反洗钱练习题
反洗钱知识复习题
反洗钱知识复习题一、单选题1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。
A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。
A.24小时B.36小时C.48小时D.72小时3.客户先前提交明文件已过有效期，客户没有在合理期限更新且没有提出合理理由的，有权(B)。
A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。
A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级5.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（A）。
A.了解你的客户B.了解你的客户业务C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A）A.登记客户的经常居住地B.登记客户的上的居住地C.登记客户的临时居住地D.由公安机关提供居住地证7.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处(A)罚款。
A.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上200万元以下C.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下8.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C）A.变更家庭住址B.更换存折C.注册资金D.联系9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。
反洗钱试题及答案
一、填空题(共20题，每题1分)1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。
3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度〕。
4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。
5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。
6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。
7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。
8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。
2.出示合法证件。
3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
）程序。
9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
”11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。
12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。
13、( 中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。
15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行)报告。
16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。
17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日)。
18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。
反洗钱试题含答案
反洗钱试题答案一、填空题1、《中华人民共和国反洗钱法》于2006 年10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于2007年1 月1 日正式实施。
2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
3、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。
对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。
4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
5.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
6.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。
7. 根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。
8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。
9.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。
10.海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
11.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
(完整版)反洗钱考试题库及答案
(完整版)反洗钱考试题库及答案-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
银行业反洗钱考试题库(完整版)
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库（完整版）一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（√）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（×）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（√）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（√）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（√）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（×）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（√）8. 某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（√）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（√）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（×）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
（×）12. FATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
新版精选保险业反洗钱考试复习题库(含答案)
2021年保险业反洗钱考试题库[含答案]一、单选题1．对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（A）。
A.全面检查；B.专项检查；C.行政调查；D.非现场检查。
2．最早收到关注的洗钱活动是在（C）收益方面A贪污犯罪B走私犯罪C毒品犯罪D黑社会性质犯罪3．保险公司对于保险费金额人民币（ C ）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。
A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 54．客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）A．中止办理业务 B．继续办理业务C．终止办理业务 D．无需采取其他措施5．金融机构应当在可疑交易发生后的（D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A．2 B．5 C． 7 D．106．《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（ C ）A．半年 B．1年 C．1年以上 D．2年以上7．《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ B ）罚款。
A．2万元以上3万元以下 B．1万元以上5万元以下C．2万元以上10万元以下 D． 1万元以上10万元以下8．金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（ C ）进行一次审核A．1个月 B．3个月 C．半年 D．1年9．对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
反洗钱考试练习题库十三
反洗钱考试练习题库1.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：（）A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为(正确答案)2.对可疑交易标准进行明确规定的是：（）A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）(正确答案)C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）3.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：（）A.现场调查B.非现场调查(正确答案)C.主动调查D.被动调查4.根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。
这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质：（）A.强制性B.准司法性C.涉密性(正确答案)D.合法性5.下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接：（）A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》（2006）C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(正确答案)D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》6.人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：（）A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结(正确答案)7.下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准：（）A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结(正确答案)8.下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准：（）A.询问(正确答案)B.查阅、复制C.封存D.临时冻结9.反洗钱调查的客体仅限于：（）A.可疑交易活动(正确答案)B.可疑交易主体C.金融机构的内控制度D.金融机构遵守反洗钱规定的情况10.下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一：（）A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》（2006）C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)11.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：（）A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告(正确答案)B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动12.关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是：（）A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供(正确答案)C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼13.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
反洗钱考试练习题库七
反洗钱考试练习题库七1.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。
[单选题] *A、3(正确答案)B、5C、2D、42.以下（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定的后续控制措施。
[单选题] *A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、重新识别客户身份(正确答案)3.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。
[单选题] *A、国务院法制行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门4.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。
[单选题] *A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)D、司法部门5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。
[单选题] *A、反假币B、反洗钱(正确答案)C、贷款审批D、反恐怖融资6.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
[单选题] *A、县一级派出机构B、地市一级派出机构C、省一级派出机构(正确答案)D、派出机构7.在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利：（） [单选题] *A、拒绝调查的权利B、清点并保存封存清单的权利C、逾期自动解除封存的权利(正确答案)D、逾期自动解除冻结的权利8.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：（） [单选题] *A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、提供调查经费的义务(正确答案)D、不得拒绝和阻碍义务9.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
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1 / 13 反洗钱学习（一）练习题 一、单项选择 1、在洗钱过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”，该阶段又被称之为（ ）。 A、离析阶段 B、融合阶段 C、放置阶段 D、培植阶段 2、《反洗钱法》的立法宗旨是（ ）。 A、打击黑社会组织犯罪 B、遏制贪污腐败现象 C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击非法金融活动 3、站前支行反洗钱领导小组的组织架构正确的是（ ）。 A、组长：郭春枫； 副组长：戚晓明； 组员：张抒平、韩天天。 B、组长：郭春枫； 副组长：戚晓明； 组员：刘明华、张抒平。 C、组长：刘士刚； 副组长：郭春枫、戚晓明； 组员：刘明华、张抒平。 D、组长：刘士刚； 副组长：郭春枫、戚晓明； 组员：刘明华、张抒平、韩天天。 4、打击洗钱活动的关键是（ ）阶段。 A、开户 B、处置 C、离析 D、归并 5、以下活动可能存在洗钱行为的是（ ）。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 二、多项选择 1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 A、恐怖活动犯罪、走私犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 D、破坏金融管理秩序犯罪 2、洗钱的过程通常有哪几个阶段？（ ） 2 / 13
A、处置阶段 B、清洗阶段 C、融合阶段 D、转移阶段 E、离析阶段 3、以下说法正确的是（ ）。 A、为了维护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。 B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。 C、金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。 D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。 4、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）。 A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需求 B、是严厉打击经济犯罪的需要 C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ ）。 A、合法审慎原则 B、保密原则 C、封闭管理原则 D、公开、公平、公正原则 E、与司法机构、行政执法机关全面合作原则 6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（ ）工作。 A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研 三、填空题 1、反洗钱工作办公室的组织架构 （1）主任：林春涛 （2）成员： 、 、张小满、张霁红。 2、营业部反洗钱领导小组组织架构 （1）组长：郭春枫 （2）副组长：张亚楠 （3）组员：马新影、王阳、 。 3、金融机构进行反洗钱工作的原则 、 、 、 。 四、判断题 1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责反洗钱报送工作。（ ） 2、金融机构在履行反洗钱义务中获取客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。（ ） 3、金融机构及其工作人员应当协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活3 / 13
动。（ ） 4、离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。（ ） 5、“反洗钱”是指将违法所得及其产生的收益通过各种方式，掩饰、隐瞒其性质和来源，使其在形式上合法化的行为。（ ） 6、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般不需要承担法律责任。（ ） 五、简答题 1、金融机构开展反洗钱工作的目的？ 2、反洗钱的定义？
反洗钱学习（二）练习题 一、单项选择 1、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？（ ） A、2007年10月31日 B、2007年1月1日 C、2006年1月1日 D、2006年10月31日 2、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行 B、公安部 C、中国反洗钱信息监测中心 D、中国银行业监督管理委员会 3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令【2006】第2号是什么时间正式实施的？（ ） A、2006年3月1日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 D、2008年1月1日 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令【2006】第2号规定，同一客户单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（ ）。 A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易 5、（ ）职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。 A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心 6、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（ ）。 A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易 7、下列不属于可疑交易的有（ ）。 A、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民4 / 13
币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。 B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在一一价位开仓的同时在相同或者大致相同较价位、等量或者接近等量反向开仓平仓出局，支取资金。 C、客户信息资料有虚假内容。 D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 8、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家（ ）。 A、英国 B、法国 C、澳大利亚 D、美国 9、金融机构各分支机构应于每月初（ ）个工作日内汇总上报大额交易和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A、3 B、5 C、10 D、15 10、为加大“反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括（ ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》 C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D、《反洗钱法》 11、为了掩饰非法收入的真实来源，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（ ） A、洗钱 B、非法收益 C、脏钱 D、黑钱 12、关于洗钱的方式，表述不正确的是（ ） A、借用金融机构 B、携款潜逃 C、走私 D、保密天堂 13、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括（ ） A、匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益 B、控制银行和政府 C、建立空壳公司 D、建立信箱公司 14、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( )。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公 安部 15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间开始计算的？ A、构成可疑交易的第一笔发生之日起 B、几笔交易的平均时间 C、交易笔数最多的当天起 D、构成可疑交易的最后一笔 16、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ） A、50万 B、1000万 C、200万 D、500万 5 / 13
17、下列哪种交易，银行业金融机构可疑不报告（ ） A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 Ｂ、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 Ｃ、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币件的转换 Ｄ、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 18、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ ） Ａ、公开 Ｂ、保密 Ｃ、登记备案 19、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（ ）行为。 大额现金存取 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 21、以下活动可能存在洗钱行为。（ ） A.伪造商业票据 B.购买保险立即退保 C.货币走私 D.以上都是 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为（ ）。 A、24小时 B、48小时 C、5个工作日 D、3个工作日 二、多项选择题 1、下列属于可疑交易行为的有（ ）。 A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户； B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的现金收付； C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户； D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频发进行期货交易，而且资金量巨大。 2、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）。 A、洗钱者考虑得失隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B、改变有关金钱的形式。 C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。 D、洗钱者能够控制洗钱的全过程。 3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ） A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的。 B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他工作人员的。 D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 4、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( )