2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
2019年证券从业资格考试《证券投资基金》冲刺试题8-中大网校精品文档14页
2019年证券从业资格考试《证券投资基金》冲刺试题(8)总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。
以下备选答案中只有一系那个是最符合题目要求，不选、错选均不得分）(1)基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是（）。
(2)基金资产的所有人为（）。
(3)违约风险模型考查的是（）受到公司特定违约风险影响的后果。
(4)现代证券组合理论的开端是（）。
(5)关于市场组合，下列叙述错误的是（）。
(6)对QDⅡ基金而言，一般情况下，基金管理公司会在（）日内对该申请的有效性进行确认。
(7)积极的债券组合管理策略不包括（）。
．(8)以下不属于公募基金的特征的是（）。
(9)以追求当期高收入为基本目标的基金被称为（）基金。
(10)基金托管人负责开立的基金银行存款账户是以（）名义开立的结算账户。
(11)下列基金中，费用最低的是（）。
(12)采用（）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票。
(13)关于基金托管费计提标准，以下说法正确的是（）。
(14)目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。
(15)基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。
(16)基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确一人和账户管理由（）承担。
(17)关于特雷诺指数，下列表述不正确的是（）。
(18)某投资者持有以外币计价的债券，当汇率(直接标价法)上j}，其收益会（）。
(19)ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于（）。
(20)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。
(21)（）是基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种、增加产品线长度或扩大产品线宽度。
(22)假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值1000元、期限l年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值，并且其他条件与上述可提前赙回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格最可能是（）元。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷(含答案解析)
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷（含答案解析）一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
)1．目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。
A、逐日计提，按月支付B、逐日计提，按日支付C、逐月计提，按季支付D、逐月计提，按月支付【参考答案】A【今J解析】A 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
2．关于另类投资，以下表述正确的是（）。
A、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的条件之上，属于另类投资D、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资【参考答案】C【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:（1）另类资产，如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。
（2）另类投资策略，如长短仓（Long／Short）、多元策略投资和结构性产品等。
（3）私募股权，如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等，组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。
（4）对冲基金，如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。
本题A 不属于另类投资，B错误，我国已存在境内公募另类投资，C正确，D错误，另类也并不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。
故选C。
3．个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。
A、买卖股票差价收入B、股利收入C、定期存款利息收入D、国债利息收入【参考答案】B【今J解析】B 所得税（1）个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。
（2）个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20％的个人所得税。
2019年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷3-中大网校-21页精选文档
2019年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(3)总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。
以下备选答案中只有一项最符合题目要求，(1)以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A. 法律主体资格B. 投资者地位C. 营运依据D. 基金规模(2)通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A. 高风险、高收益B. 低风险、低收益C. 基本没有风险D. 风险相对适中、收益相对稳健(3)现金流匹配策略为了达到现金流与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。
A. 小于B. 等于C. 高于D. 小于等于(4)从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（）个月以上。
A. 6B. 12C. 24D. 36(5)假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合I的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合I和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和O.52，那么（）。
(6)根据投资者对（）的不同看法，证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
A. 风险意识B. 市场效率C. 资金的拥有量D. 投资业绩(7)我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A. 证券公司B. 商业银行C. 基金管理公司D. 基金托管公司(8)基金管理公司应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。
A. 基金份额持有人B. 中国证监会C. 证券业协会D. 公司管理层(9)委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的(10)货币市场基金以（）为投资对象。
A. 股票B. 货币市场工具C. 债券D. 其他证券投资基金(11)管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A. 5B. 10C. 15D. 30(12)在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（）亿元人民币。
2019年证券从业《基础知识》高分冲刺卷第一套精品文档31页
一、单项选择题(以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。
共60题，每题0.5分)1.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.共同财产B.私有财产C.独立财产D.联合财产2.依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )机构三大类。
A.监督B.自律C.监管D.监管和自律3.开放式基金价格的主要决定因素是( )。
A.基金份额净值B.市场供求关系 (封闭式基金)C.基金份额面值D.市场存款利率4.下列( )不属于证券投资基金的特征。
A.集合投资B.专业理财C.信托投资D.分散风险5.下列说法正确的是( )。
A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的独立财产B.封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间C.契约型基金又称为单位信托基金，是指把投资者、管理人二者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金(管理人、托管人)D.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的法人财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司信托的资本6.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是( )。
A.2019年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》B.2019年3月1日C.2019年9月1日D.2000年10月8日7.( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.ETFB.QDII基金C.LOFD.QFII基金8.基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止( )。
A.按该股的市价估值B.按市价高于配股价的差额估值C.按配股价估值D.暂不估值9.目前，我国的证券投资基金都是( )。
2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题3(乐考网)
2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》押题乐考名师魏臻阳对基金从业资格考试证券投资基金基础知识科目的考点进行归纳总结，总结考试要点，整理历年真题，并加以梳理，针对2018-2019年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》重点及难点进行了深入的解读，精制备考2018基金从业资格考试真题预测卷系列。
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单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
11[单选题]对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的业绩归因方法是()。
A.特雷诺比率法B.夏普比率法C.Brinson模型法D.詹森比率法参考答案：C易错项为C,B。
参考解析：对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的业绩归因方法是Brinson方法。
12[单选题]关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是()。
A.基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值B.财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产C.企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性较好的短期资产D.人寿保险公司可以投资期限较长、风险较高的资产参考答案：A易错项为A,D。
参考解析：社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。
由于社会保障资金的公益性质，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为：在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。
13[单选题]计算债券当期收益率与到期收益率都需要用到的因子是()。
A.时期数(n)、债券面值(M)B.时期数(n)、债券市价(P)C.每期利息(C)、债券面值(M)D.每期利息(C)、债券市价(P)参考答案：D易错项为D,C。
参考解析：当期收益率的计算公式为：I=C/P，式中：I表示当期收益率;C表示年息票利息;P表示债券市场价格。
到期收益率计算公式为：P=价格;C表示每期支付的利息;n表示时期数;M表示债券面值。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）1．关于基金的绝对收益和相对收益，下列描述错误的是（）。
A、基金的相对收益是指基金相对于同类基金的收益B、基金的绝对收益没有考虑承担风险的大小C、基金的绝对收益是指基金在一定时间区间内所获得的回报D、公募基金注重于相对收益考核【参考答案】A【今J解析】A 基金的相对收益，又叫超额收益代表一定时间区间内，基金收益超出业绩比较基准的部分。
2．投资者于2017年2月3日（周五）申购A、货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A基金的分配权益（）。
A、2017年2月5日（周日）B、2017年2月4日（周六）C、2017年2月3日（周五）D、2017年2月6日（周一）【参考答案】D【今J解析】D 《货币市场基金监督管理办法》第15条规定：“当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。
”。
3．甲、乙、丙、丁四家公司2015年部分财务数据如下表：则4家公司中，资产利用效率最高是（）。
A、甲B、乙C、丙D、丁【参考答案】B【今J解析】B 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。
4．下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。
A、不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤B、最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率C、下行风险和最大回撤都应该限定在一定的期限内来进行评估D、最大回撤与投资期限无关【参考答案】C【今J解析】C 指定区间越长，最大回撤指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候。
应尽量控制在同一个评估期间。
最大回撤只能衡量损失的大小，不能衡量损失的可能频率。
5．关于股票估值方法，下列模型和方法属于内在价值法的是（）。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
）1．在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）,申报数量单位为（）。
A、0.01元；1手B、0.01元；10手C、0.001元；1手D、0.001元；10手【参考答案】C【今J解析】C 在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。
交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。
涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格×（l±10%）。
2．关于各地不动产投资的特点，以下说法错误的是（）。
［2016年12月真题］A、地产投资主要投资于已经被开发的土地，作为未来开发房地产基础的商业地产，风险小B、养老地产投资的主要针对老人居住的地区C、工业用地投资主要投资生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地D、商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施【参考答案】A【今J解析】A A项，地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。
土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。
3．下列哪一类大宗商品通常被认为是个人资产投资和保值的工具之一？（）［2017年7月真题］A、贵金属B、基础原材料C、农产品D、能源【参考答案】A【今J解析】A 贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商品的典型代表。
作为一种特殊的通货，黄金通常可用于储备和投资，又联系到从低级到高级不同层次的制造业。
通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一。
4．在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。
[单选题] *A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案)B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。
[单选题] *A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案)B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。
[单选题] *A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案)B)股票投资总市值/基金的投资总额C)股票投资总成本/基金资产净值D)股票投资总成本/基金的投资总额4、不动产投资的特点包括()。
1异质性2不可分性3高流动性4低流动性 [单选题] *A)1、2、3B)1、2C)2、3D)1、2、4(正确答案)5、关于预期损失，以下表述正确的是()。
[单选题] *A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案)C)预期损失是一个分位值D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。
假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。
[单选题] *A)该投资者持有的A基金资产变为3000元B)A基金份额净值变为2.4元C)该投资者持有的基金份额仍为5000份D)A基金的资产规模不变(正确答案)7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。
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《证券投资基金基础知识》
冲关押题强训试卷
（含答案解析）
题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线.
考试时间为120分钟
一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。
下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
)
1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。
A、私募股权投资比较适合短期投资
B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权
C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算
D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差
【参考答案】B
【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。
私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。
（2）买壳上市或借壳上市。
（3）管理
层回购。
（4）二次出售。
（5）破产清算。
风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。
由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。
2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。
A、25％
B、15％
C、20％
D、30％
【参考答案】C
【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。
3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。
A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值
B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产
C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
较好的短期资产
D、人寿保险公司可以投资期限较长、风险较高的资产
【参考答案】A
【今J解析】A 社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。
由于社会保障资金的公益性质，其投资运作受到严格的制度约束，其基本原则为:在保证基金安全性、流动性的前提下实现基金资产的增值。
4．对公司的不同资本类型，下列说法错误的是（）。
A、优先股和普通股同属权益证券
B、优先股和债券都有现金流量权
C、普通股有投票权，但无分红权
D、债券无投票权
【参考答案】C
【今J解析】C 普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利。
但分配多少股利取决于公司的经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法。
所以普通股具有现金流量权。
5．某证券投资基金2016年3月16日在银行间债券市场做了三笔交易。
第一笔交易买入1个亿的A企业债，T+1日结算；第二笔交易卖出B企业债6000万元，T日结算；第三笔T日结算的逆回。