外汇业务开发系统
中国银行外汇清算系统详细设计说明书
中国××银行外汇清算系统详细设计说明书一、系统概述●编写目的编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案，以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等，并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。
本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。
项目背景●项目背景●本项目系统全称：《中国××银行外汇清算系统》；●本项目任务提出者：中国××银行总行；●本项目开发者：XX电脑；●本项目最终用户：中国××银行总行外汇清算业务员；●本项目目标: 完成符合《中国××银行外汇清算需求书》的要求，解决××银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。
二、系统环境系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站，若干台工作站连接到并共享一台服务器：●工作站（P200以上CPU 、32M以上存、网卡），中文Windows95/98/NT/2000；安装Delphi BDE SYBASE CLIENT等；●服务器NT或UNIX服务器（P3/450以上CPU 、128M以上存、网卡），安装SYBASESERVER 11.5或更高版本。
●数据库名称：SWIFTDB●前台运行文件名称：MSClearing.exe●应用程序服务器运行文件名称：MSAppServer.exe三、参考文档●《中国××银行外汇清算需求书》●《中国××银行外汇清算系统总体设计说明书》●《中国银行SWIFT实用手册》(第二版)●《SWIFT Standars September2000 edition》MSClearing.exe MSClearing.exe四、网络结构五、数据库设计●数据库各表结构描述(暂定，以附件的为准)USERAUTH用户权限表说明：用户权限的设置流程同用户资料表，若要修改用户权限，用户资料表的相应用户记录的状态标记、复核授权标记要相应置位数据库存储过程描述备注存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明相关数据库表 备注Sp_CheckRepeat 天数，默认为 30 天 无 将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数的有效电文进行比 较，对每笔新电文设置重复标记SWIFTPUB存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明 相关数据库表 备注Sp_AutoTick 无 无 电文自动撮合 SWIFTPUB存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明 相关数据库表 备注Sp_AutoCloseDibit 无 无 电文自动勾对(汇出汇款) SWIFTPUB存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明 相关数据库表 备注Sp_AutoCloseCredit 无 无 电文自动勾对(汇入汇款) SWIFTPUB存储过程名称 传入参数 传出参数 功能说明相关数据库表 备注Sp_Backup 无 无 将总行新制作的电文、分行发给总行的电文与指定天数的有效电文进行比 较，对每笔新电文设置重复标记 SWIFTPUB六、 功能模块设计本系统设计的功能模块主要按照《中国××银行外汇清算需求书》中要求完成的功能进行结构化分类，以后的代码编写将按照结构化编程模式将功能模块逐一实现。
感受信息化便捷 实现多方共赢——外汇管理局出口收汇核销网上核销系统的开发与应用
感受信 息化便捷 实现 多方共赢
外汇 局出口 核销网 核销系 管理 收汇 上 统的开 应用 发与
本：Ｃ者 ＦＢ Ｉ Ｊ 张蕊
１ ６个省市 近 １ ２万家企业在 网上服务平台注册 ，通过互 联 网办理 出 口收汇核销 ， 这些企业约 占全 国出 口企业 总
极参与经济全球化条件下 的国际经济合作和竞争 中， 特 别是 ２ ０ 年 ７月人 民币汇率形成机制改革后 ，面临的 ０５
不确定性 和风险度增加 。许多经济发展较快 、 对外贸易
量较大地 区的政府部 门和企 业迫切希望外 汇管理部 门
是促进贸易便利化 、 加强有效监 管 、 推动对 外贸易发 展
月 １ 月完成 了项 目的开发 。２０ ０ ５年该系统在广东全省 推广使用 ，０ ５年 １ 月在全 国 １ 个分局推广使用 。 ２０ ０ ６ 网上核 销是指 企业通过互联 网将其 出 口货物流与
管理 ， 企业可 以从 网上查询 出 口报关信息和收汇信息是 否已到达外管局 ， 避免了有 时到外管局营业大厅后才知 道信息未到达而 只好回去 的现象 ； 企业能 自觉地根据外 管局提供 的信息加强 自身业务监管 ， 有效保障 了企 业经 营活动的高效性和便捷性 ， 从而大大降低 了企业因办理
２ ％以上的速度递增 ， ０ 取得 了举 世瞩 目的业绩 。２ ０ 年 ０４
外一个个 背着大包 的人排起 长 队，他们 是企业 的核 销
员， 在办理 出 口收汇核销业务 。２ ０ 年 １ ０５ ０月以后 ， 国 全 各地的外管局 营业 大厅清静不少 ， 只有少量 的办公人员
我 国修改 了 《 对外贸易法》 ，外贸经营者的范 围再 次扩
化和业务 自身发展的需要 。
２ ０ 年 １ 以前 ， 国各地尤其 是像广东这样 的 ０５ ０月 全 外贸活动较为频繁的省份 ， 在外 汇管理局里常 常可看 到 这种情况 ： 柜台里的工作人员忙 忙碌碌 、 满头是汗 ； 台 柜
国家外汇资料局贸易外汇管理系统业务需求书
国家外汇管理局贸易外汇管理系统业务需求书（企业版）国家外汇管理局目录1企业管理信息查询1.1企业管理信息查询1.1.1功能说明实现企业查询自身在外汇管理方面的信息状态。
1.1.2功能服务点击该模块进入页面后，直接显示企业的管理信息状态，具体包括：提供打印当前页。
点击【登记表信息】，显示当前可用登记表信息（列表显示：登记表编号登记表类别业务类别结算方式登记币种登记金额登记金额折美元登记日期有效日期登记表状态）。
通过登记表编号链接到登记表具体内容。
1.2业务指标情况（待信息中心确定）1.2.1功能说明实现企业查询本企业有关业务指标。
1.2.2功能服务点击系统左侧功能模块，直接进入页面并显示下表（本企业最近一期的业务指标）：企业业务指标1.3基础业务数据（待信息中心确定）1.3.1功能说明实现企业查询本企业近12个月业务数据（数据提供时间范围等于系统能够实现的最大时间跨度，暂时写为12个月。
是否需要企业按每个月查询，关系到系统能够提供数据的最大时间跨度，待系统实现过程中，由技术部门统一确定）。
1.3.2功能服务点击该模块进入页面后，直接显示本企业最近12个月逐月的基础业务数据，具体包括：企业基础业务数据2企业网上报告2.1强制性报告2.1.1贸易信贷报告2.1.1.1预收货款2.1.1.1.1预收货款报告新增（30天内）2.1.1.1.1.1功能说明实现企业业务员对收汇日期在当前日期前30天（含）内的收汇数据做预收货款报告。
2.1.1.1.1.2功能服务输入项输入来源输入方式取值范围数据类型数据长度是否可为空备注1．企业业务员可单选，可组合选择查询条件，系统提供【查询】、【重置】按钮。
选好查询条件后，点击【查询】按钮，系统输出查询结果。
点击【重置】按钮，清空查询条件，供企业业务员重新输入。
（1） 系统只提供收汇日期在当前日期前30天（含）内的收汇数据供企业端进行查询，输入的收汇起始日期必须在当前日期前30天（含）内。
外汇业务综合查询平台系统的实现方法
四 、系统 运 行效 果
１ 实现各类 系统 数据的统一查 询 ．
通过外汇业 务综合查询平台 ，集成涉汇主体 各类外
全 访 问控 制 解 决 方 案 的 框 架 ） 术 ，通 过 配置 文 件 对 汇业务系统数据的功能 ，可以实现主体数据的一站式登 技 系统 角色 管 理 和 查 询 访 问 的权 限 控 制 ，如 果 当前 用 户
录 实 现 用 户 信 息 的 集 中 管 理 ， 通 过 ＣＡＳ （ ｎ ｒ ｌ 角色控制分开 ，通过 Ｃ 实现登录控制 ，通过Ａ ｅ ｉ Ｃｅ ｔａ ＡＳ ｃｇ实 Ａ ｔｅ ｔ ａｉｎＳ ｒｉｅ ｕｈ ｎｉ ｔ ｅｖｃ ，中央 认 证服 务 ） 现 身份 认 证 现权限控制 ，只有登录验证成功 、并具有指定页面权限 ｃ ｏ 实 和 单 点登 录 （ Ｓ Ｓ Ｏ，Ｓｎ ｌ Ｓｇ ｎ）。访 问 系统 站 点 ｉｇｅ ｉｎＯ
ｅｖｅ 并把结果返 回给客户 ），从 由于外汇局各大应用系统的数据库均存放在总局或 请求 ，把请求传送给Ｓ ｒｌｔ
２１ ， 国 融 脑 ５ ０． 中 金 电 ３ １２
ｌ Ｉ Ｉ 圈
而实 现 在分 散 管理 的 基础 上 对 各类 外 汇管 理查 询资 源进
信贷数据等 。 系统特 点有以下几个方 面 ： （ ） １ 快捷方便 。操作 员只要通过初始登录 ，即可进行各外汇业务的查询 ，改 变 了以往需要登录多个系统才能进行查询的操作模式 ， 提高 了工作效率 ； （ ）安全可靠 。系统将安全登录和 ２
行整合。
系统 应 用 安 全 基 于 中支 中 央 认 证 服 务平 台 ，即 通
过 ＬＤＡＰ （ ｇ ｔ ｉ ｈ ｒ ｃｏ ｙ Ａｃ ｅ ｓ Ｐ ｏ ｏ ｏ ， Ｌｉｈ ｗｅ ｇ ｔＤｉｅ ｔ ｒ ｃ ｓ ｒ ｔｃ ｌ
外汇应用系统访问设置手册(银行1.0版)
外汇应用系统访问设置手册（银行1.0版）各银行应根据下述配置说明，结合本行实际情况制定本行的配置方案并下发各网点。
一、网络设置（一）开通端口网络设置工作应在第一步完成，以确保银行能访问外汇应用系统（银行版）。
以下是外汇局提供访问服务的地址和端口，各银行应根据本行的实际情况进行网络开通。
注：1、请保证应用服务平台服务器（100.1.95.1）原有已开通端口9101的策略不变。
2、外汇局对银行目前同时提供了2个域名服务器，新的域名服务器IP地址为100.1.95.254，旧的域名服务器IP地址为100.1.95.10。
外汇局后续会根据情况适时停用旧域名服务器，建议使用旧域名服务器的银行本次切换为使用新的域名服务器（IP地址为100.1.95.254）。
（二）测试网络以外汇局内部测试为例。
1、点击开始->附件->运行，输入命令“cmd”，点击“确定”按钮2、输入命令tracert 100.1.95.1进入以下界面，最终节点显示到达100.1.95.1，表示网络已连通。
如果最终节点显示不是100.1.95.1，表示网络未连通。
（三）测试端口1、点击开始->附件->运行，输入命令“cmd”，点击“确定”按钮2、输入命令telnet 100.1.95.1 80进入以下界面，表明IP与端口已开通。
二、域名配置各银行通过银行信息门户访问外汇应用系统（银行版），为此需根据实际情况进行域名设置。
具体如下：（一）银行网点不通过内部代理（或域名）服务器的方式访问应用服务平台。
1、银行选择添加外汇局提供的域名服务器的方式。
（1）总行信息科技部门应开放外汇局域名服务器及端口访问。
域名服务器100.1.95.254，开放TCP和UDP的53端口。
（2）总行信息科技部门应开放有关服务器及端口的访问：100.1.95.15为银行信息门户服务器，访问端口为80；100.1.95.16为银行信息交互服务器，访问端口为80；100.1.95.1 为应用服务平台的服务器，访问端口为80。
境内外币支付系统业务介绍
境内外币支付系统业务介绍境内外币支付系统是指在国内金融市场进行的一种支付结算业务，涉及到境内外币的支付功能。
随着国际贸易和金融的不断发展，境内外币支付系统逐渐成为金融机构和企业进行跨境支付的重要工具。
本文将对境内外币支付系统的业务进行介绍。
境内外币支付系统的业务主要包括两个方面：一是境内外币支付结算业务，二是外汇交易业务。
境内外币支付结算业务是指在国内金融市场进行的一种支付结算活动，包括人民币支付和外币支付两种形式。
人民币支付主要指在国内金融机构开立的人民币账户之间进行资金划转的支付结算业务。
外币支付则指在国内金融机构开立的外币账户之间进行资金划转的支付结算业务。
境内外币支付结算业务具有更高的效率和安全性，可以更好地满足金融机构和企业跨境支付的需求。
外汇交易业务是指在国际金融市场进行的一种外汇交易活动，包括外汇买卖、外汇衍生品交易等形式。
外汇交易业务可以满足金融机构和企业对外汇资金需求的多样化需求，提供更多的风险管理工具和策略，具有更高的灵活性和创新性。
境内外币支付系统的业务具有许多优势和特点。
其一，境内外币支付系统可以提供更快速、安全的支付结算服务，大大提高企业的资金使用效率。
其二，境内外币支付系统可以提供多种支付渠道和支付工具，如网银支付、手机支付、POS机支付等，满足不同消费者的支付需求。
其三，境内外币支付系统可以提供多种货币结算服务，如人民币清算、美元清算、欧元清算等，为跨境交易提供更便捷、高效的支付结算服务。
其四，境内外币支付系统可以提供丰富的外汇交易产品和服务，如外汇现货、外汇期货、外汇掉期等，为金融机构和企业提供更多的投资和套利机会。
但是，境内外币支付系统的业务面临一些挑战和风险。
首先，境内外币支付业务涉及到多种货币和支付工具，其运营和风险管理面临较高的难度。
其次，境内外币支付系统的业务涉及到多个国家的法律法规和监管要求，需要金融机构和企业具备更高的合规能力。
另外，境内外币支付系统的业务面临外汇市场波动、流动性不足等市场风险，需要金融机构和企业具备更高的风险管理能力。
个人外汇业务监测系统联机接口接入管理要求
个人外汇业务监测系统联机接口接入管理要求第一条个人外汇业务监测系统(以下简称“个人系统”)向银行提供页面登录和联机接口两种使用模式。
页面登录模式是指银行柜员直接登录个人系统网页，录入个人结售汇业务信息。
联机接口模式是指银行开发接口程序，实现自身业务系统与个人系统对接，进行个人结售汇业务数据报送。
第二条联机接口(以下简称“接口”)接入管理，包括对银行接口技术规范、验收、上线和退出的指导和监督检查。
第三条国家外汇管理局及其分局、外汇管理部（以下简称外汇局）负责个人系统的接口接入管理工作。
经外汇局验收合格后，银行方可使用接口模式办理个人结售汇业务。
国家外汇管理局负责国有商业银行、全国性股份制商业银行、中国邮政储蓄银行的接口验收工作。
国家外汇管理局分局、外汇管理部负责辖内地方性银行和外资银行的接口验收工作。
第四条各银行总行或外资银行主报告行根据本要求统一做好接口程序开发、联调测试和系统接入等工作，并建立有效的内部管理制度，保证接口报送个人结售汇业务数据的准确性和完整性。
第五条银行应按照《银行联机接口技术方案》和《银行联机接口报文规范》（上述文件可通过外汇局银行信息门户网站“资料下载”栏目下载,以下简称“技术规范”）进行接口程序开发。
第六条银行开展联调测试，凭加盖公章的《个人外汇业务监测系统联机接口测试环境开通申请表》（见附件1）向外汇局技术部门申请测试环境开通。
第七条银行接口程序达到技术规范要求、内部管理制度建立后,向外汇局业务部门提交加盖公章的《个人外汇业务监测系统联机接口验收申请表》（见附件2），申请接口验收。
第八条外汇局根据《银行联机接口接入个人外汇业务监测系统审核表》（以下简称《审核表》，见附件3）对银行接口进行现场验收，验收过程中应逐项审查并填写《审核表》。
验收结束后，外汇局在《审核表》上出具验收合格或不合格的书面意见。
《审核表》一式两份，银行留存一份，外汇局留存一份。
第九条银行接口验收合格后，凭加盖公章的《个人外汇业务监测系统联机接口生产环境开通申请表》（见附件4），向外汇局技术部门申请生产环境开通。
外汇管理局asone系统
外汇管理局asone系统
简介
外汇管理局asone系统是中国外汇管理局自主开发的一款外汇管理系统。
该系统整合了外汇交易、外汇结算、外汇监管等多个功能，旨在提供高效、安全的外汇管理服务。
本文档将对外汇管理局asone系统的主要功能、使用方法以及注意事项进行详细介绍。
功能
外汇管理局asone系统提供了以下主要功能：
1.外汇交易：用户可以通过系统进行外汇交易，包括
买入和卖出外汇，以及查询交易记录等。
2.外汇结算：系统支持外汇结算业务，用户可进行结
算申请、审核以及查询结算结果等操作。
3.外汇监管：系统提供外汇监管功能，可以对外汇交
易进行审查和监督，有效控制外汇风险。
4.报表查询：用户可以通过系统查询各类报表，包括
交易统计报表、结算报表等，方便统计和分析数据。
5.权限管理：系统支持不同用户角色的权限管理，确
保各种操作只能被授权人员进行。
使用方法
登录与注销
作为外汇管理局asone系统的用户，首先需要进行登录。
打开系统登录页面，输入正确的用户名和密码，点击登录按钮即可进入系统。
如果需要退出系统，可以点击页面右上角的注销按钮，系统会自动退出并返回登录页面。
外汇交易操作
1.外汇交易查询：登录系统后，点击左侧导航栏中的。
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4、为什么这么赚钱你自己不投资？ (1).投资收益确实可观，可用米总来举例说明，要 不然长沙在短短的四年时间发展这么迅速，现在 这类投资公司数量已经和证券公司一样多，五六 十家左右。 (2).卖宝马的人不一定开宝马，并非所有从事金融 行情工作的都自己投资。我现在之所以还没有投 资是因为我毕业不久，投资需要资本，暂时资本 不够，但是我是非常看好这个行业 和这个这个工 作的，将来我有投资资本的时候肯定是会投资的 。
外汇业务开发系统
六、客户的其它常见问题。 1、外汇为什么是投资热点？ 2、外汇与股票的差别。 3、外汇的最大交易时段是什么？ 4、投资股票最大风险是什么？ 5、至少需要多少资金才能玩这个游戏？ 6、我该怎么知道何时平仓？ 7、股市证券交易中心有大屏幕显示，外汇除了个 人电脑外长沙是否有大屏幕？
外汇业务开发系统
四、把握客户开发进度
外汇业务开发系统
五、高效率做好客户转介绍的开发工作
外汇业务开发系统
五、合理解释客户提出的与投资相关的疑问 1、我的投资怎么实现盈利？ (1).首先给客户灌输任何投资都是有风险的理念， 那么既然有风险为何还要投资呢？我们投资的目 的是为了获得利润，那么获得利润的前提是控制 好风险，然后反问客户两个问题：1.风险的可控 制性；2.风险是否可以承受，承受的量是多大？ 最后得出既然投资的风险可以控制也可以承受， 而且利润可观，那么这个投资就值得我们去尝试 。
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2、引起客户兴趣 了解客户的投资个性特征，利益引导客户的投资 兴趣爱好：
（1）黄金外汇的热门性 (2）当前股票投资的复杂性 (3) 产品的投资优越性
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3、设法让客户来了解市场 (1).具体操作让客户参与市场，注意简化 (2).宣传资料的应用 （3）会议营销的引导
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一、锁定客户目标
1.目标客户所具备的条件： 2.客户资源分为两类，一是个人人脉资源开 发，二是渠道拓展：证券公司资源共享； 银行驻点；品牌资源整合；网络营销；电 话营销等
客户开发流程
一、与客户建立信赖关系 1.朋友关系的建立； 2工作关系上的相互支持； 3相互合作
外汇业务开发系统
(3).全国几千家外汇投资公司都是这个操作模式， 因为所有的交易平台都是境外的，所有资金必须 汇款到境外的帐户上面才能交易。既然大家都这 么操作没有问题，那我们也就没有问题。 (4).我们公司比客户更关心资金安全问题，这个是 公司的大问题，关系到公司的合法性和长远发展 。所以我们肯定早就把这一块所可能存在的疑问 已经都解决好了。
外汇业务开发系统
4、加强客户的投资欲望。 (1).诱之以利 (2).成功案例 (3).借势造势
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5、了解客户决定投资前的担忧并给予及时的解决 。 (1).不断提出假设成交 （2）关系与利益的不断推进
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6、提出成交
(1).关系成交 (2).把握客户个性弱点成交 (3)利益引导成交 把握节奏，快速成交，永不断绝后路
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(3).俗话说一杯好的咖啡要和朋友共同分享，我之 所以推荐给你，那是因为我们关系不错。 (4).我们做为专业的投资咨询公司，之所以有时候 避开自己投资，目的是为了更好的避免主管因素 ，更好的服务客户，帮会客户实现盈利，达到双 赢的目的。
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5、保证金的杠杆是由投资者自定的吗？最大与最 小值限于多少？杠杆越大是否就是风险越大？ (1).保证金的杠杆是由平台决定的，每个平台都 不一样，有些平台客户可以在开户的时候选择杠 杆，多数平台是固定的，一般为100，200，300， 400，500，少数有50和20的。 (2).杠杆只是客户分配投资资金可利用的工具， 更风险没有任何关系，杠杆越大，只能代表客户 在实际投资过程中所中的保证金相对减少而已。 杠杆只要适用就可以了。不是越大越好，也不是 越小越好。
外汇业务开发系统
2、 我的资金安全如何得到保障 (1).强调我们不直接接触客户的投资资金，我们 是通过第三方存管来存管客户的投资资金，这个 存管帐户是交易平台在汇丰银行开设的专属帐户 ，客户的钱和交易帐户 以及开户银行卡是一一对 应的关系，只能通过一个银行卡进出。 (2).公司可提供资金安全保障合同。
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3、交易手续费过高 (1).客户交易手续费包括点差加佣金，母亲点差 3——5个点，佣金5个点，全国都是这样一个收费 标准，而且还有更高的 12——15个点，银行高达 二十多个点；按照交易额算的话就是千分之一不 到。 (2).交易成本固然是投资者应该考虑的，但是交易 趋势是我们更应该注重的东西。 (3).体现我们为什么收费比别人高一点的原因是我 们服务的价值所在。
外汇业务开发系统
8、怎样看走势图及各特征所代表的意义？ 9、外汇与股票二者玩法是否一样，有何异同，哪 一种获利概率更大？ 10、外汇与黄金两者，哪一个价格一般情况波动 较大？ 11、在买卖外汇和黄金中，怎样才能更好把握其 走势？ 12、3000美金开户，一次性付清吗？ 13、客户赚的机率多大? 14、为什么做空也能赚钱？
外汇业务开发系统
( 2).双边交易，普通人都有50%的盈利机会，外汇 投资理念的精髓是以小博大，只要保持50%甚至 40%的胜率都有盈利的机会，操作灵活，胜率大 。并可举例说明。
外汇业务开发系统
(3就算客户一点都不懂，我们公司作为一家专业 的咨询机构，我们利用我们的多年的分析经验来 为投资者保驾护航，每天都有日评分析和即时策 略，以及公司的短信平台，服务就在身边，让客 户的投资没有任何后顾之忧。 (4).我们跟客户都是同一个立场上的，我们只有帮 助你们赚到钱我们才能赚到更多的钱。所以我们 肯定会尽全力把投资服务做到更好。 (5).借势造势，及时展示公司的即时交易策略。