2015年风险辨识调查问卷1
1.危险源辩识、风险评价调查表
柴油储存 柴油储存 原料装卸、搬运 原料装卸、搬运 原料装卸、搬运 原料装卸、搬运 原料装卸、搬运 原料装卸、搬运 高处作业 高处作业 高处作业 高处作业 电工作业 电工作业 电工作业 电工作业 电工作业 电工作业 电工 生产现场巡视、检查、指导 工作和顾客参观检查 生产现场巡视、检查、指导 工作和顾客参观检查 生产现场巡视、检查、指导 工作和顾客参观检查 生产现场巡视、检查、指导 工作和顾客参观检查 生产现场巡视、检查、指导 工作和顾客参观检查
超速驾驶，躲避不及 车辆反光镜，玻璃有污物，看不清 车辆轮胎爆裂，躲避不及 超长、宽、高载物，躲避不及 载物重量超标，躲避不及 油电路故障 精神不集中，操作失误，躲避不及 疲劳驾驶，躲避不及 电线裸漏，插座破损、线路老化 生产设备运行噪声大，检验区无隔离，长期形 成耳鸣，生成职业病。 实验设备漏电 量具放置过高，且都是大型量具，在取用过程 中都得站在凳子上往下搬，极易摔倒。 隔板易掉落，取件时易造成意外掉落或划伤。 手指伸入压料器或刀口下方，压伤手指 刮刀脱落，板料划伤手臂 身体伸入安全防护网内，防护网脱落砸伤 手指伸入模具工作区域，压伤手指 手指在运行的锯条下方移动型材或伸入，割伤 手指 在机床工作台运行范围的警戒线内实施作业， 工作台碰伤身体 板料滑落，划伤手指或小腿 划伤身体 交叉路口未看清路况撞人或压脚 遇到雨雪天气，台阶湿滑，摔伤人员 气瓶倾倒损坏
食用腐烂变质的食物 设备漏电、漏电保护器失效 工作失误 办公电气设备漏电，漏电保护器失效 开关、电路漏电，漏电保护器失效 线路短路，老化，过热 员工吸烟未熄火，有易燃物 地板过湿，人员滑倒 热水壶使用时间长，存在老化、漏点的风险 。 电磁辐射 有害气体排放 电磁辐射 激光辐射 暖瓶使用，工作失误 楼梯湿滑跌伤、扭伤 违反交通规则行走，遇车辆躲避不及 遇抢劫，与之搏斗 遇到车辆交通事故 遇到飞机失事 住的宾馆不清洁 吃饭不干净 司机未持证上岗，躲避不及 酒后驾驶，躲避不及 车辆制动失灵，躲避不及
危险源辨识与风险评价调查表
单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例前期施工准备1 “四通一平”对地下有无电缆、管沟等埋设物位置不了解造成电缆破损漏电触电在旧建筑物原址上施工不了解有无废旧管沟造成管道断裂致使有气体泄漏火灾、中毒、爆炸2 临建搭设施工现场未搭设围墙造成闲杂人员进入多种伤害√设置围墙及大门未按要求搭建倒塌伤人搭设临时宿舍、办公室不坚固、不稳定坍塌、物体打击临时宿舍、办公室临时用电线路架设高度不够触电√临时宿舍、办公室临时用电线路没有加装漏电保护器或漏电保护器失效触电3 施工平面布置排水系统沉淀池无盖坠落√临时设施内没有设置吸烟室，人员随处吸烟火灾√施工现场没有配备消防器材或消防器材失效火灾√施工现场没有配备消防水源或水源不满足使用要求火灾√高层建筑上没有配备蓄水设施火灾√土方施工单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例1 基坑降水基坑内没有设置明沟和集水井，降低了土的抗剪强度坍塌伤人使用井点降水时，危及了附近的建筑物由于土粒流失而沉降开裂财产损失√使用井点降水时，水泵密封不好造成电机短路财产损失√使用水泵时，电线老化、破皮，不使用漏电保护器触电井点井口工作完毕不及时进行覆盖摔伤√2 土方开挖边坡放坡小，没有按容许值进行，土的侧压力加大坍塌开挖程序不对，没有从上而下分层分段、分块开挖坍塌√人工开挖时互相之间操作距离不够（不得小于2M）物体打击√人工开挖时，采用从底部掏“洞”方式，造成土方局部塌落伤人坍塌√机械作业开始时，没有发出启动信号，造成机械伤人机械伤害√铲斗工作半径范围内有人工作或穿行机械伤害√超标高挖土致使土的粘结力受到破坏，造成土方局部塌落伤人坍塌施工机械进场没有进行验收，机械带“病”作业机械伤害√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例司机没有持证上岗，造成误操作机械伤害土方运输时不遵守交通规则（超速、超载）交通事故土方运输时，土质堆放过高或超载物体打击车辆损伤√3 基坑支护对超过基坑深度（3M以上），不及时设置护壁支撑坍塌不进行连续设置支撑工作造成局部土方塌方伤人坍塌√支撑材料强度不够，使支撑失去作用坍塌√拆除支撑时，没有采用从下而上程序逐步拆除坍塌√更换支架、支撑时，没有按先装、后拆的程序进行坍塌、物体打击√雨后、解冻时期，没有及时观察边坡或坡顶处有无裂缝、疏松现象坍塌√毗邻建筑物和重要管线、道路没有设置沉降、观测和位移观测坍塌√对基坑支护不及时进行变形监测坍塌√基坑内作业人员没有安全立足点摔伤√垂直作业面上、下无隔离防护措施物体打击√4 上下通道设置没有搭设供人上、下用的通道高处坠落√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例搭设的梯子或斜道没有设置防滑条和栏杆高处坠落√搭设的梯子档距没有按规定搭设（不大于30CM）摔伤√5 土方回填机械夯填时两车间距过小（小于3M）机械损伤√机械维修时，没有将发动机熄火后作业机械伤害√装载机起步前未鸣笛示意机械伤害√装载机装料时不从正面插入物料坍塌√装载机动转中有异常情况，未停车就排除故障机械伤害√装载机作业完毕未将铲斗放至地面上，采用悬空停放机械伤害√6 土方回填打夯机电源开关未固定或固定不结实，造成使用过程中震动跌落触电√打夯机电源开关与夯机无良好绝缘装置触电√打夯机电源没有接在漏电保护器上或漏电保护器失效触电打夯机作业时，没有安排两人操作一台夯机造成夯机夯击电源触电√需搬运夯机时，未拆除电源线，直接带电作业或只拉闸断电而闸箱不锁，造成别人误动作触电√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例打夯机电源开关未使用倒顺开关而使用刀型开关触电√打夯机接线错误使打夯机反转机械伤害√需维修、更换零部件时，没有切断电源线触电√打夯机手柄上无绝缘套管或有但出现破损触电√操作人员不戴绝缘手套，不穿绝缘鞋工作或绝缘用品破损触电√打夯机传动系统销子、轴承在使用时断裂机械伤害√地基与基础工程1 灰土挤密桩施工未进行场地平整压实，地耐力小于83Kpa要求或不符合该机说明书要求机械损伤√作业区没有设置明显安全标志或围栏，致使人员误入作业区机械伤害√高压电线路与打桩机作业区安全距离不足，造成人员可能触电触电打夯机作业时，没有安排两人操作一台夯机造成夯机夯击电源触电√需搬运夯机时，未拆除电源线，直接带电作业或只拉闸断电而闸箱不锁，造成别人误动作触电操作人员在距桩锤5米以内监视打桩施工物体打击√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例机组人员需登高检查或维修时，不系安全带操作或系安全带不合格高处坠落√机组人员需登高检查或维修时，无专用工具袋高空人员随意向下抛物物体打击√安装桩锤时，未在立柱正前方2米以内进行或进行斜吊机械损害物体打击√使用桩机时，吊桩、吊锤、回转、行走同时进行机械伤害√打桩机在吊有桩和锤的情况下，操作人员离开工作岗位机械损伤√灰土夯填时，临时操作平台、不固定或固定不牢固机械损伤灰土夯填时，起吊铅锤用的钢丝绳不符合使用要求，固定铅锤的卡环少于3个机械损伤√灰土夯填机械无漏电保护器或漏电保护器失效触电√灰土夯填机械闸刀使用刀型开关未使用倒顺开关触电√桩孔成型后，未进行防护（孔径≤400的情况下）高处坠落2 混凝土灌注桩作业电源容量与导线截面不匹配触电火灾√电气箱和电动机没有安装保护接地设施触电√不确认电气箱内各部件是否完好，有无松动现象就启动操作触电、机械损害√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例不检查振动桩锤，减震器与连接螺栓是否机械损害√坚固或配件是否齐全的情况下启动机械悬挂振动桩镖的起重机、吊钩上无防松脱物体打击的保护装置振动桩锤悬挂钢架的耳环上未加装保险钢物体打击、机械损害√丝绳作业中，当遇液软管破损，液压操纵箱失机械损害√灵时，未立即停机操作人员未佩载安全帽进入操作区域物体打击需在桩机上维修或检查时，操作人员未挂高处坠落安全带需在桩机上维修时，无专用工具袋或直接物体打击√向下抛物工作完毕未拉闸断电，不锁闸箱造成别人机械损害√误动作司机未持证上岗，造成机械误动作，或违机械损害反机械操作要求桩机拆除时违反拆除程序(应至上而下逐机械损害、物体打击√步拆除)电气箱和电动机没有安装保护接地设施触电√桩机无进行定期检验机械损害√3 混凝土予制桩作业运输混凝土桩时进超荷载运输车辆损伤√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例运输混凝土桩时，未对桩进行固定，致使桩翻落物体打击、交通事故√装卸混凝土桩时，作业区域内有闲杂人员进入物体打击混凝土桩堆放不平，翻桩时动作不一致物体打击√机械操作场地不平、不实，地基承载力小于83Kpa该机说明书财产损失√起吊桩时立柱中心与桩的水平距离大于4米或偏心吊桩，强行拉桩机械损伤√需在桩机上维修时，人员未挂安全带操作高处坠落需在桩机上维修时，人员无专人工具袋或直接向下抛物物体打击√打桩机无超高限位装置机械损伤√主体钢筋工程1钢筋制作、加工切断钢筋时，操作人员两手分在刀片两边握住，钢筋俯身送料机械伤害√冷拉机作业前，未检查冷拉夹齿完好，未检查滑轮、拖拉小车，未检查拉钩、地锚等是否完好就操作机械伤害√对焊作业没有防止火花烫伤的装置灼伤√在对焊机周围堆放易燃易爆品火灾√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例进行对焊作业时，人员不戴防护镜和手套灼伤√使用绕组受潮、绝缘损坏的电焊机触电√电焊机未做保护接零触电√电焊钳无良好的绝缘装置或绝缘装置破损触电√电焊钳导线连接处外露，不戴绝缘、隔热手套操作触电√施焊周围放置易燃易爆物品爆炸、火灾√电焊机一次线进口处无防护罩触电√电焊机二次线过路时不做穿管保护触电电焊机未加装漏电保护器或保护器失灵触电2 钢筋绑扎作业搬运及绑扎钢筋与架空输电线路的安全距离不够触电多人运送钢筋起、落、停、转、动作不一致，上下传递站在同一直线上物体打击√冷拉机作业前，未检查冷拉夹齿完好，未检查滑轮、拖拉小车，未检查拉钩、地锚等是否完好就操作机械伤害√对焊作业没有防止火花烫伤的装置灼伤√在对焊机周围堆放易燃易爆品火灾√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例进行对焊作业时，人员不戴防护镜和手套灼伤√使用绕组受潮、绝缘损坏的电焊机触电√电焊机未做保护接零触电√电焊钳无良好的绝缘装置或绝缘装置破损触电√电焊钳导线连接处外露，不戴绝缘、隔热手套操作触电√施焊周围放置易燃易爆物品爆炸、火灾√电焊机一次线进口处无防护罩触电√电焊机二次线过路时不做穿管保护触电电焊机未加装漏电保护器或保护器失灵触电2 钢筋绑扎作业搬运及绑扎钢筋与架空输电线路的安全距离不够触电多人运送钢筋起、落、停、转、动作不一致，上下传递站在同一直线上物体打击√钢筋集中堆放在模板或脚手架上倒塌√起吊钢筋骨架时，下方有人操作或骨架降至安装标高1米以上时人员就靠近物体打击√钢筋骨架就位后没有进行临时支撑就摘钩物体打击√高深坑绑扎钢筋和安装骨架，不搭脚手架高处坠落√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例高空作业人员不系安全带操作高处坠落绑扎立柱、墙体钢筋时，沿骨架攀登上下高处坠落、物体打击√绑扎圈梁、挑檐、外墙、边柱钢筋在无安全防护设施的情况下进行高处坠落主体模板作业起吊钢筋时，规格不统一，长短不一致，捆扎不牢固物体打击√1 模板安装作业支撑系统没有按设计进行设置坍塌造成支撑系统变形、位移倒塌模板堆放时，堆的过高(超过1.0米)坍塌、物体打击√在脚手架上堆放大批模板、支撑材料倒塌安排不适宜高空作业的人员进行高空支、拆模工作高处坠落√安装模板用的工具，没有放在工具袋内物体打击√安装高度3米以上模板时，不搭设脚手架，不设防护栏杆，人员不系安全带操作高处坠落安装人员站在墙上，梁底模上操作或行走高处坠落√安装人员在模板、支撑上行走高处坠落√安装建筑物边部的粱、柱、板、挑檐、单梁处时，在无安全防护设施下进行高处坠落模板上有予留洞时，不进行安全防护高处坠落单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例遇雪、霜、雨后未先清理现场就安排作业高处坠落√遇六级以上大风时，不停止作业高处坠落√2 模板拆除作业拆除模板时，在其下方不设置警戒线、无专人看管物体打击拆除模板时，无混凝土强度合格的报告就开始拆除坍塌、物体打击拆除模板时，人站在正在拆除的模板上操作高处坠落、物体打击√拆除平台底模时，将支撑系统一次性全部拆除坍塌、物体打击拆除结束留有悬空而未拆除的模板物体打击√拆除的模板未及时清理、码放整齐物体打击√安装高度3米以上模板时，不搭设脚手架，不设防护栏杆，人员不系安全带操作高处坠落在组合钢模板上架设电线或使用手持电动工具不安装漏电保护器触电√3 模板制作使用圆锯、锯盘无防护罩或失效，无安全挡板装置或失效机械伤害√圆锯传动部位无防护罩或失效机械伤害圆锯电源处无漏电保护器，电机处未做保护接零触电锯长度小于400MM的短料，用手送料，造机械伤害√单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例成手被圆锯片伤害使用圆锯作业，人员戴手套进行作业机械伤害√无人操作时，未切断电源机械伤害√平刨、压刨传动部位无防护罩或失效机械伤害√平刨、压刨使用时，人员戴手套进行作业机械伤害√平刨、压刨使用完毕，未切断电源就离开机械伤害√主体砼工程电锯、平刨、压刨均使用倒顺开关机械伤害√1砼搅拌作业使用手推车推料时，场地有障碍物人员被绊倒摔伤√使用手推车推料时车把突然断裂摔伤在组合钢模板上架设电线或使用手持电动工具不安装漏电保护器触电垂直运输用的料斗吊环材料不符合使用规定或焊口焊接不合格、焊口突然开裂物体打击垂直运输用的吊钩无防钢丝绳滑出装置物体打击√垂直运输过程中无专人指挥物体打击、机械损害√3 砼浇筑作业集中某一点堆放砼，造成支撑系统垮坍坍塌、高处坠落√浇筑建筑结构临边时无防止砼外溢的措施物体打击单位：XXXXXX项目部XX-XXXX-XXX-B0401序号作业活动危害可能的事故是否严重违规（否打√）以往案例浇筑单粱、柱、挑檐、阳台、雨蓬等构件高处坠落时，人员操作不搭设临时工作平台，无可靠的立足点。
风险识别问卷调查汇总表-12页文档资料
5、企业的改革尤其是重大改革没有遵循循序渐进、扎实推进原则，改革的力度超过了员工的可承受度，缺乏改革有序推进的氛围，影响企业的稳定和发展。
6、企业的战略管理、运营管理和风险管理不能有机结合和相互支撑，管理体制不科学、管理模式不完善，难以推进企业的持续、跨越式发展。
附件2：
其实,任何一门学科都离不开死记硬背,关键是记忆有技巧,“死记”之后会“活用”。不记住那些基础知识,怎么会向高层次进军?尤其是语文学科涉猎的范围很广,要真正提高学生的写作水平,单靠分析文章的写作技巧是远远不够的,必须从基础知识抓起,每天挤一点时间让学生“死记”名篇佳句、名言警句,以及丰富的词语、新颖的材料等。这样,就会在有限的时间、空间里给学生的脑海里注入无限的内容。日积月累,积少成多,从而收到水滴石穿,绳锯木断的功效。政治本安体系风险识别调查问卷汇总表
21、企业没有将纪检监察工作贯彻落实到各项工作之中，领导人员的权力运行不能得到有效地制约和监督，腐败问题时有发生。
22、企业缺乏领导干部监督约束机制，重要环节、重要岗位，重点人群权力监督不到位，出现权力腐败现象。
23、企业党委会、董事会、总经理办公会议事规则不健全或执行不力，致使企业重大事项不能按照民主集中制的原则通过集体讨论决定。
风险点
属于
不属于
特别重大风险
重大
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ风险
中等
风险
一般
风险
1、企业对党的路线方针政策以及新理论、新战略学习、宣传不深入，贯彻不到位，执行乏力。
2、企业没有很好地遵循科学发展规律和自身发展规律，企业的发展战略缺乏全局性、战略性和前瞻性。
风险识别问卷调查汇总表
24、企业党政联席会议制度不健全，很多重大问题没有经过党政联席会议集体研究决定，导致决策失误。
25、企业不能严格执行大宗物资采购和招投标管理办法，导致工程发包和物资采购过程中发生重大腐败案件。
14、企业内部风险管控机制不健全，在重大决策上缺乏完善的风险评估机制，不能实现科学决策。
15、企业的重大投资项目缺乏可行性研究，盲目上马，重复建设，给企业造成重大损失，带来负面社会影响。
16、企业经营决策中，领导人决策责任意识不强，决策失误的问责制度不健全，导致决策失误给企业带来重大损失。
17、企业董事会和党组（党委）缺乏及时有效的沟通，在决策中出现不同声音和“两张皮”现象，导致决策执行混乱。
3、企业的发展愿景不能和社会主义核心价值体系一致，造成战略规划混乱,影响企业持续、健康、稳定发展。
4、企业领导干部政治素养低，缺少战略思维和大局意识，领导能力差，不能把握企业发展的政治走向,无法根本体现国有企业的本质属性，影响可持续发展。
5、企业的改革尤其是重大改革没有遵循循序渐进、扎实推进原则，改革的力度超过了员工的可承受度，缺乏改革有序推进的氛围，影响企业的稳定和发展。
92、公司内部虽然建立了网络信息平台，但员工没法在上面自由讨论公司重大方针、政策等问题。
18、企业的重大决策在具体实施过程中缺乏纠错机制和反馈机制，制度执行出现难以贯通的 “肠梗阻”和覆盖不到位的 “死角”。
19、企业在重大决策时，不能有效征求下级单位和职工群众的意见和建议，引起广大员工的不满，导致企业决策的失误和失效。
三、关于企业领导班子的权力监督和反腐倡廉方面可能存在的政治风险
风险管理调查问卷
风险管理调查问卷1、您所处的年龄段（） [单选题] *○A 20-30岁○B 30-40岁○C 40-50岁○D 50岁以上2、您所在岗位（） [单选题] *○A支行信贷类 (请跳至第20题)○B支行非信贷类 (请跳至第37题)○C管理类（含分行人员及支行领导班子） (请跳至第3题)3、您认为我行员工目前风险防控意识如何? [单选题] *○A非常好○B比较好○C一般○D不太好○E特别不好依赖于第2、题第3个选项4、您认为风险防控与短期业务发展是否冲突? [单选题] *○A非常冲突○B比较冲突○C不太冲突依赖于第2、题第3个选项5、您认为我行信用风险贷款三查管理现状是? [单选题] *○A重贷轻管○B重管轻贷○C贷管并重依赖于第2、题第3个选项6、您认为我行三道风险防线中哪道防线较弱? [单选题] *○A第一道防线（业务条线部门）○B第二道防线（风险管理部门和合规部门）○C第三道防线（内部审计部门）依赖于第2、题第3个选项7、您认为导致分支行不良贷款率或不良贷款额上升的主要原因是什么? [单选题] *○A银行自身业务能力问题○B受经济环境影响○C财政政策影响○D银行之间相互竞争造成的依赖于第2、题第3个选项8、您认为商业银行应该采用哪些措施来降低信用风险?（多选题） [多选题] *□A加强客户背景调查□B提高贷款利率□C加强风险管理团队建设□D采用大数据技术进行风险评估□E加强对贷款用途和还款能力的审核□F其他 _________________依赖于第2、题第3个选项9、您认为我行在信用风险管理中存在哪些问题?（多选题） [多选题] *□A风险管理手段不够先进□B风险管理团队能力不足□C对客户背景调查不够全面□D对贷款用途和还款能力审核不够严格□E缺乏大数据技术支持□F其他 _________________依赖于第2、题第3个选项10、您认为我行在企业信贷风险管理方面应该采用哪些手段?（多选题） [多选题] *□A加强对企业财务状况的分析□B加强对企业经营状况的调查□C加强对企业管理团队的评估□D加强对企业市场前景的研究□E采用大数据技术进行风险评估□F其他 _________________依赖于第2、题第3个选项11、我行的风险管理框架（方案、流程、制度等）是否有效（） [单选题] *○A特别不认○B不认同○C不确定○D认同○E特别认同同依赖于第2、题第3个选项12、风险管理技术的运用有效的减少了我行的费用或减少了预期损失? [单选题] *○A特别不认○B不认同○C不确定○D认同○E特别认同同依赖于第2、题第3个选项13、您认为员工职业道德水平对银行信贷风险防控的影响程度（） [单选题] *○A关系密切，影响非常大○B关系密切，有一定影响○C关系一般，影响很小○D两者各有侧重点，相互之间无影响依赖于第2、题第3个选项14、您对本行信贷风险防控培训频率是否满意?（） [单选题] *○A频次太少，非常不满意○B频次少，不满意○C培训频次与实际需要相匹配，比较满意依赖于第2、题第3个选项15、您认为对本行操作风险影响最大的因素有哪些（多选） [多选题] *□A员工稳定性□B员工业务水平□C外部环境变化□D规章制度设置合理性□E流程设置的合理性□F操作系统存在不合理问题□G规章制度执行不到位□H其他 _________________依赖于第2、题第3个选项16、您认为目前我行在全面风险管理方面存在哪些不足? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第3个选项17、请您对我行风险管理方面有哪些意见和建议? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第3个选项18、您觉得应采取哪些措施对不良贷款、逾期贷款进行“降新控旧”? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第3个选项19、从本岗位角度说明应在哪些方面加强风险管理以杜绝“822”案件再次发生? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第3个选项20、您从事银行信贷业务（）年 [单选题] *○A 3年以内○B 3-5年○C 5-8年○D 8年以上依赖于第2、题第1个选项21、您对于客户风险的判断主要依据是什么?（多选题） [多选题] *□A授信前的调查□B风险指导文件□C样板案例□D领导沟通后的结论□E自己多年的经验□F其他 _________________依赖于第2、题第1个选项22、您认为我行员工目前风险防控意识如何? [单选题] *○A非常好○B比较好○C一般○D不太好○E特别不好依赖于第2、题第1个选项23、您认为风险防控与短期业务发展是否冲突? [单选题] *○A非常冲突○B比较冲突○C不太冲突依赖于第2、题第1个选项24、您认为我行信用风险贷款三查管理现状是? [单选题] *○A重贷轻管○B重管轻贷○C贷管并重依赖于第2、题第1个选项25、您认为我行三道风险防线中哪道防线较弱? [单选题] *○A第一道防线（业务条线部门）○B第二道防线（风险管理部门和合规部门）○C第三道防线（内部审计部门）依赖于第2、题第1个选项26、您认为商业银行应该采用哪些措施来降低信用风险?（多选题） [多选题] *□A加强客户背景调查□B提高贷款利率□C加强风险管理团队建设□D采用大数据技术进行风险评估□E加强对贷款用途和还款能力的审核□F其他 _________________依赖于第2、题第1个选项27、您认为我行在信用风险管理中存在哪些问题?（多选题） [多选题] *□A风险管理手段不够先进□B风险管理团队能力不足□C对客户背景调查不够全面□D对贷款用途和还款能力审核不够严格□E缺乏大数据技术支持□F其他 _________________依赖于第2、题第1个选项28、我行的风险管理框架（方案、流程、制度等）是否有效? [单选题] *○A特别不认同○B不认同○C不确定○D认同○E特别认同依赖于第2、题第1个选项29、您认为员工职业道德水平对银行信贷风险防控的影响程度（） [单选题] *○A关系密切，影响非常大○B关系密切，有一定影响○C关系一般，影响很小○D两者各有侧重点，相互之间无影响依赖于第2、题第1个选项30、您是否清楚您所在岗位的主要职责权限和工作内容（） [单选题] *○A不明确○B一般明确○C较为明确○D非常明确依赖于第2、题第1个选项31、在日常工作实操中如何把控操作风险（） [单选题] *○A系统学习了规章制度，能够严格执行，非常到位○B对规章制度进行过学习，清楚风险所在，能够把控操作风险○C对规章制度有学习，但不系统，目前凭借经验来防控日常操作风险○D对规章制度不是很清楚，有盲点，日常操作防控多来自于自己问及老同事教依赖于第2、题第1个选项32、您对本行信贷风险防控培训频率是否满意?（） [单选题] *○A频次太少，非常不满意○B频次少，不满意○C培训频次与实际需要相匹配，比较满意依赖于第2、题第1个选项33、您认为对本行操作风险影响最大的因素有哪些（多选） [多选题] *□A员工稳定性□B员工业务水平□C外部环境变化□D规章制度设置合理性□E流程设置的合理性□F操作系统存在不合理问题□G规章制度执行不到位□H其他 _________________依赖于第2、题第1个选项34、您认为目前我行在全面风险管理方面存在哪些不足? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第1个选项35、请您对我行风险管理方面有哪些意见和建议? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第1个选项36、您认为“822”案件对您带来的警示有哪些? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第1个选项37、您从事本岗位年限是（）年 [单选题] *○A 3年以内○B 3-5年○C 5-8年○D 8年以上依赖于第2、题第2个选项38、您认为员工职业道德水平对银行信贷风险防控的影响程度（） [单选题] *○A关系密切，影响非常大○B关系密切，有一定影响○C关系一般，影响很小○D两者各有侧重点，相互之间无影响依赖于第2、题第2个选项39、您是否清楚您所在岗位的主要职责权限和工作内容（） [单选题] *○A不明确○B一般明确○C较为明确○D非常明确依赖于第2、题第2个选项40、在日常工作实操中您目前通常是如何把控操作风险（） [单选题] *○A系统学习了规章制度，能够严格执行，非常到位○B对规章制度进行过学习，清楚风险所在，能够把控操作风险○C对规章制度有学习，但不系统，目前凭借经验来防控日常操作风险○D对规章制度不是很清楚，有盲点，日常操作防控多来自于自己问及老同事教依赖于第2、题第2个选项41、您认为我行员工目前风险防控意识如何? [单选题] *○A非常好○B比较好○C一般○D不太好○E特别不好依赖于第2、题第2个选项42、您对本行信贷风险防控培训频率是否满意?（） [单选题] *○A频次太少，非常不满意○B频次少，不满意○C培训频次与实际需要相匹配，比较满意依赖于第2、题第2个选项43、您认为对本行操作风险影响最大的因素有哪些（多选） [多选题] *□A员工稳定性□B员工业务水平□C外部环境变化□D规章制度设置合理性□E流程设置的合理性□F操作系统存在不合理问题□G规章制度执行不到位□H其他 _________________依赖于第2、题第2个选项44、您认为目前我行在全面风险管理方面存在哪些不足? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第2个选项45、请您对我行风险管理方面有哪些意见和建议? [填空题] * _________________________________依赖于第2、题第2个选项46、您认为“822”案件对您带来的警示有哪些? [填空题] *_________________________________依赖于第2、题第2个选项。
危险辨识与风险评价调查表
3
爆炸
过去
紧急
3
火灾爆炸
过去
紧急
3
火灾
过去
紧急
3
物体打击
过去
异常
3
人员伤害
过去
紧急
3
f
过去
紧急
5
触电
过去
紧急
3
影响呼吸
过去
紧急
3
物体打击
过去
紧急
3
触电
过去
紧急
3
影响听力
现在
正常
6
影响听力
现在
正常
3
触电
过去
紧急
6
触电
过去
紧急
3
身体伤害
过去
紧急
3
眼睛伤害
过去
紧急
6
火灾
过去
紧急
6
人员伤害
过去
紧急
3
人员伤害
正常
3
22
砂轮机等机械使用不当
砂轮碎片伤 人
现在
紧急
3
23 不使用电焊防护罩
影响视力
将来
紧急
6
24 管道支架吊架安装不牢固 物体打击
过去
紧急
3
25
切割机使用不当
机械伤害
过去
紧急
3
26
切割机漏电
触电
过去
紧急
3
作业危险性评价
E
C
1
15
0.5
7
1
15
0.5
7
3
40
6
7
3
40
6
3
6
7
危险源调查与识别表2015
66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99
线路施工 线路施工 线路施工 线路施工 线路施工 线路施工 线路施工 线路施工 线路施工 线路施工 线路施工 架空 架空 线路施工
爆破开挖石方 爆破开挖石方 挖沟、(含通信管道沟 、顶管) 调测 人孔内施工 修建管道 光(电)缆 吹缆 铺管、顶管 埋设标石 土方回填 架空、墙壁光(电)缆接 续 架空、墙壁光(电)缆接 续 架空、墙壁光(电)缆接 续 架空、墙壁光(电)缆接 续 架空、墙壁光(电)缆接 续 架空、墙壁光(电)缆接 续 架空、墙壁光(电)缆接 续 架空、墙壁光(电)缆接 续 架空、墙壁光(电)缆接 续 用户分电设备安装 立、换、拆电杆 换、拆电杆 换、拆电杆 换、拆电杆 换、拆电杆 架设架电器、煤气、易 勿操作 燃物 使用电脑 办公设备用电 日常接触 空调制冷、制热 复印 吸烟 饮食卫生 使用车辆 出差 出差 电脑使用人员受到的光辐射 使用漏电的办公设备 传染病 办公室人员听到的空调噪音 复印机使用人员受到的光辐射
办公室内办公人员的间接吸烟 间接吸烟损害人体健康 传染病、食物中毒 疲劳驾驶的司机 传染病、疾病 传染病、食物中毒 司机疲劳造成车毁人亡 传染病、疾病
作业坑、挖杆、拉线洞 新设、更换拉线 安装排流线 安装排流线 安装避雷线 安装避雷线 安装避雷线 布放钢铰线 坐吊板、挂卡勾 高压线附近敷设吊线 上杆顶操作时 在紧拉线时 松紧吊线 沿山区施工
违规开挖，挖断或破坏现场原 塌方、人身伤害 有设施 钢铰线上的倒刺 搬运重物时无人指挥 滑的路面、路上的杂物 刚焊接好的铁件 钢铰线刺伤人体 搬运重物，砸伤人体 行走不慎摔伤 焊接铁件，灼伤人体
风险调查问卷(个人)
尊敬的客户：根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法规的要求，我司作为基金销售机构，应当为基金投资人提供风险承受能力调查和评价的服务，并且定期或不定期地提示基金投资人进行风险承受能力调查的更新。
为此，我司制作了《风险调查问卷（个人）》对您的风险承受能力进行评测，请您根据实际情况如实填写。
风险提示：基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。
同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。
您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。
风险调查问卷(个人)1.您的主要收入来源是：（）A工资、劳务报酬B生产经营所得C利息、股息、转让等金融性资产收入D出租、出售房地产等非金融性资产收入E无固定收入2.您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？（）A50万元以下B50—100万元C100—500万元D500—1000万元E1000万元以上3.在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？（）A小于10%B10%至25%C25%至50%D大于50%4.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（）A没有B有，住房抵押贷款等长期定额债务C有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D有，亲戚朋友借款5.您的投资知识可描述为：（）A有限：基本没有金融产品方面的知识B一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解C丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解6.您的投资经验可描述为：（）A除银行储蓄外，基本没有其他投资经验B购买过债券、保险等理财产品C参与过股票、基金等产品的交易D参与过权证、期货、期权等产品的交易7.您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？（）A没有经验B少于2年C2至5年D5至10年E10年以上8.您计划的投资期限是多久？（）A1年以下B1至3年C3至5年D5年以上9.您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（）A债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种C期货、期权等金融衍生品D其他产品或者服务10.以下哪项描述最符合您的投资态度？（）A厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报B保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动C寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失D希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失11.假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。
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主管领导：部门负责人：填表人：
请在下表中填写风险事件及相关信息，风险事件填写说明如下：
①
②
③请您至少填写2条风险事件，“风险事件描述”一栏必填。
请在2014年12月30日前返回问卷。
分纸质版和电子版各一份返回稽核部。
纸质版需要由主管领导和部门负责人签字。
电子版发送至QQ：875933044
如果您在填写问卷过程中有任何疑问，请及时联系我们，联系人：
2015年×××风险辨识调查问卷
填报部门：按照××《关于开展2015年全面风险管理工作的通知》要求，请您结合本单位（部门）的年度生产经营管理目标和实际工作情况，辨识出您所认为影响重大或重要的风险事件。
请在“风险事件描述”一栏中按照如下示例填写风险事件：
1、“风险事件描述”一栏请根据示例中的风险事件描述进行填写；
2、“影响的业务领域或下属公司”请填写该风险事件所影响的业务领域或下属公司，例如：“人力资源”或“xx股份公司”。
3、
4、5、“管理责任部门”请填写该风险事件的管理责任部门，可以是一个部门，如“战略发展部"，也可以是多个部门。
6、7、请各单位、各部门按风险分类（注释3），并结合自身的业务填写风险调查问卷。
也可以填写在工作中您所发现的其他单位和部门存在的各类风险。
注释：
“风险分类”：
（1）战略风险
国内外宏观经济政策及经济运行、国家产业政策、本行业状况等外部环境的重大变化；企业发展战略、决策制定中存在的风险；竞争对手及其产品对本企业的影响；科技进步、技术创新对企业的影响等。
（2）财务风险
重大资产损失、经营现金流、成本费用、应收账款及其占购货额的比重、债务保障状况、关联方往来情况以及资金运作管理等重大财务事项的风险隐患。
（3）市场风险分析
主要产品或服务的价格及供需的重大变化；能源、原材料、配件等物资采购的充足性、稳定性和价格的重大变化；主要客户、主要供应商的重大变化；税收政策和利率、汇率、股票价格指数变化对企业的重大影响。
（4）运营风险
产品结构、新产品研发方面存在的风险；金融衍生品业务（主要包括期货、期权、远期、掉期及其组合产品等）曾发生或易发生失误的流程和环节；非主业房地产投资、股票投资、基金投资、委托理财等高风险业务情况；企业在质量、生产安全、环保、信息安全等管理中存在的漏洞和隐患等；专业人员知识结构、专业经验等方面存在的问题和风险；社会舆情风险；给企业造成损失的自然灾害以及除以上有关情形之外的其他纯粹风险。
（5）法律风险分析
与本企业相关的政治、法律环境的重大变化；影响企业的新法律法规和政策；企业和竞争对手的知识产权情况等。
“涉及的流程”请填写该风险事件所涉及的流程，流程名称尽可能详细，例如“年度预算制定流程”，相比“财务管理流程”更详细。
涉及的流程可以是多个流程。
“风险发生后可能给企业带来的影响”请详细阐述该风险事件发生后对企业造成的影响，比如对利润、销售额、市场地位、声誉、人员安全、环保等的具体影响。