Cash_and_Liquidity_Management 现金和流动性管理
现金管理与流动性分析
现金管理与流动性分析现金管理是企业管理中至关重要的一环，它涉及到企业的资金筹集、支付、投资和保值增值等方面。
企业的流动性分析则是对企业现金流的评估和监控，以确保企业能够满足日常运营所需的资金。
一、现金管理的重要性现金是企业生存与发展的血液，有效的现金管理可以帮助企业增加现金流入，减少现金流出，保持流动性平衡。
具体而言，现金管理的重要性表现在以下几个方面：1.资金筹集与支付：企业需要通过现金管理来及时筹集资金，满足日常的支付需求，确保业务的正常进行。
2.投资决策：现金管理可以帮助企业对不同的投资项目进行评估和选择，以最大化资金的回报率。
3.风险管理：有效的现金管理可以帮助企业应对突发事件和市场波动，减少财务风险和经营风险。
4.维护企业信誉：优秀的现金管理不仅可以提高企业的资金使用效率，还能提升企业的信誉度和品牌形象。
二、现金管理的方法与工具1.预算管理：制定详细的预算计划，包括资金筹集计划、日常支出计划等，以便及时掌握现金流动情况，并进行合理的资金安排。
2.现金流量表：通过制定现金流量表，可以清晰地了解企业的现金流动情况，及时发现问题并采取措施解决。
3.库存管理：合理的库存管理可以减少资金占用，提高现金的周转率，降低流动性风险。
4.账期管理：合理控制付款期限和账期，避免将过多的资金占用在应付账款上，同时与供应商合作建立互信关系，以提高账期灵活性。
5.资金调度：通过资金调度，将闲置资金进行有效利用，增加资金的收益和使用效率。
三、流动性分析指标流动性分析是对企业短期偿债能力的评估，主要从流动比率、速动比率、现金比率等指标进行分析，以判断企业是否具备足够的流动性来应对短期债务。
1.流动比率：流动比率是企业流动性的基本指标，计算公式为：流动比率=流动资产/流动负债。
流动比率越高，说明企业越具备偿付短期债务的能力。
2.速动比率：速动比率是企业除去存货后的流动性指标，计算公式为：速动比率=（流动资产-存货）/流动负债。
理财中的现金管理与流动性管理
理财中的现金管理与流动性管理在理财领域，现金管理与流动性管理是非常重要的概念。
现金管理指的是对个人或机构的现金进行有效的规划和运用，以实现最大的收益。
而流动性管理则是指确保个人或机构在需要时能够随时获得足够的现金，并且具备应对突发事件的能力。
本文将就现金管理和流动性管理这两个方面进行探讨。
一、现金管理现金管理是理财过程中的基础，它涉及到现金的存储、运用和增值。
现金管理的核心目标是确保资金能够以最低的风险和成本进行管理，并获得相对较高的回报。
1. 现金存储现金的存储是指将闲置资金以合适的方式保值，并保持其流动性。
最常见的方式是将现金存入银行的储蓄账户或活期存款中。
这些账户通常提供安全性保障，同时也能够随时取出，具备较高的流动性。
此外，市场上还有一些理财产品可以用于现金管理，如货币基金和短期理财产品。
这些产品通常能够提供更高的收益率，相对于储蓄账户和活期存款来说，风险稍高一些。
因此，在选择这些产品时需要注意风险承受能力和资金的使用期限。
2. 现金运用现金管理不仅仅是将资金存储起来，更重要的是将资金运用起来获得回报。
在进行现金的运用时，需要综合考虑风险和收益，并选择适合的投资品种。
一种常见的运用方式是购买债券。
债券具有相对较低的风险和较为稳定的收益，在现金管理中扮演着重要的角色。
此外，股票、基金、房地产等也可以作为现金运用的方式，但相应地风险也会更高。
在进行现金的运用时，需要了解和评估各种投资品种的风险水平，同时关注投资市场的变化，及时调整投资策略。
二、流动性管理流动性管理是指个人或机构确保在需要时能够迅速获得足够现金的能力。
流动性管理旨在避免由于资金紧缺而导致无法满足支付或投资需求的情况发生，同时也能应对突发事件。
1. 现金预留为了应对紧急情况和未来的支付需求，现金预留是非常必要的。
通常，建议保持一定比例的现金作为预留资金，这样可以确保个人或机构能够应对突发事件。
2. 现金流量管理现金流量管理是指通过掌握支出和收入的情况，进行日常资金安排和管理。
现金管理和流动性管理课件
现金是企业运营和发展的基础，它不 仅影响企业的流动性，还与企业的盈 利能力、风险控制和财务结构等方面 密切相关。
现金管理的目的和原则
现金管理的目的
主要是为了提高企业的流动性，确保企业能够及时、充足地获得所需的现金， 以应对各种经营和财务风险。
现金管理的原则
企业应遵循安全性、流动性和盈利性三原则，确保现金管理既能够保证企业的 正常运营和发展，又能够在不损失资金安全的情况下获取最大的收益。
1 2
总结词 企业A通过实施有效的现金管理实践，提高了资 金使用效率，降低了财务成本，实现了可持续发 展。
详细描述 企业A在现金管理方面，采取了以下措施
3
1. 制定明确的资金使用计划 企业A根据自身经营情况和市场环境，制定了详 细的资金使用计划，并对执行情况进行严格监督。
企业A的现金管理实践
2. 与银行建立紧密合作关 系
企业B与主要供应商建立了长 期合作关系，通过提前支付部 分款项或签订延期付款协议等 方式，实现了现金流的优化配 置。
4. 严格控制资本支出
企业B在投资决策中注重实际 效益和资金回报率，严格控制 资本支出，避免过度扩张导致 的财务风险。
企业B的流动性管理实践 效果
通过以上措施的实施，企业B 的现金流得到了有效管理，财 务风险得到了有效控制，为企 业稳健发展提供了有力保障。
未来现金管理和流动性管理的挑战与展望
投资与融资渠道的多样化
随着金融市场的不断发展和创新，企业将有更多的投资和融资渠道可以选择。这些渠道包括银行贷款、债券发行、 股票发行、基金、信托等等。这些渠道不仅提供了更多的选择，也带来了更多的风险和不确定性。因此，企业需 要更加注重对投资和融资渠道的评估和管理。
现金流量管理与流动性分析
现金流量管理与流动性分析一、引言在现代企业管理中，现金流量管理及流动性分析是至关重要的组成部分。
本文将探讨现金流量管理的重要性以及流动性分析的方法和应用，以帮助企业了解如何有效管理现金流量和提高业务流动性。
二、现金流量管理的重要性现金流量管理是企业财务管理中的核心要素之一。
它涉及到企业的运营、投资和筹资活动所产生的现金流量的规划、监控和控制。
具体而言，现金流量管理的重要性体现在以下几个方面：1. 确保企业的正常运营：现金是企业的生命线，只有保持充足的现金流入和流出，企业才能正常运营。
通过合理的现金流量管理，企业能够及时偿还债务、支付供应商与员工，并保持良好的信誉。
2. 优化资金利用和投资决策：通过对现金流量的监控和管理，企业能够合理安排资金的使用，避免资金空闲或占用过多，提高资金利用率。
此外，通过对现金流量的分析，企业能够做出更准确的投资决策，选择对现金流量有利的项目和机会。
3. 预测未来现金流量：通过对过去和当前现金流量的分析，企业可以预测未来的现金流量情况，制定相应的经营计划和预算。
这有助于企业及时调整策略，应对潜在的现金流量风险，并提前做好准备。
三、流动性分析的方法和应用流动性分析是衡量企业偿付能力的重要工具。
通过对企业流动性的评估，可以了解企业偿债能力和运营能力，并及时采取相应措施。
下面介绍几种常用的流动性分析方法和应用：1. 流动比率（Current Ratio）：流动比率是指企业流动资产与流动负债之间的比例关系。
它反映了企业的偿债能力和可支付责任能力。
流动比率越高，说明企业越具备偿付能力。
2. 速动比率（Quick Ratio）：速动比率是指企业除去存货后的流动资产与流动负债之间的比例关系。
存货通常比较难以迅速变现，速动比率能够更加准确地评估企业的偿债能力。
3. 现金比率（Cash Ratio）：现金比率是指企业现金与流动负债之间的比例关系。
它反映了企业在没有其他流动性资产的情况下，能够偿付多少流动负债。
现金管理与资金流动性分析
现金管理与资金流动性分析现金是企业最基本的资产之一，对企业的经营和发展起着至关重要的作用。
良好的现金管理可以帮助企业有效控制风险、提高盈利能力和保持良好的信誉度。
本文将从现金管理的重要性、现金管理的原则以及资金流动性分析三个方面对现金管理与资金流动性进行探讨。
一、现金管理的重要性现金管理是企业财务管理的重要组成部分，对企业的正常运转和发展至关重要。
良好的现金管理可以帮助企业在经济环境波动中保持稳定的盈利能力。
以下是现金管理的重要性所体现的几个方面。
1. 避免资金短缺：现金管理可以帮助企业及时了解资金流入和流出的状况，及时采取措施避免资金短缺的发生，保证企业正常运转。
2. 提高资金利用效率：通过合理规划现金流动，企业可以将闲置的资金投向利润更高的项目，提高资金的利用效率。
3. 控制风险：良好的现金管理可以减少企业面临的风险，如市场风险、信用风险等，有助于企业稳定经营并应对突发事件。
4. 维护企业信誉度：现金管理的好坏会直接影响企业的信誉度。
及时偿还债务、保持供应商关系的良好、提供灵活的支付方式等，都是维护企业信誉度的重要因素。
二、现金管理的原则良好的现金管理需要遵循一定的原则，以确保现金的充分利用和持续流动。
1. 现金的及时性原则：即企业应该尽量保持足够的现金储备，以应对突发事件或经营不稳定带来的风险。
同时，企业也要确保现金的流动性，及时回收应收账款并支付应付账款，避免资金的滞留。
2. 风险的控制原则：在现金管理中，企业需要权衡风险与利润之间的关系，合理控制风险水平。
例如，对于交易合作对象信用不足的情况，可以要求提前付款或选择其他合作伙伴，以减少风险。
3. 盈利的最大化原则：企业现金管理的目标是提高盈利能力，因此在决策中需要综合考虑现金流和盈利的关系。
企业应致力于降低现金成本，增加现金收入，以实现盈利最大化。
4. 灵活性原则：现金管理需要具备一定的灵活性，以应对市场变化。
企业应根据市场需求和自身情况，灵活调整现金管理策略，保持现金的充裕和流动。
财务管理中的现金管理与流动性管理
财务管理中的现金管理与流动性管理现金是企业最重要的资产之一，对于企业而言，有效管理现金流是保持运营正常、发展稳定的关键。
因此，财务管理中的现金管理与流动性管理成为企业不可忽视的重要任务。
本文将探讨现金管理和流动性管理的概念、重要性以及相关策略。
一、现金管理的概念与重要性现金管理是指企业对现金流进行监控、计划和控制的过程。
它涉及现金的收入和支出，以及如何最优地利用现有现金资源。
现金管理的目标在于最大限度地提高现金的流动性，确保企业能够及时满足业务需求和支付债务。
现金管理对企业的重要性体现在以下几个方面：1. 运营资金：现金是企业正常运营所必需的资金之一。
良好的现金管理可以确保企业在生产、采购、销售等方面的运作顺利进行，避免因现金短缺而产生的问题。
2. 支付债务：现金管理直接关系到企业的信用和声誉。
有良好的现金管理能力可以确保企业能够按时偿还债务，维持与供应商和债权人的良好关系。
3. 投资与发展：现金管理也是企业投资和发展的基础。
如果企业没有足够的现金流，就无法进行新项目的投资或者面临财务危机时把握机会。
二、现金管理的策略1. 预测与计划：企业应通过对市场需求和销售预测的分析，制定现金流预算和计划。
这样可以提前预知现金需求，并采取相应措施，以确保现金的充足性。
2. 现金流控制：企业应建立严格的审批和报销制度，控制现金的支出。
同时，应根据现金流预算和计划，及时收回应收账款，提高资金回收的效率。
3. 短期投资：企业可以将闲置的现金进行短期投资，以提高现金的回报率。
常见的短期投资工具包括货币市场基金、短期国债等。
这样可以增加企业的现金流和流动性。
4. 现金筹资：当企业出现短期现金流不足时，可以通过贷款、融资租赁等方式筹集临时性的现金流。
但需要注意风险控制，避免过度依赖债务。
三、流动性管理的概念与重要性流动性管理是指企业管理其短期债务和资产的能力，以确保企业能够满足短期债务偿付和经营活动的需要。
流动性管理的目标是实现合理的短期债务和流动资产的匹配，保持企业的偿债能力和运营的连续性。
现金管理和流动性管理
02
01
03
04
05
合理的贷款需求
存款客户的取款
其他负债的偿还
现金股利的发放
营业费用和税收支出
银行流动性需求的主要内容
二 流动性需求和供给的主要内容
客户存款
壹
贰
表外业务所获得的收入
叁
贷款的偿还以及证券的到期
肆
资产变现
伍
货币市场借款以及向中央银行的借款
银行流动性供给内容
核心存款与总资产的比率 根据存款来源的稳定性程度，银行的存款可以分成核心 存款(core deposit)和易变存款(volatile deposit)。 核心存款是指以保值获息为主要目的的存款，这部分存 款对利率、宏观经济变化等因素都不敏感，是银行稳定的资金来源。 易变存款是以储存流动性为目的的存款。 核心存款与总资产的比率越高就说明存款越稳定，突发 性的流动性需求较少，银行对本行流动性状况越容易控制。
商业银行为了取得其代理行提供的金融服务(如支票的托收)需要在代理行存入一定款项。这部分同业存款的性质和活期存款一样，银行可以随时动用，因此可以视为银行现金资产的一部分。
存放同业存款(due from other mercial banks)：
托收中的现金包括尚未结算的存在中央银行或者代理行的各种支票。
第五章 现金管理和流动性管理
Annual Work Summary Report
2022 - 2023
学习提示
本章结构
Catalogue
现金管理
O1
流动性预测和流动性计划
流动性管理
流动性管理策略
O2
O3
O4
现金资产的构成
金融英语专业术语-C
金融英语专业术语-C下面是店铺整理的金融英语专业术语，欢迎大家阅读! call (option) 买方期权,看涨期权.call and put options 买入期权和卖出期权.call for funds 控股,集资call loan transaction 短期拆放往来.call market 活期存款市场call money 拆放款.call options on an equity 权益(证券)的买入期权. call-options 认购期权.cancellation 取消cancellation money 解约金.cap 带利率上限的期权.capital assets 资本资产.capital lease 资本租赁.capital market 信贷市场,资本市场capital resources 资本来源capital surplus 资本盈余capital transfer 资本转移capital turnover rate 资本周转率card issuing institution 发卡单位.carefully selected applicant 经仔细选定的申请人. cargo insurance 货物保险.cash 现金,现款.v.兑现,付现款.cash a cheque 支票兑现.cash account 现金帐户cash account 现金帐户.cash account 现金帐户cash advance 差旅预支款.cash against bill of lading 凭提单付现.cash against documents(C.A.D.) 凭单付现,凭单据付现金=document against cash.cash and carry 付现自运;现金交易和运输自理;现购自运商店.cash and carry wholesale 付现自运批发.cash assets 现金资产.cash audit 现金审核cash audit 现金审核,现金审计.cash balance 现金余额,现款结存.cash basis 现金制cash basis 现金制,现金基础.cash basis accounting 现金收付会计制cash basis accounting 现金收付会计制.cash before delivery(C.B.D.) 空货前付款,付款后交货,付现款交货.cash bonus 现金红利.cash book 现金簿;现金帐;现金出纳帐.cash boy 送款员.cash budget 现金预算cash budget 现金预算.cash card1 (银行)自动提款卡.cash card2 现金卡.cash claim 现金索赔.cash collection basis 收现法,收现制.cash credit 活期信用放款,现金付出.cash credit slip 现金支出传票.cash currency 现金通货.cash cycle 现金循环,现金周期.cash day 付款日.cash debit slip 现金收入传票.cash department (商业机构中的)出纳部=counting-house.cash deposit 现金存款;保证金.cash deposit as collateral 保证金,押金.cash desk (商店,饭馆的)付款处.cash disbursements 现金支出.cash discount (c.d.) 现金折扣,付现折扣=settlement discount. cash dispenser (美)自动提款机=cashomat.cash dividend 现金股利cash down 即付,付现.cash equivalent value 现金等值,现金相等价值.cash flow 资金流动cash flow 现金流动.cash flow stream 现金流(量).cash holdings 库存现金cash holdings 库存现金.cash in advance (c.i.a.) 预付现金.cash in bank 存银行现金,银行存款.cash in hand (商行的)手头现金,库存现金=cash on hand. cash in transit 在途现金,在运现金.cash in transit policy 现金运送保险单.cash in treasury 库存现金.cash invoice 现购发票.cash items 现金帐项,现金科目.cash journal 现金日记簿.cash liquidity 现金流动(情况);现金周转.cash loan 现金贷款.cash management services 现金管理业务cash market 现金交易市场,现货市场,付现市场.cash nexus 现金交易关系.cash on arrival 货到付现,货到付款.cash on bank 银行存款;银行付款;现金支票付款.cash on deliver (C.O.D) (英)交货付款,现款交货=collect on delivery.cash on delivery (COD) 交割付款cash order(C/O) 现金订货.cash paid book 现金支出簿.cash payment 现金支付cash payment 现金付款,现付.cash payments journal 现金支出日记帐.cash position 头寸cash position 现金状况,现金头寸.cash price 现金售价,现金付款价格.cash purchase 现购,现金购买.cash railway (商店中的)货款传送线.cash ratio 现金比率.cash receipts (CR) 现金收入.cash receipts journal 现金收入日记帐.cash records 现金记录.cash register 现金登记机,现金收入记录机,收银机.cash remittance 汇款单;解款单.cash remittance note 现金解款单,解款单.cash requirement 现金需要量.cash reserve 现金储备(金).cash resources 现金资源,现金来源.cash resources (reserves) 现金准备cash sale 现售,现金销售=sale by real cash.cash sale invoice 现销发票,现售发票.cash settlement 现金结算,现汇结算.cash short and over 现金尾差,清点现金余差;现金短溢.cash slip 现金传票.cash statement 现金报表,(现金)库存表.cash ticket 现销票,门市发票.cash transaction 现金交易.cash verification 现金核实,现金核查.cash voucher 现金凭单;现金收据.cash with order (c.w.o., C.W.O.) 订货时付款,订货付现,落单付现.cash without discount 付现无折扣.cash yield discount 现金获利率,现金收益率.cash-and-carry arbitrage 现货持有套利.cashier 出纳员,收支员.cashier's cheque (C.C.) 银行本票=cashier's order.central rate 中心汇率(一国货币对美元的汇率,并据此计算对其他货币的汇率)certificate of balance 存款凭单Certificate of Deposits (CDs) 大额定期存款单certificated security 实物证券certificates of deposit (CDs) 大面额存款单certifying bank 付款保证银行change hands 交换,换手.chartered bank 特许银行chattel 动产.chattel mortgage 动产抵押.chattel mortgage 动产抵押.chattel mortgage bond (美)动产抵押(公司)债券.chattel personal (私人)动产.chattel real 准不动产(土地权等).check certificate 检验证明书.check deposit 支票存款check list (核对用的)清单.check sheet 对帐单.checking account 支票帐户.checking deposits 支票存款,活期存款checking reserve 支票现金储备.checkstand (超级市场的)点货收款台.cheque (payable) to bearer 来人支票,不记名支票. cheque book 支票簿.cheque book stub 支票簿存根.cheque card 支票卡.cheque collection 支票兑取.cheque collector 支票兑取人.cheque crossed 划线支票.cheque crossed generally 普通划线支票.cheque crossed specially 特别划线支票.cheque deposit 支票存款.cheque drawer 支票出票人.cheque holder 支票执票人.cheque only for account 转帐支票.cheque payable at sight 见票即付支票.cheque protector 支票银码机.cheque rate 票据汇兑汇率,票汇价格=sight rate ,short rate. cheque register 支票登记簿.cheque returned 退票,退回的支票.cheque signer 支票签名机.cheque stub 支票存根.cheque to order 记名支票,指定人支票.China Investment Bank 中国投资银行circulation risks 流通风险.circulation tax (turnover tax) 流转税.city bank 城市银行claim a refound 索赔.clean collections 光票托收clearing bank 清算银行clearing house 清算所.clearinghouse 清算公司,票据交换所.close out 平仓,结清(账).closed and mortgage 闭口抵押.closing order 收市价订单.closing rate 收盘价closing transaction 平仓交易collar 带利率上下限的期权.collateral loan 抵押借款.collecting bank 托收银行collecting bank 托收银行collecting bank 代收行collection instructions 委托(托收的)单据collection items 托收业务,托收项目collection of trade charges 托收货款collection on clean bill 光票托收collection on documents 跟单托收collection order 托收委托书collection risk 托收风险collection risks 托收风险.collection service 托收服务collective-owned enterprise bonus tax 集体企业奖金税. collective-owned enterprise income tax 集体企业所得税. commercial and industrial loans 工商贷款commercial deposit 商业存款commercial paper 商业票据commercial paper house 经营商业票据的商号commercial risk 商业风险.commercial terms 商业条件.commission 佣金commodity futures 商品期货. commodity insurance 商品保险. common collateral 共同担保.common fund 共同基金common stock 普通股common trust fund 共同信托基金compensatory financing 补偿性融资. competitive risks 竞争风险.composite depreciation 综合折旧. compound interest 复利compound rate 复利率compound rate deposit 复利存款comprehensive insurance 综合保险. condominium 公寓私有共有方式. confirming bank 保兑银行congestion area 震荡区congestion tape 统一自动行情显示conservatism and liquidity 稳健性与流动性consortium bank 银团银行constructure risk 建设风险.consumer financing 消费融资. contingent risks 或有风险.contract money 合同保证金.contract size 合约容量.contracts of difference 差异合约. contractual value 合同价格.controlled rates 控制的汇率converge 集聚,(为共同利益而)结合一起. conversion 汇兑,兑换convertible currency 可兑换的货币cooling-off period 等待期cooperative financing 合作金融.cornering the market 操纵市场corners 垄断.corporate deposits 法人存款correspondent 代理行cost of maintenance 维修费.counter-inflation policy 反通货膨胀对策counter-inflation policy 反通货膨胀对策counter-inflation policy 反通货膨胀对策cover 弥补,补进(卖完的商品等).cover 弥补(损失等);负担(开支);补进(商品或股票等);保险. coverage 承保险别;保险总额;范围保险.coverage ratio 偿债能力比率.cover-note 暂保单;投保通知单.credit 信用,信贷.credit account (C.A., C/A) 赊帐=open account2 credit agreement 信贷协定.credit amount 信贷金额;赊帐金额;信用证金额.credit analysis 信用分析.credit balance 贷方余额,结欠,贷余.credit bank 信贷银行credit beneficiary 信用证受益人.credit business 赊售,信用买卖.credit buying 赊购.credit capital 信贷资本.credit cards 信用卡credit control 信用控制credit control 信用控制credit control 信用控制credit control instrument 信用调节手段credit control instrument 信用调节手段credit control instrument 信用调节手段credit expansion 信用扩张credit expansion 信用扩张credit expansion 信用扩张credit extending policy 融资方针credit extending policy 融资方针credit extending policy 融资方针credit facility 信用透支.credit limit 信用额度.credit restriction 信用限额.credit risk 信用风险.credit union 信用合作社creditor bank 债权银行crop up (out) 出现,呈现.cross hedge 交叉套做.cross hedging 交叉保值.cum dividend 附息cum rights 含权cumulative preferred stock 累积优先股currency futures 外币期货.currency futures contract 货币期货合约. current fund 流动基金current futures price 现时的期货价格. current ratio 流动比率current ratio 流动比率current ratio 流动比率customize 按顾客的具体要求制作.customs duty(tariffs) 关税.。
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处理应付账款和付款管理小额现金处理应收账款和收款催款管理现金打开图例业务场景描述本业务场景包含以下业务角色：现金和流动性管理业务场景使中型企业的财务人员可以快速、有效地按时限管理现金流，提高公司流动性状况管理的透明度。
其中包含应付账款、应收账款和税务现金流以及付款和流动性管理信息，通过自动收集和汇总这些信息简化您的日常现金管理循环。
此业务场景涵盖从实际流动性快照、预测和分析步骤到资金转移或其他现金流影响策略的优化现金流管理循环。
请点击流程的燕尾图了解详细信息采购到支付业务场景（库存/非库存/服务）费用和报销管理财务结账客户退货现场服务和维修从订单到收款业务场景（按库存销售/标准化服务/基于项目的服务）客户退货ScenarioExplorer业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息打开图例业务场景描述本业务场景包含以下业务角色：现金和流动性管理业务场景使中型企业的财务人员可以快速、有效地按时限管理现金流，提高公司流动性状况管理的透明度。
其中包含应付账款、应收账款和税务现金流以及付款和流动性管理信息，通过自动收集和汇总这些信息简化您的日常现金管理循环。
此业务场景涵盖从实际流动性快照、预测和分析步骤到资金转移或其他现金流影响策略的优化现金流管理循环。
请点击流程的燕尾图了解详细信息图例主要由用户执行的流程主要由系统执行的流程系统不支持的手动流程与第三方软件通信的流程（鼠标悬停了解更多信息）与财务相关的流程相关业务场景关闭图例处理应付账款和付款管理小额现金处理应收账款和收款催款管理现金ScenarioExplorer采购到支付业务场景（库存/非库存/服务）费用和报销管理财务结账客户退货现场服务和维修从订单到收款业务场景（按库存销售/标准化服务/基于项目的服务）客户退货业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息主要流程的集中燕尾图请点击流程的燕尾图了解详细信息处理应付账款和付款处理对账单分配款项清算款项请点击此处显示流程变式XScenario Explorer流程描述处理应付账款和付款业务流程用于处理付款，不论付款从贵公司内部发起还是供应商从外部发起。
可以手动发起付款，也可通过付款运行自动发起付款，系统在付款运行中建议未清付款项。
然后，您下达款项，系统将其过账到会计流程。
您手动创建付款媒介或通过自动运行创建。
标准工作中心提供支票、银行转账付款、贷记凭证及其他国家特定付款方式。
款项从银行账户中扣账后，以电子上传或手动输入方式在系统中输入银行对账单，然后进行确认。
如果付款由外部发起，银行对账单将提供已付款的通知。
系统在清算前将付款与未清发票进行匹配。
其他信息执行者应付账款会计相关工作中心应付账款付款管理流动性管理i i i管理小额现金处理应收账款和收款催款管理现金另请参见付款分配快速向导手动分配付款业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息请点击流程的燕尾图了解详细信息处理应付账款和付款业务流程用于处理付款，不论付款从贵公司内部发起还是供应商从外部发起。
可以手动发起付款，也可通过付款运行自动发起付款，系统在付款运行中建议未清付款项。
然后，您下达款项，系统将其过账到会计流程。
您手动创建付款媒介或通过自动运行创建。
标准工作中心提供支票、银行转账付款、贷记凭证及其他国家特定付款方式。
款项从银行账户中扣账后，以电子上传或手动输入方式在系统中输入银行对账单，然后进行确认。
如果付款由外部发起，银行对账单将提供已付款的通知。
系统在清算前将付款与未清发票进行匹配。
自动处理付款手动处理汇票付款在未清项目清算中手动处理付款处理小额现金付款i i i iScenario Explorer流程描述其他信息主要流程的集中燕尾图处理应付账款和付款处理对账单分配款项清算款项请点击此处隐藏流程变式Xii i管理小额现金处理应收账款和收款催款管理现金执行者应付账款会计相关工作中心应付账款付款管理流动性管理业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息另请参见付款分配快速向导手动分配付款流程详细信息：管理小额现金Scenario Explorer请点击流程的燕尾图了解详细信息管理小额现金X创建现金收入或支出流程描述管理小额现金业务流程使贵公司可以在系统中输入所有现金收款和付款。
小额现金需要始终含充足现金用于现金付款。
因此，可在银行账户和小额现金之间或者在小额现金资金之间转移现金。
i其他信息处理应收账款和收款催款管理现金处理应付账款和付款执行者应付账款会计相关工作中心付款管理业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息另请参见付款分配快速向导手动分配付款Scenario Explorer请点击流程的燕尾图了解详细信息处理应收账款和收款输入汇款通知书处理银行对账单分配款项清算款项请点击此处显示流程变式流程描述处理应收账款和收款业务流程用于处理收款，不论付款从贵公司内部发起还是从客户外部发起。
此流程使用国家特定的收款方式。
可以手动发起或通过付款运行自动发起付款，系统在付款运行中建议未清付款项目。
然后，您下达款项，系统将其过账到会计流程。
您可以使用直接扣账文件或信用卡付账的收款文件手动创建付款媒介，或将其作为自动运行的一部分进行创建。
也可以上传信用卡对账单预确认款项。
款项贷记到公司银行账户后，将银行对账单以电子方式上传到系统或手动输入系统，然后确认。
如果由客户在外部发起付款，则银行对账单将提供收款通知。
系统在清算前将款项与未清发票相匹配。
ii i iX其他信息处理应付账款和付款管理小额现金催款管理现金相关工作中心应收账款付款管理流动性管理执行者应收账款会计另请参见付款分配和清算业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息流程描述处理应收账款和收款业务流程用于处理收款，不论付款从贵公司内部发起还是从客户外部发起。
此流程使用国家特定的收款方式。
可以手动发起或通过付款运行自动发起付款，系统在付款运行中建议未清付款项目。
然后，您下达款项，系统将其过账到会计流程。
您可以使用直接扣账文件或信用卡付账的收款文件手动创建付款媒介，或将其作为自动运行的一部分进行创建。
也可以上传信用卡对账单预确认款项。
款项贷记到公司银行账户后，将银行对账单以电子方式上传到系统或手动输入系统，然后确认。
如果由客户在外部发起付款，则银行对账单将提供收款通知。
系统在清算前将款项与未清发票相匹配。
处理外部发起的支票收款处理外部发起的支票箱支票收款处理外部发起的多张支票收款处理汇票收款处理小额现金收款处理内部发起的信用卡付账收款处理内部发起的直接扣账收款Scenario Explorer请点击流程的燕尾图了解详细信息i i i i i i i其他信息处理应收账款和收款输入汇款通知书处理银行对账单分配款项清算款项请点击此处隐藏流程变式ii i iX处理应付账款和付款管理小额现金催款管理现金相关工作中心应收账款付款管理流动性管理执行者应收账款会计另请参见付款分配快速向导内部发起的手动付款业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息催款流程详细信息：催款Scenario Explorer创建催款建议处理催款建议下达催款建议Xi i i请点击流程的燕尾图了解详细信息流程描述催款业务流程包括自动创建催款建议。
贵公司可以编辑和下达催款建议，以向客户发送逾期付款的付款提醒或催款通知。
其他信息处理应付账款和付款管理小额现金处理应收账款和收款管理现金相关工作中心应收账款付款管理流动性管理执行者应收账款会计另请参见创建催款运行催款运行快速向导业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息管理现金流程详细信息：管理现金Scenario Explorer显示和分析现金头寸创建流动性状态创建计划项目i i i 请点击流程的燕尾图了解详细信息创建现金转账处理银行对账单分配款项i i i流程描述管理现金业务流程使您可以查看所有付款流程的状态，以分析贵公司的现金余额并实时确定现金头寸。
此业务流程准备相关信息，并根据预计的结算日期创建作为流动性预测处理的计划项目。
如有必要，贵公司可在银行账户之间转移资金。
也可以在您集团内不同公司的银行账户之间转移资金。
…X其他信息管理小额现金处理应收账款和收款催款执行者应付账款会计相关工作中心付款管理流动性管理另请参见监控付款分配处理付款监控快速向导业务场景/流程业务价值业务场景流+其他信息收集收集银行余额交易明细检索现金收入ScenarioExplorer检索现金支出管理转移资金投资/借款优化现金流时间线合并设置现金头寸设置流动性预测分析分析当日现金余额分析未来现金余额概览此业务场景使中型企业的财务人员可以快速、有效地按时限管理现金流，提高公司流动性状况管理的透明度，从而简化日常现金管理循环。
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