证券期货投资者适当性管理办法全文

证券公司营业部投资者适当性管理办法

证券公司营业部投资者适当性管理办法证券公司营业部投资者适当性管理办法第一章总则第一条为引导投资者理性参与证券市场投资，保护投资者合法权益，并贯彻落实投资者适当性要求，规范公司相关业务开展，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》、证监会令【第130号】《证券期货投资者适当性管理办法》等规章制度及文件，结合营业部实际，制定本办法。

第二条营业部遵循投资者与金融业务、产品或服务适配的投资者适当性管理基本准则，为合适的客户，以合适的方式、合适的时间，提供合适的产品或服务，诚实守信、勤勉尽责，公开公正，主动维护投资者权益，妥善处理利益冲突。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第二章组织架构和职责分工第四条营业部成立投资者适当性管理工作小组,由总经理任组长，XX总监任副组长，各部门经理负责执行。

小组工作内容：负责制定投资者适当性管理的工作战略和长期规划；研究和指导工作的发展方向和阶段性重点；决策并执行投资者适当性管理工作事项等。

第五条根据投资者适当性管理的工作内容和操作要求，适当性管理工作小组统筹资源，分工协作，各尽其职，工作内容主要涵盖：制度和流程设计、投资者分类和了解、产品评价和分类、投资者适配和落实、系统实现和优化、组织推动和改进、督导核查和控制。

第六条营业部向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。

投资者适当性管理规定_投资者管理适当性管理办法

投资者适当性管理规定_投资者管理适当性管理办法《证券期货投资者适当性管理办法》已经2016年5月26日中国证券监督管理委员会2016年第7次主席办公会议审议通过，下面店铺给大家介绍关于投资者适当性管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。

投资者适当性管理规定第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;(五)风险偏好及可承受的损失;(六)诚信记录;(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(九)其他必要信息。

投资者适当性管理制度范文

投资者适当性管理制度范文投资者适当性管理制度范文第一章总则第一条根据《证券法》等法律法规的规定，为了保护投资者的合法权益，维护市场秩序，加强对证券市场投资者适当性管理，制定本制度。

第二条适用本制度的对象包括证券公司、证券投资基金管理人、期货公司等从事证券、期货业务的依法设立的经营机构（以下简称“证券公司等”），以及投资者在证券公司等开立的证券、期货账户。

第三条投资者适当性管理是指证券公司等根据合法、合规的要求，合理确定投资者的风险承受能力、投资目标、投资知识和投资经验等特征，从而为投资者提供适宜的投资产品或服务的管理制度。

第四条证券公司等应当严格按照适当性管理制度的要求，对投资者进行识别、分级、分层管理，并及时调整投资者的风险等级和适当性认定结果。

第五条证券公司等应当通过组织培训、提供信息、明确责任等方式，提高投资者的风险意识和自我保护能力，引导合理投资，防范风险。

第二章投资者风险承受能力的评估第六条证券公司等应当与投资者签订委托投资协议，要求投资者填写和提交投资者风险承受能力调查问卷。

第七条投资者风险承受能力调查问卷应当采用合适的评估方法，包括但不限于定量和定性评估，要综合考虑投资者的财务状况、投资经验、投资知识等因素。

第八条投资者风险承受能力应当分为保守型、稳健型、平衡型、积极型、进取型等不同级别，证券公司等应当根据投资者的风险承受能力评级进行适当分类，为投资者提供不同类别的投资产品或服务。

第九条证券公司等应当定期更新投资者的风险承受能力评估结果，并在适当时机对投资者的风险等级进行调整。

第十条证券公司等应当向投资者提供投资者风险承受能力的评估结果，并根据评估结果向投资者解释风险承受能力的含义和对投资的影响。

第三章投资者投资目标的确定第十一条证券公司等应当要求投资者填写和提交投资者投资目标调查问卷，明确投资者对投资的预期收益、预期风险、资产配置等方面的要求。

第十二条证券公司等应当根据投资者的投资目标，在合法合规范围内为投资者提供适当的投资建议和产品选择。

证券投资者适当性制度范本

证券投资者适当性制度范本第一章总则第一条为了保护投资者的合法权益，防止投资者因投资决策不当而遭受损失，确保证券市场的公平、公正、有序运行，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于在我国证券市场从事证券投资活动的投资者、证券公司、证券投资基金管理公司、证券投资顾问机构、证券分析师等证券服务机构及其从业人员。

第三条投资者适当性制度的核心原则是：适当性原则、公平对待原则、信息披露原则和风险自担原则。

第二章投资者分类第四条投资者分为普通投资者和专业投资者。

普通投资者是指不具备证券投资专业知识和经验，无法准确判断证券投资风险和收益的投资者。

专业投资者是指具备证券投资专业知识和经验，能够准确判断证券投资风险和收益的投资者。

第五条普通投资者与专业投资者的具体划分标准由证券监督管理机构另行规定。

第三章证券产品风险等级划分第六条证券公司、证券投资基金管理公司、证券投资顾问机构等证券服务机构应当根据证券产品的风险特性、投资对象、投资范围、投资策略等因素，将证券产品划分为高风险、较高风险、中等风险、较低风险和低风险五个等级。

第七条证券服务机构在销售证券产品时，应当向投资者充分揭示产品的风险等级，并告知投资者适合购买的风险等级。

第四章适当性匹配第八条证券服务机构在销售证券产品或者提供证券服务时，应当根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，将其与相应的证券产品或者服务进行适当性匹配。

第九条证券服务机构在销售证券产品或者提供证券服务时，不得向投资者推荐与其风险承受能力不相适应的证券产品或者服务。

第十条投资者在购买证券产品或者接受证券服务前，应当如实告知证券服务机构其风险承受能力、投资经验、财务状况等信息。

投资者提供的信息应当真实、准确、完整。

第五章信息披露与告知义务第十一条证券服务机构在销售证券产品或者提供证券服务过程中，应当向投资者充分披露产品或者服务的风险、收益、费用、投资目标、投资策略等信息。

投资者适当性管理规定_投资者管理适当性管理办法

投资者适当性管理规定_投资者管理适当性管理办法《证券期货投资者适当性管理办法》已经2016年5月26日中国证券监督管理委员会2016年第7次主席办公会议审议通过，下面店铺给大家介绍关于投资者适当性管理规定的相关资料，希望对您有所帮助。

投资者适当性管理规定第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;(五)风险偏好及可承受的损失;(六)诚信记录;(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(九)其他必要信息。

中国证券监督管理委员会公告〔2016〕34号——关于实施《证券期货投资者适当性管理办法》的规定

中国证券监督管理委员会公告〔2016〕34号——关于实施《证券期货投资者适当性管理办法》的规定
文章属性
•【制定机关】中国证券监督管理委员会
•【公布日期】2016.12.12
•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2016〕34号
•【施行日期】2021.07.01
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】证券
正文
中国证券监督管理委员会公告
〔2016〕34号
现公布《关于实施<证券期货投资者适当性管理办法>的规定》。

中国证监会
2016年12月12日关于实施《证券期货投资者适当性管理办法》的规定
《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号，以下简称《办法》）将自2017年7月1日起施行。

向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当严格按照《办法》规定开展经营活动。

经营机构在《办法》发布后至施行前的期间内，应当从管理制度、技术设备、人员配备等各个层面做好准备。

在《办法》施行后，经营机构应当按照《办法》要求，对新开立账户或接受服务的客户以及购买新产品或接受新服务的老客户进行分类、评估、匹配及动态管理，建立投资者评估数据库，严格落实适当性管理制度。

中国证监会及其派出机构将通过专项检查、随机抽查等方式，督促经营机构严格执行适当性规定，切实保护投资者合法权益。

投资者管理适当性管理办法

投资者适当性管理规定_投资者管理适当性管理办法第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

第六条经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;(五)风险偏好及可承受的损失;(六)诚信记录;(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(九)其他必要信息。

第七条投资者分为普通投资者与专业投资者。

普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

第八条符合下列条件之一的是专业投资者：(三)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织：1.最近1年末净资产不低于2000万元;(五)同时符合下列条件的自然人：1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;第九条经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。

第十条专业投资者之外的投资者为普通投资者。

经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

证券期货投资者适当性管理办法（2020年修正）

证券期货投资者适当性管理办法（2020年修正）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.10.30•【文号】中国证券监督管理委员会令第177号•【施行日期】2020.10.30•【效力等级】部门规章•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文证券期货投资者适当性管理办法（2016年5月26日中国证券监督管理委员会2016年第7次主席办公会议审议通过，根据2020年10月30日中国证券监督管理委员会《关于修改、废止部分证券期货规章的决定》修正）第一条为了规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金，以下简称基金）、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构（以下简称经营机构）应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第四条投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。

经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。

证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会（以下统称行业协会）等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。