基金从业资格考试必备公式2018

(完整版)基金从业资格考试计算公式汇总

基金基础知识公式1. 资产=负债+所有者权益2. 所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润3. 利润=收入-成本-费用4. 净利润=息税前利润-利息费用-税费5.净现金流NCF=经营活动产生的现金流量CFO+投资活动产生的现金流量CFI+筹资活动产生的现金流量CFF6. 流动比率=流动资产流动负债7. 速动比率=（流动资产−存货）流动负债8. 资产负债率=负债资产9. 权益乘数（杠杆比率）=资产所有者权益=11−资产负债率10. 负债权益比=负债所有者权益=资产负债率1−资产负债率11. 利息倍数=息税前利润EBIT利息12. 存货周转率=年销售成本平均存货13. 存货周转天数=365存货周转率14. 应收账款周转率=销售收入年均应收账款15. 应收账款周转天数=365应收账款周转率16. 总资产周转率=年销售收入年均总资产17. 销售利润率=净利润销售收入18. 资产收益率=净利润总资产=净利润总资产*总资产所有者权益资产收益率=资产收益率*权益乘数 19. 净资产收益率=净利润所有者权益净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 20. 净现金流量=现金流入-现金流出21. 期末终值FV=期初投入现值PV*（1+年利率i ）n22. 期初投入现值PV=期末终值FV （1+年利率i ）n23. 实际利率i r =名义利率i n -通货膨胀率p24. 单利利息I=本金PV*年利率i*计息时间t25. 单利终值FV=本金PV *（1+年利率i *计息时间t ） 26. 复利终值PV=单利终值FV （1+年利率i ）n =单利终值FV ∗（1+年利率i ）−n27. 转换价格=可转换债券面值转换比例28. 转换比例=可转换债券面值转换价格29. 可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值30. 认股权证内在价值=Max{（普通股市价-行权价格）*行权比例，0} 31. 风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价 32. GDP=消费C+投资I+净出口（X-M ）+政府支出G 33. 公司价值V=∑n t=1公司t 期的自由现金流FCFFt （1+加权平均资本成本）t34. 自由现金流FCFF =息税前利润EBIT*（1-税率）+折旧-资本性支出-追加营运资本 35. 股权自由现金流量=净收益+折旧-资本性支出-营运资本追加额-债务本金偿还+新发行债务36. 经济附加值EVA=税后NOPAT-资本成本37. 经济附加值EVA=（资本收益率ROIC-加权平均资本成本WACC ）*实际资本投入 38. 市盈率（P/E ）=每股市价每股收益（年化）39. 市净率（P/B ）=每股市价Pt每股账面价值年末估计值40. 企业价值倍数EV=公司市值+净负债41. 公司营业业绩EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销公司营业业绩EBITDA =摊销前的收益EBIT+折旧+摊销公司营业业绩EBITDA= EBIT+折旧费用+摊销 EBIT=净销售-营业费用 42. 零息债券的贴现债务内在价值V=面值M1（1+市场利率r ）t43. 小于一年的零息债券内在价值V=面值M （1−到期时间t 360∗市场利率r ）44. 固定利率债券内在价值V=每期利息C1+市场利率r +每期利息C（1+市场利率r ）2+…+每期利息C （1+市场利率r ）n+面值（1+市场利率r ）n45. 统一公债内在价值V=每期利息C 市场利率r统一公债内在价值V=每期利息C1+市场利率r +每期利息C（1+市场利率r ）2+…+每期利息C （1+市场利率r ）n46. 当期收益率I=年息票利息C市债券市场价格P47. 债券市场价格P=∑每期支付利息C （1+到期收益率）tn t=1+债券面值M （11+到期收益率）时期数n48.回购价格=本金*（1+回购时应付的利率∗回购协议的期限）36049.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率*100%50.执行缺口=基准组合收益−实际组合收益基准组合成本*100%51.显性成本=佣金基准组合成本*实际投资执行比例52.延迟成本=第一交易日收盘价−基准价格基准价格*实际投资执行比例53.已实现损失=实际交易价格−第一交易日收盘价基准价格54.机会成本=第二交易日收盘价−基准价格*未实现投资比例基准价格55.β=投资组合p的收益与市场收益的协方差市场收益方差56.β=投资组合p与市场收益的相关系数∗投资组合p的标准差市场的标准差57.投资组合p与市场收益的相关系数=投资组合p的收益与市场收益的协方差投资组合p的标准差∗市场的标准差*100%58.持股集中度=前十大重仓股投资市值基金股票投资总市值59.基金股票换手率=期间基金股票交易量/2期间基金平均资产净值60.t期总资产A=t期保本资产的投资+风险资产的投资61.t期风险资产的投资=风险乘数*（t期总资产-t期保本底线）*100%62.资产回报率=期末资产价格−期初资产价格期初资产价格63.收入回报率=期间收入*100%期初资产价格64.夏普比率=基金平均收益率−平均无风险收益率基金收益率的标准差65.特雷诺比率=基金平均收益率−平均无风险收益率系统风险66.詹森=（基金平均收益率-平均无风险收益率）-系统风险*（市场平均收益率-平均无风险收益率詹森=基金平均收益率-【平均无风险收益率+系统风险*（市场平均收益率-平均无风险收益率）】67.信息比率=投资组合收益−业绩比较基准收益跟踪误差68.净认购金额=认购金额1+认购费率69.认购费用=认购金额-净认购金额70.认购份额=净认购金额+认购利息基金份额面值71.折（溢）价率=二级市场价格−基金份额净值*100%基金份额净值−1）*100%折（溢）价率=（二级市场价格基金份额净值72.净申购金额=申购金额1+申购费率73.申购费用=申购金额-净申购金额74.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值75.净申购金额=申购金额-固定金额76.申购份额=净申购金额T日申购基金份额净值77.赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额78.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值79.赎回费用=赎回总额*赎回费率80.ETF基金份额折算比例=当日基金资产净值/基金份额总额指数收盘值/100081.折算后的份额=原持有份额*折算比例82.除权（息）参考价=前收盘价−现金红利+配股价格∗股份变动比例1+股份变动比例83.新行权价格=原行权价格∗标的证券除权日参考价除权前一日标的证券收盘价新行权价格=原行权价格∗标的证券除息日参考价除息前一日标的证券收盘价84.新行权比例=原行权比例∗除权前一日标的证券收盘价标的证券除权日参考价85.基金资产净值=基金资产-基金负债86.基金份额净值=基金资产净值基金总份额87.股票投资占基金资产净值的比例=股票投资基金资产净值88.债券投资占基金资产净值的比例=债券投资基金资产净值89.银行存款等现金类占基金资产净值的比例=现金类资产合计基金资产净值90.某行业投资占股票投资的比例=该行业股票投资市值股票投资总额。

基金从业计算公式

基金从业计算公式基金从业的计算公式可以分为以下几个方面：1.现值计算公式现值是指未来一笔款项在当前时间的价值。

计算现值时需要考虑到贴现率（discount rate），即投资的风险与回报之间的关系。

现值计算公式如下：PV=CF/(1+r)^n其中，PV为现值，CF为未来的现金流量，r为贴现率，n为未来现金流产生的期数。

2.终值计算公式终值是指将当前的资金投资一段时间后所得到的未来金额。

终值计算公式如下：FV=PV*(1+r)^n其中，FV为终值，PV为当前的资金金额，r为投资的预期收益率，n 为投资的期限。

3.收益率计算公式收益率是指投资所获得的回报相对于投资成本的比例。

收益率计算公式如下：R=(FV-PV)/PV其中，R为收益率，FV为投资的终值，PV为投资的现值。

4.复利计算公式复利是指在固定时间间隔内，将已产生的利息重新投资以获取更高的回报。

复利计算公式如下：A=P*(1+r/n)^(n*t)其中，A为总金额，P为本金，r为年利率，n为计息次数，t为计息时间。

5.投资组合收益率计算公式投资组合是指由多种投资组成的一整套投资方式。

投资组合收益率计算公式如下：R = w1 * r1 + w2 * r2 + ... + wn * rn其中，R为投资组合的收益率，wi为投资资金在该资产上的权重，ri 为该资产的收益率。

6.风险调整收益率计算公式风险调整收益率是指投资所获得的回报与承担的风险之间的关系。

风险调整收益率计算公式如下：RAROC=R-Rf/σ其中，RAROC为风险调整收益率，R为投资的收益率，Rf为无风险利率，σ为投资的标准差（风险）。

以上是基金从业中常用的计算公式，涉及到了现值计算、终值计算、收益率计算、复利计算、投资组合收益率计算以及风险调整收益率计算等内容。

这些计算公式可以帮助从业人员分析和评估投资产品的价值和风险，并辅助做出合理的投资决策。

《基金资格考试》中的33个计算公式及英文简写

《基金从业资格考试》的33个公式及英文简写1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF3.流动比率=流动资产÷流动负债4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。

6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率)负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率)数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。

7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。

利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。

资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长期债务的本金保障程度。

8.存货周转率=年销售成本÷年均存货存货周转天数=365天÷存货周转率9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。

11.销售利润率=净利润÷销售收入12.资产收益率=净利润÷总资产13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益14.终值计算FV=PV×(1+i)n，现值计算PV= FV ÷(1+i)nFV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。

15.实际利率公式ir =in-P式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。

名义利率含通胀利率，实际利率不含。

16.单利计算公司I=PV×i×t式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。

17.单利终值的计算公式为：FV=PV×(1+i×t)18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i×t)≈FV×(1-i×t)19.贴现因子dt =1÷(1+St)t，其中st为即期利率。

基金从业资格考试计算公式汇总

(完好版)基金从业资格考试计算公式汇总基金基础知识公式1. 财富 =负债 +全部者权益2. 全部者权益 =股本 +资本公积 +盈利公积 +未分配收益3. 收益 =收入 - 成本 - 花费4. 净收益 =息税前收益 - 利息花费 - 税费5.净现金流 NCF=经营活动产生的现金流量 CFO+投资活动产生的现金流量 CFI+筹资活动产生的现金流量 CFF流动财富6. 流动比率 =流动负债（流动财富 - 存货）7.速动比率 =流动负债负债8. 财富负债率 =财富财富19. 权益乘数（杠杆比率） =全部者权益 = 1- 财富负债率10.负债 = 财富负债率负债权益比 =全部者权益 1- 财富负债率 11. 息税前收益 EBIT利息倍数 =利息年销售成本12. 存货周转率 = 均匀存货36513. 存货周转天数 =存货周转率销售收入14. 应收账款周转率 =年均应收账款36515. 应收账款周转天数 =应收账款周转率年销售收入16. 总财富周转率 =年均总财富净收益17. 销售收益率 =销售收入净收益净收益总财富18. 财富收益率 =总财富 = 总财富 * 全部者权益财富收益率 =财富收益率 * 权益乘数净收益19. 净财富收益率 =全部者权益净财富收益率 =销售收益率 * 总财富周转率 * 权益乘数20. 净现金流量 =现金流入 - 现金流出??21. 期末终值 FV=期初投入现值 PV*（1 + 年利率 i ）22. 期末终值 FV期初投入现值 PV=??（ 1+ 年利率 i ）23. 实质利率 ??=名义利率 ??- 通货膨胀率 p24.利利息 I= 本金 PV*年利率 i* 息 t25.利 FV=本金 PV * （1+年利率 i * 息 t ）26. 单利终值 FV -??复利 PV= ??=利FV ?（1 +年利率i）（ 1+ 年利率 i ）27.可变换债券面值价格 =变换比率28.可变换债券面值比率 =变换价格29.可券价 =粹券价 +利价30.股内在价 =Max{（一般股市价 - 行价格） * 行比率， 0}31.希望收益率 =无收益率 +溢价32.GDP=消 C+投 I+ 出口（ X-M）+政府支出 G∑??公司t期的自由现金流FCFFt33. 公司价 V= t=1（ 1+ 加权均匀资本成本） t34.自由金流 FCFF=息税前利 EBIT*（1- 税率） +折旧 - 天性支出 - 追加运本35.股自由金流量 =收益 +折旧 - 天性支出 - 运本追加 - 本金 +新行36.附带 EVA=税后 NOPAT- 本成本37.附带 EVA=（本收益率 ROIC-加均匀本成本 WACC）* 本投入每股市价38. 市盈率（ P/E ）=每股收益（年化）每股市价 Pt39. 市率（ P/B ）=每股账面价值年终预计值40. 企价倍数 EV=公司市 +41. 公司 EBITDA= 利 +所得税 +利息 +折旧 +公司 EBITDA = 前的收益 EBIT+折旧 + 公司 EBITDA= EBIT+折旧用 + EBIT= 售 - 用42. 零息券的内在价V=面 M 1??（1+ 市场利率 r ）43. 小于一年的零息券内在价V=面 M （1 -到期时间 t? 市利率 ??）36044. 固定利率券内在价 V每期利息 C每期利息 C每期利息 C面值=+2+⋯+??+（ 1+ 市场利率 ??1+ 市场利率 r （1+ 市场利率 r ）（1+ 市场利率 r ）r ）每期利息C45. 一公内在价V=市场利率 r一公内在价每期利息 C每期利息 C每期利息 CV=市场利率+2+⋯ +??1+ r（ 1+ 市场利率 r ）（ 1+ 市场利率 r ）年息票利息C46. 当期收益率 I= 市债券市场价格 P∑??每期支付利息 C ??1 期间数 n47. 券市价格 P= ??=1（1+ 到期收益率）+ 券面 M （ 1+ 到期收益率）2 / 4回购时对付的利率 ?回购协议的限期48. 回购价格 =本金 * （1+）36049. 追踪偏离度 =证券组合的真实收益率 - 基准组合的收益率基准组合收益 - 实质组合收益50. 执行缺口 =*100%基准组合成本佣金51. 显性成本 =基准组合成本 *100%52.第一交易日收盘价 - 基准价格* 实质投资执行比率延缓成本 =基准价格53.实质交易价格 - 第一交易日收盘价已实现损失 =基准价格* 实质投资执行比率54.第二交易日收盘价 - 基准价格* 未实现投资比率机遇成本 = 基准价格55. 投资组合 p 的收益与市场收益的协方差β =市场收益方差投资组合 p 的标准差56. β =投资组合 p 与市场收益的相关系数?市场的标准差投资组合 p 的收益与市场收益的协方差 57. 投资组合 p 与市场收益的相关系数=投资组合 p 的标准差 ?市场的标准差前十大重仓股投资市值58. 持股会合度 = 基金股票投资总市值 *100%期间基金股票交易量 /259. 基金股票换手率 =期间基金均匀财富净值60. t 期总财富 A=t 期保本财富的投资 +风险财富的投资61. t 期风险财富的投资 =风险乘数 * （ t 期总财富 -t 期保本底线）62.期末财富价格 - 期初财富价格财富回报率 =期初财富价格 *100%期间收入63. 收入回报率 =期初财富价格 *100%64. 基金均匀收益率 - 均匀无风险收益率夏普比率 =基金收益率的标准差基金均匀收益率 - 均匀无风险收益率65. 特雷诺比率 =系统风险66. 詹森 =（基金均匀收益率 - 均匀无风险收益率） - 系统风险 *（市场均匀收益率 - 均匀无风险收益率詹森 =基金均匀收益率 -【均匀无风险收益率 +系统风险 *（市场均匀收益率 - 均匀无风险收益率）】投资组合收益 - 业绩比较基准收益67. 信息比率 =追踪偏差认购金额 68. 净认购金额 =1+ 认购费率69. 认购花费 =认购金额 - 净认购金额净认购金额 + 认购利息70. 认购份额 =基金份额面值二级市场价格 - 基金份额净值*100%71. 折（溢）价率 =基金份额净值二级市场价格折（溢）价率 =（基金份额净值 - 1）*100%申购金额 72. 净申购金额 =1+ 申购费率73. 申购花费 =申购金额 - 净申购金额净申购金额74. 申购份额 =申购当天基金份额净值 75. 净申购金额 =申购金额 - 固定金额净申购金额76. 申购份额 =T 日申购基金份额净值77. 赎回金额 =赎回总数 - 赎回花费赎回金额 =赎回总数 - 赎回花费 - 后端收费金额 78. 赎回总数 =赎回数目 * 赎回日基金份额净值79. 赎回花费 =赎回总数 * 赎回费率当天基金财富净值 / 基金份额总数80. ETF 基金份额折算比率 =指数收盘值 /100081. 折算后的份额 =原拥有份额 * 折算比率前收盘价 - 现金盈利 + 配股价格 ? 股份改动比率82. 除权（息）参照价 =1+ 股份改动比率原行权价格 ?标的证券除权日参照价83. 新行权价格 =除权前一日标的证券收盘价原行权价格 ?标的证券除息日参照价新行权价格 =除息前一日标的证券收盘价原行权比率 ?除权前一日标的证券收盘价84. 新行权比率 =标的证券除权日参照价85. 基金财富净值 =基金财富 - 基金负债基金财富净值86. 基金份额净值 = 基金总份额股票投资87. 股票投资占基金财富净值的比率=基金财富净值债券投资88. 债券投资占基金财富净值的比率=基金财富净值现金类财富合计89. 银行存款等现金类占基金财富净值的比率 = 基金财富净值该行业股票投资市值90. 某行业投资占股票投资的比率=股票投资总数。

基金从业资格考试计算公式汇总

基金基础知识公式1. 资产=负债+所有者权益2. 所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润3. 利润=收入-成本-费用4. 净利润=息税前利润-利息费用-税费5. 净现金流NCF=经营活动产生的现金流量CFO+投资活动产生的现金流量CFI+筹资活动产生的现金流量CFF 6. 流动比率=流动资产流动负债7. 速动比率=（流动资产−存货）流动负债8. 资产负债率=负债资产9. 权益乘数（杠杆比率）=资产所有者权益=11−资产负债率10. 负债权益比=负债所有者权益=资产负债率1−资产负债率11. 利息倍数=息税前利润EBIT利息12. 存货周转率=年销售成本平均存货13. 存货周转天数=365存货周转率14. 应收账款周转率=销售收入年均应收账款15. 应收账款周转天数=365应收账款周转率16. 总资产周转率=年销售收入年均总资产17. 销售利润率=净利润销售收入18. 资产收益率=净利润总资产=净利润总资产*总资产所有者权益资产收益率=资产收益率*权益乘数 19. 净资产收益率=净利润所有者权益净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数 20. 净现金流量=现金流入-现金流出21.期末终值FV=期初投入现值PV*（1+年利率i）n22.期初投入现值PV=期末终值FV（1+年利率i）n23.实际利率i r=名义利率i n-通货膨胀率p24.单利利息I=本金PV*年利率i*计息时间t25.单利终值FV=本金PV *（1+年利率i *计息时间t）26.复利终值PV=单利终值FV（1+年利率i）n=单利终值FV∗（1+年利率i）−n27.转换价格=可转换债券面值转换比例28.转换比例=可转换债券面值转换价格29.可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值30.认股权证内在价值=Max{（普通股市价-行权价格）*行权比例，0}31.风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价32.GDP=消费C+投资I+净出口（X-M）+政府支出G33.公司价值V=∑n t=1公司t期的自由现金流FCFFt（1+加权平均资本成本）t34.自由现金流FCFF=息税前利润EBIT*（1-税率）+折旧-资本性支出-追加营运资本35.股权自由现金流量=净收益+折旧-资本性支出-营运资本追加额-债务本金偿还+新发行债务36.经济附加值EVA=税后NOPAT-资本成本37.经济附加值EVA=（资本收益率ROIC-加权平均资本成本WACC）*实际资本投入38.市盈率（P/E）=每股市价每股收益（年化）39.市净率（P/B）=每股市价Pt每股账面价值年末估计值40.企业价值倍数EV=公司市值+净负债41.公司营业业绩EBITDA=净利润+所得税+利息+折旧+摊销公司营业业绩EBITDA =摊销前的收益EBIT+折旧+摊销公司营业业绩EBITDA= EBIT+折旧费用+摊销EBIT=净销售-营业费用42.零息债券的贴现债务内在价值V=面值M1（1+市场利率r）t43. 小于一年的零息债券内在价值V=面值M （1−到期时间t 360∗市场利率r ）44. 固定利率债券内在价值V=每期利息C1+市场利率r +每期利息C（1+市场利率r ）2+…+每期利息C （1+市场利率r ）n+面值（1+市场利率r ）n45. 统一公债内在价值V=每期利息C 市场利率r统一公债内在价值V=每期利息C1+市场利率r +每期利息C（1+市场利率r ）2+…+每期利息C （1+市场利率r ）n46. 当期收益率I=年息票利息C市债券市场价格P47. 债券市场价格P=∑每期支付利息C （1+到期收益率）t n t=1+债券面值M （11+到期收益率）时期数n48. 回购价格=本金*（1+回购时应付的利率∗回购协议的期限360）49. 跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率 50. 执行缺口=基准组合收益−实际组合收益基准组合成本*100%51. 显性成本=佣金基准组合成本*100%52. 延迟成本=第一交易日收盘价−基准价格基准价格*实际投资执行比例53. 已实现损失=实际交易价格−第一交易日收盘价基准价格*实际投资执行比例54. 机会成本=第二交易日收盘价−基准价格基准价格*未实现投资比例 55. β=投资组合p 的收益与市场收益的协方差市场收益方差56. β=投资组合p 与市场收益的相关系数∗投资组合p 的标准差市场的标准差57. 投资组合p 与市场收益的相关系数=投资组合p 的收益与市场收益的协方差投资组合p 的标准差∗市场的标准差58. 持股集中度=前十大重仓股投资市值基金股票投资总市值*100%59. 基金股票换手率=期间基金股票交易量/2期间基金平均资产净值60. t 期总资产A=t 期保本资产的投资+风险资产的投资61. t 期风险资产的投资=风险乘数*（t 期总资产-t 期保本底线） 62. 资产回报率=期末资产价格−期初资产价格期初资产价格*100%。

基金从业公式汇总

基金从业公式汇总1.资产=负债+所有者权益2.所有者权益=股本+资本公积+盈余公积+未分配利润3.利润=收入-成本-费用4.净利润=税前利润-所得税5.净现金流=经营活动现金流+投资活动现金流+筹资活动现金流6.流动比率=流动资产/流动负债7.速动比率=（流动资产-存货）/流动负债8.流动资产=现金及现金等价物+应收票据+应收账款+存货，流动负债=短期借款+应付票据+应付账款。

9.资产负债率=负债/资产10.权益乘数（杠杆比率）=资产/所有者权益=1/(1-资产负债率)11.负债权益比=负债/所有者权益12.存货周转率=年销售成本/平均存货13.存货周转天数=365/存货周转率14.应收账款周转率=销售收入/年均应收账款15.应收账款周转天数=365/应收账款周转率16.总资产周转率=年销售收入/年均总资产17.销售利润率=净利润/销售收入18.净资产收益率=净利润/所有者权益=净利润/总资产*总资产/所有者权益=资产收益率*权益乘数=销售利润率*总资产周转率*权益乘数19.期末终值FV=期初投入现值PV*（1+年利率i）n次方20.期初投入现值PV=期末终值FV/（1+年利率i）n次方21.实际利率=名义利率-通货膨胀率22.单利利息=本金PV*年利率i*计息时间t23.单利终值FV=本金PV*（1+年利率i*计息时间t）24.复利现值PV=终值FV/（1+年利率i）n次方=终值FV*（1+年利率i）负n次方25.远期利率计算：(1+S2)2次方=(1+S1)(1+f)26.转换价格=可转换债券面值/转换比例27.转换比例=可转换债券面值/转换价格28.可转换债券价值=纯粹债券价值+转换权利价值29.认股权证内在价值=Max{（普通股市价-行权价格）*行权比例，0}30.风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价31.GDP=消费C+投资I+净出口（X-M）+政府支出G32.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）33.市净率（P/B）=每股市价pt/每股账面价值年末估计值34.当期收益率=年息票利息C/市债券市场价格P35.36.回购价格=本金*（1+回购时应付的利率*回购协议的期限/360）37.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率38.资产回报率=【(期末资产价格-期初资产价格)/期初资产价格】*100%39.收入回报率=(期间收入/期初资产价格)*100%40.信息比率=(投资组合收益-业绩比较基准收益)/跟踪误差41.折（溢）价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值*100%折（溢）价率=【（二级市场价格/基金份额净值）-1】*100%42.净申购金额=申购金额/1+申购费率43.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值44.赎回金额=赎回总额-赎回费用45.赎回费用=赎回总额*赎回费率46.除权（息）参考价=(前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例)/1+股份变动比例47.基金资产净值=基金资产-基金负债48.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额三个比率1.特雷诺比率=(基金平均收益率−平均无风险收益率)/贝塔系数2.夏普比率=基金平均超额收益(风险溢价)/标准差=(基金平均收益率−平均无风险收益率)/标准差注：特雷诺比率与夏普比率分子相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对全部风险进行了调整。