基金科目一《基金法律法规》真题测试十一
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-5
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真
题和解析答案0111-5
1、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。
【单选题】
A.异常交易
B.紧急交易
C.正常交易
D.反馈业务
正确答案:A
答案解析:基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护，具体应当：①积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问；②对客户进行调查，
征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会；③建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为；④制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。
2、通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。
【单选题】
A.持仓结构分析
B.基金份额变动分析
C.盈利能力分析
D.投资风格分析
正确答案:B
答案解析:对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动，基金的定期报告中一般会披露基金份额的变动情况和基金持有人的结构。
通过对基金份额变动情况和持有。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-86
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-861、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
【单选题】A.1%B.10%C.5%D.15%正确答案:C答案解析:基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
2、相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
【单选题】A.真实性B.实质性C.准确性D.完整性正确答案:B答案解析:相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
3、（）是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
【单选题】A.内幕交易B.正当交易C.操纵市场D.不正当交易正确答案:C答案解析:操纵市场，是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
4、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。
【单选题】A.公司投资决策委员会成员B.公司人力资源部门员工C.公司投资、研究、交易部门的负责人D.基金经理助理正确答案:B答案解析:基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。
具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
5、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。
【单选题】A.基金合同期限为3年以上B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则正确答案:A答案解析:封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上；基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币；封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00；遵从“价格优先、时间优先”的原则。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-51
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-511、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
【单选题】A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心正确答案:B答案解析:中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
2、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。
【单选题】A.3日B.7日C.2周D.1个月正确答案:A答案解析:基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
3、依据法律形式的不同，基金可分为公司型基金和（）。
【单选题】A.开放式基金B.契约型基金C.公募基金D.封闭式基金正确答案:B答案解析:依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金，故本题选择B选项。
根据运作方式的不同可分为开放式基金和封闭式基金。
根据募集方式的不同分为公募基金和私募基金。
4、基金管理人应在基金份额上市交易的（）前，将上市交易公告书登载在指定报刊和网站。
【单选题】A.3个工作日B.3日C.2个工作日D.2日正确答案:A答案解析:《证券投资基金信息披露管理办法》第十三条规定。
基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的3个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。
5、下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。
【单选题】A.认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值B.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）C.认购费用=认购金额+净认购金额D.一定情况下，认购费用=固定认购费金额正确答案:C答案解析:C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额-净认购金额。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-43
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-431、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。
【单选题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案:C答案解析:选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。
公司型基金依据投资公司章程营运基金。
2、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币（）。
【单选题】A.20万元B.60万元C.30万元D.50万元正确答案:C答案解析:选项C正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。
根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。
3、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。
【单选题】A.登记基金的过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案:A答案解析:考察基金推介材料中所禁止的问题。
本题答案为A。
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失（D符合）。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-81
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-811、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。
【单选题】A.开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户正确答案:C答案解析:A项，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；B项，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并不算高；D项，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。
2、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
【单选题】A.“卖者自慎”B.“买者自担”C.“卖者自担”D.“买者自慎”正确答案:D答案解析:强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。
3、溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。
【单选题】A.高于B.低于C.等于D.不确定正确答案:B答案解析:当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
4、（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。
【单选题】A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则正确答案:D答案解析:完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素；真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态；规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性；及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-15
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-151、基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）。
【单选题】A.为了向投资者推介基金产品、揭示投资风险而虚构事例B.依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传C.向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处正确答案:A答案解析:基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险；依照基金合同、招募说明书等对基金产品进行陈述、介绍和宣传；向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则；在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处。
2、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。
Ⅰ.契约型基金具有法人资格Ⅱ.公司型基金不具有法人资格Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金【单选题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B符合题意：契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格不同。
契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
（2）投资者的地位不同。
（3）基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。
3、（）加入基金业协会的，为其特别会员。
【单选题】A.基金服务机构B.基金托管人C.证券期货交易所D.基金管理人正确答案:C答案解析:会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。
基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-11
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-111、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。
【单选题】A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则正确答案:B答案解析:货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。
2、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
【单选题】A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金正确答案:C答案解析:考察全球基金业发展的趋势和特点。
20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品，故本题选择C选项。
3、任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于（）。
【单选题】A.他律B.自我修养C.他律和自我修养D.天生的品性正确答案:C答案解析:任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。
两个方面缺一不可，而且后者更加重要。
4、下列不属于ETF份额上市交易原则的是（）。
【单选题】A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.基金申报价格最小变动单位为0.001元C.基金买入申报数量为100份或其整数倍D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%正确答案:D答案解析:ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；(3)基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元。
5、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（）。
【单选题】A.“内置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“单一”模式正确答案:D答案解析:开放式基金注册登记体系的模式有基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-58
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-581、平衡型基金具有的特点不包括（）。
【单选题】A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具增长与收入双重目标C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D.与增长型基金相比，风险大、收益高正确答案:D答案解析:D项正确的表述该是：与增长型基金相比，风险小、收益低。
平衡型基金具有的特点：既注重资本增值又注重当期收入；兼具增长与收入双重目标；风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间2、基金反映的是一种（）关系。
【单选题】A.所有权B.债券债务C.信托D.委托代理正确答案:C答案解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。
【单选题】A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配正确答案:B答案解析:选项B说法错误：基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益的分配。
4、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。
【单选题】A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定正确答案:D答案解析:选项D说法错误：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
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基金科目一《基金法律法规》真题测试十一
1、以下公募证券投资基金宣传推介材料用语中，违反证券投资基金信息披露要求的包括（）。
I.投资本基金，最高可享6.9%年化收益
Ⅱ.本基金收益年化3.2%，不服不行
Ⅲ.投资本基金，本金安全百分百有保证
Ⅳ.本避险策略基金到期时，由保障义务人向基金份额持有人补足基金合同约定的投资本金差额
A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C；《证券投资基金》教材下册P162
【解析】前三项属于违规信息披露，第四项符合避险策略基金保本保障机制。
2、以下不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。
A.公正性原则
B.客观性原则
C.全面性原则
D.及时性原则
答案：A；《证券投资基金》教材下册P170
【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当勤勉审慎，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，确保将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者。
具体应遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则；⑤有效性原则；⑥差异性原则。
3、关于基金管理人合规文化建设，下列表述错误的是（）。
A.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制
B.公司合规负责人是公司各项业务合规第一责任人
C.需要管理层重视并亲自参与
D.要求所有员工具有足够的职业谨慎和风险意识
答案：B；《证券投资基金》教材下册P226
【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。
公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。
4、某基金公司董事会人数为5人，则该公司独立董事应不少于（）人。
A.1
B.2
C.3
D.4
答案：C；《证券投资基金》教材下册P215
【解析】根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
5、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求
所引起的风险，属于（）。
A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险
答案：C；《证券投资基金》教材下册P226
【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
6、以下公司治理原则中，以实现公司长期价值增加为主要目的的是（）。
A.股东会、董事会、管理层协同高效、相互制衡原则
B.公平对待股东原则
C.长效激励约束原则
D.经营运作公开、透明原则
答案：C；《证券投资基金》教材下册P212
【解析】长期激励约束原则。
公司应当结合基金行业特点建立长期激励约束机制，同时营造规范、诚信、创新、和谐的企业文化，从而留住人才，保持公司的竞争能力。
股东也应当尊重经理层人员及其他专业人员的人力资本价值。
在法律法规允许的前提下，可以引入股权激励或员工持股机制，增强公司骨干团队的稳定性，使经营管理层、员工的利益与股东利益趋于一致，实现公司长期价值的增加。
7、关于基金管理公司下设的各专业委员会的设置和职能，以下表述正确的是（）。
A.投资决策委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险，对基金资产作出决策
B.估值委员会可通过定期会议讨论具体投资品种的估值方法和调整
C.产品审批委员会主要负责审议新基金产品设计和发行相关事宜，投资总监无需参加
D.IT治理委员会的组成人员中，IT人员的比例不得小于30%
答案：D；《证券投资基金》教材下册P220
【解析】风险控制委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险并做出决定。
估值委员会可通过临时性会议讨论具体投资品种的估值方法和调整。
产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。
产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理/投资总监、督察长、副总经理/运营总监、产品开发部负责人等组成。
8、基金管理人内部控制要求包括（）。
Ⅰ.严格控制基金财产财务风险
Ⅱ.建立完善的信息披露制度
Ⅲ.建立严格的信息基数管理制度
Ⅳ.建立科学严密的风险管理系统
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ
答案：C；《证券投资基金》教材下册P234
【解析】基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统。
故本题正确答案为C。
9、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。
Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力
Ⅱ.管理层的理念和经营风格
Ⅲ.管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式
Ⅳ.董事会给予的关注和指导
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：C；《证券投资基金》教材下册P235
【解析】内部环境的要素包括，全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。
10、基金公司制定内部控制制度，一般应该遵循以下原则（）。
Ⅰ.全面性原则
Ⅱ.审慎性原则
Ⅲ.适时性原则
Ⅳ.成本性原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D；《证券投资基金》教材下册P242
【解析】基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。