银行案件风险排查报告
银行案件防控、合规风险排查述职报告
银行案件防控、合规风险排查述职报告【银行案件防控、合规风险排查述职报告】尊敬的领导：您好！我是某银行某分行的风控和合规部门负责人，特此向您汇报银行案件防控和合规风险排查工作情况。
一、概述近年来，我行面临着日益严峻的金融安全形势和合规压力，为保障银行的资产安全和持续经营，风控和合规工作已成为我行的头等大事。
本报告主要从案件防控和合规风险排查两个方面进行阐述，全面总结工作进展和取得的成绩，并提出下一步工作规划。
二、案件防控工作情况1.加强内部人员控制：我行高度重视内部人员的管理，通过建立严格的员工招聘、培训和考核机制，确保员工的道德和职业操守。
并且加强内部人员的监管和审计工作，提高对员工行为的识别和反馈能力。
2.完善内部风控体系：我行建立了一套完善的内部风控体系，包括风险评估、风险预警、风险控制和风险应对等环节。
通过风险评估和预警，及时发现和防范各类风险事件的发生，并采取相应的措施进行风险控制和应对。
3.加强安全技术防范：我行加大对系统和数据的保护力度，建立了一套完善的安全技术防范措施，包括网络安全、数据加密和权限管理等方面，确保银行的信息安全和资金安全。
4.完善风险事件处理机制：我行建立了一套完善的风险事件处理机制，包括上报、调查、追责和处理等环节，对风险事件进行全过程的跟踪和管理，确保风险事件得到及时、有效的处理。
三、合规风险排查工作情况1.制定合规制度与流程：我行建立了一套完善的合规制度和流程，涵盖了反洗钱、反恐融资、反腐败、反不正当竞争和合规文化等方面的要求，确保员工遵守法律和道德规范。
2.加强合规培训和宣传：我行定期开展合规培训和宣传活动，提高员工对合规政策和要求的理解和认知，并通过考核和奖惩机制，推动员工合规意识的树立和行动的执行。
3.完善合规审核和监管机制：我行建立了合规审核和监管机制，配备了专门的合规人员进行业务的审核和监管，确保合规控制措施的落实和有效执行。
4.加强合规风险的评估与控制：我行开展了一系列合规风险评估工作，针对潜在的合规风险进行识别和评估，并采取相应的控制措施进行防范和控制，有效提升合规风险的控制能力。
银行案件风险排查报告总结
银行案件风险排查报告总结一、背景介绍本次银行案件风险排查报告对银行的案件风险进行了全面的排查和分析。
该银行是国内一家颇具规模的银行，拥有广泛的客户群体和多元化的业务。
在日常运营中，该银行面临着各种案件风险，包括信用风险、操作风险、市场风险等。
本次报告旨在全面了解该银行的案件风险情况，并提出相应的风险防控措施。
二、案件风险排查结果通过对该银行的案件风险进行全面排查，我们得出以下结论：1.信用风险：该银行在信贷业务中存在一定的信用风险，部分借款人的还款能力难以保证。
尤其是一些小微企业和个体经营者，存在还款困难的情况。
2.操作风险：在业务操作中，该银行存在一些操作风险。
例如，一些员工未按规定程序操作，导致资金出入错误或者虚假交易。
此外，一些业务流程存在漏洞，容易被不法分子利用。
3.市场风险：该银行在金融市场中存在一定的市场风险。
由于市场波动，该银行的投资产品价值有可能下降，造成损失。
同时，市场竞争激烈，该银行的市场份额面临一定的压力。
三、风险防控措施建议为了降低案件风险，我们提出以下风险防控措施建议：1.信用风险防控：加强对借款人的信用评估，确保借款人的还款能力。
建立健全的风险管理制度，及时发现和处置不良资产。
2.操作风险防控：加强对员工的培训和监管，确保员工按规定程序操作。
加强对业务流程的审查和改进，修复漏洞，提高操作风险防控能力。
3.市场风险防控：加强对金融市场的研究和监测，及时调整投资组合，降低市场风险。
同时，加强与其他金融机构的合作，提高市场竞争力。
四、风险管理体系建设为了更好地管理案件风险，我们建议该银行建立完善的风险管理体系。
具体包括以下几个方面：1.设立风险管理部门，负责案件风险的策划、监测和控制。
2.建立风险评估模型，对各类风险进行评估和分类，制定相应的风险管理策略。
3.建立风险报告制度，定期向高层管理层报告案件风险情况，及时发现和解决问题。
4.加强内部控制，建立健全的风险防控措施和内部审计机制，确保风险的及时发现和处置。
银行案件防控工作报告3篇
银行案件防控工作报告3篇在开展重点行案件专项治理同时，我行继续开展案件风险排查活动，排查以重点业务、重点账户、重点交易、重点人员为主要内容，以非现场分析核查为主要手段，主动发现，及时终止、处置案件问题和重大风险隐患。
下面是本站为大家带来的，希望能帮助到大家!银行案件防控工作报告1根据总行《关于印发<中国建设银行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。
同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。
对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。
现汇报如下：一、基本情况XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。
2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[XX年]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。
3.认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，XX年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。
银行案件风险排查工作报告
银行案件风险排查工作报告银行案件风险排查工作报告6篇第一篇: 银行案件风险排查工作报告范文：________风险排查自查工作报告单位：______________________部门：______________________日期：______年_____月_____日风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。
重点从以下几个方面进行了重点排查。
（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。
近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。
但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。
同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。
（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。
（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。
银行案件风险排查工作报告.pptx
为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与 地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。
四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。
6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、 资料归档等各个环节的全流程闭环管理
7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。
8,认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的度职能力和全体员工的法治素养。
银行案件风险排查工作报告
二、存在问题
（一）贷款管理状况及风险检查
1,贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户，无违规发放现象。
2、货款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象， 无发放借款用途不合规贷款。
3、贷款方式。①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保 障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和 《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中绝对杜绝夫妻互保和相互担保现象
（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险
（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。
二、拟采取的措施
1.建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度 ；
2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；
案件风险自查报告
案件风险自查报告第一篇：银行案件风险自查报告.1自查报告按照支行关于每个网点每季度开展案件风险自查，并在季末上传案件风险自查报告的要求，营业部立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，对我网点进行了认真细致的全面检查，现将自查情况汇报如下：一、柜员卡管理方面：1、让全体柜员认真学习规章制度，让所有柜员办事有章可寻，明确了岗位责任制。
2、对柜员休假进行了报批备案制度，对柜员休息超过三天的对柜员进行了休假离职处理。
二、印章、重要空白凭证管理方面：1、业务印章的使用、保管、交接严格按照印章管理规定进行操作，经检查没有发现业务印章混用现象，能够做到人离开印章入箱保管，下班后入库保管。
2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。
经检查重要空白凭证安要求入库专人保管，实物与系统数据一致。
领用有登记领用柜员签字。
3、印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
三、查库制度方面：1、按规定对网点进行查库、碰库。
运营主管按要求进行了每日验箱、每月查库并做好相关记录；网点负责人按照要求做到每季查库且做有记录。
2、大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、等抵库现象。
3、能够按照现金管理制度执行。
检查中未发现柜员钱箱超限额现象，主出纳能够及时对柜员现金进行调配及保证了营业正常现金使用又保证了日常现金安全。
第二篇：关于案件风险排查自查报告关于排查案件风险自查报告----___信用社接联社关于排查案件风险的紧急通知的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。
对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。
在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。
银行案件风险排查工作的自查报告
银行案件风险排查工作的自查报告自查报告：银行案件风险排查工作一、前言作为一家银行，我们积极履行着监管和风险管理的职责，以确保金融体系的稳定和金融市场的秩序。
为此，我们进行了一次银行案件风险的自查工作，以发现并解决存在的问题，进一步加强银行案件风险的控制与管理。
本报告将对自查工作进行总结，并提出改进措施。
二、自查内容本次自查主要涵盖以下方面的内容：1.重要风险事件的发生情况与处理情况；2.内外部投诉、调查与应对情况；3.内部审计和外部监管的通报与整改情况；4.员工违规行为及处置情况。
三、自查结果通过对以上内容的自查，我们发现了以下问题：1.风险事件报告不及时、不准确。
在一些重要风险事件发生后，相关部门未能及时将事件报告，导致对应的风险措施无法及时启动。
2.内部风险调查与处理缺乏标准化。
对于内部投诉和调查处理工作的规范化指引不明确，导致处理结果可能不准确或不公正。
3.对外投诉处理欠缺透明度。
对外投诉的处理情况缺乏及时公示，影响了银行的信誉度。
4.审计整改不到位。
对于审计报告中的问题整改工作，存在未能按照规定时间完成整改、整改措施效果不明显等情况。
5.员工违规行为的发现和处理不彻底。
对于一些员工违规行为，管理措施不到位，对员工的惩处力度不足。
四、改进措施为了解决以上问题，我们将采取以下改进措施：1.加强风险事件管理和报告制度。
制定明确的风险事件报告流程和时间节点，确保风险事件能够及时发现和报告，并启动相应的风险控制措施。
2.规范内部风险调查与处理程序。
制定内部投诉和调查处理的规范化指引，确保调查过程的公正性和结果的准确性。
3.提高投诉处理的透明度。
建立投诉处理结果公示的制度，及时告知客户对投诉的处理情况，增强银行的公信力。
4.加强审计整改工作。
落实审计整改的责任主体，明确整改措施和时间，确保问题能够及时解决，整改措施能够有效实施。
5.加强员工违规行为的监管与惩处。
建立健全的员工违规行为发现和处置机制，加强对员工的监管和教育，严厉打击违规行为，保护银行的良好形象。
银行风险排查情况的报告三篇
银行风险排查情况的报告三篇排查：排查隐患。
进行排查。
彻底排查。
矛盾纠纷排查。
今天为大家精心准备了银行风险排查情况的报告，希望对大家有所帮助!银行风险排查情况的报告一篇我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx 州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。
二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。
三、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。
成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。
认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。
建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。
四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。
五、认真按照《关于印发%26lt;xx州邮政金融内部控制评价试行办法%26gt;的通知》(x邮金管〔20xx〕105号)和《xx州邮政金融内控制度评价、现场处罚标准及打分表》要求，积极开展邮政金融内控评价活动。
在开展内控评价的同时，对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度”、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查，及时排除资金安全隐患，确保储汇资金安全。
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银行案件风险排查报告银行案件防控、风险排查自查报告根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。
案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。
行长为案件防控排查工作的第一责任人。
各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。
主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
（一）存款方面：（1）单位结算账户的自查处理。
今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。
共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。
该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。
我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。
后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。
二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。
经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。
在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。
根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一（2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。
户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共开立人民币结算账户 474 户，公民联网身份核查 474 户，留存客户 __复印件 474 户，全部都进行了身份核查。
其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305万元；定期存款共 86 户，总金额共计 830.4 万元。
共开出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。
我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人 __件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户 __件复印件，对冒用他人证件开户、虚假 __件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效 __件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的 __件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。
对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。
我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。
2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额 1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额 1000 万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额 50万；开立 1 户单位注册验资户。
未开办存款证明书及教育储蓄业务。
经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。
我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务；二、大额转账支取未严格执行预约登记制。
现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（二）会计业务方面：1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。
柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。
现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。
已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
（三）财务核算方面：》1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生 91笔费用，金额为 1109133.81 元，其中：业务招待费为 63183.6 元，电子设备运转费 15102 元，邮电费 16071.5 元，劳动保护费 189800 元，印刷费 25133 元，公杂费95203.4 元，职工工资 273360 元，差旅费 4564.3 元，水电费35190.1元，职工福利费 11223 元，职工教育经费 9659.72 元，费用性税金 46347.3 元，保险费 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品摊销 261388 元，住房公积金12864 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔” __度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
（四）出纳业务方面：1、定期查库：建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”，柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致；会计主管每周对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。
”制度，碰箱必须在监控录2、岗位制约：柜员必须坚持“一日三碰库（箱）像视线范围内进行，做到账款、账实相符。
3、程序与记录：经核查，我行目前没有假币收缴资格，未开办现金领缴代理业务，柜员现金出入库实行双人清点核实，款箱交接双人签字确认，明确责任。
4、库存现金安全与管理：库存现金实行限额管理制度，对超限额部分及时缴存开户行，保证资金安全和有效流通。
（五）对账管理方面：我行自 8 月 11 日正式营业起已经 3 月有余，对账工作也已进行 3 次。
按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。
第一次 8 月份，共产生 3 户对账单位，发出 3 户收回 3 户，对账率100；第二次 9 月份，共产生 15 户对账单位，发出 13 户收回 10 户，对账率 67；第三次 10 月份，共产生 27 户对账单位，发出 22 户收回 17 户，对账率 63；在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务，余额为零的单位账户 9 户占总户数的29，空户较多；外地和外地经营的单位账户 7 户占总户数的 21，对账管理非常困难。
根据我行对账率严重不达标实际，在以后工作中：一是严把准入关。
要求单位开户后每月必须发生 3 笔以上业务，不然不予开户。
对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；二是“专人”对账。
对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定 1 人专门负责对账模式。
三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。
通过有效措施促进我行对账质量快速提升。
（六）现金管理方面：现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。
现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。
进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。
（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。
截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。
（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。
，并指1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。
经管 __时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。
凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。
2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。
签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。