银行授权管理操作流程

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银行授权管理制度

中国＃＃银行授权管理制度第一章总则第一条为维护中国＃＃银行（以下简称＃＃银行）一级法人体制，加强内部控制和风险管理，优化资源配置，促进辖属分支机构和职能部门依法经营管理，根据《中华人民共和国商业银行法》和中国人民银行《商业银行授权、授信管理暂行办法》的有关规定，制定本制度。

第二条本制度所称授权，包括直接授权和转授权。

直接授权，系指＃＃银行总行对辖属分支机构或职能部门授权。

转授权，系指根据＃＃银行总行或上级行的授权并在本行受权范围内，省级分行（含直属分行，下同）对辖属分支机构或职能部门、二级分行对辖属分支机构或职能部门、县（市）支行对辖属分支机构或职能部门授权。

第三条本制度所称授权机构，系指向辖属分支机构和职能部门授予经营管理权限的＃＃银行总行、省级分行、二级分行和县（市）支行；受权机构，系指接受经营管理权限的＃＃银行各分支机构和职能部门。

第四条＃＃银行各分支机构和职能部门不具有法人资格，在总行或上级行授予的权限范围内依法开展业务，并承担相应的责任。

严禁越权从事业务活动。

第五条分支机构的行长、职能部门的负责人为受权机构的代表人，代表该分支机构、职能部门行使授权范围内的各项权利。

第六条本制度适用于＃＃银行在中华人民共和国境内的分支机构和职能部门。

对境外分支机构的授权，由总行根据我国和驻在国（地区）的法律、法规及国际惯例另行规定。

第二章授权依据第七条依据下列指标，对分支机构实行区别对待、分类授权。

（一）所在地经济发展情况；（二）资产负债规模；（三）资产质量；（四）经营效益；（五）经营管理水平；（六）风险状况；（七）其他影响授权的情况。

第八条对分支机构授权按省级分行、二级分行和县（市）支行依次逐级进行。

若有必要，总行可以对辖属任何分支机构直接授权。

第九条根据职能部门的职能、授权执行情况及主要负责人的素质，按照权责一致、合理适度的原则，对职能部门授权。

第十条根据受权机构经营管理、授权执行、风险控制等实际情况，可对授权实行动态调整。

银行授权管理制度

银行授权管理制度
银行授权管理制度
一、制度目的
本制度旨在规范银行授权管理行为，确保银行授权工作的顺利进行，保障银行的数据安全与风险控制。

二、授权管理范围
1. 全行员工授权管理；
2. 各部门内部授权管理；
3. 外部机构、个人授权管理。

三、授权管理流程
1. 授权设置阶段
1.1 初次授权：根据员工岗位、权限需求，设定初次授权范围；
1.2 变更授权：员工职位变动或权限需求变更时，进行相应授权调整；
1.3 撤销授权：员工离职或权限失效时，进行相应授权撤销。

2. 授权申请与审批
2.1 员工根据需求提交授权申请；
2.2 相应部门领导进行审批，审批流程应符合规定。

3. 授权落实与监控
3.1 授权生效后，员工应遵守授权使用规定；
3.2 监控部门应定期对授权情况进行审核，发现异常及时处理。

四、授权管理制度执行
4.1 银行需建立健全的授权管理系统，实现授权管理流程自动化；
4.2 定期进行授权管理制度培训，提高员工对授权管理制度的认知与遵守意识；
4.3 建立完善的违规处理机制，对违反授权管理制度的行为及时处罚。

五、授权管理制度评估与调整
5.1 银行应定期对授权管理制度进行评估，确保其符合国家法规与银行内部管理要求；
5.2 针对制度执行中存在的问题，及时调整完善授权管理制度。

以上为银行授权管理制度内容，银行全体员工应严格遵守，确保授权工作的规范、安全进行。

银行授权管理办法模版

银行授权管理办法第一章总则第一条为保障本行有效实行一级法人体制，强化本行的统一管理与内部控制，增强本行防范和控制风险的能力，保护本行合法权益，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等法律法规以及《银行法律与合规风险管理政策》、《银行合规事务管理办法》的有关规定，并结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称授权是指：（一）总行行长对总行副行长（行长助理）关于经营管理权限的规定；（二）总行对总行业务、事务管理部门关于经营管理权限的规定；（三）总行对分行、分行级专营机构、其他地区级营运管理机构、地区各支行（以下简称“分支机构”）关于经营管理权限的规定。

第三条本行授权应遵循以下原则：（一）有限授权原则。

总行在法定经营范围内，对有关单位或个人实行分级管理，逐级有限授权。

（二）差别化授权原则。

根据受权人经营区域经济规模、受权人经营管理状况等，实行差别化授权。

（三）动态授权原则。

根据国家有关法律法规、宏观经济形势、金融政策的变化以及受权人经营管理情况，及时动态调整授权。

（四）权责对等原则。

本行授权与受权人管理职责、工作任务等相匹配。

第二章授权的范围、分类及形式第一节授权范围第四条本行授权的范围包括业务授权与事务授权。

业务授权与本行业务经营范围相符合；事务授权与有关部门或岗位职责相对应。

具体授权范围可由总行行长或总行按照内部控制、风险管理与决策效率兼顾的原则适当确定。

第五条本行授权所针对的业务、事务应具备健全完善的规章制度和操作流程，有关单位或个人在执行授权权限时，应按照规章制度规定的条件、程序和要求执行。

第六条依据监管规章或本行规章制度规定应具备相应资质方可从事业务、事务管理活动的，在有关单位或个人取得该资质前，本行不得对有关单位或个人进行与该资质相关的授权。

第二节授权的分类及形式第七条本行授权按照授权内容的不同可分为基本授权和特别授权。

基本授权是指对本行经营范围内的一般常规业务经营管理、财务管理、人事管理和其他事务管理的授权。

银行授信授权管理办法模版

银行授信授权管理办法模版银行授信授权管理办法第一章总则为规范本行授信授权管理工作，提升授信风险管理水平，减少风险损失，提高授信授权决策效率，特制定本办法。

第二章授权机构和授权层级2.1 授权机构本行设立授信管理部门负责本行授信审批和管理工作。

授信管理部门可以设立分支机构，在授信审批和管理方面具有相应的权限。

2.2 授权层级本行依据信用等级和授权金额设置授权层级，确定不同层级对授信决策的授权范围。

授权层级及授信额度如下：授权层级授信额度一级≤ 500万元二级 > 500万元≤ 2000万元三级 > 2000万元≤ 5000万元四级 > 5000万元≤ 1亿元五级 > 1亿元≤ 5亿元六级 > 5亿元≤ 10亿元七级 > 10亿元2.3 授权程序本行授信审批和管理采用层层审批、递交材料、审核评估的程序。

每级授权人须履行授权程序及授权程度所要求的职责，不可跨级或越权审批或提案，不允许出现无正当理由的超时或延迟审批的情况。

每级授权人应对所审批的授信事项负责，必须尽到审慎的职责。

第三章授权审批条件3.1 客户基本情况授信申请的客户必须是合法注册的法人或其他组织机构，同时应当具备如下条件：（1）具备法律资格；（2）财务状况良好，并有较稳定的现金流；（3）不具备直接或间接违法犯罪经历。

3.2 授信额度授权审批级别及其授权额度范围由本行颁布并适时调整。

所有授权人员必须严格依据审批级别和相关授信政策，授信额度在其授权范围内决定。

3.3 用途授信审批和管理时应对授信用途有明确规定和要求，严禁将授信资金用于违法活动，超出授权用途的客户须经相关授权程序重新审批。

3.4 公司治理授信申请客户应具备健全的公司治理结构，并明确相关管理制度。

授信申请客户法定代表人、董事长等主要管理人员应该具备连续良好的从业经历，并能够对公司的经营进行全面的分析和运筹。

第四章授权程序4.1 授权程序授权程序分别为单级、两级和三级审批程序。

农村商业银行集中授权中心操作规程

农村商业银行集中授权中心操作规程农村商业银行集中授权中心操作规程1. 授权中心的职责农村商业银行的集中授权中心是负责管理和监督该银行的授权业务的机构。

其主要职责包括：- 制定授权流程和相关政策，并定期更新；- 授权内外部员工并给予相应权限；- 监督和审查授权操作，确保合规和风险控制；- 提出改进授权流程和控制措施的建议。

2. 授权流程和要求农村商业银行集中授权中心的授权流程应根据银行规模和特点进行定制化设计，但通常包括以下步骤：- 申请：客户或员工根据需求向授权中心提出申请；- 审批：授权中心核查申请人的身份和授权需求，并进行审批；- 授权：授权中心根据审批结果，进行相应的授权操作；- 监督：授权中心定期对已授权的业务进行监督和风险评估。

3. 授权中心的授权组织架构农村商业银行集中授权中心的组织架构应根据业务规模和层级设置合理的职能部门。

通常包括：- 授权管理部门：负责授权流程的制定、授权中心的日常管理以及员工培训；- 授权审批部门：负责审批申请，审核风险和合规性；- 授权操作部门：负责执行授权操作，并保证操作的准确性和安全性；- 监督风控部门：负责授权业务的监督和风险控制。

4. 授权中心的员工要求农村商业银行集中授权中心的员工应具备以下要求：- 具备相关银行业务的专业知识和经验；- 熟悉授权流程、政策和规定；- 具备良好的沟通和协调能力；- 具备较强的风险意识和风险控制能力；- 具备较强的保密意识和责任心。

5. 授权中心的风险控制措施农村商业银行集中授权中心应采取有效的风险控制措施，包括：- 设定审批权限和限额；- 建立风险评估体系，对授权业务进行评估和监控；- 加强内部控制和审计，防范内部操作风险；- 与其他部门和机构建立信息共享和交流机制，提高反欺诈和反洗钱能力。

6. 授权中心的改进和发展农村商业银行集中授权中心应不断改进和发展，包括：- 定期评估授权流程和政策，并进行优化；- 培训和培养员工，提高其专业素质和能力；- 借鉴其他银行的最佳实践，不断提升授权中心的管理水平；- 密切关注金融科技的发展，引入和应用新技术，提高授权中心的效率和安全性。

银行授权管理制度模版

银行授权管理制度模版银行授权管理制度一、目的为规范银行授权管理流程，确保银行授权的真实性、准确性、合法性，保护银行及客户利益，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于本行所有授权业务管理及操作人员。

三、授权的定义授权是指客户通过书面、电子等方式授权银行代理其某些事务的行为。

四、授权类型银行授权类型包括以下几类：1.委托代理授权：客户委托银行代理其账户内交易、用途等方面的事务。

2.资金管理授权：客户委托银行进行资金管理、投资、理财等方面的事务。

3.财务授权：客户委托银行进行财务管理、报账等方面的事务。

五、授权流程1.客户向银行提出授权申请，并提交相应材料。

2.银行核实申请材料，并确认申请的真实性、准确性和合法性。

3.银行对授权申请进行审核，并制定授权方案。

4.银行与客户签署授权协议。

5.银行按照授权协议的约定执行授权事务，并保证客户资金和信息安全。

六、授权协议内容1.授权范围2.授权期限3.授权费用4.违约责任5.解除协议6.争议解决方式7.法律适用和管辖七、风险控制1.银行在接受客户授权之前要对客户进行风险评估，确保客户合法身份和交易目的，并对授权申请材料进行审核。

2.银行加强内部控制，保护客户资金和信息安全，防范授权操作风险。

3.银行对授权操作进行日常监控，并采取措施及时发现并处理风险问题。

八、违规行为处理1.银行对违反授权管理规定的行为，将对相关人员进行严肃处理，包括但不限于口头警告、书面警告、停职、开除等。

2.银行对客户违反授权协议约定的行为，将依法进行追责，并进行相应的法律诉讼。

九、附则1.本制度的解释权归银行所有。

2.本制度自发布之日起生效。

如有修改，应经银行领导同意并在全行范围内公示后才能执行。

3.本制度未尽事宜，由银行领导根据实际情况作出决定。

以上是银行授权管理制度模版，仅供参考。

实际制定过程中应结合银行具体情况进行修改完善。

银行授权管理办法_银行远程集中授权管理办法

银行授权管理办法_银行远程集中授权管理办法某某县农村信用合作银行远程集中授权管理办法（暂行）第一章总则第一条为规范银行远程集中授权管理，提高远程集中授权的质量与效率，有效防范和控制操作风险，根据《中华人民共和国会计法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和贵州省农村信用社相关制度和业务操作流程规定，特制定本办法。

第二条银行的远程集中授权采取大集中模式，由远程集中授权中心对辖内各网点的授权业务进行集中统一授权。

第三条本办法所称远程集中授权是指运用数字影像、计算机网络等技术，将授权业务的交易要素、凭证影像、环境影像等信息传输至特定终端，实现业务操作与主管授权相分离的一种非现场授权方式。

第四条远程集中授权不改变各项业务授权管理的基本要求，业务的范围及其审查、审批等事项的执行标准仍遵循相关制度管理规定。

第五条远程集中授权业务范围包括综合业务、对私业务、对公业务和特殊交易业务等。

上述业务均指某某银行综合业务系统下的各类业务。

第六条本办法所称业务经办人员是指某某银行辖内各网点的业务操作柜员，集中授权主管是指远程集中授权中心的专职授权人员。

第七条远程集中授权业务的类型、范围和起点金额，以省农信社CCIS门柜系统的规定确定。

第八条远程集中授权应遵循全面、及时、连续的基本要求，科学配备远程集中授权主管，确保业务及时、有效处理。

第九条远程集中授权按照'先提交先处理“的原则进行业务处理，但大额交易、授权拒绝后重提授权交易、时效性要求高的业务可优先处理。

第十条本办法适用于某某银行办理远程集中授权业务。

第二章机构设置与职责分工第十一条某某银行事后监督部为远程集中授权中心的管理部门，负责银行远程集中授权工作的组织与实施、远程集中授权管理制度的制定、业务培训的组织，远程集中授权工作的管理。

远程集中授权中心具体负责远程集中授权业务的集中作业处理、操作风险控制、业务处理流程制定和系统优化需求提出等。

授权管理操作流程

授权管理操作流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”)授权管理的流程及控制要点,旨在加强统一授权管理，健全内控和自我约束机制，确保业务经营、人事任免、财务管理以及纠纷处理等方面的授权风险得到有效的管理和控制。

2适用范围本文件适用于本行在业务经营、人事任免、财务管理以及纠纷处理等方面的授权. 3定义、缩写与分类3.1定义1）授权：是指本行对其所属业务职能部门、分支机构和关键业务岗位开展业务权限的具体规定。

2）基本授权:是指授予被授权人和(转）被授权人从事经营范围内的一般业务经营活动及人事和财务管理活动权限的规定。

3）特别授权：是指对法定经营范围内超过基本授权范围的某一特定事项的授权或某项特殊业务、创新业务的授权。

经特别授权产生被授权人的特别业务权限只能由被授权人自己行使，但特别授权书上注明允许转授权的情况除外。

4）临时授权：是指（转）被授权人因出差、学习或其他事由需离开工作岗位3个工作日以上，经主管领导批准，将自身权限暂交由他人行使的情形。

5）直接授权：是指本行在其法定经营范围内授予本行行长(或主持全面工作的副行长下同）以及本行直属委员会或领导小组等从事职务行为的具体规定。

本行的董事长代表本行履行授权人的职责.6）转授权：是指经本行同意，被授权人在其被授予的权限范围内，授予他人从事某项职务活动的具体规定,包括：本行行长根据本行章程规定或其他有效授权依据，对本行副行长、本行部门经理及辖内分支机构负责人的转授权。

辖内分支机构负责人在转授权权限内对其副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他重要岗位人员的再转授权；以及本行部门经理在转授权权限内对本部门内重要岗位人员的再转授权等，副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他重要岗位人员以下不再进行再转授权.3.2缩写无3。

3分类1)授权分为基本授权、特别授权和临时授权三类。

2)基本授权分为直接授权和转授权两个层级。

4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1)统一管理、逐级授权原则。

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授权管理操作流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）授权管理的流程及控制要点，旨在加强统一授权管理，健全内控和自我约束机制，确保业务经营、人事任免、财务管理以及纠纷处理等方面的授权风险得到有效的管理和控制。

2适用范围本文件适用于本行在业务经营、人事任免、财务管理以及纠纷处理等方面的授权。

3定义、缩写与分类3.1定义1）授权：是指本行对其所属业务职能部门、分支机构和关键业务岗位开展业务权限的具体规定。

2）基本授权：是指授予被授权人和（转）被授权人从事经营范围内的一般业务经营活动及人事和财务管理活动权限的规定。

3）特别授权：是指对法定经营范围内超过基本授权范围的某一特定事项的授权或某项特殊业务、创新业务的授权。

经特别授权产生被授权人的特别业务权限只能由被授权人自己行使，但特别授权书上注明允许转授权的情况除外。

4）临时授权：是指（转）被授权人因出差、学习或其他事由需离开工作岗位3个工作日以上，经主管领导批准，将自身权限暂交由他人行使的情形。

5）直接授权：是指本行在其法定经营范围内授予本行行长（或主持全面工作的副行长下同）以及本行直属委员会或领导小组等从事职务行为的具体规定。

本行的董事长代表本行履行授权人的职责。

6）转授权：是指经本行同意，被授权人在其被授予的权限范围内，授予他人从事某项职务活动的具体规定，包括：本行行长根据本行章程规定或其他有效授权依据，对本行副行长、本行部门经理及辖内分支机构负责人的转授权。

辖内分支机构负责人在转授权权限内对其副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他重要岗位人员的再转授权；以及本行部门经理在转授权权限内对本部门内重要岗位人员的再转授权等，副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他重要岗位人员以下不再进行再转授权。

3.2缩写无3.3分类1）授权分为基本授权、特别授权和临时授权三类。

2）基本授权分为直接授权和转授权两个层级。

4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1）统一管理、逐级授权原则。

本行根据有关制度，在法定经营范围内，对其经营管理层、各部门和分支机构实行逐级有限授权。

本行董事会负责法人授权的统一管理工作。

2）区别对待、及时调整原则。

本行根据各部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩、当地投资环境等，实行区别授权，并根据其经营管理业绩、风险状况、授权制度执行情况及主要负责人任职情况，及时调整授权权限。

3）严格监管、权责一致原则。

各被授权人、转被授权人应在授权范围内正确地行使各项权力，未经授权或越权从事业务活动的，应当追究主要负责人及直接责任人相应的责任。

5.2基本规定5.2.1授权范围：1）允许基本授权的权限包括：a)资金组织管理权限；b)资金计划管理权限；c)授信管理权限；d)财务管理权限；e)结算业务管理权限；f)代理业务管理权限；g)机构、人员和劳动工资管理权限；h)合规事务管理权限；i)资产损失管理权限；j)资金营运管理权限；k)电子运行业务管理权限；l)非业务活动管理权限。

2）允许特别授权的权限包括：a)创新业务权限；b)特殊项目融资权限；c)诉讼、仲裁案件处理权限；d)其他超出基本授权之外的事项。

3）临时授权适用于（转）被授权人因出差、学习或其他事由需离开工作岗位3个工作日以上，经主管领导批准，将自身权限暂交由他人行使的情形。

被授权人离开工作岗位不超过3个工作日的，原则上无需出具临时授权书，但需特别授权的事项除外。

4）本行的授权不得超过银行业监督管理委员会核准的业务经营范围，转授权不得大于原授权。

5.2.2授权方式1）授权应采用纸质授权形式，由（转）授权人与（转）被授权人在授权书上签字或盖章后生效。

2）授权可采用制度授权和授权书相结合的方式进行。

本行的章程、涉及授权权限内容的规章制度、人事任免通知书、生效的部门职责和岗位职责等都是授权的有效依据。

3）针对不同性质的授权，授权人应签发不同的授权书：a)基本授权应签发《XX农村银行授权书》或《XX农村银行转授权书》；b)特别授权应签发《XX农村银行特别授权书》，涉及诉讼、仲裁案件的特别授权，按有关要求须签发、提交授权委托书的，应由本行签发；c)临时授权应签发《XX农村银行临时授权书》。

4）以规章制度、人事任免书等作为授权依据的，该文件应作为正式授权书的附件。

正式授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。

在发生对外往来时，被授权人应当向对方出示授权书以证明行为的效力。

5）临时授权，由授权人填写临时授权书申请，并注明临时授权的理由、期限等，经授权人的主管领导审批后，由授权人及被授权人签署；涉及本行行长的临时授权由本行董事长批准。

6）如遇紧急情况且不及时授权处理将给本行声誉或财产带来严重影响的情形时，可采用临时口头授权方式处理，事后由（转）授权人和（转）被授权人及时补签书面授权书予以确认。

5.2.3授权的期限、变更与终止1）本行授权的有效期最长为一年，期满后需重新授权。

2）本行应根据办法规定，建立被授权人考核指标体系，并根据考核情况，定期调整授权。

转授权人被授予的权限被调整时，其对转被授权人的转授权也应作相应调整。

3）在授权期限内发生下列情况，授权人、转授权人可变更或撤销对被授权人、转被授权人的授权（包括基本授权及特别授权）：a)被授权人、（转）被授权人发生违法、违纪或重大越权行为；b)因被授权人、（转）被授权人的失职造成重大经营风险；c)国家进行政策性调整或经营环境发生重大变化；d)本行内部机构调整和管理体制发生重大变化；e)授权人、转授权人认为需要进行撤销或变更授权的其他情况。

4）授权、转授权的变更程序与授权程序相同，重新制作的授权书下发至被授权人当日，被授权人应将原授权书退回授权人，交由本行合规与风险管理部门归档保存。

5）授权、转授权因发生下列情况而终止：a)实行新的授权制度或办法；b)受权权限被撤销；c)被授权人、（转）被授权人发生分立、合并或被撤销；d)授权期限已满。

6）授权、转授权发生变更后，被授权人、（转）被授权人应在3个工作日内就授权事项作出相应的变更。

因人事任免变动事项造成授权变更的，授权书应与人事任免书一同签发。

5.2.4授权控制1）授权应当符合内部控制的基本要求，做到不相容岗位的有效分离。

2）基本授权应当依据本行的章程、相关规章制度及各岗位职责。

5.2.5罚则1）被授权人、（转）被授权人在授权范围内发生滥用权利，不正当行使权利，给本行声誉或经济造成损失的，要追究被授权人、（转）被授权人主要负责人和直接责任人的民事赔偿责任和行政责任；构成犯罪的，应及时移交司法机关。

2）因被授权人、（转）被授权人未经授权或超越授权给本行声誉或经济造成损失的，要追究被授权人、（转）被授权人主要负责人和直接责任人的民事赔偿责任和行政责任；构成犯罪的，应及时移交司法机关。

3）因授权不明确，给本行声誉或经济造成损失的，要追究相关责任人的民事赔偿责任和行政责任；构成犯罪的，应及时移交司法机关。

4）内部审计等有关部门在其职权范围内应发现而未发现被授权人、（转）被授权人存在越权行为、其他违反本规定行为的，或者发现被授权人、（转）被授权人越权行为、其他违反本规定行为，不制止、不纠正的，参照《AH省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》给予内部审计等有关部门主要负责人和直接责任人相应处理。

5）对授权违规行为的处理及处罚程序可参照《AH省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》和《AH省农村合作金融机构违规行为查处程序规定》的相关规定。

6流程描述与控制要求7检查监督8附件附件一：《XX农村银行直接授权书》附件二：《XX农村银行转授权书》附件三：《XX农村银行特别授权书》附件四：《XX农村银行临时授权书》附件五：《XX农村银行授权申请表》附件一：XX农村银行直接授权书(格式一)（适用于授权行长）XX农村银行法定代表人（姓名/职位），根据本行章程等有关规定，现授权（姓名/职位）主持ｘｘ农村银行的日常经营管理工作。

授权权限按照《XX 农村银行章程》、《行长岗位职责》等本行有关规章制度执行。

本授权书有效期为被授权人就职于上述岗位的任职期限，被授权人离任上述职位本授权书自动失效，双方另有约定，按其约定。