中国市场风险管理技巧
xx公司年终总结：2025年风险管理与应对策略
xx公司年终总结：2025年风险管理与应对策略目录一、引言 (2)二、2025年风险管理与应对策略 (3)三、部门协作与沟通效果分析 (8)四、市场环境与行业发展回顾 (14)五、公司运营管理体系评估 (18)六、风险管理与合规性工作 (24)一、引言2024年，全球科技创新加速，尤其在人工智能、5G、物联网、区块链等领域，涌现出了众多新技术和应用。
这些新兴技术不仅在推动数字化转型、提升生产效率方面发挥着重要作用，还在改变消费者行为、催生新兴行业方面产生了深远影响。
企业通过加大研发投入，不断推动技术创新，以适应数字化、智能化、绿色化的市场需求。
在许多行业，随着技术的发展和市场需求的变化，行业集中度进一步提高。
大型企业凭借技术创新、资本优势和品牌效应，逐渐占据市场主导地位，进一步挤压了中小企业的生存空间。
这一趋势不仅发生在高科技行业，也在传统行业中愈加明显。
尤其是在互联网、汽车、电力等行业，头部企业不断通过并购、合作等方式增强市场份额，进一步巩固自身的竞争优势。
2024年，全球经济复苏步伐放缓，国内经济增长面临一定压力。
在此背景下，消费需求的变化、原材料价格波动以及政策调控等因素对公司经营带来了挑战。
凭借公司在市场分析和风险预判方面的优势，及时调整战略和经营模式，公司较好地应对了外部环境的变化，保持了良好的发展态势。
2024年，全球经济面临较为复杂的局面，主要经济体之间的不确定性依然较大。
美国经济增长放缓，欧洲面临能源危机后遗症，亚洲经济特别是中国经济呈现出不同程度的放缓迹象。
在这一背景下，全球经济增速整体呈下行趋势。
环保政策的日益严格成为各行各业面临的挑战。
2024年，全球范围内对于环境保护和碳排放的关注持续加大，许多国家已出台新的环保法规，并加大了执法力度。
企业不仅需要在生产过程中减少污染物排放，还需要在产品设计、材料选择、废弃物处理等方面积极符合环保要求。
绿色认证、碳足迹报告等成为企业竞争力的加分项。
风险管理的内涵、过程及方法
风险管理的内涵、过程及方法随着经济的快速发展，企业在壮大的过程中，逐渐面对了越来越多的风险，建立风险管理体系的重要性和紧迫性逐步突显出来。
介绍风险管理的理论与方法研究，并对风险管理的内涵及过程进行了阐述，指出建立风险管理体系将有助于提升企业风险管理水平，从而创造更好的经济效益。
一、引言20世纪80年代中期，自改革开放、实行市场经济体制以来，国外各种介绍风险管理的理论与书籍被介绍到中国，风险管理的课程已经逐步在走进大学课堂。
风险管理教学、研究和应用开始起步，企业经营领域的风险管理专著开始面世，在许多大型工程的建设过程中，也已开始应用风险分析的理论，风险管理研究已成为管理学科研究领域中重要的课题。
风险管理力求把风险导致的各种不利后果减少到最低程度，使之正好符合有关方在时间和质量方面的要求。
一方面，风险管理能促进决策的科学化、合理化、减少决策的风险性;另一方面，风险管理的实施可以使生产活动中面临的风险损失降至最低。
目前我国大部分企业没有专门的人员或机构进行企业风险管理活动，每个人或部门往往只针对自己工作中的风险独立地采取一定对策，缺乏系统性、全局性。
企业中的风险管理基本上是一种被动式管理;企业中风险管理活动往往是间断性的，缺乏系统、科学的风险管理理论方法指导。
构建企业风险管理体系，是在对相关信息采集的基础上，分析可能导致生产活动中出现风险的根源性因素，通过定性与定量相结合的方法发现企业各生产环节管理与运作过程中的潜在风险。
充分重视企业风险管理，建立风险管理体系，并对风险分析的理论方法进行全面、深入、细致的研究，将对成功实现企业目标，达到资源的优化配置起到重要的理论指导作用。
二、风险管理的内涵1.风险的含义风险和危险是不同的，风险包含着一种不确定性，每个结果的概率是可知或可以估计的，而危险则只意味着一种不好的预兆。
因此，有时虽然有危险存在，但不一定要冒此风险，我们要想方设法去改变风险发生的条件，使之不发生，甚至带来转机。
企业资本市场运作和风险管理分析
企业资本市场运作和风险管理分析摘要：伴随我国市场经济体制改革的不断深入以及企业间竞争的日益加剧，越来越多的企业开始进行资本运作。
当前，资本运作已经成为企业经营过程中的一项重要任务，它以资本导向为核心，并在一定程度上增强了企业的市场竞争力，促进了企业的快速发展。
本文从资本运作的方式入手，通过介绍现阶段我国企业资本运作中存在的问题，得出对资本运作的几点建议。
关键词：资本运作；企业改革；效率效益中图分类号：f032.1 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2011）11-0024-01一、资本市场运作内涵资本市场运作是指利用市场法则，通过对资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式，它是以实现企业利润最大化和资本增值为目的。
二、企业资本市场运作的几种方式1.兼并重组企业兼并行为是指一家企业以资金、证券或其他形式购买取得其他企业的部分或全部资产或股权，以取得对该企业的控制权的一种经济行为。
企业兼并主要有四种形式：第一，承担债务式，即在资产与债务等价的情况下，兼并方以承担被兼并方债务为条件接收其资产；第二，购买式，即兼并方出资购买被兼并方企业的资产；第三，吸收股份式，即被兼并企业的所有者将被兼并企业的净资产作为股金投入兼并方，成为兼并方企业的一个股东；第四，控股式，即一个企业通过购买其他企业的股权，达到控制该企业控股的目的。
2.股份制改造股份制改造的作用。
股份制改造是企业资本经营顺利进行的必要构件与前提。
首先，通过股份制改造可以实现资源优化配置，提高企业的经营效率；其次，通过股份制改造，能对企业产权与组织制度、经营方式与经营理念进行有效的变革，为企业更深层次的资本经营奠定基础。
3.融资融资运营是企业资本经营的重要手段之一。
现代企业的融资方式包括内源融资、外部股权融资、债权融资等。
从企业价值最大化目标出发，出于节省成本和降低风险的考虑，企业进行融资应按照如下顺序进行选择：首选内源融资，银行借款次之，发行债券再次，最后考虑外部股权融资。
怎样预防与处理企业经营中的法律风险
企业在市场经济环境中开展经营活动，可能遭遇不少风险，有些风险是企业自身不可克服、不可规避、不可预见的；有的风险可以通过自身的完善来规避，或者降低风险所带来的危害。
然而经营风险难以避免，难以预见，只能通过加强企业管理来努力规避风险、化解风险、战胜风险以及提高抗风险能力，健全与完善有关规章制度，规范经营行为，把经营风险尽可能降到最低点，促使企业健康发展。
可以说，“企业存在一天，风险就相伴有一天”。
企业家时刻提醒自己，一场应对不正确的法律风险可能使得企业立刻陷入泥潭，甚至倒闭。
大家都知道，对任何一个现代企业而言，在参预市场竞争中都会面临各种风险，诸如自然风险、政策风险、国家行为导致的风险、法律风险等，其中自然风险、政策风险、国家行为导致的风险、战争风险等往往具有不可抗力性、难以预见性、随机性，企业面临这些风险的概率较低也无可奈何；然而法律风险却具有可预防、可避免性、可抗击性、可化解性，但企业几乎时刻都在面临法律风险的打击，没有法律风险意识的企业是不可想象的。
所以说，企业要健康成长，必须建立完善的法律风险防范机制，这是近年来各类企业特殊是民有企业的管理层越来越重视的课题。
民有企业成长之初就先天不足，往往带有家族性，其经营决策基本上靠个人说了算，企业与个人天赋才干密切关联，没有一套完善的民主决策机制，固然也没有快速反应的纠错机制。
可以说，法律风险存在于企业经营发展的每一个环节，特殊是企业的重大经营事项决策失误，如果不加以重视和及时规避、化解，一旦风险浮现，其后果往往是企业难以控制的，会给企业带来极大的甚至是灾难性的后果，但不少企业往往是直到出了事才想到仓促补救，这样的效果可能极差。
企业应当在专业律师匡助下，建立起一套完整的风险评估、预防、纠正机制，以确保企业就像一棵常青树，在风云变幻的市场经济中永立不倒。
合同行为是企业经营中最平庸又最重要的日常事项，企业在经营中必然会签署大量的合同，用以规范双方当事人的权利、义务以及解决纠纷的方法与方式，保障彼此的利益最大化。
资本运作的风险和措施
一、资本运作的概念资本运作又称资本经营，（资本运作还包括：连锁销售，资本孵化，民间合伙私募，互助式小额理财）是中国大陆企业界创造的概念，它指利用市场法则，通过资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式。
简言之就是利用资本市场，通过买卖企业和资产而赚钱的经营活动和以小变大、以无生有的诀窍和手段，即发行股票、发行债券(包括可转换公司债券)、配股、增发新股、转让股权、派送红股、转增股本、股权回购(减少注册资本)，企业的合并、托管、收购、兼并、分立以及风险投资等，资产重组，对企业的资产进行剥离、置换、出售、转让，或对企业进行合并、托管、收购、兼并、分立的行为，以实现资本结构或债务结构的改善，为实现资本运营的根本目标奠定基础。
资本运营在给企业带来发展机遇的同时,也会给企业带来巨大的风险。
发现资本运营活动中存在的潜在风险、探讨其风险防范措施,对提高资本运营质量、增强企业的整体实力无疑具有十分重要的意义。
二、资本运作中的风险表现1.决策风险由于资本运营决策者受主观意识的干扰和决策水平的限制，往往对某一项目的复杂性和可变性估计不够，从而使得决策与实际有偏差而产生风险。
这主要表现在两个方面:一是决策者对产业未来发展趋势未能正确预见，在衰退产业中谋求资本集中，从而使资本价值在产业衰退中被侵蚀掉。
二是决策者未能准确把握时机，过早或过迟地进行资本集中，从而不能充分发挥资本的效率。
2.融资风险经济增长对资本的需求十分强烈，但在资本运营过程中却往往受到金融资产量增加不足的限制和金融体制创新不足的限制，从而使资金供给与资金需求之间存在巨大缺口。
主要表现在:(l)在我国资本市场不完善的情况下，各投资主体都特别注重短收稿日期:1性赵〕一01一巧一38一期利润最大化，而不愿将资本投人到期限长、风险大的项目，从而短期资金供给相对充裕，而长期资金供给由于风险大而经常处于十分紧张的状态。
(2)由于金融机构信息缺乏，金融体制创新不足，从而使得我国金融机构将短期资金转变为长期资金的期限转换能力低下，必然出现长期资金供给严重不足的情况。
阐述企业资本运作的风险与防范措施
阐述企业资本运作的风险与防范措施随着30年改革开放的展开，中国的企业经历了一个重要的转型，对于企业的资本运作和管理方面积累的大量的经验以及在实践中的规律。
近年来，市场经济体制的建立，市场投资愈加灵活，资本的活动范围更加广阔，但是也面临着来自于市场经济的巨大投资风险。
“资本运作又称资本经营（资本运作还包括：连锁销售，资本孵化，民间合伙私募，互助式小额理财），是中国大陆企业界创造的概念，它指利用市场法则，通过资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式。
”资本运作就是利用市场，通过企业的买卖、兼并、重组、合并等，实现利润的增值。
资本运作带来的企业经济消息是巨大的，但是也存在着巨大的潜在风险，如何进行有效的投资，规避风险或是将风险程度降到最低是企业在进行投资时需要考虑的首要因素，在高利益背后的风险是否在企业的承受范围之内，是否有措施防止风险的发生，对于增强企业的市场竞争力，提高企业的综合实力，提高运营质量有重要意义。
1企业资本的运作的主要方法明确企业资本的运作的主要方法，才能够明确企业在运作中存在哪些风险，从而采取有效的防范措施规避风险，实现企业的良好运营。
1.1企业的兼并与收购“兼并是指一个企业采取各种形式有偿接收其他企业的产权，被兼并者丧失法人资格或改变法人实体的行为。
”兼并是实现企业做大做强的重要途径，通过兼并，实现市场的优胜劣汰，资源的优化配置与市场资源的重组分配，防止市场资源的浪费，使得大型优质企业出现发展。
“收购是指企业出自对目标企业的产权或资产以及上市的股票购买并纳入本企业经营管理范围之内的行为。
”通过收购企业可以增大资金流动量，更大限度地融资，同时资本的规模扩大，但是相应的运营成本的比例并没有改变，实现优势互补。
1.2企业融资企业融资是企业筹集资金的重要方法，现代企业的融资方法有：内源融资、外部股权融资、债券融资等。
企业通过融资，可以有效增加可流动资本，并且降低风险，是资本运营的有效手段。
(风险管理)风险分析及方法简述
风险分析及方法简述（中英文）1 Basic Risk Management Facilitation Methods 基本的风险管理的便利方法Some of the simple techniques that are commonly used to structure risk management by organizing data and facilitating decision-making are:下面是一些简单的通常使用的方法，进行风险管理和制定决策：Flowcharts/流程图Check Sheets/检查清单Process Mapping/过程图Cause and Effect Diagrams (also called an Ishikawa diagram or fish bone diagram)/因果图（或者叫鱼骨图）2 Failure Mode Effects Analysis (FMEA) 失效模式与效果分析2.1 Describe/描述FMEA (see IEC 60812) provides for an evaluation of potential failure modes for processes and their likely effect on outcomes and/or product performance. Once failure modes are established, risk reduction can be used to eliminate, contain, reduce or control the potential failures. FMEA relies on product and process understanding. FMEA methodically breaks down the analysis of complex processes into manageable steps. It is a powerful tool for summarizing the important modes of failure, factors causing these failures and the likely effects of these failures.FMEA提供了工艺潜在失效模式的评估和对产品性能或结果的潜在影响。
证券市场投资者风险教育与警示年度总结
证券市场投资者风险教育与警示年度总结2019年证券市场投资者风险教育与警示年度总结随着中国证券市场的不断发展，越来越多的投资者涌入其中，但同时也带来了一些风险与挑战。
为了加强投资者的风险教育和警示，促进证券市场的健康稳定发展，各相关机构和部门在2019年开展了一系列的措施与活动。
本文将对2019年证券市场投资者风险教育与警示的相关工作进行总结与分析。
一、加强投资者教育工作为了提高投资者的风险意识和理财能力，证券市场加强了投资者教育工作。
2019年，各证券交易所、证券公司和基金管理公司纷纷推出了一系列的投资者教育活动。
通过线上线下结合的方式，向投资者传授证券知识、投资技巧和风险防范意识。
例如，证券公司开展了股票投资、基金理财等专题研讨会，向投资者介绍相关投资产品和市场动态。
此外，证券交易所还开设了线上公开课，提供投资者教育的视频教程和在线学习平台。
这些投资者教育活动有力地提高了广大投资者的理财水平和风险认知能力。
二、规范市场秩序与风险警示为了防范市场风险和保护投资者权益，证券监管部门加强了对市场秩序的监管和风险警示的发布。
在2019年，证监会发布了多个风险提示函、监管措施和警示通知，对存在风险的证券公司、基金公司和投资项目进行了监管和警示。
这些文件的发布有助于提醒投资者关注市场风险，理性投资，并加强了对市场主体的监管力度。
此外，证券交易所也积极开展了市场检查和行业自律工作，对违法违规行为进行严肃处理，进一步维护了市场的公平与透明。
三、加强信息披露与投资者保护2019年，中国证券市场进一步加强了信息披露与投资者保护工作。
证券交易所要求上市公司及时、准确地披露财务信息和相关重大事项，增强了市场透明度和信息对称性。
同时，监管部门加强了对信息披露违规行为的打击力度，保护了广大投资者的合法权益。
此外，证券公司和基金管理公司加强了投资者保护体系的建设，加强了风险管理和内部控制，为投资者提供更加安全、稳健的投资服务。
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* 营运资本 = 流动资产 - 流动负债 = 净流动资产
* 净资产 = 资产总额 - 负债总额
* 营运资产 = （净流动资产 + 净资产） / 2 学•三、评估风险
• 营运资产分析法（2）——营运资产评估值
营运资产评估值 = 流动比率 + 速动比率 - 短期债务比率 - 长期债务比率
•保成公
•46%股 份
司 •54%股
份
•24%股 份
•中原实业公
司
•22%股 份
学习改变命运,知 识创造未来
•保中（集团）有限公司
中国市场风险管理技巧
•二、识别风险
• 案例学习二（上海双鹤实业有限公司）
•（详见附件）
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•二、识别风险
• 识别风险：信用情报收集
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1、谁经营 2、经营管理者背景 3、资本来源 4、资产与负债 5、从哪里获利或导致亏损 6、经营状况 7、与银行关系 8、应付、应收习惯与数量 9、社会评价 10、特殊事件报导
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•二、识别风险
• 识别风险：信用情报收集渠道
1、各类证明材料证实 2、销售员汇报/已往交易经验 3、实地面访 4、政府主管机构调查 5、与该客户往来的主要供应商和用户调查 6、银行 7、社会评价 8、媒介/其他来源 9、专业信用调研服务
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•二、识别风险
• 信用风险识别：“五性”
•真实性 •专业性
•注册点 •管理人员履历
•注册资金 •行业经验
•公司性质 •市场供需
•银行
•社会关系
•公司历史 •技术含量
•经营管理
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•合理性 •可比性 •可控性
•投入产出比率 •同类企业 •信用风险预测
•流动比率
DSO:245天
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CREDIT TERM: 45-60天 AVER.AR RATE: 67%
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•一、概论
• 信控考虑的目的 市场战略选择 利润导向 竞争压力
内、外部财务状况
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•一、概论
• 信控风险取决于 产品市场定位
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•三、评估风险
• 特征分析模型——客户信用等级评定
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•三、评估风险
• 特征分析模型——客户类别等级评定
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•三、评估风险
• 案例学习五——辽宁市西城区南花商店
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•备注：每特征逻辑值之间合理的误差应该为15分左右，超过15分值 ，须要仔细找出反差之间的内在联系
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•三、评估风险
• 小结
因为信息的可靠性以及全面性的限制，风险评估 并不能完全有效的评估出所有风险，关键还在于 公司的风险控制手段及方式。
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一、概论
•现代市场经 济
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•法制
•信用
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一、概论
• 中国市场风险：
*企业转制 / 转型 *市场转型 / 转态 *观念转变 / 偷换 *法规苍白 / 无力 *急救无力 / 自我珍重
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•三、评估风险
• 营运资产分析法（3）——各项指标一览表
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•三、评估风险
• 营运资产分析法（4）——评估值与经验性统计比率
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•三、评估风险
• 营运资产分析法（5）——信用额计算
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•三、评估风险
• 特征分析模型的权数设定
•财务型、销售型、均衡型、新客户型等
•权数类 型
•根据政策、客户类型、行业特点等灵活选择权数（注意：权数 之和一定为100），以制约打分过程中的情感波动，使评级结果
更为准确
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•三、评估风险
• 特征分析模型的信用评估系统——R&B公司
•风险 •2象限 •D
•1象限 •B
•哪些象限的 •风险较大？？？
•3象限 •C
•A •4象限
•合作潜力
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•四、控制风险
• 信控风险管理（3）——客户群坐标分类法
•风险 •2象限 •D
•1象限 •B
•3象限 •C
•A •4象限
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•一、概论
• 信控理论：宽松政策
*存货过多/产品即将过期 *产品利润高 *新产品/新市场 *竞争激烈 *整体经济环境好
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•一、概论
• 请指出下列物品的信用政策特征
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物品
洗头膏 电脑 酸奶 电梯 混凝土 家具 汽车 百洁布
数码相机
•客户群类
•二八黄金定 律
•数量
•占营业额
•A、大客户
•10%
•50%
•B、中等客户
•30%
•30%
•C、一般客户
•50%
•30%
•D、低风险客 户
•E、高风险客户 学习改变命运,知
识创造未来
•15% •10%
•坏帐？？ •坏帐？？
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•四、控制风险
• 信控风险管理（3）——客户群坐标分类法
•（详见附件 ）
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•三、评估风险
• 特征分析模型的优点
• 全面性： •综合
•客户经营实力+发展潜力前线人员+管理人
员 •自身市场战略+信用风险
•
•模糊
清晰
• 精确性：
•感性
定量
• 实用性： •有效信息缺乏
• 通俗性： •操作简单
• 客观性：
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•最少人为因素
•经验的回归分析表明：第2、4象限风险较大
•因为对第2、4象限的客户最容易放松警惕！
！
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•四、控制风险
• 动态监控信用风险
•控制发货
•（适用于）
•经常检查客户群
•（适用于）
•信用额度评审
•（适用于）
•* 付款迟缓
•* VIP客户或问题客户 •* 定期评审以适应市场
•* 突破信用限额 •* 付款拖延
•（详见附件 ）
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•三、评估风险
• 特征分析模型——考虑要素
（当企业没有提供完整的财务报表或数据可信度小时，采 取此方法）
* 客户自身特征 * 优先特征 * 财务信用特征
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•三、评估风险
• 特征分析模型——评分表
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氨基酸饮料
授信特征（松/紧）
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•一、概论
• 信控/风险管理要求目标
* 新客户/新订单 * 老客户要求增加信用额度 * 有不良记录的客户再续约 * 客户伏款习惯分析 * 重要客户深层分析 * 设立呆、坏帐风险警戒线 * 呆帐、坏帐管理 * 配合各部门，促进销售，实现利润
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销售增长目标：X%
风险承受力
竞争者的信用政策取向
客户价值大小
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•一、概论
• 信控理论：紧缩政策
*非主流客户
*供应短缺/市场需求强
*特制规格产品
*生产周期长/成本高的产品
*微利产品
*行业风险大
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*内、外部经济环境不佳
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2021年2月19日星期五
一、概论
今日 瞬息万变、脆弱的、易受伤害的
市场经济环境
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一、概论
• 经营风险种类：
政治风险：政权、政治、政策、战争等 自然型风险
商业风险：技术更替、市场和行业管制等
人为型风险
管理风险：生产、经营管理不善 财务风险：举债、汇率、坏帐 信息风险：上当受骗
•三、评估风险
• “游戏规则”——信用风险分析模型 * 营运资产分析法 * 特征分析模型
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•三、评估风险
• 营运资产分析法（1）——关键指标
* 速动比率 = （流动资产 - 存货） / 流动负债 * 流动比率 = 流动资产 / 流动负债 * 短期债务比率 = 流动负债/资产总额 * 长期债务比率 = 长期负债/资产总额
市场营销部门：
•激情 •客户至上 •看未来 •过分信任 •销售额/市场占有率
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•三、评估风险
• 信控管理与销售、市场的运作关系：
•销 售
•市 •信 场
控
•销售人员的信控意识
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