银行业相关法律法规模拟试卷1(题后含答案及解析)
银行业相关法律法规模拟试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题
单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． ( ) 《中华人民共和囝人民银行法》正式通过。
A．37982
B．37698
C．35060
D．34776
正确答案：D
解析：1995年3月18日《中华人民共和国人民银行法》正式通过，2003年《中华人民共和国人民银行法修正案》通过。 知识模块：银行业相关法律法规
2． 为了提高执行效率，《中国人民银行法》作出如下规定 ( ) 。
A．国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起十日内予以回复
B．中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督
C．中国人民银行要求银行业金融机构报送与银行经营管理有关的资料
D．国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复
正确答案：D
解析：只有A、D是对银行效率的描述。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复，因此D正确。 知识模块：银行业相关法律法规
3． 中国人民银行监督管理的职责不包括 ( ) 。
A．组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金检测
B．审查新设立的金融机构机构或金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案
C．监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D．接受单位和个人对洗钱活动的举报
正确答案：B
解析：B属于国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。 知识模块：银行业相关法律法规
4． 拥有对银行业金融机构的监督检查权的是 ( ) 。
A．中国人民银行和银行业自律组织
B．中国人民银行和银行业监督管理委员会
C．银行业自律组织和银行业监督管理委员会
D．只有中国人民银行
正确答案：B 涉及知识点：银行业相关法律法规
5． 《中华人民共和国银行业监督管理法》从 ( ) 开始实施。
A．37699
B．37982
C．38018
D．39017
正确答案：C
解析：2003年12月27日《中华人民共和国银行业监督管理法》通过，从2004年2月1日开始实施。 知识模块：银行业相关法律法规
6． 金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，应当处以
( ) 。
A．银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，应当予以取缔
B．银行业监督管理机构责令改正，并处于十万元以上三十万元以下罚款
C．银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，责令其进行整顿或吊销其营业许可证
D．银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处于十万元以上三十万元以下罚款
正确答案：D
解析：见《银行业监督管理法》第四十六条。 知识模块：银行业相关法律法规
7． 银行业金融机构有 ( ) 情形时，可能被处于二十万元以上五十万以下罚款。
A．未经批准设立分支机构
B．未经批准变更、终止
C．自行确定有关高级雇员的任命
D．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
正确答案：C 涉及知识点：银行业相关法律法规
8． 洗钱的过程是 ( ) 。
A．获取阶段——处置阶段——融合阶段
B．处置阶段——培植阶段——融合阶段
C．处置阶段——融合阶段——培植阶段
D．获取阶段——培植阶段——处置阶段
正确答案：B
解析：洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。洗钱的过程分为处置、培植、融合三个阶段。 知识模块：银行业相关法律法规
9． 洗钱者借用金融机构洗钱的方法不包括 ( ) 。
A．匿名存储
B．使用空壳公司
C．利用银行掩饰犯罪收益
D．控制银行和其他金融机构
正确答案：B
解析：ACD属于借用金融机构洗钱。洗钱的常见方式有借用金融机构、保密天堂、空壳公司、现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。 知识模块：银行业相关法律法规
10． 国务院反洗钱行政主管部门是 ( ) 。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国保险监督委员会
C．中国证券监督管理委员会
D．中国人民银行
正确答案：D
解析：反洗钱管理涉及金融系统的安全稳定，所以由中国人民银行主管反洗钱管理。 知识模块：银行业相关法律法规
11． 建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是 ( ) 的职责之一。
A．中国银行业监督管理委员会
B．所有商业银行
C．中国银行业协会
D．中国反洗钱监测分析中心
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
12． 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的 ( ) 。
A．只能是银行机构工作人员
B．只能是银行机构
C．只能是银行金融机构工作人员或金融机构
D．可以是任何单位和个人
正确答案：D
解析：见中国人民银行反洗钱职责的规定。 知识模块：银行业相关法律法规
13． 违反《反洗钱法》中 ( ) 规定的，有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的责任人予以纪律处分。
A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
C．未按规定建立客户身份识别义务的
D．拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
正确答案：A
解析：见《反洗钱法》第三十、三十一、三十二条规定。 知识模块：银行业相关法律法规
14． 根据《反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱方面的义务不包括
( ) 。
A．健全反洗钱内部控制制度
B．建立客户身份识别制度
C．按规定向中国人民银行提交反洗钱报告分析
D．开展反洗钱培训和宣传工作
正确答案：C
解析：C属于中国反洗钱监测分析中心的职责。 知识模块：银行业相关法律法规
15． 就监督管理部分言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是 ( ) 。
A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B．中国人民银行开始实行反洗钱的职能
C．中同人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D．中国人民银行开始行使检查监督权
正确答案：C 涉及知识点：银行业相关法律法规
16． 银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户必须经 ( ) 的批准。
A．国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
B．国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人
C．地方政府
D．当地公安部门
正确答案：A
解析：见《银行监督管理办法》第四十一条。 知识模块：银行业相关法律法规
17． 对涉嫌转移或隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户，经 ( ) 批准，可以申请司法机关予以冻结。
A．中国人民银行
B．地方政府
C．纪检部门
D．银行业监督管理机构负责人
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
18． 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的 ( ) 。
A．培植阶段
B．处置阶段
C．融合阶段
D．清晰阶段
正确答案：B
解析：处置阶段是将犯罪收益投入到清洗系统的过程，最容易被侦察到。 知识模块：银行业相关法律法规
19． 下列关于空壳公司特点的表述，错误的是 ( ) 。
A．为匿名的公司所有者提供服务
B．由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬
C．被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D．公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立
正确答案：C
解析：被提名人的存在只是为了掩饰公司真实所有人，没有实际权力，为了保密起见，不可能让其知道公司所有信息，更不会让其掌握公司真实所有人的信息。 知识模块：银行业相关法律法规
20． 按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当 ( ) 。
A．至少保存五年
B．至少保存十年
C．立即销毁
D．退还给客户
正确答案：A
解析：为了便于信息和追溯交易信息，查询有关洗钱行为，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存五年，以供有关方面提取资料进行分析。 知识模块：银行业相关法律法规
21． 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由 ( ) 承担为履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方
B．客户
C．该金融机构
D．该金融机构和第三方比例
正确答案：C 涉及知识点：银行业相关法律法规
22． 现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自 ( ) 年1月1日起实施，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。
A．2004
B．2005
C．2006
D．2007
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
23． 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自 ( ) 起实施。
A．36951
B．37681
C．38412
D．39142
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
24． ( ) 具体列举了商业银行的可以可疑标准。
A．《反洗钱法》
B．《银行业监督管理办法》
C．《金融机构反洗钱规定》
D．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
正确答案：D 涉及知识点：银行业相关法律法规
多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
25． 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构对从事反洗钱工作的人员有下列哪些行为应依法给予行政处分? ( )
A．违反规定进行检查、调查的
B．泄露有关因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D．违反规定采取临时冻结措施的E．其他不依法履行职责的行为
正确答案：A，B，C，D，E 涉及知识点：银行业相关法律法规
注册税务师(税收相关法律)综合模拟试卷1(题后含答案及解析)
注册税务师（税收相关法律）综合模拟试卷1 (题后含答案及解析)
全部题型 3. 综合分析题
综合分析题共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分。
2009年6月，渡江市国家税务局稽查局(以下简称“稽查局”)对丰华公司进行日常税务检查。稽查局认为，该公司在税务检查期间不如实反映情况、拒不提供有关资料，并且存在不接受税务机关处理的行为，遂向该公司送达(渡国税稽停票〔2009〕3号)《收缴、停止发售发票决定书》(以下简称《决定书》)，决定自2009年6月26日起停止向丰华公司出售专用发票并收缴其空白发票。该公司认为：第一，公司在税务检查期间主动配合稽查局进行检查。在力所能及的范围内尽可能地给稽查局提供需要的材料，不存在不如实反映情况、拒不提供有关资料的事实。第二，公司在稽查局决定收缴、停止发售发票之前从未接到过税务机关的任何处理决定，因而不存在拒不接受税务机关处理的行为。该公司遂于2009年7月8日向渡江市国家税务局申请复议，请求撤销稽查局作出的《决定书》，并责令被申请人稽查局向该公司发售发票。复议期间，稽查局研究决定，自2009年7月21日起解除收缴、停止发售发票措施，同意该公司使用和领购发票。2009年7月22日，该公司提出撤回税务行政复议申请。
1． 根据我国行政法理论，稽查局收缴丰华公司空白发票的行为性质上属于( )。
A．执行罚
B．行政处罚
C．行政裁决
D．行政许可的撤销E．间接行政强制执行
正确答案：A,E
解析：税务机关作出的收缴或者停售发票不是税务行政处罚，而是一种执行罚性质的间接强制执行方式。 知识模块：综合
2． 根据行政复议法律制度的规定，丰华公司撤回复议申请的法定条件和要求有( )。
A．丰华公司说明撤回复议申请的理由
B．稽查局准予撤回复议申请
C．丰华公司与稽查局双方达成和解协议
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一
单选题（共30题）
1、关于《反不正当竞争法》的规定，下列说法不正确的是()。
A.经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的
B.经营者销售或购买商品或服务，可以以明示方式给对方折扣
C.经营者销售或购买商品或服务，不可以以明示方式给对方折扣
D.经营者销售或购买商品或服务，可以给中间人佣金
【答案】 C
2、银行的个人贷款的客户年龄应当在（ ）。
A.16—65周岁之间
B.16—60周岁之间
C.18—65周岁之间
D.18—60周岁之间
【答案】 C
3、从银行审慎、稳健经营的角度而言。银行持有的账面资本数量应( )经济资本。
A.小于
B.大于
C.等于
D.小于或等于 【答案】 B
4、 与计算信用风险预期损失无关的因素是( )。
A.违约概率
B.违约损失率
C.违约风险暴露
D.有效期限
【答案】 D
5、B基金是一家已有190名投资者的契约型股权投资基金，B基金还可以接受下述哪类主体作为投资者？（ ）
A.10名投资者成立的契约型股权投资基金
B.50名股东的公司
C.12名自然人
D.11名合伙人的有限合伙企业
【答案】 A
6、按照《中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知》（2016年4月15日），对信用卡透支利率实行上限和下限管理，透支利率上限为日利率万分之五，透支利率下限为日利率万分之五的（ ）倍。
A.0.5
B.0.6
C.0.7
D.0.9
【答案】 C
7、在经济周期的下降阶段，食品业的销售收入和利润会（ ）。
A.上升
B.下降
C.基本稳定
D.难以预测
【答案】 C
8、下列关于票据的说法中，错误的是（ ）。
A.票据是流通证券
B.票据是设权证券
C.票据是债权证券
D.票据是股权证券
【答案】 D
9、当出现()情况时，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题(一)及答案
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力练习题(一)及答案
单选题（共30题）
1、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保?( )
A.可以?
B.不可以
C.只要银行接受就可以?
D.有相应的财产能力就可以
【答案】 B
2、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是( )。
A.保证国际银行业的安全和发展
B.促进国际银行业的并购重组
C.共同防范和控制金融风险
D.加强银行监管的国际合作
【答案】 B
3、中国人民银行有权对金融机构、其他单位和个人的一些行为进行监督检查，其中( )不属于中国人民银行的监督检查范围。
A.从事有关国际金融活动的行为
B.与中国人民银行特种贷款有关的行为
C.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为
D.代理中国人民银行经理国库的行为
【答案】 A
4、被称为狭义货币供应量的是( )。
A.Ml
B.Mo
C.M3
D.M2
【答案】 A
5、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，但并不保证客户本金安全的理财计划是（ ）。
A.保本浮动收益理财计划
B.固定收益理财计划
C.保证收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
【答案】 D
6、2012年4月10日，某商业银行宣布了一项资产改善计划，包括以股票红利替代现金红利，该措施可以( )。
A.增加商业银行资产规模
B.增加商业银行盈利
C.增加商业银行核心资本
D.增加商业银行风险加权资产
【答案】 C
7、某客户2010年1月5日买入某理财产品，价格是10000元，2011年1月5日到期，得到11000元，期间分配利息1000元。则持有期收益率为（ ）。
A.18%
B.20%
C.10%
D.9%
【答案】 B
8、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达3
000多 种，金额超过10 000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是( )。
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力练习题(一)及答案
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力练习题(一)及答案
单选题（共40题）
1、下列选项中，对（）进行尽职调查、审查和授信后管理，不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。
A.客户所在区域的信用环境
B.会计分录
C.信用记录
D.所处行业情况以及财务状况
【答案】 B
2、CBA的中文名称是（ ）。
A.中国银行业协会?
B.中国银行协会
C.中国银行业公会?
D.注册银行分析师
【答案】 A
3、（ ）作为股份公司的权力机构，决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事，选举和更换由股东代表出任的监事，决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程等。
A.股东大会
B.董事会
C.公司经理
D.监事会 【答案】 A
4、托收是指委托人向其账户所在银行提交凭以收取款项的金融票据，要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项。广泛用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款的托收方式为()。
A.光票托收
B.跟单托收
C.出口托收
D.进口代收
【答案】 A
5、为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（ ）。
A.出售有价证券
B.购入有价证券
C.加大货币投放量
D.降低利率
【答案】 A
6、资产托管业务是指（ ）作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，履行托管人相关职责的业务。
A.具备托管资格的信托机构
B.商业银行
C.投资基金公司
D.具备托管资格的商业银行
【答案】 D
7、《第三版巴塞尔协议》的发布时问是（ ）。
A.2009年12月
B.2010年12月
C.2011年12月
D.2012年12月
【答案】 B
8、单位存款人开立专用存款账户的资金不得用于缴纳（ ）。
A.期货交易保证金
B.信托基金
C.政策性房地产开发资金
D.注册验资
【答案】 D
9、公司成立的日期是（ ）。
A.发起人发起的日期
B.发起人提交申请的日期
C.公司营业执照签发的日期
2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一
2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一
单选题（共30题）
1、某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告的过程中，建议其亲友购买该银行的股票，此行为违反了职业操守的()规定。
A.内幕交易
B.监管规避
C.利益冲突
D.信息保密
【答案】 A
2、商业银行的股东需要符合监管当局规定的向商业银行投资入股的条件，同时( )。
A.为保证银行的正常运行，商业银行股东在商业银行资本充足率高于法定标准时，应督促商业银行降低资本充足率
B.股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高权力机关，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所
C.在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款可按期偿还
D.商业银行要保护股东合法权益，公平对待所有股东，尤其是要保护中小股东的利益
【答案】 D
3、金融市场的主体是（ ）。
A.各类融资活动的参与者
B.金融交易对象 C.货币资金
D.金融工具
【答案】 A
4、下列关于“守法合规”要求的说法正确的是（ ）。
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上都应遵守
【答案】 D
5、下列选项中不属于我国支付结算原则的是（ ）。
A.谁的钱进谁的账，由谁支配?
B.存款自愿，取款自由
C.银行不垫贷?
D.恪守信用，履约付款
【答案】 B
6、其他一级资本包括（ ）。
A.普通股
B.永续债
C.实收资本
D.盈余公积
【答案】 B
7、按我国现行规定，可以向商业银行申请贴现的票据必须是（ ）。
A.已到期的未承兑票据
B.未到期的未承兑票据
C.已到期的已承兑票据
D.未到期的已承兑票据
【答案】 D
8、定期存款是个人事先约定存期的存款，其利率视期限长短而定，最典型的代表 是（ ）。
A.整存整取
B.零存整取
C.整存零取
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力精选试题及答案一
单选题（共40题）
1、夫妻一方因身体受到伤害获得的医疗费，属于（ ）。
A.夫妻共同生活较长的按共同财产处理
B.夫妻共同财产
C.推定为夫妻共同财产
D.夫妻一方个人财产
【答案】 D
2、洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。
A.开户阶段、转账阶段、归并阶段
B.处置阶段、培植阶段、融合阶段
C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段
D.前期阶段、发展阶段、顶峰
【答案】 B
3、关于合规管理，下列表述不正确的是（ ）。
A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动
C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系
D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营 【答案】 B
4、下列不属于货币范围是（ ）
A.金银
B.发票
C.活期存款
D.有价证券
【答案】 B
5、存款关系是存款人与商业银行之间的（ ）。
A.所有关系
B.权益关系
C.债权债务关系
D.信托关系
【答案】 C
6、( )是指银行凭借获得货运单据质押权，有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。
A.资金业务
B.出口押汇
C.保理
D.进口押汇
【答案】 B
7、下列关于信用卡消费信贷的特点，描述不正确的是( )。
A.循环信用额度
B.没有最低还款额
C.无抵押无担保贷款
D.通常是短期、小额、无指定用途
【答案】 B
8、甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账，用于向乙企业发放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣告破产，500万元贷款形成不良贷款，无法挽回，下列罪名，适用于甲农村信用社的是（ ）。
A.吸收客户资金不入账罪
B.高利转贷罪
初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》每周一练试题 含答案
第 1 页 共 14 页 省（市区） 姓名 准考证号
………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…
初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》每周一练试
题 含答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达（ ）以上的，应当事先经银监会批准。
A.3%
B.5%
C.10%
D.20%
2、担保方式包括（ ）。
A、保证
B、抵押
C、质押
D、留置
E、定金
3、根据《金融许可证管理办法》，金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件（ ）日内，持有关材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。
A.15
B.30
C.60
D.90
4、在直接标价法下，如果用比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币，则说明（ ）。
A.本币币值下降，外币币值上升，通常为外汇汇率上升
B.本币币值下降，外币币值上升，通常为外汇汇率下降
C.本币币值上升，外币币值下降，通常为外汇汇率下降
D.本币币值上升，外币币值下降，通常为外汇汇率上升
5、下列选项不属于银监会监管职责的是（ ）。
A. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 B. 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C. 负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟精选题每日练【含答案】402-I1
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟精选题每日练【含答案】402-I16
一、单选题(10题)
1.根据最新规定我国规定系统重要性银行的实际资本充足率要达到（ ）。
A.10%
B.11.5%
C.8%
D.10.5%
2.银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其区别主要在于（）。
A.保管期限不同
B.保管物品的种类不同
C.是否先将保管物品密封再交给银行
D.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库
3.银行卡根据结算币种分类不包括()。
A.外币卡
B.多币卡
C.单币卡
D.人民币卡 4.市净率的计算公式()。
A.市净率=股票价格(P)/每股收益(E)
B.市净率=净利润/期末总股本
C.市净率=每股市价(P)/每股净资产
D.市净率=净利润/资本净额
5.如果名义利率是4%，通货膨胀率为7%。那么实际利率为（ ）。
A.4%
B.11%
C.3%
D.-3%
6.下列选项中，不属于中间业务的是()。
A.下列选项中，不属于中间业务的是()。
B.下列选项中，不属于中间业务的是()。
C.下列选项中，不属于中间业务的是()。
D.下列选项中，不属于中间业务的是()。
7.银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。实行集中授权管理是指（ ）。
A.分级审批
B.审贷分离
C.统一授信管理
D.自上而下分配放贷权力
8.()不属于个人理财业务。 A.理财顾问服务
B.私人银行业务
C.理财计划
D.企业咨询业务
9.票据贴现对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人，在票据到期前，可以取得票据所记载的金额。（）
A.正确
B.错误
10.信用卡和借记卡，统称为()。
A.准贷记卡
B.银行卡
C.单位卡
D.贷记卡
二、多选题(6题)
11.面对利率市场化的影响和机遇，商业银行可以采取的对策包括()。
A.向综合化经营模式转变，调整盈利模式及收入结构，积极开展产品创新，加快中间业务发展，摆脱利差利润的限制
初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》每日一练试卷 附答案
第 1 页 共 39 页 初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》每日一练试卷
附答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列不属于非银行金融机构的是（ ）。
A.金融资产管理公司
B.农村信用社
C.金融租赁公司
D.信托公司
2、《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（ ）个月。
A、1
B、3
C、6
D、9
3、下列关于托收的说法，正确的是（ ）。
A．托收属于银行信用
B．托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不承担责任
C．跟单托收广泛用于非贸易结算
D．光票托收一般用于进出口贸易款项的收付 第 2 页 共 39 页 4、下列不属于外资银行营业性机构的是（ ）。
A.外国银行代表处
B.外国银行分行
C.外商独资银行
D.中外合资银行
5、下列关于同业拆借的表述，错误的是（ ）。
A.同业拆借是银行间同业拆借市场的金融机构之间进行短期的资金借贷
B.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行
C.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，是货币市场最重要的基准利率
D.借入资金的行为成为拆入，借出资金的行为成为拆出
6、关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法,下列选项错误的是（ ）。
A.相互尊重是保持良好同事关系的前提
B.不因同事健康状况而歧视同事
C.不剽窃同事的工作成果
D.不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为
7、按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（ ），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。
初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》每周一练试题A卷 附答案
第 1 页 共 40 页 初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》每周一练试题A
卷 附答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、金融犯罪成立的前提和基础是（ ）
A.获取非工资收入
B.违反金融管理法规
C.复杂的金融工具
D.多层次的金融机构
2、某金融刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些产品风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（ ）。
A.认为是不合理的邀请，坚决不能做
B.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D.让保安人员立即驱逐该客户
3、下列不属于直接融资工具的是（ ）。
A.银行债券
B.企业债券
C.公司股票
D.商业票据 第 2 页 共 40 页 4、在行政执法的实践中f公司法人的营业执照被吊销，意味着公司（ ）。
A.破产
B.被解散
C.营业执照注销
D.被撤销
5、标志着国内住房贷款业务的正式全面启动的标志的是（ ）。
A．1992年银行部门出台了住房抵押贷款的相关管理办法
B．1985年中国建设银行开展住房贷款业务
C．1995年《个人住房担保贷款管理试行办法》的颁布
D．1998年《个人住房贷款管理办法》的颁布
6、下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是（ ）。
A.中国人民银行
B.中国境内的外资银行
C.政策性银行
D.国有商业银行
7、人民币的法定管理部门是（ ），负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。