新形势下如何加强企业的资金管理
新时期企业加强资金管理的具体途径和方法
新时期企业加强资金管理的具体途径和方法随着社会经济的发展，企业面临着日益复杂的市场环境和激烈的竞争压力，对于企业来说，有效的资金管理是保持竞争力和实现可持续发展的重要途径之一。
本文将介绍一些新时期企业加强资金管理的具体途径和方法。
一、优化资金流程管理优化资金流程是加强资金管理的基础，通过规范和优化企业内部的资金流程，可以提高资金使用效率，降低资金损失风险。
1.建立严密的资金流程体系：企业应根据自身的经营特点和规模，建立起完善的资金流程管理体系，明确资金的流动路径和相关责任人，确保资金流程的透明和规范。
2.加强财务人员的管理和培训：财务人员是资金管理的关键环节，企业应严格管理财务人员的资金操作权限，确保资金管理的安全性；加强对财务人员的培训，提高其资金管理能力，避免因为操作失误导致的资金损失。
3.完善资金流程监控系统：企业可以借助信息化技术，建立起资金流程监控系统，实时监控企业的资金流向和使用情况，及时发现异常情况并采取相应的措施。
二、加强资金预测与计划针对企业资金管理的不确定性和波动性，加强资金预测和计划是确保企业资金充足及时的关键。
1.建立预算管理体系：企业应根据经营情况和经验，制定合理的预算计划，包括资金的收入和支出，以及日常运营所需的资金等，通过预算管理，可以更好地掌控资金的运作和使用。
2.精确的资金计划：企业应根据预算计划和经营需求，制定详细的资金计划，包括短期和长期的资金需求，及时获取所需的资金，并合理安排使用。
3.加强资金流动性管理：企业应根据资金需求和流动性风险，合理配置资金的流动性和收益性，确保既保证了企业的资金需求，又最大程度地提高了资金利用效率。
三、增加融资渠道和优化融资结构对于企业来说，资金的来源和结构是资金管理的重要方面，合理使用和增加融资渠道，优化融资结构，可以提高企业的资金实力和灵活性。
1.多元化融资：企业应积极寻求多样化的融资渠道，包括银行贷款、发行债券、股权融资等，通过灵活运用各种融资工具，增加资金来源，降低融资成本。
新时期企业加强资金管理的具体途径和方法
新时期企业加强资金管理的具体途径和方法在新时期，随着市场竞争的加剧和经济形势的不稳定，企业加强资金管理变得尤为重要。
资金管理是指企业合理、高效地运用、控制和管理资金，以实现企业的经营目标。
本文将从以下几个方面介绍新时期企业加强资金管理的具体途径和方法。
一、优化资金结构优化资金结构是企业加强资金管理的重要途径。
企业应根据自身经营特点和资金需求，合理安排负债和资产的比例。
可以通过加大内部融资的比重、增加长期负债的规模、减少短期负债的规模等方式来改善资金结构。
企业还可以积极拓展多元化的融资渠道，如债券发行、股权融资等，以降低融资成本和融资风险。
二、加强资金预测和预算管理资金预测和预算管理是有效掌握企业资金状况、预防资金风险的基础。
企业应建立科学的预测和预算系统，根据历史数据和未来经营计划，合理预测企业的资金需求和资金来源。
制定详细的预算方案，合理安排各项支出和收入，确保企业有足够的资金满足运营需求。
企业还应建立相应的预警机制，及时发现和解决资金短缺和超支等问题。
三、加强现金流管理现金流管理是企业资金管理的核心，也是预防企业资金风险的重要途径。
企业应建立规范的现金流管理制度，全面了解和掌握企业的现金流情况，及时核对现金流量表和银行对账单，确保数据的准确性。
加强对现金流的监控和分析，合理控制资金流入和流出的节奏和规模，避免资金的长期闲置和短期透支。
企业还可以通过优化现金流的管理流程和提高资金利用效率，降低企业的运营成本和融资成本。
四、增加收入来源和降低成本增加收入来源和降低成本是企业加强资金管理的重要途径之一。
企业可以通过拓展市场、开发新产品、提高市场占有率等方式，增加销售收入和利润。
企业应注重降低成本，如减少不必要的开支、提高资源利用率、优化生产流程等，降低企业的经营成本和财务风险。
企业还可以通过建立合理的价格策略和供应链管理体系，提高企业的盈利能力和竞争力。
五、加强风险管理加强风险管理是企业加强资金管理的重要途径。
加强资金管理
加强资金管理资金管理是企业管理中至关重要的一项内容。
随着市场竞争的加剧和经济环境的不稳定性，加强资金管理对企业的可持续发展至关重要。
本文将从以下几个方面展开，探讨如何加强资金管理。
一、建立健全的预算体系预算是企业资金管理的基础。
建立健全的预算体系可以帮助企业合理规划和分配资金，确保各项经营活动有序进行。
首先，企业需要制定年度预算，并将其分解为月度、季度和周度预算，以确保每个时间段内的经营活动都能得到有效控制。
其次，预算编制应该充分考虑市场环境、竞争对手和内部资源等因素，并与实际情况相结合进行修订。
二、优化现金流管理现金流是企业生存与发展的命脉。
优化现金流管理可以帮助企业有效应对各种风险，并提高自身竞争力。
首先，企业需要建立准确可靠的现金流预测模型，以便及时发现并解决潜在问题。
其次，在销售和采购方面要注意合理安排付款和收款时间，避免现金流断裂。
此外，企业还可以通过与供应商和客户的合作，推动延长付款期限和缩短收款周期，从而提高现金流的周转速度。
三、加强资金监控与控制资金监控与控制是确保企业资金安全的重要手段。
首先，企业应建立起完善的内部控制体系，确保各项资金活动符合法律法规和内部规章制度。
其次，企业应加强对资金流动的监控与分析。
通过建立有效的会计信息系统和财务报表分析体系，及时发现异常情况并采取相应对策。
四、优化融资结构融资是企业发展所必需的手段之一。
优化融资结构可以降低企业财务风险，并提高其经营效益。
首先，企业应根据自身情况选择合适的融资方式，并避免过度依赖某一种方式。
其次，在选择融资渠道时要综合考虑成本、期限、风险等因素，并与各方进行充分沟通和协商。
五、加强风险管理风险是伴随着企业经营活动的。
加强风险管理可以帮助企业降低风险带来的损失，并提高自身的抗风险能力。
首先，企业应建立起完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和应对等环节。
其次，企业应加强对外部环境和内部经营活动的监测和分析，及时发现和应对潜在风险。
如何加强企业资金管理
如何加强企业资金管理企业资金管理是企业管理中的重要环节之一，直接关系到企业的发展与运营。
加强企业资金管理的目的就是要确保企业的资金能够始终处于良好的状态，合理配置资金，使资金运营效率最大化。
本文详细探讨了如何加强企业资金管理。
一、建立健全的资金管理制度建立健全的资金管理制度，对于企业的资金管理至关重要。
制度可分为两部分：一是业务资金管理制度，即企业经营活动与资金流动相关的制度；二是财务资金管理制度，即企业筹资、资金使用、收支结存等财务活动相关的制度。
需要按照实际情况做出导向性的规定，确保各项规章制度能够得到严格贯彻，从而确保资金的合规运作。
二、加强人员管理和培训加强人员管理和培训，是保障资金管理运行顺畅的重要手段之一。
建立专门的财务部门，设立专门的财务管理岗位，负责资金管理、预算管理等相关工作，还需要有经验、素质高的管理人员对其进行督导和管理。
此外，企业需要不定期地开展资金管理培训，提高员工的风险意识和技能水平，培养员工财务管理的责任感和使命感，使企业资金管理的水平不断得到提高。
三、提高资金管理的信息化水平信息化已经成为企业管理的重要组成部分，对于资金管理也同样适用。
通过采用分析、计算和决策支持系统等信息化技术手段，实现数据的规范和精确，有效地提升企业资金管理的水平和效率。
同时，企业还要加强对于财务软件的使用，审批等电子化，提高数据的安全性和保密性，降低数据泄漏的风险。
四、加强与供应商的合作企业与供应商的正常合作关系对于企业资金管理至关重要。
因此，企业需要建立稳定的供应商群体，并与其保持良好互动。
双方协商执行合同并确保足够的供应周期，降低不必要的损失和成本。
五、加强风险预警由于外部环境的不确定性，企业资金管理很容易受到不同的影响而产生风险。
因此，企业需要加强风险管理和预警，制定相应的应急预案，防范和应对各种可能产生的风险和损失。
六、审查反思与改进企业的资金管理需要不断地进行反思和改进，以不断提高企业资金管理水平。
加强企业资金管理提高资金使用效率
加强企业资金管理提高资金使用效率企业资金管理一直是企业经营管理中非常重要的一个方面，它关系着企业的发展、生存与发展。
良好的资金管理可以让企业有效地运作，提高资金使用的效率，降低资金成本，从而为企业创造更多的价值。
加强企业资金管理，提高资金使用效率成为企业管理者们所面临的一项重要任务。
下文将从提高企业资金利用效率的几个方面展开阐述。
一、强化资金计划管理资金计划管理是企业资金管理中的一个重要环节。
企业经营者应该具备清晰的资金管理计划，包括每天、每周、每月、每季度、每年的资金收支计划，以及在将来几年内资金需求预测，按照计划安排资金的使用和调配。
企业要合理规划自己的现金流，合理管理资金。
只有通过资金计划管理，企业才能确保资金的有效运转，降低资金的使用成本，并保证企业的正常经营活动。
二、加强应收账款管理应收账款是企业的资产之一，是企业的经营收入来源。
而加强应收账款管理对于提高资金使用效率至关重要。
企业要合理制定应收账款的管理政策，包括加强对客户信用的调查，加强对应收账款的追踪和催收工作，减少坏账的发生，加快应收账款的周转速度等。
通过合理的应收账款管理，可以加快企业的资金周转速度，减少资金的占用，提高资金使用效率。
三、优化存货管理存货是企业流动性资产中最大的一项，对存货进行合理的管理对于提高资金使用效率具有十分重要的意义。
企业应该根据市场需求和生产计划合理选择存货的种类和数量，采取科学的储存方式，严格控制存货的周转速度等措施，以减少资金的占用，降低存货的持有成本。
通过优化存货管理，可以释放更多的资金用于企业的其他经营活动，提高资金的使用效率。
四、加强资金成本管理资金成本是企业资金管理中不可忽视的一个重要方面。
企业要根据自身的财务状况和市场环境，灵活运用各种融资渠道，选择适合自己的融资方式，降低资金成本。
企业还应该关注利用现有的资金资源进行投资，以获取更高的资金收益，提高资金的使用效率。
通过加强资金成本管理，可以有效降低企业的融资成本，提高资金利用效率。
如何加强企业资金管控
如何加强企业资金管控如何加强企业资金管控（精选6篇）导语：如何加强资金管理，提高资金的使用效率，已成为企业管理中需要重点推进的问题，因此只有建立一套适合市场经济发展的资金管理方法，做到优化资金结构拓宽筹资渠道盘活沉淀资金，才能使企业在日益激烈的竞争中立于不败之地。
如何加强企业资金管控篇1（一）推行全面预算管理，严格控制事前、事中资金支出，保证资金有序流动完善预算制度是我国企业经营活动和生产顺利进行的有力保证，对企业进行审计、考核、监督、控制等功能。
预算制度的完善是整个企业生产和经营活动能够有序进行的重要保证，又是企业进行监督、控制、审计、考核等最基本的依据。
为了改变当前企业的预算管理现状，必须完善并建立一套预算管理制度。
才能有效实现企业的资金高效运营。
企业预算编制采取逐级编报，逐级审批、滚动管理的办法，预算一经确定即成为企业内部组织生产经营活动的法定依据不得随意更改，要求预算执行部门的考核完成情况和绩效挂钩。
（二）对资金进行集中管理对企业资金进行集中管理，并把子公司和母公司的资金集中管理，使整个集团的资金集中到母公司，有利于母公司统一管理、调度和使用，减少了资金占用并提高了资金使用率。
对企业经营提供有力保证。
这种优势主要表现在增强资金流动性，有效利用资金的周转，提高企业的经济效益。
其次，企业经营者可以掌握企业总体的资金运作，突出重点使资金进入快速循环与良性循环。
最后，有效降低了贷款规模，使财务费用得以节约，提高了公司在银行的信用。
（三）加强事中控制，提高资金使用效率对资金的使用环节进行有效的事中控制，是避免资金盲目无效使用的重要措施。
针对企业流动资金现状，应着重注意下述几个方面：1、优化流动资金结构，促进资金的有效使用。
企业的流动资金包括货币资金、储备资金、生产资金、成品资金以及结算资金等多种形态，应根据自身所拥有的资金数量，结合企业生产经营的现状，运用现代管理技术预测企业的销售状况，“以销定产”来合理安排生产，组织采购确定各种资金的最优结构，并采用先进合理的计算方法确定资金的合理需要量；企业管理部门应对资金的实际使用进行定期的监督和检查，并与最优资金结构是否相符。
加强企业资金管理提高资金使用效率
加强企业资金管理提高资金使用效率随着市场竞争的日益激烈，企业资金管理变得愈发重要。
资金是企业生存和发展的基础，良好的资金管理不仅可以提高企业的利润，还可以保证企业的健康发展。
加强企业资金管理，提高资金使用效率显得尤为重要。
一、加强企业内部资金管理1. 建立完善的预算管理体系预算管理是企业资金管理的核心。
通过预算管理，企业可以对收入和支出进行详细规划和控制，避免出现资金浪费和不必要的支出。
预算管理需要及时更新，对比实际情况进行调整，确保企业的资金使用效率最大化。
2. 增加资金使用的透明度公司内部需要建立透明的资金使用制度，任何资金流向都应有相应的审批程序和记录，避免资金流失和滥用。
公司应加强对员工的资金管理培训，使员工充分理解资金的重要性和正确使用方式。
3. 落实内部审批流程建立规范的资金使用审批流程，加强内部审查和监督，避免因为内部不规范操作导致的资金管理问题。
应建立完善的风险管理机制，规避企业在资金使用过程中的各种风险。
二、优化资金使用方式1. 积极运用金融工具企业可以积极利用金融工具来提高资金使用效率，比如利用短期融资工具来缓解资金周转压力，同时可以通过货币市场工具来获取更高的资金投资收益。
2. 合理安排资金使用周期企业可以通过合理规划和安排资金使用周期，避免出现资金空置期或临时资金紧缺的问题。
通过对资金流向进行细致分析，可以确保资金的最充分利用，提高企业的资金使用效率。
3. 加强资金监控三、注重资金的灵活运用1. 提高资金利用率2. 加强财务管理和分析企业可以通过加强财务管理和分析，实时进行资金预测和分析，从而实现资金的灵活运用。
企业应根据实际情况对资金的使用进行调整，确保资金处于最有效的使用状态。
3. 推进资金管理的科技化企业可以通过引入资金管理的科技手段，比如财务管理软件和大数据分析工具，来提高资金管理的效率和精准度。
通过科技化手段，企业可以实现对资金使用的实时监控和分析，从而提高资金使用效率。
企业加强资金管理的具体措施
企业加强资金管理的具体措施
资金是企业生命的动力，好的资金管理可以帮助企业掌握财务状况和经济运营情况，制定决策，增强企业的抗风险能力。
为此，企业应采取以下具体措施加强资金管理：
一、建立资金预算制度
建立资金预算制度是一项基本的资金管理措施。
企业应制定年度资金预算，明确主要支出项和收入项，根据实际情况逐月、逐季度进行资金计划，确保资金使用合理、高效。
二、加强账户管理
企业应根据需求，选择一家具有信誉保障的银行作为企业的主要账户，同时建立各类账户，如基本账户、备用金账户、专项账户等，对账户使用进行日常监督和管理，确保资金安全使用。
三、明确资金流向
企业应通过建立资金流程和监督机制，实现资金流向的透明化和规范化。
同时，对每笔资金支出进行核验，落实相应的财务审批程序，杜绝内部或者外部的财务违规
行为。
四、考虑融资策略
企业需要结合自身实际情况，合理运用融资手段，以获得资金支持。
例如，借款融资、股权融资、债券融资等，但需要注意融资风险，避免资金链断裂风险。
五、优化收款和付款流程
企业应实行严格的收款和付款管理流程，建立应收账款和应付账款的管理体系，及时跟进款项的收回和付款事宜，以提高资金利用效率。
六、定期财务报告
企业需要设立专门的财务部门，负责资金预算的编制、管理和监控，及时向企业领导汇报经济状况，定期提交财务报告，确保企业高效、有序地运转。
总之，企业加强资金管理，需要从各个环节入手，以建立健全的资金管理体系，确保资金安全、合理、高效使用，为企业的发展提供坚实的财务支持。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
新形势下如何加强企业的资金管理
摘要：随着市场经济的发展，企业面临激烈竞争，加强资金管理，提高资金使用效益是新形势下企业面临的重要课题。
本文论述了企业资金管理中存在的一些突出问题及原因，并提出加强资金管理的举措。
关键词：资金；管理；效益；风险
中图分类号：f275.1 文献标识码：a 文章编号：
1001-828x(2011)05-0011-01
资金是流动性最强的资产，是企业财务管理的核心内容。
激烈竞争的新形势下，企业要在市场竞争中站稳脚跟，必须抓住资金管理这个中心，采取行之有效的管理和控制措施，提高资金使用效益。
一、资金管理的基本原则
企业资金管理的基本原则，是在满足企业对流动资产基本需求的前提下，尽可能地降低企业在流动资产上的投放额，最大限度地利用资金。
因而，资金管理是一种极限式的管理，但它并不是要求资金账面数为零，而是在满足一定的条件下，尽量使资金占用趋于最小。
在这种资金管理原则下，企业将大量利用短期负债进行融资，短期负债对债权人来说偿还的期限短、风险小，所以要求的利率相对低，即短期负债的资金成本小于长期负债的资金成本。
最终企业处于较高的盈利水平，但同时企业承受的风险也大，即所谓的高盈利、高风险。
二、企业资金管理面临的突出问题
目前很多企业的资金管理存在一些问题，财务风险较高。
突出表现在财务预算管理虚，资金管理散，监督考核弱、管理手段落后。
表现主要有以下三个方面：
1 财务预算管理虚
新形势下，预算管理的重要性日益突出，预算为企业生产经营提供整体框架，预算工作做好了，生产经营就可以按部就班地沿着良性轨道运行。
预算缺乏或预算执行不严的企业，生产经营往往陷入被动。
表面看起来，企业陷入被动的直接原因是原料供应不上、贷款到期、工资拖欠、存货积压等突发事件，但实质是资金链的断裂，是财务预算管理虚导致的。
2 资金管理散
一些企业尤其是国有企业资金管理散，没有形成整体一盘棋，既存在资金集中管理的需要，但又面临内部资金分散的现实矛盾。
具体表现在：(1)内部分公司、部门等多头开户的现象比较普遍，一些公司设立的帐户众多，资金管理严重失控。
(2)投资决策随意性大，有些企业不顾自身能力和发展目标，盲目投资，热衷于铺新摊子，招致投资失误，使本来就紧张的资金状况雪上加霜。
(3)资金周转不畅，存货占用比例过高，债务居高不下，流动资金周转缓慢，导致企业信用和盈利能力下降。
3 资金运用监督不利
企业资金管理的另一个突出问题是公司对资金运用普遍存在监
控不利的现象，内部各部门巧立名目挪用资金。
有的企业尽管设置
了一些监督职能，也制定了一些监督制度，但形式、资金的流向与控制脱节。
不少公司的决策层甚至未完全掌握公司财务资金的变动情况，对企业财务状况不清楚，而财务人员对经营情况又不甚了解，且处于从属地位，一出现企业资金入不敷出，就依赖借新债还旧债来维持生产经营，使财务监督流于形式，财务风险极大。
三、加强资金管理的举措
企业资金管理作为企业经营管理中的重要环节，在当前新形势下，要实现资金管理高效的原则，就需要提高资金使用效益和变现能力，促使资金加速周转。
为适应这个新趋势，企业资金管理可从以下方面人手：
1 推行全面预算管理，严格控制资金支出，确保资金的有序流动
计算机网络技术大的广泛应用，已为资金的全面预算和及时结算提供了可能。
企业应建立预算编制、审批、监督的全面预算管理，预算范围由单一的经营资金计划扩大到生产、基建、投资等全面资金预算。
预算编制采用逐级编报、逐级审批、滚动管理的办法，预算一经确定，即成为企业内部组织生产经营活动的法定依据，不得随意更改。
2 编制资金计划，并严格执行
企业应以全面预算为指导，采用先进合理的计算方法，确定资金的合理需要，这是加强资金管理的基础。
确定一定时期内资金的合理需要量是资金计划的关键点，也是难点。
一个合理的资金计划，
应是在保证正常生产经营需要的前提下，最大限度地挖掘企业内部资金的潜力，多方组织投入，千方百计节约支出。
通过资金收支的平衡、材料供需的平衡、营销环节的综合平衡，加强资金的计划管理，一旦制定计划，就要严格执行，以使资金的使用达到最优化。
3 内部筹资和外部筹资灵活运用
市场经济条件下，企业经营过程中难免会出现资金不足的情况，此时，企业一方面应对销售额、存货、应收款项加强收现，另一方面可从外部筹措资金。
根据生产经营的特点，企业可以使用各种不同的筹资方式、筹资渠道和筹资结构，并根据实际情况，选择最佳的决策方案。
企业还可以利用自己良好的信誉，积极争取国家政策的支持，力争获得免息资金和政府补贴收入。
4 加强流动负债管理，缓解资金短缺的困扰
企业应重视对流动负债的管理，充分利用短期资金，缓解企业资金短缺的困扰。
例如，企业建造期长的大型项目本来准备用长期资金来融资的，由于各种原因，企业筹措不到长期资金，这时可以暂时利用短期资金，等到将来金融市场好转再用长期资金替代。
当前企业可采用的短期融资方式主要是商业信用和银行短期贷款。
但短期资金偿还期短，企业应保持良好的财务状况，尽可能避免或降低短期资金融资的高风险。
5 用好用足资金，提高资金使用效益
用好用足资金要求企业全体员工树立效益观念，从计划、生产、决策等各方面加强内部管理，挖掘资金潜力，提高资金使用效益。
财务部门的任务则更重，财务部门对资金的运用应变单纯地”把关”为直接参与，变事后“监督”为事前控制，加强预见性，减少盲目性。
企业的销售原则上应坚持“款到发货”，不得不采取赊销方式销售时应抓好清欠，及时回收货款，提高资金回笼率。
物资采购要集中管理，压缩采购地在途占用的资金。
对存货等沉淀资金，要及时清仓查库，调整库存结构。
企业资金管理的实质是提高资金运用效益，以最小的投入获取最大的产出，实现资源最佳配置。
由于市场竞争的加剧，企业资金管理也要随之变革，必须建立一套适合市场经济发展的资金管理方法，拓宽筹资渠道，优化资金结构，盘活沉淀资金，提高资金使用效率，从资金来源和资金运用中找出最佳经济效率，提高资金管理的科学性，使企业财务管理工作迈上新的台阶。
参考文献：
[1]夏乐书．公司财务理财学[m]中国政治经济出版
社,1998,12(1)
[2]张绍学．现代公司理财学[m]．四川大学出版社,1997,9(1)
[3]唐和平．集团企业资金管理实践与探索[j]．公用事业财
会,2006(3)
[4]高先存，李海旺．新形势下资金管理对策探要[j]．基层后勤研究，2008(1)。