银行支行全面风险排查工作汇报

合集下载

支行检查情况汇报

支行检查情况汇报尊敬的领导：根据您的要求，我对支行的检查情况进行了汇报。

在此次检查中，我发现了一些问题并采取了相应的措施进行整改。

首先，我对支行的日常运营情况进行了全面的了解。

通过查阅资料、与员工交流和观察，我发现了一些问题。

比如，部分员工对于业务流程和规定并不了解透彻，导致办理业务时出现了偏差。

同时，支行的服务质量也存在一些问题，客户投诉较多，主要集中在服务态度不好、办理业务效率低等方面。

针对以上问题，我立即采取了相应的措施。

首先，我组织了一次业务培训，对员工进行了规范化的培训，使他们对于业务流程和规定有了更清晰的认识。

同时，我也对服务态度进行了强调，要求员工要以客户为中心，提高服务意识，增强服务技能。

此外，我也对支行的工作流程进行了优化，通过调整工作流程和加强内部协调，提高了办理业务的效率。

在整改措施的落实过程中，我也对整改效果进行了跟踪和评估。

通过一段时间的观察和客户反馈，整改效果是显著的，客户投诉明显减少，支行的整体运营效率也得到了提升。

除了以上问题和整改措施，我还对支行的风险防控情况进行了检查。

通过查阅相关资料和与风险管理人员交流，我发现了一些风险隐患。

比如，部分员工在办理业务时存在操作不规范的情况，容易引发风险隐患。

同时，支行的风险防控措施也存在一些不足，需要进一步加强。

针对以上问题，我及时与风险管理人员进行了沟通，制定了相应的风险防控措施。

同时，我也对员工进行了风险防控培训，提高了员工对于风险防控工作的重视程度。

此外，我也对支行的风险防控措施进行了优化和完善，确保了风险防控工作的有效实施。

在整个检查和整改的过程中，我始终坚持以客户为中心，以问题为导向，及时发现问题并采取有效措施进行整改，最大限度地保障了支行的正常运营和风险防控工作的有效实施。

总的来说，支行的检查情况汇报如上。

在今后的工作中，我将继续加强对支行运营情况的监督和检查，及时发现问题并进行整改，确保支行的稳健运营和风险防控工作的有效实施。

【最新】银行全面风险管理报告

__年，在总行领导的正确指导下，紧紧环绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。

现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：一、部门工作职责履行情况1、做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作一是及时做好__工程报表的制作和报送工作 ;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。

2、全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作一是每季末月下旬均向每一个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或者分类调整的注意事项做出提醒。

二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，催促各网点严格按照像关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部份存量贷款的分类调整工作。

三是每月初及时采集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。

以此保证每月新增贷款的准确分类。

四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。

对其中分类不许确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。

通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。

3、积极做好诉讼案件的起诉、执行工作根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参预强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。

4、抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作根据每月测贷记卡的逾期情况，根据历史监测数据和向基层信贷员了解的情况，针对部份信用观念差、多次逾期或者资产情况浮现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警，并采取冻结卡片或者取销用卡资格、向公安机关报警等措施进行风险控制。

银行风险排查情况的报告三篇

银行风险排查情况的报告三篇排查：排查隐患。

进行排查。

彻底排查。

矛盾纠纷排查。

今天为大家精心准备了银行风险排查情况的报告，希望对大家有所帮助!银行风险排查情况的报告一篇我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx 州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

三、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。

成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。

认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。

建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。

四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。

五、认真按照《关于印发%26lt;xx州邮政金融内部控制评价试行办法%26gt;的通知》(x邮金管〔20xx〕105号)和《xx州邮政金融内控制度评价、现场处罚标准及打分表》要求，积极开展邮政金融内控评价活动。

在开展内控评价的同时，对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度”、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查，及时排除资金安全隐患，确保储汇资金安全。

金融风险排查工作报告

金融风险排查工作报告金融风险全面排查工作报告金融办：为深入贯彻落实全国金融工作会议精神，维护经济金融秩序和社会稳定，按照金办〔20XX〕33号、金办发〔20XX〕27号文要求及市领导批示精神，我支行立即进行了排查，现将排查结果汇报如下：一、组织情况为确保自查质量，我支行专门成立以***为组长，林副行长领导小组。

首先组织全体成员认真领会学习区相关文及本次检查工作要点，全面展开本次检查。

其次加强员工教育培训，提高全员思想认识，增强金融风险防控能力。

第三加强员工异常行为排查，仔细分析员工思想、工作、生活动态，切实强化重点环节管控。

二、检查结果：经检查未发现问题。

三、综合各专业自查具体情况（一）个人金融业务1、我行按照要求严格执行各项规章制度，未发现存在有内部制度规定绕道监管或逃避监管、选择性理解或曲解监管要求的情况。

2、严格按规定及要求开立账户。

3、不存在私售“飞单”，私自推介销售未经审批的产品。

4、不存在代销其他机构产品而没有清楚说明，使客户误认为是本银行产品。

5、不存在其他机构或个体经营人员进入银行场所营销产品的行为。

6、不存在开展强制性捆绑、搭售产品。

在销售非保本理财时，不存在承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户等行为。

7、不存在采取不正当竞争方式，甚至欺骗、行贿、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款的行为。

8、业务经营和产品营销过程中，不存在为大众客户提供现金或非现金好处；不存在对大客户、大企业、大机构相关负责人进行变相商业贿赂。

9、不存在违规与非法中介公司开展业务合作。

10、不存在为非法集资组织者提供资金、开户、支付等服务的行为。

（二）信贷业务1、不存在超范围授权分支机构开展票据、同业、对外签署合同等表内外业务的情形。

2、无超授权开展资产业务，违规开展业务创新，违规授信放贷或投资，包括不符合产业政策、货币政策、财税政策和监管政策规定以及尽职调查不真实等。

3、不存在搭便车，不独立开展尽职调查，跟着其他机构放贷等情形。

银行风险工作情况汇报

银行风险工作情况汇报自2021年以来，我行风险管理工作始终保持高效、稳健的状态，全面落实国家金融监管部门的相关要求，做好风险防控工作。

同时，我行积极响应国际金融市场变化，不断进行风险应对策略调整和创新，保障持续稳健的经营。

【二、市场风险】2021年以来，全球市场面临多重挑战，包括疫情冲击、货币政策调整、地缘政治紧张局势等。

我行严格遵守国际金融市场规则，规避投资交易风险，通过持续优化投资组合和监测市场动态，有效应对市场风险。

我行通过各种风险工具和策略，保障了市场风险的可控性。

【三、信用风险】信用风险一直是银行风险管理的核心部分。

针对国内外经济形势变动等因素，我行不断优化信用审批流程，严格把控信贷风险。

同时，加强对客户信用风险评估和监控，多维度评估客户信用状况，及时发现和应对信用违约风险。

【四、流动性风险】2021年以来，国际金融市场动荡，流动性风险成为各大银行普遍面临的挑战。

我行积极应对流动性风险，强化流动性管理，提高资金周转效率，保障了资金的充分和稳定。

同时，我行建立了严密的流动性监测机制，及时调整资产负债结构，降低利率和流动性风险。

【五、操作风险】操作风险是银行风险管理的重要组成部分。

我行通过持续加强内部控制和审计监督，提高了操作风险管理水平。

建立了完善的风险事件识别和应对机制，提高员工风险意识和风险管理技能培训，有效预防和控制操作风险。

【六、资本管理】资本管理是银行风险管理的基础和保障。

我行不断优化资本管理结构和政策，提高了资本的流动性和有效性，保障了资本充足率和资本充足额的合规性。

同时，我行积极落实国际金融监管标准，加强内部资本管理和监督，确保资本在风险管理中的有效应用。

【七、技术风险】随着金融科技的发展，技术风险成为银行风险管理的新突出问题。

我行高度重视技术风险管理，建立了完善的技术风险监测和评估体系，加强了对网络安全、信息安全、数据管理等方面的风险控制和防范。

同时，我行加强了对外部技术风险因素的监测和评估，及时制定相应的技术风险防范措施，确保系统稳定和安全。

银行支行信贷风险排查工作总结报告

银行支行信贷风险排查工作总结报告尊敬的领导：经过一段时间的认真工作和努力，我全程参与了银行支行信贷风险排查工作。

现将此次工作的总体情况和效果进行总结报告。

一、工作背景及目的为了进一步提高银行支行的风险控制能力，确保贷款风险得到充分排查和防范，支行决定开展信贷风险排查工作。

本次工作的目的是全面评估和管理贷款风险，为支行的信贷业务提供保障，避免不良资产的风险。

二、工作内容与方案1. 客户信用评估通过对客户资信、还款能力及还款意愿的评估，综合考虑客户的收入状况、负债情况和稳定性等方面因素，对客户进行信用等级的划分，并制定风险控制措施。

2. 资产质量排查对已发放贷款的资产进行质量评估，明确各项贷款的风险状况和实际还款情况，进一步了解贷款项目的风险点，并针对贷款中存在的问题提出解决方案。

3. 内外部风险因素分析对支行内部的控制系统、内部流程、信贷政策等进行分析，了解是否存在风险隐患，并及时采取相应的控制措施。

同时，还要考虑外部因素，如宏观经济环境、市场竞争状况等，对其可能对信贷风险造成的影响进行评估。

三、工作过程及效果1. 调研与准备在开始实施信贷风险排查工作之前，我与相关人员召开了一次会议，明确工作目标和工作步骤，并制定了详细的工作计划。

同时，开展了相关的学习和培训，以便更好地理解和掌握评估方法和风险控制措施。

2. 实施与监督在实施过程中，我与团队成员密切配合，按照工作计划和方案开展工作。

我们通过搜集客户信息、核对资产质量、分析内外部风险等手段，全面了解支行的贷款风险状况，并将重点关注的问题及时整理反馈给相关部门。

3. 效果总结通过此次信贷风险排查工作，我们及时发现了一些潜在的风险点和问题，并采取了相应的措施进行处置。

同时，也对已经发生的风险进行了及时干预和处理，有效降低了风险的影响程度。

整个工作过程的精细化和专业化，提升了支行的信贷风险管理水平。

四、存在的问题与改进措施在此次工作中，我们也发现了一些问题，主要包括：1. 资料不完整：部分客户提供的资料不齐全或者不准确，影响了评估和控制风险的效果。

2024年银行案件风险排查情况报告

2024年银行案件风险排查情况报告
银行案件风险排查情况报告1
按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xx为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。
一、经过认真对照检查，本人没有存在下列违法违规行为：一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为；二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有发现存在其他严重违规行为。
在具体操作中：
一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的'情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

ⅩⅩ县银行支行全面风险排查工作汇报市行审计部：
根据《邮储银行ⅩⅩ市分行全面风险排查实施方案》文件要求，为消除金融案件隐患，我行认真开展了此次全面风险排查工作。

现就全面风险排查情况汇报如下：
网点排查情况：
（一）能按照《关于对执行行政许可规定等情况进行自查的通知》（晋银监办[ⅩⅩ]97号）的要求无违规经营和不规范经营。

1、无违反行政许可规定的行为；
2、违规经营行为；
3、理财业务方面不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不正当宣传或销售；
4、无不规范经营问题；
5、无高息揽储现象，无私自提高利率，变相揽储情况。

（二）案件风险
1、通过人员排查，未发现“九种人”；
2、无涉及社会融资行为；
3、网点案防制度落实情况排查：能按要求开展存款业务风险滚动式排查、内控制度执行力严格按操作规程和制度执行；有效落实防范操作风险的基本制度，做到每位员工轮岗和强制休假、对账制度、印押证分管制度已严格执行，认
真落实防范操作风险“十三条”。

（三）流动性风险
通过调阅监控时刻关注大额信息和各项特殊业务的变动，异常资金的变化；通过电子稽查系统预警信息分析资金来源变化趋势有效防范了大额资金变动的风险。

综合业务部排查情况：
1、理财业务不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不当宣传或销售、理财募集资金投向限控行业和领域等问题。

2、银信合作方面不存在资金投向不符合政策规定、规避监管等问题
3、综合业务部按要求定期开展存款业务风险滚动式排查。

会计核算部排查情况：
1、按要求开展存款业务风险滚动式排查；
2、印鉴、重要空白凭证实行双人分管制度。

内部专用付款凭证与印鉴双人分管
3、会计每日关注存款、取款异常变动。

信贷部门排查情况：
（一）违规经营和不规范经营
1、无违反行政许可规定的行为；
2、违规经营行为；
不存在借冒名贷款、违规发放贷款及贷款分类不准确偏离度、信贷管理不严、不到位甚至根本不执行贷款“三查”等问题。

3、无不规范经营问题。

（二）案件风险
1、通过人员排查，未发现“九种人”；
2、无涉及社会融资行为；
（三）流动性风险
能做到持续关注了存款、负债异常变动，存贷比、流动性比例的异常变化；资金来源变化趋势；持续开展了流动性压力测试；制定了流动性风险应急预案。

（四）信访举报和维稳
县支行建立规范的违规举报奖励制度，不存在久拖不决。

维稳工作中不存在职责不明确、责任不落实、措施不到位、处置不及时等问题。

建立灵敏、准确、快速的信访排查调处制度，注重从源头上防范和处置信访举报问题。

采取有效措施将信访问题在系统内解决，在基层解决，切实维护我行的声誉和社会稳定。

（五）重大负面舆情
建立和完善舆情监测制度，确定了专门的部门和人员开展舆情监测工作，制定了舆情处置预案，出现重大负面舆情时能够及时报告，及时处置。

安排专门的人员，持续关注、
监测、分析和处置负面舆情。

建立长效机制，制定和完善处置预案，有效应对负面舆情，最大限度地消除负面影响。

能力，做到合规守法经营，促进我行各项业务管理制度有效落实，保障各项业务稳健发展。

ⅩⅩ县支行。