金融理财产品营销策划书封面

金融理财产品营销策划书题目：金融理财产品营销策划书

专业：银行管理专业

班级：三班

姓名：陈元琳

开课系部：金融系

指导老师：孙鹤

关于邮储银行“瑞享”理财产品策划案

一、策划目的

本次策划主要针对邮储银行“邮储”理财产品展开营销，其主要目的在于增加银行的经济效益，扩大理财产品在市场中的客户占有份额，同时建立银行内部文化及品牌形象，提高服务质量，提高客户对银行的认可度，发展潜在客户。

二、营销环境分析

1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为银行理财产品的运作创造出良好的外部环境并推动集合资产管理计划业的迅速发展。环境的变化带来竞争的激烈化，同行的竞争也越来越激烈，总体上说是机遇与挑战并存。

2、理财投资是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足。所以，越来越多的人选择购买银行的理财产品。

3、随着投资人越来越多，投资规模也日益扩大，对市场的影响也日益重要，银行可以推出多样化的理财产品吸引投资者，使得银行收益增大。

三、银行理财产品优缺点分析

1、优点：

（1）、银行理财自身的投资优势：①专家理财：银行理财系列产品投资的最大特点就是专家理财，也就是说客户在投资银行理财时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②集合投资，分散风险：本理财产品是通过中邮证券投资于很多种股票、证券而获益，分散了个人投资风险。（2）、与股票相比的投资优势：①瑞享理财在适合较低收入、风险偏好较低的稳定报酬投资者②瑞享理财风险小于股票，股票可能连续跌停，亏掉本金，而银行的理财产品是发行机构通过对对宏观形势、行业趋势、公司质量、

风险因素等深入分析，对资产配置进行动态调整，突显投资的原则性与灵活性，力求创造持续稳定回

（3）、与债券相比的投资优势：债券投资收益相对稳定，但与瑞享理财相比，收益还是低的。

2、劣势：

（1）每只产品都有固定的期限，不够灵活，如果急用钱无法变现;不能连续发行，不是什么时候去银行都能买上合适的理财产品;起点比较高，想买收益较高的产品往往起点都会很高。

（2）赢利不及股票快。

四、理财产品自身的优缺点

1、优点：该款理财产品预期收益率相比其他理财产品较高，到达每年4.5%；可以全国购买；管理费用低；免认购费，免赎回费。

2、缺点：投资者无权提前终止该产品；不可质押；起点较高，起点10万元

五、营销地点及时间安排

在社区、办公区、商业区、银行等区域摆台咨询。办公区在上班日摆台咨询，社区和上商业区上班日和周末都可以摆台咨询。

六、目标客户定位

该款理财产品为非保本浮动的理财产品，目标客户定位本理财产品适合风险承受能力为稳健型的投资者。

七、营销活动的内容

组织团队，统一对某区域进行宣传和客户开拓。

实施步骤：1、选定某个区域为目标市场

2、以小组为单位对目标市场进行调查

3、制定宣传和括展的策略和实施步骤

4、小组内分工

5、准备宣传资料和器械

6、按制定的策略实施

八、工作人员安排和物资安排

小组内分工，预先一部分人在网站上进行宣传，一部分人员在商业区对宣传资料进行分发，在商业区摆台，在活动现场设置屏幕，在现场进行二维码扫描可以获得奖品，吸引路人的注意，引起关注度。

九、营销预算

对宣传资料的派发可以聘请临时人员，按天结算工资，一人一天80

~100元，小物件购买，大概200元，网站宣传费用500元。

十、活动预期效果分析

效果良好，加深了市民对该种理财产品的认识度，扩大了潜在的客户群。