基金定投理财要遵循原则
炒基金十句口诀
炒基金十句口诀炒基金是一种投资行为，需要遵循一定的原则和方法，以下是炒基金的十句口诀：长期投资，不要短期操作。
炒基金不是炒股，不要频繁操作，要注重长期投资，把握好市场趋势和基金的长期表现。
稳健为先，不要冒险。
炒基金要注重稳健性，不要盲目追求高收益，不要冒险去投资高风险、高波动的基金。
多样化配置，不要集中投资。
将资金分散到不同类型、不同风险的基金中，降低投资风险。
坚持定投，不要随意中断。
定投是一种有效的投资方式，可以帮助投资者在市场波动中获取更好的收益。
持仓成本，不要高买低卖。
炒基金要控制好持仓成本，不要在市场高点买入，在市场低点卖出，要根据市场走势和自己的投资计划做好投资规划。
理性投资，不要盲目跟风。
炒基金要理性投资，不要被市场情绪左右，要根据自己的投资目标和风险承受能力做好投资规划。
知足常乐，不要贪心。
炒基金要知足常乐，不要贪心，要根据自己的投资目标和风险承受能力设定合理的收益目标。
学习投资知识，不要盲目跟风。
炒基金需要不断学习和积累投资知识，了解市场走势和行业动态，做好投资规划和风险管理。
以上是炒基金的十句口诀，以下是具体的解释和说明：长期投资，不要短期操作：炒基金是一种长期投资行为，市场波动和短期的涨跌是常态，投资者应该注重长期趋势和基金的长期表现。
不要频繁操作，以免增加交易成本和风险。
稳健为先，不要冒险：炒基金要注重稳健性，不要盲目追求高收益，要选择风险可控、业绩稳定的基金进行投资。
同时也要根据自己的风险承受能力和投资目标进行合理的配置。
多样化配置，不要集中投资：将资金分散到不同类型、不同风险的基金中，可以降低单一基金的风险和波动对整个投资组合的影响。
同时也要注意配置的比例和风险控制。
坚持定投，不要随意中断：定投是一种有效的投资方式，可以帮助投资者在市场波动中获取更好的收益。
投资者应该根据自己的经济情况和投资目标制定合理的定投计划，并坚持执行，不要随意中断。
了解基金经理，不要盲目跟风：选择基金时要了解基金经理的投资风格和业绩表现，选择经验丰富、业绩稳定的基金经理进行投资。
投资理财基础入门与进阶指南
投资理财基础入门与进阶指南 第一章：投资理财概述 ................................................................................................................... 2 1.1 投资理财的定义与意义 ................................................................................................... 2 1.2 投资理财的基本原则 ....................................................................................................... 2 1.3 投资理财的主要形式 ....................................................................................................... 3 第二章：投资理财产品介绍 ........................................................................................................... 3 2.1 银行理财产品 ................................................................................................................... 3 2.2 证券投资产品 ................................................................................................................... 3 2.3 基金投资产品 ................................................................................................................... 4 2.4 其他投资理财产品 ........................................................................................................... 4 第三章：投资理财风险评估 ........................................................................................................... 4 3.1 风险评估的重要性 ........................................................................................................... 5 3.2 风险评估的方法与工具 ................................................................................................... 5 3.3 风险承受能力的测定 ....................................................................................................... 5 第四章：投资理财策略制定 ........................................................................................................... 6 4.1 投资理财目标设定 ........................................................................................................... 6 4.2 资产配置策略 ................................................................................................................... 6 4.3 投资组合策略 ................................................................................................................... 7 第五章：投资理财技巧与方法 ....................................................................................................... 7 5.1 价值投资 ........................................................................................................................... 7 5.2 技术分析 ........................................................................................................................... 8 5.3 定投策略 ........................................................................................................................... 8 第六章：投资理财风险控制 ........................................................................................................... 9 6.1 风险控制的原则 ............................................................................................................... 9 6.2 风险控制的方法与手段 ................................................................................................... 9 6.3 风险控制案例分析 ......................................................................................................... 10 第七章：投资理财税务筹划 ......................................................................................................... 10 7.1 税务筹划的基本原则 ..................................................................................................... 10 7.1.1 合法性原则 ................................................................................................................. 10 7.1.2 效益最大化原则 ......................................................................................................... 10 7.1.3 稳健性原则 ................................................................................................................. 10 7.1.4 长期性原则 ................................................................................................................. 11 7.2 常见投资理财税务筹划方法 ......................................................................................... 11 7.2.1 投资渠道选择 ............................................................................................................. 11 7.2.2 投资时机选择 ............................................................................................................. 11 7.2.3 资产配置优化 ............................................................................................................. 11 7.2.4 利用税收优惠政策 ..................................................................................................... 11 7.3 税务筹划案例分析 ......................................................................................................... 11 第八章：投资理财市场分析 ......................................................................................................... 11 8.1 宏观经济分析 ................................................................................................................. 12 8.2 行业分析 ......................................................................................................................... 12 8.3 企业分析 ......................................................................................................................... 12
定期定额投资
定期定额投资定期定额投资的规范定义是投资者通过指定的基金销售机构提出申请，事先约定每期扣款日、扣款金额、扣款方式及所投资的基金名称，由该销售机构在约定的扣款日在投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购的一种基金投资方式。
目录定义优点八大金律适合人群方式技巧三大特点两大优势投资原则设定理财目标量力而行选择有上升趋势的市场投资期限决定投资对象持之以恒掌握解约时机善用部分解约，适时转换基金要信任专家定义优点八大金律适合人群方式技巧三大特点两大优势投资原则设定理财目标量力而行选择有上升趋势的市场投资期限决定投资对象持之以恒掌握解约时机善用部分解约，适时转换基金要信任专家展开编辑本段定义定期定额投资简称定投。
定期定额投资：--约定时间--约定扣款额--自动扣款投资一般而言，基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。
定期定额的方式类似于银行储蓄的“零存整取”的方式。
所谓“定期定额”就是每隔一段固定时间(例如每月25日)以固定的金额(例如500元)投资于同一只开放式基金。
它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。
编辑本段优点第一、定期投资，积少成多。
投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买标的进行投资增值可以“聚沙成丘”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。
第二、不用考虑投资时点。
投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人在投资时掌握到最佳的买卖点获利，为避免这种人为的主观判断失误，投资者可通过“定投计划”来投资市场，不必在乎进场时点，不必在意市场价格，无需为其短期波动而改变长期投资决策。
第三、平均投资，分散风险。
资金是分期投入的，投资的成本有高有低，长期平均下来比较低，所以最大限度地分散了投资风险。
第四、复利效果，长期可观。
“定投计划”收益为复利效应，本金所产生的利息加入本金继续衍生收益，通过利滚利的效果，随着时间的推移，复利效果越明显。
定投的复利效果需要较长时间才能充分展现，因此不宜因市场短线波动而随便终止。
基金定投知识
查看( 6919 ) / 评论( 33 ) 基金定投九问九答（实用+推荐）在这场全民炒股热潮中，基民一直笑。
“买股票还是买基金？”已经不再是投资者的主要考虑因素，取而代之的是“买那只基金？那只基金更具成长性？”成为越来越多的投资者更为关心的问题。
一系列不断刷新记录的数字揭示着基民们高涨的投资热情。
7月底，新增基金开户数在今年以来首次超过A股开户数，此后，新增基金开户数节节攀高，8月初的一周新增基金开户数突破百万户，与基民入市激情相呼应的是新基金认购量一路飙升。
购买基金已经成了新一轮投资热潮，而在这股热潮中，基金定投以平均成本较低、风险控制较好、长期收益较高受到了众多基民的青睐。
下面整理了关于基金定投的一些知识和原则，希望对大家的投资理财能有所帮助。
一、什么是基金定投？基金定投是“基金定期定额投资”的简称，是指投资者每月在固定的时间以固定的金额(如1000元/月)投资到指定的开放式基金中。
基金定投可以积少成多、降低成本，更重要的是基金定投不必选择投资的时机，不必判断市场点位的高低，不必担心基金净值过高，不必在意基金净值的短期波动，长期坚持就可以获得市场的平均收益，因而非常适合长期投资，尤其对于一些有长期理财规划的投资者，例如有买房、子女教育或养老需求的投资者，基金定投可能是更佳的策略。
二、是不是所有的基金做定投都划算？基金定投并不合适于任何情况。
现在市民购买基金，大多都采用基金定投的方式，即每个月投入固定金额，以委托银行划账的形式，购买指定开放式基金。
但基金定投具有平均成本、控制风险的功能，这种投资方式不是对所有的基金都划算。
股票型基金（见下面解释）具有长期收益相对较高、波动较大，更加适合基金定投。
这是因为当投资人在定投中定期购买某一只基金若干份额，当该基金市价变高的时候，所能购买到的单位便会较少；而当该基金市价变低的时候，投资人所能购买到的单位便会较多。
所以，一段时间内，两只基金如果涨幅一致，一只的波幅较大，也就意味着在低价位时购买的单位较多，显然它的收益也会更高。
基金定投需要注意哪六大问题
基金定投需要注意哪六大问题基金定投问题1：定投基金是否就是长期持有不动，是否需要不断的进行调整?定投并非捂着不动，投资者可以根据情况，对扣款的金额，投资的基金进行调整。
随着就业时间拉长、收入提高，个人或家庭的每月可投资总金额也随之提高，可以通过提高每月扣款额度来缩短投资期间、提高投资效率。
尤其是在原本投资的基金趋势正确、报酬率佳，而且原有的投资组合分散风险的程度已经足够的时候，那么就不需要另行申购其它基金，依照原有的投资比重重新分配投资金额，早日达到投资目标。
但在整个过程中，投资者还是应该定期检视投资组合的有效性，依照重点潜力市场分配不同的投资比重。
例如长期看中国市场和其他新兴市场都值得看好，那么在选择基金的时候就不妨重点偏向这些市场。
同时，如果发现基金出现重大基本面问题时，也应该视情况做出一些安排，比如转换或是赎回。
另外，许多人误以为定期定额投资要办理赎回时，只能将所有的持有单位数全部赎回结清。
其实定期定额也可以做部分赎回，或是部分转换。
投资人可将原有的基金部分单位转换至其他基金，从而继续以定期定额方式投资。
这样做不但可以保留部分原本所看好市场的投资部位，转换同一基金公司旗下的其它基金，手续费也较重新申购便宜。
基金定投问题2：定期定额是否还需要择时?事实上，定期定额选择何时进场，何时赎回对于获利是非常关键的。
一般来说，如果投资者在股市下跌时开始基金定投，待股市上涨至所谓的“获利满足点”时赎回，那么投资者的获利结果不但会优于指数表现，而且通常情况下比你在股市上涨时开始投资基金获得的收益还要高。
如果将每个月买入的基金净值与最后卖出净值用曲线联接起来，形状就像人的微笑，促成定投的“微笑曲线法”。
如果你是积极型投资者，愿意冒点风险以获取较高报酬，就可以在微笑曲线开始上扬到年平均报酬率达15%以上时，伺机获利卖出。
如果你是稳健型投资者，希望在报酬与风险间取得最佳平衡，就可以在微笑曲线开始上扬到年平均7%时伺机获利了结。
基金定投该怎么投
基金怎么定投这几年，基金业有一个特别火的策略，你肯定也知道，那就是基金定投。
所谓基金定投，就是定期，比如说每周、每月或每季度，以一个固定的金额投资到某个指定的开放式基金里。
那基金定投的基础到底是什么？靠不靠谱？该怎么操作呢？这一讲我们就来说说基金定投的问题。
一、定投该投吗？越是震荡的市场和资产，越适合定投先来说说，基金定投是什么，靠不靠谱。
我们来做个小测试，假如从2016年初开始，我们每个月定投2000块钱到一个基金，一直到2020年2月，也就是50个月之后赎回（不考虑资金时间成本），一共投了本金10万块钱；还有一种投资方法，就是在2016年初一次性将这10万块钱投到同样的基金里，也是持有50个月。
你觉得，哪个方法的收益会更高？我帮你选了市场上最常见的几个定投标的，一起来看看相应的收益率：第一个是上证50指数基金。
定投的收益率是14.95%，一次性投资的收益率是15.26%，两种方法打了个平手；第二个是创业板指数基金，定投收益率是17%，一次性投资收益率是-23.7%，差距高达40%，定投胜出；第三个是（张坤的）易方达中小盘基金，定投收益率是58.7%，一次性投资收益率则是117.9%，一次性投资比定投回报高出2倍；第四个是一个行业指数，中证白酒指数基金，定投收益率是67.2%，一次性投资的收益率则是170.8%，定投又跑输一次性投资，而且差距更夸张。
这就麻烦了，四个投资标的，结果不尽相同。
那定投到底该不该投？你发现了吗？过去5年，这四个标的本身的收益区别也非常大：上证50表现平庸，创业板是差生，易方达中小盘和白酒指数都是优等生——换句话说，当一个投资标的表现平庸的时候，定投和一把梭哈的差别不大；但如果投资标的表现很差，定投就有优势；如果投资标的表现优异，定投反而是拖累。
为什么会这样呢？这要回到定投的本质：任何一个金融资产的价格都不会是一条直线，而是上下波动的，非专业的投资者特别容易买在高点，卖在低点，当了韭菜。
基金定投必备的八大技巧
基金定投必备的八大技巧基金投资者们都知道现在比较接近震荡市，基金定投的方式已经被越来越多的投资者所采用，为了提升投资收益，在投资过程中，基民还需掌握一定的投资技巧，这些技巧可以帮助你在震荡的市场中获利，下面是小编为大家收集的关于基金定投必备的八大技巧_基金有什么特征。
希望可以帮助大家。
基金定投必备的八大技巧1. 分红务必再投资巴菲特说的复利效应，是建立在再投资的基础上的，进行红利再投资收益更大。
很多投资者在办理定投时，会忽略选择红利再投资。
实践证明，从长远眼光看来，与现金分红相比，红利再投资的收益更大。
这并不难理解。
首先，红利再投资是将分到的现金红利折算成份额再投资该基金，这样便能享受到复利的增长效果了。
其次，基金管理人为鼓励投资者追加投资，一般规定红利再投资不收取费用，这样便有利于降低投资者的成本。
2. 时间的选择要得当无论基金定投的频率如何，基金定投开始的时间也是需要投资者选择的。
一般来说，基金定投比较适合趋势向上的市场，这样投入越多收益越多。
若大盘涨得很高，基金价格也很高，并且对后市也不看好，此时便有如下两种选择：其一，可以停投一到两个月，不影响以后定投，但不要连续停投三个月，如果连续停投三个月，定投就会自动停止;其二，适当减少投资。
反之，若股市在熊市，可以适当增加投资，以增加基金份额，比较流行的观点认为3000点左右是合适的定投起点。
3. 设定止盈线很必要说到底，我们买基金的目的是为了获利，而不是放着不动，定投基金的道理也是一样的，当获得丰厚的收益后一定要把所有的基金赎回来，然后从下个月开始继续定投。
简单来说，不管是高点买入还是低点进入，只要盈利超过20%，就获利了结;跌幅超过20%，则将定投金额增加1倍，待获利20%，就获利了结;如此周而复始。
只要选择的市场不是一直往下，从不反弹，均有获利机会。
毕竟，赚钱是目的，定投只是手段。
4. 学股票三分法建仓不要把鸡蛋放在同一个篮子里，要学会充分利用基金市场的资源，达到资源的优化配置。
基金定投方法
基金定投方法
基金定投是一种投资方法，它可以帮助投资者规避市场风险，稳定投资回报。
以下是基金定投的一些方法：
1. 确定投资目标：投资者应该明确自己的投资目标，包括投资时间、风险承受能力、收益率等。
2. 确定投资金额：投资者应该根据自己的财务状况确定每月可投资的金额，并保持定期投资，以获得更好的投资回报。
3. 选择基金：投资者应该根据自己的投资目标和风险承受能力选择不同类型的基金，例如股票型基金、混合型基金、债券型基金等。
4. 分散投资：投资者应该分散投资，选择不同的基金产品和公司，降低投资风险。
5. 定期调整：投资者应该根据市场变化定期调整投资组合，以获得更好的投资回报。
基金定投是一种长期投资方法，在市场波动中保持稳定，并实现长期的合理回报。
投资者应该根据自身情况选择合适的投资方法，并保持持续的投资策略。
- 1 -。
基金定投优缺点
1、平均成本、分散风险普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。
而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。
这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。
举例来说，若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600元，每次投资时基金的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资报酬率则为(1.1×６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。
(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。
)2、适合长期投资由于定期定额是分批进场投资，当股市在盘整或是下跌的时候，由于定期定额是分批承接，因此反而可以越买越便宜，股市回升后的投资报酬率也胜过单笔投资。
对于中国股市而言，长期看应是震荡上升的趋势，因此定期定额非常适合长期投资理财计划。
摩根富林明投顾公司对台湾投资者的调研结果显示，约有30％的投资者选择定期定额投资基金的方式。
尤其是31-40岁的壮年族群，有高达36%的比例从事这项投资。
投资者对投资工具的满意度调查显示，买卖台湾股票投资者的满意度为39.5%，单笔购买台湾基金者满意度达55%，单笔投资海外基金者满意度达52.5%，而定期定额投资基金者的满意度则高达53.2%，进一步说明投资者对波动性较低、追求中长线稳定增值投资标的较为青睐。
3、更适合投资新兴市场和小型股票基金中长期定期定额投资绩效波动性较大的新兴市场或者小型股票型海外基金，由于股市回调时间一般较长而速度较慢，但上涨时间的股市上涨速度较快，投资者往往可以在股市下跌时累积较多的基金份额，因而能够在股市回升时获取较佳的投资报酬率。
定投指数基金的技巧和方法
定投指数基金的技巧和方法
定投指数基金是一种投资工具，可以为投资者以最安全、最低成
本的方式创造财富。
它的基本原理是把每个月或每季度的一小笔资金
投资到同一个股票指数基金，通过长期的投资，随着指数基金的持续
稳健发展，投资者可以实现财富增值的目的。
一般来说，定投指数基金的技巧和方法有以下几点：
首先，要确定自己的目标，并根据自己设定的目标选择合适的指
数基金。
考虑定投期限、预期收益水平和风险承受能力等因素，决定
进行定投的周期和金额。
其次，选择一个定投指数基金，应该充分考虑自己的投资组合、
资金实力、投资偏好等因素，挑选具备良好投资回报和风险承受能力
的基金，来实现规划好的财富增值目标。
再者，定投指数基金时要坚持定期投资，保持坚定的投资节奏，
既可以帮助投资者实现财富增值，又可以降低投资者在定投期间短期
波动带来的心理压力。
最后，要注意定投指数基金的投资风险，不要过度依赖市场，要
根据实际情况注意调整投资组合，以降低风险。
对于定投指数基金，投资者必须在理解了基本原理以及定投的技巧和
方法之后，才能有效合理地进行投资，达到财富的增值。
所以，做好
定投指数基金之前，首先要合理评估自己的投资能力和风险承受能力，充分了解市场，合理安排投资期限和投资金额，以及把握坚持定期投
资等具体投资方法，从而达到有效投资、降低风险、增加收益的目的。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
基金定投理财要遵循四原则
•定投法的优点也并不能保证我们真正做到“一生无忧”。
对于决定采取定投法理财的投资者来说，以下四点必须认真考虑。
李福平
读者周先生：最近，我看到很多媒体都在报道“定投”方式理财。
请问，选择这种理财方式有哪些注意事项？
近来，定期定额投资被媒体推荐得很频繁，它虽然有不少优点，但定投法的优点也并不能保证我们真正做到“一生无忧”。
对于决定采取定投法理财的投资者来说，以下四点必须认真考虑：
量力而为
定期定额一定要做得轻松、没负担，因此，投资者首先要分析自己的收支状况，计算出固定能省下来的闲置资金。
虽然每月投资金额并不需要特别固定，但为了达到强制储蓄的目的，投资者最好还是从一开始就养成好习惯，保证每月投入数额相当。
设定目标
定投法是一种长期见高效的投资法，重在积累和复利，所以采取这种办法投资，特别适合未来子女教育、个人退休养老等长期目标。
但要想短期见高效，设想年初投入奥拓、年底收回奥迪的风险偏好者并不适用。
选对市场
要选择处于上升趋势的理财市场，比如目前我国的股市，这类反复向上、但又大幅波动的市场，最适合开始定期定额投资。
投入景气循环向上的市场，避免追高是创造获利与本金安全的前提。
持之以恒
长期投资是定期定额累积财富最重要的原则，这种方式最好持续3年以上，才能得到好的效果。
切勿因为自己主观去判断市场的走向而中断投资。
因为复利是定投的特点，时间越长，收益就能越高。
收益率和时间是几何关系，而不是简单的算术平均。
开放式股票基金如何躲过大盘短线下跌风险
•投资基金应有长期眼光，不应为短线波动所左右。
大跌行情下想要适当兑现收益的基民最好方式是选择基金转换。
不应为短线波动左右
开放式基金净值的波动明显加大时，卖还是继续捂着基金，成为基民心头的困惑。
对此，泰达荷银基金公司副总经理、投资总监刘青山表示，投资基金应有长期眼光，不应为短线波动所左右。
业内人士提醒市民，基金投资和炒股不同，不适宜做频繁的波段操作。
“考虑到交易成本，对于基金净值5%以内的调整，不应轻易做操作。
”上述人士建议，通常来说，赎回股票基金再买回来，一个来回的操作成本大概在2%以上。
该人士也提醒基民，在震荡的市场下，也需要注意定时审视自己手中的基金品种，对持续下跌的基金应适当规避。
规避风险可考虑基金转换
而对于获利较为丰厚的基金投资者，也可以考虑部分赎回落袋为安。
理财专家认为，想要适当兑现收益的基民最好的方式是选择基金转换，基民可将手头的股票型基金转换成同一家基金旗下的债券基金或货币基金，暂时观望，等股市局势明朗进入新一轮升势之后，再将债券基金或货币基金转换为股票型基金。
“不少基金公司提供基金转换，且基金转换的费用低于正常赎回申购的费用。
可让基民以较低成本暂时规避风险。
”。