中小企业加强资金管理的思考
中小企业借助金融管理缓解融资难题的建议①
中小企业借助金融管理缓解融资难题的建议①中小企业在发展过程中常常遇到融资难题，尤其是在当前金融环境复杂多变的情况下，更是需要借助金融管理来缓解融资难题。
为了帮助中小企业更好地应对融资难题，本文将就中小企业借助金融管理缓解融资难题的建议进行探讨。
一、加强企业内部资金管理对于中小企业来说，加强企业内部资金管理是缓解融资难题的重要途径。
中小企业在经营过程中要注意合理运用自有资金，提高资金的使用效率，避免因为缺乏资金而无法正常开展业务。
企业可以通过加强成本控制、提高生产效率、精简经营结构等方式来提高资金利用率。
中小企业还可以通过加强账款催收，合理销售政策等方式来增加现金流，提高内部资金的周转率。
二、建立稳固的财务体系中小企业在应对融资难题的过程中，需要建立稳固的财务体系。
这些包括健全的财务管理制度、完善的财务报表等。
财务管理制度能够确保企业在资金使用方面更加规范，保证资金的安全和可持续利用。
而完善的财务报表则能够提供给投资机构或银行贷款审核部门清晰、真实的企业经营状况，有利于获得更多的融资支持。
三、寻找多元化的融资渠道中小企业在融资过程中不应该仅仅依赖银行贷款，而应该寻找多元化的融资渠道。
在当前金融市场情况下，中小企业可以通过发行债券、融资租赁、股权融资等方式来多渠道融资，从而降低融资的风险和融资成本。
对于一些具有潜力的企业来说，还可以考虑通过创业投资、天使投资等方式来获取融资支持。
这些多元化的融资渠道能够减少中小企业对于银行贷款的依赖性，提高融资的灵活性和成功率。
四、加强企业信用管理在寻找融资渠道的过程中，中小企业应该加强企业信用管理，提高企业的信用度。
优秀的信用记录将成为企业在申请贷款、发行债券、吸引投资的过程中的有力支持。
中小企业可以通过及时履行合同、遵守商业道德、提高企业品牌知名度等方式来提高企业的信用度，从而更容易获得融资支持。
五、积极开展金融市场定位对于中小企业来说，积极开展金融市场定位是非常重要的。
加强中小企业流动资金管理的几点建议
加强中小企业流动资金管理的几点建议随着市场竞争的日益激烈，中小企业的经营和发展面临着越来越大的压力和困难。
而中小企业在流动资金方面的管理往往是不够科学和规范的，这也导致了很多企业在经营过程中出现了财务困难的情况。
因此，对于中小企业而言，加强流动资金管理尤为重要。
以下是我对中小企业流动资金管理的几点建议。
一、提高对流动资金的认识中小企业需要提高对流动资金的认识，了解流动资金的重要性和流动资金管理的目的。
流动资金是企业正常运转的必需资金，它直接与企业的短期偿债能力、周转能力和盈利能力等紧密相关。
只有当企业将流动资金管理得当，才能保证企业的正常运转和持续发展。
二、建立严格的预算和财务控制制度建立预算和财务控制制度非常重要，能够帮助企业掌握预算和实际支出、收入的关键信息，并及时对差异进行分析和调整。
预算过程中需要全面考虑企业的经济状况、市场变化和行业趋势等因素，制定科学合理的预算方案。
另外，企业需要建立财务控制制度，加强对现金流、库存、应收账款和应付账款等重要金融指标的监控，及时发现并处理财务风险。
三、加强应收账款管理应收账款是中小企业流动资金管理中的一个重要环节。
加强应收账款管理能够加速资金周转，缩短收回周期，减少坏账，提高流动资金使用效率。
企业可以通过设定合理的信用政策、加强客户质量控制、及时发出发票和催款等手段来优化应收账款管理。
四、合理控制存货水平存货管理也是中小企业流动资金管理的重要环节之一。
合理控制存货水平可以减少库存积压及过多锁定的流动资金，提高库存周转率和资金使用效率。
企业应该密切关注市场需求变化，根据不同产品的特性和市场对该产品的需求来制定相应的库存策略。
五、加强与金融机构合作，寻求贷款支持中小企业流动资金往往受制于资金来源的不足和成本的高昂。
因此，寻找外部资金来源已成为解决流动资金问题的有效途径。
借助金融机构的贷款和其他信贷工具可以防止企业流动资金出现短缺，帮助企业实现可持续发展。
总之，中小企业流动资金管理要注重实际情况，建立科学合理的流动资金预算和财务控制制度，加强应收账款管理和存货管理，并积极与金融机构合作，才能更好的解决企业的财务难题，推动企业的发展。
中小企业货币资金管理问题及对策
中小企业货币资金管理问题及对策一、引言在当前竞争激烈的市场环境下，中小企业面临着各种各样的经营挑战，其中货币资金管理问题是其中之一。
货币资金管理对企业的经营活动至关重要，它直接关系到企业的生存和发展。
在这篇文章中，我们将深入探讨中小企业货币资金管理存在的问题，并提出针对性的对策。
二、中小企业货币资金管理存在的问题1. 资金周转速度慢中小企业经营规模小，市场竞争压力大，导致资金周转速度较慢。
资金不能及时回笼，容易导致企业资金链断裂，进而影响企业正常经营。
2. 资金利用效率低由于中小企业经营管理水平参差不齐，部分企业对货币资金利用不当，导致资金利用效率低下，增加了企业的经营成本。
3. 财务风险管理不足中小企业由于规模小、管理水平低，对财务风险的认识不足，对外部环境变化的适应能力较弱，容易陷入资金困境，甚至出现资金链断裂的风险。
4. 缺乏资金管理专业人才中小企业通常人员精简，缺乏专业的财务人才，无法进行科学的资金管理，难以做到资金的合理配置和运作。
三、对策建议1. 提高资金周转速度中小企业应提高库存周转速度，加强应收账款管理，缩短资金占用时间，加快资金的周转速度，降低企业的资金占用成本。
2. 加强财务管理中小企业应加强对资金的监控和管理，做好资金预测和计划，合理安排资金的使用，提高资金的使用效率，以降低经营成本。
3. 完善财务风险管理制度中小企业应建立健全的风险管理制度，加强对市场风险、信用风险、流动性风险等的管理，及时发现并应对风险，降低财务风险的发生概率。
4. 培养专业人才中小企业应注重人才培养和引进，加强财务人才队伍建设，提高财务人才的专业素养和管理水平，以保障企业的资金管理工作。
四、总结中小企业货币资金管理问题是一个复杂的系统工程，需要企业和社会各界共同努力来解决。
只有加强中小企业货币资金管理，提高企业的资金使用效率，降低经营风险，才能更好地帮助企业实现良性发展。
中小企业自身也应加强内部管理，提高企业的经营水平，增强市场竞争力。
关于加强企业资产管理的思考建议
关于加强企业资产管理的思考建议摘要：企业在高速发展的现代经济当中，加强自身管理，不仅能提高企业效益更能提高企业竞争力。
企业资产管理是企业管理当中的一部分，加强企业资产管理亦是企业全面管理的核心。
资产作为企业的重要支柱，承载着企业的发展命脉。
加强企业资产管理的重要性也使得企业在管理当中更加关注企业资产的来源、使用等情况。
本文论述了企业在资产管理过程中出现的问题，同时也给出了解决问题的对策，为企业加强资产管理提出建议，帮助企业在资产管理方面高效快捷的查漏补缺，完善管理制度，增强企业管理能力。
关键词：资产管理；要性问题；对策企业资产管理是企业管理中的重中之重，资产的多少也是衡量企业规模的标尺。
企业拥有的有效资产越大说明企业的资产越大，企业的经济能力就越大，企业抵御风险的能力就越强。
因此，加强企业资产管理是每个企业应该大力推进和重视的管理环节。
一、企业资产管理的重要性（一）完善企业管理制度，提升企业管理能力企业在加强资产管理的同时，进一步完善了企业管理制度。
在企业资产管理方面更细致更全面的规范了企业的资产使用方式方法，提高企业管理人员的管理能力。
（二）促进资产使用率，提高资产经济效益企业资产管理促使企业资产在生产经营期间，资产的利用及使用达到合理、高效的运转，为企业节约资源，降低成本，提高资产经济效益。
（三）改变资产结构，提升资产质量企业资产管理能有效剔除无效资产，促进资产结构的更新。
将更有利于企业发展的资产加大投入，精准投资。
提升企业的规模，保障企业资产为企业带来的经济效益只增不减。
进而提升企业资产质量，在防御风险，提高竞争力的同时为企业展现最有说服力的名片。
二、企业资产管理存在的问题（一）企业资产管理制度不完善企业在资产管理过程中，往往按照已有经验进行资产管理。
一套资产管理制度使用好多年，对管理过程中出现的管理问题不做总结。
长期以往，企业资产管理制度形同虚设，并没有在实际管理工作中起到作用。
企业资产管理制度的制定流程不规范是导致企业资产管理制度问题的重要原因之一。
中小企业营运资金管理存在的问题和措施分析
中小企业营运资金管理存在的问题和措施分析1. 引言1.1 背景介绍中小企业作为我国经济发展的重要组成部分，发挥着促进就业、促进技术创新和推动经济增长的重要作用。
随着市场竞争日益激烈，中小企业在经营过程中面临着诸多挑战，其中之一就是营运资金管理问题。
营运资金是企业日常经营活动所需的资金，对企业的生存和发展至关重要。
许多中小企业在资金管理方面存在着诸多问题，如资金周转周期长、融资难度大、资金管理不规范等。
资金周转周期长使得企业很难及时收回资金，导致资金链断裂，影响正常经营。
融资难度大则限制了企业发展的速度和规模。
而资金管理不规范则容易导致资金流失和风险的加大。
加强中小企业营运资金管理，对提高企业的竞争力和稳定经营至关重要。
在这种背景下，本文将就中小企业营运资金管理存在的问题进行分析，并提出相应的解决措施，旨在为中小企业提供更好的管理经验和发展方向。
1.2 问题意识中小企业是我国经济的重要组成部分，对促进经济增长和就业起着至关重要的作用。
目前中小企业在营运资金管理方面存在着诸多问题，给企业的健康发展带来了不小的挑战。
中小企业的资金周转周期较长，导致资金链断裂的风险较高。
由于客户付款周期长、库存周转慢等原因，企业往往需要大量资金来维持运营，但却面临着资金不足的困境。
中小企业融资难度大，银行贷款利率高、审批流程复杂等问题成为制约企业发展的重要因素。
许多中小企业因为缺乏足够的抵押品或信用记录，难以获得银行贷款，导致资金链断裂。
中小企业的资金管理不规范也是制约企业发展的问题之一。
企业经营者对资金的使用缺乏有效的监控和管理，导致资金浪费、风险增加等现象较为常见。
中小企业在营运资金管理方面存在着诸多问题，亟需采取有效的措施加以解决。
只有解决了这些问题，才能够确保中小企业的持续健康发展。
1.3 研究意义中小企业是我国经济的重要组成部分，对于促进经济发展和增加就业都起着至关重要的作用。
而中小企业的营运资金管理问题一直备受关注，因为它直接影响着企业的生存和发展。
中小企业营运资金管理存在的问题和措施分析
中小企业营运资金管理存在的问题和措施分析1. 引言1.1 引言中小企业是我国经济社会发展的重要组成部分，对于中小企业来说，营运资金管理是至关重要的一环。
由于各种原因，中小企业在资金管理方面存在着一系列问题，需要及时加以解决和改进。
在当今经济环境下，中小企业营运资金管理存在的问题主要包括：资金周转不灵活、资金缺乏专业管理、财务风险控制不足等。
这些问题导致了企业资金的紧张和捉襟见肘，影响了企业的正常运营和发展。
为了有效解决中小企业营运资金管理存在的问题，可以采取一些措施，包括：加强内部财务管理、优化资金使用结构、建立健全的风险管理体系等。
通过这些措施的实施，可以提高企业的资金利用效率，降低经营风险，为企业的可持续发展提供保障。
未来，随着经济的不断发展和企业环境的变化，中小企业营运资金管理将面临新的挑战和机遇。
中小企业需要不断改进自身的资金管理能力，适应市场变化，保持竞争优势。
中小企业营运资金管理问题的存在需要引起重视，并采取有效措施加以解决。
只有不断完善资金管理，提升企业的管理水平和竞争力，才能实现企业的可持续发展。
2. 正文2.1 中小企业营运资金管理存在的问题1. 资金周转困难。
很多中小企业由于营运规模小，资金链条短，一旦遇到资金周转不畅的情况就很容易陷入困境，甚至影响正常经营活动。
2. 财务管理不规范。
许多中小企业对资金管理的重要性认识不足，导致财务管理混乱，资金使用效率低下，无法及时发现和解决资金管理问题。
3. 风险管控不足。
中小企业缺乏对市场和财务风险的有效管控机制，容易受到外部环境的影响，一旦遭遇风险事件，就难以承受导致资金链断裂。
4. 资金错位投资。
中小企业在资金运用上存在投资方向不清晰、项目选择不当等问题，导致资金投入的效益不明显，难以形成持续的资金增值。
2.2 中小企业营运资金管理的主要原因中小企业在营运资金管理上存在一些主要原因，这些原因可能是单一的，也可能是相互关联的。
以下是一些可能的主要原因：1. 资金缺乏计划和预测：许多中小企业在资金管理方面存在问题，主要是因为他们缺乏对资金需求的计划和预测。
中小企业营运资金管理存在的问题和措施分析
中小企业营运资金管理存在的问题和措施分析中小企业的营运资金管理是企业经营活动的重要方面，对企业的生存和发展具有重要影响。
在中小企业的实际经营中，营运资金管理存在着一些问题，需要采取相应的措施进行改进。
1. 资金缺乏：中小企业通常面临着资金紧张的问题，无法及时支付经营所需的成本和费用，影响正常的生产经营活动。
2. 资金利用效率低：中小企业在资金运作上存在着效率低下的问题，资金闲置或投资不当导致资金的浪费。
3. 资金周转周期长：中小企业的资金周转周期相对较长，资金往往长时间滞留在应收账款和存货中，导致资金流动性下降。
4. 财务管理水平低：中小企业在财务管理方面的专业水平相对较低，缺乏对资金流向的全面掌握和合理调配的能力。
1. 提高资金来源多样化：积极寻求多元化的融资渠道，既可通过银行贷款、发行债券等方式获得外部资金，也可通过内部融资方式，如自筹资金、资本注入等。
2. 加强资金预测和计划：建立科学合理的资金预测和计划制度，及时根据企业的发展需要和资金情况，制定详细的资金计划，确保资金的充分供应。
3. 优化资金使用效益：加强资金的管理和监控，确保资金的有效利用，避免过度闲置或投资不当。
定期进行资金回收和利润分析，及时调整资金运作策略。
4. 缩短资金周转周期：优化供应链管理，加强与供应商和客户的沟通与合作，缩短采购和销售周期，加快资金回流。
5. 提高财务管理水平：加强财务管理人员的培训和专业能力提升，建立健全的财务管理制度，做好会计账务管理和财务分析，科学决策和合理配置资金。
6. 控制成本和费用：积极寻求成本和费用的降低途径，如优化生产流程、控制原材料采购成本、降低人力资源成本等，提高企业的盈利能力和资金回报率。
7. 建立风险防范机制：加强企业内部控制和风险管理，及时发现和排除可能存在的风险因素，确保企业资金的安全性和稳定性。
中小企业在营运资金管理中存在诸多问题，但通过采取科学合理的措施可以有效解决。
中小企业应根据自身的实际情况，积极改进资金管理方式，提高资金利用效率和经营效益，确保企业的健康发展。
中小企业财务管理 存在的问题及对策总结与思考
中小企业财务管理存在的问题及对策总结与思考一、中小企业财务管理存在的问题1. 缺乏规范的财务管理制度许多中小企业在财务管理上存在制度不规范的问题，这主要体现在以下几个方面：一是财务管理流程不清晰，导致在实际工作中经常出现混乱；二是财务决策权力过于集中，缺乏有效的监督机制，容易导致决策失误；三是财务数据的记录和处理不规范，无法准确反映企业的经营状况。
2. 融资困难，资金周转不畅中小企业普遍存在融资难的问题，这主要是由于企业规模小、信用等级低、经营风险大等原因所致。
融资难导致企业资金周转不畅，无法扩大生产或进行技术升级，严重制约了企业的发展。
3. 投资能力较弱，缺乏科学性中小企业的投资行为往往缺乏科学性和长远规划，这主要是由于企业领导人的决策水平和管理能力有限所致。
盲目投资导致企业资源浪费，甚至陷入财务困境。
4. 财务管理人员素质不高，缺乏专业培训许多中小企业的财务管理人员缺乏专业知识和技能，这主要是由于企业对于财务管理人员的培训和教育不够重视所致。
这导致了财务管理水平的低下，无法满足企业发展的需要。
二、解决中小企业财务管理问题的对策1. 建立规范的财务管理制度中小企业应建立健全的财务管理制度，包括财务预算、会计核算、内部审计等方面。
通过规范化的财务管理流程，可以提高企业的财务管理水平，降低财务风险。
2. 拓宽融资渠道，提高融资能力中小企业应积极拓宽融资渠道，通过银行贷款、股权融资、债券等方式获取企业发展所需的资金。
同时，企业应提高自身的信用等级和经营能力，以获得更多的融资机会。
3. 提高投资能力，加强风险管理中小企业应加强投资管理，提高投资决策的科学性和合理性。
在投资前应对市场、技术、经济效益等方面进行充分调研和分析，降低投资风险。
同时，应加强企业自身的风险管理能力，建立健全的风险预警和应对机制。
4. 加强财务管理人员的培训和教育中小企业应重视财务管理人员的培训和教育，提高其专业素质和管理能力。
通过定期的培训和学习，可以增强财务管理人员的业务能力和管理水平，提高企业的财务管理水平。
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中小企业加强资金管理的思考李卓（长春税务学院，吉林长春130117）[摘要]中小企业抵御风险的能力较弱，要生存、要发展，必须立足于本身，从内部管理出发，挖掘潜力，从中寻求效益，而资金管理则是重中之重。
这就要求中小企业既要加强资金需求预测，进行科学的管理，又要提高资金使用效率，进行严格的监督，还要检查资金使用效果，进行认真的审计。
[关键词]中小企业；资金管理；监督；审计[中图分类号]F275[文献标识码]A [文章编号]1674-3288（2009）05-0027-03[收稿日期]2009-07-10[作者简介]李卓（1979-），男，吉林长春人，长春税务学院会计学专业硕士研究生，研究方向：会计理论与实践。
资金是企业的经济命脉，其管理好坏，将影响企业的经济效益。
中小企业抵御风险的能力较弱，要生存、要发展，必须立足于本身，从内部管理出发，挖掘潜力，从中寻求效益，而资金管理则是重中之重。
目前，中小企业一方面资金短缺，另一方面资金闲置或被占用的现象较多、运营效率较低等问题突出。
如何才能最大限度地提高资金的利用率，提高资金运转的整体效益，提高企业资金管理水平。
这就要求中小企业既要加强资金需求预测，进行科学的管理，又要提高资金使用效率，进行严格的监督，还要检查资金使用效果，进行认真的审计。
具体应从以下几方面着手管理。
一、加强资金需求预测，进行科学的管理资金是企业生产经营活动正常运转的“血液”，是企业赖以生存、发展的前提。
企业可用的资金有限，但要长期生存、发展就要不断地研发新产品、投资新项目，因而就需要不断地筹集资金。
研发什么新产品？投资什么新项目？资金从哪里来？需要量是多少？其经济效益如何等问题都要进行深入的研究、科学的预测。
其目的就是控制投资风险，转移投资风险，确保企业正常运转。
在确定研发新产品或投资新项目的同时，要尽量准确地进行所需资金数量的预测，制定资金使用规划，预测各个阶段的资金需求量。
在确定研发新产品或投资新项目所需资金总额后，要进行筹集资金的预测。
收集筹资信息、开辟筹资渠道、研究资金市场、选择筹资方式、比较筹资成本、考虑现有资金数量、确定分段筹资数额，实现最优筹资组合。
从而使资金的筹集达到最大效益和最小风险，达到预期效果的目的。
进行筹资决策时，应注意以下几方面：（一）制定企业筹资原则，依据原则进行筹资1．以满足企业最低必要的资金需求作为筹措资金的数量依据。
最低必要的资金需求包括两个方面的含义。
一是建立在高效益基础上的需求；二是指现有资金充分利用基础上的需求。
对于第一方面的资金需求，要求投资项目确实可获高效益、低风险。
对于第二方面的资金需求，要求企业提高资金周转率，减少资金占用，把多余的资金利用到投资项目上去。
2．把资金使用产生的经济效益作为筹措资金的决策依据。
企业筹集资金，向外借款要支付一定的使用报酬，在企业获取利润一定的情况下，支付的贷款利息越多，企业得到的实际利润就会越少，甚至会导致亏损。
因此，企业在筹措资金时要尽可能选择低息的贷款。
其衡量的标准是贷款利率一定要低于投资项目的盈利率，其低的幅度越大，对企业越有利。
其决策的依据是既要尽快筹集到资金，又要尽量减少筹资风险和降低筹资成本，提高资金筹措的综合效益。
3．建立良好投资环境作为争取资金来源的基础。
任何一个给企业提供资金的单位和个人都要对筹资企第25卷第5期2009年9月Vol.25,No.5Sep.2009JOURNAL OF JILIN BUSINESS AND TECHNOLOGY COLLEGE 吉林工商学院学报业及投资项目进行慎重的选择，主要看其信用程度如何、企业经营管理水平如何、企业的产品是否适销对路、企业的财务状况是否良好、企业的经济效益高低等等。
所以企业若想筹集到所需要的资金，必须创造一个足以吸引投资的良好的投资环境。
（二）选择合理的筹资方式目前，企业筹资方式多种多样，银行借款、发行股票或债券、内部集资、商业信用、联营业务和引进外资等都是筹集资金的手段和渠道。
要想筛选出最佳的资金来源，就要求中小企业的经营者或决策者根据国家有关制度和法规，结合本企业的实际情况，依据上述筹资原则，选择和利用相适应的筹资方式，主要有以下几种：1．向银行借款。
向国有银行借款是企业筹资的一种普遍方式。
与其它筹资方式相比，利息较低，是企业一项重要的筹资来源。
但受银行信贷计划约束，贷款数额有限，同时银行贷款要提供担保或资产抵押，中小企业向银行借款的难度非常大。
（1）多数中小企业资信等级不高，银行对其缺乏足够的信心，为保证信贷资金的安全，银行不愿冒险向中小企业发放贷款。
（2）中小企业规模小，可抵押物少，且信贷抵押物的折扣率较高，使得许多中小企业无法获得足够的信贷资金。
向国有银行以外的其它金融机构借款的难度虽然相对较小，但须支付的利息较高，增加了企业筹资成本，降低了企业利润。
2．公开发行股票和债券。
企业公开发行股票和债券必须依照公司法的规定，经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准审批。
深圳证券交易所目前已式启动建立中小企业板和创业板，为中小企业创造了直接融资方式，有利于拓宽中小企业的融资渠道。
但是，中小企业能公开发行股票和债券的毕竟是少数，多数中小企业与之无缘。
3．利用商业信用筹资。
商业信用是指延期付款或预收货款所形成的企业之间的一种借贷关系，一般不需支付利息，筹资成本较低。
故在不影响企业信誉的情况下，企业所需的短期资金，尽可能采用商业信用方式筹集，采取分期付款、推迟付款和预收货款等办法，以缓解企业资金短缺的状况。
4．内部集资。
通过企业内部职工筹集资金是近年来兴起的一种筹资方法。
按此方法筹资可以筹到一定数额的资金。
内部筹集资金往往要支付比其它借款利息率更高的利息，增加了企业筹资成本，降低了企业利润。
向企业内部职工筹集要向国家金融管理机构报批，不能随意扩大集资范围，否则会扰乱社会金融秩序，此筹资方式不能盲目采用。
5．挖掘企业内部资金潜力。
挖掘企业内部资金潜力是筹资的最佳途径。
凡是采用这种方式能够解决资金筹集问题，就不要向外借贷。
企业内部积累资金的方式主要有三种：一是发展生产，提高设备利用率。
二是降低成本，减少资金消耗。
三是处理积压物资，加速资金周转。
在现行融资政策条件下，中小企业应把筹资的主要精力应放在挖掘企业内部资金潜力上。
（三）健全企业筹资风险机制企业负债经营必然带来风险，特别是有时企业盲目进行高额负债经营，超过了企业的风险承受能力，必然导致风险加深，增加企业经营的不安全性，增大资金使用成本，使企业处于既不能提高盈利水平，也难以生产发展的地步。
因此，企业必须建立风险机制。
一是要对资金市场的利率或汇率的变动趋势，市场销售情况，项目的经济效益做出准确可靠的测试和论证。
二是按发生环节进行风险识别，分析偿还债务资金能力的大小，分析投资决策基本信息资料的可靠性、可行性，分析市场行情的变化，企业只有明确筹资的风险，才能更好地进行资金筹集。
企业对资金市场的筹资方式、筹资风险进行深入分析的基础上，结合企业自身情况，科学的预测投资项目的所需资金。
二、提高资金使用效率，进行严格的监控企业对资金使用的每个环节都要进行严格的监控，是企业资金避免浪费、占用的重要措施。
企业筹集来的资金一部分用来满足企业生产经营所需，另一部分用于新项目投资，扩大企业的规模。
对企业资金使用环节的监督应注意以下几个方面：（一）加强企业流动资金的管理企业流动资金的循环使用，主要经过原料采购、生产加工和产品销售等过程，并表现为现金、原材料、产成品和应收账款等形态转换。
企业要经常分析资金在生产经营各个阶段的使用情况，防止设备负荷不足，避免半成品、成品和原材料超储、积压，防止企业资金被挪用、侵占或无效益的闲置的有效办法。
企业对采购、生产、销售等重要经营环节，都要建立、健全相应的制度加以监控。
企业还要结合自身实际，制定合理的、较低的消耗定额，定期或不定期的对项目成本进行分析，发现问题及时纠正。
企业要严格控制开支范围，杜绝不合理开支。
总之，企业要加强对流动资金的管理，避免浪费、降低消耗，使资金更加合理、有效地使用。
1．要加强库存物质管理。
经常进行仓库清理，做到帐帐相符、帐物相符，并对积压物资进行处理，使死物变活，有力地促进库存物资的管理工作和储备资金的压缩。
对库存货物日常管理的软件很多，企业应根据自己的实际情况和管理水平，选择恰当的软件加强库存物质管理。
企业应每年进行一次全面清产核资工作并建立积压物资台帐，专人负责对外调剂处理，并建立一定的奖励机制。
2．要加强产成品管理。
对于下生产线入库的产成品进行严格把关，最好以销定产，减少存货。
对于不能以销定产的企业，要加强存货的流动性管理，尽量降低存货成本，缩短存货周转期，减少资金的占压，以加速资金周转，相应提高资金的利用效果。
3．加强应收账款管理。
在激烈的商业竞争中，企业为扩大销售增加竞争力，常采用赊销的方式招揽顾客，抢占市场份额，于是，不同程度增加了应收账款的发生。
因此，加强应收账款的管理已成为一项现实的内容。
⑴企业应根据产品所拥有的市场份额，分析其质量、品种、规格及价格等方面的自身竞争优势，确定合理的信用等级。
在此基础上，制定本企业的折扣期限、信用期限、现金折扣等内容的信用策略。
⑵企业在考虑促销增加销售同时，还要考虑可能增加应收账款的机会成本、坏账成本和现金折扣成本。
⑶企业应在权衡增加收账费用，减少应收账款、坏账损失之间的关系基础上，制定切实可行的收账政策，快速回笼资金，加速资金周转，提高资金使用效率。
4．库存原材料是流动资产的一部分，占用的是流动资金。
库存原材料过多，占用流动资金多，降低了资金的使用效率。
但是库存原材料过少，不能满足生产的周转要求，也会产生损失。
所以在考虑原材料的库存管理时，要注意对流动资金的影响，通过计算原材料最低限额，加之适当的风险数量，在不妨碍正常生产的前提下，尽量减少库存原材料，加强资金周转。
（二）深入分析投资决策、合理地进行投资企业能吸收消化自身的债务资金，才能使其发挥最大效益，为确保企业的发展，必须将资金用于各种投资。
现有资金的投资方向、投资收益、投资风险等问题都是投资管理所涉及的问题。
加强投资管理应做到：1．企业对投资项目的确定要持慎重态度，应从企业经营方向和发展战略来考虑。
选择和判断投资项目极为重要，将涉及企业的收益乃至承担的风险、涉及企业是生存、发展，还是倒闭、破产。
（1）企业决策投资项目时应考虑国家的宏观政策和产业政策。
投资收益虽然是企业决策投资项目的主要依据，但其前提不能违背国家的政策。
（2）决策投资项目时不能单纯考虑该项目的自身财务成本，还应考虑选择这个项目而要放弃另一个现有项目的机会成本。
通过对投资项目成本和效益的分析，决定其取舍。
2．企业对投资项目的风险加强预测与控制。