房某信用卡诈骗案—银行催收因素造成犯罪时间延后至缓刑考验期内应认定为新罪
房某信用卡诈骗案—银行催收因素造成犯罪时间延后至缓刑考验期内应认定为新罪【裁判要旨】被判处拘役缓刑的罪犯透支信用卡行为发生在前罪判决前，银行催收条件满足于缓刑考验期内，应认定为新罪，撤销缓刑，将前罪判处的拘役与后罪判处的有期徒刑并罚，并分别执行。
【案号】一审：（2012）普刑初字第520号二审：（2012）沪二中刑终字第634号【案情】房某于2007年11月至2009年2月先后向深圳发展银行、交通银行、上海银行、中国银行、光大银行等5家银行申请办理了信用卡，后持卡消费及取现，至2011年5月透支本金共计人民币53967.02元、美元299.57元。
房某因恶意透支平安银行信用卡，于2011年7月，被上海市普陀区人民法院判处拘役6个月，缓刑6个月，并处罚金人民币2万元，缓刑考验期自2011年7月16日至2012年1月15日止。
在该判决前，光大银行、中国银行针对尾号为4384、0014信用卡的所涉透支本金人民币9714.49元、美元299.57元的欠款两次催收，房某超过3个月仍未归还欠款。
在缓刑考验期间，上海银行、深圳发展银行、中国银行针对尾号为5758、3468、5887信用卡的所涉透支本金共计人民币27305.66元的欠款两次催收，房某超过3个月仍未归还欠款。
在缓刑考验期结束后，交通银行针对尾号为0429信用卡的所涉透支本金人民币16946.87元的欠款两次催收，房某超过3个月仍未归还欠款。
2012年3月21日，房某自动投案，并如实供述罪行。
【审判】上海市普陀区人民法院审理后认为，被告人房某以非法占有为目的，违反信用卡管理的规定，超过规定期限透支，经发卡银行催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。
被告人房某的恶意透支行为发生在前次判刑之前，属漏罪，且发现本次犯罪时前次判决的缓刑考验期已届满，依法不应撤销缓刑。
被告人房某主动投案并如实供述犯罪事实，有自首情节，依法可从轻处罚。
案发后，被告人房某退赔了部分赃款，可酌情从轻处罚。
据此，依照刑法第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款，第六十四条，及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第6条，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第1条之规定，以信用卡诈骗罪判处被告人房某有期徒刑1年6个月，并处罚金人民币2万元；赃款依法予以追缴，发还各被害单位。
判决后，上海市普陀区人民检察院抗诉提出，一审判决认为房某犯罪属于漏罪，未撤销缓刑，法律适用确有错误，导致量刑不当。
理由如下：1.法律已经将“经发卡银行催收拒不归还”作为恶意透支型的信用卡诈骗犯罪构成的必要要件。
2.根据在案证据，房某的上海银行、中国银行及深圳发展银行三张信用卡透支行为虽发生在前次判决前，但两次催收及3个月归还期限届满均发生在缓刑考验期限内。
3.房某系在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，将前后罪并罚。
一审判决不当认定漏罪，未撤销缓刑予以并罚，导致量刑偏轻。
上海市人民检察院第二分院支持抗诉机关提出的抗诉意见，并认为原审法院以房某透支行为发生在前次判决之前为由，将信用卡透支行为发生时间认定为犯罪时间，以漏罪的处罚方式判处，系认定事实错误，致适用法律量刑不当。
据此，提请二审法院依法纠正。
原审被告人房某上诉提出，原判量刑过重，在前判案件的侦查过程中已对本案所涉的全部信用卡犯罪作出交代。
指定辩护人提出，银行催收方式不应以书面催收为限，上海银行、中国银行、深圳发展银行分别于2010年9月、2010年11月、2011年1月开始电话催收，经两次催收超过3个月不归还的期限均发生于缓刑考验期之前，故原审法院认定房某犯漏罪是正确的，检察机关的抗诉意见不能成立。
综上，请求二审法院考虑房某系自首、认罪态度好、积极悔罪、主观恶性不深等情节，对其从轻处罚。
上海市第二中级人民法院认为，原审被告人房某以非法占有为目的，违反信用卡管理的规定，对持有的信用卡恶意透支，经发卡银行多次催收超过规定期限仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。
房某自动投案并如实供述犯罪事实，有自首情节，依法可从轻处罚。
案发后，房某退赔了部分赃款，可酌情从轻处罚。
房某在缓刑考验期内犯新罪，依法应撤销缓刑，将前罪和后罪所判处的刑罚予以并罚。
原判认定房某的恶意透支行为发生在前次判刑之前，属漏罪，且在前次判决的缓刑考验期届满后方被发现，依法不撤销缓刑，属法律适用错误，应予纠正。
抗诉机关及上海市人民检察院第二分院的意见正确。
据此，依照刑事诉讼法第二百二十五第一款第（二）项，和刑法第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款，第七十七条第一款，第六十九条，第六十四条之规定，判决：一、维持上海市普陀区人民法院（2012）普刑初字第520号刑事判决的第二项，即赃款依法予以追缴，发还各被害单位。
二、撤销上海市普陀区人民法院（2012）普刑初字第520号刑事判决的第一项，即被告人房某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑1年6个月，并处罚金人民币2万元。
三、上诉人（原审被告人）房某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑1年6个月，并处罚金人民币2万元；撤销上海市普陀区人民法院（2011）普刑初字第436号刑事判决对房某宣告缓刑6个月的执行部分，连同该判决判处的拘役6个月，并处罚金人民币2万元，决定执行有期徒刑1年6个月，拘役6个月，并处罚金人民币4万元。
【评析】本案的争议焦点：首先是事实认定问题，有效催收的方式是否以书面形式为限？第一种观点认为，应以书面催收信函来认定有效催收。
第二种观点认为，电话催收形式亦有效。
其次是法律适用问题，房某所犯罪行系漏罪，还是新罪？第一种观点认为，房某的恶意透支行为发生在前次判刑之前，属漏罪，且发现本次犯罪时前次判决的缓刑考验期已届满，依法不应撤销缓刑。
第二种观点认为，虽然房某的恶意透支行为均发生于前次判决前，但应根据法律规定将“经银行两次催收后超过3个月仍不归还”作为恶意透支型信用卡诈骗犯罪成立的要件，来认定具体成罪时间。
房某既存在漏罪，又在缓刑考验期内犯新罪，还在缓刑考验期届满后再次重新犯罪。
根据法律规定，应当撤销缓刑，予以并罚。
最后，若认定系犯新罪，根据法律规定，应当撤销缓刑，遂涉及有期徒刑和拘役如何并罚的执行问题。
第一种观点认为按吸收原则处理，第二种观点认为采用分别执行的做法。
现分析如下：一、有效催收的事实认定在恶意透支型信用卡诈骗罪中，银行催收方式多样，一般采用短信、电话催收、向户籍地或持卡人预留的其他地址发催收信以及上门催收等。
持卡人恶意透支后往往采取各种方式逃避银行催收，拒接银行电话、更换手机号码或拒收催收信函。
司法实践中，对于有效催收的事实如何认定存在不同意见。
一种意见认为，催收信函记载了透支信用卡的卡号、欠款金额、催收日期等详细信息，可直接证实催收的内容。
而银行电话催收记录有其单方面性，且电话无录音或其他证据佐证，难以采信。
银行提供催收信函，只要证明根据持卡人所留的地址实施过催收行为，则不论是否有充分的证据证实持卡人收悉（如挂号信回执、持卡人短信回复）等，均应视为银行尽到催收义务，该催收均为有效催收。
否则，将不公平地增加银行的催收义务。
另一种意见认为，银行信函催收还是电话催收，都是催收方式之一，不论形式如何，均需要其他证据的印证，即查证属实的，方能认定为有效催收。
对于银行向持卡人寄送的书面催收函，实践中可能存在持卡人长期在外地工作，同住人签收信件后未转交给持卡人等情况，因此，仅凭银行提供的催收信函存根及挂号信记录仍无法证实持卡人确已收悉，按照有利被告人的原则不能确认该催收的法律效力。
银行必须证明催收已经及于持卡人本人，否则会不合理地加重持卡人的刑事责任。
笔者赞同第二种意见。
原则上银行应当证明其催收内容、催收已及于持卡人本人，否则不能认定催收的效力。
这种证明最有效的方式就是由持卡人在催收函回执上签字认可，或者有电话录音的印证。
信函催收的，如果持卡人外出，则其同住成年家属签收也可以视为持卡人签收，但在这种情况下应当允许持卡人反证。
如果持卡人能够举出证据证明其确实没有收到催收函，比如其因为工作或者其他原因长期在外未归，确没有收到家属签收的催收函，则催收不发生效力。
实践中，被告人对当庭质证的催收记录不提出异议的，法院对催收的有效性予以认可。
若被告人庭审中提出异议，则需要具体分析。
如果持卡人透支以后故意更换住址、电话号码逃避银行催收的，则只要银行有证据证明按照信用卡协议约定的持卡人地址寄送了催收函或者拨打过电话，即可认定催收的效力。
否则，银行单方面提供的催收记录，无法独立证实有效催收。
二、房某所犯罪行系漏罪还是新罪一种意见认为，房某的恶意透支行为均发生在前次判刑之前，属漏罪，不应撤销缓刑，数罪并罚，具体理由如下：1.“经两次催收超过3个月不还”的规定可以理解为对被告人非法占有主观故意的推定要件，在确定被告人有非法占有故意的情况下，被告人实际犯罪的时间仍是其恶意透支的时间，此时犯罪已经处于既遂状态。
如果将“经银行两次催收超过三个月不还”机械理解为确认犯罪时间节点的要件，则会使犯罪时间因银行的催收行为处于不确定状态，不利于对犯罪的认定和追究。
2.房某实际持卡透支消费及取现的时间均在2011年3月之前，此时，房某实施恶意透支的行为已经完成，非法占有银行资产的行为处于既遂状态，因此，被告人房某实施犯罪的时间节点应确定在2011年3月前，即前次判刑之前，不属于缓刑考验期内犯新罪的情形，应认定为漏罪予以处罚。
3.“经银行两次催收超过3个月不还”的法律规定，实际上是为了避免实际生活中对恶意透支信用卡的打击面过大而增加的限制要件，不能因为存在该限制要件，而在银行怠于催收的情况下造成犯罪时间延后，最终形成对被告人不利的后果。
特别在涉及撤销缓刑等情节时，若因银行方面的原因将成罪时间延后至缓刑考验期内，造成被告人犯新罪并撤销缓刑、数罪并罚的后果，有失公允。
另一种意见认为，房某犯信用卡诈骗罪的成罪要件满足于缓刑考验期内，故房某所犯罪行系新罪，应当撤销缓刑，予以并罚。
笔者赞同第二种意见。
结合本案事实，房某在前罪判决宣告前有漏罪，在缓刑考验期内犯新罪，同时缓刑考验期后又再犯罪。
根据刑法第七十七条规定，应撤销缓刑，将本案所犯之罪作出判罚，再与前判刑罚予以并罚。
具体理由如下：1．从法条理解看，非法占有目的和经催收不还是认定恶意透支的两个必须同时具备的要件。
刑法第一百九十六条第二款规定：“前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
”最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第6条规定：“持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘恶意透支’。
法律论证许霆案例分析(3篇)
第1篇摘要：许霆案是中国近年来备受关注的金融犯罪案件之一，涉及盗窃罪与信用卡诈骗罪的法律适用问题。
本文通过对许霆案的事实分析、法律适用及争议焦点进行探讨，旨在从法律角度论证许霆的行为构成盗窃罪，而非信用卡诈骗罪，并提出相应的法律建议。
关键词：许霆案；盗窃罪；信用卡诈骗罪；法律适用一、引言2008年，河南省郑州市发生了一起特殊的盗窃案——许霆利用ATM机故障非法取款17.5万元。
一审被判无期徒刑，二审改判有期徒刑五年。
此案引发了社会广泛关注，关于其定性问题，存在盗窃罪与信用卡诈骗罪的争议。
本文将从法律角度对许霆案进行分析，论证其行为构成盗窃罪。
二、许霆案事实分析2008年5月21日，许霆在河南省郑州市一家银行的ATM机取款时，发现该ATM机存在故障，每次最多可取出99999.99元。
许霆利用该故障，先后取款171次，共计17.5万元。
案发后，许霆被抓获，一审被判无期徒刑。
二审法院认为，许霆的行为构成盗窃罪，改判有期徒刑五年。
三、法律适用及争议焦点（一）盗窃罪与信用卡诈骗罪的区分1. 盗窃罪：指以非法占有为目的，秘密窃取公私财物的行为。
2. 信用卡诈骗罪：指以非法占有为目的，使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，骗取公私财物的行为。
许霆案中，关于其行为的定性存在争议。
一种观点认为，许霆的行为构成信用卡诈骗罪，因为其利用了银行的ATM机进行非法取款。
另一种观点认为，许霆的行为构成盗窃罪，因为其秘密窃取了银行的资金。
（二）争议焦点1. 许霆是否利用了ATM机的故障？2. 许霆的行为是否具有非法占有目的？3. 许霆的行为是否构成盗窃罪？四、法律论证（一）许霆利用了ATM机的故障许霆案中，ATM机存在故障，导致每次最多可取出99999.99元。
许霆利用该故障，先后取款171次，共计17.5万元。
由此可见，许霆的行为与ATM机的故障存在直接关联，其利用了ATM机的故障进行非法取款。
南京中院发布长三角金融审判典型案例
南京中院发布长三角金融审判典型案例文章属性•【公布机关】江苏省南京市中级人民法院,江苏省南京市中级人民法院,江苏省南京市中级人民法院•【公布日期】2022.07.21•【分类】其他正文长三角金融审判典型案例“差别原则”在金融消费者权利保护领域的适用——李某鹏诉广发银行股份有限公司南京鼓楼支行信用卡纠纷案（江苏省南京市中级人民法院）判解要点残障人士，是金融消费者的特殊群体，法律对残疾人的民事权利保护有特殊规定的，应当依照其规定保障残疾人平等融入和公平享受金融服务的权利。
《商业银行信用卡业务监督管理办法》虽然规定，发卡银行激活信用卡必须以持卡人抄录相关词句并签名确认为前提，但该规定旨在要求银行向持卡人履行明确说明义务，商业银行应当根据持卡人的个体状况采取相应的适当方式履行上述义务。
视力残障人士通过银行的信用卡发放审核后向银行申请激活信用卡，银行以金融消费者视力残疾、无法签字确认为由拒绝激活的，人民法院不予支持。
基本案情原告李某鹏系视力残障人士，残疾等级为视力（盲）一级，无法正常阅读和抄录。
2018年8月，李某鹏通过电话向被告广发银行股份有限公司南京鼓楼支行（以下简称广发银行鼓楼支行）申领了一张尾4位为9431的信用卡，如实告知职业、收入及身份信息等，广发银行审核后向李某鹏寄送了信用卡。
2018年9月18日，李某鹏至广发银行鼓楼支行营业厅办理信用卡激活手续。
广发银行鼓楼支行认为，李某鹏不能按照广发银行鼓楼支行的要求抄录相关的规则且无法在电子屏上签字确认，不符合银监会关于信用卡开卡、激活的规定，拒绝激活该卡。
李某鹏认为，广发银行鼓楼支行拒绝激活信用卡的行为构成了对李某鹏基于视力障碍的歧视，严重违反了《中华人民共和国残疾人保障法》等相关法律法规，侵犯了李某鹏的人格权，给李某鹏精神上造成了很大的损害，请求法院判令解除涉案信用卡的冻结，并为李某鹏办理信用卡激活手续。
原中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号）第三十七条规定：“发卡银行印制的信用卡申请材料文本应当至少包含以下要素：（一）申请人信息：编号、申请人姓名、有效身份证件名称、证件号码、单位名称、单位地址、住宅地址、账单寄送地址、联系电话、联系人姓名、联系人电话、联系人验证信息、其他验证信息等；（二）合同信息：领用合同（协议）、信用卡章程、重要提示、合同信息变更的通知方式等；（三）费用信息：主要收费项目和收费水平、收费信息查询渠道、收费信息变更的通知方式等；（四）其他信息：申请人已持有的信用卡及其授信额度、申请人声明、申请人确认栏和签名栏、发卡银行服务电话和银行网站、投诉渠道等。
2008年司法考试真题(卷二)答案及详解
2008年司法考试真题解析(试卷二）一、单项选择题.每题所设选项中只有一个正确答案，多选、错选或不选均不得分。
本部分含1—50题,每题1分,共50分。
1.关于危害结果的相关说法，下列哪一选项是错误的?A.甲男(25岁）明知孙某(女）只有13岁而追求她，在征得孙某同意后，与其发生性行为。
甲的行为没有造成危害后果B。
警察乙丢失枪支后未及时报告，清洁工王某捡拾该枪支后立即上交.乙的行为没有造成严重后果C.丙诱骗5岁的孤儿离开福利院后，将其作为养子，使之过上了丰衣足食的生活。
丙的行为造成了危害后果D。
丁恶意透支3万元，但经发卡银行催收后立即归还。
丁的行为没有造成危害后果答案:A解析:危害结果是危害行为对法益所造成的实际侵害，它具有因果性、侵害性、现实性、多样性和规范性。
最高人民法院《关于行为人不明知是不满十四周岁的幼女双方自愿发生性关系是否构成强奸罪问题的批复》规定，行为人明知是不满十四周岁的幼女而与其发生性关系，不论幼女是否自愿,均应依照刑法第二百三十六条第二款的规定，以强奸罪定罪处罚。
《刑法》第236条第2款规定，奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚.所以A项所述的甲的行为是侵害了孙某的合法权益,已经造成了实际损害,所以A是错误的。
应选。
《刑法》第129条规定，依法配备公务用枪的人员，丢失枪支不及时报告，造成严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役。
而B项中警察乙虽然在其枪支丢失后没有及时报告，但是清洁工捡到枪支后立即上交，没有造成重大人身伤亡后果，没有对法益造成实际侵害,所以B的说法是正确的,不应当选。
《刑法》第262条规定，拐骗不满十四周岁的未成年人，脱离家庭或者监护人的，处五年以下有期徒刑或者拘役。
C项中丙诱拐5岁孤儿离开其监护场所（孤儿院）,尽管该孤儿在丙的养育下过上丰衣足食的生活，但丙的行为仍然触犯了《刑法》第262条的规定，造成严重后果，所以C项的说是正确的,不应当选。
《刑法》第196条规定，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:……(四)恶意透支的。
刑法测试题及答案
2011年三校名师刑法测试题及答案刑法课后练习50道一、单项选择题1．关于刑法的解释，下列说法正确的是：（）A．司法解释也具有法律效力，当司法解释与立法解释相抵触时，应适用新解释优于旧解释的原则B．立法解释可以进行扩大解释，司法解释则不能C．类推解释违反罪刑法定原则，但其结论没有超出国民预测的可能性D．依据《刑法》的相关规定，有意诬告陷害他人构成诬告陷害罪，但检举失实就不构成诬告陷害罪。
这是适用反对解释得出的结论2．关于罪刑法定原则，下列说法不正确的是：（）A. 依据行为当时有效的法律定罪处罚是“可预知原则”的当然要求B. 允许扩张解释但禁止通过类推解释刑法追究刑事责任，不过立法解释的效力与法律相同，所以，立法解释可以作出类推解释的结论C. 将侵犯通信自由罪中的信件解释为包括电子邮件，属于扩张解释D. 刑法第329条规定了抢夺、窃取国有档案罪，对于抢劫国有档案的的行为当然可以认定为抢夺国有档案罪3．关于特殊主体，下列哪一项说法不正确？（）A．特殊主体的犯罪意味着没有该特殊主体身份的人不可能构成该罪的实行犯，但是可以构成帮助犯或者教唆犯B．组织、领导参加黑社会组织罪的组织者，具备特殊主体的身份C．一个小伙子在酒吧庆祝他14周岁生日的聚会上与别的顾客发生争执，打死了其中一个人，他不负刑事责任D．汪某（16周岁）被盗窃惯犯朱某胁迫，于某日深夜潜入某公司内盗窃价值5万的汽车配件（案发后如实供述其盗窃事实且积极退赃），对汪某不追究刑事责任4．下列选项中的行为人属于限制行为能力人的是：（）A．在公司年会上，甲明知自己酒量不好，多喝会失态且会发酒疯的情况下，依然喝了一瓶高度白酒，然后甲开始神志不清，用酒瓶打伤同事并砸坏酒店大量财物B．已满18周岁的大学生乙，盗窃了同寝室同学手机、MP4以及PSPC．14岁的丙逛珠宝店，对于店员给她拿的项链不满意，一直用手势比划向店员描述，在店员转身为其寻找时，迅速将两条珠宝项链藏进口袋D．丁患有间歇性精神病，一天深夜骑摩托抢夺作案，刚夺过一路人手提包时突然一声霹雷诱发丁的精神病发作，其失控将路人打成重伤5．下列关于刑法上的因果关系的说法错误的是：（）A．深夜甲尾随妇女胡某，待其行至没有路灯的路段时欲将其强行奸淫，胡某拼命反抗，结果不慎跑到马路中央并被过往的车辆撞死。
涉刑案件典型案例警示测评试题
涉刑案件典型案例警示测评试题《防范和处置非法集资条例规定》国务院737号令，金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的()。
处20万元以上100万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处1万元以上5万元以下的罚款。
处50万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款。
处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处10万元以上50万元以下的罚款。
(:确"")处200万元以上1000万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处20万元以上100万元以下的罚款。
银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照()管理。
业外案件业内案件以―)案件风险事件重大案件银保监会及其派出机构应当按照监管权限，及时对业内案件开展立案调查，实施()。
刑事处罚行政处罚(―民事处罚经济处罚业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）案件。
行政刑事犯罪民事诈骗职务侵占罪侵犯的客体是（）。
公司、企业或其他单位的财产所有权了）公司、企业或其他单位的财产使用权国家或公共财物其他个人财物《刑法》规定故意虚构保险标的，骗取保险金构成犯罪的情形中，犯罪主体是（）。
投保人（正确答案）被保险人继承人受益人银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照（）管理。
人民警察中级执法资格考试(公共部分全集)最新最全题库26
1、非法侵入住宅罪在客观上表现为实施了非法侵入他人住宅且造成了严重后果的行为。
BA、对B、错2、李某因盗窃被判处有期徒刑1年，缓刑2年，在缓刑考验期内，没有发现依法应撤销缓刑的情形，考验期满原判刑罚即执行完毕，并公开予以宣告。
BA、对B、错3、滥用职权行为只有致使公国家和人民利益遭受重大损失的，才成立滥用职权罪。
AA、对B、错4、甲误用了乙的信用卡刷卡消费5万元，甲构成信用卡诈骗罪。
BA、对B、错5、向不满18周岁的未成年人传播淫秽物品的，以传播淫秽物品罪从重处罚。
AA、对B、错6、在开设赌场过程中又发放高利贷的，应以开设赌场罪与非法经营罪数罪并罚。
BA、对B、错7、具有刑事追诉职权的司法工作人员，在刑事追诉过程中，对明知是有罪的人而故意使其不受追诉的，构成帮助犯罪分子逃避处罚罪。
BA、对B、错8、明知卖淫女是不满14周岁的幼女仍与其发生嫖宿关系的，以强奸罪定罪处罚。
BA、对B、错9、非法搜查罪表现为非法搜查他人身体或者随身物品的行为。
BA、对B、错10、甲将盗窃来的1辆汽车向银行作抵押从银行取得50万元贷款后，携款潜逃，甲构成骗取贷款罪。
BA、对B、错11、有权搜查的人，不经批准擅自对他人的人身或者住宅进行搜查的，不构成非法搜查罪。
BA、对B、错12、缓刑考验期内犯新罪，无论在考验期内还是期满被发现的，都要撤销缓刑。
AA、对B、错13、乙等人以胁迫手段用50元强行买走丙经营的小卖部一箱价值108元的“百威”牌易拉罐啤酒。
后又多次以类似手段获取各种商品，共获利3000乙等人的行为构成寻衅滋事罪。
BA、对B、错14、看守所的男管教利用教育犯罪嫌疑人的机会，强行与女犯罪嫌疑人亲热的，构成滥用职权罪。
BA、对B、错15、林复制了大量淫录像光盘，除出卖外，还多次将淫秽光盘借给许多人观看，对林某应以传播淫秽物品牟利罪定罪处罚。
BA、对B、错16、对容留不满14周岁的幼女卖淫的犯罪嫌疑人，未实施引诱幼女卖淫的行为，也未与引诱幼女卖淫的犯罪嫌疑人事前共谋的，以容留卖淫罪定罪处罚。
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目录一、刑事、民事、行政案件文书样式 ..................................................... - 2 -1.受理案件通知书....................................................................................... - 2 -2.应诉通知书............................................................................................... - 4 -3.告知合议庭成员通知书 .......................................................................... - 5 -4.变更合议庭成员通知书 .......................................................................... - 6 -5.审理上诉案件通知书 .............................................................................. - 7 -6.二审民事案件不开庭审理通知书 .......................................................... - 8 -7.二审刑事案件不开庭审理通知书 .......................................................... - 9 -8.询问通知书............................................................................................... - 9 -9.证人出庭通知书..................................................................................... - 10 -10.鉴定人出庭通知书 .............................................................................. - 11 -11.庭审直播通知书................................................................................... - 12 -12.延长审限通知书 .................................................................................. - 13 -13.延长审限决定书 .................................................................................. - 14 -14.不计入审限期间通知书 ...................................................................... - 14 -15.告知审判委员会委员通知书（刑事审判专业委员会） .................. - 15 -16.告知审判委员会委员通知书（民事审判专业委员会） .................. - 16 -17.告知审判委员会委员通知书（行政审判及执行专业委员会） ...... - 18 -18.列席审判委员会会议通知书 .............................................................. - 19 -19.旁听合议庭评议邀请函 ...................................................................... - 20 -20.约见法官登记表 .................................................................................. - 21 -二、执行案件文书样式 ........................................................................... - 22 -21.执行通知书 .................................................................................. - 22 -22.报告财产令........................................................................................... - 23 -23.执行款收付告知书 .............................................................................. - 24 -24.金融风险提示书 .................................................................................. - 25 -25.延长执行期限通知书 .......................................................................... - 26 -三、审批事项文书样式 ........................................................................... - 26 -26.申请延长审限审批表（刑事） .......................................................... - 26 -27.申请延长审限审批表（民事、行政） .............................................. - 27 -28.申请延长审限审批表（执行） .......................................................... - 28 -29.申请延长审限审批表（赔偿） .......................................................... - 29 -30.申请不计入审限期间审批表（刑事） .............................................. - 30 -31.申请不计入审限期间审批表（民事、行政） .................................. - 31 -32.申请不计入审限期间审批表（执行） .............................................. - 32 -33.申请不计入审限期间审批表（赔偿） .............................................. - 33 -34.限期结案督办通知书 .......................................................................... - 34 -35.案件庭审直播申报表 .......................................................................... - 35 -36.裁判文书不予上网公开审批表 .......................................................... - 36 -样式１一、刑事、民事、行政案件文书样式X X 省高级人民法院受理案件通知书（20 ）X高法民初字第号：你(单位)与之间纠纷一案，你（单位）起诉至本院。
以案释法案例
以案释法案例以案释法案例2019年4月18日，张某因涉嫌诈骗罪被公安机关拘留，后公安机关又以寻衅滋事罪移送检察院审查起诉，律师在接受托付人的托付后，依法查阅了涉案卷宗，并对张某进行会见。
发觉公安机关的起诉意见书中查明的事实存在疑点。
依据公安机关的起诉意见书，本案中张某所涉案件有五起，其涉嫌以过高的利息出借资金，并向被害人实行砍头息的方式出借款项，且在受害人未能准时还款后，实行上门催账、电话催账等形式进行催收，对受害人造成困扰，产生心理阴影，公安机关以寻衅滋事罪将此案移送审查起诉。
经过辩护人认真阅卷，发觉本案中对张某以寻衅滋事罪定罪量刑确有不妥。
【本案疑点】律师在阅卷会见后团队集中对该案进行分析后，将本案的焦点主要集中在以下方面1、张某以高于四倍银行利息的利率向受害人出借资金，且为双方自愿的状况下订立的合同下，该行为是否违背刑法，是否应当受到刑法的惩罚？2、张某在受害人不还款的情形下，仅采纳电话催账，上门催收等非暴力形式进行催账，张某的行为是否符合寻衅滋事罪构成要件。
3、公安机关的证据材料是否足以证明张某的催账行为对受害人造成困扰，扰乱社会秩序。
以案释法案例2015年5月至2018年3月，被告人王某某、黄某某两人通过联宝公司泾县办事处，在未取得相关资质的状况下，假借"消费返利'、"寄存代售'的名义，以年化收益率20%-45%为诱饵，通过媒体、广告、推介会、讲师授课等途径向社会公开进行虚假宣扬，先后推出"商品订单'、"消费订单'、"资产订单'、"资本订单'等模式，以每单15000元的价格引诱集资参加人投资，并承诺到期后连本带利获得21600元至24000元不等的收益，以此向社会不特定公众吸收资金，并用新吸收的资金支付前期集资参加人的高额利息。
截至案发，王某某办事处、黄某某办事处共计向296人〔含王某某夫妇〕非法吸收存款26445000元〔含王某某夫妇报单计入办事处业绩金额105000元〕，其中黄某某办事处向193人〔含黄某某夫妇〕非法吸收存款20400000元〔含黄某某夫妇报单计入黄某某办事处业绩金额390000元〕。
帮信罪情节严重兜底条款的适用限缩
帮信罪情节严重兜底条款的适用限缩作者：明文建高飞龙来源：《中国检察官·经典案例》2024年第06期关键词：兜底条款法益保护同质解释规则刑法谦抑原则一、帮信罪情节严重兜底条款适用之争[案例一] 2023年2月，被告人刘某某在QQ群看到“手机口、每小时160元、可小时结账”的广告，添加上家（未到案）QQ好友，根据要求准备手机及电话卡。
5月3日，刘某某使用手机接听上家QQ语音电话，并使用另一手机拨打上家提供的电话号码，在此过程中两部手机均处于免提状态，使上家通过语音免提与被害人通话。
当日14时许，被害人沈某某接到刘某某手机卡拨打的冒充刷单的诈骗电话，被骗人民币712374元。
刘某某获利人民币773元。
[案例二] 2023年5月19日，被告人赵某某因提供银行卡帮助支付结算，被法院以帮信罪判处拘役3个月，5月31日释放。
8月底，赵某某利用telegram软件与另一上家（未到案）结识，按照安排，购买打印机打印“交友约炮”的二维码贴纸。
后赵某某又引诱徐某某（未成年）参与，二人共同在小区停放汽车倒车镜上张贴贴纸。
8月29日，被害人袁某某扫码上述贴纸，被骗人民币16万余元。
赵某某获利人民币1300元。
[案例三] 2015年9月，被告人李某甲设立丰某公司，并招聘被告人李某乙充当业务员，经营短信群发业务。
2017年3月至5月，李某甲利用公司短信发送平台帮助简某发送签名为“东方金融”贷款诈骗短信800余条、签名为“农业银行”贷款诈骗短信200余条，被害人陈某某、蒙某某、马某某分别因此被骗人民币1873.96元、5000元和11900元。
2017年2月到3月，李某乙明知瑞某公司委托发送的刷单短信系诈骗短信的情况下，在李某甲同意后，使用公司短信平台发送短信5万余条。
2017年2月23日，李某乙明知林某委托发送的刷单短信系诈骗短信的情况下，在李某甲同意后，使用公司短信平台发送短信3万余条。
李某甲和李某乙发送的上述短信中含已被查实的用于诈骗的QQ号短信共有14673条。
最高法发布人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪工作情况暨典型案例
最高法发布人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪工作情况暨典型案例文章属性•【公布机关】最高人民法院,最高人民法院,最高人民法院•【公布日期】2022.09.06•【分类】其他正文最高法发布人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪工作情况暨典型案例9月6日，最高人民法院召开新闻发布会，通报人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪的相关工作情况，同时发布十起电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪典型案例。
最高人民法院刑三庭庭长马岩、最高人民法院刑三庭三级高级法官陈攀出席新闻发布会并回答记者提问，发布会由最高人民法院新闻发言人李广宇主持。
近年来，随着我国信息网络技术快速发展，犯罪结构发生了重大变化，传统犯罪持续下降，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪持续高发多发。
电信网络诈骗犯罪严重侵害人民群众切身利益和财产安全，严重影响社会和谐稳定，人民群众对此深恶痛绝。
党的十八大以来，以习近平同志为核心的党中央高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作，习近平总书记作出重要指示，为打击治理工作指明了前进方向，提供了根本遵循。
人民法院始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻习近平总书记重要指示精神，认真落实中办、国办《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》，充分发挥审判职能作用，依法从严惩处电信网络诈骗犯罪及其关联犯罪，积极参与源头治理和综合治理，切实维护人民群众合法权益。
2017年至2021年，全国法院一审审结电信网络诈骗犯罪案件10.3万件，22.3万名被告人被判处刑罚。
其中，2018年同比上升71.69%；2019年同比上升25.15%；2020年同比上升40.36%；2021年同比下降17.55%。
今年上半年，全国法院一审审结电信网络诈骗犯罪案件1.1万件，2.1万名被告人被判处刑罚，同比又有所下降。
一、坚持依法严惩，有力震慑犯罪人民法院对电信网络诈骗犯罪始终坚持依法从严惩处。
最高人民法院会同最高人民检察院、公安部出台指导意见，规定电信网络诈骗公私财物价值三千元以上即入罪的数额标准，实行最低入罪门槛；规定对诈骗致人自杀、死亡，冒充司法机关等国家机关工作人员诈骗，在境外实施诈骗，诈骗残疾人、老年人、未成年人、在校学生财物，以及组织、指挥电信网络诈骗犯罪团伙的，依法从重处罚。