经典案例-金融产品营销策划书
金融产品推广策划书模板3篇
金融产品推广策划书模板3篇篇一金融产品推广策划书模板一、前言随着金融市场的不断发展和竞争的加剧，金融产品的推广变得越来越重要。
本策划书旨在为[金融产品名称]的推广提供一个全面的计划，以提高产品的知名度和销售量。
二、市场分析1. 目标市场：[描述目标市场的特征，如年龄、收入、职业等]2. 市场规模：[估计目标市场的规模和潜力]3. 竞争情况：[分析竞争对手的产品、价格、促销等策略]4. 消费者需求：[了解消费者对金融产品的需求和偏好]三、产品分析1. 产品特点：[描述产品的特点和优势，如收益率、风险等级、灵活性等]2. 产品定位：[确定产品在市场中的定位，如高端、中端或低端产品]3. 产品生命周期：[分析产品所处的生命周期阶段，如导入期、成长期、成熟期或衰退期]四、推广目标1. 提高产品知名度：通过各种渠道宣传产品，让更多的人了解产品的特点和优势。
2. 增加销售量：通过促销活动和销售渠道的拓展，提高产品的销售量。
五、推广策略1. 广告宣传：电视广告：在财经频道或相关节目中投放广告，提高产品的知名度。
报纸广告：在财经报纸或相关版面中投放广告，吸引目标客户的关注。
网络广告：在财经网站或相关论坛中投放广告，扩大产品的影响力。
户外广告：在金融中心或商业区投放户外广告，提高产品的曝光率。
2. 促销活动：优惠利率：为新客户提供优惠利率，吸引客户购买产品。
赠品活动：为购买产品的客户提供赠品，增加客户的满意度。
抽奖活动：举办抽奖活动，吸引客户参与，提高产品的知名度。
3. 公共关系：新闻发布会：举办新闻发布会，向媒体介绍产品的特点和优势。
媒体合作：与财经媒体合作，发布产品的相关报道和评论。
客户活动：举办客户活动，如投资讲座、理财咨询等，增强客户的信任和忠诚度。
4. 销售渠道拓展：银行渠道：与银行合作，通过银行的网点和客户经理销售产品。
证券公司渠道：与证券公司合作，通过证券公司的营业部和客户经理销售产品。
互联网渠道：通过互联网平台销售产品，如网上银行、第三方理财平台等。
金融产品营销策划书一
金融产品营销策划书一尊敬的领导：经过一段时间的市场调研和分析，我们团队针对公司新推出的金融产品，编写了一份详细的营销策划书。
希望通过这份策划书，能够为公司的金融产品销售工作提供有效的指导和帮助。
一、市场背景分析近年来，我国金融市场快速发展，各种金融产品层出不穷。
同时，消费者的金融需求逐渐增长，对于金融产品的选择也变得更加挑剔。
因此，金融产品的销售工作变得愈发重要。
根据市场调研数据显示，目前我国金融产品销售市场呈现以下几个特点：1.市场竞争激烈：各大金融机构纷纷推出各种创新金融产品，竞争激烈，产品同质化现象严重。
2.互联网金融发展迅猛：随着互联网技术的普及，越来越多的消费者选择线上购买金融产品。
3.消费者风险意识提高：金融产品销售过程中，消费者对风险的敏感度较高，对产品的风险评估要求也越来越高。
二、产品概述我们推出的金融产品是一款灵活投资型理财产品。
该产品的主要特点是投资收益高、风险控制合理、流动性强。
该产品适合不同风险偏好的客户，满足投资者多样化的理财需求。
三、目标客户群体定位根据市场调研结果，我们将目标客户群体定位为以下几个方面：1.年收入在10万元以上的中高收入人群2.对风险投资有一定了解并接受一定风险的投资者3.对理财产品收益有一定要求的投资者4.具有一定资金实力和投资意愿的投资者四、市场推广策略1.品牌宣传：通过广告、传媒、网络社交平台等渠道，提升公司品牌知名度和声誉。
2.互联网推广：利用互联网渠道进行定向广告投放，吸引目标客户群体，提高产品曝光度。
3.合作联盟：与一些有影响力的第三方机构合作，共同推广金融产品，提升产品市场认知度。
4.客户推荐：通过建立客户推荐制度，激励现有客户推荐潜在客户购买金融产品，提高产品销售量。
五、销售团队建设1.培训提升：为销售团队提供全方位的培训和专业知识培训，提高销售团队的专业素质和销售技巧。
2.激励机制：建立有效的激励机制，通过给予销售团队丰厚的提成和奖励，激发销售员的积极性和创造力。
【精品文档】金融行业产品营销策划书word版本 (8页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==金融行业产品营销策划书篇一：金融产品营销策划方案篇二：金融产品营销计划。
金融产品营销计划金余宝1. 总体任务：（1）将金融产品推向市场，占据一席之地（2）进一步推广产品，使产品知名度大幅提高（3）使产品大众化，更加贴近大学生们2. 环境分析：宏观环境：中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，各类宝宝的监管力度也加强了，并为本产品的运作创造良好的市场环境，推动了金融市场是迅速发展。
随着各类宝宝的日益增多，对市场的影响也写变化，各类宝宝的竞争日益增加。
微观环境：（1）制定计划书：制定营销计划时要将各个环节相互联系构成一个完整的内部环境，各个环节的分工是否科学，协作是否和谐，目标是否一致，都会影响营销决策和营销方案的实施。
（2）顾客：顾客群的不同直接影响价格的定位，所以人流量是在创业前最看重的一点。
（3）地址：大多数学生选址会选一些比较熟悉的环境。
如食堂门口、宿舍楼下等。
（4）产品价格定位。
大学生的产品一开始没有经验也没有固定顾客，要吸引顾客就只有将产品的定价降低，比别人获得更多的竞争力。
大学生并没有太强的经济实力，所以，定价需要适中。
3. 客户行为调查：根据自身情况以及对周边的调查，有的家庭条件较好的生活费会较高一些，有的家庭条件较为一般的生活费会相对少一些，也有极少一部分家庭条件属于较贫困的生活费就大大减少了很多。
所以大学生们之间的生活费也是存在一定差异的，根据这些差异做出了一个较客观的生活费划分，对大学生的生活费主要分为四种阶层（1）500-800、（2）800-1500、（3）1500-201X（4）201X以上。
有15%的学生处于贫困这一阶层，80%就是说大多数都是处于800到1500、1500到201X这一阶层，极少数5%的学生生活费在201X以上。
金融产品营销策划书——以信用卡为例
金融产品营销策划书——以信用卡为例前言 (2)一、策划目的 (3)二、公司简介 (3)三、市场营销环境分析 (4)（一）宏观环境分析 (4)（二）微观环境分析 (5)四、机会与问题分析 (5)（一）中信银行的优势分析 (5)（二）中信银行的劣势分析 (6)（三）中信银行的发展机会 (6)（四）中信银行的发展威胁 (6)（五）用营销策略解决劣势和威胁的方法 (6)五、营销策划目标 (7)六、市场营销策略 (7)（一）金融产品基本信息 (7)（二）目标市场： (8)（三）市场定位： (8)（四）价格策略： (8)（五）促销策略： (9)（六）分销策略： (9)七、行动方案 (9)（一）活动主题： (9)（二）活动时间地点安排： (9)（三）营销目标人群： (9)（四）活动目的： (9)（五）主要活动内容： (9)（六）推广方式： (10)（七）费用预算 (11)结束语 (11)前言为了吸引客户群的关注度，发展中信银行办信用卡的客户，扩大信用卡市场中客户占有份额，发展潜在客户。
我行将通过一系列的营销策略，推出新型信用卡。
进而扩大企业在市场上的与认知度。
打造诚信，尊贵，稳健，发展的品牌形象。
一、策划目的这次营销策划的总的目的就是为了最大限度地实现企业的社会价值和其产品或服务的市场价值。
主要内容是向市场推出中信银行的新型信用卡“XXX信用卡’，通过这一推广开辟新的市场领域，提高市场占有率，在一定程度上打击竞争对手。
同时发展潜在客户。
进而提高企业的社会地位，提升企业的社会价值，扩大企业在市场上的影响力。
二、公司简介（一）企业基本情况介绍品牌诠释：诚信尊贵稳健发展中信银行原称中信实业银行，创立于1987年，2005年底改为现名。
中信银行是中国的全国性商业银行之一，总部位于北京，主要股东是中国中信股份有限公司。
西班牙对外银行斥资5.01亿欧元（约50.2亿港元）购入中信银行5%的股权，还可选择增持中信银行的持股比例至10.07%。
金融产品营销案例金融产品推广活动营销方案
金融产品营销案例金融产品推广活动营销方案清晨的阳光透过窗帘的缝隙，洒在了我的书桌上。
眼前的电脑屏幕上，一个跃然纸上——“金融产品营销案例金融产品推广活动营销方案”。
十年的方案写作经验让我对这类项目游刃有余，但今天，我决定采用一种全新的方式——意识流写作，让文字如同流水般自然流淌。
一、产品定位我们需要明确产品的定位。
这款金融产品是一款针对年轻人的理财神器，具有低门槛、高收益、操作简便等特点。
它旨在帮助年轻人实现财务自由，让理财变得不再遥远。
二、目标人群我们分析目标人群。
他们是一群有梦想、有追求的年轻人，对新鲜事物充满好奇，渴望通过自己的努力实现财富增值。
他们对理财有一定的认知，但缺乏系统的规划和实操经验。
三、推广策略1.社交媒体传播利用年轻人热衷的社交媒体平台，如微博、抖音、等，进行产品推广。
我们可以邀请一些知名网红、KOL进行代言，以短视频、直播等形式展示产品的优势和使用场景。
2.线下活动举办一系列线下活动，如理财讲座、产品体验会等，邀请目标人群参与。
活动现场可以设置互动环节，让参与者亲身体验产品的便捷性和实用性。
3.联合推广与一些有影响力的企业、机构合作，进行联合推广。
例如，与电商平台合作，推出理财优惠券；与健身房合作，推出健身+理财套餐等。
四、营销活动1.“理财达人”选拔赛举办一场“理财达人”选拔赛，邀请年轻人参加。
比赛分为初赛、复赛和决赛三个阶段，每个阶段设置不同的题目和任务。
通过比赛，让参与者了解产品，提高产品的知名度和口碑。
2.“理财故事”征集开展“理财故事”征集活动，邀请用户分享自己的理财经历和心得。
优秀的故事将有机会获得奖品，并有机会在官方平台上展示。
3.“理财沙龙”定期举办“理财沙龙”，邀请金融专家、成功理财者分享理财知识和经验。
活动现场可以设置问答环节，让参与者与专家面对面交流。
五、落地执行1.制定详细的推广计划，明确时间节点、任务分工和预期目标。
2.设计富有创意的宣传物料，如海报、宣传册、视频等。
银行金融营销活动策划书3篇
银行金融营销活动策划书3篇篇一银行金融营销活动策划书一、活动主题“金融知识进万家，服务百姓惠民生”二、活动目的1. 提升银行的品牌形象和知名度。
2. 提高客户对银行金融产品和服务的认知度和满意度。
3. 增加银行金融产品的销售量和市场份额。
4. 促进银行与客户之间的良好关系，增强客户忠诚度。
三、活动时间[具体时间]四、活动地点[具体地点]五、活动对象全体社会公众六、活动内容1. 金融知识讲座：邀请银行内部或外部的金融专家，为客户举办关于银行金融产品、投资、理财、风险管理等方面的知识讲座。
2. 金融产品展示：在活动现场设置金融产品展示区，展示银行的各类金融产品，如储蓄、贷款、信用卡、保险、基金、股票等，让客户更直观地了解和选择适合自己的产品。
3. 金融服务体验：为客户提供便捷的金融服务体验，如开设银行账户、办理信用卡、申请贷款、购买理财产品等，让客户感受到银行的优质服务。
4. 互动活动：举办有奖问答、抽奖、游戏等互动活动，增加活动的趣味性和参与度，同时也可以加深客户对银行金融产品和服务的了解。
5. 个性化服务：为客户提供个性化的金融服务，如根据客户的需求和风险承受能力，为客户定制专属的理财方案或投资建议。
七、活动宣传1. 线上宣传：通过银行官方网站、手机银行 APP、公众号、微博等线上渠道，发布活动信息和宣传海报，吸引客户关注和参与。
2. 线下宣传：在银行网点、商场、社区、学校等场所，张贴活动海报、发放活动传单，进行现场宣传和推广。
3. 媒体宣传：邀请当地媒体对活动进行报道和宣传，提高活动的知名度和影响力。
八、活动组织与实施1. 成立活动筹备组：负责活动的策划、组织、实施和协调工作。
2. 明确责任分工：根据活动筹备组的分工，明确各部门和人员的职责和任务，确保活动的顺利进行。
3. 制定活动预算：根据活动的规模和内容，制定合理的活动预算，确保活动的资金保障。
九、注意事项1. 活动安全：确保活动现场的安全和秩序，设置安全警示标识，配备安全保卫人员，保障客户的人身和财产安全。
金融产品营造策划书3篇
金融产品营造策划书3篇篇一一、项目背景随着经济的发展和人们生活水平的提高，金融产品在人们的生活中扮演着越来越重要的角色。
为了满足市场需求，提高公司的竞争力，我们计划推出一款全新的金融产品。
二、产品概述1. 产品名称：[产品名称]2. 产品类型：[产品类型，如储蓄、投资、保险等]3. 目标客户：[目标客户群体，如个人投资者、企业客户等]4. 产品特点：[产品的独特卖点，如高收益、低风险、灵活性等]三、市场分析1. 市场需求：分析目标客户的需求和痛点，了解市场对金融产品的需求趋势。
2. 竞争情况：研究竞争对手的产品特点和市场份额，找出竞争优势。
3. 市场机会：发现市场中的空白点和机会，为产品定位提供依据。
四、产品定位1. 产品定位：根据市场分析结果，确定产品的定位和差异化竞争策略。
2. 目标市场：明确产品的主要目标市场和次要目标市场。
五、产品设计1. 产品功能：设计产品的具体功能和特点，满足目标客户的需求。
2. 收益模式：确定产品的收益模式，如固定收益、浮动收益等。
3. 风险控制：制定风险控制措施，保障客户的资金安全。
4. 费用结构：设计合理的费用结构，确保产品的盈利能力。
六、营销策略1. 品牌建设：打造具有吸引力的品牌形象，提高产品的知名度和美誉度。
2. 渠道建设：建立多样化的销售渠道，如线上平台、线下网点等。
3. 促销活动：策划促销活动，吸引客户购买产品。
4. 客户关系管理：建立完善的客户关系管理体系，提高客户满意度和忠诚度。
七、运营管理1. 风险管理：建立风险管理体系，对产品的风险进行有效控制。
2. 资金管理：合理安排资金，确保产品的正常运营。
3. 团队建设：组建专业的运营团队，提高团队的业务能力和服务水平。
4. 数据分析：建立数据分析体系，对产品的运营情况进行实时监控和分析。
八、财务预算1. 收入预测：根据产品的销售计划和市场情况，预测产品的收入。
2. 成本预算：估算产品的开发、运营、营销等成本。
金融产品营销策划方案案例
金融产品营销策划方案案例一．摘要本文旨在为某金融机构设计一套完整的金融产品营销策划方案，通过市场调研、竞争分析、目标群体定位等手段，结合广告宣传、市场推广等策略，提高金融产品的知名度和销售额，推动公司业务的持续增长。
二．前言金融行业竞争激烈，市场营销成为公司获取竞争优势的重要手段。
金融产品的产品差异化不明显，需要通过策划方案来进行市场推广。
本文以某金融机构为例，设计一套完整的金融产品营销策划方案，为公司提供参考。
三．目标群体分析1. 市场调研：通过市场调研了解潜在客户偏好、购买能力、消费习惯等信息，为产品定位提供依据。
2. 人口统计学特征：分析潜在客户的年龄、性别、职业、教育程度等特征，确定目标群体。
3. 价值观和消费心理：研究潜在客户的价值观和消费心理，为市场推广提供指导。
四．竞争分析1. 竞争对手分析：对竞争对手的产品特点、市场定位、品牌形象等进行分析，了解竞争对手的优势和劣势。
2. SWOT分析：分析公司自身的优势、劣势、机会和威胁，为制定营销策略提供参考。
五．产品定位1. 确定产品优势：通过产品特点和竞争优势的分析，确定产品在市场中的定位和差异化重点。
2. 定义核心信息：确定产品的核心卖点和主要信息，以便在市场推广中突出重点。
3. 建立品牌形象：通过广告宣传和市场推广活动，打造品牌形象，提高产品的知名度和美誉度。
六．市场推广策略1. 广告宣传：通过电视、广播、户外广告、互联网等渠道，进行全面宣传，增加产品曝光度。
2. 促销活动：通过折扣、赠品、优惠券等促销手段，吸引潜在客户购买产品。
3. 网络推广：通过搜索引擎优化、社交媒体推广等方式，提高产品在互联网上的曝光度和搜索排名。
4. 客户关系管理：建立完善的客户数据库，通过CRM系统进行客户维护和跟进，提高客户满意度和忠诚度。
七．营销效果评估1. 设立指标：设立合适的指标来评估营销活动的效果，如销售额、市场份额、客户满意度等。
2. 数据分析：通过数据分析，对营销活动的效果进行评估和总结，找出问题，并进行调整和优化。
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金融产品营销策划书方案名称：基金营销策划方案参赛队负责人：AA完成日期：2015-04-13目录概要提示··（03）一、策划目的··（03）二、营销环境分析··（03）（一）、宏观环境分析··（03）（二）、基金产品SWOT分析··（04）1、优势··（04）2、劣势··（06）3、威胁··（07）4、机会··（07）（三）、竞争企业分析··（08）（四）、企业形象分析··（09）（五）、投资者分析··（09）三、市场面临的问题分析·（10）（一）市场风险··（10）（三）流动性风险··（10）（四）管理风险··（10）（五）操作或技术风险··（11）（七）其他风险··（11）（六）合规性风险··（11）四、市场机会分析·（11）五、营销策划达到的目标··（11）六、营销策略·（11）（一）、产品策略··（11）（二）、渠道策略··（14）（三）、价格策略··（15）（四）、促销策略·（16）七、具体推进方案·（17）(一)、针对不同投资者··（17）（二）、针对企业自身··（18）八、费用预算·（19）结束语··（19）附录一··（20）附录二 (21)基金营销策划方案概要提示：为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。
我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：（一）、宏观环境分析：1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。
机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。
数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。
所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。
从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。
作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。
（二）、基金产品SWOT分析：1、优势：（1）、基金自身的投资优势我们在网上做了这样一个调查：“您愿意投资股票还是基金”（见附录一），调查结果显示，53%的人选择投资基金，充分说明了基金在人们心目中所占的比重。
从基金自身的投资优势出发就很容易理解为什么那么多人选择投资基金。
①专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。
②组合投资，分散风险：证券投资基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。
③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。
证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。
我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。
（2）、与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。
一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。
另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。
因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。
只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。
对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。
③基金的操作难度小于股票基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。
所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。
而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。
事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。
对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。
（3）、与债券相比的投资优势现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。
一般来说，债券投资收益相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。
基金的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。
另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。
此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。
（4）、与外汇相比的投资优势按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。
目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。
但与基金相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；二是办理的城市及银行网点还不够多；三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。
大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。
对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资基金来得省事。
（5）、与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像基金那样，会产生差价收入和红利收益。
因为贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。
事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品（例如邮票、钱币、艺术品和古董）的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或股票。
缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、债券等工具，获得较高的收益，而且投资的分散也使风险降低。
流动性也比较好，尤其是开放式基金，多通过银行、证券公司网点代销，从买卖程序上与存取款非常相似，变现比较容易。
不仅如此，基金投资是一种委托专家理财的形式，不需要很多的专业知识和时间，而且起点投资金额低，不像房地产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔资金才能投资。
2、劣势：（1）、周期较长一般投资基金不要象投资股票那样一天会上涨很多，操作上也不要指望快进快出，它是一个长期投资的品种，一般基金管理公司对于投资的品种要进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投入，并且是一种组合投资，只有耐心的等待才会获得稳健的收益，也就是投资基金需要更大的耐心，而不应频繁的操作。
（2）、巨额赎回风险投资市场有时跟风思想非常严重，当市场下跌时，一些投资者心理影响非常之大。
有时会盲目的跟风操作，这时对基金也会产生比较大的赎回，如果这种情况发生的比较统一，那就会出现发行开放式基金的挤兑现象，这样可能造成无法正常的赎回，当你可以办理赎回时，你的帐面已经下跌很多了，同时这种情况出现也会打乱基金投资所预想的布局，也就不能保证预期收益。
（3）、赢利较慢在有大行情的市场时，例如97年九月以来的市场出现过一博火爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。
（4）、下跌的市场，基金也一样跌买基金比买股票投资风险小一点，但在熊市里面，基金也会同样的下跌，并且跌也不会很小，所以千万不要认为投资基金没有风险。
我们在投资基金时为自己做足承担风险的精神准备是必须的，并做一番研究，确定自己可以承受多大的风险，来投资与之相应的基金产品。
值得一提的是，风险与收益是成正比例的，高风险往往蕴涵着高收益，高收益背后往往隐藏着高风险。
3、威胁：国家统计局公布了4月份的主要宏观经济数据，CPI较上年同期下降1.5%，连续第三个月下降；PPI较上年同期下降6.6%，连续第五个月下降。
双双为负的经济数据让市场担心国内经济的回暖趋势仍不稳定。
全球金融危机导致的需求变化以及大宗商品价格下降都是导致经济数据负增长的重要因素。