银行供应链金融订单融资模式案例
供应链金融方案案例
供应链金融方案案例案例一：保理融资电子产品生产企业作为大型供应链中的一环，每年需要采购大量的原材料和零部件，并向下游企业供应成品。
然而，在销售成品之后，企业需要等待一段时间才能收到货款，这导致企业存在资金周转问题。
为解决这个问题，该企业选择了保理融资方案。
他们与一家保理公司签订合作协议，将待收账款转让给保理公司，由保理公司提供相应的融资支持。
企业可以从保理公司获得资金，用于支付供应商的货款和其他运营成本，缓解了资金压力。
案例二：库存融资快消品制造企业每年需大量采购原材料，并提前生产和储存成品，以满足节假日等销售高峰期的需求。
然而，这也导致企业存在大量的库存，占用了大量的资金。
为优化库存管理和资金使用，该企业选择了库存融资方案。
他们与银行合作，通过银行的库存融资产品，将存货作为质押物，从银行获得额度，并按需使用资金。
这样，企业可以提高资金使用效率，减少库存占用的资金成本。
案例三：订单融资家美食供应商与一家连锁餐饮企业签订了长期的供应协议，每月需要提供一定数量的食材。
然而，为了满足订单需求，供应商需要提前采购，并承担相应的采购成本。
为解决采购成本的问题，供应商选择了订单融资方案。
他们与一家融资公司合作，将订单作为抵押物，从融资公司获得资金。
这样，供应商可以及时采购所需食材，并按时完成订单，减少了现金流压力。
以上是供应链金融方案的三个案例。
通过合理运用供应链金融工具和服务，企业可以优化供应链的资金流动，提高资金使用效率，增强企业的竞争力。
同时，供应链金融也为金融机构提供了新的业务增长点和风险管理机会。
订单质押模式下供应链金融融资决策
基于模拟数据的融资决策案例
案例一
基于随机模拟的供应链金融融资决策
案例二
基于确定性模拟的供应链金融融资决策
案例三
基于多因素模拟的供应链金融融资决策
基于历史数据的融资决策案例分析
案例一
基于时间序列分析的融资决策案例
案例二
基于回归分析的融资决策案例
案例三
基于机器学习的融资决策案例
05
研究结论与展望
研究结论
当供应链风险较高时，订单质押模式的实施能够降低供应链风险 。
02
供应链金融融资决策模型
基于订单质押的融资决策模型
订单质押融资模式
该模式主要基于供应链中 的核心企业订单，通过订 单质押的方式为上下游企 业提供融资服务。
订单质押融资优势
有效缓解了中小企业因缺 乏抵押物而导致的融资难 问题，同时提高了供应链 的运作效率。
信用风险
评估借款企业的信用状况，包括财 务状况、经营能力、偿债能力等， 以及它们对订单质押模式下的供应 链金融融资决策的影响。
订单质押模式下的风险防范与控制
完善风险管理制度
建立完善的风险管理制度，包 括风险评估、风险防范、风险 监控等，确保订单质押模式下 的供应链金融融资决策的合理
性。
加强风险管理培训
研究展望
进一步研究订单质押模式下的供应 链金融融资决策在不同行业、不同 市场环境下的适用性和有效性。
针对订单质押模式下的供应链金融 融资决策中可能出现的风险和问题 ，研究更加有效的风险控制和管理 方法。
深入研究订单质押模式下的供应链 金融融资决策的机制和原理，为金 融机构和企业提供更加科学合理的 融资方案。
应对策略
03
建立风险评估模型，对各种风险因素进行定量评估，根据评估
供应链金融成功案例分析
供应链金融成功案例分析供应链金融成功案例分析一、引言供应链金融是指利用供应链上的各个环节，通过金融手段实现企业融资和资金流转的方式。
本文将针对若干供应链金融成功案例进行分析和总结，以供大家参考和借鉴。
二、案例一：企业实施供应链金融的成功经验1.案例背景及介绍在这个章节中，详细介绍企业的背景，包括公司的规模、行业、经营范围等信息，并介绍该企业实施供应链金融的原因和目标。
2.供应链金融方案设计在这个章节中，介绍企业的供应链金融方案设计，包括涉及的金融产品、融资方式、合作金融机构等信息，同时解释这些选择的原因和优势。
3.成功的关键因素在这个章节中，分析企业供应链金融成功的关键因素，包括企业内部的组织和管理、与金融机构的合作和信任关系等方面。
4.实施过程及效果评估在这个章节中，详细描述企业实施供应链金融的具体步骤和过程，并评估其效果和带来的好处，包括融资成本的降低、资金周转的加快等。
三、案例二：企业在供应链金融领域的创新实践1.案例背景及介绍在这个章节中，详细介绍企业的背景，包括公司的规模、行业、经营范围等信息，并介绍该企业在供应链金融领域的创新实践。
2.创新实践内容及原因在这个章节中，介绍企业在供应链金融领域的创新实践内容，包括产品设计、技术应用等方面，并解释这些创新的原因和目的。
3.创新效果评估在这个章节中，评估企业在供应链金融领域的创新实践带来的效果，包括市场份额的提升、利润的增加等方面。
四、案例三：企业在供应链金融风控方面的经验与教训1.案例背景及介绍在这个章节中，详细介绍企业的背景，包括公司的规模、行业、经营范围等信息，并介绍该企业在供应链金融风控方面的经验与教训。
2.风控经验总结在这个章节中，总结企业在供应链金融风控方面的经验，包括风险评估、风险控制等方面，并解释这些经验的重要性和实施方法。
3.教训与改进措施在这个章节中，总结企业在供应链金融风控实践中的教训，包括财务风险、信用风险等方面，并提出相应的改进措施。
供应链金融的融资模式和风险控制
供应链金融的发展
1.4国内外供应链金融发展的阶段
1.4.2我国供应链金融发展的阶段 供应链金融在我国经历了以下三个阶段：
供应链金融1.0阶段——“1+N”模式：以银行为主导的线下模式，银行基于供应链中的核心企业“1”
的信用支持为其上下游企业“N”提供融资服务。这一概念由深圳发展银行在2003年提出。 供应链金融2.0阶段——2.0阶段即是“1+N”模式的线上版本，通过技术手段对接供应链的上下游及
心企业中粮集团向花旗银行推荐；但核心企业中粮集团对经销商孚海公司不提供任何形式
的担保，并且经销商孚海公司无需向银行提供固定资产、应收账款、股东个人房产和存货 等相关资产作为抵押。
相关产品规程
Part2 根据对大量经销商的问询调查，中粮集团运输货物至孚海公司的平均时间约
为7天，孚海公司销售货物至客户的平均库存+运输时间约为14天，大型商超和小型连锁超
品入库后，按照销售安排发货给客户，并一般以区域划分作为销售范围。
案例概述
孚海公司主要的销售渠道：大型商超和小型连 锁超市（约占总销售额的70%）的付款账期约为 45天至60天；副食品店农贸市场和II级经销商一般 为款到发货，无账期，但销售比例相对较小（约占 总销售额的30%）。由于大部分采购和销售存在 45天至60天的账期，所以对于经销商孚海需要部 分融资满足流动资金的缺口。
供应链金融的融资模式
2.1供应链金融模式分析
2.1.1 保兑仓融资模式分析
保兑仓融资也叫预付账款融资，首先需要核心企业承诺回购，
中小企业以购买产品产生的应收账款为依据，向银行申请融资，
授信银行指定第三方的物流企业作为核心企业的发货中心，核 心企业按照约定发货的融资模式，保兑仓融资模式流程图如图 所示：
银行与农业供应链金融结合的案例
一、引言银行与农业供应链金融结合是指银行利用自身的金融资源和技术优势，通过与农业领域的企业和组织合作，为农业生产和供应链提供金融服务和支持。
这种结合将有助于解决农业领域的融资难题，促进农业现代化和产业链升级，在实现农业可持续发展的也能带动农村经济的发展。
本文将从范围、方式、案例和个人观点等方面，对银行与农业供应链金融结合进行全面分析和探讨。
二、银行与农业供应链金融结合的范围银行与农业供应链金融结合的范围涵盖了农业生产、加工、流通和销售等全产业链环节。
银行可以通过向农业生产企业提供贷款和信用担保，支持其生产经营活动；还可以与农产品加工企业合作，提供财务服务和风险管理；银行还可以为农产品的流通和销售提供金融支持，推动供应链金融的发展。
这种结合不仅有助于解决农业企业的融资问题，还能够提高农产品的附加值，促进农业产业的升级和转型。
三、银行与农业供应链金融结合的方式银行与农业供应链金融结合的方式可以多样化，包括但不限于金融产品创新、信息技术应用和风险管理手段。
银行可以根据农业生产和供应链的特点，创新金融产品和服务，满足农业企业的融资需求。
银行可以利用信息技术，建立农产品的溯源和交易评台，提高供应链的透明度和效率。
再次，银行可以运用风险管理工具，降低农业企业和供应链的金融风险，促进金融资源的有效配置。
这种多元化的方式将有助于提升银行与农业供应链金融结合的效果和效益。
四、银行与农业供应链金融结合的案例1. 农业生产贷款某银行与一家农业生产企业合作，针对其生产季节性融资需求，推出了“农业生产贷款”产品。
该产品在贷款利率、还款方式和贷款期限等方面均进行了灵活设置，满足了农业企业的融资需求，提高了其生产效率和竞争力。
2. 农产品溯源评台另一家银行利用信息技术，与农产品加工企业和电商评台合作，建立了农产品溯源评台。
该评台可实现农产品的追溯和溯源，提高了农产品的质量和安全标准，增加了消费者对农产品的信任度，促进了农产品的销售和流通。
(完整版)永辉超市——供应链金融案例
最经典的供应链金融案例一、目标客群范围和特征1、核心企业永辉超市永辉超市成立于2001年，上海主板上市（股票代码：601933）。
截至2014年,永辉超市在17个省市已有293家连锁超市，已签约筹备门店159家，经营面积350万平方米。
位居2013年中国连锁百强企业13强、中国快速消费品连锁百强6强，美国《财富》杂志评选为“2013年中国500强企业"，2013年中国零售百强企业中排名第十五位。
2014年8月12日，永辉超市获牛奶国际近10亿美元注资。
永辉超市成长快,实力雄厚,创下了骄人的业绩,具有细分行业领先地位和良好的品牌优势，以永辉超市为核心客户对其上游供应商开展批量授信,借助于核心客户永辉超市对其上游企业的控制力,及上游企业对核心客户的依附度,加强风险控制，弱化担保条件，有利于开展批量营销。
2、供应商客群特征及其细分永辉超市福建供应商有571户，产品分为四大类型:生鲜及农产品、食品用品、服装、加工产品。
由于生鲜及农产品、加工类供应商具有不稳定性，服装为公司2007年新增的业务品种，且不具有品牌优势.本着优先发展优质、经营稳定的目标客群的方针，优先发展其食品用品类商户为此次的授信对象.食品用品类供应商具有以下特征。
第一，与永辉的合作时间长，有稳定的销售渠道；第二，利润率稳定，经营风险小;第三，受制于永辉完善的考核制度，对永辉依附度强;第四,发展速度快,资金的周期性需求尤其突出；第五，固定资产少,银行融资难。
表1 永辉571家供应商总体情况将上述3、4、5类客户作为目标客群,即年销售收入在2000-15000万元、永辉年供应量在600万元（含）客群为目标客群，因此,授信的目标客群分布如下：表2 授信目标客群分布在上述目标客群的基础上,根据供应商从业经验、渠道控制能力以及年销售收入三个方面将供应商分为A、B、C三个级别来开展批量授信：表3 批量授信标准二、目标客群资金需求及其特点分析1、永辉经营模式（1)供应商服务系统“供应商服务系统”是永辉超市为其数量庞大的供应商群体提供的，主要用于实现订单发布、网上对账、退换货管理、结算管理等一系列功能的互联网系统，通过该系统，供应商可实时接收永辉超市发布的订单，根据订单要求进行配货,同时每月对永辉提供的交易信息进行网上对账，办理结算,同时该系统对供应商交易信息进行汇总，供应商可根据汇总信息进行经营分析总结。
供应链金融的创新模式与案例分析
供应链金融的创新模式与案例分析在当今全球化和数字化的商业环境中，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，正逐渐成为企业优化资金流、提升供应链效率和竞争力的重要手段。
供应链金融通过将核心企业与其上下游企业的交易活动与金融服务相结合，为整个供应链中的企业提供了更灵活、便捷和高效的融资解决方案。
本文将探讨供应链金融的创新模式，并结合实际案例进行深入分析，以展现其在促进企业发展和产业升级方面的重要作用。
一、供应链金融的创新模式1、应收账款融资模式应收账款融资是供应链金融中最常见的模式之一。
在这种模式下，供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，以获取提前的资金回笼。
金融机构在评估应收账款的真实性、合法性和可回收性后，为供应商提供相应比例的融资。
这种模式不仅帮助供应商解决了资金周转问题，还降低了核心企业的采购成本，提高了供应链的整体效率。
2、存货融资模式存货融资模式适用于那些拥有大量库存但资金紧张的企业。
企业将其存货作为抵押物，向金融机构申请融资。
金融机构会根据存货的价值、流动性和市场需求等因素，确定融资额度。
同时，金融机构还会通过物流监管等手段，对存货进行实时监控和管理，以确保抵押物的安全。
3、预付款融资模式预付款融资模式主要针对核心企业的下游经销商。
经销商在向核心企业支付预付款之前，向金融机构申请融资，以获取足够的资金用于采购货物。
金融机构在审核相关交易合同和信用状况后，为经销商提供预付款融资。
这种模式有助于经销商扩大销售规模，同时也增强了核心企业与经销商之间的合作关系。
4、电子票据融资模式随着电子商务的发展，电子票据融资模式应运而生。
企业通过电子票据平台开具和流转票据，金融机构可以对电子票据进行贴现和质押融资。
这种模式提高了票据的流转效率，降低了票据管理成本，为企业提供了更便捷的融资渠道。
5、供应链金融平台模式供应链金融平台模式是利用互联网技术和大数据分析，将供应链中的核心企业、上下游企业、金融机构等各方整合到一个统一的平台上。
银行与农业供应链金融结合的案例
银行与农业供应链金融结合的案例银行与农业供应链金融结合的案例随着全球经济的发展和经济全球化的趋势，银行与农业供应链金融结合的案例已经成为了金融行业中的一个热门话题。
农业供应链金融是指利用金融工具和服务，为农业生产和农产品供应链上的各个环节提供资金支持和风险管理。
银行作为金融行业的重要一员，与农业供应链金融的结合，不仅可以促进农业产业的健康发展，还可以为银行带来更多的商机和利润。
接下来，我们将通过一些具体的案例来探讨银行与农业供应链金融结合的情况。
希望通过本文的阐述，能够更好地理解这个议题。
1. 中国农业银行与农业产业链合作案例在中国，农业银行是银行业中的一家专业化银行，其服务对象主要是农村和农业户口。
农业银行与农业供应链金融结合的合作案例颇多。
农业银行与一些农产品供应链的公司进行合作，通过金融手段为这些公司提供资金支持，从而帮助它们加快农产品的生产和流通。
通过这种方式，农业银行不仅能够为农产品供应链上的各个环节提供金融支持，还能够有效地降低风险，实现双赢。
2. 美国摩根大通银行与农业供应链金融合作案例摩根大通银行作为全球金融巨头，其在农业供应链金融领域也有着丰富的经验。
该银行与一些农业生产和流通环节的公司进行合作，提供贷款、保险和风险管理等服务。
通过这些金融工具和服务，摩根大通银行不仅能够帮助农业生产者降低资金成本，还能够为农产品供应链上的各个环节提供更多的流动资金。
3. 国内外银行与农业供应链金融结合的案例对比分析从以上两个案例可以看出，国内外银行与农业供应链金融结合的方式和方法有所不同。
在国内，农业银行主要通过与农产品供应链的公司合作，为其提供资金支持和风险管理服务；而在国外，像摩根大通银行这样的银行，则更多地通过提供贷款、保险和风险管理等服务来支持农业供应链的发展。
这也反映出了不同地区和国家的金融市场和制度的差异，同时也为我们提供了一些启示和借鉴。
4. 总结与展望通过以上的案例分析，我们不难发现，银行与农业供应链金融结合的案例在全球范围内层出不穷。
银行供应链金融订单融资模式案例
银行供应链金融订单融资模式案例背景——A公司是一家著名的消费电子外资制造企业，其生产的产品市场占有率高达40%,是我行总行级战略客户。
自2005年开始，我行结合A公司的业务特点，设计出以第三方物流公司实施动产质押监管为担保方式，以银行承兑汇票自承自贴为融资媒介的金融产品，契合了A公司业务需求，在短短几年内各项业务规模逐年上升，双方合作日趋紧密。
A公司在负债、国际结算、集团账户现金管理、资金资本市场、境外银团、关贸E点通、产业金融及票据等诸多方面给予我行大力支持，涉及公司业务产品超过10个，是与我行合作最为紧密，交叉营销最为充分的外商投资企业之一。
随着A公司的迅速发展，其生产的消费电子产品市场占有率进一步提升，销售高速运转，货物周转通常不超过24小时。
而在我行与A公司经销商采用的货押融资下，经销商所订货物运至监管方，需付款后派专人提货，运输成本高、风险大，且效率低，对经销商经营影响较大。
企业需求——A公司的快速发展离不开销售渠道的通畅，作为世界知名的上市公司，A公司一贯重视企业的供应链管理，大力扶持其经销商的发展。
为解决经销商的融资难题同时不影响货物周转，A公司从国外引入了信用项下的订单融资模式，主要与在华的外资银行开展信用方式的订单融资业务，授信金额一度超过10亿元人民币，对我行的存货质押业务冲击较大。
A公司订单融资模式为下游经销商采购订单融资模式，借款人（经销商）无抵质押物，同时，银行放弃对融资货物质押权。
为保证财务报表的优化，该模式下核心厂商不承担回购或担保责任，该模式对于商业银行传统的风险管理文化产生了一定的冲击。
解决方案——为巩固与A公司的业务合作，我行通过充分的贷前调查，最终给与了A公司M亿元的订单融资模式下商票保贴额度，保证金比例为20%。
业务构架及流程如下：1、A公司与其经销商签订购销合同（单笔业务通过网上订单实现）；2、银行与A公司签署框架协议或备忘录，并与经销商签订商票贴现合同；3、单笔业务时，经销商向银行缴存开票保证金并出票；4、银行从A公司取得背书后进行买方付息贴现，并将全部票款汇至A公司；5、货款入账后，A公司依约发货，并将货物运输至经销商自有仓库；6、手机经销商销售货物，并将销售货款汇至银行账户并在票据到期日还款。
案例分析：深圳发展银行全程物流融资案例
“全程物流”供应链⾦融业务模式（以下简称 “全程物流”模式）是基于 “多节点在库+在途”抵押监管下的存货融资模式。
“全程物流”模式是指，在企业⾃⾝或企业集团系统合法拥有的货物存放于多个仓储节点及/或运输过程的情况下，由银⾏认可的第三⽅物流公司对上述货物做24⼩时全流程封闭监管，保证总体价值⾼于银⾏授信所要求的值，并在完善抵押登记的基础上，银⾏向企业提供融资。
该业务模式的授信依托分布于多个仓储地点和运输渠道的抵押物。
因此，第三⽅物流公司提供的 “全程物流”核定库存现货抵押监管是该业务风险控制的关键。
案例背景 A集团公司，为国内的专业煤炭贸易公司。
旗下四个⼦公司，分别为秦皇岛公司、⼴州公司、阳原公司、⼤同公司。
上述四个公司构成了A集团公司的购销系统：⼴州公司在接到客户订单后，依托其余三个关联公司的⼒量，迅速完成从煤炭集运站发货到秦皇岛港，再通过船运到电⼚码头或⼴州新沙港/洪圣沙港的运输过程。
A集团公司的竞争优势，集中表现为整合各⼦公司的资源和优势，实现了煤炭贸易从 “坑⼝到炉⼝”的完整的物流供应链，限度地保障了货源的供应及货源的质量，并与下游客户建⽴了长期稳定的合作伙伴关系。
但是从另⼀个⾓度来看，从 “坑⼝到炉⼝”的物流链条节点过多、运输过程复杂，导致集团库存和在途的存货总量巨⼤。
在这个物流供应链上，⼀共出现了 “五个节点”和 “两段运输渠道”。
五个节点分别是：⼤同集运站、阳原集运站、秦皇岛港专⽤垛位、⼴州新沙港、洪圣沙港，两段渠道分别是：集运站-秦皇岛港、秦皇岛港-电⼚码头或⼴州新沙港/洪圣沙港。
近年来煤炭价格不断⾛⾼，A集团公司加⼤规模增加库存，以达到控制成本、增强盈利能⼒的⽬的，但是却⼤量占⽤了企业的流动资⾦。
深发⾏在考察了A集团公司的下属各⼦公司情况后，确定以负责销售的⼴州公司为借款主体，由借款⼈和第三⽅（包括秦皇岛公司、阳原公司、⼤同公司）共同以煤炭抵押，在中远物流有限公司对 “五个节点”和 “两段渠道”上的抵押物进⾏24⼩时监管并出具仓单、质物清单的前提下，向深发⾏申请融资。