第八讲国际贸易融资详解
商业银行的国际贸易融资
商业银行的国际贸易融资随着全球化的不断推进和国际贸易的蓬勃发展，商业银行在国际贸易中扮演着重要的角色。
国际贸易融资作为商业银行的基本核心业务之一，为企业提供了便利和支持。
本文将探讨商业银行的国际贸易融资的概念、方式以及其在国际贸易中的作用。
一、国际贸易融资的概念国际贸易融资是指商业银行为企业开展国际贸易提供资金支持的过程。
在国际贸易中，由于涉及到跨国交易和跨境结算，往往需要大量的资金来支持贸易的进行。
商业银行通过提供贷款、承兑汇票、信用证、保理等一系列金融工具，为企业提供融资服务。
二、国际贸易融资的方式商业银行在国际贸易融资中采用多种方式为企业提供资金支持，具体方式如下：1. 贷款：商业银行可以向国际贸易参与方提供贷款，帮助企业支付订单订购的一部分或全部费用。
贷款金额和期限根据企业需求和商业银行的信贷政策来确定。
2. 承兑汇票：商业银行可以在贸易过程中为企业提供承兑汇票的服务。
承兑汇票是商业银行作为交易保证人签署的汇票，保证在汇票到期日支付款项。
这种方式可以增加贸易交易的可靠性和信任度。
3. 信用证：信用证是商业银行为买卖双方开立的一种支付保证工具。
买卖双方可以约定，买方在商业银行开立信用证，并支付相应的保证金。
商业银行在收到卖方提交的符合信用证条款的单据后，支付买方的货款。
这种方式可以增加买卖双方的信任，减少交易风险。
4. 保理：商业银行可以通过保理业务为企业提供融资支持。
保理是指商业银行根据买方的订单、发票等单据向企业提供融资，并承担买方付款风险和坏账风险。
企业可以提前获得订单货款，提高资金周转效率。
三、商业银行在国际贸易中的作用商业银行在国际贸易中具有至关重要的作用，主要体现在以下几个方面：1. 提供资金支持：商业银行通过各种融资方式，为企业提供所需的资金支持，帮助企业顺利进行国际贸易。
这对于企业来说，可以减轻其资金压力，提高交易的顺利进行率。
2. 减少交易风险：商业银行在国际贸易中提供的信用证、承兑汇票等金融工具，可以减少交易风险，增加交易双方的信任。
第八章国际结算中的融资
•
• •
• • • • • • • • •
2.风险大小有别。 3.收益上存在差别。 4.流动性不同。 三、国际贸易融资的意义 （一）是银行有发展潜力的业务之一 1.是银行有效运用资金的一种较为理想方式 2.收益率高，利润丰厚 3.有利于银行营运能力的提高 4.可以密切银企关系
•
（二）是进出口商扩张贸易的重要工具 1.解决进出口商资金周转的困难。 2.争取有利的支付方式，增强谈判中的优势. （三）促进对外贸易的增长 1.国际贸易融资可以调节进出口结构，促进 国际收支平衡 2.国际贸易融资是一个国家贸易政策的组成 部分，是国家鼓励出口的手段 3.促进一国有效地参与国际经济
•
③由于风险都转嫁给了包买商，不再承担利 率风险、汇价风险、信用风险及国家风险等；
•
④福费廷是固定利率，是在交易的初期就商 定了的，便于出口商确定条件，计算成本，将有 关融资费用通过提高商品的价格转嫁给进口商； ⑤因福费廷除使用汇票或本票外，通常并不 需要其他单据，因此单据的准备和提交简单易行; ⑥包买商是否承做业务在很短的时间内即可 作出答复，交易迅速、效率高。 对进口商来说，使用福费廷也有好处: ①福费廷的利率是固定的； ②可自行选择任何可自由兑换的货币； ③单据简单，办理迅速。
• • • •
进口押汇业务中有两种方式: 一是凭信托收据放单; 二是凭进口押汇协议放单。 若银行同意办理进口押汇，应与客户签订进 口押汇协议，协议除列明申请人名称、信用证编 号外，主要内容有： ①押汇金额及进口商的付款义务。 ②押汇期限及利率。 ③进口商保证条款。 ④延期还款条款。 ⑤货权及货权的转移条款。
•
二、装运后融资 （一）贴现 贴现是银行有追索权地买入客户手中的远期 票据，从而为客户提供短期融资服务。
国际贸易的融资方法
国际贸易的融资方法贸易融资，是银行的业务之一。
是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。
下面店铺就为大家解开国际贸易的融资方法，希望能帮到你。
国际贸易的融资方法进口贸易融资：1、开证额度2、信托收据3、担保提货4、进口押汇5、进口代收押汇6、进口汇款融资出口贸易融资：1、打包放款2、出口押汇3、卖方远期信用证融资4、福费廷5、保理业务一、进口贸易融资1、开证额度减免或减收开证保证金普通开证额度/一次性开证额度2、信托收据背景：进口商无钱买单，银行预支款项。
进口商与银行签署协议，由进口商作为银行的代理人为银行处理货物，收益首先偿还处分标的物的对价。
3、担保提货背景：货比单先到银行为进口商开具提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单到后交换担保书。
办理提前：信用证项下;海运;信用证要求提交全套单据且进口商不能以不符点为由拒付货款4、进口押汇背景：多为信用证项下，开证行提供给进口商的一种短期融资方式(1—3)信用证开证行先行付款，进口商得到单据、提货并销售后再收回该贷款的融资活动。
(先交单后付款)5、进口代收押汇背景：付款交单的托收方式下代收行对进口商的融资代收行先行垫款，由进口商提货销售后向代收支付款项6、进口T/T融资背景：电汇项下银行对进口商垫款融资二、出口贸易融资1、打包放款背景：信用证下银行对出口商货物出运前的融资银行向出口商(受益人)提供的正本信用证抵押的贷款受理条件：流程：2、出口押汇背景：银行对出口商发货后提供的融资银行对出口商有追索权的买入物权单据的融资行为信用证项下(议付行)/托收项下(托收行) 3卖方远期信用证融资背景：一般是承兑信用证项下银行(通知行)对出口商发货后的融资(贴现汇票)。
开证行对汇票进行承兑，通知行对经银行承兑的汇票进行贴现。
3、福费廷定义：包买商向出口商无追索权地购入已承兑的远期汇票或本票。
福费廷产生于20世纪40年代的中后期，由瑞士苏黎世银行协会首先开创。
学习情景八 国际贸易融资
单元二 出口贸易融资
一、打包贷款 二、出口信用证 押汇 三、出口托收押 汇 四、贴现
五、出口商业发 票贴现
（二）出口托收押汇的业务流程 （1）客户向银行申请出口托收押汇额度。申 请跟单托收押汇额度，需提供信贷业务要求的基础 资料。 （2）客户将出口单据提交银行办理跟单托收。 （3）客户填写《出口贸易融资申请书及承诺 书》，申请额度内单笔押汇。
一、打包贷款 二、出口信用证 押汇 三、出口托收押 汇 四、贴现
五、出口商业发 票贴现
（3）客户经理登录信贷系统，提出申请，经支 行审批后报运营部在权限内审批，超权限的报有权 审批部门审批。 （4）审批通过后，客户经理打印出账通知，办 理押汇出账。 （5）支行审查同意后，办理押汇出账，为客户 办理结汇或入账手续。
单元二 出口贸易融资
一、打包贷款 二、出口信用证 押汇 三、出口托收押 汇 四、贴现
（4）客户经理登录信贷系统，提出申请，经 支行审批后报运营部审批。 （5）审批通过后，客户经理打印出账通知， 办理押汇出账。
五、出口商业发 票贴现
单元二 出口贸易融资
一、打包贷款 二、出口信用证 押汇 三、出口托收押 汇 四、贴现
五、出口商业发 票贴现
单元二 出口贸易融资
一、打包贷款 二、出口信用证 押汇 三、出口托收押 汇 四、贴现
（5）能及时、准确地向银行提供相关贸易背 景资料和财务报告，主动配合银行的调查、审查和 检查。 （6）银行要求的其他条件。
五、出口商业发 票贴现
单元二 出口贸易融资
一、打包贷款 二、出口信用证 押汇 三、出口托收押 汇 四、贴现
单元二 出口贸易融资
一、打包贷款 二、出口信用证 押汇 三、出口托收押 汇 四、贴现
第八章 国际融资 《国际金融实务》PPT课件
• （4）出口押汇。 • 出口押汇是指出口商发货后，将出口商品的货运单据抵押给出口方银行
申请融资。根据不同的结算方式，出口押汇可分为信用证出口押汇和跟 单托收出口押汇。 • （5）远期票据贴现。 • 远期票据贴现是指银行或贴现公司有追索权买入未到期的已承兑的远期 票据，为客户提供短期融资业务。
（一）出口信贷
二、中长期国际贸易融资
• 出口信贷主要表现出以下特点： • （1）贷款发放对象为出口大型设备或技术的企业，为本国产品（主要是大型成
套设备）及技术的出口提供服务。 • （2）利率较低。 • （3）风险较大。 • （4）与保险、担保相结合。
（一）出口信贷
二、中长期国际贸易融资
• 2.出口信贷的形式 • 出口信贷主要有买方信贷和卖方信贷两种形式。 • （1）买方信贷。 • 买方信贷是目前国际上出口信贷的主要类型，是指为了扩大本国大型机械设备或技术的出
一、短期国际贸易融资
（一）短期出口贸易融资
• （2）商品抵押贷款。 • 如果出口商所出口的商品不是自行生产的，而是进行采购的，
这时可以以国内货物作为抵押，从银行取得贷款。银行在提供 此项贷款时，往往以货物市值的一定百分比贷出资金，而且随 市价变动而调整。如果银行已贷出资金，且抵押品市价下跌， 那么银行往往要求出口商归还部分贷款，或提供新的抵押品。
金；管理与应收账款有关的账户；收取应收账款；对债务人的拒付提供坏账 担保。来自二、中长期国际贸易融资
中长期国际贸易融资
• 中长期国际贸易融资是指在国际贸易过程中，进出口商通 过不同方式或手段获得的期限在一年以上的资金融通。中 长期国际贸易融资主要用于改善企业资本结构，解决中长 期资金不足的问题。实际上，中长期国际贸易融资不仅是 一种融资方式，也是企业争夺出口商品市场的竞争手段。
国际贸易融资概述
该国家通过多种途径加强对外贸易的 监管和风险管理。首先，该国家与多 个国家签订了贸易协定，建立了贸易 关系。其次，该国家加强了对进出口 产品的监管和质量检验。此外，该国 家还积极参与国际经贸规则制定和谈 判，维护自身利益。
通过实施这些策略和措施，该发展中 国家在国际贸易融资领域取得了显著 成效。一方面，该国家的对外贸易得 到了快速发展，进出口总额逐年攀升 。另一方面，该国家在国际贸易融资 领域的风险得到了有效控制，避免了 潜在的损失。这些成果为该发展中国 家进一步融入全球经济奠定了坚实基 础。
绿色贸易融资的发展
绿色贸易融资是指为支持可持续发展而进行的贸易融资。未来，随着全球对环境 保护的重视程度不断提高，绿色贸易融资将成为国际贸易融资的重要发展方向。
06
案例研究
中国某银行的国际贸易融资创新案例
背景介绍
中国某银行在国际贸易融资领域面临着激烈的竞争和不 断变化的市场环境。为了提高竞争力，该银行决定进行 创新。
创新细节
该银行引入了区块链技术，开发了一个数字化、自动化 的国际贸易融资平台。通过该平台，企业可以更快速、 更安全地进行国际贸易融资。
创新成果
该创新举措显著提高了该银行的国际贸易融资业务效率 ，同时也降低了操作风险和成本。该平台的推出得到了 广大客户的好评，提高了客户满意度和忠诚度。
某跨国公司利用国际贸易融资优化现金流案例
02
03
市场规模
根据不同的数据来源，国 际贸易融资市场的规模有 所不同。
增长趋势
随着全球贸易的增长和金 融市场的发展，国际贸易 融资市场也在不断扩大和 发展。
影响因素
国际贸易融资市场的发展 受到多种因素的影响，包 括全球经济形势、政策环 境、金融市场发展等。
国际贸易融资是什么意思
国际贸易融资是什么意思国际贸易融资是指在国际贸易中，为解决跨国交易中的支付和融资问题而采取的一种金融手段。
国际贸易的特点是跨境交易、货物流通距离较远，涉及多种货币的支付、风险较高等，因此需要借助国际贸易融资来规避风险、解决资金问题。
一、国际贸易融资的主要方式国际贸易融资主要有两种方式：自有资金融资和借款融资。
1. 自有资金融资自有资金融资是指企业利用自身的资金进行贸易融资。
企业通过提前储备资金或通过在先前贸易中积累的收益来进行融资。
自有资金融资的优点是灵活、低成本，但是受到资金规模的限制。
2. 借款融资借款融资指的是企业通过向银行、金融机构或其他国际贸易融资机构借款来解决融资问题。
借款融资的方式多种多样，包括贸易融资信用证、承兑汇票、保理融资等。
借款融资的优点是可以解决资金不足的问题，但是需要支付一定的融资成本。
二、国际贸易融资的作用国际贸易融资在国际贸易中起到了至关重要的作用，具体表现在以下几个方面。
1. 降低贸易风险国际贸易涉及到多个国家和多种货币的交易，货物流通距离较远，交付和支付的时间差较大，因此存在较高的交付风险和支付风险。
通过利用国际贸易融资工具，可以降低贸易风险，确保交易安全进行。
2. 提高资金使用效率在国际贸易中，企业往往需要提前支付货款或购买原材料，然后等待货物销售后才能收回资金。
利用国际贸易融资的方式，企业可以更好地利用资金，提前收到货款或获得融资支持，从而提高资金使用效率。
3. 扩大贸易规模国际贸易融资的作用还体现在扩大贸易规模方面。
通过借款融资，企业可以获得更多的资金支持，从而扩大贸易规模，开展更多的跨国交易。
4. 促进国际贸易平衡发展国际贸易融资可以促进国际贸易的平衡发展。
对于发展中国家来说，由于资金短缺和信用状况的限制，往往难以进行大规模的国际贸易。
通过国际贸易融资，可以为这些国家提供资金支持，促进其参与国际贸易，实现贸易平衡发展。
三、国际贸易融资的挑战与对策国际贸易融资面临着一系列挑战，包括政治风险、经济风险、汇率风险等。
《国际贸易融资》课件
托收
1
托收是一种由出口商将汇票和单据交给银行，由 银行根据进口商的支付情况进行交单的支付方式 。
2
托收相对于信用证而言，手续简单、费用较低， 但风险相对较高，因为出口商需要承担进口商不 付款的风险。
3
托收通常用于小额交易或对进口商较为信任的情 况下。
汇付
汇付是一种由进口商将货款直 接支付给出口商的支付方式， 通常是通过银行汇款或电汇等 方式完成。
分析政府在跨境人民币贸易融资方面 的政策支持，如人民币国际化战略、
跨境人民币结算政策等。
融资方式
介绍跨境人民币贸易融资的主要方式 ，如跨境人民币信用证、跨境人民币 保理等。
前景展望
展望跨境人民币贸易融资的发展前景 ，为企业开展跨境贸易提供参考。
THANKS
感谢观看
风险相对较低，因为有实物资产或第三 方担保作为还款保障。
融资期限较短，通常为1-3年，最长不超 过5年。
特点
与贸易流程密切相关，涉及进出口商、 银行等多个主体。
国际贸易融资的重要性
促进国际贸易发展
为进出口商提供融资支持，降低贸易 成本，促进国际贸易的发展。
增强企业国际竞争力
推动金融创新
国际贸易融资涉及多种金融工具和交 易方式，有助于推动金融创新和业务 模式的改进。
总结词
汇率风险是指因货币汇率波动而导致的经济损失风险。
详细描述
在国际贸易融资中，由于涉及不同国家的货币兑换，汇率波动可能对交易双方 产生重大影响。例如，当出口商收到外币支付时，如果本币贬值，出口商将面 临巨大的经济损失。
利率风险
总结词
利率风险是指因市场利率波动而导致的经济损失风险。
详细描述
在国际贸易融资中，利率的波动可能对交易双方产生影响。例如，当市场利率上 升时，出口商可能面临融资成本增加的风险；而当市场利率下降时，进口商可能 面临贷款成本降低的风险。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
Goods & Services Flow from Supplier to Trident to Buyer
Domestic Buyer (US)
Canadian Buyer (Calgary, Alberta)
International Trade Finance
Trident as an Exporter
Chapter 8
International Trade Finance
Copyright © 2009 Pearson Prentice Hall. All rights reserved.
The Trade Relationship
• Trade financing shares a number of common characteristics with traditional value chain activities conducted by all firms
– Unaffiliated unknown party – Unaffiliated known party – Affiliated partu
International Trade Finance
Financing Trade: The Flow of Goods and the Flow of Funds
2.
Protection against non-payment
2.
Possible protection against non-payment
2.
No protection against nonpayment
The Trade Dilemma
• International trade must work around a fundamental dilemma:
The Mechanics of Import and Export
1st: Exporter ships the goods
Importer
Importer Preference
2nd: Importer pays after goods received
Exporter
1st: Importer pays for goods
Domestic Supplier (US) Mexican Supplier (Monterey, MX)
Mexican Pesos
Goods & Services Flow from Supplier to Trident to Buyer
US$
Trident Corp.
(Los Angeles) US$ Canadian $
The Trade Relationship
• Understanding the nature of the relatimporter is critical to understanding the methods for import-export financing utilized in industry • Three categories of relationships:
Affiliated Party
This is a foreign subsidiary of Trident, a business unit of Trident Corporation
Requires: 1. A contract
Requires: 1. A contract
Requires: 1. No contract
Importer
Exporter Preference
Exporter
2nd: Exporter ships the goods after being paid
The Bank as the Import/Export Intermediary
Importer
6th: Importer pays the bank. 2nd: Bank promises exporter to pay on behalf of importer. 1st: Importer obtains bank’s promise to pay on importer’s behalf.
– All companies must search out suppliers for goods and services – Must determine if supplier can provide products at required specifications and quality – All must be at an acceptable price and delivered in a timely manner
Importer is…
Unaffiliated Unknown Party
This is a new customer which Trident has no historical business relationship with
Unaffiliated Known Party
This is a Long-term customer with which there is an established relationship of trust and performance