代收付业务支持银行渠道表(201202)
银联代收付业务产品介绍
3
代付功能具有自动化、高效、便捷的特点，能够 提高商户的资金结算效率，降低人工成本。
账户管理功能
01
账户管理功能是指银行或支付机构为商户提供的账 户查询、转账、对账等服务的统称。
02
商户可以通过账户管理功能查询账户余额、交易记 录等信息，及时掌握资金动态。
03
商户还可以通过账户管理功能进行转账操作，方便 快捷地进行资金划转。
THANKS
感谢观看
方便用户缴纳各类公共事业费用。
详细描述
用户可以通过银联代收付业务，轻松缴纳水、电、燃气、通讯等公共事业费用， 避免因缴纳费用而奔波于各类营业厅，节省时间和精力。
工资发放
总结词
为企业提供安全、高效的工资发放服务。
详细描述
银联代收付业务可以为企业提供定制化的工资发放解决方案，保障工资资金的安 全，提高发放效率，降低企业的人力成本。
客户身份验证
提供多种客户身份验证方式，确保交易双方身份的真 实性和合法性。
高效便捷
快速结算
实现交易资金的快速清算和结算，提高资金使用 效率。
简化流程
提供一站式服务，简化业务流程，降低操作成本。
跨地域服务
支持全国范围内的代收付业务，方便客户在全国 范围内进行业务操作。
灵活定制
01
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个性化解决方案
根据客户需求提供个性化 的代收付解决方案。
定制化服务
支持定制业务规则、流程 和数据格式，满足客户的 特殊需求。
业务扩展性
具备良好的业务扩展性， 可随时根据客户需求进行 功能升级和扩展。
全面覆盖
行业应用广泛
适用于各类行业和场景， 满足不同客户的代收付需 求。
业务范围广泛
中国人民银行关于规范代收业务的通知-银发〔2020〕248号
中国人民银行关于规范代收业务的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于规范代收业务的通知银发〔2020〕248号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；各清算机构；各非银行支付机构：为规范代收业务，保障当事人合法权益，防范支付业务风险，现就有关事项通知如下：一、代收业务定义（一）本通知所称代收业务，是指经付款人同意，收款人委托代收机构按照约定的频率、额度等条件，从付款人开户机构扣划付款人账户资金给收款人，且付款人开户机构不再与付款人逐笔进行交易确认的支付业务。
代收业务适用于收款人固定，付款频率或者额度等条件事先约定且相对固定的特定场景。
（二）本通知所称代收机构，是指根据收款人委托，向付款人开户机构发起支付指令，并完成相关货币资金转移服务的机构，包括银行业金融机构（以下简称银行）、取得网络支付业务许可或者银行卡收单业务许可的非银行支付机构（以下简称支付机构）。
取得网络支付业务许可的支付机构可以为网络特约商户提供代收服务，取得银行卡收单业务许可的支付机构可以为实体特约商户提供代收服务。
（三）本通知所称付款人开户机构，是指为付款人开立银行结算账户或者支付账户的机构，包括银行和取得互联网支付业务许可的支付机构。
二、付款人授权与付款人开户机构管理（一）付款人开户机构应当事先或者在为付款人办理首笔代收业务时取得付款人的授权。
授权应当明确收款人名称、付款用途、付款账号、付款周期或者条件、授权期限、服务费用等事项。
（二）付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。
中国建设银行代收业务签约申请表
附件7:中国建设银行代收业务签约申请表
备注：①“业务范围”单独选择“跨行业务”时，“结算模式”禁止选择“经银行内部账户划转”。
如果同时勾选“□建行业务□跨行业务”或勾选“□建行业务”时，“结算模式”可以选择“经银行内部账户划转”。
②当“业务办理渠道”仅选择“柜面”时，“电子合约编号”可以留空；当“业务办理渠道”勾选“网上渠道（浏览器）”或“网上渠道（直联）”，则此栏必输。
“电子合约编号”对于浏览器客户指“企业网银客户号”，对于直联客户指“直联客户客户号”。
③当“结算模式”选择“结算户直接划转”时，“代收资金划转时机”只能选择“日间实时划转”。
④当“业务办理渠道”选择网上渠道时：建行业务费率只能选择“按笔”，无法选择“按金额”；并且跨行业务费率只能选择“按人民银行汇划标准”，无法选择“按笔、按金额”设置。
⑤包年包月一口价：选择包年包月一口价，“手续费收取时间”只能选择“按月计扣”或“按年计扣”。
中行代收代付业务
代收代付一、功能说明“代收代付”服务下包括“快捷代发”、“快捷代收”、“普通代发”、“普通代收”等功能，为企业客户提供在线发放工资及其他款项的代付服务以及主动从对方个人或企业账户向本单位企业账户扣划资金的代收服务，处理时效性高、操作便捷，实现混合卡提交、大批量上传等功能。
二、处理系统：三、服务限额：含对接和WEB普通代收服务无限额。
四、业务规则1、快捷代发：以批量方式发起从本单位对公账户向收款方对公或对私账户的汇款交易●上传批量文件：通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代发交易。
单批代发交易的最大笔数为40000笔/批，批量文件上传后系统实时反馈交易批次号，文件上传后请通过“10日内上传文件处理结果”功能查询上传处理结果，如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件。
●业务类型：工资类中可提交用途为工资和奖金的代发业务，其他类中可提交用途除工资以外的代发业务，用途为奖金的代发业务如业务类型选择为工资类则交易明细信息的查询权限按工资类业务控制，仅具有查询交易明细权限的操作员可以查看。
●短信提醒：通过该功能您可在交易处理完成时自动收到银行发送的短信提醒，告知您款项发放情况，包括交易状态、成功失败业务笔数等信息。
短信提醒的手机号为您申请网银服务时预留的手机号码，如需临时更换可直接修改回显信息，需彻底修改可到网银开户行修改预留信息。
●页面批量制单：通过该功能您可在页面中一次性填写多笔交易信息并批量发起交易，每笔交易的业务类型、付款人、收款行类型（包括中国银行和其他银行）、指定付款日期、用途、客户业务编号、附言、短信提醒信息均相同，该功能下单次最多可提交20笔代发交易，交易信息提交后实时反馈批次号并发送复核或授权人员处理。
2、快捷代收：以批量方式发起从对公或对私账户向本单位对公账户的收款交易●上传批量文件：通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具，生成TXT格式的批量转账文件，上传网银系统发起批量代收交易。
银行对公户通业务申请表(代理收付户通)模版
子账户户名
子账户账号
1
2
３
4
５
6
7
8
9
１0
……
第四部分 子账户销户
序号
子账户账号
子账户户名
转入子账户账号
转入子账户户名
１
2
３
4
５
6
７
8
9
10
……
第五部分 审批
单
位
预
留
印
鉴
我单位向贵行申请办理上述**银行对公一户通业务，并承诺所填写的内容真实、有效。
年 月 日
经
办
行
意
见
印鉴核实相符,同意：□ 签约 □ 变更 □ 解约□子账户开户 □子账户销户
主账户4位序号主账户6位序号单独号码第三部分子账户开户序号子账户户名子账户账号第四部分子账户销户序号子账户账号子账户户名转入子账户账号转入子账户户名第五部分审批印鉴核实相符同意
**银行对公一户通业务申请表
(代理收付一户通)
第一部分业务申请
□签约 □变更 □解约 □子账户开户 □子账户销户
单位名称：
账号：
户名:
客户号：
经办人:
证件类型:
证件号码：
第二部分产品功能
子账户收付款规则：
□统收统支，不保留余额
□以收定支，保留余额
子账户计息规则:
□主账户计息,子账户不计息
□主账户计息，子账户分配利息
□主账户不计息,子账户计息
子账户账号规则:
□主账户+４位序号பைடு நூலகம்
□主账户+6位序号
□单独号码
第三部分 子账户开户
序号
表3-代收付业务对账单
中国邮政储蓄银行代收付业务对账单（客户留存联）
客户名称：对账日期：批次号本次代发总笔数本次代发总金额本次成功笔数本次成功金额核对结果
□相符□不符
□相符□不符
□相符□不符
□相符□不符
请及时与我行对账人员进行核对，并加盖印鉴后返回我行。
1.请核对以上所列内容及工资明细，在□内选择核对结果，如不选择默认为“相符”。
2.如有不符账项，请将不符情况列示说明。
3. 本对账单仅供客户与开户银行核对账务时使用，不得作其他用途。
中国邮政储蓄银行**市分行
请核对后，沿虚线剪下回执联并返回我行
┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄┄沿此线剪下┄┄中国邮政储蓄银行代收付业务对账单（银行回执联）
客户名称：对账日期：批次号本次代发总笔数本次代发总金额本次成功笔数本次成功金额核对结果
□相符□不符
□相符□不符
□相符□不符
□相符□不符
请及时与我行对账人员进行核对，并加盖印鉴后返回我行。
1.请核对以上所列内容及工资明细，在□内选择核对结果，如
不选择默认为“相符”。
2.如有不符账项，请将不符情况列示说明。
3. 本对账单仅供客户与开户银行核对账务时使用，不得作其
他用途。
（单位印鉴）
对账经办人：联系电话：
年月日
烦请将不符情况说明如下（对账不符时填写）：
对账处理结果（银行填写）：
支行（网点）对账人：支行（网点）负责人：。
二手房产中介代收款支付申请明细表
二手房产中介代收款支付申请明细表二）放款事宜各分行需存入公司的款项都应存入财务部下发至各分行的指定帐户。
1、各分行收定、收诚意金、转定，请填写《代收款支付申请表》。
2、各分行收放首期款，请按《首期款收放款制度》（存入农联社帐户）附件1。
3、各分行收放赎楼款或收银行回款，请按《赎楼款收放款制度》附件2。
4、各分行转款、放款需严格按各项制度及表格填列，不得代他人签名，如原跟单的分行经理、区域经理发生改变，应由现任该职位人员签署。
三）创收业绩报表填列要求事项1、工商铺、住宅部创收业绩的上报标准，请遵照二手楼租售交易中心发放的相关标准执行。
2、创收业绩周报表、月报表、季度报表按财务部发放的表格及要求填列，电脑上的创收业绩应及时与报表业绩相核对，并在报表上注明应增加或减少项的金额。
3、如合同上标明所收费用为大包干费用，在填写成交报告时，要求置业顾问将预估支出的费用在备注栏中写明明细，将分行代收的费用减去预估所需支出的费用等于创收业绩数，分行经理确认财务文员审核无误后，将创收业绩输入电脑。
4、当创收业绩与实收业绩不一致时，填报需按下列方式：1）创收业绩>实收业绩，应填写佣金折扣审批单；2）创收业绩<实收业绩，如是当月发生，直接在原创收业绩上更改，并在创收业绩月汇总表中标注；如是跨月增加实收数，应将所收实收业绩算为当月创收业绩，本月增加填写成交报告并以编号--1、--2区分标注。
5、填写创收业绩报表四）成交结算事项1、佣金基准月的核定及结算标准请遵照2005年3月25日《关于二手楼交易中心员工任职、晋升、降职及薪资标准》执行。
2、置业顾问每填写的一份成交结算报告，必须附有房地产租赁合同（三方）复印件，财务文员必须审核填写内容及附件是否正确，佣金是否收全，如有不详情况应及时查明原因后完善相关手续后上报财务。
3、原则上佣金与成交结算报告同时交于财务部，成交报告如有特殊原因也应在每月末前上交，结算佣金依据实际到帐款项及成交结算报告，佣金结算日期以每月月末（最后一天）划分，如有一项超过限定日期的将在下月计算。
代收代付审批表
￥ 元 大写金额
付款摘要
开户单位名称
开户银行名称
开户银行账号
分公司层面
业务部门意见
分公司财务负责人
分公司负责人
公司层面
公司业务部门
公司业务分管领导
财务资金部意见
总会计师意见
（权限200万元以内）
总经理意见
（权限200万--500万（含））
董事长意见
（500万（不含）万以上）
备注：保证金交纳需在项目启动令签署完毕后按代收代收审批流程进行审批，对于特殊情况需要急需交纳投标保证金时须提供代收代付审批表（加急），无论金额大小都需经公司总经理审批。
中国建筑 管理表格
代收代付审批表
表格编号
申请部门（项目）
申ห้องสมุดไป่ตู้时间
资金用途
经办人：
支付类型
□支付投标保证金 □支付履约保证金 □支付诚信保证金 □支付押金 □支付其他 □退还投标保证金□退还履约保证金 □退还诚信保证金 □退还押金 □退还其他
□公司名义 □ 八局名义
是否需要基本账户
□是 □否 （必填）
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可
建设银行 招商银行 中国银行 广东发展银行 广州银行 全国邮储银行 河南邮储银行 兴业银行 光大银行 中国银联 深发银行 平安银行 民生银行
T日 T日 T+1日 T日 T日 T日 T日 T日 T日 T日
T+1日 T+1日 T+1日 T+1日 T+1日 T+1日 T+1日 T+1日 T+1日 T+1日
可 否 否 可 可 可 否 否 可 可
备注：1、广发银行23:00-08:00之间不接受交易： 2、全国邮储晚上21点至24点不接受交易
代收业务支持的银行渠道详细信息说明表
银行渠道 工商银行 账户类型 对私 借记卡 对私 存折 对私 借记卡 对私 存折 对公 账户 对私 借记卡 对私 存折 对公 账户 对私 借记卡 对私 存折 对私 借记卡 对私 存折 对私 借记卡 对私 存折 借记卡 对私 存折 对公 账户 对私 借记卡 对私 存折 对私 借记卡 对私 存折 对私 借记卡 对私 存折 对私 借记卡 对私 存折 对私 借记卡 对私 借记卡 对私 借记卡 支持范围 全国 全国 全国 全国 广东省/非深圳市 全国 全国 广东省/非深圳市 全国 全国 全国 全国 全国 全国 全国 全国 全国 河南省 河南省 全国 全国 全国 全国 全国 全国 全国 单笔限额 500万 500万 100万 100万 100万 500万 500万 500万 500万 500万 500万 500万 500万 500万 无 500万 500万 500万 500万 500万 500万 500万 500万 100万 100万 100万 支付要素 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名 + 省 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名 + 省市 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名+广东广州 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名+省 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名 卡（账）号 + 姓名+身份证 卡（账）号 + 姓名+身份证+广东深圳 卡（账）号 + 姓名+身份证 回盘时间 T日 清算时间 T+1日 可否实时 可