银行业法律法规与综合能力(时间顺序)完整版
《银行业法律法规与综合能力》
《银行业法律法规与综合能力》
《银行业法律法规与综合能力》是指银行从事业务活动时需要遵守的法律法规，并具备处理相关法律问题的能力。
以下是该领域的一些重要法律法规和综合能力要求：
1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》：该法规对银行业的监督管理进行了规定，包括银行的组织形式、经营范围、监管机构等内容。
2. 《商业银行法》：该法规对商业银行的组织、经营、监督管理等方面进行了规定，包括商业银行的设立、资本金要求、经营范围等。
3. 《金融机构违法违规行为处罚办法》：该规定了金融机构违法违规行为的种类和相应的处罚措施，包括罚款、责令改正、吊销执照等。
4. 《反洗钱法》：该法规对银行业从业人员在开展业务过程中防范洗钱行为进行了规定，包括客户尽职调查、可疑交易报告等。
5. 《银行保险机构风险管理办法》：该法规对银行业风险管理的要求进行了规定，包括风险评估、风险控制、风险报告等。
综合能力要求包括：
1. 法律法规的理解与运用能力：银行从业人员需要熟悉相
关法律法规，能够理解其要求，并在实际工作中正确运用。
2. 风险管理能力：银行从业人员需要具备风险识别、评估
和控制的能力，能够有效应对各类风险。
3. 合规能力：银行从业人员需要遵守相关法律法规，确保
业务操作符合法律要求，并能够及时发现和解决合规风险。
4. 客户服务能力：银行从业人员需要具备良好的沟通能力
和服务意识，能够满足客户需求并提供专业的金融服务。
5. 危机处理能力：银行从业人员需要具备处理突发事件和
危机的能力，能够迅速应对并妥善解决问题。
以上是对《银行业法律法规与综合能力》的详细精确描述，希望能对您有所帮助。
银行业法律法规与综合能力
幻灯片1银行业专业人员职业资格初级银行业法律法规及综合能力第一章经济基础知识第一节宏观经济分析●一、宏观经济发展目标●目标衡量指标●经济增长——国内生产总值（GDP）●充分就业——失业率●物价稳定——通货膨胀率国际收支平衡——国际收支第一节宏观经济分析（一）经济增长及国内生产总值经济增长是指一个特定时期内一国（或地区）经济产出和居民收人的增长。
国内生产总值（GDP）是指一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值。
（二）充分就业及失业率充分就业的宏观经济衡量指标是失业率。
失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。
我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率。
（三）物价稳定及通货膨胀率通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。
常用的指标有三种：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
消费者物价指数是指一组及居民生活有关的商品价格的变化幅度。
生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。
国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值及按基年不变价格计算的国内生产总值的比率。
（四）国际收支平衡及国际收支国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。
国际收支是指一国居民在一定时期内及非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。
包括经常项目和资本项目。
经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况，是最具综合性的对外贸易的指标。
资本项目则集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况。
二、经济周期经济周期亦称经济循环或商业循环，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张及经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
银行业专业人员初级职业资格考试专用教材：银行业法律法规与综合
第十九章银行自律与市场约束
思维导图 高频考点预测试题
附录一重要公式汇总
2015年下半年 银行业专业人 员职业资格考 试银行业专业 实务——银行 业法律法规与 综合能力真题
参考答案及解 析
作者介绍
同名作者介绍
这是《银行业专业人员初级职业资格考试专用教材：银行业法律法规与综合能力（新大纲）》的读书笔记模 板，暂无该书作者的介绍。
读书笔记
读书笔记
这是《银行业专业人员初级职业资格考试专用教材：银行业法律法规与综合能力（新大纲）》的读书笔记模 板，可以替换为自己的心得。
谢谢观看
第九章银行管理基础
思维导图 高频考点预测试题
第十章公司治理、内部控制与合规管理
思维导图 高频考点预测试题
第十一章商业银行资产负债管理
思维导图 高频考点预测试题
第十二章资本管理
思维导图 高频考点预测试题
第十三章风险管理
思维导图 高频考点预测试题
第十四章银行基本法 律法规
第十五章民事法律制 度
第十六章商事法律制 度
第十七章刑事法律制 度
第十四章银行基本法律法规
思维导图 高频考点预测试题
第十五章民事法律制度
思维导图 高频考点预测试题
第十六章商事法律制度
思维导图 高频考点预测试题
第十七章刑事法律制度
思维导图 高频考点预测试题
第十八章银行 监管体制
第十九章银行 自律与市场约 束
第十八章银行监管体制
银行业专业人员初级职业资格 考试专用教材：银行业法律法
规与综合
读书笔记模板
01 思维导图
03 精彩摘录 05 作者介绍
目录
02 内容摘要 04 目录分析 06 读书笔记
2022年中级银行从业《银行业法律法规与综合能力》考试大纲
2022年中级银行从业《银行业法律法规与综合能力》考试大纲银行从业考试教材大纲一般3年左右更新一次，2022年银行从业资格考试估计沿用2022年4月教材大纲，中级银行从业《法律法规》科目考试大纲内容如下【考试目的】通过本科目考试，着重考查应考人员综合运用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规分析、把握银行业经营管理基本业务的力量和解决问题的技能和水平。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础学问（一）娴熟把握宏观经济进展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）娴熟把握我国行业分类的方法、行业分析基本内容;（三）把握区域进展分析的内容及分析重点。
二、金融基础学问（一）娴熟把握货币的本质、货币供应与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）娴熟把握货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）娴熟把握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）娴熟把握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
三、金融市场（一）娴熟把握金融市场的内容、特点和分类；（二）娴熟把握金融工具的特点及种类；（三）娴熟把握央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）娴熟把握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系（一）娴熟把握银行的起源与进展；（二）娴熟把握我国银行的分类与职能；（三）深化了解中央银行作为最终贷款人的条件、最终贷款人的救济对象及操作方式；（四）深化了解建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容。
其次部分银行业务一、存款业务（一）娴熟把握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规章；（二）娴熟把握存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点；（三）深化了解向央行借款的缘由、途径；（四）深化了解金融债券内容、发行条件。
二、贷款业务（一）娴熟把握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求；（二）娴熟把握票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求；（三）了解普惠金融、绿色金融的基本内容与要求。
2024银行从业法律法规与综合能力真题及答案
2024银行从业法律法规与综合能力真题及答案1、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少保存期限为()年。
A.5B.3C.10D.2参考答案：A2、物价稳定是要保持()的大体稳定，避免出现高通货膨胀或者通货紧缩。
A.生产者物价水平B.物价总水平C.国内生产总值D.消费者物价水平参考答案：B3、在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是()。
A.风险报告B.风险监测C.风险计量D.风险控制参考答案：C4、通常说的“挤兑”是指银行面临的()。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险我的答案：参考答案：D5、商业银行在交易市场过程中的交易或定价错误属于()。
A.流动性风险B.市场风险C.声誉风险D.操作风险参考答案：D6、下列关于商业银行资本的表述，正确的是()。
A.监管资本是银行监管当局规定的商业银行必须持有的资本的最低要求B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本C.商业银行的会计资本等于经济资本D.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和我的答案：参考答案：A7、提供附有股权认购书的债券属于()的金融工具创新。
A.信用创造型B.流动性增强型C.风险转移型D.股权创造型参考答案：D8、下列不属于商业银行合规管理部门职责的是()。
A.建立全面风险管理体系B.制定合规管理计划C.保持与监管机构日常的工作联系D.评价商业银行各项政策的合规性我的答案：参考答案：A9、某精神病医院为无法定监护人惠者保管银行存折，并支取生活费用。
该行为属于()。
A.侵权行为B.指定代理C.法定代理D.委托代理参考答案：C10、公开募集基金的基金份额持有人按()享受收益和承担风险，私募证券投资基金的基金份额持有人按享受收益和承担风险。
()A.基金合同的约定，基金合同的约定B.基金合同的约定，所持基金份额C.所持基金份额，基金合同的约定D.所持基金份额，所持基金份额参考答案：C11、商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国多院银行业监督管理机认可的其他证券的，每只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的()。
2022年银行从业资格银行法律法规与综合能力
第一部分经济金融基础知识一.经济基础知识一.宏观经济分析1.宏观经济发展目标经济增长——GDP;充分就业——失业率；物价稳定——通胀率（消费者物价，生产者物价，国内生产总值平减指数）国际收支——经常项目；资本项目2.经济周期①经济周期阶段：繁荣；衰退；萧条；复苏（熟悉各阶段特点）②金融危机：货币危机；银行危机；外债危机；系统性危机3.经济结构：①分类：分类一：按产业结构：第一/第二/第三分类二：三驾马车：消费/投资/出口二.行业经济发展分析1.行业分类《国民经济行业分类》2.行业分析基本内容①行业市场结构特征分析：完全竞争；垄断竞争；寡头垄断；完全垄断（区别特点：产品同质度；卖者数量，对价格操控度，进入壁垒…）②经济周期与行业分析：增长型（依靠技术进步）；周期型（与经济直接相关，制造业/房地产）；防守型（不受周期影响，食品业/公用事业）③行业生命周期分析：初创型（科技投入大，利润低）；成长型（销售增加，竞争激烈）；成熟型（市场份额稳定）；衰退型④影响行业兴衰的因素：技术进步；政府政策（产业结构和产业组织）；行业组织创新；社会变化；经济全球化三.区域经济发展分析1.区域发展条件：•自然条件和自然资源（物质基础和前提）；•人口和劳动力；•科学技术条件；•区域基础设施；2.区域经济分析在区域自然条件分析基础上，对区域经济发展水平和所处发展阶段/ 区域产业结构和地域结构分析3.区域发展分析关键词：预测/优化；分析角度：经济/社会/生态二.金融基础知识一.货币基础知识1.货币的本质和职能①起源，演变，本质②职能：价值尺度，流通手段，贮藏手段，支付手段2.货币需求与供给①货币需求的影响因素：a.收入水平b.利率水平c.社会商品可供量/物价水平/货币流通速度（M=PQ/V）d.信用发达程度e.汇率f.公众偏好和预期②货币供给（央行调控）•层次划分（按流动性）M0=流通中的现金；M1=M0+ 企业单位活期+农村存款+机关团体部队存款+银行卡下个人活期（狭义货币，现实购买力）M2=M1+ 城乡居民存款+企业单位定期+证券保险金+其他存款（广义货币）③存款货币创造•货币乘数及影响因素K=1r r+r+r+r r∗r法定存款准备金率；现金漏损率；超额准备金率；定存准备金率3.通胀和通缩①通胀a.原因：需求拉上型；成本推动型（工资/利润）；供求混合推动型；结构型b.影响：生产和流通；分配和消费；金融秩序/经社稳定c.对策：紧缩货币（减量加息）；紧缩财政（减支加税）②通缩a.原因：货币供给减少；有效需求不足；供需结构不合理；国际市场冲击；b.影响：社会总投资减少；减少消费需求；影响社会收入再分配c.对策：扩大有效需求（增加政府开支/消费需求）；扩张的货币和财政；引导公众预期二.货币政策1.货币政策目标①最终目标（4个）②操作目标：准备金；基础货币③中介目标：利率；货币供应量（可控性，可观测性，相关性）2.货币政策工具（含义/特点）①法定存款准备金（最直接有效，反应大，谨慎使用）②再贴现③公开市场操作（灵活，主动，可逆，可微调）3.传导机制：利率渠道；信贷渠道；资产价格渠道（托宾Q）；汇率渠道三.利息和利率1.分类：固定和浮动；存款和贷款；基准（再贴现率）和基础（最优质客户贷款）2.利率市场化①含义实质和意义②进程（熟悉时间进程表格；贷款利率全面放开，存款1.5倍浮动，下限放开）③对商业银行影响及对策四.外汇和汇率1.概述：①概念（现钞，票据银行卡，有价证券，特别提款权）②标价方法：直接（本币表外币）/ 间接（外币表本币）③种类：固定和浮动；即期和远期；官方和市场；名义和实际2.影响因素（注意是正比还是反比）①国际收支（最重要）②利率水平③通胀水平④政府干预⑤一国经济实力（汇率高低基础，长期）3.人民币国际化（三个阶段）市场供求为基础；有管理浮动；参考一篮子货币第三章金融市场一．金融市场概述1. 概念和主客体主体：各类投资者；客体：金融交易对象；载体：金融工具2，功能①资金融通功能（最主要最基本）②优化资源配置③风险分散和风险管理④经济调节⑤交易定价⑥反应经济运行3. 种类①按金融工具期限（1年）：货币和资本②按交易工具类型：债券，票据，外汇，股票，黄金③发行和流通阶段：发行，流通④交割时间：现货和期货⑤交易场所和空间：场内（交易所），场外⑥融资方式：直接，间接（银行）4，金融工具①特点：流动性，收益性，风险性②种类：a.按期限长短（1年）：短期（商业票据，短期国库券，银行承兑汇票，可转让大额定存，回购协议）；长期（股票，企业债券，长期国债）b.按融资方式：直接（债券）；间接（银行；人寿保单）c.投资者权利：债券；股权；混合二．货币市场和资本市场1. 货币市场（特点：低收益低风险；期限短；高频交易，流动强）①同业拆借市场（无担保；临时性需要；基础性作用）②回购市场（高等级政府债券，大宗交易为主）③票据市场（银行票据：支票/汇票/本票；商业票据）④大额可转让定期存单（CDs，不记名，可流通，不可提前支取（区别普通定期存款）；个人30万起；机构1000万起，1月-5年 9个品种）2.资本市场（特点：风险大，收益高，期限长，流动差）①股票市场：a.本质b.分类：按股东权利：普通和优先（固定股息，优先清偿）；按是否记名：记名和不记名（一般都为记名）；按是否标明面额：有面额和无面额（无面额记所占百分比）按是否有实物载体：实体和记账（一般为电子记账）按上市地点：A（人民币标价购买，境内上市）B （人民币标价，外币认购，供境外投资者购买）H（香港上市）N（纽约上市）按投资主体性质：国家股/法人股/社会公众股c.多层次股票市场：场内：三个板：沪深主板、中小板、创业板场外：中小企业股份转让系统、区域股权交易、券商柜台交易②长期债券市场a. 债券的内涵和分类b. 债券的发行和定价发行：直接发行、间接发行（包括承购包销、招标发行等）定价（溢价/折价）：面额、票面利率、市场利率（最重要）、债券期限c. 债券价格指数（中债指数）三. 我国金融市场组织体系1. 货币当局（国务院领导）①中国人民银行②国家外汇管理局2. 金融监督管理机构（国务院直属）①银监会②证监会（证券/期货/基金）③保监会职能：规划…指导…维护市场环境…防控金融风险3. 银行业金融机构（详见第四章. 银行体系）①政策性银行（三家）②商业银行③其他4. 证券期货类金融机构①证券公司②证券交易所（上海/深圳）和证券登记公司③基金管理公司（公募/私募）④期货公司5. 保险类金融机构①保险公司（分类：直接/再保险；财产/人寿；中资/中外合资）②保险专业中介机构：保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构③保险资产管理公司6. 其他金融机构①小额贷款公司②融资性担保公司7. 金融业自律组织（非盈利）①银行业协会②证券业协会③期货业协会④证券投资基金业协会⑤保险业协会⑥银行间市场交易商协会第四章银行体系一. 银行起源与发展1. 商业银行的产生与发展早期银行——现代商业银行（特点：利息水平适当；信用功能扩大；信用创造功能）2. 中央银行的产生与发展（从商业银行脱离；我国1948年）二. 银行业分类与职能1. 中央银行（独立性）①发行的银行②银行的银行③政府的银行（代理国库）2. 政策性银行①职能：经济调控；政策导向；补充性职能；金融服务②政策性银行（全部1994年；职能仔细看，很重要！）a. 国家开发银行（为国家建设筹集国际贷款）b. 中国进出口银行（机电/人民币同业拆借和债券回购）c. 中国农业发展银行（金融债券/保险代理）3. 商业银行①职能充当信用中介（最基本）；充当支付中介；信用创造；金融服务②商业银行机构a. 大型银行：中农工建交（注意大事件时间表）b. 全国性股份制商业银行：c. 城市商业银行；d. 农村中小金融机构e. 中国邮政储蓄银行f. 外资银行（1979日本输出入办事处；1981香港南洋商业营业机构）4. 非银行金融机构（熟悉内涵和特点）①金融资产管理公司（四个，对应中农工建）②企业集团财务公司③信托投资公司④金融租赁公司⑤汽车金融公司⑥货币经纪公司⑦消费金融公司⑧贷款公司（小额分散，三农）。
银行业法律法规与综合能力(时间顺序)完整版
《行政诉讼法》10.1起施行 98.4.4通过
1991年
B股（1993年6月境内企业逐步在海外市场上市）
人民币特种股票
4.9《民事诉讼法》
1992年
中国光大银行、华夏银行、浦东发展银行
《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》
2001年
4月28日 通过信托法
10月1日 施行信托法
11月29日 全国第一家农村股份制商业银行X家港市农村商业银行正式成立
12月11日 我国正式加入WTO
中国证券登记结算XX公司2001.3.30成立
中国保险业协会2001.2
修订《婚姻法》
2002年
允许合格境外投资者进入我国证券市场
③20日中国邮政储蓄银行挂牌。
2007年4月底
全国共有12家股份制商业银行——XX银行、中国光大银行、华夏银行、XX发展银行、XX发展银行、招商银行、XX浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行。
2007年5月15日
交通银行在XX证券交易所上市
2007年6月1日
《破产法》正式施行
1994年3月
国家开发银行成立 7.1正式开业
2008.12改为股份制
1994年4月
①中国进出口银行成立。
②全国统一的银行间外汇市场建立。
1994年11月
中国农业发展银行成立
1995年
9.1《仲裁法》施行
《担保法》颁布和实施。
5.10《中华人民XX国商业银行法》发布并实施。
6.30《保险法》
1995年3月18日
(完整版)银行业法律法规与综合能力知识点
银行业法律法规与综合能力[银行从业资格考试辅导资料]银行业法律法规与综合能力科目考点:宏观经济1．宏观经济发展目标及其衡量指标宏观经济发展四大目标：经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。
四大目标对应的衡量指标：国内生产总值(GDP)、失业率、通货膨胀率、国际收支。
①GDP是衡量一国(或地区)整体经济状况的主要指标，GDP增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标。
②失业率是指劳动力人口(年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体)中失业人数所占的百分比。
我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率(城镇登记失业人数占城镇从业人数与城镇登记失业人数之和的百分比)。
③通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。
常用指标：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
消费者物价指数使用最多、最普遍。
④国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。
国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支和单方面转移，是最具综合性的对外贸易指标。
资本项目包括直接投资、政府和银行的贷款及企业信贷等。
贸易收支是国际收支中最主要的部分。
2．经济周期经济周期是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。
[银行从业资格考试辅导资料]银行业法律法规与综合能力科目考点:经济结构1．产业结构国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业。
第一产业：农、林、牧、渔业；第二产业：采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业；第三产业：除第一产业、第二产业以外的其他行业。
2．消费投资结构从支出角度来看，GDP由消费、投资和净出口三大部分构成。
消费包括私人消费和政府消费两部分(私人购房包含在投资的固定资本形成中，不包含在私人消费中)。
投资包括固定资本形成(含房地产和非房地产投资)和存货增加两部分。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》
深交所设立中小板
2004年
进一步改革 实行 差别存款准备金率制度
2月1日《中华人民共和国银行业监督管理法》正式施行。
2月1日施行保荐人制度。
3月1日《商业银行资本充足率管理办法》施行
6月通过了《巴塞尔新资本协议》第二版
7月27日修订后实施了《企业集团财务公司管理办法》。
通过了《中华人民共和国中国人民银行法》。
1996年
1. 中国民生银行
2. 通过了《国务院关于农村金融体制改革的决定》，提出将农村信用社办成农民入股、社员民主管理、主要为入股社员服务的合作金融组织。
3. 1月全国统一的同业拆借市场形成。
3月改名中国建设银行
10.1施行《行政处罚法》
1997年
6月 依托同业拆借市场的债券回购业务获准开展，同业拆借市场与票据市场一起构成我国的货币市场。
1994年3月
国家开发银行成立 7.1正式开业
2008.12改为股份制
1994年4月
①中国进出口银行成立。
②全国统一的银行间外汇市场建立。
1994年11月
中国农业发展银行成立
1995年
9.1《仲裁法》施行
《担保法》颁布和实施。
5.10《中华人民共和国商业银行法》发布并实施。
6.30《保险法》
1995年3月18日
1986
《民法通则》
1987年4月1日
交通银行重新组建成立，是全国第一家股份制商业银行（2005.06.23香港上市 2007.0515上海）
深圳发展银行、中信银行、招商银行
1988年7月
通过了《巴塞尔资本协议第一版》、兴业银行、广东发展银行
1990年底
①上海、深圳证券交易所成立标志着股票市场形成。1990.11.26上交所成立12.19开业1990.12.1深交所成立1991.7.3营业
银行间债券市场成立，与交易所债券市场共同构成债券市场。
在封闭式证券投资基金的制度设计中引入托管制度，工商银行获得人行和证监会的联合批复，首家开展托管业务。
1998年
更名为城市商业银行
11月18日 保监会
12月29日通过《证券法》
1999年
7月1日实施《证券法》，明确了核准制的法律地位
10月1日， 《行政复议法》施行。4.29通过
③20日中国邮政储蓄银行挂牌。
2007年4月底
全国共有12家股份制商业银行——中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行。
2007年5月15日
交通银行在上海证券交易所上市
2007年6月1日
《破产法》正式施行
金融消费公司获批成立，首批发起人为中国银行、北京银行、成都银行
12.6 第三版巴塞尔
2012年1月1日
《中华人民共和国行政强制法》简称《行政强制法》 实行。2001.6.30通过
1月中国邮政储蓄银行股份有限公司
2012年6月
《进一步扩大信贷资产证券化试点有关事项通知》 因金融危机停滞4年的信贷资产证券化
1981年
我国恢复 国债发行
香港南洋商业银行在深圳设立第一家外资银行营业性机构
1984年
1月1日，工商银行成立，原人民银行的工商信贷和储蓄业务职能划归工商银行，人民银行只专门行使中央银行职能。(专业银行体系的最终确立)
我国金融市场发展起自同业拆借市场。
十二届三中全会《中共中央关于经济体制改革决定》股票在一级市场上开始出现
②90年代初商品期货市场起步，目前已有上海期货交易所、大连商品交易所，郑州商品交易所、中国金融期货交易所（2006年9月在上海成立）。
《行政诉讼法》10.1起施行 98.4.4通过
1991年
B股（1993年6月境内企业逐步在海外市场上市）
人民币特种股票
4.9《民事诉讼法》
1992年
中国光大银行、华夏银行、浦东发展银行
全国金融工作会议举行，决定首先推进国家开发银行改革，并决定推进农业银行的股份制改革。
由江苏省内10家城市商业银行组建成立了江苏银行。
1.1《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》施行。
29日银监会发布并正式开始施行《村镇银行管理暂行规定》、《农村资金互助社管理暂行规定》。
2007年2月1日
②通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》。2004.2.1起施行
2003年8月27日
通过《行政许可法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第四次会议，
2004年7月1日起施行
2003年
《中华人民共和国中国人民银行法修正案》将央行对银行业的监督职能分离出来，保留部分监督职责
12.28《证券发行上市保荐制度暂行办法》
重新开始
《商业银行资本管理办法》
2012
全国中小企业股份转让系统和推进券商柜台市场试点
9.7第一期开元信贷资产支持证券重启第一弹
2013
1.1新修订《民事诉讼法》实施
编制的般原则说明
2013年10月
贷款基础利率集中报价和发布机制正式运行
2015年3月31日
存款保险条例 (5.1实行)
2015.4.20.
②11日银监会发布《商业银行金融创新指引》施行。
③31日银监会批准中国邮政储蓄银行成立。
2007年1月
1日施行修正的《银行业监督管理办法》
1日实施金融机构反洗钱规定
4日 上海银行间同业拆放利率正式运行，为我国金融市场提供了一年以内产品的定价基准。11：:30发布 剔除最高最低各两家
《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案正式施行。
《个人外汇管理办法》个人外汇账户按主体区分为境内个人、境外个人。 按账户性质区分为：外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户（无法转账）。
《银行业从业人员职业操守》施行。2.9
2007年3月
①3.16通过了《物权法》。
②《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《信托公司管理办法》、《金融租赁公司管理办法》施行。
（2006年允许境内投资境外）
3.30 中国期货协会
10月 上海黄金交易所成立
发布中国债券指数系列
2003年
3.19 银监会
4月8日 全国第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行正式成立。
中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。
10月3日 施行《汽车金融公司管理办法》。
12月27日 ①修订了《中国人民银行法》，对银行业金融机构的监管职责由银监会行使
金融资产管理公司成立，信达、长城、东方和华融资产管理公司。
1999年11月1日
人民币、外币储蓄存款利息应缴税率为20%。
2000年
中国银行业协会成立
3月17日 上市公司股票发行核准制启动
4月1日 个人存款账户实行实名制
7月农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开。
9月 通过《关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》
1979年
第一家城市信用合作社在河南省驻马店市成立。
农业银行恢复开业。
中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行。
新中国第一家信托投资公司——中国国际信托投资公司成立。
日本输出入银行在北京设立代表处（我国批准设立的第一家外资银行代表处）。
7月1日 《刑法》《刑事诉讼法》
1980年
恢复国内保险业务，目前已形成保险市场体系
2006年4月26日
上海银行宁波分行开业（城市商业银行第一家跨省区设立分支机构）。
2006年6月1日
中国银行 在香港联合交海证券交易所上市
2006年8月27日
《破产法》通过。
2006年9月
中国金融期货交易所在上海成立
2006年10月
①27日工商银行在上海、香港同步上市。
时间
事件
1908年
交通银行 (始建)
1986年重新组建 第一家全国性国有股份制商行
1912年
中国银行成立
1948年
中国人民银行成立
1950
《婚姻法》颁布
1951年
农业合作银行
(中国农业银行 前身1979年恢复)
1954年10月1日
中国人民建设银行成立
(中国建设银行前身 1996年更名
1974年底
巴塞尔委员会成立
建议将我国股票发行由核准制变为注册制
2015.6
《大额存单管理暂行办法》
2005
以法律形式确立保荐人制度
2005年6月23日
交通银行在香港联合交易所上市
2005年7月21日
实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制、人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。
2005年9月1日
①《货币经纪公司试点管理办法》施行。
②自21日起活期存款每季末月的20日为结息日，次日付息。
《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》
2001年
4月28日 通过信托法
10月1日 施行信托法
11月29日 全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立
12月11日 我国正式加入WTO
中国证券登记结算有限责任公司2001.3.30成立
中国保险业协会2001.2
修订《婚姻法》
2002年
允许合格境外投资者进入我国证券市场
证监会成立
1993
《关于金融体制改革的决定》
4月25日《股票发行与交易管理暂行条例》，标志着审批制的正式确立
1993.6
境内企业在海外市场上市
1994年1月1日
实行以市场供求为基础。单一的、有管理的浮动汇率制度，建立统一规范的外汇市场