客户风险评估问卷
客户风险测试问卷(个人)
12、如果您投资损失了您的心理状态是？
A、学习经验 B、照常过日子 C、影响情绪小 D、影响情绪大 E、难以成眠
附注：客户风险承受能力计分表 分数 50 分以内(含 50 分) 50 分-65 分 (含 65 分) 65 分-80 分 (含 80 分) 稳健型 保守型 风险承受能力分类 安全型 定义及建议 代表您投资谨慎，保护本金不受损失和保证资产流动性是投资的首要目 标。 代表您希望在保证本金安全的基础上能有一定的增值收入，追求较低风 险，对投资回报的要求不是很高。 代表您对投资有一定的了解，能够根据个人的投资需求，将资产在高风 险和低风险的资产之间分配，愿意将一部分资产投资于高风险高收益的 产品，以换取长期较高回报，并将一部分资产投资于低风险低收益的资 产，以取得投资组合的均衡发展。 80 分-95 分 (含 95 分) 95 分以上 激进型 积极型 代表您渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的投资风险，可以承 受一定的投资波动，但是希望投资风险小于市场的整体风险。 代表您愿意接受高风险以获得高回报。
A、6 个月以内 B、6 个月—1 年 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
7、您的投资经验？
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 2 4 6 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
分数
2、您的家庭负担是？
A、单薪无子女 B、双薪无子女 C、双薪有子女 D、单薪有子女 E、抚/赡养第三代 8 10 6 4 2
3、您目前的置业情况是？
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10
风险评估问卷
附件1 客户风险承受能力评估问卷（适用于自然人客户）客户姓名：资金账号：风险承受能力评估是本公司履行客户适当性管理职责的一个环节，旨在了解您的风险程度能力等情况，以保证本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。
本公司特别提醒您：本公司履行客户适当性管理职责，并不能取代您的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。
与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。
本公司将根据您各项状况的变化对您进行风险承受能力的持续评估，请您积极参与并配合。
本公司承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。
一、财务状况1、您的主要收入来源是：A.工资、劳务报酬3分B.生产经营所得2分C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入1分D.出租、出售房地产等非金融性资产收入1分E.无固定收入0分2、您家庭进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A.70%以上1分B.50%-70% 3分C.30%－50% 4分D.10%－30% 5分E.10%以下6分3、您是否有尚未清偿的债务，如有，其性质是（本题可多选）：A.没有3分B.有，住房抵押贷款等长期定额债务2分C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务1分D.有，亲朋之间借款0分4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币0分B. 50万-300万元（不含）人民币1分C. 300万-1000万元（不含）人民币2分D. 1000万元人民币以上3分二、投资知识5、以下描述中何种情况符合您的实际：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年5分B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位5分C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上5分D. 我不符合以上任何一项描述0分三、投资经验6、您的投资经验可以被概括为：A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验1分B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导2分C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策3分D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易5分7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了1分B. 偏高2分C. 正常3分D. 偏低4分8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5个以下1分B.6至10个3分C.11至15个4分D.16个以上6分9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有（本题可多选）：A.银行存款0分B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品1分C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种2分D.期货、融资融券4分E.复杂金融产品或其他产品6分10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内1分B. 10万元-30万元2分C. 30万元-100万元3分D. 100万元以上4分E. 从未投资过金融产品0分四、投资目标11、您用于证券投资的资金预计投资期限为：A．短期——0到1年1分B．中期——1到5年3分C．长期——5年以上5分12、您拟重点投资的品种（本题可多选）？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种2分B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种4分C.期货、融资融券5分D. 复杂或高风险金融产品6分E. 其他产品6分13、假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。
个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。
(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。
银行风险客户调查问卷题目
银行风险客户调查问卷题目随着金融业的快速发展，银行作为金融服务的核心机构，扮演着重要的角色。
然而，由于金融市场的复杂性和不确定性，银行在提供金融服务的过程中面临着各种风险。
为了更好地了解银行风险客户，我们设计了以下调查问卷，以探索客户对银行风险的认知和评估。
第一部分：个人信息1. 性别：2. 年龄：3. 教育程度：4. 职业：第二部分：银行风险认知5. 您对银行风险的了解程度如何？6. 您认为哪些因素会增加银行风险？7. 您认为哪些因素会降低银行风险？8. 您认为银行在管理风险方面的表现如何？第三部分：银行风险评估9. 您认为银行在风险管理方面的能力如何？10. 您认为银行对风险客户的识别和评估是否有效？11. 您是否愿意接受银行提供的风险评估服务？12. 您认为银行是否应当对风险客户采取更为严格的措施？第四部分：应对银行风险13. 您在进行金融交易时是否会考虑银行的风险？14. 您认为个人在金融交易中如何能够降低风险？15. 您是否愿意接受银行提供的风险管理建议和服务？16. 您认为银行应该如何提高客户对风险的认知和应对能力？第五部分：意见和建议17. 您对银行风险管理的哪些方面有意见或建议？18. 您对银行提供风险管理服务的期望是什么？请您根据个人经验和观点，如实回答以上问题。
您的参与对我们的研究非常重要。
我们承诺您的个人信息将被严格保密，仅用于本次调查研究。
感谢您的支持和配合！通过这份问卷调查，我们希望了解客户对银行风险的认知和评估，为银行提供更好的风险管理服务和建议。
同时，我们也希望通过客户的反馈意见和建议，不断改进银行的风险管理机制，提高客户的满意度和信任度。
谢谢您的参与！。
理财客户风险评估调查问卷(客户用)
理财客户风险评估调查问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好地配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合！（注意：每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：联系方式：证件类别：证件号码：1.您的年龄是？✉A.18-30岁✉B.31-50岁✉C.51-60岁✉D.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？✉A.5万元以下✉B.5万-20万元✉C.20万-50万元✉D.50万-100万元✉E.100万元以上3.在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？✉A.小于10% ✉B.10%-25%✉C.25%-50% ✉D.大于50%4.以下哪项最能说明您的投资经验？✉A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品✉B.大部门投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品✉C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等✉D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生品等风险投资品的经验？✉A.没有经验✉B.少于2年✉C.2-5年✉D.5-8年✉E.8年以上6.以下哪项描述最符合您的投资态度？✉A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报✉B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动✉C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失✉D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失7.以下情况，您会选择哪一种？✉A.有100%的机会赢取1000元现金✉B.有50%的机会赢取5万元现金✉C.有25%的机会赢取50万元现金✉D.有10%的机会赢取100万元现金✉8.您计划的投资期限是多久？✉A.1年以下✉B.1-3年✉C.3-5年✉D.5年以上9.您的投资目的是？✉A.资产保值✉B.资产稳健增长✉C.资产迅速增长10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？✉A.本金无损失，但收益未达预期✉B.出现轻微本金损失✉C.本金10%以内的损失✉D.本金20%-50%的损失✉E.本金50%以上损失。
个人客户风险评估问卷
本评估问卷的有效期为一年，如果您超过一年未进行风险承受能力评估，在您再次购买投资产品时，请主动要 求我们的客户经理为您重新进行风险承受能力的评估。在评估问卷有效期内，若您的风险承受能力发生变化或 发生任何可能影响您自身风险承受能力的情况，您仍须向我行提出重新进行风险承受能力评估的要求。
The assessment result given by this questionnaire is valid for one year only. If you fail to attempt the assessment for your own risk tolerance on yearly basis, please approach us and complete the Risk Profiling Questionnaire when you subscribe the investment products again. The information of the questionnaire will be reviewed on annual basis. If your risk tolerance changes or any condition affecting your risk tolerance ability happens during the valid period of the Risk Profiling Questionnaire, you must approach us to complete the Risk Profiling Questionnaire again.
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CNX107-R5(YX) 2-8 04/14 E
Capital Protected Fund, Capital Protected Investment Product, or Money Market Fund 口 (c) 债券、债券型基金或部分保本理财产品 Bond, Bond Fund or Partially Capital Protected Investment Product 口 (d) 混合型基金或外汇/黄金等非杠杆交易 Hybrid Fund, or FX/Gold Trading (without margin) 口 (e) 股票、非保本理财产品、股票基金或期货等其他杠杆交易 Equity, non-Capital Protected Investment Product, Equity Fund or other margin trading e.g. Future
银行风险客户调查问卷模板
尊敬的客户：您好！为了更好地了解和评估我行客户的风险状况，提升风险管理水平，为您提供更加优质的服务，我们特制定此调查问卷。
您的宝贵意见对我们至关重要。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于内部分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的姓名：（请填写）2. 您的性别：（请选择）A. 男B. 女3. 您的年龄：（请选择）A. 18岁以下B. 18-25岁C. 26-35岁D. 36-45岁E. 46-55岁F. 56岁以上4. 您的职业：（请填写）5. 您的月收入范围：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上二、账户信息6. 您在我行的开户时间：（请选择）A. 1年内B. 1-3年C. 3-5年D. 5年以上7. 您在我行的账户类型：（请选择）A. 活期存款账户B. 定期存款账户C. 信用卡账户D. 基金账户E. 其他账户8. 您在我行的账户余额：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上三、交易行为9. 您近一年的账户交易频率：（请选择）A. 1-3次B. 4-6次C. 7-10次D. 10次以上10. 您近一年的账户交易金额：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上11. 您的账户交易方式：（请选择）A. 线下交易B. 线上交易C. 线上线下混合交易12. 您是否进行过跨境交易？（是/否）四、风险认知与防范13. 您是否了解以下风险？（多选）A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险E. 法律风险14. 您是否具备以下风险防范意识？（多选）A. 了解自身风险承受能力B. 关注账户安全C. 合理规划资金D. 遵守法律法规15. 您认为我行在风险管理方面有哪些优势？（请简要描述）五、其他16. 您对我行的服务有哪些建议或意见？（请简要描述）感谢您抽出宝贵时间填写本问卷！祝您生活愉快，工作顺利！[调查问卷填写截止日期]。
风险承受能力评估问卷评判标准(适用于个人客户)
风险承受能力评估问卷评判标准
（适用于个人客户）
一、客户风险承受能力评估问卷分值
5．您的可投资资产占您总资产净值的百分比是多少?（不包括投资物业，自住
8. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资
二、不同投资者类型评分标准及可购买产品类别
*产品风险等级已于系统中设定。
*第6、7、8题中有任一题客户选择“A”选项，则认为客户为不具备投资经验
*当客户的风险等级为1级，且第12题选择“A”选项，则判定客户为“风险承受能力最低类别投资者”。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
7. Which of the following channels is/are your investment knowledge acquired (Tick one or more)? 您曾经或现时从以下哪些途径汲取投资知识(可选择多于一项)? A) Never attempting to acquire investment knowledge 从末汲取及/或没有兴趣汲取任何投资知识 B) From relatives and/or colleagues without further self-study 与亲友及/或同事讨论投资或理财话题 C) From financial programmes of mass media without further self-study 阅读及/或收听有关投资或财经新闻 D) Self-study 从多个途径阅读及分析有关投资或财务资料 E) From attending financial courses together with self-study 研究投资或财务相关事宜，或参加投资或财务相关 课程、论坛、简报会、研讨会或工作坊
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F-SET-39 (Oct 18)
6. What investment product(s) have you / your company ever held during the past 24 months (Tick one or more)? 您/贵公司过去 24 个月曾持有哪些投资产品(可选择多于一项)? A) Margin Trading/ Futures/ Options/ Equity Options/ Accumulators/ Forwards/ Credit-linked Notes with exposure to Structured Products. 保证金交易/期货/期权/股票期权/累计认股证/远期合约/ 涉及结构性产品的信贷相连票据 B) Stocks/ Equity-linked Investments (non-Blue Chips)/ Investment Funds exposed to emerging markets, regional markets, single country or single sector/ Hedge Funds/ Foreign Exchangห้องสมุดไป่ตู้ Options/ Option Embedded Products. 股票/股票相连投资 (非蓝筹) /投资于新兴市场、地区市场、单一国家或单一行业的投资基金/对冲基金/外汇期权/含期权产品 C) Stocks/ Equity-linked Investments (Blue Chips)/ Global Equity Investment Funds/ Balanced Investment Funds/ Bond Investment Funds exposed to emerging markets, regional markets, single country/ High-yield Bond investment Funds/ Currency-linked Deposits/ Credit-linked Notes without exposure to Structured Products. 股票/股票相连投资 (蓝筹) / 环球股票投 资基金/均衡基金/ 投资于新兴市场、地区市场、单一国家的债券投资基金/ 高收益债券投资基金./ 外币挂钩存款/ 不涉及结 构性产品的信贷相连票据 D) Bonds/ Global Bond Investment Funds/ Foreign Currencies. 债券/ 环球债券投资基金/ 外币 E) Certificates of Deposits/ Capital-guaranteed Investment Products/ Money Market Funds. 存款证/ 保本型投资产品/ 货币市 场基金 F) None of the above during the past 24 month but some of the above or other financial products prior to the past 24 months 过 去 24 个月未持有以上投资产品，惟过去 24 个月之前曾投资于上述部分产品或其他金融产品 G) Never held any investment products so far. 迄今从未持有任何投资产品
5. How long is your / your company’s investment experience in product with appreciable price volatility (e.g. certificates of deposits, foreign currencies, stocks, bonds, investment funds, credit linked notes, structured products, futures, warrants, and commodities, etc)? 您/贵公司投资于价格波动财务产品的经验有多久? (例如 : 存款证、外币、股票、投资基金、信贷相连票据、结构性产品、 债券、期货、认股权证、商品等) A) No such experience. 全无经验 B) Less than 2 years. 少于 2 年 C) 2 – 4 years. 2 年至 4 年 D) 5 - 7 years. 5 年至 7 年 E) More than 7 years. 7 年以上
Customer Risk Assessment Questionnaire 客户风险评估问卷
This questionnaire aims to assess whether transacting a given investment product (“Product”) is suitable for our prospective customer (the “Customer”). The following twelve questions are designed for generating indications as to the risk profile and personal circumstances of the Customer for matching with the risk level of the Product, which may not be the actual level of risk acceptable to the Customer. 本问卷旨在评估客户所选择的投资产品是否适合客户本身。下列十二条问题仅提供一些指引予客户，用以评估客户的 风险状况及个人情况是否适合投资产品的风险水平，未必能准确反映客户实际可接受的风险水平。
3. How long is your / your company’s expected investment horizon? 您/贵公司预期中的投资年期为多久? A) Less than 1 year. 少于 1 年 B) 1 - 5 year(s). 1 年至 5 年 C) 6 -10 years. 6 年至 10 年 D) 11 – 20 years. 11 年至 20 年 E) More than 20 years. 20 年以上
Please choose the appropriate answer. 请选择适当答案
1. What is your age range? 您属于以下哪个年龄组别 A) 18 – 24. 18 岁至 24 岁 B) 25 – 34. 25 岁至 34 岁 C) 35 – 49. 35 岁至 49 岁 D) 50 – 64. 50 岁至 64 岁 E) Under 18 or Above 64. 18 岁以下或 64 岁以上
8. What is the percentage of your / your company’s liquid assets (i.e. assets easily converted into cash) that can be allowed for investing in product with appreciable price volatility 您/贵公司现正持有的价格波动财务产品占总流动资产(易于变现金的资产)的多少个百分比? A) Less than 10%. 少于 10% B) 10% to 20%. 10% 至 20% C) 21% to 30%. 21% 至 30%. D) 31% to 50%. 31% 至 50% E) More than 50%. 多于 50%
9. How much price volatility of investment you / your company can accept? 您/贵公司可以接受财务产品的价格出现多大波幅? A) Less than 10% price fluctuation. 少于 10%的升跌 B) 10% price fluctuation. 10%的升跌 C) 15% price fluctuation. 15%的升跌 D) 20% price fluctuation.. 20%的升跌 E) More than 20% price fluctuation. 超过 20%的升跌
2. What is your level of education? 您的教育程度? A) Primary school or below. 小学或以下 B) Secondary school. 中学 C) Post secondary school. 预科 D) University/professional qualification unrelated to Economics or Finance. 大学/专业资格(经济学/财务学以外) E) University / professional qualification related to Economics or Finance. 大学/专业资格(经济学/财务学相关)