现金管理业务处理流程
公司现金转账管理制度
公司现金转账管理制度一、总则为规范公司现金管理，保障资金安全，提高资金使用效率，特制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于公司内各部门、各岗位的现金转账操作及管理。
三、转账操作流程1. 转账申请：申请人填写《现金转账申请单》，申请单需注明转账金额、收款单位、收款人姓名及银行账号等信息。
2. 审批流程：申请人将填写完整的转账申请单交由主管审批，主管审批通过后将申请单交至财务部门进行审核。
3. 财务审核：财务部门对申请单进行审核，核对转账信息的准确性，确保无误后将申请单交由财务主管审批。
4. 财务主管审批：财务主管审批通过后，确认转账金额及账户余额充足，签字确认后将申请单交由会计进行转账操作。
5. 转账操作：会计根据申请单上的转账信息，通过公司指定的银行渠道进行转账操作，并记录转账账号、金额、时间等信息。
6. 录入账务：转账完成后，会计将转账记录及相关凭证录入到公司财务系统中，确保账务记录的准确性。
7. 存档管理：转账完成后，相关部门将申请单、转账记录及凭证等资料进行存档管理，保存时间根据公司规定执行。
四、转账控制措施1. 限制权限：公司设定不同岗位的权限等级，确保只有经过审批的人员才能进行转账操作。
2. 风险防范：定期对公司内部转账流程进行风险评估，及时更新并改进管理制度，防范各类风险。
3. 账务核对：财务部门对每笔转账进行账务核对，确保转账准确无误。
4. 报告汇总：定期汇总公司的现金转账情况，形成月度或年度报告，报告给公司领导及监督部门。
五、违规处理1. 对于未经审批擅自转账的人员，将视情节轻重给予相应的纪律处分，并可能承担相应的法律责任。
2. 对于故意填写虚假信息导致损失的人员，将依据公司规定给予严厉的纪律处分，并要求追究责任。
3. 对于未按规定存档管理、风险评估等工作做不到位的人员，将给予相应的警告或处罚。
六、附则本管理制度自颁布之日起正式执行，若有需要对本管理制度进行修订，需由公司财务部门提出修订建议，并经公司领导审批后方可执行。
现金管理业务流程
I
I
3财务部会计人员接收:
借款人提交的经过审] 批的《借款单》，审核； 其合规合法性，并开具1备用金借款支付凭证，1交备用金出纳员:
I
I
I
4备用金出纳员根据支:
付凭证支岀备用金，并1做好现金日记账登记: 工作1
'③会计主管或财务主管
1I
:审核付款凭证的合法
பைடு நூலகம்II
i性、合理性、完整性和
II
:正确性，重点审核该付
1I
;款申请是否在现金支
i付的范围内
II
2
权限领导
②审批
会计人员
岀纳员
借款人
关键步骤说明
审核借
款凭证
登记
账簿
1借款人提出借款申请[
并填制《借款单》，交: 部门负责人进行审批；: 部门负责人对所借款: 项的真实情况、备用金i借款用途等进行审核;
现金管理业务流程
1
权限领导财务部内部相关部门
及外部机构
支付
现金
编制
相关
凭证
及报
表
关键步骤说明
厂①由付款申请部门的相
;、!
;关人员提出付款申请，
:填制付款审批单，呈交
1I
; 权限领导进行审批
II
II
II
II
;②付款申请人根据本企
1I
; 业相关领导的审批权
;限规定，持付款审批单
1i
:办理逐级审批手续
II
I
和确认：
I
I
I
2《借款单》根据企业组1
织结构及权限，交直 ; 属系统的主管领导进 : 行审批:
I
A.财务经理对在规定i
商业银行现金处理和管理流程
商业银行现金处理和管理流程
1. 现金收集：商业银行通过不同的渠道收集现金，包括存款、ATM存取款以及其他与现金相关的业务。
2. 验钞：收集到的现金需要进行验钞，以确保其真实性和完整性。
银行会使用专门的设备来检测和鉴别假钞。
3. 分类和清点：验钞通过后，现金需要按照不同面额和币种进行分类和清点。
这一步骤确保了现金数量的准确性。
4. 封袋和封箱：清点完毕后，现金会被放入特定的袋子或箱子中，并进行封装和封条。
这样可以确保现金的安全和完整性。
5. 运输：封装好的现金会通过安全的运输方式送往中央银行或其他指定的机构。
运输过程中需要保持高度的安全性和保密性，以防止现金被盗或丢失。
6. 存储和保管：现金到达目的地后，将被存放在安全的保管区
域中。
这些区域通常由专门的人员进行监控和管理，以确保现金的
安全。
7. 账务处理：商业银行需要及时更新现金流水账，记录现金的
进出和存储情况。
这有助于跟踪现金的流动和管理。
8. 现金清理和维护：商业银行需要定期对现金进行清理和维护，包括更换老旧的纸币和硬币，确保现金的品质和可用性。
以上是商业银行现金处理和管理流程的一般步骤。
具体的流程
可能会因银行的规模和业务需求而有所不同，但整体目标都是确保
现金的安全、准确和可追踪。
银行现金管理规章制度
银行现金管理规章制度银行是现代金融体系中不可或缺的一部分，其职责之一是管理和保护大量的现金资产。
为了确保现金的安全和有效运营，银行制定了严格的现金管理规章制度。
本文将介绍银行现金管理规章制度的重要性、内容和执行过程。
首先，银行现金管理规章制度对于银行的正常运营至关重要。
现金是银行业务的重要组成部分，也是银行与客户之间流通的媒介。
一旦现金管理不善，可能导致现金缺失、安全风险增加以及业务运营受到严重影响。
因此，银行现金管理规章制度的制定和执行对于银行的可持续发展至关重要。
银行现金管理规章制度主要包括以下几个方面的内容：1. 现金流程管理：包括现金存入、取款、清分、调配和交接等环节的管理。
银行通过明确的流程安排和责任划分，确保现金流程的畅通和追踪，以防止现金的丢失或被盗。
2. 现金保管和储存：银行要制定严格的现金保管和储存措施，以确保现金的安全。
这包括对现金箱、保险柜和其他存放现金的设备进行监控和控制，同时要加强对员工的培训，提高他们的安全意识。
3. 现金清算和结算：银行需要确保现金清算和结算的准确性和及时性。
这涉及到现金的计数、验钞、分拣和封装等操作，同时要及时与其他金融机构或支付系统进行结算。
4. 现金库存管理：银行要根据业务需要制定合理的现金库存管理策略。
通过精确的现金需求预测和库存控制，避免现金的短缺或过剩，同时降低库存成本和风险。
5. 现金盘点和核对：银行需要定期对现金进行盘点和核对，以检查现金的真实性和完整性。
这需要银行内部进行交叉核对，同时可能需要外部审计机构进行现金的验证。
除了以上内容，银行还需要制定相应的风险管理和应急预案，以及对员工进行现金管理的培训和考核。
只有通过全面的规章制度和有效的执行，银行才能保证现金的安全和业务的顺利进行。
最后，银行现金管理规章制度的执行过程需要注意以下几个方面的问题。
首先，银行需要建立相应的内部控制机制，确保规章制度的有效实施。
其次，要加强对员工的培训和监督，提高他们的责任意识和风险意识。
现金管控管理制度(5篇)
现金管控管理制度1.制度目的现金管控管理制度的目的是为了加强对现金流动的监控和管理，确保现金的正常使用和安全，防止现金流失和滥用，提高企业的财务管理效率和风险控制水平。
2.适用范围本制度适用于企业内所有和现金相关的部门和岗位。
3.现金管理责任人3.1 公司高层负责制定和监督现金管控管理制度的执行。
3.2 财务部门负责现金的收付、保管和账务处理。
3.3 部门负责人负责本部门内现金的收付和保管。
4.现金收付流程4.1 现金收款4.1.1 现金收款必须由专人负责接收，并在《现金收款确认单》上填写相关信息，包括收款时间、金额、收款人等，并由客户签字确认。
4.1.2 财务部门在收到现金后，应当及时进行登记和入账，并存放在专用的现金柜中。
4.1.3 财务部门每日应当对收款进行核对和汇总，并录入财务系统。
4.2 现金付款4.2.1 现金付款必须由经过授权的人员进行，并在《现金付款申请单》上填写相关信息，包括付款时间、金额、收款人等，并进行审批。
4.2.2 财务部门在确认付款申请单无误后，应当按照申请单进行付款，并填写付款凭证。
4.2.3 财务部门每日应当对付款进行核对和汇总，并录入财务系统。
5.现金保管5.1 现金必须存放在专用的现金柜中，柜内必须配备防盗报警系统，并有专人负责保管。
5.2 现金柜的配钥匙必须由财务部门掌管，必须定期更换密码并保密。
5.3 现金柜每日应当进行清点和对账，并填写《现金柜日记账》。
5.4 现金柜每周应当进行盘点，并由财务部门签字确认。
6.现金管理监控6.1 财务部门应当建立并维护现金账户，及时记录各项现金收付款的详细信息，并进行核对和对账。
6.2 财务部门应当制定并实施现金流预测和预警机制，及时发现和解决现金管理中的问题。
6.3 财务部门应当制定并实施现金管理的审计制度和流程，定期对现金收付款进行审计和检查。
6.4 财务部门应当及时向公司高层汇报现金管理情况，并提出相关改进措施。
7.现金管理违规处理7.1 对于未经授权擅自动用现金的，将视情况给予警告、扣减绩效、罚款等处理。
现金管理办法
现金管理办法一、总则现金管理对于企业和个人的财务稳定和安全至关重要。
为了规范现金的收付、保管和使用，提高资金使用效率，保障资金安全，特制定本现金管理办法。
本办法适用于_____（单位名称）的所有现金收支活动。
二、现金的定义和范围现金是指立即可以投入流通的交换媒介，包括纸币、硬币、银行存款和其他可以随时用于支付的货币资金。
但以下情况不属于现金范畴：1、期限超过三个月的定期存款。
2、被冻结或限制使用的资金。
三、现金收付原则1、收付合法原则现金的收付必须符合国家法律法规和财务制度的规定，严禁非法收支现金。
2、收付有据原则每一笔现金收付都必须有合法有效的原始凭证作为依据，确保收支的真实性和准确性。
3、日清月结原则现金日记账应做到每日结清余额，每月进行结账，并与库存现金核对相符。
四、现金收款管理1、收款流程（1）业务部门在收到现金时，应及时开具收款凭证，注明收款日期、金额、来源、付款人等信息。
（2）收款人员将现金和收款凭证交给出纳，出纳核对无误后在收款凭证上签字确认。
2、收款安全（1）收款人员在收取现金时，应注意识别真伪，防止收到假币。
（2）收取的现金应及时存入银行，不得坐支现金，如因特殊情况需要坐支的，应事先报经批准。
五、现金付款管理1、付款流程（1）业务部门填写付款申请单，注明付款金额、用途、收款人等信息，并附上相关的原始凭证。
（2）部门负责人审核付款申请单，确认付款的必要性和合理性。
（3）财务部门根据预算和资金状况进行审核，审核通过后由财务负责人签字批准。
（4）出纳根据批准后的付款申请单支付现金，并在付款凭证上签字确认。
2、付款限制（1）现金支付的范围应严格按照国家规定执行，超过规定限额的应通过银行转账支付。
（2）严禁白条抵库，不得私自挪用现金。
六、现金保管1、库存现金限额根据业务需要，合理确定库存现金限额，超过限额的现金应及时存入银行。
2、现金存放现金应存放在专用的保险柜中，保险柜应置于安全的场所，并采取必要的防盗措施。
现金管理业务介绍
02 现金管理业务的 核心内容
现金管理业务的核心内容
• 现金管理业务是银行或其他金融机构提供的一类综合性金融服 务，旨在帮助客户实现资金的高效运作和有效管理。该业务涵 盖了多个方面，包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投 资与理财以及风险管理等。
03 现金管理业务的 主要流程
现金管理业务的主要流程
通过评估客户信用状况和市场风险， 为客户提供合适的授信额度。
绩效评估模型
通过对业务绩效的评估，优化业务流 程和提高效率。
风控模型与技术
反洗钱模型
通过监测可疑交易和客户行为，识别并报告潜在 的洗钱行为。
信贷风险管理
通过评估客户信用状况和还款能力，控制信贷风 险。
流动性风险管理
通过管理现金流和储备金，确保足够的流动性以 应对潜在的市场风险。
特点
现金管理业务具有全方位性、综合性和动态性的特点。它不 仅涉及到企业的各个部门和各个环节，还与企业整体的战略 目标密切相关。同时，它需要不断调整和优化，以适应企业 不同阶段的发展需求。
现金管理业务的重要性
01
提高资金使用效率
通过现金管理，企业可以合理规划现金流，避免资金闲置和浪费，提高
资金的使用效率。
详细描述
为了加强风险管理和防范能力，某金融机构 建立了一套完善的风险预警系统。该系统能 够实时监测各类金融产品的风险情况，及时 发出预警信号并采取相应的风险管理措施。 同时，该系统还能够为经营决策提供数据支
持和参考，提高了经营管理水平。
THANKS
感谢观看
05 现金管理业务的 挑战与解决方案
现金管理业务的挑战与解决方案
• 现金管理业务是银行或其他金融机构的一项重要服 务，旨在帮助客户实现资金的高效运作和风险的有 效控制。该业务范围广泛，包括账户管理、收付款 管理、流动性管理、投资理财等多个方面。随着市 场环境的变化和客户需求的多样化，现金管理业务 面临着诸多挑战，下面将分别从市场变化、法规变 化、技术更新和客户需求四个方面进行详细介绍。
上海银行企业现金管理业务操作规程
上海银行企业现金打点业务操作规程【拟稿部分】产物开发部【签发日期】2008年10月21日【发布文号】上海银行产物〔2021〕3号【印发日期】2021年10月30日【生效日期】2021年10月30日【存案批准】否【规章层级】操作规章【汇编定位】产物开发－企业现金打点业务第一章总那么第一条宗旨为尺度开展企业现金打点业务，统一操作流程，有效防范风险，按照上海银行企业现金打点业务打点方法〔上海银行公金〔2021〕28号〕及相关规章制度，特制定本操作规程。
第二条底子概念〔一〕企业现金打点业务是指基于企业现金打点平台，由银行向公司客户提供的，以企业现金流动性打点为核心，集交易性打点和投融资打点为一体的综合性金融解决方案。
其目的是对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划，帮忙企业在包管流动性的根底上，追求财政效益最大化。
〔二〕企业现金打点平台是指操纵Internet网络，为企业客户提供自助、安然、实时的企业现金打点效劳的电子化金融效劳系统。
第三条系统架构企业现金打点平台由企业现金打点平台企业端〔以下简称“企业端〞〕、统一签约平台系统〔以下简称“签约平台〞〕组成。
T24核心业务系统与企业现金打点平台通过接口连接，共同为客户提供企业现金打点效劳。
〔一〕企业端。
是提供给企业客户使用的，由客户通过Internet网络拜候并自助操作各类企业现金打点业务的系统平台。
〔二〕签约平台。
是银行内部操作员使用的，对企业现金打点客户进行开户和维护打点、局部业务后台处置、参数打点，并提供业务查询和报表的系统平台。
〔三〕T24核心业务系统。
处置客户从企业端倡议的交易账务，同时生成凭证和报表数据。
第四条主要业务功能企业现金打点平台主要业务功能包罗：〔一〕账户打点提供直不雅清晰的单个客户或集团客户的账户打点架构、灵活的自定义账户分组。
提供客户本、外币活期存款、按期存款、通知存款、贷款的查询效劳。
〔二〕收付款打点提供企业内付款、行内转账〔企业对外付款〕、跨行交换和跨行汇款四种支付结算方式。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
目录
➢ TRCM-P03-S01-E01现金集中业务流程 ➢ TRCM-P06-S01-E01自动收款业务流程 ➢ TRCM-P07-S01-E01自动付款建议处理流程 ➢ TRCM-P08-S01-E01手工资金计划流程 ➢ TRCM-P09-SO1-E01银行主数据创建流程
பைடு நூலகம்
会计主管 出纳
第 5页
付款流程 TRCM-P01-S01-E01 TRCM-P09-S01-E01
TRCM-P08-S01-E01 手工资金计划业务流程
岗位
资金管理员 应收会计 应付会计
流程开 始
预测资金需 求信息
手工添加资 金计划
收付款业务 处理
手工计划转 储记账
结束
资金管理员
查询现金头寸与 流动性预测
第 6页
TRCM-P09-S01-E01 银行主数据创建流程
岗位
资金管理人员
流程开 始
填写银行主 数据创建申
请表
通知申请人
资金主管
否 审批通 过？
是
在申请表上 签字
银行主数据 维护人员
创建银行主 数据FI12
在申请表上 签字
申请表归档
结束
第 7页
岗位
流程开始
接收财务公 司收款清单
应收会计
自动收款
自动清账 否
会计主管
审核?
结束 是
第 4页
TRCM-P07-S01-E01 自动付款建议业务流程
岗位
流程开 始
运行自动付款
应付会计 应付主管
调整付款建议
输出建议清单 是
是否经
否
呈批
是
是否
否
调整
是
是否手 工编制 凭证
否
手工编制付 款凭证
自动产生付 款凭证
第 2页
TRCM-P03-S01-E01 现金集中业务流程
岗位
流程开 始
资金管理员
查询现金头寸 与流动性预测
创建现金集中
现金集中过账
资金主管 出纳
打印收付通知
否 审核? 是
第 3页
付款流程 MPCC-TRCM-P01-S00-E00 MPCC-TRCM-P09-S00-E00
TRCM-P06-S01-E01 自动收款业务流程