与调整1.《国家外汇管理局综合司关于调整银行结售汇综合头寸统计报表及报送方式的通知》（汇综发[2012]129 号）2.《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》（汇发[2014]53号）（三）个人本外币特许兑换、外币代兑机构、新台币兑换1.《外币代兑机构管理暂行办法》（中国人民银行令[2003]第6号）2.《国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）3.《国家外汇管理局关于进一步完善个人本外币兑换业务有关问题的通知》（汇发[2008]24号）（第一条已废止）4.《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》（汇发[2012]27 号）5.《国家外汇管理局关于新台币兑换管理有关问题的通知》（汇发[2013]11号）。
外汇备案流程
外汇备案流程外汇备案流程外汇备案是指个人或企业在境内银行办理外汇业务时，需要履行的一种报备手续，以便监管部门对外汇业务进行监督和管理。
下面将介绍外汇备案的具体流程。
首先，个人或企业需要选择一家合法的境内银行作为外汇业务的办理机构。
选择银行时，要考虑其专业性、信誉度和服务水平等因素。
然后，个人或企业需要到所选择的银行填写《入出境外汇业务登记申请表》。
填写表格时，要提供真实、准确的信息，包括申请人的姓名、身份证件号码、联系方式以及外汇交易的性质、金额等重要信息。
接下来，个人或企业需要提供相应的支持文件。
通常情况下，个人需要提供有效身份证件、常住地址证明和银行账户证明等文件；企业需要提供公司证明文件、营业执照等相关材料。
支持文件的具体要求可以咨询银行工作人员或在银行的官方网站上获得。
在提交申请表和支持文件后，个人或企业需要缴纳一定的手续费用。
手续费用的具体金额以银行规定为准，一般会根据申请人的交易金额和业务种类等因素进行计算。
银行在收到申请表和支持文件后，会进行审核。
审核的时间长度由具体情况而定，一般需要数日至数周不等。
银行会对申请人的身份和交易的合法性进行核实，以确保法律合规和风险控制。
如果审核通过，个人或企业会收到银行发放的外汇备案证书。
这个证书是个人或企业办理外汇业务的有效凭证，应妥善保管。
最后，个人或企业可以凭借外汇备案证书在境内银行进行相应的外汇业务操作，如购汇、汇款、结购汇等。
在进行这些操作时，个人或企业还需要遵守相关法规和政策，如人民币合规管理办法、对外支付管理办法等。
需要注意的是，外汇备案的流程可能会因地区、银行或业务种类等因素而有所差异，以上介绍仅供参考。
办理外汇备案时，个人或企业应将合法、合规的原则放在首位，确保所有操作符合法律法规和监管要求。
总之，外汇备案是个人或企业办理外汇业务时的必要手续，通过选择合适的银行、填写申请表、提供支持文件、缴纳手续费用、接受审核等一系列步骤，个人或企业可以成功办理外汇备案，并在规定的范围内进行相关外汇业务操作。
外汇业务简单操作规程
外汇业务简单操作规程业务流程图：一、外资企业办理外汇登记证IC卡（外商投资房地产企业除外）(一)、报审材料：1、外商投资企业提交统一格式的《资本项目外汇业务申请表》及《外商投资企业外汇登记申请表》（新设类）；2、商务（或行业）主管部门批准企业成立的批复文件、颁发的批准证书；3、经批准生效的外商投资企业合同（外商独资企业除外）、章程；4、企业法人营业执照副本，非法人中外合作企业提供营业执照；5、组织机构代码证；6、中方投资者为境内机构的提供境内机构的组织机构代码证及企业营业执照副本，中方投资者为境内自然人的提供该自然人的身份证；外方投资者为境外个人的提供该个人的有效身份证件；外方投资者为境外机构的提供境外机构登记注册证明文件（提供翻译件并加盖公章）；7、针对上述材料应当提供的补充说明材料。
(二)、注意事项：1、外商投资企业应在营业执照下发30日内及时办理外汇登记；2、外汇登记证和IC卡遗失应及时向外汇局报告，同时登报声明作废，补办时应提交法定代表人签字确认的书面申请和遗失声明作废的报纸；3、如实填写外国投资者最终控制人的情况；4、保税监管区域注册的外商投资企业同时发放外汇登记证及外汇登记IC卡。
5、自受理申请之日起20个工作日内办理。
资本项目外汇管理业务申请表外商投资企业外汇登记申请表（新设类）（注：房地产类企业需增填承诺书（后附））国家外汇管理局保税区办事处：本公司名称：××（天津）有限公司，为：( )独资企业 (√ )合资企业( )合作企业()其他；法定代表人：JACK GREEN法定代表人国籍：美国外国投资者：××有限公司外国投资者国籍：美国外国投资者注册地：美国外国投资者最终控制人：JACK GREEN外国投资者最终控制人国籍：美国（请企业根据实际情况选择A或B）：A(√ ) 因外国投资者最终控制人和主要经营业绩不明。
本公司保证外国投资者没有直接或间接地被境内居民个人或境内机构持股，如存在虚假、误导性陈述骗取外汇登记的行为，本公司及其法定代表人愿意承担由此而导致的法律后果。
外汇业务流程
四、客户持外币现钞，做现金发汇交易；持邮政储蓄外币活期一本通账户，做账户发汇交易；持人民币卡/折，做售汇发汇交易。
五、售汇发汇交易进行前，柜员须进入国家外汇管理局个人结售汇信息管理系统进行个人结售汇年度总额审核，并录入相关信息，打印出购汇通知书。若客户所购外汇累计金额超过年度等值5万美元的总额，应审核其提供的证明材料，否则不予办理。
五、发汇过程中出现的100美元以下的找零付款，可以通过零星调节交易（发汇交易联动），调节成人民币付款。
六、发汇信息录入，除汇往香港的内部汇款可录入中文外，汇往其他国家的汇款只能录入英文信息。
各业务种类发汇时特殊规定
西联汇款
一、代理西联汇款发汇，收汇人姓名、所在国家为必输项；汇往非洲国家的西联汇款，必须预留测试问题；汇往美国、墨西哥的西联汇款必须提供收汇人所在的州、城市；发汇西联快捷汇款，必须通过查询交易找到收款公司，并提供收款公司账号。
3、参考号为：FMSEVISFEE MO 或 JSEVISFEE MO
4、账号固定为以N开头后有10位数字组成的号码，后面使用“－”连接发汇人生日，生日格式为月\日\年（××\××\××××）。例： N1234567890-11\15\1977。
5、部门\人：填写发汇人性别，Female（男）或Male（女）
三、银邮汇款接收方式只可选择账户。
邮政电子汇款
一、邮政电子汇款，是指两国或地区邮政间办理的国际电子汇款业务，包括邮联汇款、欧洲划拨汇款、系统内部汇款。
二、邮政电子汇款发汇，根据汇款解付情况需要提供收汇人姓名、所在国家、开户银行，账户等信息。现金解付汇款需要提供收汇人详细地址。
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讲师：卢慧平
银信中心会计结算部
1
•申办业务资格
培训 目录
2
•批复后筹备工作
•开业处理 •法人机构管理
3
4
第二阶段
第一阶段
第一阶段：申办业务资格
第一阶段:申办业务资格
开办机构
提交申请
充分沟通
银监
第一阶段:申办业务资格
文件依据 达成共识
提交材料
开办批复
第一阶段:申办业务资格
五、外汇利润结汇报备
六、短期外债指标申请 七、银行考核具体要求
法人机构管理
会计核算
生成综合美元报表 报当地银监：
本外币使用 同一套科目
*业务状况表 *资产负债表 *利润表 *损益明细表
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
《金融机构外汇存款 准备金管理规定》 （银发[2004] 252号）
范围
币种
定义：偿付期限小于或等于一年的外债 范围： （一） ﹥90天（不含）的已承兑未付款远期信用证； （二）境外机构存款； （三）在我行外汇账户余额之和超过等值50万美元的境外个人存款； （四）期限在1年以下（含1年）的境外借款、境外同业拆借和存放、 境外联行和附属机构往来（负债方）以及各种结算方式下的海外代付等 对外短期债务。
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请
同步进行
购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸 第一点之后
4
申请金融机构标识码
第二阶段：批复后筹备工作
业 务 系 统 申 请
通过省联社 专线报送
第二阶段：批复后筹备工作
申请加入 环球金融电讯 （SWIFT） 外汇交易 中心资格申请 向人民银行提交 申请
3
2
上线前系统培训
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
4
2
提交差异化需求文档
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
5 差异化需求测试和验收
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
(60分)
数据报 送质量
(30分）
总行考 核指标
（10分）
银行考核具体要求
内控 制度
（10分）
风险考 核指标
（10分）
法人机构管理 总行独立考核指标
结售汇综合头寸管理的合规性
1 2 3 4 5
办理自身结售汇等业务的合规性
金融机构直接申报统计数据的 准确性、及时性和完整性
短期外债指标执行情况
银行登记外债数据的 准确性和及时性
向省中心提交 开通国际结算业务系统的申请表
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
外连系统准备及 连通性测试
差异化需求测试和验收
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
上线前客户信息的完善
核心系统业务参数准备
2
上线前系统培训
国结系统业务参数准备
提交差异化需求文档
制定三个方案
第二阶段：批复后筹备工作
外汇局申请核定
法人机构管理
结售汇 资格报备
●开办和停止经营结售汇业务 ●经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更 要在规定时间内向外汇局备案
外汇利 润结汇 报备
每年6月底之前，向外汇局提交上年度外汇利润处理情况的 备案报告
包括如下内容： 1、上年度外汇利润或亏损的基本情况 2、上年度外币资产负债表和外币损益表 3、本外币合并的审计报告
●购买用户 ●配置设备 ●参加培训
●申请会员资格
●参加交易员资 格培训、考证 ●加入交易系统
●申请开立存款 准备金账户 ●申请购买外币 支票
●系统激活
第二阶段：批复后筹备工作
控制风险 业务需要 代理行的洽谈建立
建立和扩大 境外代理
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
法人机构管理 结售汇综合头寸
法人统一核定 限额管理
按日考核
管理原则
按权责发生制 原则管理
监管 头寸余 额应定期与会 计科目核对
法人机构管理 结售汇综合头寸
及时、准确、完整地向外汇局报送 综合头寸的相关数据
B
按照《结售汇 综合头寸日报 表》的要求
A
头寸 具体管理 要求 E D
C
资本营运资金
可申请本外币 转换
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
3 会计凭证
印制 外汇相关 凭证准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
ห้องสมุดไป่ตู้
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
3 会计凭证
印制 外汇相关 凭证准备
2
提交代 理转自 营的处 理方案
5 6 购买外汇
资本金 进行账务 处理
谢 谢！
卢慧平 联系方式：
第二阶段：批复后筹备工作
1
外汇局业务申请
2
3
提交 业务 资格 申请
5
业务系统申请
外汇交易中心资格申请 向人民银行提交申请
4
申请加入环球金融电讯（SWIFT）
第二阶段：批复后筹备工作
1
外 汇 局 业 务 申 请
1
2 3
结售汇资格的申请 购买营运资金申请 核定结售汇综合头寸
外汇自营批复后 申请材料：
2、国结系统生产环境确认 3、总账
4、检查导入前的业务基础参数
5、导入上述内容相关参数
第二阶段：批复后筹备工作 开办机构基础业务数据核对
1、国际部机构参数、可使用内部账、可执行币种检查
2、标准数据、操作权限、核算码全面性检查 3、产品及内部账检查
4、网络检查：各系统间连通性检查
5、试营业 6、正式对外营业
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
1 外连系统准备及连 通性测试
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
2 上线前客户信息的 完善
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
计算方式
存 款 准 备 金
每月5日前将交存 汇总的： ●交存凭证 ●月度会计表 ●月末外汇存款 余额表 送法人机构所在 地人行。
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理 结售汇综合头寸
最新要求
国家外汇管理局 关于加强外汇资 金流入管理有关 问题的通知: 汇 发[2013]20号 ----超存贷比
国家外汇管理局关 于完善银行结售汇 综合头寸管理有关 问题的通知: 汇发 [2012]26号 ----对银行结售汇 综合头寸实行正负 区间管理
法人机构管理
依据
存 款 准 备 金
定义
●是指金融机构按 照规定将其吸收外 汇存款的一定比例 交存中国人民银行 的存款 ●目前是5%
范围
币种
法人机构管理
依据
●个人储蓄存款 ●单位外汇存款
存 款 准 备 金
定义
范围
●发行外币信用卡 备用金的存款 ●其他人行核定的 外汇存款或负债
币种
法人机构管理
依据
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
6 核心系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
7 国结系统业务参数准备
2
第二阶段：批复后筹备工作
业务系统的上线准备
1 提交国
结系统 上线申 请
业务系 统的上 线准备
8 制定三个方案
2
第二阶段：批复后筹备工作
短期外债 指标申请
法人机构管理
国家外汇管理部门对短期外债
实行指标管理
法人机构管理
国家外汇管理局综合司关于印发 《银行执行外汇管理规定情况考 核内容及评分标准（2013年）》 的通知 汇综发[2013]21
结售汇业务的合规性 国际收支申报 经常项目 资本项目
国际收支 经常项目 资本项目
业务 合规性
存 款 准 备 金
定义
●美元、港币存 款按原币种计提 交存外汇存款准 备金 ●其他币种的外 汇存款折算成美 元交存外汇存款 准备金
范围
币种
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
缴存账户
应缴额= 上月末外汇存 款余额 X外汇存款准 备金率
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
缴存时间
每月15日前划 到人行指定帐 户。 若当月准备金 余额大于当月 应缴存的，人 行回划。
缴存账户
人行按月考核
法人机构管理
计算方式
存 款 准 备 金
国有和股份银 行—人总行
缴存时间
缴存账户
人行按月考核
法人机构银行— 所在省有人行分 行在境内中资商 业银行开立的外 汇存款准备金存 款专用帐户
法人机构管理
4
提交业 务开办 计划
第二阶段：批复后筹备工作