证券从业资格考试投资基金基金法律法规、职业道德与业务规范2讲解
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》【教材精讲+真题解析】讲义与视频课程(第2章 证
第2章证券投资基金概述[视频讲解]【本章内容概述】本章分六节对证券投资基金作了概要介绍。
第一节至第三节主要阐述了证券投资基金的基本概念、参与主体、法律形式和运作方式等。
第四节至第六节介绍了证券投资基金起源发展历史和在我国的发展历程，并总结了基金业在金融体系中的地位与作用。
值为基础，不受市场供求关系的影响。
【知识结构图】第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
二、证券投资基金的特点1．集合理财、专业管理基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
2．组合投资、分散风险为降低投资风险，基金一般需以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。
3．利益共享、风险共担基金投资者是基金的所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费。
4．严格监管、信息透明为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
5．独立托管、保障安全基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
【例2.1】下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。
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基金从业资格考试辅导-基金法律法规、职业道德与业务规范(可编辑)基金从业资格考试辅导基金法律法规、职业道德与业务规范第一章金融市场、资产管理与投资基金第章、章以及章第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节居民理财与金融市场关注金融市场的分类和构成要素。
学习内容知识点金融与居民理财金融、理财、储蓄与投资金融市场概念☆分类★★构成要素★★监管☆★【知识点一】金融与居民理财★★所谓金融简单来讲即货币资金的融通。
理财指的是对财务进行管理以实现财产的保值、增值。
目前居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
其中股票、债券和基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益未来收益具有不确定性。
居民（个人与企业）经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
【知识点二】金融市场一、金融市场的含义★金融市场是货币资金融通市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
【注意】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体通过金融服务机构在金融市场的活动以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来从而达到货币资金的有效配置。
二、金融市场的分类★★★（一）按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场货币市场又称短期金融市场是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
短期资金多在流通领域起货币作用主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
资本市场又称长期金融市场是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场二是有价证券市场包括中长期债券市场和股票市场。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、对证券投资业绩进行预测属于（）。
A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】 A2、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。
A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助【答案】 A4、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A.投资基金规模大小B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短【答案】 B5、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。
A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】 C6、投资基金的投资范围包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A7、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值【答案】 D9、增长型基金较收入型基金（）。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金概述)
第2章证券投资基金概述【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
从本质上来说，证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式。
二、证券投资基金的特点证券投资基金的特点如表2-1所示。
表2-1 证券投资基金的特点【真题2.1】A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）A．集合理财B．组合投资C．风险投资D．信息透明【答案】A【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
三、证券投资基金与其他金融工具的比较1．基金与股票、债券的差异基金与股票、债券的差异，如表2-2所示。
表2-2 基金与股票、债券的差异2．基金与银行储蓄存款的差异基金与银行储蓄存款的差异，如表2-3所示。
表2-3 基金与银行储蓄存款的差异第二节证券投资基金的运作与参与主体一、证券投资基金的运作1．运作环节基金的运作环节包括：①基金的募集；②基金的投资管理；③基金资产的托管；④基金份额的登记交易；⑤基金的估值与会计核算；⑥基金的信息披露；⑦其他基金运作活动。
2．运作活动分类从基金管理人的角度看，基金的运作活动可分为三大部分：（1）基金的市场营销，主要涉及基金份额的募集与客户服务；（2）基金的投资管理，体现了基金管理人的服务价值；（3）基金的后台管理，包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露。
【真题2.2】证券投资基金的运作环节不包括（）。
A．证券投资基金的募集和投资管理B．证券投资基金的评级研究C．证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易，基金的估值D．证券投资基金的会计核算和信息披露【答案】B【解析】基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。
《基金法律法规、职业道德与业务规范》必考内容总结
《基金法律法规、职业道德与业务规范》必考内容总结第一章金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。
理解资产管理的特征:1）从参与方来看，包含委托方与受托方；2）受托方资产主要为货币等金融资产3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。
2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。
风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募；按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；按照运作方式，分为开放式和封闭式；按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较(一) 基金与股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。
基金法律法规、职业道德与业务规范考点
对应教材章名节名考点编号（必考内容）1.金融、资产管理与投资基金1。
金融市场与资产管理行业1。
1。
a 理解金融与居民理财的关系1。
1。
b 理解金融市场的分类和构成要素1.1.c 理解金融资产的概念1.1.d 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能2。
投资基金1.2.a 掌握投资基金的定义和主要类别2。
证券投资基金概述1。
证券投资基金的概念和特点2。
1。
b 理解证券投资基金的基本特点2。
1.c 理解证券投资基金与其他金融工具的差异2.证券投资基金的运作与参与主体2.2。
a 理解证券投资基金运作具有三大部分2.2。
b 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系2.2.c 理解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3。
基金的法律形式和运作方式2.3。
a 理解公司型基金和契约型基金的区别2。
3。
b 理解开放式基金和封闭式基金的区别6。
证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2。
6.a 理解基金对中小投资者的作用2。
6。
b 理解基金对金融结构和经济的作用2。
6.c 理解基金对证券市场的作用3。
证券投资基金的类型1。
证券投资基金分类概述3.1.a 理解给基金分类的意义和困难3.1.b 掌握基金的不同分类标准和基本分类2。
基金的基本类别3。
2.a 掌握法律法规规定的基本基金类型及其特点4。
基金的法规与监管1.基金监管概述4。
1.a 掌握基金监管的概念、体系、原则和目标2。
基金监管机构和自律组织4.2。
a 掌握基金监管机构的职能4.2.b 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理3。
对基金机构的监管4。
3.a 掌握对基金管理人的监管内容4.3。
b 掌握对基金托管人的监管内容4。
3。
c 掌握对基金服务机构的监管内容4.对基金活动的监管4.4.a 掌握对基金募集和销售活动的监管4.4。
b 掌握对基金运作的监管5。
对非公开募集基金的监管4。
5.a 掌握非公开募集基金管理人登记事宜4.5。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(基金管理人的合规管理)
第12章基金管理人的合规管理【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节合规管理概述一、合规管理的概念1．定义基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。
2．相关规则合规管理的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
二、合规管理的意义1．意义合规管理的意义主要有以下两点：①可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失；②对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义。
2．合规独立性合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
合规管理要真正发挥作用，还应确保合规独立性的存在。
合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性。
3．合规管理部门的独立性合规管理部门的独立性主要包括以下要素：①合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；②在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；③合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。
合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。
三、合规管理的目标基金管理人的合规管理目标包括：①建立健全基金管理人合规风险管理体系；②实现对合规风险的有效识别和管理；③促进基金管理人全面风险管理体系的建设；④确保基金管理人依法合规经营。
四、合规管理的基本原则基金管理人合规管理的五项基本原则，具体内容如表12-1所示。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结归纳
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结归纳1、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。
A.向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B2、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负债【答案】 B3、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度B.有足够的基金销售网点C.有安全高效的清算、交割系统D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员【答案】 B4、（2019年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。
A.一次性B.效益性C.适用性D.灵活性【答案】 C5、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。
A.1％B.2％C.5％D.10％【答案】 D6、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（ ）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》B.《证券投资基金信息披露编报规则》C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》D.《证券投资基金法》【答案】 D7、（2017年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。
A.行业协会开展内幕交易案件警示展示B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】 B8、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。
A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】 C9、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（ ）。