宁夏房地产企业法律风险管理模式的建立

基金项 目： 本文 系教育厅课题《 宁夏房地产企业法律风险管理ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ式研究》 论文之一。
作 者简 介 ： 马建 荣 ， 宁夏 司法警 官职业 学 院副教授 ， 民商 法专业硕 士 ， 兼职律 师 ， 研 究方向 ： 民商 法 实务 。 中图 分类 号： Ｄ ９ ２ ０ ． ４
一
文献标 识码 ： Ａ
文 章编 号 ： １ ０ ０ ９ ． ０ ５ ９ ２ （ ２ ０ １ ３ ） ０ ７ － ２ ０ ８ ． ０ ３ 家 政策 影响较 大 ， 而 我 国 目前 房地产 立法 相对 滞后 ， 迄今 为 止还
、
房 地产 企业 法律风 险管 理 的必要 性和 重要 性
企业法 律 风险 ， 是指在 企业运 营 过程 中 ， 基 于法律 规定 或合 没有一 部涵盖整 个房地 产开 发经营 全过程 的法 律 ， 致使 房地 产行 同 的约定 ， 企 业在 从事 各项 活动 时 ， 由于 企业 做 出或怠 于做 出 的 业 在承 受 决策风 险 、 市场 风险 、 财务 风险等 各种 各 样高 风险 的 同
企 业应 有 的商业 规 范秩序 的行 为 ， 同时更会 给 企业 造成 不 良后
果， 或产 生不应 有 的经 济损 失， 或产 生企 业 的商誉 损 失 。 因此 ， 控 注 册资本 门槛 、 资质等 级要求 、 监管机 构和措 施等 相对 滞后 ， 导致 制 法律 风险 ， 既 出于 企业 自身利 益之 需要 ， 更 是建设 一个 国家 有
于 各种 原 因而 出现 违法 违规 行 为， 进 而产 生 民事 、 行 政甚 至刑 事 法律 责任 后 果。 企业均 须 守法经 营 ， 冲 犯法律 既是一 种违 背现代
以下特 点 ：
（ 一） 企 业缺乏 法律 风 险意识 ， 法律 风 险管理投 入 较低
由于 我区的房地 产业发展历程 短， 市场秩序 有待进 一步规 范，
各种 具体法 律行 为， 以及面 临法律 环境 的变化 或他人 的各种 具体 时 ， 还 必然 面临法 律风 险 。 特别 是近 几年 我 国房 地 产企 业经 历 了 法 律行 为 ， 而 导致 自身承担 负面 的法律 责任或 后果 的不确 定性 。 。 由迅速爆 发式增 长到 突然被 动放缓 的过程 ， 政策 法律 的突然 调整 法律风 险其 实就是 商业风 险， 世界 著名 的通用 电气企 业前首 而使企业在原有高速增长泡沫下掩盖的诸多风险付 出水面， 表现 席执 行 官杰克 ・ 韦 尔奇 曾说过 ， 法律 风险就 是 一种 商业风 险 ， 商 出更 加严 重的风 险后 果 。 业 管理 人员 有责任 像 管理 企业 商业 经营 风险 一样 管理 企业 的法 律风 险 。 企业 法律风 险 管理 就是指 “ 企业 在对 法 律风 险主体 的 自
制占 缸 会
◆ 管 理视 野
２ ０ １ ３ ・７ （ 上）
宁夏房地产企业法律风险管理模式的建立
马建荣
摘 要 房地 产 业作 为 国民经济 中的 一个 重要 支柱行 业 ， 向来 受到政 策关 注以及 资本 追逐 ， 政 策风 险 、 商业风 险 、 法律 风险 与企业 的发展 相伴 相 生。 企业 法律风 险 防范 问题 ，已经成 为企业 运 营和发展 所 必须研 究和 解决 的重 大问题 。本 文在 借鉴 已有成 果 的基 础 上 ， 提 出宁夏房地 产 企业 的法律 风 险管理 模式 可 以采 取 法律顾 问制度 以及 法律风 险控 制 系统 两种 方式 。 关键词 房 地产 企业 法律 风险 管理模 式 法律顾 问制度 法律 风险控 制 系统
免或 降低 企业 法律 风险 不利后 果 的法律 事务 处理 全过 程 。 ” 。 段， 房地 产 企业从 无到 有 ， 从 小到大 ， 不 断发 展壮 大 。 自 ２ ０ ０ ０年
法 律风 险管 理对 于任 何企 业组 织均 具有 毋庸 质 疑的价 值 和 起 ， 宁夏 房地 产企 业进 入飞 速发展 时 期 ， 据 统计 ， ２ ０ ０ ０ 年 宁 夏房 意 义 。任 何 现代 企业 组织均 应 建立 行之 有效 的法 律风 险控 制体 地产 业总 投资额 为 １ ５ ． ５ ７ 亿元， ２ ０ １ ０年 已达到 ２ ５ ４ ． ３ ７ 元， 十 一年 系， 这是 现代 法制 经济 社会 所要求 的必 然结 果 。 我 国经济 社会 已 间增 长 了 ｌ ６ ． ３ ３ 倍， 年均 递增 ２ １ ． ７ １ ％ 。 。 ２ ０ ０ １ 年 宁夏 房地 产 企业 步入 了商品经 济 时代 ， 由计 划经 济转 入市 场经 济 ， 而 市场经 济 的 仅有 １ ５ ４家 ， 至２ ０ １ ０年 ，宁夏房 地产 开发 企业 己发 展 到 ３ ５ ０余 本质 是法 制 化经济 ， 没有 法律 的规制 ， 则市场 经 济将 呈现 出无 序 家 。在 宁夏房 地产 市场 和企 业飞 速发 展 的背后 ， 法 律意 识欠 缺 、 化 的混 乱状态 。 而 与市 场经 济法 制化相 伴相 生 的是 ， 企业 组织 由 违法 违规 经营 、 被动 承担 各种 法律 风险 的状况 普遍 存在 ， 反映出
二、 宁夏房 地产 企业 法律 风险 管理现 状 自２ ０世纪 ８ Ｏ 年 代开 始 ， 我 国房地 产进 入 了快 速 发展 时期 ，
身 目标 、 状 况及 其所 处环境 进行 充分 了解 的基 础上 ， 围绕企 业 的 并 带动 了一大 批相 关产 业 的发 展 ，成为 我 国国 民经济 的支柱 产 总 目标 、 结合企 业及 所处 行业 的特 点 、 企业 外 部因 素等 ， 采 取综 业 。宁夏 房地 产业 是 在我 国住 房制度 改 革 中不断 发展 起 来 的。 合、 系统 的手段 充分 利用法 律所 赋予 的权 利 ， 以事前 控制 为主避 进 入 ２ ０世 纪 ９ ０年代 后 期 ，宁夏房 地 产业 才真 正进 入市 场化 阶