中级法律法规与综合能力模拟试题
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)单选题（共40题）1、公司增加或减少注册资本，应由( )做出决议。
A.董事会B.股东大会C.监事会D.全体股东【答案】 B2、我国《银行业从业人员职业操守》于(?)起正式通过并实施。
A.2007年2月?B.2000年8月?C.2003年4月D.1995年3月【答案】 A3、下列( )不属于洗钱者利用金融机构洗钱的技巧。
A.匿名存储B.伪造商业票据C.利用银行贷款掩饰犯罪收益D.控制银行和其他金融机构【答案】 B4、非国家工作人员受贿罪的主体可以是( )。
A.非国有金融机构的工作人员B.国有金融机构工作人员C.国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员D.金融机构工作人员【答案】 A5、下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（）。
A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C.评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险【答案】 D6、（）是指夫妻双方通过协商对婚前、婚后取得的财产的归属、处分以及在婚姻关系解除后的财产分割达成协议的夫妻财产制度。
A.夫妻共同财产制B.夫妻个人财产制C.法定夫妻财产制D.约定夫妻财产制【答案】 D7、以下不属于行政诉讼当事人的权利的是（）。
A.当事人在行政诉讼中的法律地位平等，且有权进行辩论B.当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为诉讼C.当事人可以查看国家的秘密以及别人的个人隐私D.公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人作出的具体行政行为侵犯造成损害的，有权请求赔偿【答案】 C8、根据《民法典》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是( )。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(1)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》仿真模拟卷（1）(含答案)一、单选题(80题)1.银行承兑汇票的出票人是( )。
A.包括银行在内的企业和其他组织B.银行以外的企业和其他组织C.银行D.政府部门2.银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。
实行集中授权管理是指（）。
A.分级审批B.审贷分离C.统一授信管理D.自上而下分配放贷权力3.票据贴现对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人，在票据到期前，可以取得票据所记载的金额。
（）A.正确B.错误4.( )是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。
A.进口押汇B.保理C.福费延D.出口押汇5.2007年1～11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。
若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将（）美元兑换成人民币。
A.8000B.6000C.4000D.20006.我国采用的外汇标价法是（）。
A.买入价标价法B.卖出价标价法C.直接标价法D.间接标价法7.金融衍生品工具越来越被银行所广泛使用，下列有关金融衍生品的说法，错误的是（）。
A.是重要的风险管理工具，其交易总是会降低银行的风险B.其价格受基础金融产品或基础变量的影响C.包括期权、期货、互换等D.金融衍生品是相对于基础金融产品的概念8.银行对于信用卡客户的透支取现及过了兑息期的透支消费，需按日计收利息，通常按日利率万分之五计息。
如果钱先生于2021年5月30日透支取现1000元，该年6月30日时，他应支付给银行透支利息()元。
A.16B.15.5C.15D.14.59.下列对定期存款的描述错误的是（）。
A.整存整取是最常见的定期存款存取方式B.通常定期存款的期限越长，利率越高C.用户提前支取定期存款亦不受损失或限制D.零存整取是指每月存入固定金额，到期一次支取本息10.下列不属于中间业务相比于传统业务具有的特点的是( )。
2020年黑龙江省《中级法律法规与综合能力》模拟卷(第202套)
2020年黑龙江省《中级法律法规与综合能力》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。
5、答案与解析在最后。
姓名:___________考号:___________一、单选题(共30题)1.某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查?( )A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》2.( )不是银行资信调查的主要内容。
A.资产调查B.单位调查C.市场调查D.情感调查3.构成金融安全网的三大支柱不包括( )。
A.业务层层审批B.金融监管机构的审慎监管C.最后贷款人制度D.存款保险制度4.并购贷款的对象是( )。
A.境外企事业法人及自然人B.境内企事业法人及自然人C.境外企事业法人D.境内企事业法人5.按利息支付方式，债券不包括( )。
A.公司债券B.普通债券C.附息债券D.零息债券6.( )是指有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额固定不变，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。
A.封闭式理财产品B.开放式理财产品C.固定式理财产品D.浮动式理财产品7.( )是目前风险敏感度最高、最为科学的操作风险计量方法。
A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法8.进行夫妻财产约定，应当( )。
A.采用口头形式B.进行公证C.采用书面形式D.有第三人见证9.通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的( )。
A.经济调节功能B.货币资金融通功能C.资源配置功能D.风险分散与风险管理功能10.下列用大写金额表示“￥1600．45”，正确的是( )。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)单选题（共50题）1、通常，整存整取的定期存款( )。
A.相同期限，本金越高，则利率越低B.期限越长，则利率越高C.利率高低与期限长短无关D.期限越长，则利率越低【答案】 B2、2012年4月10日，某商业银行宣布了一项资产改善计划，包括以股票红利替代现金红利，该措施可以( )。
A.增加商业银行资产规模B.增加商业银行盈利C.增加商业银行核心资本D.增加商业银行风险加权资产【答案】 C3、下列关于商业银行绩效考核的说法，正确的是（）。
A.银行业金融机构应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，制定稳健的绩效考评目标和具体指标B.银行业金融机构绩效考评指标中，经营效益类指标应当以利润细标为核心C.对员工已经支付的绩效薪酬，即使该员工职责内的风险提失超常暴露，商业银行也无权追回相应期限内已发放的绩效薪酬D.银行业金融机构绩效考评指标中，合规经营类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势【答案】 A4、《巴塞尔资本协议》根据资产信用风险的大小，将资产分为( )个档次。
A.二B.三C.四D.五【答案】 C5、《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。
A.随时申报B.最短30日，最长3个月C.最短3个月，最长6个月D.30日内【答案】 B6、( )是风险管理最为核心、最为关键的阶段。
?A.风险识别?B.风险计量?C.风险监测?D.风险控制?D风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。
故选D。
7、依据《行政复议法》，行政复议事项由（）负责法制工作的具体办理。
A.银行业监督管理机构和中国人民银行B.银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院【答案】 A8、设计和推行符合国际惯例的国际收支系统，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，这属于( )的职责。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(1)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》仿真模拟卷（1）(含答案)一、单选题(90题)1.下列关于银行远期外汇交易的说法，不正确的是（）。
A.远期外汇交易需要事前约定交易的币种、金额和汇率B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点D.远期外汇交易可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割2.（）一般用于进出口贸易款项的收付，没有银行信用介入。
A.光票托收B.跟单托收C.出口托收D.进口代收3.下列选项中，属于商业银行托管业务范围的是( )。
A.代保管业务B.代理证券业务C.个人理财业务D.票据发行便利4.备用信用证的实质是银行对借款人的一种( )。
A.承诺业务B.代理业务C.担保行为D.理财业务5.下列关于利率和汇率的说法，错误的是（）。
A.官方汇率是由政府部门确定的，而市场汇率是由市场供求关系确定的B.官方利率是由市场供求关系确定的，而市场利率是由政府部门确定的C.不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率D.不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率6.（）在国际上又称议付，即给付对价的行为。
A.出口押汇B.进口押汇C.保付代理D.托收保付7.以下关于衡量通货膨胀指标的说法，不正确的是( )。
A.消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度B.生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度C.国内生产总值物价平减指数则是按当年不变价格计算的国内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率D.在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍8.露封保管业务和密封保管业务的区别主要在于( )。
A.保管期限不同B.是否先将保管物品密封再交给银行C.保管物品的种类D.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库9.以一定单位的外国货币为标准来计算应付多少单位本国货币的标价方式是（）。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(9)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》仿真模拟卷（9）(含答案)一、单选题(90题)1.广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款的是( )。
A.光票托收B.跟单托收C.进口代收D.出口托收2.期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（），所以应（）一笔期权费。
A.权利，得到B.权利，支付C.义务，得到D.义务，支付3.下列选项中，不属于中间业务的是( )。
A.下列选项中，不属于中间业务的是()。
B.下列选项中，不属于中间业务的是()。
C.下列选项中，不属于中间业务的是()。
D.下列选项中，不属于中间业务的是()。
4.在以下存款种类中，相同期限（）那种存款利率最高。
A.定活两便储蓄存款B.个人通知存款C.活期储蓄存款D.定期储畜整存整取存款5.关于商业银行基金托管业务，下列说法中正确的是( )。
A.所有商业银行都可以开办基金托管业务B.基金管理公司向商业银行支付基金托管费C.基金公司办理有关资金清算.资产估值.会计核算等业务D.商业银行不能托管全国社会保障基金6.下列行为没有违法的是（）。
A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款B.收买他人信用卡信息资料C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资7.以一定单位的外国货币为标准来计算应收多少单位本国货币的标价疗式是（）。
A.直接标价法B.买入标价法C.间接标价法D.应收标价法8.下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是( )。
A.循环信用额度B.没有最低还款额C.无抵押无担保贷款D.通常是短期.小额.无指定用途9.从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是( )。
A.统一法人制组织架构B.多法人制组织架构C.以区域管理为主的总分行型组织架构D.以业务线为主的事业部制组织构架10.某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。
银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(19)(含答案)
银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟考试（19）(含答案)一、单选题(80题)1.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。
A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同2.（）是应投标人和招标人或项目业主的要求，在项目投标人资格预审阶段开出的用以证明投标人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件。
A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利3.下列贷款中，贷款期限上限最高的是（）。
A.国家助学贷款B.自用车贷款C.二手车消费贷款D.商用车消费贷款4.中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升，中央银行动用的货币政策工具是（）。
A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策5.商业银行向客户提供财务分析与规划.投资建议.个人投资产品推介等专业化的服务为( )。
A.私人银行业务B.综合理财服务C.财务顾问业务D.理财计划6.以下金融工具中，（）的职能主要是用于保值、投机。
A.股票B.公司债券C.商业票据D.期货7.由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。
A.银行本票B.银行承兑汇票C.支票D.商业承兑汇票8.B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于（）。
A.单位经常项目外汇账户B.单位资本项目外汇账户C.外汇储蓄账户D.个人外汇账户9.依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的( )。
A.8%B.50%C.80%D.100%10.下列选项中既是结算业务又带有融资功能的是( )。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》仿真模拟卷(6)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》仿真模拟卷（6）(含答案)一、单选题(80题)1.信贷业务的最主要风险是（）。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险2.( )是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，有考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。
A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润3.（）是应投标人和招标人或项目业主的要求，在项目投标人资格预审阶段开出的用以证明投标人在中标后可在承诺行获得针对该项目的一定额度信贷支持的授信文件。
A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.客户授信额度D.票据发行便利4.银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起( )个月内作出批准或者不批准的书面决定。
A.1B.2C.3D.45.下列贷款中，贷款期限上限最高的是（）。
A.国家助学贷款B.自用车贷款C.二手车消费贷款D.商用车消费贷款6.商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录，其保存的时间应当不少于( )年。
A.5B.10C.15D.207.( )不属于个人理财业务。
A.理财顾问服务B.私人银行业务C.理财计划D.企业咨询业务8.某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。
A.10.0%B.8.0%C.6.7%D.3.3%9.衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组（）的商品价格的变化幅度。
A.出厂产品批发价格B.与居民生活有关C.与生产和消费有关D.出口和进口10.按( )，信用卡分为贷记卡和准贷记卡。
A.还款期限B.还款方式C.信用额度D.是否向发卡银行交存备用金11.商业银行( )的主要收入来源是手续费收入。
A.贷款业务B.票据贴现业务C.同业拆借业务D.支付结算业务12.下列关于贷款的说法错误的是（）。
A.贷款业务是指商业银行发放贷款相关的各项业务B.贷款是银行主要的负债C.贷款是银行最主要的资产D.贷款是一种信用业务13.某商业银行在对某出口企业进行贷后调查时发现，受金融危机影响，国外进口商减少了对该企业的订单，导致该企业完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，该银行应将该企业列为( )。
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》模拟考试(9)(含答案)
2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟考试（9）(含答案)一、单选题(80题)1.支付结算业务不包括（）。
A.货币互换B.信用证C.汇款D.托收2.如果名义利率是4%，通货膨胀率为7%。
那么实际利率为（）。
A.4%B.11%C.3%D.-3%3.根据《个人外汇管理办法》，下列关于个人外汇账户管理的说法，正确的是( )。
A.外汇储蓄账户不能提供转账服务B.区分现钞和现汇账户管理C.不再区分境内个人外汇账户和境外个人外汇账户D.现钞和现汇执行相同的汇率，统一核算4.下列各类支票中，既可以支取现金也可以转账的是( )。
A.现金支票B.转账支票C.普通支票D.划线支票5.在衡量通货膨胀时，( )使用得最多、最普遍。
A.通货膨胀率B.消费者物价指数C.生产者物价指数D.GDP平减指数6.汇率贴水表示（）。
A.远期汇率比即期汇率贵B.远期汇率比即期汇率便宜C.市场汇率比官方汇率贵D.市场汇率比官方汇率便宜7.( )是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施。
A.接管B.合并C.分立D.解散8.与一般信用证相比，备用信用证的特点在于（）。
A.开证行所承担的付款责任不同B.开证行不同C.受益人不同D.开证申请人不同9.银行对于信用卡客户的透支取现及过了兑息期的透支消费，需按日计收利息，通常按日利率万分之五计息。
如果钱先生于2021年5月30日透支取现1000元，该年6月30日时，他应支付给银行透支利息()元。
A.16B.15.5C.15D.14.510.衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组（）的商品价格的变化幅度。
A.出厂产品批发价格B.与居民生活有关C.与生产和消费有关D.出口和进口11.在开展创新活动时，银行必须遵循“审慎尽责”的基本原则，其主旨主要在于( )。
A.避免客户投诉B.将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题C.引导理性投资和消费D.认识您的客户12.下列属于商业银行托管业务品种的是( )。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)单选题（共30题）1、下列不属于票据丧失后的补救措施是（）。
A.登报声明作废B.挂失止付C.公示催告D.提起诉讼【答案】 A2、下列有关债券的表述，错误的是（）。
A.银行债券、政府发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等，均属于直接融资工具B.债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证C.可转换公司债券兼具债券和股票的特性D.金融债是银行和其他金融机构作为债务人发行的借债凭证【答案】 A3、银行不适当的未来发展规划可能威胁银行整体未来发展，这种潜在风险叫做(?)。
A.战略风险?B.法律风险?C.市场风险?D.操作风险【答案】 A4、根据发行人的不同，债券的种类不包括（）A.企业债B.国债C.政府债D.金融债【答案】 C5、下列不属于农村金融机构的是( )。
A.农村商业银行?B.邮政储蓄银行C.村镇银行?D.农村资金互助社【答案】 B6、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。
A.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.制定金融机构反洗钱规章C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.按照规定向中国人民银行报告分析结果【答案】 B7、公司增加或减少注册资本，应由( )做出决议。
A.董事会B.股东大会C.监事会D.全体股东【答案】 B8、商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过（）未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。
A.出让B.卖出C.买进D.卖断【答案】 C9、下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是( )。
A.循环信用额度B.没有最低还款额C.无抵押无担保贷款D.通常是短期、小额、无指定用途【答案】 B10、甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户，餐费由公司按月结清。
后乙因故辞职，月底餐厅前去结帐时，甲公司认为，乙当月的几次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所签单的餐费。
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1、我国银行监管体制在()，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运
行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。
中级法律法规与综合能力模拟试题
A.初步确立阶段
B.探索成形阶段
C.改革调整阶段
D.形成完善阶段
正确答案是：A
解析：我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点：一是监管职责配置的部门化;二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。
2、()是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。
A.统一监管型
B.单一全能型
C.多头监管型
D.“双峰”监管型
正确答案是：C
解析：多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置
专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。
银行从业资格考什么
3、()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。
A.法律
B.行政法规
C.法律、行政法规
D.部门规章和规范性文件
正确答案是：D
解析：部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。
4、()是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。
A.银行监督
B.银行管理
C.银行自律
D.银行监管
正确答案是：A
解析：银行监管是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护
市场秩序和防范市场风险。
银行从业资格证查询
5、()是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。
A.银行监管
B.银行监督
C.银行管理
D.银行自律
正确答案是：C
解析：银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行
领导、组织、协调和控制等。
银行从业资格真题
6、自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括()。
A.对会员财务状况的检查
B.对其业务活动进行指导
C.协调会员之间的关系
D.对会员业务执行情况的检查
E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理
正确答案是：B,C,E
解析：自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。
7、国际上主要金融监管的体制包括()。
银行从业初级资格考试
A.统一监管型
B.分散监管型
C.一头监管型
D.多头监管型
E.“双峰”监管型
正确答案是：A,D,E
解析：国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。
8、巴塞尔委员会的职责是()。
A.加强全球银行业的监管标准
B.加强全球银行业的监督管理
C.加强全球银行业的管理实践
D.旨在提升金融体系的稳定性
E.旨在提升金融体系的收益性
正确答案是：A,B,C,D
解析：巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。
银行从业资格报名入口
9、银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。
A.正确
B.错误
正确答案是：A
解析：银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。
银行资格从业证考试时间
10、德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。
A.正确
B.错误
正确答案是：A
解析：德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。
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