银行承兑汇票管理流程
办理银行承兑汇票流程
办理银行承兑汇票流程银行承兑汇票是一种常见的票据形式，它是由付款人向收款人支付一定金额的票据，由银行在上面签字并承诺在到期日支付给收款人。
办理银行承兑汇票需要经过一系列的流程，下面将为大家详细介绍。
首先，办理银行承兑汇票的第一步是填写汇票。
填写汇票时需要仔细核对付款人和收款人的信息，确保填写无误。
同时，填写汇票时还需要注明汇票的金额、到期日期、付款地点等信息，确保汇票的有效性。
第二步是持票人持票到银行办理承兑手续。
持票人需携带有效身份证件、填写完整的汇票和相关的支持文件（如合同、发票等），前往承兑汇票的银行进行办理。
在银行，持票人需提交相关资料并填写相关申请表格，经过银行审核后，银行会对汇票进行承兑，并在汇票上签字确认。
第三步是银行承兑汇票后，持票人可根据需要进行贴现或转让。
持票人可以选择将承兑汇票进行贴现，即在银行提前兑现汇票并收取一定的贴现利息；持票人也可以选择将承兑汇票进行转让，即将汇票权利转让给他人，他人可凭汇票到期时到银行进行兑现。
最后，到期兑付是办理银行承兑汇票流程的最后一步。
到期时，收款人携带有效身份证件和完整的承兑汇票到指定的银行进行兑付。
银行在核对无误后会按照汇票金额支付给收款人。
在整个办理银行承兑汇票的流程中，需要注意的是填写汇票时要仔细核对信息，确保填写准确无误；持票人办理承兑手续时要携带齐全的资料并填写相关申请表格；办理贴现或转让时需了解银行的相关规定；到期兑付时要携带完整的汇票和有效身份证件到指定的银行进行兑付。
总的来说，办理银行承兑汇票是一个相对复杂的流程，需要仔细了解相关规定并按照规定办理。
只有严格按照流程操作，才能确保办理的顺利进行。
希望以上内容能够帮助大家更好地了解办理银行承兑汇票的流程，有助于大家在实际操作中更加得心应手。
银行承兑汇票的一般流程
银行承兑汇票的一般流程银行承兑汇票是现代商业中常见的一种支付工具，它在各种商业交易中起到了重要的作用。
本文将介绍银行承兑汇票的一般流程，包括制票、申请承兑、承兑检查、记录和结算五个主要步骤。
一、制票制票是指出票人在银行承兑汇票上填写相关信息的过程。
出票人需要准确填写汇票的金额、汇票到期日、付款人和收款人等关键信息。
此外，制票时还需要在汇票上附上出票人的签名和汇票编号等信息。
二、申请承兑申请承兑是指出票人将制作好的银行承兑汇票提交给银行进行承兑的申请。
出票人需要前往银行，并将制作好的银行承兑汇票递交给银行柜员。
柜员会对汇票进行初步审核，并确保填写的信息和附加文件的完整性。
三、承兑检查银行在接收到出票人的申请后，会进行承兑检查。
这个过程主要是核实汇票的真实性和有效性。
银行会核对汇票上的信息与出票人的账户余额是否匹配，并验证出票人的签名和汇票编号的有效性。
同时，银行还会检查汇票上的金额是否在授权范围内，以及汇票的到期日期是否符合要求。
四、记录如果银行检查通过并决定承兑该汇票，他们会将相关信息记录在系统中，并给予汇票一个承兑标记。
记录的信息包括汇票的金额、付款人和收款人的信息等。
此外，银行还会制作一份承兑汇票的复印件作为备份。
五、结算在汇票到期日到来时，收款人可以携带汇票到银行进行兑现。
银行会核对汇票的真实性和有效性，并与系统中记录的信息进行比对。
如果汇票信息一致，银行将根据支付指令将汇票的金额划拨到收款人的账户上，完成最后的结算。
总结银行承兑汇票的流程可以概括为制票、申请承兑、承兑检查、记录和结算五个步骤。
这些步骤保证了银行承兑汇票的安全性和有效性，为商业交易提供了可靠的支付工具。
双方在使用银行承兑汇票时应严格遵守相关规定，并保持沟通和合作，以确保交易的顺利进行。
银行承兑汇票管理制度
银行承兑汇票管理制度一、总则为规范银行承兑汇票的管理行为，保障银行资金安全，提高金融风险应对能力，根据国家相关法律法规和监管要求，银行制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于银行对客户的承兑汇票管理，包括承兑汇票的承兑、签发、兑付、贴现等各个环节。
三、承兑汇票的种类承兑汇票有银行承兑汇票和商业承兑汇票两种。
银行承兑汇票是指由银行出具汇票，并由银行承兑的汇票，商业承兑汇票是指由非银行金融机构或者企业出具，并由银行承兑的汇票。
四、承兑汇票的管理流程1. 客户申请客户在需要承兑汇票的情况下，向银行提出承兑申请，包括承兑金额、汇票到期日、汇票用途等详细信息，并提供相应的贷款担保。
2. 银行审核银行对客户的承兑申请进行审核，包括客户的信用、还款能力、担保条件等，确保承兑汇票符合相关法律法规和监管要求。
3. 承兑经过审核合格的承兑申请，银行对汇票进行承兑，并签发相应的承兑凭证。
4. 签发银行在完成承兑后，签发相应的汇票，并将汇票交付客户或指定的收款人。
5. 兑付承兑汇票到期后，银行按照约定的时间和金额进行兑付。
6. 贴现客户如需在汇票到期前将汇票贴现，需提出相应的贴现申请，银行根据具体情况审核并决定是否贴现。
7. 追索权如客户提供的汇票出现欺诈等情况，银行有权向持票人追索相关责任人的违约责任。
五、风险管理1. 信用风险在承兑汇票过程中，银行需对客户的信用状况进行充分的调查和评估，设置合理的担保条件，以降低信用风险。
2. 流动性风险银行在承兑汇票过程中，需合理安排资金流动，确保充足的资金供给，避免出现流动性风险。
3. 操作风险银行在承兑汇票的操作过程中，需建立完善的内部管理制度，确保各个环节的操作准确、及时，避免出现操作风险。
4. 欺诈风险银行需对客户提供的汇票信息进行审慎核实，避免因欺诈而导致的风险发生。
六、内部控制1. 制度建设银行应建立健全承兑汇票管理制度，包括承兑申请、审核、承兑、签发、兑付等各个环节的具体操作规定。
简述银行承兑汇票的业务处理流程
银行承兑汇票的业务处理流程1. 介绍银行承兑汇票是商业交易中常见的支付工具，也是银行业务中重要的一环。
在这篇文章中，我们将深入探讨银行承兑汇票的业务处理流程，从申请、承兑到到期兑付，全面了解其深度和广度。
2. 申请银行承兑汇票银行承兑汇票的申请通常由付款人发起。
付款人在与收款人达成交易协议后，向受益人发出汇票申请，填写相关汇票申请书并提交至指定银行。
汇票申请书包含付款人、收款人、汇票金额、到期日期等基本信息，同时需要付款人提供足够的担保以获得银行的承兑。
3. 银行审查和承兑一旦收到申请书，银行将进行审查和评估。
银行会对付款人的信用状况、资信度以及担保情况进行全面评估，确保付款人有足够的偿付能力。
如果银行认可申请书，并且付款人提供的担保符合要求，银行将对汇票进行承兑，并在汇票上签字盖章作为确认。
4. 汇票到期兑付汇票到期日一旦到达，收款人可以携带承兑汇票到指定的银行进行兑付。
银行会对汇票进行验证，确认汇票是否有效并核实收款人的身份。
一旦确认无误，银行将按照汇票上约定的金额支付给收款人。
5. 个人观点和理解银行承兑汇票作为一种重要的商业支付工具，在国际贸易和国内交易中发挥着重要作用。
其业务处理流程严格，需要付款人和银行各方的配合和信任。
在实际操作中，注意担保的充分性和信用评估的重要性是保障交易安全和顺利进行的关键。
总结银行承兑汇票的业务处理流程涉及到申请、审批、承兑和到期兑付等多个环节，每一个环节都需要各方的合作和信任。
只有严格按照规定办理，确保汇票真实有效，才能保障各方的权益和交易安全。
希望通过本文的介绍，您能更全面、深刻地理解银行承兑汇票的业务处理流程。
以上,文章内容仅供参考。
续写：6. 汇票的管理和监督在银行承兑汇票的业务处理流程中，汇票的管理和监督是非常重要的环节。
银行需要建立健全的汇票管理制度，包括对汇票的登记、审批、存储和归档等环节进行规范管理。
监督部门也应加强对银行承兑汇票业务的监督和检查，确保汇票业务合规运作，防范各种风险。
银行承兑汇票流程
银行承兑汇票流程银行承兑汇票是指银行根据特定的委托，对持票人提供的汇票进行承兑，保证了汇票的支付。
以下是一般的银行承兑汇票流程：1. 持票人填写汇票：持票人根据实际情况，填写汇票的基本信息，包括汇票金额、付款人姓名和地址、收款人姓名和地址、汇票到期日等。
填写完毕后，持票人对汇票进行签名。
2. 持票人向银行递交汇票：持票人带着填写完毕的汇票，前往银行并提交给柜员。
柜员会对汇票进行受理，并对汇票上的信息进行审查。
3. 银行审查汇票：银行工作人员会对汇票上的信息进行核对，并确认汇票是否符合银行承兑的条件。
主要包括汇票的有效性、金额是否正确、相关信息是否齐全等。
4. 银行承兑汇票：如果汇票符合银行承兑的条件，银行会对汇票进行承兑，并将银行的承兑印章加盖在汇票上。
此时，汇票就具备了银行的支付保证。
5. 汇票持有人获得款项：汇票持有人可以在汇票到期日或之前，将汇票提交给银行进行兑换。
银行会根据汇票上的支付人信息，将款项支付给汇票持有人。
6. 银行记录和结算：银行会在承兑汇票后，记录相关信息，并根据支付人的账户余额进行资金划拨。
同时，银行会将兑换汇票的事项写入相关账户进行结算。
7. 汇票到期日处理：如果汇票在到期日之前没有兑换或处理，银行将对于到期的汇票进行结算。
支付人的账户将被扣除相应金额，同时，银行向持票人发送到期通知，并采取相应的处理措施。
总体来说，银行承兑汇票的流程是持票人填写汇票并提交给银行，银行审核汇票并承兑，持票人在到期日前兑换款项。
银行通过承兑汇票提供了付款保证，保障了持票人的利益，并简化了支付的流程。
同时，银行也能通过对承兑汇票的处理和结算，确保支付人的资金安全。
办理银行承兑汇票承兑操作流程
第六讲办理银行承兑汇票承兑操作流程一、基本流程1.基本流程受理→调查→审查→审批→签约→资料准备→承兑→后续管理营销部门风险管理部营销部门、营业部2.风险提示●不具有真实的贸易背景。
●本行授信资金转为保证金引起的政策风险。
●因管理不当导致重要空白凭证被盗、遗失、损毁。
●疏于后续管理引起垫付承兑资金。
2.详细流程三、操作流程详细说明1.1.承兑申请申请办理银行承兑汇票时，承兑申请人（下称申请人）应填写《银行统一授信项下单笔业务申请书》，并提交以下资料：●年检合格的营业执照或事业、社会团体等机构证明（复印件）●法人代码证书（复印件）●贷款卡（证）（复印件）●近三年财务报表和审计报告（原件）●税务登记证明（复印件）●公司章程（复印件）●验资报告（复印件）●信用等级证书或证明文件（复印件）●法定代表人或主要经营者履历（原件）●商品交易合同、订单或意向书（原件）或与原件审核一致的复印件（在复印件上注明与原件审核一致，并加盖调查人章）●银行承兑汇票承兑申请书●其他本行需要的申请人资料按规定需要提供担保的，需提交保证人有关资料或抵押（质）物的有关资料：●保证人资料：年检合格的营业执照或事业、社会团体等机构证明（复印件）法人代码证书（复印件）贷款卡（证）（复印件）近期财务报表（原件）税务登记证明（复印件）公司章程（复印件）验资报告（复印件）信用等级证书或证明文件（复印件）法定代表人或主要经营者履历（原件）其他本行需要的保证人资料●抵押人资料：年检合格的营业执照（复印件）法人代码证书（复印件）税务登记证明（复印件）公司章程（复印件）抵押物权属证明文件或权利证书（复印件）抵押物清单（复印件）抵押物评估报告（原件）其他本行需要的抵押人资料●质押人资料：年检合格的营业执照（复印件）法人代码证书（复印件）税务登记证明（复印件）公司章程（复印件）质物权属证明文件或权利证书（复印件）质物清单（复印件）如客户以其他银行承兑汇票作为质押向我行申请承兑的，客户需提供银行承兑汇票原件其他本行需要的质押人资料1.2.受理和调查营销部门调查人负责受理客户申请，并对申请人的下列有关情况进行调查：●申请人营业执照是否经过年检并在有效期内；●申请人贷款卡（或贷款证）是否经过年检并在有效期内；●申请人机构代码证是否经过年检并在有效期内；●申请人办理承兑业务是否获得合法授权，授权的内容、期限是否与《银行统一授信项下单笔业务申请书》内容、期限一致；●申请人资信状况和信用等级，出票人如属银行新客户须按银行有关规定对其信用等级进行测评；●申请人近三年财务状况和经营状况及其变化趋势（全额保证金或低风险担保开立银行承兑汇票除外）；●商品交易合同的真实性、合法性、有效性；●银行承兑汇票用途的合理性；●着重调查保证金来源是否正常，能否按规定缴存保证金；当客户有多笔承兑业务，每笔业务所对应的保证金应予明确；●担保人是否具备担保资格、是否具有担保能力、是否有担保意愿，以及双方能否按规定办理保证、抵押或质押的相关手续等内容进行深入的调查分析。
银行承兑汇票操作规程(模版)
银行承兑汇票操作规程一、基本规定（一）银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，委托承兑银行在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
纸质银行承兑汇票的付款期限最长不超过六个月，电子银行承兑汇票的付款期限最长不超过一年，承兑汇票的手续费按承兑金额的0.5‰收取。
（二）银行承兑汇票承兑业务由分行营业部或分行本部集中办理，分行营业部集中办理银行承兑汇票承兑业务的人员由分行运营管理部派驻。
如分行认为所属个别经营机构情况特殊，不具备集中条件需保留银行承兑汇票或贴现业务的，可由分行行长负责审批，对其承兑或贴现业务进行转授权，并报总行备案。
相关分行必须按照总行关于票据业务的操作规定，制订严密的风险控制措施，确保分行可以及时监控下属机构的操作行为。
对于保管空白银行承兑汇票、保管贴现实物票据、银承签发、账务处理、对外查询查复、到期备款、付款、托收等手续，分行运营管理部应按照要求授权支行营业室进行操作。
（三）分行运营管理部在办理纸质银行承兑汇票调拨时，只能将空白银行承兑汇票发给有权承兑行。
有权承兑行的重要空白凭证库管员，只能将空白银行承兑汇票发给分行运营管理部派驻（或授权）本网点的负责保管空白银行承兑汇票的人员。
（四）集中（或授权）办理银行承兑汇票业务的营业机构的派驻柜台经理，负责按规定频率对银行承兑汇票的承兑业务，以及票据小组人员保管的空白银行承兑汇票、印章等进行检查。
（五）纸质银行承兑汇票由承兑行做“8316银行承兑汇票签发复核”交易时联动打印，无需客户手工填写，不得向客户出售空白银行承兑汇票；电子银行承兑汇票由客户通过网银客户端打印电子回单功能，打印电子银行承兑汇票存根，柜台不提供客户回执联。
（六）电子银行承兑汇票的承兑、未用退回、日间备款、银承销记、托收、解付、转垫款均由票据业务电子化综合处理平台（以下简称“电子票据系统”）完成，不需要柜台操作，且柜台无需留存银行承兑汇票底卡联和托收凭证。
银行承兑汇票业务流程
银行承兑汇票业务流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行承兑汇票是一种具有一定金额的票据，由付款人向收款人出具，银行在收款人提出要求时，承诺在汇票到期日之前支付面额及利息的一种信用工具。
银行承兑汇票在商业交易中被广泛使用，这需要遵循一定的业务流程。
下面将详细介绍银行承兑汇票的业务流程。
一、客户持票要求银行承兑客户持有的汇票到期日将到来，为了确保款项能够准时支付，客户可以选择将汇票持到银行承兑。
客户需要提前与银行沟通，并提供相关的资料，包括汇票本身、相关合同或协议等。
银行在审核相关资料后，会判断客户的信用状况是否能够满足承兑要求，如果符合条件，银行将会承兑汇票。
二、银行审核承兑要求银行在接到客户的承兑要求后，将对相关资料进行审核。
银行会核实汇票的真实性和合法性，确保汇票是有效且合法的票据。
银行会对客户的信用情况进行评估，包括客户的经营状况、信用记录等。
银行会根据客户的信用情况和承兑额度来决定是否承兑汇票。
三、银行承兑汇票在审核过程中，如果客户的信用状况符合要求，银行将会决定承兑汇票。
银行在承兑后，将在汇票上加盖承兑印章，并签字确认。
客户可以在承兑后将汇票转交给收款人，确保收款人能够按时收取款项。
银行在承兑汇票后，将根据汇票到期日支付款项给收款人。
四、客户赎回汇票在汇票到期日到来时，银行将根据承兑汇票的金额和利息支付款项给收款人。
客户需要在到期日前将足够金额存入银行账户，以便银行能够按时支付。
收款人收到款项后，将会释放汇票给付款人，完成整个交易流程。
总结：银行承兑汇票业务流程是一个严谨的过程，需要客户与银行之间紧密合作，确保资金能够准时支付。
客户需要提前准备相关资料，满足银行要求，银行则需要对客户的信用进行审核，确保汇票的真实性和合法性。
一旦银行承兑汇票，将会按时支付款项给收款人，完成整个交易流程。
银行承兑汇票在商业交易中发挥着重要作用，为各方提供了一种安全、可靠的支付方式。
第二篇示例：银行承兑汇票是一种商业票据，是指持票人将票据持给银行，由银行以自己的名义承兑，并保证在票据到期之日支付票款的一种业务。
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银行承兑汇票管理流程
为加强对银行承兑汇票的管理，规范承兑运作，防范票据风险及资金风险，特制定本流程，请严格遵照执行。
一、银行承兑汇票的定义及特点
（一）定义
银行承兑汇票（以下简称：承兑汇票）是由银行担任承兑人的一种可流通票据，本管理流程所指承兑汇票仅指银行承兑汇票，不包括商业承兑汇票，公司不收取商业承兑汇票。
（二）特点
1.银行担任承兑人。
2.承兑汇票到期日无条件向收款人支付汇票金额。
3.付款期限，最长不得超过6个月;即银行承兑汇票票据所记载从"出票日期"起至"汇票到期日"止，最长不得超过6个月。
二、承兑汇票票面记载的七大主要要素
（一）确定的大、小写支付金额。
（二）付款人名称、账号、开户行。
（三）收款人名称、账号、开户行。
（四）承兑协议编号、付款行行号、地址。
（五）承兑（付款）银行经办人私章。
（六）大写出票日期、大写到期日期。
（七）出票人签章、承兑（付款）银行盖章。
三、承兑汇票管理人员配置及职责
（一）出纳负责具体负责本单位承兑汇票的收、付业务与安全管理。
负责承兑汇票的台账登记；负责承兑汇票收据的返回、粘贴及通报；负责承兑汇票的盘点；负责承兑汇票的背书等。
（二）财务负责人负责安排本单位承兑汇票支付、贴现、安全管理、保管及背书；负责风险票据的法律联系及维权工作等。
四、银行承兑汇票的交接登记管理
各单位在办理银行承兑汇票收、付业务中，应建立银行承兑汇票台账（附
件1）将收票日期、出票人、收款人、付款行、票号、票面额、出票日期、到期日、付款单位等信息登记在承兑汇票台账上做好签收记录，使公司从收票、入账、保管、支付、签收、再入账等每个环节都能予以追溯，达到防范资金风险的目的。
五、承兑汇票收、付管理细则
（一）承兑汇票的收取
1.承兑汇票核实主体
⑴各单位出纳是承兑汇票管理的首要核查人员与责任主体，按承兑汇票的要素与要求对收到的承兑汇票进行严格审核，减少公司的资金风险和损失。
⑵各单位财务负责人是承兑汇票核查人员，在出纳核实的基础上进一步进行专业核查与判别，按承兑汇票的要素与要求对收到的承兑汇票进行严格审核，减少公司的资金风险和损失。
2.承兑汇票收取的范围
为降低银行承兑汇票风险，对无长期往来，对方资质与偿还债务能力有限、风险较大的单位背书的承兑汇票不得收取。
在确保风险可控与锁定，特别是与公司有长期业务往来、具有偿债能力并能进行追述的单位背书的承兑汇票可以收取。
若因市场原因，销售部门要求收取的，由销售单位提出申请，报经集团财务总监和总经理签批同意后，方可收取。
具体收取注意事项如下：
⑴银行承兑汇票收取的前提条件是销售合同签订时必须注明可以承兑结算，合同中不注明的不能收取。
⑵银行承兑汇票票面及粘单需清晰完整，不能破损、水渍、油渍等，粘单中背书印章需连续清晰，外资银行出具的承兑不能收取，本地银行无法托收。
⑶银行承兑汇票票面要素要完整无误。
出票日期1月、2月要加零，10日、20日、30日要加零，其他均不可加零，出票日期至到期日一般为6个月（特殊短期票2个月、3个月可咨询出票银行），出票人及出票银行均需加盖印章，缺一不可，注意核对出票人和收款人信息与加盖的章是否一致，必须完全相符，出票金额大小写需相符。
⑷银行承兑汇票后背书需连续，不能有回头背书，即包括出票人在内的所有单位不能重复出现，只能有一次，被背书人处或书写或盖章，必须清晰，书
写不能连笔、错别字、涂改，背书处印章不能压框、出框，两个印章不能有重合，印章需清晰，所有字迹及数字必须清晰。
⑸收到银行承兑汇票时最后一手背书必须为交款单位，如因前几手有过该家盖章，可以不再加盖，需出具付款情况说明。
⑹超出汇票到期日的不能收。
3.承兑汇票复印留底
各单位按要求，严格执行收到承兑汇票复印制度，对于承兑汇票都必须将票据正面完整复印，由经办人签字确认，并附于会计凭证后作为原始附件进行管理。
4.承兑汇票的业务处理
各单位出纳对收到银行承兑汇票进行专业的仔细审查。
对不存在问题的承兑汇票及时开具收据；拒收的问题票则在票面上用铅笔记上符号，并及时通知交票人，便于及时向客户进行追溯。
5.问题票据分类
问题票据是指根据承兑汇票记载要素，在某一或某几方面存在瑕疵，需要补充说明或者根本不能背书使用的承兑汇票。
⑴问题票据的分类
①问题票据主要种类
A有自造字。
B粘单上的第一记载人未在汇票和粘单的粘接处签章的。
C票据背书不连续。
D附带条件的背书，非全额转让背书。
E出票日期不符合逻辑规则，如出票日为实际不存在的日期。
F记有“不得转让”字样。
G背书漏章，背书章重叠。
H商业银行未加盖汇票专用章。
I加盖结算专用章。
J背书章不清或背书章、被背书完全出框。
K被背书人填写错误的。
L背书章印泥过浓导致章字模糊或者使票面污染、因骑缝间隙凹凸造成背书骑缝章内容有缺损、背书章色较浅无法辨认的。
②票据在背书过程中出现的因经济或其他因素造成票据无法承兑的问题票据。
⑵问题票据处理办法
①对问题票据进行分类处理，对不符合收取要件的，在详细说明原因后不能收取。
对能够通过补充说明进行收取的，在补充说明齐备后方可收取。
②对于票据背书中途被挂失止付问题票据，应及时了解票据背书过程中具体情况，并写出详细的书面说明汇报上级领导，及时递交法务部，做好维权工作。
③对于票据出票人或出票行由于经济或其他原因造成票据在托收时无法托收的问题票据，应及时了解银行拒付的具体情况并写出详细的书面说明汇报上级领导，及时提交法务部，做好维权工作。
银行承兑汇票遗失补救（附件2）。
（二）支付银行承兑汇票的管理
1.具体支付规定
供应部门需付银行承兑汇票时向财务部门提出申请，由财务人员填制“银行承兑汇票支付审批凭证（代收据）”，经办人、部门负责人、财务负责人、单位负责人签字后报集团公司财务总监及总经理签批，签批完成后供应商经办人需带加盖财务专用章的收款收据、有效期内的法人授权书及身份证原件前来领取（附件3）。
材料会计根据银行承兑汇票复印件及签批完成的付款单据、银行承兑汇票支付审批凭证进行账务处理，领取时出纳需电话核实，并将核实信息登记备案。
出纳付款后将付款信息登记在银行承兑汇票备查簿中，银行承兑汇票支付时需加盖公司财务专用章及法人章。
2.银行承兑汇票的托收
⑴出纳应随时关注即将到期的票据情况，并于承兑汇票到期日前不少于10日办理托收手续。
⑵出纳应建立承兑汇票托收台账（附件4）
出纳每天根据实际托收的情况对台账进行适时更新，并在周盘点时依据库存票和托收凭证进行核对，建立和完善相关跟踪机制。
⑶出纳应对托收发出的承兑汇票到期10日内未有回复的，及时与银行联系，查询票据去处，并在2日内将信息反馈到财务负责人及分管领导。
3.银行承兑汇票的贴现
未到期的银行承兑汇票如需贴现时，需报集团财务管理中心审批同意后，将银行承兑汇票送往银行进行贴现，根据贴息利率支付一定的贴息，贴息金额做财务费用处理。
4.银行承兑汇票的开具
如因业务需要需开具银行承兑汇票时，需报集团财务管理中心审批同意后，根据银行规定提供发票及销售合同等资料，并交一定保证金。
六、银行承兑汇票安全管理
（一）各单位财务必须配备保险柜，以便于承兑汇票持有期间的安全保管。
各单位对保险柜的管理必须安全、有效。
（二）各单位出纳对保险柜的密码要绝对保密，钥匙需妥善保管。
工作移交后必须立即更换密码，若造成损失的一律由接收人承担。
（三）所有承兑汇票的交接均应有完整的签收与交际记录，相关记录应归档管理。
（四）建立定期与不定期的库存承兑盘点制度与过程的稽查。
（五）定期对承兑汇票台账进行实时备份管理。
承兑汇票相关资料应归档管理。
七、处罚规定
（一）涉及承兑汇票管理的相关责任人，若未按规定进行规范操作与履行职责，一经发现，未造成损失的按不低于50元/次规定进行处罚；造成损失的由责任人自行承担并按公司相关规定进行处罚；触犯法律的移交司法机关处理。
（二）对承兑汇票的管理规定应当履行监督、审批、稽核、盘点等职责，对于未正确履行或者未完全履行的，一经发现，未造成损失的按不低于100元/次规定进行处罚；造成损失的视其情节承担责任并按公司相关规定进行处罚；触犯法律的移交司法机关处理。
2017年11月23日
附件1：
20XX年XX单位银行承兑汇票登记台账
附件 2：
银行承兑汇票
遗失补救措施图
附件 3：
授权委托书
XX单位财务部：
为防范资金风险，便于人员工作的对应衔接，我部门特授权以下人员统一在你部门领取承兑汇票，前期承兑汇票办理的委托函同时作废。
以上人员授权期限从年月日至年月日
单位负责人：
单位（部门）
X 年 X 月 X
附件 4：
XX单位银行承兑汇票跟踪台账。