风险管控室KPI考核(20180603)
风控绩效考核方案
风控绩效考核方案1. 引言风险控制是企业经营过程中不可或缺的重要环节，合理的风控绩效考核方案能够帮助企业评估风险管理的效果，并对相关人员进行绩效评估和激励。
本文将介绍一个基于指标体系的风控绩效考核方案，旨在为企业提供一种科学、合理的风控绩效评估方法。
2. 指标体系设计风控绩效考核的核心是建立一套科学的指标体系。
指标体系应该综合考虑风险控制的各个方面，并能够反映出整体的风险控制效果。
以下是一个可能的指标体系设计：2.1 风险预警指标•所有预警指标超过阈值的比例•预警指标超过阈值的持续时间•预警指标超过阈值后的处理效果2.2 信用风险指标•不良贷款占比•逾期贷款占比•坏账率•风险暴露额度2.3 市场风险指标•风险投资回报率•资金流动性风险•资产配置风险2.4 操作风险指标•交易异常情况占比•人员操作风险评估3. 考核流程考核流程是风控绩效考核的核心环节，包括考核时间、数据收集、指标计算、绩效评定等。
以下是一个可能的考核流程设计：3.1 考核时间考核一般以季度为单位进行，确保风险控制绩效能够及时反映出来。
3.2 数据收集为了进行绩效评估，需要收集包括贷款情况、市场行情、交易数据等多种数据。
3.3 指标计算按照指标体系中定义的指标，对收集到的数据进行计算，得出各个指标的具体数值。
3.4 绩效评定根据指标计算的结果，对各个指标进行评定，得出风控绩效的评分。
评分可以按照百分制或者按照级别划分。
3.5 反馈与激励根据绩效评定结果，向相关人员进行绩效反馈，并对表现优秀的人员给予激励，如奖金、晋升等。
4. 绩效考核结果使用绩效考核结果的使用主要包括对风险控制策略的调整和对风险控制人员的激励。
4.1 策略调整根据绩效考核结果，可以评估现有的风险控制策略的效果，并对风险控制策略进行调整，以提高风险控制效果。
4.2 人员激励根据绩效考核结果，对表现优秀的风险控制人员给予适当的激励，以激发其积极性和创造力。
5. 总结风控绩效考核方案是企业绩效管理的重要组成部分，本文提出了一个基于指标体系的风控绩效考核方案，并介绍了相应的考核流程和绩效考核结果的使用。
风险控制部绩效考核方案模板
风险控制部绩效考核方案（拟）一、风控部职位工资1、部门经理：月薪＝基本工资+绩效工资2、风控专员：月薪＝基本工资+绩效工资3、风控助理：月薪＝基本工资+绩效工资注：工资总数=基本工资+岗位经贴+绩效工资基础绩效=基础绩效（1500）× 1.8（岗位绩效考核系数）其他福利待遇=无二、风控部绩效考核办法1、部门经理：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数（按部门表现计算）2、风控专员：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数（按个人表现和做单质量计算）3、风控助理：绩效工资=基础绩效×岗位绩效考核系数三、风控部基本工资标准1、风控经理：6K2、风控专员：4K3、风控助理：3K注：风控助理试用期内连续两个自然月的绩效系数达不到60分不予转正。
风控专员在试用期内出现重大人为失误的不予转正。
转正后风控助理绩效系数考核连续3个自然月达不到80分的将予以转岗或停发绩效工资重新培训考试，考试不合格的将调离风控岗位。
风控专员在转正后出现重大人为失误的，将予以部门记过处分，扣除当月绩效工资。
两次出现人为重大失误的将调离风控专员岗位。
风控部门绩效考核表姓名部门考核日期考核指标考核内容权重评分数据来源考核主体原始分加权分关键绩效55%材料处理（是否失误）25% 公司平台部门主管业务操作（是否失误）25% 公司平台部门主管部门任务（是否完成）15% 公司平台部门主管态度绩效30%工作责任心5% 部门主管平时观察、收集、积累考核依据部门主管工作主动性5% 部门主管工作遵从性5% 部门主管团队协作性5% 部门主管能力绩效15%岗位技能5% 部门主管学习能力5% 部门主管创新能力5%部门主管等级优秀（）称职（）基本称职（）不称职（）总得分：被考核者签名：部门主管签名：说明：1 考核指标所得分乘以相对应的权重再乘以10，即为该项指标的考核得分，各项目指标得分之和为考核总得分。
2 单项得分：优秀为10~9分；称职为8~7分；基本称职为6~5分；不称职为4~0分。
风险绩效考核管理制度
风险绩效考核管理制度一、引言随着市场的竞争日益激烈，企业面临着越来越多的风险和挑战。
为了有效管理和控制风险，企业需要建立健全的风险绩效考核管理制度，以确保企业稳健发展。
本文将对风险绩效考核管理制度进行详细的介绍和分析。
二、风险绩效考核管理制度概述风险绩效考核管理制度是企业用来评估风险管理和绩效表现的一种管理工具。
它通过收集、整理和分析相关数据和信息，对企业的风险管理和绩效表现进行评价和考核，从而为企业决策提供依据。
该制度主要包括以下几个方面：1.风险管理考核：主要是对企业风险管理工作的执行情况进行评估，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等方面的绩效。
2.绩效考核：主要是对企业的运营绩效、财务绩效和市场绩效等方面进行评价，包括企业的盈利能力、成长能力和市场竞争力等方面的绩效。
3.风险投资考核：主要是对企业的风险投资项目进行评估，包括项目的风险管理和预期收益等方面的绩效。
通过以上考核，企业能够全面了解自身的风险管理和绩效状况，为企业的战略决策和经营管理提供科学的依据。
三、风险绩效考核管理制度的设计原则设计一套有效的风险绩效考核管理制度，需要遵循一定的设计原则。
以下是几个重要的设计原则：1.科学性原则：考核指标应该基于科学的理论和分析方法，能够客观真实地反映企业的风险管理和绩效状况。
2.全面性原则：考核指标应该覆盖企业的各个方面，能够全面地评价企业的整体风险管理和绩效表现。
3.灵活性原则：考核制度应该具有一定的灵活性，能够根据企业的具体情况进行调整和改进。
4.可比性原则：考核指标应该是可比的，能够与其他企业的风险管理和绩效状况进行比较，以便企业了解自身的优势和劣势。
5.激励性原则：考核结果应该能够激励员工积极参与风险管理和绩效改进，促进企业的持续发展。
在设计风险绩效考核管理制度时，企业需要根据以上原则进行综合考量和设计，以确保制度的科学性和有效性。
四、风险绩效考核管理制度的具体内容风险绩效考核管理制度的具体内容包括以下几个方面：1.风险管理考核指标：该部分主要包括企业的风险管理政策和流程、风险识别和评估、风险控制和监测等方面的考核指标。
风险管理部绩效考核指标库
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
考核期内违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期内违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
风管外勤绩效考核指标
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
代偿项目追偿
代偿项目追偿工作
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
日常基础工作
出具各项格式合同、各种业务担保函，起草非格式合同等及时准确
风管外勤绩效考核指标
一、工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
风控部绩效考核
度 （15分）
题，并经常提出新思路和建议。 纪律性：主动遵守和执行公司的规章制度，乐意成为公司
的行为楷模。
主动性：能在最小的监管下独立执行任务，自我制定工作
目标和工作计划。
入司时间：
考核月份:
评定尺度
优
良
中
30
24
18
24
20
18
10
8
6
10
8
6
0~2 0~2 0~2 0~2 0~2
3
2.4
1.8
3
日 期：
日 期：
效考核表
考核月份:
定尺度 差
自评得分 部门复评得分 公司复评得分
说明
9
9 4 3 小计: ~2
~2
~2
~2 ~2
小计: 1 1 1 1 1
小计: 1 -10~0 -0.5分/次；无故未打卡：-1分/次；旷工：-5分/次；当月前三例全无的：+2分。
得分：（A+B+C+D+E+F)= 初评人签字： 日 期：
2.4
1.8
3
2.4
1.8
3
2.4
1.8
3
2.4
1.8
小计: 小计:
态 度 （15分）
（D） 技能经验 （5分）
差：无法独立开展工作，在辅助下工作也无法正常开展； 中：有一定的工作经验，需要在辅助下完成岗位工作任 务；良：有经验，能够独立处理岗位上的具体事务；优： 经验丰富，能举一反三，能提出改进意见，有创新意识。
人际关系能力：与组织各层次的员工进行有效沟通、联 系，以顺利和有效地完成工作的能力；对他人的需求具有 高度的敏感性，保持良好的团队工作氛围。 （B） 创新能力：能在工作中发现问题，提出解决方案措施，注 能 意规避风险，锐意求新，在工作中有较大创新，具有能承 力 担更大责任的一种素质，并在工作中不断得到展现和验证 （10分） 。 沟通能力：书面沟通、口头沟通技巧丰富，表达清晰简 洁，易于理解，所起草书面文件，能准确无误反映主题； 具有良好的倾听能力，能准确领会倾述人的想法和要求。
风险管理部绩效考核指标库
工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
保审会组织工作
负责保审会相关资料的整理、会议时间的安排
工作记录
保审会资料准备完备，会议时间安排合理
每出现一次，保审会相关资料不完备的情况减分
保审会成员的联络组织
工作记录
组织不力次数
每出现一次因保审会成员联络和组织不充分而导致保审会延期举行或者中断的情况减分
工作纪律性
严守企业的规章制度，纪律性强
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
考核期内违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期内违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
代偿项目追偿
代偿项目追偿工作
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
日常基础工作
出具各项格式合同、各种业务担保函，起草非格式合同等及时准确
保后监管检查
检查记录
定期与不定期保后检查
每出现一次保后检查不及时减 分
定期保后检查准时；不定期检查在需求发生时 天之内完成
保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减 分
风控部经理绩效考核表精选全文完整版
风控部经理绩效考核表
被考核人
职位
部门经理
考核得分
序号
考核指标
考核说明
考核人
权重
得分
备注
1
家访完成率
根据业务部提供的客户资料，2日内完成家访（5分），每延迟1日，扣一分；并形成“家访调查报告”反馈业务部，要求：内容具体，详细（5分），有确切意见（5分）。
业务部
15%
2
分期还款率
月还款额/月初应还款额*100%>85% 得分： 40*1.1
75%≤月还款额/月初应还款额*100%≤85%得分：40*1
60%≤月还款额/月初应还款额*100%≤75%得分：40*0.8
月还款额/月初应还款额*100%<60% 得分：40*0.6
财务部
40%
3
GPS异常控制率
1、每月15日，30日分两次汇总汇报车辆异常情况（每少一次扣5分），并提出具体处理措施（没有具体措施扣5分）；
3、配合各部和客户准备所需档案资料，（审车、二维、购买保险、出现、违章处罚等），每发现一次延误或不配合扣2分。
行政部ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
10%
5
员工绩效达成率
1、员工每日绩效记录簿；记录完整5分，60%以上记录3分，没记录0分；
2、每月3日前完部门员工考核， 5日前完成员工绩效面谈，被考核人签字。有改进计划（5分），有员工签字（5分）；并将员工绩效情况报行政部（5分）；每逾期一日扣2分；
2、安排好GPS监控管理工作，每出现一次疏漏扣3分；
3、对于长期拖欠和拖欠额度较大的客户，拿出具体处理办法，报总经理同意后具体执行。执行不当每次扣3分。
总经理
15%
风险管理部绩效考核指标库
考核指标
工程类担保业务资料归档审查及业务台帐登记整理
台帐记录、归档记录
在保资料管理工作失误次数
因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减分
保后监管检查
检查记录
定期与不定期保后检查
每出现一次保后检查不及时减分
定期保后检查准时；不定期检查在需求发生时天之内完成
保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减分
泸州分公司管理（周立言）
3、你知道哪些化学变化的事例呢？举出几个例子。
3、米饭里面的主要成分是淀粉。米饭淀粉遇到碘酒，颜色变成蓝色，这种蓝色物质是一种不同于米饭和淀粉的新物质。指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ减分
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
A
调取征信资料和信息的及时率达到100%
及时准确调取征信资料和信息次数/调取征信资料和信息次数总次数
B级得本指标分数的60%
B
调取征信资料和信息的及时率达到%以上
C级不得分
C
调取征信资料和信息的及时率达到%以下
合力研究院及总经办交办相关工作
工作记录
实际完成天数-工作要求完成天数
每出现延期一天的情况减分
B
工作有一定的热情，能主动考虑问题，并提出解决办法
C
工作不主动，不热情，推诿扯皮的事情时候发生，需要领导的督促和监督才能完成本职工作
工作纪律性
严守企业的规章制度，纪律性强
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
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工作量
绩效薪点
过件率（40分）
电核（10分）
考试（10分）
当月日均审件量
<170件时，绩效
薪点=基本绩效工 根据过退补数据（包括纸
资*0.8；当月日 质、PAD、二维码进件） 日均电核量20件。预审员
基本审件 170≤均审件量 核算过件率，基础过件率 每月月末上报电核台账，
量200件/ <220件时，绩效 要求为60%，基准分30 完成电核指标得10分，少 得分=当月考试成绩*0.1
每两周须与所辖团队沟通 一次退补件原因分析，并 上交沟通记录表。 2.每月须参与业务培训至 少两次，并上交培训记录 表。
伪冒推广
其他行 为
客户风 险
分数
完成值 分数
工作态度（20分）
1.工作积极性。能对自己 的工作积极认真，不含 糊；当上级交代新任务 时，积极认真完成，不推 脱，充满干劲。 2.工作配合度。对身边同 事保持友善的态度；配合 上级完成各项工作。 3.执行力。有头有尾、有 始有终地完成本职工作和 上级交办的工作，认真迅 速、不拖延。及时反馈工
工作完成及 时性
（30分）
工作态度 （20分）
加分指标 （10分）
总分
考核系数
风险提报 奖励
薪酬合计
扣罚
人行违规 查询扣罚 200元/ 单，邮包 错误扣罚 100元/单
薪酬合计
天
薪点=基本绩效工 分，每高1%加1分，每低 一天电核量扣1分，最低分
资；当月日均审 1%扣2分，最低分10分， 0分。
件量≥250件时， 最高分40分。
绩效薪点=当月审
件量*0.8元/件
完成值
薪点
完成值 分数 完成值 分数 完成值 分数
风险控制（20分）
业务推动（20分）
1.做好纸质件退补台帐，
预审在审件过程中发现并定性为风险案件的， 推广伪冒一单加3分，客户风险一单加1分，其 他行为加2分。由预审明显疏忽未发现，但经 总行或预审室确认的风险，每单扣3分，最高 分20分。
单，最高
欺诈调查 员
工作量
陈晓绚Biblioteka 完成值绩效薪点薪点 3500
时效性 （30分）
逾期单数 分数
风险控制 （40分）
伪冒推广 其他行为
9
7
分数
工作态度 （20分）
业务推动 （20分）
加分项 （10 分）
分数
分数 分数
总分
风险提报奖
考核系数
励
薪酬合计
1.0
2350
8850 借调
大宗
工作技能 （20分）
工作质量 （30分）
分数
负责人评分 （5分）
加分项 （10 对分工）作
有突出
贡献或
建议，
各分中心负责 能够提
人对预审工作 供具体
评分
实施方
案的，
奖励评
分0-10
分
分数 分数
总分
风险提报
发现奖并励定性
客户风险的
奖励50/单，
考核系
发现并定性 业务员伪冒
数 推广的奖励
500/单，发现
并定性业务
员不实推广
及其他违规
行为奖励200/