2018年5月基金从业基金法律法规真题及答案
2018年基金考试法律法规复习题及答案_毙考题
2018年基金考试法律法规复习题及答案1、( )是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。
A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场参考答案：B解析：2、关于投资基金的特点，错误的是( )。
A.组合投资、专业管理B.专业管理、利益共享C.利益共享、防范风险D.组合投资、风险共担参考答案：C解析：投资基金的特点包括组合投资、专业管理、利益共享、风险共担。
3、基金运作的主要当事人不包括( )。
A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管者参考答案：D解析：投资基金主要当事人包括基金投资者、基金管理人和托管人。
4、以下组合中，具有套期保值功能的是( )。
A.股票、期货B.股票、基金C.期权、债券D.期货、期权参考答案：D解析：在金融交易中，期货、期权合约等衍生金融工具具有套期保值、防范风险的作用。
5、对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是( )。
A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金参考答案：B解析：私募股权基金指通过私募形式对私有企业(非上市企业)进行权益性投资，在交易实施过程中考虑退出机制，可通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利。
6、按照交易工具的期限分为( )A.货币市场和资本市场B.股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场参考答案：A7、投资者进行投资时，应该考虑的是( )。
A.过去的通货膨胀率B.当前的通货膨胀率C.预期的通货膨胀率D.不必考虑通货膨胀因素参考答案：C解析：投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。
8、( )主要投资于各种金融衍生工具，承担高风险，追求高收益。
A.证券投资基金B.私募股权基会C.风险投资基金D.对冲基金参考答案：D解析：对冲基金充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，采用承担高风险、追求高收益的投资模式。
2018上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题3(乐考网)
2018上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题乐考网王晓星老师整理出基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的培训导师，深度分析历届考试真题，整理历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。
单选题(每小题1分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
11[单选题]下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是()。
A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础参考答案：C易错项为C,B。
参考解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。
开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
12[单选题]QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括()。
Ⅰ.境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ.境外证券投资信息Ⅲ.外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ.投资顾问的财务状况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A易错项为A,C。
参考解析：QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。
(2)境外证券投资信息。
(3)外币交易及外币折算相关的信息。
13[单选题]下列不属于基金与股票之间区别的选项为()。
A.投资主体不同B.反映的经济关系不同C.投资收益和风险大小不同D.所筹集资金的投向不同参考答案：A易错项为A,B。
参考解析：基金与股票、债券的区别包括：反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同。
14[单选题]相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括()。
2018年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案
2018年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。
A.企业年金B.保险资产管理计划C.定向资产管理计划D.第三方保险资产管理计划【正确答案】C【答案解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。
证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。
第2题按照()的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【正确答案】B【答案解析】按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本【正确答案】C【答案解析】通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。
第4题下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【正确答案】A【答案解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
故A项错误。
第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是()。
A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【正确答案】C【答案解析】证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
2018基金从业《法律法规》模拟试题及答案_毙考题
2018基金从业《法律法规》模拟试题及答案1、()是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A、辅助式前台系统B、自助式前台系统C、后台管理系统D、信息管理平台应用系统的支持系统正确答案：B答案解析：自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独立完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
2、基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A、风险管理部B、合规与风险管理委员会C、合规管理部D、合规与风险控制部正确答案：B答案解析：基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会负责，对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。
3、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。
A、风险共担B、买者自慎C、收益共享D、买者自负正确答案：B答案解析：相对于实质性审查制度强制，性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。
4、下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。
A、分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D、对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼正确答案：B答案解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。
基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。
基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)
基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。
但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。
因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。
同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
2018年上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题5(乐考网)
2018年上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
21[单选题]根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人办理登记权益手续A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日参考答案：D易错项为C,B。
参考解析：一般而言，投资者申购基金成功后.登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
22[单选题]关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规则B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助参考答案：A易错项为B,D。
参考解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。
守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
23[单选题]基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。
A.2B.3C.5D.7参考答案：A易错项为B,C。
参考解析：基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(5)
基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（5）1. 基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业Ⅱ.投资者的学历Ⅲ.投资者的计划投资期限Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C2. 当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员应选择遵守( )。
A.要求更为严格的规范B.制定时间较早的规范C.制定时间较晚的规范D.要求更为宽松的规范答案:A解析:基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
3. 以下不属于基金管理公司投资管理人员的是( )。
A.基金经理B.公司研究部门负责人C.分管投资的高级管理人员D.基金会计答案:D4. 我国分级基金的募集包括( )和()两种方式。
A.合并募集;分开募集B.现金募集;非现金募集C.直销募集;分销募集D.场内募集;场外募集答案:A5. 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是( )。
A.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某B.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60元的张某C.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某D.净资产3000万元的某单位答案:A6. 关于资产管理行业功能，以下表述错误的是( )。
A.资产管理行业能够促进市场经济体系有效配置资源B.资产管理行业能够对金融资产进行合理定价C.资产管理行业能够使投资融资更加便利D.资产管理行业将资金需求方和提供方连接起来并收取费用，提高了金融市场的交易成本答案:D7. 关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是( )A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律.法规并维护投资人的合法权益D.制定行业的执业标准和业务规范答案:B8. 以下哪一项属于研究业务控制主要内容( )。
2018基金考试《法律法规》精选习题及答案3_毙考题
2018基金考试《法律法规》精选习题及答案31(单选题)不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是()。
A主动型基金B被动型基金C收入型基金D平衡性基金解析：正确答案“B”不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是被动型基金.2(单选题)关于保本基金的陈述，正确的有()。
A主要投资于股票B股票投资比例不得超过基金资产净值的20%C只对认购并持有到期的投资保本D没有投资风险解析：正确答案“C”保本基金主要投资于债券，A错误。
股票投资比例一般是15%-50%，B错误。
保本基金有通货膨胀风险，D错误。
3(单选题)基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括()。
A整个报告期内买入股票的成本总额B整个报告期内卖出股票的收入总额C期末基金资产组合D报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细解析：正确答案“C”期末基金资产组合属于年度报告需要披露的内容，但不属于重大变动需要披露的内容。
4(单选题)不属于证监会对基金托管人的监管措施的是()。
A责令整改B取消托管资格C罚款D基金托管人职责终止解析：正确答案“C”证监会对基金托管人的监管措施不包括罚款5(单选题)针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是()。
A缘故法、介绍法和陌生拜访法B介绍法、缘故法和陌生拜访法C缘故法、陌生拜访法和介绍法D陌生拜访法、介绍法和缘故法解析：正确答案“A”针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。
6(单选题)世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为()。
A投资基金B单位信托基金C共同基金D证券投资信托基金解析：正确答案“C”欧洲国家称集合投资基金或集合投资计划，A错误;英国和我国香港称单位信托基金，B错误;日本和我国台湾称证券投资信托基金，D错误。
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2018年5月基金从业基金法律法规真题及答案1.基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须答案：D2.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。
I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序Ⅱ、基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法III、在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块Ⅳ、基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ答案：A3.确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配答案：C4.我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。
A.基金发行时的价格B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金份额净值答案：D5.商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构答案：D6.关于基金信息披露，以下说法正确的是()A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露B.基金信息披露的对象是基金的投资人C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议答案：C7.基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大会的召开，议事规则B.基金份额发售安排信息C.基金风险提示D.基金当事人的权利义务答案：C8.基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司()原则A.全面性B.独立性C.最高性D.权责匹配答案：C9.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下1个节假日前答案：C10.关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配答案：C11.关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券答案：A12.关于基金监管原则，以下说法正确的是()A.基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预答案：C13.在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是()A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期答案：A14.在进行基金产品风险评价是，应当依据的因素不包括()A.基金托管人的资本规模B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例答案：A15.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。
Ⅰ.属于利益输送Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ.属于操纵市场的行为A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。
保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。
因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
16.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持()A.5年B.10年C.20年D.15年答案：D17.在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。
Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金经理Ⅳ.召开基金份额持有人大会的份额持有人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。
他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
18.基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告A.30日B.15个工作日C.90日D.60日答案：C19.以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是()A.控制成本B.控制利润C.控制目标D.控制环境答案：D20.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式C.投资者教育没有固定模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划答案：B21.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成答案:C22.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案：A23.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
A.部门业务规章B.业务操作手册C.基本管理制度D.内部控制大纲答案：D24.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证券投资基金业协会或基金公司B.基金公司或销售机构C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会或销售机构答案：B25根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。
Ⅰ.保险经理公司Ⅱ.保险代理公司Ⅲ.信托公司Ⅳ.期货公司A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。
基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。
(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
26.投资者可通过etf进行套利交易，这主要是由于etf()的特点。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.被动操作指数基金C.独特的实物申购、赎回机制D.只能通过交易所进行交易答案：A27.以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。
A.目标设定B.资产负债C.内部环境D.风险应对与评估答案：B28.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。
A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性答案：B29.关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。
A.正确树立基金职业道德观念B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输C.积极参加基金职业道德实践D.深刻领会基金职业道德规范答案：B30.关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。
A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的答案：C31.基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。
A.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报B.提示投资者注意投资基金的风险C.征得投资者的同意后推介基金D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易答案：A32.收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。
A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%答案：D解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
33.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度B.基金托管人的资本金规模C.基金的历史规模和持仓比例D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例答案：B34.《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()A.向基金管理人出资B.从事承担无限责任的投资C.承销证券D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券答案：D35.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
I公司重大关联交易II基金重大关联交易III公司审计事务Ⅳ基金审计事务A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、 II、III答案：A36.基金监管的首要目标是()。
A.维护市场秩序B.监管基金机构的稳健运行C.保护投资人及其相关当事人的合法权益D.保障基金行业的健康发展答案：C37.基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的时间是()。