上海财大夜大国际金融复习资料
XXXX年上海财经大学金融学考试大纲(内部)
微观经济学部分：一、消费者行为：预算约束、消费者偏好与效用函数、消费者最优选择、需求、斯勒茨基方程、消费者剩余二、不确定性：期望（预期）效用函数、风险规避、风险性资产三、生产者行为：技术、成本最小化、成本曲线、利润最大化、企业供给四、竞争性市场：市场需求、行业供给、短期均衡、长期均衡、经济租金、竞争性市场中的税收与税负转嫁五、不完全竞争市场：垄断定价、价格歧视、自然垄断、寡头产量竞争、产量合谋、产量领导者模型、价格领导者模型六、博弈论基础：支付矩阵、纳什均衡、混合策略纳什均衡七、一般均衡：交换经济均衡、帕累托有效、均衡与效率（福利经济学第一定理和福利经济学第二定理）八、外部性与公共品宏观经济学部分：一、国民收入核算与国民收入恒等式二、IS-LM模型1、收入与支出2、IS-LM模型3、IS-LM模型中的财政、货币政策4、开放经济下IS-LM模型政策效应分析三、总供给与总需求1、总供给与总需求2、失业与通货膨胀四、经济增长1、新古典经济增长模型2、内生经济增长模型五、消费1、持久性收入消费理论2、不确定条件下的消费行为六、投资1、基本投资理论2、投资的Q理论七、经济周期1、价格错觉模型2、实际经济周期模型3、粘性价格模型八、宏观经济政策争论1、积极与消极政策2、政策时滞与政策效应3、规则与相机抉择国际金融部分：一、国际收支及宏观经济均衡1、国际收支的概念、国际收支平衡表的内容、各种国际收支理论2、国际收支分析方法、国际收支性质上的不平衡及其成因、国际收支的自动调节机制3、国际收支的弹性论、吸收论、乘数论和货币论4、国际收支失衡的政策调节方法及其效能5、开放经济条件下的内部与外部均衡、米德冲突、丁伯根法则和政策分配原则、斯旺模型和蒙代尔模型6、中国的国际收支二、外汇、汇率及汇率制度1、外汇的概念及货币的可兑换性、汇率的标价方法及货币的升值与贬值、汇率种类、外汇风险、外汇市场的概念、主要的外汇交易2、汇率的决定基础、各种汇率决定理论、各种外汇交易和外汇风险防范方法3、影响汇率变动的主要因素、汇率变动对经济的影响、购买力平价论、利率平价论、货币论（灵活价格货币模型和粘性价格货币模型）、资产组合论4、固定汇率、浮动汇率及中间汇率制度5、最优货币区理论、蒙代尔－弗莱明模型、三元难题、外汇干预6、中国的汇率制度三、国际储备和国际货币体系1、国际储备的内涵、国际清偿力、国际储备的规模与结构管理2、多种货币储备体系的成因和特点3、国际金本位制度和储备货币本位制度的运作机制、布雷顿森林体系的建立及其崩溃、买加体系的成因、欧元区的形成和发展4、中国的国际储备管理和人民币国际化四、国际金融市场、国际资本流动和货币危机1、国际金融市场的概念、构成、发展过程2、国际资本市场的涵义和优势3、国际货币市场以及欧洲货币市场的特点、经营活动、优劣及其影响4、国际资本流动的主要类型和动因、国际中长期资本流动和国际短期资本流动的形式和特点5、货币危机的基本概念及其成因、三代货币危机模型的基本机理和经济影响货币银行部分：一、货币、信用与利息1、货币与货币制度：货币的起源和发展、货币的职能、货币制度、货币的层次2、信用：信用的产生与发展、现代信用的基本形式、各种主要的信用工具、信用的作用3、利息与利率：利息本质的理论、利率的种类、利率的作用、利率的决定、利率的结构二、金融市场1、直接融资与间接融资、金融市场的功能、金融市场的分类、金融创新2、货币市场：特征、主要工具3、资本市场：特征、主要工具4、其他金融市场与工具：金融衍生产品及市场、外汇市场、黄金市场三、金融机构体系1、商业银行：产生与发展、主要业务、经营管理、巴塞尔协议2、投资银行：产生与发展、主要业务、分业经营与混业经营3、其他金融机构：存款型、契约型、投资型、政策型4、中央银行：产生与发展、主要业务、性质与地位、职能与作用5、金融危机与金融监管：金融危机的原因与表现、金融监管的必要性与主要措施四、货币理论与政策1、货币供给：商业银行存款创造、基础货币、货币乘数、乔顿模型、内生性与外生性2、货币需求：影响货币需求的因素、传统货币数量说、流动性偏好理论及其发展、现代货币数量说3、货币政策：货币政策工具、货币政策中间目标、货币政策最终目标、菲利普斯曲线、单一规则与相机抉择、货币政策的传导机制4、通货膨胀与通货紧缩：通货膨胀的度量、成因与治理、通货紧缩5、金融与经济发展：金融抑制、金融发展投资学部分：一、证券市场和证券投资的收益与风险1、基本概念、证券市场的要素及运行（1）证券、投资、金融市场、各类金融工具的概念、特点与分类（2）证券市场主体、证券市场中介（3）证券发行与交易的方式和运行规则2、证券投资收益和风险（1）证券投资收益和风险的种类（2）各种收益率的计算（3）投资风险的衡量二、证券投资组合管理1、多样化与组合构成（1）有效集及无差异曲线（2）最佳资产组合的选择和投资分散化2、有效市场与资本资产定价模型（1）有效市场理论（2）资本资产定价模型3、因素模型与套利定价理论（1）因素模型（2）套利定价理论4、资产配置三、投资工具分析和投资业绩评估1、股票、债券和证券投资基金（1）股票定价模型与股票投资分析（2）债券定价分析与债券组合管理（3）证券投资基金的运作与管理2、期权和期货（1）期权和期货的原理、功能及品种（2）期权定价模型与期货价格决定（3）期权和期货的交易机制、交易策略3、投资绩效评估公司金融部分：一、公司概论与资本预算1、公司概论：公司制企业、公司治理、公司目标、净营运资本、财务现金流量2、资本预算：净现值、股利折现模型、NPVGO模型、投资回收期、内部报酬率、盈利指数、约当成本法3、风险分析与资本预算：决策树、敏感性分析、情景分析、盈亏平衡分析、蒙特卡洛模拟、实物期权二、资本结构与股利政策1、资本结构：MM定理1、MM定理2、有税收的MM定理、财务困境成本、权衡理论、优序融资理论、米勒模型2、杠杆企业的估值：加权平均资本成本、APV估值模型、FTE估值模型、WACC估值模型3、股利政策：股利无关理论、股票回购4、长期融资：IPO折价之谜、私募股权资本、长期负债发行、银团贷款、融资租赁、经营租赁三、短期财务规划、现金管理与信用管理1、短期财务规划：经营周期、现金周期、可持续的增长率2、现金管理与信用管理：鲍莫尔模型、米勒-奥尔模型、最优信用政策、平均收款期四、企业并购、破产与重组收购兼并、协同效应、购买法、和解与破产、破产概率的Z值模型。
国际金融复习资料(含答案).doc
复习资料一、单项选择题B 1、一国货币升值对其进出口收支产生何种影响A、出口增加，进口减少B、出口减少，进口增加C、出口增加，进口增加D、出口减少，进口减少C 2、SDR 2是A、欧洲经济货币联盟创设的货币B、欧洲货币体系的中心货币C、IMF创设的储备资产和记帐单位D、世界银行创设的一种特别使用资金的权利C 3、一般情况下，即期交易的起息日定为A、成交当天B、成交后第一个营业日C、成交后第二个营业日D、成交后一星期内C 4、收购国外企业的股权达到10％以上，一般认为属于A、股票投资B、证券投资C、直接投资D、间接投资C 5、汇率不稳有下浮趋势且在外汇市场上被人们抛售的货币是A、非自由兑换货币B、硬货币C、软货币D、自由外汇B 6、汇率波动受黄金输送费用的限制，各国国际收支能够自动调节，这种货币制度是A、浮动汇率制B、国际金本位制C、布雷顿森林体系D、混合本位制D 7、国际收支平衡表中的基本差额计算是根据A、商品的进口和出口B、经常项目C、经常项目和资本项目D、经常项目和资本项目中的长期资本收支C 8、在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，这表明A、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升C、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降D、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D 9、当一国经济出现膨胀和顺差时，为了内外经济的平衡，根据财政货币政策配合理论，应采取的措施是A、膨胀性的财政政策和膨胀性的货币政策B、紧缩性的财政政策和紧缩性的货币政策C、膨胀性的财政政策和紧缩性的货币政策D、紧缩性的财政政策和膨胀性的货币政策D 10、欧洲货币市场是A、经营欧洲货币单位的国家金融市场B、经营欧洲国家货币的国际金融市场C、欧洲国家国际金融市场的总称D、经营境外货币的国际金融市场B 11、国际债券包括A、固定利率债券和浮动利率债券B、外国债券和欧洲债券C、美元债券和日元债券D、欧洲美元债券和欧元债券B 12、二次世界大战前为了恢复国际货币秩序达成的( )，对战后国际货币体系的建立有启示作用。
2022年上海财经大学国际金融课程考试卷A卷答案
上海财经大学《国际金融》课程考试卷（A卷）答案课程代码0830 课程序号_ 0673-0677，0679__-第2学期请把答案做到答题纸上姓名：；学号：；班级：；得分：。
一、名词解释（15%）（任选五题，3分/1题）1、J-curve effect所谓J曲线效应，是指在马歇尔——勒讷条件成立旳状况下，短期内由于合同旳时滞效应，贬值初期，国际收支也许一方面恶化，通过一段时间调节之后，然后得到慢慢改善。
2、Exchange Rate Regime为了强调汇率制度不仅是由外生旳正式规则构成旳，并且也离不开市场经济主体内生旳非正式规则。
在这里，我们将汇率制度定义为：有关汇率旳拟定、维持、调节和管理旳一系列安排和规则（正式规则和非正式规则）。
3、Balance of Payments基金组织对国际收支做了更明确旳定义：国际收支是指一国或地区在一定期期内（一般1年）居民同非居民所进行旳所有经济交易旳系统旳货币记录。
4、Impossible trinity不也许三角是指独立货币政策、稳定汇率目旳和资本自由流动这三项政策不也许同步实现，必须要放弃其中一种。
5、International Reserve国际储藏（International Reserve），是指一国货币当局为弥补国际收支差额和稳定汇率而持有旳一切资产。
国际储藏旳资产必须具有三个特性：可获得性、充足流动性和普遍接受性。
6、Currency Crisis货币危机（Currency Crisis）分为广义和狭义两种，广义货币危机是指一国或地区货币旳汇率变动在短期内超过一定旳幅度——按照IMF定义，如果一年内一国货币贬值25%或更多，同步贬值幅度比前一年增长至少10%，那么该国就发生了货币危机。
狭义货币危机是指市场参与者通过外汇市场旳操作导致该国固定汇率制度旳崩溃和外汇市场持续动乱旳事件。
7、Marshall-Lerner Condition马歇尔——勒纳条件是指在供应弹性无穷大旳状况下，一国货币贬值能否改善国际收支，取决于商品进出口需求弹性之和与否不小于1，即。
上海财大夜大公司财务管理期末考试复习及公式
期末考试复习一、题型:1.单项选择：10＊2分=20分2.多项选择：5＊3分=15分3。
判断题：10*1分=10分4。
简答题：2＊10分=20分5.计算分析题：共4题,共35分二、复习范围:（一）客观题部分：1。
第一章，P/42——P/43 单选题:第1、2、3、4、5、6、7题P/43—-P/44多选题：第1、2、4、5、7题P/44 判断题：第2、3、4、7、8题2。
第二章,P/94—-P/95 单选题：第2、3、4、5、8、9、10、11题P/96—-P/97 多选题：第1、5、9、11题P/64 判断题：第2、3、6、7题3。
第四章，P/176-—P/177 单选题：第2、3、5、7、8、9题P/177 多选题：第1、2、3题P/177 判断题：第1、2、4题4。
第五章，P/207-—P/208 单选题：第1、5、9题P/208 多选题:第2题P/208 判断题：第4、5题5.第六章，P/256——P/257 单选题：第5、8、10题P/257 多选题：第4、5题P/258 判断题：第1、6题6.第七章，P/296——P/297 单选题：第2、3、5题P/297 多选题：第1题P/297判断题：第1、3题7。
第八章，P/327单选题:第3、4、6题P/328 多选题：第1题P/329判断题:第4、6、7题8。
第九章,P/367单选题：第2题P/368多选题：第1题P/368判断题：第1、3题9.第十章,P/397单选题：第2题P/398多选题：第1题10。
简答题：（1）简述公司财务管理与会计的联系与区别。
(2)简述公司有哪些股利政策可供选择？它们各自有什么特点?(3)什么是系统性风险和非系统性风险？请举例说明。
(4）简述财务报表分析的一般程序。
（5）试述杜邦财务分析体系的基本原理。
（6）简述融资租赁的程序。
(7)简述可转换债券融资的优缺点。
(二)主观题部分：1.财务报表分析，相关指标计算：P/98-—P/99计算分析题，第1、2、3题.2.有价证券的估价:P/178 计算分析题，第3题,第5题.3。
《国际金融》期末考试复习题及答案
《国际金融》期末考试复习题及答案《国际金融》期末考试复题1.分析国际金融在当代经济中的地位和作用一．国际金融是当代市场经济的三大层次之一二．国际金融是国际经济的三大领域之一三．经济国际化的发展与趋势2.国际金融包括哪些基本理论和主要业务基本理论：汇率理论国际收支理论国际货币体系理论主要业务：（一）国际融资：1.直接融资2.间接融资（二）国际结算：1.汇款结算2.托收结算3.信用证结算（三）外汇交易：1.基本外汇交易方式即期外汇交易远期外汇交易掉期外汇交易2.创新外汇交易方式外汇期权交易外汇期货交易货币互换交易3.分析有哪些主要因素如何影响汇率变动（一）国际收支影响顺差国→外汇流入>流出：本币升值外币贬值逆差国→外汇流入<流出：本币贬值外币升值顺差→本币升值→逆差→本币贬值（二）利率水平差异1.如一国利率低于另一国→本钱流出增加，流入减少→外汇供给减少→外币升值、本币贬值2.如一国利率高于另一国→资本流出减少，流入增加→外汇供给增加→外币贬值、本币升值（三）通涨率差异1.如一国通涨率高于另一国→本国商品出口外币价格上升→出口减少，进口增加→外汇供给减少→本币贬值、外币升值2.反之，则相反。
（四）经济政策的影响1.“松”的经济政策→刺激经济增长2.“紧”的经济政策→按捺经济增长→则相反（五）中心银行的干预1.如一国货币贬值→抛售外币，收买本币→外汇供给增加，本币供给减少→本币升值，外币贬值2.如一国货币升值→收购外币，供给本币→外汇供给减少，本币供给增加→本币贬值，外币升值（六）心理预期1.预期外汇汇率上升→XXX购买增加→外汇升值2.预期本币汇率上升→对本币采办增加→本币升值（七）经济实力与经济地位1.一国经济实力增强→经济地位上升→其货币趋于升值2.反之，则相反。
（八）其他因素：经济政治军事4.比较国际借贷实际与采办力平价实际对汇率决定的解释一、国际借贷说（国际收支说）（一）汇率决定的因素：汇率决定于外汇的供给与需求，而供给与需求又由国际借贷决定。
专接本《国际金融》复习资料及答案
《国际金融》复习资料及答案一、名词解释1、购买力平价：由两国货币的购买力所决定的汇率2、国际收支：特定时期的统计报表，它系统记录某经济实体与世界其他经济实体之间的经济交易3、外汇风险：一个经济实体或个人，在涉及经济活动中因外汇汇率的变动，使其以外币计价的资产或负债价值涨跌而蒙受损失的可能性4、外国债券：市场所在地的非居民在一国债券市场上以该国货币为面值发行的国际债券二、填空题1、外汇管制的手段可分为-------价格管制------------和-------数量管制-------两种类型2、互换交易主要有----利率互换----和---货币互换---3、远期汇率的报价方法通常有两种----直接报价法-------和-----点数报价法-------4、国际银团贷款中的贷款利率由---市场基础利率-----和-------加息率------共同决定5、国际债券包括-----外国债券-----和-------欧洲债券---三、判断题1、在浮动汇率制下，国际收支市场调节机制主要表现为国际收支汇率机制。
（/ ）2、对资本国际流动的制约最为直接的是提高利率。
（×）3、外资的流入会减少国内的货币供应量。
（×）4、在布雷顿森林体系下，汇率决定于各国政府的金平价。
（×）5、银行间即期外汇交易，主要在外汇银行之间进行，一般不需要外汇经纪人参与外汇交易。
（×）6、绝大多数期货合同都是在到期日以实际交割兑现。
（×）7、货币互换与外汇市场上的掉期交易基本没有区别。
（×）8、离岸金融市场的交易活动不受货币发行国管制，但受市场所在地管辖。
（×）9、目前，我国金融机构从境外拆入的资金，不受国家外汇管理局的指标控制。
（×）10、出口信贷的利率低于相同条件下的市场利率。
（/ ）四、单选题1、当国际收支逆差国的黄金外流时，会使该国商品价格出现（ D ）A浮动B稳定C向上D向下2、资本国际流动更多采取的是（B）A固定利率贷款B浮动利率贷款C固定利率债券D浮动利率债券3、广义的外汇泛指一切以外币表示的（ A ）A金融资产B外汇资产C外国货币D有价证券4、各国政府可以根据本国的需要调整纸币的（ B ）A铸币平价B金平价C购买力平价D黄金输送点5、抛补套利实际是（D）相结合的产物。
上海财大夜大财务报告分析复习资料已全
财务分析报告复习资料单选: 10*1(B)1)财务信息旳生成重要是（）A.财务B.会计C.记录D.业务经验活动(C)2）投资人最关怀旳财务信息是（）A.总资产收益率B.销售利润率C.净资产收益率D.流动比率(D)3）采用共同比财务报告进行比较分析旳重要长处是（）A.计算容易B.可用于比例表达C.可用于纵向比较D.能显示各个项目旳相对性, 能用于不同步期相似项目旳比较分析(C)4）在进行趋势分析时, 一般采用旳比较原则是（）A.计划数B、预定目旳数C、以往期间实际数D、评估原则值(A )5）外部信息使用者理解单位会计信息最重要旳途径是（）A.财务报告B. 账簿C.财产清查D.会计凭证(C)6）根据及时性原则, 股份有限公司财务报告应当分别在年度终了和中期结束后（）报出。
A.2个月和30天B.3个月和40天C、4个月和60天D、无规定(C)7）从公司债权者角度看, 财务报告分析旳最直接目旳是看（）A.公司旳赚钱能力B、公司旳运营能力C、公司旳偿债能力D、公司旳增长能力(C)8）公司资产经营旳效率重要反映公司旳（）A.赚钱能力B.偿债能力C.营运能力D.增长能力(A )9）公司投资者进行财务报告分析旳主线目旳是关怀公司旳（）A.赚钱能力B.偿债能力C.营运能力D.增长能力(C)10）可提供公司变现能力信息旳会计报表是（）A.钞票流量表B.所有者权益变动表C.资产负债表D.利润分派表(B)11）下列哪项不会影响速动比率？（）A.应收账款B.固定资产C.短期借款D.应收票据(C)12）当流动比率小于1时, 赊购原材料将会（）A.增大流动比率B.减少流动比率C.减少营运资金D.增大营运资金(B)13）在公司面临财务危机时, 衡量公司短期偿债能力旳最稳健旳指标是（）A.营运资金B.钞票比率C.速动比率D.流动比率(C)14）某公司某年度年末流动负债为50万元, 年初存货为40万元, 全年主营业务成本为120万元, 年末流动比率为2.5, 速动比率为1.3, 则本年度存货周转次数为（）次。
国际金融考试资料整理
说明：下面是我根据老师课后思考题整理出来的考试资料，有的答案有点罗嗦，考试时大家简化下就阔以了。
可能有某些答案不够准确，如发现有不正确或要修改的答案请帮忙改下，记得回发改正的答案给我哟~最后真心希望这份资料对即将考试的娃娃们有所帮助哈~O(∩_∩)O~一、国际货币体系概念：国际货币体系是调节各国货币关系的一整套国际性的规则、安排、惯例和组织形式。
金汇兑本位又称“虚金本位制”，该国货币一般与另一个实行金本位制或金块本位制国家的货币保持固定的比价，并在后者存放外汇或黄金作为平准基金，从而间接实行了金本位制。
实际上，它是一种带有附属性质的货币制度。
当然，无论金块本位制或金汇兑本位制，都是削弱了的金本位制，很不稳定。
而这种脆弱的制度经过1929年—1933年的世界经济危机，终于全部瓦解。
特里芬难题美国在布雷顿森林体系中有两个基本责任：一是保证美元按固定官价兑换黄金，维持各国对美元的信心；二是提供足够的国际清偿力，即美元。
但信心和清偿力同时实现是有矛盾的。
思考：1、国际货币体系包含的主要内容；1、世界货币和国际储备资产的确定。
2、汇率制度的确定。
3、国际收支的调节方式。
2、国际货币体系的分类；1、根据储备货币或本位货币分为金本位制度、金汇兑本位制度和信用本位制度2、根据汇率制度分类分为固定汇率制度和浮动汇率制度，以及介于两者之间的可调整钉住汇率制度、管理浮动汇率制度等。
3、两者结合的分类（历史发展）国际金本位制——国际金汇兑本位制——布雷顿森林体系——牙买加体系3、国际金本位、金汇兑本位下国际货币体系内容；国际金本位制1、黄金充当国际货币，是国际货币制度的基础。
自由铸造、自由兑换及黄金自由输出入是金本位制度的三大特点。
2、各国货币之间的汇率由它们各自的含金量比例决定。
汇率在黄金输送点范围内波动。
3、国际金本位有自动调节国际收支的机制。
即英国经济学家休谟（D.Hume）所谓的“价格－铸币流动机制”。
金汇兑本位制4、布雷顿森林体系主要内容和特点1、建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF），旨在促进国际货币合作。
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国际金融考试复习范围单选：20题判断：5题名词：5题问答：6题计算：4题名词解释1.国际投资头寸：国际投资头寸是一个经济体对外金融资产和负债存量的平衡表。
2.非居民：是指除在经济实体居住1年以上从事经济活动和交易的企业、个人、政府和非营利机构等。
3.储备资产：储备资产包括货币当局随时利用并控制在手的外部资产。
4.法定平价：各国政府用法令规定纸币名义上的含金量，纸币有条件地可兑换黄金，两种货币法定含金量之比是决定两种货币汇率的基础。
5.欧式期权：欧式期权规定外汇期权买方只有在合同到期日才能向期权卖方宣布执行或不执行该项期权合同。
6.掉期点数率：是指某一时点远期汇率与即期汇率的汇率绝对差。
7.隔夜交易：合同中约定前一个交割日为交易日当天，后一个交割日为交易日后的第一个营业日。
8.特别提款权：是国际货币基金组织委补充会员国国际储备资产而创设并分配给会员国的一种基金组织的账面资产。
9.生金本位制：是国内不铸造、不流通金币，只发行代表一定重量黄金的银行券（或纸币）来流通，而银行券（或纸币）又不能自由兑换黄金和金币，只能按一定条件向发行银行兑换金块。
10.离岸金融中心：欧洲货币市场就是境外货币借贷存放的场所。
11.银行同业拆放：银行与银行之间的信贷称银行同业拆放，是短期信贷的主体。
12.J曲线效应：利用贬值扩大出口，改善贸易收支有一个是时滞效应。
13.跨国公司：是指以母国为基础，通过对外直接投资，在世界各地设立分支机构和子公司，母公司与分、子公司之间具有中央统一决策的、分享权力和分担责任，从事国际化生产和经营活动的企业或企业联合体。
问答题1．国际借贷与国际收支区别？答：国际借贷是存量，表示某一特定时日一国对外资产与负债的明细状况，采用国际借贷平衡表予以记录。
国际收支是流量，表示某一段时期内发生的一国的全部对外经济交易活动，采用国际收支平衡表记录之。
两者从不同角度反映了同一国际经济交易活动，但国际借贷还涉及外汇汇率变动与资产负债值得变动，两者作用不同。
2．国际收支平衡表与国际收支区别？答：国际收支平衡表是按复式会计原理编制，按国际货币基金组织标准分类，系统记录一个经济体在一定时期国际收支的统计报表。
国际收支是流量，表示某一段时期内发生的一国的全部对外经济交易活动，采用国际收支平衡表记录之。
3. 国际收支失衡如何调节？答：（1）运用财政政策或货币政策调节。
即通过财政开支的增减或税率高低的变动来调节国际收支差额。
（2）直接管制。
是指政府通过行政或法律手段，实行强制性的措施以实现经济金融的稳定和国际收支的平衡。
（3）国际政策协调。
是指一国联合其他国家对财政政策和货币政策共同协商和调整，并对市场汇率联合干预。
4. 三种标价法如何区别？答：（1）直接标价法是以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额的本国货币。
（2）间接标价法是以一定单位的本国货币为标准，折算为一定数额的外国货币。
直接标价法和间接标价法之间存在着一种倒数关系。
采用哪一种标价法计算结果都一样，一般理解为直接标价法。
（3）美元标价法是国际金融市场上，一种外币折算成另一种外币，银行间一般采用美元标价法，即以1单元美元为标准，折算为一定数额的他国货币。
美元标价法（看成以第一种外币为标准的直接标价法。
5. 决定汇率的基础？影响汇率变动的因素有哪些？答：决定汇率的基础：（1）金币本位制下汇率决定的基础（2）纸币可兑现制度下汇率决定的基础（3）纸币不可兑现制度下汇率决定的基础影响汇率变动的因素：（1）国际收支（2）利率（3）通货膨胀率（4）各国的宏观经济政策（5）市场预期心理。
6．人民币汇率制度是什么？答：实际以市场供求为基础的，单一的，参考一篮子货币进行调节的，有管理的经常项目完全自由可兑换，资本项目部分可兑换的浮动汇率制度。
7.外汇市场的层次以及构成？答：外汇市场通常包含三个层次的市场，其一是外汇银行与客户间的外汇市场，称为“外汇零售市场”；其二是外汇银行间所进行的大额外汇交易市场，银行间同业市场又称“外汇批发市场”其汇率较优惠；其三是中央银行与外汇银行间的交易市场，称“外汇干预市场”。
外汇市场由外汇银行、外汇经纪人、客户和中央银行所构成。
8.远期汇率与利率的关系？答：远期外汇升水或贴水，受利息率水平所制约。
在其条件不变的情况下，利率低的国家的货币，其远期汇价会升水，利率高的国家的货币，其远期汇价会贴水。
因此，当其他条件不考虑时，远期汇率受两国利息率的影响，即掉期折年率与两国利息率差一致。
9.外汇掉期交易的概念以及种类？答：外汇掉期交易又称时间套汇，是指同时买进和卖出一种金额相同但交割期不同货币的外汇交易。
按交割日不同，掉期交易可分为三种类型：（1）即期对远期的掉期交易（2）即期对即期的掉期交易（3）远期对远期的掉期交易10.国际储备与国际清偿力的区别？答：国际储备是指一国货币当局持有的，用于国际支付平衡国际收支和维持其货币汇率的各种形式的国际间可以接受的一切资产。
广义的国际储备，也称国际清偿力，除国际储备外还包括对外筹借资金能力，即借入储备。
自有储备与借入储备之和构成国际清偿力，反映一国货币当局干预外汇市场的总体能力。
11.人民币的自由兑换步骤与条件？答：人民币的自由兑换分三步走：第一步，实现人民币经常项目下自由兑换，已经完成；第二步，实现人民币资本项目下自由兑换，这一步目前已完成部分可兑换，正在努力走向全部可兑换；第三步，人民币国际化，即人民币成为国际货币或世界货币，允许非居民，居民都能自由兑换。
完成第三步，才能做到人民币完全自由兑换。
人民币自由兑换的条件是：（1）强大的经济实力为基础（2）充足的国际储备（3）发达的金融市场的完善的银行系统（4）宏观金融稳定（5）人民币区域化范围的扩大12.三大体系的内容及构成？答：金本位体系（1）金币本位制（2）金块本位制（3）金汇兑本位制布雷顿森林体系：（1）建立国际货币基金组织（2）美元同黄金直接挂钩（3）其他国家货币同美元挂钩（4）美元同黄金一起成为国际储备货币。
该体系正常运转必须满足三个条件：（1）美国国际收支平衡或顺差，以确保美元对外价值的稳定（2）美国黄金准备充足，以确保各国政府的兑换（3）黄金价格维持官价水平，以确保黄金与外汇市场的稳定。
牙买加体系：（1）浮动汇率制度合法化（2）黄金非货币化（3）扩大对发展中国家资金融通（4）增加会员国的基金份额（5）以SDRs为主要储备资产13.国际金融衍生工具市场概念及特点？答：金融衍生工具又称金融衍生品，是指在原形金融资产交易的基础上衍生出来的各种金融合约，是金融企业创新的金属产品和融资工具。
金融合约的标的物，可以是原形金融资产，也可以是原形金融资产的价格，还可以是买卖某种金融资产的权利。
国际金融衍生工具市场是指各种金融衍生工具在国际市场上交易的场所。
特点是：虚拟性、风险性、杠杆性。
14.新型的国际金融市场有什么特点？答：这类市场的特点是：（1）它不受任何国家国内银行法规的管制，允许资本自由移动（2）这个金融市场的范围，包括世界所有的国际离岸金融中心，投资者和借款者可以任意选择投资和借款的地点，银行只起中介作用（3）这个市场上的借贷关系，是外国贷款人与外国借款人之间的关系，几乎包括所有国家的国籍（4）在这个市场上借贷的货币，几乎包括所有主要国家的货币。
15.国际债务的衡量指标是什么？答：（1）偿债率。
即一国当年外债还本付息额占当年商品和劳务出口收入的比率。
这是衡量一国还款能力的核心指标。
（2）出口债务率。
即一国未偿还外债余额占当年商品和劳务出口收入的比率。
这是衡量一国外债的金融负债（3）经济债务率。
即一国未偿还外债余额占国民生产总值的比率。
这是衡量一国外债的经济负担。
计算题例3-1 ：如果你以电话向中国银行询问英镑/美元（英镑兑美元）的汇价，中国银行答复：“1.8610/40”。
问：（1）你以什么汇价从中国银行买进英镑？（英镑银行卖出价）（2）中国银行以什么汇价向你卖出美元？（英镑银行买入价）解：1 GBP/USD= 1.8610~1.8640（1）1.8640（2）1.8610例3-2 ：若市场上经纪人的报价为1USD/JPY=120.10/30，而某银行向你报价120.14/30。
问：银行的报价倾向于买入日元还是买入美元？解：银行的报价倾向于买入美元（某银行买入美元可支付比经纪人更高的日元）补充：交叉汇率的计算：交叉汇率的计算是指根据其他两种货币的汇率通过计算得出的汇率。
根据两种货币汇率中起中介作用的货币所处的位置，将套算汇率的计算分为三种情况：（1）美元在两种货币的汇率中均为基础货币；（2）美元在两种货币的汇率中均为标价货币；（3）美元在一种货币的汇率中是基础货币，在另一种货币的汇率中是标价货币。
三种情况下交叉汇率的计算如下：（1）美元均为基础货币时；用交叉相除的计算方法例1：已知：1USD/SFR=1.6240/1.62481USD/EUR=0.8110/0.8118计算EUR/SFR的汇率：此时的套算汇率，处于基础货币（EUR）位置上的、原来给定的含有该基础货币的汇率为分母，原来给定的含有标价货币(SFR) 的汇率为分子，交叉的是分母。
上例中要求计算EUR/SFR的汇率：0.8110/0.8118作为分母，并将其交叉，1.6240/1.6248作为分子，则EUR/SFR的买入价为1.6240/0.8118=2.0005,卖出价为1.6248/0.8110=2.0035,即所求交叉汇率为EUR/SFR为：2.0005/2.0035.例2：p48已知：1USD/CHF=1.4980/20，1USD/JPY=116.20/50。
计算：JPY/CHF的汇率和CHF/JPY的汇率解：JPY/CHF的买入价1.4980/116.50=0.0128JPY/CHF的卖出价1.5020/116.20=0.0129即：JPY/CHF=0.0128/0.0129又：CHF/JPY的买入价116.20/1.5020=77.36CHF/JPY的买入价116.50/1.4980=77.77即：CHF/JPY=77.36/77.77例3：已知CAN/USD= 0.8950/0.8953GBP/USD=1.5870/1.5880计算：GBP/CAN的汇率这种情况下，套算汇率中，处于基础货币（GBP）位置上的、原来给定的含有该基础货币的汇率为分子，原来给定的含有该标价货币（CAN）的汇率为分母，交叉的仍然是分母。
解：GBP/CAN的买入价为1.5870/0.8953=1.7226卖出价1.5880/0.8950=1.7243故GBP/CAN=1.7226/1.7243例5：已知纽约市场：EUR/USD=1.2250/70 伦敦市场：GBP/USD=1.9010/30计算：GBP/EUR的汇率例6：已知法兰克福市场：GBP/EUR=1.5430/50；纽约市场：EUR/USD=1.2250/70计算：GBP/USD答案：例：在纽约外汇市场，英镑价格（掉期点数率报价）为：即期汇率30天90天180天1.8610/30 2/3 28/30 70/60GBP/USD直接标价法：口诀：“买/卖，小/大升水，大/小贴水”“小/大（升水）相加，大/小（贴水）相减”英镑买入价卖出价即期汇率 1.8610 1.863030天 1.8612 1.863390天 1.8638 1.8660180天 1.8540 1.8570例：在纽约外汇市场，加元价格（掉期点数率报价）为：即期汇率30天90天180天1.3167/47 30/20 90/100 170/190USD/CAD间接标价法： 口诀：“卖/买，小/大贴水，大/小升水”“小/大（贴水）相加，大/小（升水）相减”加元 卖出价 买入价即期汇率 1.3167 1.314730天 1.3037 1.312790天 1.3257 1.3247180天 1.3337 1.3337掉期折年率的计算公式：例如：英镑即期汇率买入价为：1.8610，90天期远期英镑买入价1.8638，则英镑兑美元的掉期折年率表示英镑3个月升水折年率为0.602%表示美元3个月贴水0.600%.%602.0%1001.86103/12 1.8610-1.8638掉期折年率=⨯⨯=例3-4不考假设银行的报价为：USD/CAD 1.6400/10，USD/JPY120.40/50求：（1）加元兑日元买入价和卖出价是多少？（2）如果客户询问加元兑日元的套汇价，银行报“73.40—75.05”，银行报价倾向于买入加元还是卖出加元？解：若某时刻，香港市场：USD/HKD 7.8123/514 纽约市场：GBP/USD 1.3320/87 伦敦市场：GBP/HKD 10.6146/7211请问，若进行三地套汇，应如何操作？用1000万港元套汇，可获利多少？解：习题：P.64/4已知纽约外汇市场上，远期英镑价格为：请写出英镑买卖价格，并计算90天英镑卖出价升水或贴水率为多少。