国际贸易的结算及融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式一、应收账款融资应收账款（Accounts Receivable）融资是供应链金融中最常见的一种融资方式。
在国际贸易中，买方与卖方之间通常存在较长的信用期，为了能够及时收回款项并维持资金流动，卖方可以将其应收账款转让给金融机构，由金融机构提供融资支持。
这样一来，卖方可以获得及时的资金支持，而金融机构则可以通过收取一定的利息来获取收益，实现双赢局面。
二、库存融资库存融资是指企业将其库存存货作为抵押物，向金融机构融资的一种方式。
在国际贸易中，由于海外货物运输的时间长，企业常常需要提前购买并储存大量的原材料和产品。
这时，企业可以将其库存存货质押给金融机构，获取一定比例的融资额度，用于支付采购成本和运营资金。
当企业销售库存存货时，再将销售所得用于偿还融资款项，实现资金的周转和利润的增长。
三、保理融资保理融资是指卖方将其应收账款转让给保理公司，由保理公司对应收账款进行融资，并承担账款的呆账风险和信用风险。
在国际贸易中，由于买方与卖方之间存在语言、文化和信任等方面的障碍，卖方往往难以直接收款。
这时，通过保理融资，卖方可以将应收账款转让给保理公司，由保理公司向卖方提供融资支持，提高了卖方的资金使用效率，同时也减轻了卖方的信用风险和呆账风险。
四、供应链贷款供应链贷款是指金融机构直接对供应链上的各个环节进行融资支持的一种方式。
在国际贸易中，供应链上的各个环节常常需要获得资金支持，以保证供应链的正常运转。
金融机构可以通过对供应链上的各个环节进行风险评估和融资决策，直接向供应链上的各个环节提供融资支持。
这样一来，既可以促进供应链上的各个环节的合作，又可以提高供应链的运转效率，实现供应链的优化和协同发展。
五、跨境支付融资跨境支付融资是指金融机构通过在线支付、信用证和托收等方式，为国际贸易中的资金支付提供融资支持的一种方式。
在国际贸易中，由于涉及到不同国家和地区之间的货币和支付体系，常常存在支付结算的不便利和高成本等问题。
国际贸易融资方式
国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2、信托收据（TRUST RECEIPT）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.3、担保提货提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式【摘要】国际贸易供应链金融在全球贸易中发挥着重要作用。
本文介绍了几种常见的国际贸易供应链金融方式，包括进口信用证融资、出口保理融资、跨境结算融资、保险融资和供应链金融平台融资。
进口信用证融资是指通过进口商提交信用证来获得融资支持，出口保理融资则是指出口商将应收账款转让给保理公司以获取融资。
跨境结算融资是通过结算平台提供的融资服务来降低跨境交易的结算成本，保险融资则是指利用保险来降低贸易风险。
供应链金融平台融资是利用供应链金融平台提供的融资服务来优化供应链金融流程。
这些融资方式为国际贸易提供了更多选择和灵活性，有助于推动全球贸易的发展。
【关键词】国际贸易、供应链、金融、融资、进口信用证、出口保理、跨境结算、保险、供应链金融平台、融资方式。
1. 引言1.1 介绍国际贸易供应链金融的重要性和作用国际贸易供应链金融在全球贸易中扮演着至关重要的角色，它是连接各个环节的桥梁，促进了国际贸易的顺畅进行。
供应链金融为进出口企业提供了多种融资方式，帮助它们降低交易风险、优化资金利用、提高盈利能力。
通过供应链金融，企业能够更加灵活地应对市场变化，扩大业务规模，拓展国际市场。
供应链金融也推动了全球贸易的发展，促进了不同国家和地区之间的经济合作与交流。
国际贸易供应链金融的不断创新和发展，为各国企业提供了更多融资选择，使它们可以更好地抓住市场机遇，实现共赢发展。
了解和运用国际贸易供应链金融是企业提升竞争力、拓展国际业务的重要途径，也是推动全球经济增长和繁荣的重要手段。
2. 正文2.1 进口信用证融资进口信用证融资是国际贸易供应链金融中常见的一种融资方式。
在国际贸易中，买卖双方往往会使用信用证作为支付担保工具。
进口商向银行开立信用证，银行承诺在特定条件下向出口商支付货款。
进口商可以利用这一信用证向银行融资，提前获得货款，用于支付货物的采购成本。
进口信用证融资的优势在于降低了出口商的风险，使得交易更为安全可靠。
国际贸易融资的结算方式
2023-11-03•国际贸易融资概述•国际贸易融资的主要结算方式•国际贸易融资结算方式的优缺点•选择国际贸易融资结算方式的影响因素•国际贸易融资结算方式的创新与发展目•案例分析录01国际贸易融资概述国际贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。
这种方式能够帮助企业在贸易过程中通过运用各种贸易手段和金融工具来增加现金流量。
定义国际贸易融资是一种高度专业化的金融服务，其核心是银行为进出口商提供的短期融资或信用便利。
这种方式能够帮助企业在贸易过程中降低现金流压力和财务风险，提高资金使用效率。
特点定义与特点国际贸易融资能够为进出口商提供资金支持和信用保障，从而促进国际贸易的发展。
国际贸易融资的重要性促进国际贸易发展通过国际贸易融资，企业可以获得更多的资金支持，提高自身的竞争力，进而在激烈的市场竞争中获得更多的市场份额。
增强企业竞争力国际贸易融资可以帮助企业降低交易成本，提高资金使用效率，进而提高企业的盈利能力。
降低企业成本多元化融资方式随着国际贸易的不断发展和金融创新的不断涌现，国际贸易融资的方式也日益多元化，如供应链融资、福费廷业务等新型融资方式逐渐得到广泛应用。
数字化和互联网化随着互联网技术和移动支付的不断发展，国际贸易融资也逐渐向数字化和互联网化方向发展，如跨境支付、区块链等技术在国际贸易融资领域的应用逐渐得到推广。
国际贸易融资的发展趋势02国际贸易融资的主要结算方式汇款结算是一种简单的国际贸易融资结算方式，通常用于小型或临时交易。
详细描述汇款结算是指买家直接将款项汇入卖家指定的银行账户，通常包括电汇、票汇和信汇等方式。
这种结算方式相对简单，适用于小型或临时交易，但买家承担较大的风险，因为缺乏银行信用保障。
总结词托收结算是一种相对灵活的国际贸易融资结算方式，通常用于中大型或周期性交易。
详细描述托收结算是指出口商在装运货物后，将汇票和货运单据交给银行，由银行代表出口商向进口商收取货款的结算方式。
国际金融：国际贸易合同结算与融资方式
国际金融：国际贸易合同结算与融资方式引言国际贸易合同是国际贸易活动中不可或缺的环节。
在国际贸易合同中，结算和融资是两个重要的方面。
结算是指买方支付货款给卖方以完成交易，而融资则是指买方或卖方在贸易过程中利用金融工具获取资金支持。
本文将探讨国际贸易合同结算和融资的方式以及其在国际金融中的重要性。
国际贸易合同结算方式国际贸易合同的结算方式多种多样，主要有现金支付、信用证、托收等方式。
现金支付现金支付是最常见的结算方式，即买方直接向卖方支付货款。
这种方式简单直接，但存在一定的风险，如支付风险、汇率波动风险等。
信用证信用证是国际贸易中最常用的结算方式之一。
信用证是银行根据卖方的要求开立的付款保证书，保证买方在履行一定的条款或提供一定的文件后，银行将按照卖方的要求向卖方支付货款。
信用证的优点是能够减少买方和卖方之间的信任风险。
信用证由银行作为中介，保证了买方支付货款和卖方收到货款的安全，有效地解决了支付风险问题。
买方在开立信用证时需要向银行提供一定的担保，这对于中小型企业来说可能是一种负担。
托收托收是指卖方通过银行向买方发出付款通知书，并委托银行向买方收取货款。
托收相对于信用证来说，更加简单灵活，但风险较高。
卖方需要相信买方的信誉，同时也需要依靠银行履行结算职责。
国际贸易合同融资方式在国际贸易活动中，融资是买方和卖方为了满足自身资金需求所采取的手段之一。
常见的融资方式主要包括银行贷款、保理融资、票据融资等。
银行贷款银行贷款是最常见的融资方式之一。
买方或卖方可以通过与银行签订贷款协议，获取所需的资金。
银行贷款相对来说较为灵活，可以满足不同的融资需求，但需要买方或卖方提供一定的担保和还款能力证明。
保理融资保理融资是一种以应收账款为基础的融资方式。
买方或卖方将其应收账款转让给保理公司，由保理公司提供资金支持。
这种融资方式能够快速获取资金，并且可以减轻买方或卖方的信用风险。
但相比其他融资方式，保理融资的成本较高。
银行工作中的国际贸易融资与结算操作
银行工作中的国际贸易融资与结算操作在当今全球化的经济背景下，国际贸易的发展呈现出日益蓬勃的态势。
而银行作为国际贸易的重要支持者和服务提供者，在国际贸易融资与结算操作方面发挥着不可或缺的角色。
本文将深入探讨银行工作中的国际贸易融资与结算操作，包括国际贸易融资方式、信用证操作以及结算方式等内容。
一、国际贸易融资方式国际贸易融资是指银行为促进跨境贸易，提供资金支持和担保的一种金融服务。
在国际贸易中，常见的融资方式包括跟单信用证、银行承兑汇票和保理业务等。
1. 跟单信用证跟单信用证是国际贸易中最常见的融资方式之一。
它是出口商与进口商之间通过银行进行交易的一种方式。
出口商将货物发运后，向开证行提交相关单据，开证行根据单据要求支付相应的款项给出口商。
同时，开证行会要求进口商在货物到达目的地前支付相关费用。
通过跟单信用证的运作，可以有效地解决买卖双方之间的资金安全问题，促进国际贸易的顺利进行。
2. 银行承兑汇票银行承兑汇票是银行对进口商或出口商所开的汇票进行承兑，并承担支付责任的一种方式。
出口商在出口商品后，可以通过向银行出具汇票的方式获得资金的融通。
而进口商在进口商品后，可以通过银行承兑汇票的方式将款项留在银行，延长支付时间。
这种方式可以为买卖双方提供更灵活的资金运作空间，降低融资成本。
3. 保理业务保理业务是指银行作为中介机构，通过购买商业票据或应收账款等资产，并对其进行管理和催收，向出口商提供融资服务。
出口商将应收账款进行保理转让后，可以及时获得资金，解决资金周转问题，而银行则通过管理和催收所持有的资产获得收益。
保理业务在国际贸易中的应用越来越广泛，为贸易的快速发展提供了有力支持。
二、信用证操作信用证是国际贸易中常见的付款方式之一，它是由进口商的银行（即开证行）对出口商的银行（即通知行）发出的指令，以保证付款或承兑交单。
在信用证操作中，有几个重要的环节需要银行工作人员注意。
1. 开证行审核开证行需要仔细审核进口商提供的信用证申请书和相关单据，确保申请的真实性和合法性。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指在国际贸易过程中，为优化供应链、提高资金利用率和降低资金成本所提供的金融服务。
在国际贸易中，供应链金融涉及到买方、卖方以及货物的流动，因此融资方式也相对复杂。
在国际贸易供应链金融中，有几种常见的融资方式，下面将分别介绍。
一、跨境保理跨境保理是一种跨国贸易融资方式，是指以应收账款为基础，通过向金融机构（保理商）转让应收账款权利，并获得资金支付和应收账款管理服务的一种贸易融资方式。
在跨境保理中，通常有三个主要参与方，分别是出口商、进口商和保理商。
出口商将货物销售给进口商，然后将应收账款转让给保理商，保理商向出口商提供资金，同时对应收账款进行管理和收取。
跨境保理的优势在于可以有效减少跨国贸易风险，提高资金利用率和降低融资成本。
保理商对应收账款进行管理，提供催收服务，可以有效降低出口商的经营风险。
对于进口商来说，可以通过延长付款期限来优化资金利用率，降低货款成本。
跨境保理是一种相对灵活的融资方式，可以根据实际情况为不同参与方提供定制化的融资服务。
二、进出口信用证融资进出口信用证融资是指企业在国际贸易中，以信用证作为支付方式，通过向银行融资来解决资金需求。
在国际贸易中，通常买方会向其银行开立信用证，卖方在交货后向其银行索取款项，并提供符合信用证规定的单据。
卖方在出口信用证融资中，可以通过向银行贴现或抵押信用证单据来获得资金。
而进口商可以通过向银行进行预付款、支付或融资来获得信用证服务。
进出口信用证融资的优势在于可以降低买卖双方的信用风险，确保交易的安全进行。
对于卖方来说，可以及时获得交易款项，提高了资金周转效率；对于买方来说，可以获得更长的付款期限，减轻了资金压力。
进出口信用证融资是一种相对安全可靠的融资方式，适合于具有国际贸易业务的企业。
三、跨境贸易保险跨境贸易保险是指企业在国际贸易中购买保险服务，用于保障其在出口、进口和境外投资活动中的商业风险。
国际贸易融资的结算方式
内容提要
国际结算方式： （一）赊购、赊销（OPEN ACCOUNT） （二）托收（COLLECTION） （三）信用证（LETTER OF CREDIT） 国际贸易融资方式： （四）进口贸易融资 （五）出口贸易融资
（一）赊购、赊销（ OPEN ACCOUNT）
出口商
（2）出口押汇
出口业务中，信用证的受益人（一般为 出口商）向我行提交正本信用证及其项下要 求的全套单据，经我行审核通过后，将全套 单据质押给我行，由我行向受益人提供短期 融资并保留对受益人追索权的一种出口融资 产品。
（3）福费廷（FORFAITING）
①.定义：
福费廷（Forfaiting）又称票据包买或 买断，是指融资银行对出口商未到期的远期 票据进行无追索权的贴现。
②.福费廷对出口商的好处
减少远期收汇风险（防范远期利率、汇率风险）
不占用银行授信额度（直接获得100％出口融资 ）
提前结汇退税（不必等到实际收汇即可结汇退税 ）
手续简便（凭开证行承兑，三日内即可办理）
改善资产负债表（现金收入取代应收账款）
提高出口竞争力（可与高风险国家地区进行贸易 ）
③.福费廷业务的流程
出口商 （收益人）ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
1、签订合同： 3、装运货物
进口商 （申请人）
4、提交单据
申请开立信用证 单据
办理买断 提出申请 询价
交通 银行
2、开立信用证 5、寄单 6、承兑
开证行
(4) 出口托收融资
定义：
出口托收融资是指在托收项下，出口商 委托我行向进口商收取货款，因出口未收汇 而形成了短期流动资金需求，向我行申请办 理的资金融通业务。
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进口商（ 申请人）
5、发货
12、提货
货物
2、L/C申请书 11、赎单 10、单据
6、单据 7、议付 4、通知L/C
通知行/ 议付行
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8、单据 9、偿付 3、L/C
开证行
信用证的定义（UCP600第二条）： 指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如
何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确 定承诺。
进口融资的种类 （1）进口开证授信额度 （2）提货担保额度 （3）进口押汇 （4）海外代付 （5）进口代收融资 （6）进口汇出款融资
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（1）进口开证授信额度 进口开证授信额度是我行信贷部门为客户 核定的开证额度，具有外贸业务经营资格 、能够提供银行可接受的担保/抵押 /质押 客户，可向银行申请免收或减收保证金/一 次性或循环开证额度。
信用证的基本特点
➢ 第一性——开证行承担第一性付款责任。 ➢ 独立性——信用证与合同是相互独立的交易。 ➢ 唯单性——信用证业务中，有关当时人处理的只是
单据。 ➢ 免责性——单据有效性的免责；信息传递的免责；
不可抗力；对被指示方行为的免责。
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信用证的分类
即期信用证 远期信用证
SIGHT L/C USANCE L/C
（混合期限）
假远期信用证 USANCE CREDIT PAYABLE AT
SIGHT
付款信用证 承兑信用证 议付信用证 延期付款信用证
BY SIGHT PAYMENT BY ACCEPTANCE BY NEGOTIATION BY DEFERRED PAYMENT
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其他分类
限制与自由议付信用证 可转让信用证 保兑信用证 背对背信用证
国际贸易的结算及融资 方式
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2020/3/26
内容提要
国际结算方式： （一）赊购、赊销（OPEN ACCOUNT） （二）托收（COLLECTION） （三）信用证（LETTER OF CREDIT） 国际贸易融资方式： （四）进口贸易融资 （五）出口贸易融资
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（一）赊购、赊销（ OPEN ACCOUNT）
进口汇出款融资的金额不能超过该融资 项下的进口货物报关单金额。如进口合 同中有预付条款，需扣减预付金额。
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（五）出口贸易融资
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信用证、托收、赊购赊销的比较
信用证
托收
赊购/赊销
信用
银行信用 商业信用
手续
复杂
较复杂
银行最大 较大
国际惯例
UCP600 URC522
商业信用 简单 便宜 较小 无
选择国际结算方式的根本：谈判地位
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（四）进口贸易融资
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国际贸易融资业务
✓ 对进口方而言，在规定期限内获得代表货权的单据以及 信用证规定的各种检验证以后方开始付款。信用证保障 了买卖双方的利益。
融资功能。
✓ 出口商在收到信用证以后可向我行申请打包贷款。出口 商备齐单据后可申请出口押汇。
✓ 开证行开证时可以授予进口商一定比例的免保开证授信 额度，避免了进口商资金的占用。在开证行履行付款责 任以后，进口商在筹措资金上如有困难，可以用进口押 汇方式给进口商融资。
进口商（付款人 ）
5、单据 10、付款(远期) 6、付款\承兑
12、付款(远期) 9、付款\承兑 3、单据
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托收行
货物
11、付款(远期) 8、付款/承兑 4、单据
代收行
（三）信用证 （LETTER OF CREDIT）
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信用证业务基本流程
出口商（ 收益人）
1、合同：L/C结算
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出口商
赊购赊销业务流程
1、合同：OPEN ACCOUNT
3、单据 2、发货
4、提货
进口商
货物
5、办理汇款 7、解付汇款
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汇入行
6、汇款
汇出行
（二）托收（ COLLECTION）
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概念 跟单托收是出口商将含商业单据和附带/不
附带汇票的出口业务单据提交托收银行，再 由托收银行委托进口地的代收银行代其从国 外付款人处收取款项的一种结算方式。
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（5）进口代收融资
在付款交单情况下，交通银行也可为您提 供专项贸易融资服务，使您提早处理货物 。
进口代收融资的金额不超过进口合同项下 的发票金额。如进口合同中有预付条款， 需扣减预付金额 。
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（6）进口汇出款融资
在货到付款条件下达成的交易，您可以 向交行申请进口汇出款融资，灵活调整 资金的使用安排。
简而言之，信用证是开证银行有条件的付款承诺 。
支付条件
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单证相符
单单相符
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信用证的功能
开证银行的保证付款功能。信用证是银行信用，是开证行 负第一性付款责任，而且其付款是有条件的。信用证保障 了买卖双方的利益。
✓ 对出口方而言，保证了出口方在货物出运以后，提交了 符合信用证条款的单据，货款不致落空。
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托收业务分类
D/P：DELIVERY DOCUMENTS AGAINST PAYMENT （付款赎单）
D/A：DELIVERY DOCUMENTS AGAINST ACCEPTANCE （承兑赎单）
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托收业务基本流程
出口商（委托人 ）
1、合同：托收方式结算
2、发货
7、提货
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（3）进口押汇 进口押汇是指我行在掌握进口信用证项
下的进口货权的前提下，在申请人对外付款 时向其提供的短期资金融通，并按约定的利 率和期限由申请人还本付息的业务。
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（4）海外代付 是指在进口信用证、代收、汇款结算方式下
，在到期付款时，通过海外分行（离案中心 ）代为对外偿付，至偿付到期日，按约定的 利率和期限由申请人还本付息的业务。
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（2）提货担保
信用证项下进口业务，由于近洋运输等 原因，造成提单未到而货物先到，开证申 请人凭开证行出具的提货保函提货。
适用条件：信用证项下海运，一般为近洋 运输.
路漫漫其悠远
进口商办理提货担保的风险 一旦办理了提货担保进口商就丧失了拒付 的权利，由此产生的风险。 是否会给外方暗示，利用进口方不能拒付 ，有可承之机而产生的风险。 办理了提货担保，外方不交单或转售提单 由此产生的风险。 提错货物或所提货物超过信用证规定范围 。