村镇银行案件风险排查工作的自查报告
银行风险排查工作自查总结报告
银行风险排查工作自查报告银行风险排查工作也是需要经过自查的，下边是的银行风险排查工作自查报告，欢迎大家参照!银行风险排查工作自查报告一：为规范业务经营，增强风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，保证安全、稳重运转。
我前进行了严格规范的自查行动。
第一，依据制度要求，重塑制度流程依据最新文件规定、有关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理乡村信誉社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技术以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件资料。
第二，做好自查和整顿工作自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金状况，重要空白凭据、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查; 对内外账务查对、开户业务、大额资本业务、挂失及提早支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原由，纠错整顿，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，除去了风险隐患。
同时，在此基础上，我们都作出了承诺。
承诺真切、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，准时上报自查报告，正确、实时地反应自查发现问题，并踊跃配合检查组检查，保证不再出现近似问题。
自查服务形象。
依据辛集县农信联社一致着装，建立新形象的要求，对各柜员一致着装，浅笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅明显地点公示了县联社及本社主任的检举电话，促进员工改变服务态度，提高服务形象，确实提高业务素质和服务水平，真切实现合规管理，风险共。
防，和睦双赢经过全面清点，找准问题，兼备兼备，综合施治，形成互相限制、权责明确的督查拘束体制，保障皮革城分社规范健康可连续发展。
第三，增强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以优秀的精神状态踊跃参加到活动中来，对各样文件制度进行集中学习，并做勤学习笔录，提高对风险防控工作的认识。
同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包括现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实质操作能力。
银行案件风险防控自查报告
银行案件风险防控自查报告银行案件风险防控自查报告最近，总行对我们进行了一系列案件风险防控方面的培训，积极开展讨论与学习，参照制度认真查找问题。
通过近段时间的学习教育，我对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识充分了解和明确了执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。
现按照要求对自身在案件风险防控方面存在问题进行自查并报告如下：首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加赌博、**彩等非法行为。
认真执行好**农合行的各项规章制度，坚持各种平安防范措施，按时上下班，保持行容行貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。
其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相催促，但不以感情代替制度。
作为屯光支行的一名前台柜员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。
办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭证、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。
但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：1、学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。
在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，自我学习不够积极主动，对其他岗位的工作职责，工作范围了解学习不多。
2、业务素质还有待进一步提高，表达在工作效率和操作标准的提高。
业务技能如点钞，小键盘录入速度上均需提高，以加快业务办理速度。
银行案件风险排查工作报告
银行案件风险排查工作报告银行案件风险排查工作报告6篇第一篇: 银行案件风险排查工作报告范文：________风险排查自查工作报告单位：______________________部门：______________________日期：______年_____月_____日风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。
重点从以下几个方面进行了重点排查。
（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。
近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。
但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。
同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。
（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。
2023银行风险排查自查报告4篇
2023银行风险排查自查报告4篇银行风险排查自查报告1__年以来，__市__区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书__x份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达__x人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
银行案件防控风险排查自查报告（2）
银行案件防控风险排查自查报告（2）银行案件防控风险排查自查报告（二）会计业务方面：1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。
柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。
现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。
已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：》1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生 91笔费用，金额为 1109133.81 元，其中：业务招待费为63183.6 元，电子设备运转费15102 元，邮电费16071.5 元，劳动保护费189800 元，印刷费25133 元，公杂费95203.4 元，职工工资273360 元，差旅费4564.3 元，水电费35190.1元，职工福利费 11223 元，职工教育经费 9659.72 元，费用性税金 46347.3 元，保险费 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品摊销 261388 元，住房公积金12864 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
银行风险自查报告(15篇)
银行风险自查报告(15篇)
银行风险自查报告1
根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日进展了一次认真自查，确保我分理处各项业务平安稳健运行。
现就自查情况汇报如下：
一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。
通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。
二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个方法、一个指引”，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用处自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。
我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。
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银行案件风险排查工作的自查报告
银行案件风险排查工作的自查报告自查报告：银行案件风险排查工作一、前言作为一家银行，我们积极履行着监管和风险管理的职责，以确保金融体系的稳定和金融市场的秩序。
为此，我们进行了一次银行案件风险的自查工作，以发现并解决存在的问题，进一步加强银行案件风险的控制与管理。
本报告将对自查工作进行总结，并提出改进措施。
二、自查内容本次自查主要涵盖以下方面的内容：1.重要风险事件的发生情况与处理情况；2.内外部投诉、调查与应对情况；3.内部审计和外部监管的通报与整改情况；4.员工违规行为及处置情况。
三、自查结果通过对以上内容的自查，我们发现了以下问题：1.风险事件报告不及时、不准确。
在一些重要风险事件发生后，相关部门未能及时将事件报告，导致对应的风险措施无法及时启动。
2.内部风险调查与处理缺乏标准化。
对于内部投诉和调查处理工作的规范化指引不明确，导致处理结果可能不准确或不公正。
3.对外投诉处理欠缺透明度。
对外投诉的处理情况缺乏及时公示，影响了银行的信誉度。
4.审计整改不到位。
对于审计报告中的问题整改工作，存在未能按照规定时间完成整改、整改措施效果不明显等情况。
5.员工违规行为的发现和处理不彻底。
对于一些员工违规行为，管理措施不到位，对员工的惩处力度不足。
四、改进措施为了解决以上问题，我们将采取以下改进措施：1.加强风险事件管理和报告制度。
制定明确的风险事件报告流程和时间节点，确保风险事件能够及时发现和报告，并启动相应的风险控制措施。
2.规范内部风险调查与处理程序。
制定内部投诉和调查处理的规范化指引，确保调查过程的公正性和结果的准确性。
3.提高投诉处理的透明度。
建立投诉处理结果公示的制度，及时告知客户对投诉的处理情况，增强银行的公信力。
4.加强审计整改工作。
落实审计整改的责任主体，明确整改措施和时间，确保问题能够及时解决，整改措施能够有效实施。
5.加强员工违规行为的监管与惩处。
建立健全的员工违规行为发现和处置机制，加强对员工的监管和教育，严厉打击违规行为，保护银行的良好形象。
村镇银行自查自纠报告
村镇银行自查自纠报告尊敬的领导、各位同事：根据《村镇银行自查自纠工作管理办法》，我行对本机构开展了全面的自查自纠工作，并提出如下报告：一、自查自纠工作开展情况自查自纠工作是银行监管的重要环节，是保障银行业健康发展的重要手段。
我行高度重视自查自纠工作，制定了相关的实施方案，明确了具体的操作流程和责任人，通过全员培训和宣传、日常监督和检查等手段，确保自查自纠工作的有效开展。
在本次自查自纠工作中，我行主要围绕以下方面展开检查：一是合规管理方面，包括风险管理、信贷管理、内部管理等方面的合规性检查；二是客户服务方面，关注客户投诉情况、客户满意度等指标；三是内部控制方面，检查内控制度是否完善、是否存在漏洞等。
通过全员参与、层层把关的方式，我行对各项工作进行了全面检查，发现并解决了一些问题。
同时，也在自查自纠工作中发现了一些亮点和特色，例如我们在推进普惠金融方面取得了一些成绩，得到了监管方面的高度认可。
二、自查自纠工作存在的问题在自查自纠工作中，我行发现了一些问题，主要包括以下几个方面：1、风险管理不够完善。
我行在风险管理方面存在一些不足，包括风险管理流程不够规范、风险控制措施不够到位等问题。
2、客户服务有待提升。
我行在客户服务方面存在一些问题，包括对客户投诉处理不够及时、客户需求不够满足等问题。
3、内部控制不够强化。
我行在内部控制方面存在一些薄弱环节，包括内控制度不够完善、内控监督不够到位等问题。
以上问题严重影响了我行的正常运营和发展，我行将进一步加强对这些问题的整改工作。
三、改进措施和整改方案针对以上存在的问题，我行已经制定了一系列的改进措施和整改方案：1、加强风险管理。
我行将进一步完善风险管理制度，加强对各项风险的监控和控制，确保风险管理工作的有效开展。
2、提升客户服务水平。
我行将进一步加强客户服务意识，建立健全客户服务制度，提高客户满意度。
3、强化内部控制。
我行将进一步健全内部控制制度，加强内部控制监督和检查，确保内部控制工作的有效开展。
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关于XX村镇银行案件风险排查工作的自查报告
XX银监分局：
按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》（银监办发【2014】247号）要求，我行对本行ⅩⅩ年一季度案件防控、内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理、人员管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。
现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。
根据XX银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由稽核审计部牵头，抽调营业部、市场部业务主干开展案件风险排查工作。
并成立案件分析排查领导小组：
组长：XXXX（行长）
副组长：XXX（营业部主任） XX（市场部主任）
成员：XXX（稽核审计部） XX（市场部） XX（营业部）
二、我行的基本情况：
截止到ⅩⅩ年3月31日XX村镇银行存款余额****万元，贷款余额：***万元，其中短期贷款***万元，中长期贷款***万元，累计发放贷款***笔，户均***万元，主要的放款对象为农户贷款，屠宰加工业为主；累计开立结算户：***户，储蓄户***户，其中个人结算户：***户，对公结算户：***户，储蓄存款：***万元，对公存款：***万元,目前我行资产总额为：
***万元，负债总额：***万元，注册资本金：***万元，本年利润为：***万元。
三、认真开展自查。
本次共有7人参加了案件风险排查，共核查开户企业***户，查阅各类凭证、账簿***本；查阅大额现金登记簿***本，查阅账户资料***份。
（一）内控制度执行情况。
我行制定了重大事项报告制度、会计核算制度、安全保卫制度、反洗钱防控制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。
按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。
（二）账户管理情况。
我行严格按照《中国人民银行XX中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息
和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
ⅩⅩ年一季度我行新增客户***户，变更账户信息***户，撤销账户***户，在我行开户的企业总数为***户，开立账户总户数为***户，其中：基本户***户、一般户***户、临时户***户、专用账户***户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，一季度累计发出存、贷款对账单***份，收回***份，收回率达到了100%。
（三）大额存款进出情况。
此次案件风险排查共核查ⅩⅩ年1月1日至3月31日发生的金额在5万元（含）以上的大额存款汇划业务***笔、金额***万元，其中：汇入***笔、金额***万元，汇出业务219笔、金额***万元。
通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。
(四)现金管理情况。
按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。
通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。
（五）人员管理。
我行开展了九种人风险排查工作，有高管及全行员
工互相打分的形式进行排查，同时我们行高管通过走访家访，及时了解员工动态，并且通过贷后电话回访客户，了解有无“吃、拿、卡、要”等不良风气的行为发生。
通过自查，没有发现违规现象。
三、今后工作打算。
（一）加强案件风险排查工作。
进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。
（二）强化各项规章制度的学习。
继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。
（三）强化各应用系统管理。
落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。
严格人员配置、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
（四）切实构筑风险控制防线。
认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；
加强与XX银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。
XX村镇银行。