背信运用受托财产罪的立案与量刑标准
国家监察委员会管辖规定（试行）
国家监察委员会管辖规定（试行）文章属性•【制定机关】国家监察委员会,中央纪律检查委员会•【公布日期】2018.04.16•【文号】国监发〔2018〕1号•【施行日期】2018.04.16•【效力等级】规定•【时效性】现行有效•【主题分类】监察正文国家监察委员会管辖规定（试行）国监发〔2018〕1号（2018年4月16日）第一章总则第一条为明确国家监察委员会管辖范围，根据《中华人民共和国监察法》，结合工作实际，制定本规定。
第二条本规定所称管辖，是指国家监察委员会对监察对象职务违法和职务犯罪进行监督调查处置的权限和分工。
第三条国家监察委员会同中央纪律检查委员会合署办公，在党中央集中统一领导下，按照管辖职责开展监督调查处置，按照干部管理权限和属地管辖相结合的原则，实行分级分工负责。
第二章监察对象第四条监察委员会监察的对象是《中华人民共和国监察法》第十五条规定的行使公权力的公职人员和有关人员，主要是指：（一）公务员和参照公务员法管理的人员，包括中国共产党各级机关的公务员；各级人民代表大会及其常务委员会机关、人民政府、监察委员会、人民法院、人民检察院的公务员；中国人民政治协商会议各级委员会机关的公务员；民主党派机关和工商业联合会机关的公务员；参照《中华人民共和国公务员法》管理的人员。
（二）法律、法规授权或者受国家机关依法委托管理公共事务的组织中从事公务的人员，包括银行保险、证券等监督管理机构的工作人员，注册会计师协会、医师协会等具有公共事务管理职能的行业协会的工作人员，以及法定检验检测检疫鉴定机构的工作人员等。
（三）国有企业管理人员，包括国有独资、控股、参股企业及其分支机构等国家出资企业中，由党组织或者国家机关、国有公司、企业、事业单位提名、推荐、任命、批准等，从事领导、组织、管理、监督等活动的人员。
（四）公办的教育、科研、文化、医疗卫生、体育等单位中从事管理的人员，包括这类单位及其分支机构中从事领导、组织、管理、监督等活动的人员。
2023年-2024年证券从业之证券市场基本法律法规模拟考试试卷B卷含答案
2023年-2024年证券从业之证券市场基本法律法规模拟考试试卷B卷含答案单选题（共45题）1、证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要的风险控制指标包括（）。
A.①②③④⑥B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D.①②③⑤⑥【答案】 D2、全国场外市场运行管理的基本制度框架包括（）。
A.①②④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】 A3、下列说法错误的是（）。
A.证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得证券交易所核准的任职资格B.证券公司的高级管理人员是指公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员C.证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司应当解除其职务并向中国证监会派出机构报告D.证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人不再具备任职资格条件的，证券公司未解除其职务的，中国证监会派出机构应当责令其解除【答案】 A4、审计委员会中独立董事的人数不得少于1／2，并且至少有（）名独立董事从事会计工作（）年以上。
A.1；3B.1；5C.2；3D.2；5【答案】 B5、《期货交易管理条例》第四十条规定，一家内地私营企业不得违规使用（）资金进行期货交易。
A.自有B.短期经营C.营运D.信贷【答案】 D6、《证券法》规定，证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。
下列信息不属于内幕信息的是（）。
A.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C.公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动D.持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化【答案】 D7、(2019年真题)公司公开发行债券要求最近（）年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息。
2018年证券从业《证券法规》基础练习题二
2018年证券从业《证券法规》基础练习题（4)1、根据《中华人民共和国刑法》的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
A、5;1万元以上10万元以下B、3;3万元以上10万元以下C、5;1万元以上20万元以下D、3;3万元以上20万元以下【正确答案】 A【答案解析】本题考查诱骗投资者买卖证券、期货合约的刑事责任的处罚。
根据《中华人民共和国刑法》的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。
2、( )是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。
A、利用未公开信息交易罪B、诱骗投资者买卖证券罪C、金融诈骗罪D、窃取内幕信息罪【正确答案】 A【答案解析】本题考查利用未公开信息交易罪。
利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。
3、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定，证券、期货交易内幕信息的知情人员、单位或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员、单位，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，应予立案追诉的情形不包括( )。
2023年证券从业之证券市场基本法律法规考试题库
2023年证券从业之证券市场基本法律法规考试题库单选题（共40题）1、下列选项中，说法正确的是( )A.转入历史记录库的信息不再提供查询服务B.融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以视情况采取限制相关证券账户交易等措施C.客户融券卖出的，只能通过直接还券的方式向证券公司偿还融人的证券D.证券账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额【答案】 B2、证券期货经营机构应当制定工作人员廉洁从业规范，明确廉洁从业要求，加强从业人员廉洁培训和教育，培育廉洁从业文化，（）开展覆盖全体工作人员的廉洁培训与教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定。
A.每周B.每月C.每个季度D.每年【答案】 D3、分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）。
固定收益类产品的分级比例不得超过（），权益类产品的分级比例不得超过（），商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过（）。
A.3：1， 2：1 ， 1：1B.2：1， 2：1 ， 2：1C.1：1， 3：1 ， 2：1D.3：1， 1：1 ， 2：1【答案】 D4、下列行为构成背信运用受托财产罪的是（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 C5、按照《证券公司治理准则》和《证券公司股权管理规定》的要求，证券公司在处理与股东及股东关联方之间的关系时，下列说法正确的是（）。
A.持有股东的股权B.将股东的权利义务、股权锁定期、股权管理事务责任人等关于股权管理的监管要求写人公司章程C.通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益D.公司章程未规定对外投资、对外担保的类型、金额和内部审批程序【答案】 B6、(2018年真题)证券经营机构从事证券自营业务不得有（）行为。
A.Ⅰ.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、证券公司（）的流动性风险管理职责包括定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。
银行业金融机构刑事犯罪立案追诉标准
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伪造、变造金融票证，涉嫌下列情形之一 的，应予立案追诉： （一）伪造、变造汇票、本票、支票， 伪造、变 刑法第一 或者伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、 造金融票 百七十七 银行存单等其他银行结算凭证，或者伪造、 证案 条 变造信用证或者附随的单据、文件，总面额 在一万元以上或者数量在十张以上的； （二）伪造信用卡一张以上，或者伪造 空白信用卡十张以上的。 妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一 的，应予立案追诉：
《最高人民检察院、公安部关于公 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 准的规定（二）》（公通字 [2010]23号）第二十九条
《最高人民检察院、公安部关于公 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 准的规定（二）》（公通字 （一）明知是伪造的信用卡而持有、运 [2010]23号）第三十条 输的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有 、运输，数量累计在十张以上的；
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刑法第一 非国家工 百八十四 作人员受 条、第一 贿罪 百六十三 条
《最高人民检察院、公安部关于公 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 准的规定（二）》（公通字 [2010]23号）第三十一条 《最高人民检察院、公安部关于公 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 准的规定（二）》（公通字 [2010]23号）第三十六条 《最高人民检察院、公安部关于公 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 准的规定（二）》（公通字 [2010]23号）第十条23 Nhomakorabea4
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诈骗案 刑法第二 以使用为目的，伪造停止流通的货币，或者 最高人民法院关于审理伪造货币等 百六十六 使用伪造的停止流通的货币的，依照刑法第 案件具体应用法律若干问题的解释 条 二百六十六条的规定，以诈骗罪定罪处罚。 (二) 第五条 最高人民法院 最高 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三 人民检察院关于办理诈骗刑事案件 万元至十万元以上、五十万元以上的，应当 具体应用法律若干问题的解释（法 分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数 释〔2011〕7号）第一条 额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大 ”。 擅自设立 刑法第一 ]未经国家有关主管部门批准，擅自设立金融 《最高人民检察院、公安部关于公 金融机构 百七十四 机构，涉嫌下列情形之一的，应予立案追 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 案 条第一款 诉： 准的规定（二）》（公通字 （一）擅自设立商业银行、证券交易所 [2010]23号）第二十四条 、期货交易所、证券公司、期货公司、保险 公司或者其他金融机构的； （二）擅自设立商业银行、证券交易所 、期货交易所、证券公司、期货公司、保险 公司或者其他金融机构筹备组织的。 伪造、变 刑法第一 伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、 《最高人民检察院、公安部关于公 造、转让 百七十四 期货交易所、证券公司、期货公司、保险公 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 金融机构 条第二款 司或者其他金融机构的经营许可证或者批准 准的规定（二）》（公通字 经营许可 文件的，应予立案追诉。 [2010]23号）第二十五条 证、批准 文件案 高利转贷 刑法第一 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金 《最高人民检察院、公安部关于公 案 百七十五 高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 条 立案追诉： （一）高利转贷，违法所得数 准的规定（二）》（公通字 额在十万元以上的；（二）虽未达到上述数 [2010]23号）第二十六条 额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚 二次以上，又高利转贷的。 骗取贷款 刑法第一 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款 《最高人民检察院、公安部关于公 、票据承 百七十五 、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列情 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 兑、金融 条之一 形之一的，应予立案追诉： 准的规定（二）》（公通字 票证案 （一）以欺骗手段取得贷款、票据承兑 [2010]23号）第二十七条、最高人 、信用证、保函等，数额在一百万元以上 民法院关于审理非法集资刑事案件 的； 具体应用法律若干问题的解释（法 （二）以欺骗手段取得贷款、票据承兑 释[2010]18号）第三条 、信用证、保函等，给银行或者其他金融机 构造成直接经济损失数额在二十万元以上 的； （三）虽未达到上述数额标准，但多次 以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、 保函等的； （四）其他给银行或者其他金融机构造 成重大损失或者有其他严重情节的情形。 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款， 《最高人民检察院、公安部关于公 扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予 安机关管辖的刑事案件立案追诉标 立案追诉： 准的规定（二）》（公通字 （一）个人非法吸收或者变相吸收公众 [2010]23号）第二十八条 存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收 或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上 的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众 非法吸收 刑法第一 存款三十人以上的，单位非法吸收或者变相 公众存款 百七十六 吸收公众存款一百五十人以上的； 案 条 （三）个人非法吸收或者变相吸收公众 存款给存款人造成直接经济损失数额在十万 元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众 存款给存款人造成直接经济损失数额在五十 万元以上的； （四）造成恶劣社会影响的； （五）其他扰乱金融秩序情节严重的情 形。
银行从业资格-银行业法律法规与综合能力(初级)多选题讲解
银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力（初级）多选题讲解二 、多项选择题二、多项选择题二．多项选择题(共40题，每题1分，共40分。
以下所给出的五个选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将正确的选项的代码填入括号内)国民经济发展的总体目标包括( )。
①、 稳定物价②、 经济增长③、 充分就业④、 国家安定⑤、 国际收支平衡二、多项选择题解析：国民经济发展的总体目标包括经济增长、答案：A,B,C,E充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标。
二、多项选择题2、下列哪些属于商业银行理财投资顾问服务的内容( )一．、 财务分析二．、 财务规划三．、 投资建议四．、 个人投资产品推介五．、 开发投资工具答案：A,B,C,D 解析：理财投资顾问：商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
logo三．下列关于共同犯罪的说法，正确的是( )。
1.、 共同犯罪分为一般共犯和特殊共犯即犯罪集团两种2.、 一般共犯是指二人以上共同故意犯罪，而三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团3.、 必须一人以上4.、 必须有共同故意5.、 必须有共同行为解析：C项，共同犯罪的成立条件是：必须二人答案：A,B,D,E 以上、必须有共同故意、必须有共同行为。
二、多项选择题4、利率风险按照来源的不同，可分为( )。
一．、 商品价格风险二．、 基准风险三．、 流动性风险四．、 重新定价风险五．、 期权性风险二、多项选择题解析：利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。
答案：B,D,E二、多项选择题5、下列属于非融资类保函的有( )。
一．、 延期付款保函二．、 预付款保函三．、 借款保函四．、 经营租赁保函五．、 履约保函二、多项选择题答案：B,D,E解析：非融资类保函主要包括投标保函、预付款保函、履约保函、关税保函、即期付款保函、经营租赁保函等。
最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的补充规定》的通知
最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的补充规定》的通知文章属性•【制定机关】最高人民检察院,公安部•【公布日期】2008.03.05•【文号】高检会[2008]2号•【施行日期】2008.03.05•【效力等级】司法指导性文件•【时效性】失效•【主题分类】检察机关正文*注：本篇法规已被：最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知（发布日期：2010年5月7日，实施日期：2010年5月7日）废止最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的补充规定》的通知（高检会[2008]2号）各省、自治区、直辖市人民检察院、公安厅（局），军事检察院，新疆生产建设兵团人民检察院、公安局：为维护证券、期货市场秩序，适应打击证券、期货犯罪的需要，根据《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国刑事诉讼法》，最高人民检察院、公安部制定了《关于经济犯罪案件追诉标准的补充规定》（以下简称《补充规定》），对违规披露、不披露重要信息案，背信损害上市公司利益案，内幕交易、泄露内幕信息案，操纵证券、期货市场案，背信运用受托财产案的追诉标准作了规定。
现将《补充规定》印发给你们，请遵照执行。
2001年《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》中有关规定与《补充规定》不一致的，适用《补充规定》。
最高人民检察院公安部二○○八年三月五日最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的补充规定一、违规披露、不披露重要信息案（刑法第一百六十一条）依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在五十万元以上的；2、虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额百分之三十以上的；3、虚增或者虚减利润达到当期披露的利润总额百分之三十以上的；4、未按规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续十二个月的累计数额占净资产百分之五十以上的；5、致使公司发行的股票、公司债券或者国务院依法认定的其他证券被终止上市交易或者多次被暂停上市交易的；6、致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的；7、在公司财务会计报告中将亏损披露为盈利，或者将盈利披露为亏损的；8、多次提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者多次对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露的；9、其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(证券市场基本法律法规-证券市场典型违法违规行为及法律
D.由本级政府财政部门列为本级财政部门收入【答案】B【解析】根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人、基金服务机构应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金,由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产承担。
依法收缴的罚款、罚金和没收的违法所得，应当全部上缴国库。
5.下列关于非法集资类犯罪说法正确的是（）。
［2016年5月真题］A.包括集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪，擅自发行股票、债券罪与欺诈发行股票、债券罪B.均要求主观上以非法占有为目的C.单位均可构成犯罪主体D.情节特别严重的最高均可判处无期徒刑【答案】C【解析】A项，根据我国《刑法》，非法集资类犯罪主要涉及到集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。
B项，集资诈骗罪要求犯罪主观方面是故意且以非法占有为目的，非法吸收公众存款罪只要求犯罪主观方面为故意。
D项，对于集资诈骗罪，情节特别严重的最高可判处无期徒刑，而非法吸收公众存款罪不会判处无期徒刑。
6.下列选项中，说法不正确的是（）。
A.擅自发行企业债券，数额巨大、后果严重的，应处以无期徒刑B.期货经纪公司的从业人员，故意提供虚假信息，诱骗投资者买卖期货合约，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役C.改变公开发行公司债券所募资金的用途的，不得再次公开发行公司债券D.由本级政府财政部门列为本级财政部门收入【答案】B【解析】根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人、基金服务机构应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金,由基金管理人、基金托管人、基金服务机构以其固有财产承担。
依法收缴的罚款、罚金和没收的违法所得，应当全部上缴国库。
5.下列关于非法集资类犯罪说法正确的是（）。
［2016年5月真题］A.包括集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪，擅自发行股票、债券罪与欺诈发行股票、债券罪B.均要求主观上以非法占有为目的C.单位均可构成犯罪主体D.情节特别严重的最高均可判处无期徒刑【答案】C【解析】A项，根据我国《刑法》，非法集资类犯罪主要涉及到集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。
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背信运用受托财产罪的立案与量刑标准
背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。
接下来，我们就一起来看一看此罪行的立案与量刑标准。
主要犯罪行为
本罪客观上表现为行为主体实施了“违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产”的行为。
所谓“委托、信托的财产”，主要是指在当前的委托理财业务中，存放在各类金融机构中的以下几类客户资金和资产：
(1)证券投资业务中的客户交易资金。
在我国的证券交易制度中，客户交易结算资金指客户在证券公司存放的用于买卖证券的资金。
(2)委托理财业务中的客户资产。
委托理财业务是金融机构接受客户的委托，对客户存放在金融机构的资产进行管理的客户资产管理业务。
这些资产包括资金、证券等。
(3)信托业务中的信托财产，分为资金信托和一般财产信托。
(4)证券投资基金。
证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集的客户资金。
立案标准
根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定第四十条 [背信运用受托财产案(刑法第一百八十五条之一第一款)]商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
一、擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在三十万元以上的;
二、虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的;
三、其他情节严重的情形。
量刑标准
《刑法》第一百八十五条之一,背信运用受托财产罪:
商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金；情节特别严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
社会保障基金管理机构、住房
公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
此罪应划清与非法吸收公众存款罪、非法经营罪的界限，本罪仅限法定的商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者经国家有关主管部门批准、有资格开展委托理财业务的金融机构，除此之外的其他单位未经批准，非法开展证券投资、期货投资等委托理财业务，并擅自运用客户财产的不成立本罪，而应视具体情况以非法吸收公众存款罪或者非法经营罪论处。