关于对公结算账户检查和整改情况报告
银行单位账户清理排查情况自查报告
银行单位账户清理排查情况自查报告
尊敬的银行单位，
根据要求，我们进行了账户清理排查并自查报告如下：
1. 清理目标：我们对所有账户进行了清理排查，包括活期账户、定期账户和其他类型的账户。
2. 数据源：我们使用了银行内部的数据库和系统作为数据源，确保数据的准确性和完整性。
3. 清理标准：我们按照银行的相关规定和要求，对账户进行了严格的审核和筛查。
主要清理的标准包括：长期不使用的账户、异常交易的账户、涉嫌违法犯罪的账户、账户信息不完整或不准确的账户等。
4. 清理过程：我们对所有账户进行了逐一审核和筛查。
对于符合清理标准的账户，我们采取相应操作进行清理。
清理过程涉及到账户冻结、账户注销、资金回收等操作。
在清理过程中，我们确保了操作的准确性和安全性。
5. 清理结果：经过清理排查，我们成功清理了一批不符合规定和要求的账户，确保了银行账户的干净和安全。
6. 自查发现和问题整改：在自查过程中，我们发现了一些问题，包括账户管理流程不完善、账户审核程序存在漏洞等。
我们已经针对这些问题进行了整改，并采取了一系列措施加强账户管理和审核工作。
总的来说，我们在账户清理排查工作中严格按照规定和要求进行操作，确保了账户的干净和安全。
同时，我们也意识到存在的问题，并及时进行了整改。
我们将继续加强账户管理工作，做好账户清理排查工作。
谢谢！。
单位账户清理排查情况自查报告
单位账户清理排查情况自查报告按照《中国人民银行关于进一步增强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，即时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务实行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期实行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中实行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的相关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔实行了审批，并在大额现金交易登记簿中实行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的展开了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向实行分析，对其账户的现金交易以及账户交易即时实行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步增强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
（二）单位银行结算账户办理情况。
对公结算账户检查和整改情况报告
对公结算账户检查和整改情况报告尊敬的领导：本次报告向您汇报我司对公结算账户检查和整改情况。
针对目前互联网行业监管苛刻且不确定性增强的形势，我司根据相关要求，组织了严格的对公结算账户检查和整改工作，以确保公司不会因为账户违规问题而受到影响。
一、检查情况本次检查主要针对以下方面进行了查验：1.账户实名认证：检查银行账户的开户名和身份证信息是否一致，同时核实账户对应的企业名称和营业执照情况。
2.账户用途清晰：检查公司开立的对公账户是否清晰明确标注了用途，同时排查其中是否有包括个人在内的非法活动。
3.账户交易数据是否符合规定要求：检查企业账户里的交易记录是否符合国家政策法规的要求，同时是否存在套现、虚开发票等涉税违法行为。
4.账户开户行的合规性：检查企业对公账户开户的银行是否在政府许可名单内，查看该银行是否存在违法违规问题。
二、整改情况根据检查的结果，我司对发现的问题进行了整改，主要如下：1.企业实名认证：对于账户验证出问题的账户，第一时间核实账户对应的企业名称和工商执照情况，并根据银行要求进行改正，保证企业账户的真实性。
2.制定相关管理制度：整合公司的财务管理制度，完善账户开立的标准程序和使用规范，以更好地遵循相关银行制度和国别规定。
3.清理套现行为：对于发现套现的问题企业，公司采取了关闭账户、向公安机关举报等措施，杜绝类似行为的发生。
4.提高员工意识：针对账户安全问题，公司对相关人员进行了培训和教育，并建立了合规流程和安全制度，以便更好地保护企业资产和客户隐私信息。
三、结论通过本次对公账户检查和整改，我司发现并解决了一些存在的问题，进一步保障了公司及客户的资产与信息安全。
今后，我们会进一步认真对待对公账户的管理工作，做到规范使用、严格管理，为公司的长期、健康、可持续发展水平提供有力保障。
谢谢您的耐心阅读。
检查人：XX 财务总监日期：XXXX年XX月XX日。
账户排查报告范文
账户排查报告范文根据公司相关政策和要求，我们对账户进行了全面的排查和审查。
在此次排查过程中，我们针对账户的安全性、完整性和准确性进行了细致的检查，以确保公司财务数据的准确性和可靠性。
以下是我们的排查报告：1. 账户安全性检查在账户安全性检查中，我们主要关注账户的登录安全和密码管理。
我们检查了所有员工账户的登录记录，发现大部分员工账户的登录记录正常，没有异常情况发生。
但是也有部分员工账户存在登录次数较多或者异地登录的情况，我们将进一步调查并采取相应措施进行处理。
同时，我们也审核了员工账户的密码设置情况，发现一些员工设置的密码较为简单、容易被猜测或破解。
我们建议员工及时更改密码，并采取强化的密码策略，以增强账户的安全性。
2. 账户完整性检查在账户完整性检查中，我们主要关注账户的数据完整性和记录完整性。
我们对公司财务系统中账户的数据进行了核对，发现账户数据较为完整和准确，未发现数据缺失或错误的情况。
但是在账户记录方面，我们发现有一些账户记录不够完整，缺少必要的信息或者记录不清晰。
我们将联系相关员工进行核实和更新，以确保账户记录的完整性。
3. 账户准确性检查在账户准确性检查中，我们主要关注账户数据的准确性和一致性。
我们对账户数据进行了比对和核实，发现账户数据的准确性较高，各项数据基本一致。
但是在一些账户数据的录入和更新过程中，存在错误和疏漏的情况，我们将进行修正和调整，以确保账户数据的准确性和一致性。
综上所述，通过本次账户排查和审查，我们发现了一些账户安全性、完整性和准确性方面的问题，我们将采取相应的措施和改进措施，加强对账户的管理和监控，确保公司财务数据的安全、完整和准确。
我们将继续对账户进行监控和跟踪，定期进行审查和排查，以保障公司财务数据的安全和可靠。
感谢您对我们的支持和配合。
对公结算账户检查和整改情况报告
关于对公结算账户检查和整改情况报告为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。
工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。
检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照××文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。
二、检查情况此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性；帐户使用、变更、撤销的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合规性；对帐制度执行情况；和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理；开户手续合规，开户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认；基本账户、临时账户开立经过人民银行核准；异地开立银行结算账户合规；未发现有开户企业出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资料均经双人复核双签。
存在的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期；2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。
3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。
4、部分一般帐户无单位公函原件。
5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面我行无一般存款账户取现的情况；临时存款账户、专用存款账户使用合规；账户变更手续合规；销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回；长期不动户管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与８４２９未销联每月进行了核对。
单位账户清理排查情况自查报告
单位账户清理排查情况自查报告【篇一】单位账户清理排查情况自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿, 对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户” 的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务, 进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
对公结算账户检查和整改情况报告三篇
对公结算账户检查和整改情况报告三篇一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。
通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。
我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。
对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。
【推荐】单位银行账户检查整改报告-实用word文档 (7页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==单位银行账户检查整改报告篇一：人民币银行结算账户自查报告人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》（农信联发〔201X〕75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：㈠、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。
2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。
3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。
4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。
5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。
6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。
㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。
2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。
3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。
4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。
5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。
6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。
㈢银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。
2、一般存款账户没有办理现金支取。
3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
关于对公结算账户检查和整改情况报告为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：
一、组织安排情况
收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。
工作小组对结算账户深度清理检查工作进行了具体的安排部署。
检查工作以各分支行和各网点为单位进行，各单位对照××文要求，对结算帐户逐户进行了清理，并对清理过程中发现的问题制定了整改措施。
二、检查情况
此次检查，我行围绕开户资料的合规、合法、真实性；帐户使用、变更、撤销的合规性；印鉴管理的合规性；帐户查、冻、扣手续的合规性；对帐制度执行情况；和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户、逐条清理检查。
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面
我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理；开户手续合规，开
户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认；基本账户、临时账户开立经过人民银行核准；异地开立银行结算账户合规；未发现有开户企业出租账户的行为；账户信息与开户申请、印鉴卡一致；开户资料均经双人复核双签。
存在的问题：1、部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期；
2、开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。
3、个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。
4、部分一般帐户无单位公函原件。
5、部分贴现帐户资料中无贴现合同。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面
我行无一般存款账户取现的情况；临时存款账户、专用存款账户使用合规；账户变更手续合规；销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回；长期不动户管理规范，不动户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与８４２９未销联每月进行了核对。
在会计专项检查中检查有一户未严格执行账户3日生效日制度，前次检查已指出并整改；
存在的问题：1、存在个别账户未经人行核准办理业务的情况。
××分行××经费户，不能提供省财政厅批文，未经人行批准但仍在继续使用。
分行本部××分理处帐户××,帐号123456789，未经人行核准仍在办理业务，××分理处帐户××公司存在账户在人行核准未批复前违规使用情况。
2、××分行存在一户客户在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的情况。
××分公司在××分行营业部既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户，不符人行帐户
管理系统规定未录入人行帐户管理系统。
3、过去销户时，要求客户交回重要空白凭证和开户许可证，但对无重空交回的客户未要求提供未交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任。
（三）印鉴管理的合规性
我行预留印鉴与账户数相符，因历史原因长期不动户预留印鉴遗失的均复印了最后一次使用的印鉴，并出具了有单位负责人签字的情况说明；印鉴卡预留形式合规；预留印鉴保管较为严格，营业终了均入保险柜或入库保管。
印鉴变更手续基本合规，无未经客户有效授权进行变更的情况；印鉴卡内容完整；开户企业预留印鉴与企业名称相符，用章规范；对于销户和转入长期不动户的印鉴均转入后线专人妥善管理；大额交易50万以上的客户印鉴均实行了双人核查。
存在的问题：1、部分帐户印鉴预留、变更资料留存不完备。
原因，一是过去的操作流程是更换印鉴手续及印鉴片随传票装订，未纳入帐户资料集中保管，二是过去手续不完善，但帐户印鉴片已被多次更换，单位公章更换或销毁，原法人或原预留印鉴人有的已调离，有的已退休，无法联系到原法人或原预留印鉴人补齐原法人或原预留印鉴人身份证复印件、委托书、申请书及漏盖印鉴片公章等。
2、我行目前有部分网点印鉴片未实行专人专柜保管，而是由事中监督交接。
（四）对公存款账户查、冻、扣手续合规性。
我行在办理查、冻、扣划对公存款账户时，由有权查、冻、扣划机关严格按规定程序办理，手续合规，冻结期限和解冻手续合规。
存在的问题：有权查、冻、扣划机关人员未在《查询、冻结、扣划登记簿》上签字，而由内部登记人员记录。
（五）对账制度执行情况方面
我行对帐工作坚持了记账与对账，发出与收回对账单分离原则；对账制度周期，对章制度贯彻执行较好；证对单回执记载内容完整，重点客户与非重点客户对账资料已实行了分类装订，妥善保管；从六月份起我行已要求证对单回执上的企业签章均为预留印鉴章，并经核印人员核对并签章确认；证对单回收率达到了省分行要求；不符帐项均按规定及时登记和处理。
存在的问题；1、我行因人员紧张，新招聘人员未到位，目前对账尚未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账。
2、××分行部份对帐回执上企业加盖的印章为非预留印鉴章。
（六）、非核准类单位结算账户备案制度执行方面
我行对一般存款帐户、非预算单位专用存款帐户均按要求通过“人民币银行结算帐户管理系统”向当地人民银行进行了报备。
对个别未录入帐户管理系统的帐户已在清理中补录。
对清理帐户过程中清理出的开户手续不完善的帐户，已通知其进行了销户，无法通知的或未来办理销户的已停办了帐户的所有结算业务。
存在的问题：存在部分非核准类单位结算账户录入系统的开户日期与综合业务系统的开户日期不一致的现象。
三、整改情况及整改措施：
（一）开户资料的合规、合法、真实性方面
1、对帐户资料中营业执照、税务登记证已过期的帐户，联系客户提交有效期内的证照并复印留存。
2、对已开立非基本账户的以公函的形式通知基本存款账户开户行。
3、根据客户预留印鉴录入综合业务系统的客户全称，通知客户更换开户申请书，确保开户名称与预留印鉴一致。
4、对一般帐户通知客户补交单位公函原件。
5、对贴现帐户补齐贴现合同复印件。
（二）账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面
1、对未经人行核准的帐户立即停止办理其业务。
2、对网点合并未办理帐户变更手续的立即联系客户到人行办理变更登记
3、对××分行存在同一部门既开立了基本帐户，又开立了一般结算帐户的客户立即对其一般帐户进行销户。
4、在今后的工作中进一步完善销户手续，要求客户提交重要空白凭证和开户许可证交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任
（三）印鉴管理的合规性方面
1、对现有帐户使用中的印鉴片按印鉴管理要求补齐要素和资料，对因历史原因无法完善资料的，要求单位出具书面证明并承诺未完善的责任。
2、从××月份起要求网点对印鉴片实行专人专柜保管。
（四）对公存款账户查、冻、扣手续合规性方面
从××年××月份起，凡受理查询、冻结、扣划业务，有权查、冻、扣划机关人员必须在《查询、冻结、扣划登记簿》上签字。
（五）对账制度执行情况方面
1、对账未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账问题，
我行将在×月份新招聘人员经省分行批准上岗后立即落实整改。
2、要求巴中分行从×月份起，对证对单未加盖单位预留印鉴章的进行整改。
（六）、非核准类单位结算账户备案制度执行方面。
对清理帐户开户手续不完善，未报备帐户，停止办理业务并通知其销户。
对部分非核准类单位结算账户录入系统时开户日期与综合业务系统的开户日期不一致的现象进行清理补录。
特此报告。