兴业银行个人客户风险评估测试问卷
客户风险评估问卷
7. Which of the following channels is/are your investment knowledge acquired (Tick one or more)? 您曾经或现时从以下哪些途径汲取投资知识(可选择多于一项)? A) Never attempting to acquire investment knowledge 从末汲取及/或没有兴趣汲取任何投资知识 B) From relatives and/or colleagues without further self-study 与亲友及/或同事讨论投资或理财话题 C) From financial programmes of mass media without further self-study 阅读及/或收听有关投资或财经新闻 D) Self-study 从多个途径阅读及分析有关投资或财务资料 E) From attending financial courses together with self-study 研究投资或财务相关事宜，或参加投资或财务相关 课程、论坛、简报会、研讨会或工作坊
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F-SET-39 (Oct 18)
6. What investment product(s) have you / your company ever held during the past 24 months (Tick one or more)? 您/贵公司过去 24 个月曾持有哪些投资产品(可选择多于一项)? A) Margin Trading/ Futures/ Options/ Equity Options/ Accumulators/ Forwards/ Credit-linked Notes with exposure to Structured Products. 保证金交易/期货/期权/股票期权/累计认股证/远期合约/ 涉及结构性产品的信贷相连票据 B) Stocks/ Equity-linked Investments (non-Blue Chips)/ Investment Funds exposed to emerging markets, regional markets, single country or single sector/ Hedge Funds/ Foreign Exchangห้องสมุดไป่ตู้ Options/ Option Embedded Products. 股票/股票相连投资 (非蓝筹) /投资于新兴市场、地区市场、单一国家或单一行业的投资基金/对冲基金/外汇期权/含期权产品 C) Stocks/ Equity-linked Investments (Blue Chips)/ Global Equity Investment Funds/ Balanced Investment Funds/ Bond Investment Funds exposed to emerging markets, regional markets, single country/ High-yield Bond investment Funds/ Currency-linked Deposits/ Credit-linked Notes without exposure to Structured Products. 股票/股票相连投资 (蓝筹) / 环球股票投 资基金/均衡基金/ 投资于新兴市场、地区市场、单一国家的债券投资基金/ 高收益债券投资基金./ 外币挂钩存款/ 不涉及结 构性产品的信贷相连票据 D) Bonds/ Global Bond Investment Funds/ Foreign Currencies. 债券/ 环球债券投资基金/ 外币 E) Certificates of Deposits/ Capital-guaranteed Investment Products/ Money Market Funds. 存款证/ 保本型投资产品/ 货币市 场基金 F) None of the above during the past 24 month but some of the above or other financial products prior to the past 24 months 过 去 24 个月未持有以上投资产品，惟过去 24 个月之前曾投资于上述部分产品或其他金融产品 G) Never held any investment products so far. 迄今从未持有任何投资产品
个人客户风险评估问卷
个人客户风险评估问卷Customer Risk Profile Questionnaire以下1 5个问题将决定您的投资风险偏好，我们将根据您的投资风险偏好为您更好的配置资产。
(每个问题仅有一个答案)In choosing the appropriate investment portfolio，you should first consider Your risk tolerance，investment time frame and your financial circumstances．The following 15 questions aim to help you understand your risk profile and investment needs．客户姓名：Customer name_______________________________________________________________________________性别：□男□女婚姻状况：Sex □Male □Female Marital status____________________l、您的家庭年收入为?□A．5万元以下□B．5-20万元□C．20-50万元□D．50一1OO万元□E．100万元以上1、How much is the estimated annual income of your family(Chinese Yuan)?口A．50，000 or below 口B．50,000 to 200，000 口C．200，00 1 to 500，000口D．500，001 to 1，000，000 口E．Above 1，000，0002、您的投资目的是?□A．子女教育费,退休计划□B．个人目标(如置业、购车) □C．让财富保值增值2、What is the purpose of your investment?□A．Children’S education／Retirement Plan □B．Personal goal (e．g．Property／Car acquisition) □C．Wealth growth / accumulation3、您期望的投资理财回报是?(附注：高回报附带高风险)□A．跟银行存款利率大体相同□B．比定期存款利率稍高□C．远超过定期存款利率3、What is your expected return for the investment?(Remark：higher expected return carries higher risk)□A．In line with time deposit rate □B．Slightly more than time deposit rate□C．Significantly exceed time deposit rate4、您的年龄是?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．高于61岁4、What is your age?□A．18一30 □B．3l一40 □C．41-50 □D．51-60 □E．Above 6l5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财?□A．预计未来每月可投资金额会减少(比如：退休)□B．预计未来每月可投资金额跟现在大体相同□C．预计未来每月可投资金额比现在高5、How do you expect your future monthly investable amount over the next five years?口A．Expect the monthly investable amount will decrease(e．g．retirement)口B．Expect the monthly investable amount will stay somewhat the same口C．Expect the monthly investable amount will be greater than now6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品(含基金，下同)的资金占个人总资产的百分之几?口A．25％以下口B．25％一50％口C．51％～75％口D．75％以上6、If you consider lump sum investment，what percentage of your total assets will you invest?口A．Less than 25％口B．25％to 50％口C．51 % to 75％口D．Greater than 75％7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?口A．1年以下口B.1-2年口C．3--5年口D．5年以上7、How do you expect your time horizon for this investment product?口 A. Less than 1 year 口B．1 to 2 years 口C．3 to 5 years 口D．More than 5 years8、以下哪项最能说明您的投资经验?口A．经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。
银行风险客户调查问卷题目
银行风险客户调查问卷题目随着金融业的快速发展，银行作为金融服务的核心机构，扮演着重要的角色。
然而，由于金融市场的复杂性和不确定性，银行在提供金融服务的过程中面临着各种风险。
为了更好地了解银行风险客户，我们设计了以下调查问卷，以探索客户对银行风险的认知和评估。
第一部分：个人信息1. 性别：2. 年龄：3. 教育程度：4. 职业：第二部分：银行风险认知5. 您对银行风险的了解程度如何？6. 您认为哪些因素会增加银行风险？7. 您认为哪些因素会降低银行风险？8. 您认为银行在管理风险方面的表现如何？第三部分：银行风险评估9. 您认为银行在风险管理方面的能力如何？10. 您认为银行对风险客户的识别和评估是否有效？11. 您是否愿意接受银行提供的风险评估服务？12. 您认为银行是否应当对风险客户采取更为严格的措施？第四部分：应对银行风险13. 您在进行金融交易时是否会考虑银行的风险？14. 您认为个人在金融交易中如何能够降低风险？15. 您是否愿意接受银行提供的风险管理建议和服务？16. 您认为银行应该如何提高客户对风险的认知和应对能力？第五部分：意见和建议17. 您对银行风险管理的哪些方面有意见或建议？18. 您对银行提供风险管理服务的期望是什么？请您根据个人经验和观点，如实回答以上问题。
您的参与对我们的研究非常重要。
我们承诺您的个人信息将被严格保密，仅用于本次调查研究。
感谢您的支持和配合！通过这份问卷调查，我们希望了解客户对银行风险的认知和评估，为银行提供更好的风险管理服务和建议。
同时，我们也希望通过客户的反馈意见和建议，不断改进银行的风险管理机制，提高客户的满意度和信任度。
谢谢您的参与！。
1、您的年龄为？-客户风险测试问卷(个人)
11、您在未来 3 年对投资风险的接受度
A、可承受风险较高品种，对预期回报要求较高 B、高风险品种和低风险品种的组合投资，对预期回报有一定要求 C、着重投资低风险品种 D、只选择能够保障本金安全的投资 10 7 4 1
12、当您在亏损时，您是如何处理的？
A、全部卖掉 B、卖出一半 C、清仓 D、保持原状/或换成低风险类基金 F、追加投资 2 4 6 8 10
7、您在股票、基金、银行非保本理财产品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、2—5 年 D、6—10 年 E、10 年以上 2 4 6 8 10
8、您在期货或其他金融衍生品上投资经验有多长？
A、无 B、1 年以内 C、1—3 年 D、3—5 年 E、5 年以上 2 4 6 8 10
9、您做投资决策的方式：
若您有意投资基金组合，诺亚正行对于投资组合的配比建议： _______________基金的比例 = _______%; _______________基金的比例 = _______%; _______________基金的比例 = _______%; _______________基金的比例 = _______%.
提示： 1、 本《客户风险测试问卷》自完成之日起六个月内有效，超过六个月后如需进行交易必须 重新进行测试。 2、 基金投资人在基金购买过程中，应注意核对风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。
基金投资人/代办人/经办人签字（签章） ： 日期： 年 月 日
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3、您目前的置业情况是：
A、无自住房 B、房贷>资产的 50% C、房贷<资产的 50% D、自住无房贷 E、自住无房贷且有投资房产 2 4 6 8 10
4、您愿意用来投资基金的资金占您家庭流动资产的比例是多少？
理财客户风险评估调查问卷(客户用)
个人客户风险评估问卷以下12个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项，不可多选)客户姓名：_________________ 联系方式：_________________证件类别：_________________ 证件号码：_________________一、财务状况1.您的年龄是□ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0)□ C.51-60(-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10)2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)(不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、保险、金融投资、实物投资，并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务)□ A.15万元及以下(0) □ B.15万元(不含)-50万元(含)(2)□ C.50万元(不含)-100万元(含)(6) □ D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□ E.1000万元(不含)以上(10)3. 您个人持有的金融资产净值为（仅包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）□ A.100万元以下 (2) □ B.100万元（不含）-200万元（含）(4)□ C. 200万元（不含）-300万元（含） (6) □ D.300万元以上(10)4. 您个人最近三年年均收入为□ A.30万元（不含）-50万元（含） (4) □ B.50万元（不含）-70万元（含）(4)□ C. 70万元（不含）-100万元（含） (6) □ D.100万元以上(10)二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)5.以下哪项最能说明您的投资经验□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品(0)□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品(2)□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债(10)6.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验□ A.没有经验(0) □ B.有经验，但少于2年(2)□ C.2至5年(6) □ D.5至8年(8)□ E.8年以上(10)7.以下哪项描述最符合您的投资态度□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报(0)□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动(4)□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失(8)□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失(10)三、投资风格8.本金100万元，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机会□ A.有100%的机会赢取1000元现金，并保证归还(0)□ B.有50%的机会赢取5万元现金，并有较高可能性归还本金(4)□ C.有25%的机会赢取50万元现金，并有一定的可能性损失本金(6)□ D.有10%的机会赢取100万元现金，并有价高可能性损失本金(10)9. 投资于理财、股票、基金等金融投资品(不含存款和国债)时，您可接受的最长投资期限是多久□ A.1年以下(4) □ B.1-3年(6)□ C.3—5年(8) □ D.5年以上(10)10、您的投资目的是□ A.资产保值 (2) □ B.资产稳健增值(6) □ C.资产迅速增值(10)四、风险承受能力11.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑□ A.本金无损失，但收益未达预期(-5)□ B.出现轻微本金损失(0)□ C.本金10%以内的损失(5)□ D.本金20-50%的损失(10)□ E.本金50%以上损失(15)12、对您而言，保本比高收益更为重要□ A.非常同意 (-2) □ B.同意 (0)□ C.无所谓 (2) □D. 不同意 (4)□ F.非常不同意 (5)。
银行个人理财客户风险承受能力评估问卷
银行个人理财客户风险承受能力评估问卷xx银行个人客户风险承受能力评估问卷
- 2 - 第
一联 银行会计留存联
第二联 理财业务留存联
第
三
xxx 网址：xx
1、凭证说明：我行理财客户专有凭证，主要用于签约理财客户风险承受能力评估。
2、使用范围：首次在我行签约理财的客户或超过一年以上未评估风险承受能力的理财客户，在进行理财风险承受能力评估时均需填写。
3、填制要求：
（1）银行审核信息栏，需要理财经理签章。
（2）客户风险承受能力评估试题栏，客户需根据凭证背面的十道问题，如实进行填选，第一题答案在题目中勾选，第二题至第十题答案在客户风险承受能力评估试题栏下方答案区进行勾选。
“请填写您的出生日期”处，由客户填写自己的出生年月日，
- 3 -
年龄超过65岁，需要主管个人行长或个人客户部主管进行签字确认。
（3）银行打印栏：有客户本人在柜台对打印内容进行签字确认。
4、加盖印章:
（1）每联均需要盖个人业务专用章。
（2）第一联会计作为当天记账凭证，随传票装订，第二联交理财经理作为档案专夹保管，第三联作为回单交还给客户。
- 4 -。
个人客户风险评估问卷
本评估问卷的有效期为一年，如果您超过一年未进行风险承受能力评估，在您再次购买投资产品时，请主动要 求我们的客户经理为您重新进行风险承受能力的评估。在评估问卷有效期内，若您的风险承受能力发生变化或 发生任何可能影响您自身风险承受能力的情况，您仍须向我行提出重新进行风险承受能力评估的要求。
The assessment result given by this questionnaire is valid for one year only. If you fail to attempt the assessment for your own risk tolerance on yearly basis, please approach us and complete the Risk Profiling Questionnaire when you subscribe the investment products again. The information of the questionnaire will be reviewed on annual basis. If your risk tolerance changes or any condition affecting your risk tolerance ability happens during the valid period of the Risk Profiling Questionnaire, you must approach us to complete the Risk Profiling Questionnaire again.
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CNX107-R5(YX) 2-8 04/14 E
Capital Protected Fund, Capital Protected Investment Product, or Money Market Fund 口 (c) 债券、债券型基金或部分保本理财产品 Bond, Bond Fund or Partially Capital Protected Investment Product 口 (d) 混合型基金或外汇/黄金等非杠杆交易 Hybrid Fund, or FX/Gold Trading (without margin) 口 (e) 股票、非保本理财产品、股票基金或期货等其他杠杆交易 Equity, non-Capital Protected Investment Product, Equity Fund or other margin trading e.g. Future
银行风险客户调查问卷模板
尊敬的客户：您好！为了更好地了解和评估我行客户的风险状况，提升风险管理水平，为您提供更加优质的服务，我们特制定此调查问卷。
您的宝贵意见对我们至关重要。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于内部分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的姓名：（请填写）2. 您的性别：（请选择）A. 男B. 女3. 您的年龄：（请选择）A. 18岁以下B. 18-25岁C. 26-35岁D. 36-45岁E. 46-55岁F. 56岁以上4. 您的职业：（请填写）5. 您的月收入范围：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上二、账户信息6. 您在我行的开户时间：（请选择）A. 1年内B. 1-3年C. 3-5年D. 5年以上7. 您在我行的账户类型：（请选择）A. 活期存款账户B. 定期存款账户C. 信用卡账户D. 基金账户E. 其他账户8. 您在我行的账户余额：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上三、交易行为9. 您近一年的账户交易频率：（请选择）A. 1-3次B. 4-6次C. 7-10次D. 10次以上10. 您近一年的账户交易金额：（请选择）A. 5000元以下B. 5000-10000元C. 10000-20000元D. 20000-50000元E. 50000元以上11. 您的账户交易方式：（请选择）A. 线下交易B. 线上交易C. 线上线下混合交易12. 您是否进行过跨境交易？（是/否）四、风险认知与防范13. 您是否了解以下风险？（多选）A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险E. 法律风险14. 您是否具备以下风险防范意识？（多选）A. 了解自身风险承受能力B. 关注账户安全C. 合理规划资金D. 遵守法律法规15. 您认为我行在风险管理方面有哪些优势？（请简要描述）五、其他16. 您对我行的服务有哪些建议或意见？（请简要描述）感谢您抽出宝贵时间填写本问卷！祝您生活愉快，工作顺利！[调查问卷填写截止日期]。
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附件
兴业银行福州分行“特别理财”计划个人客户风险评估测试问卷
一、投资产品适应性测试
1、您的投资经验可以被描述为：（）
A．有限，只有银行活期和定期存款。
（1分）
B．一般，我拥有银行活期和定期存款外，还投资过其他形式的金融资产，有一定的投资经验，但需要进一步指导（3分）
C．丰富，我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己作出投资决定（5分）
2、您曾经选择的投资理财渠道（可多选）（）
A．存款（1分）
B．国债，银行稳健型理财产品，债券型基金，货币型基金（3分）C．外汇，股票，期货、股票型基金（5分）
3、您对投资产品风险的适应程度（）
A．保守型：在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益（1分）
B．稳健型：在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以获得大于同期存款的收益（3分）
C．激进型：为获得较高的投资回报，我愿意承担投资产品市值波动较大的风险（5分）
4、您对基金投资、新股申购等交易行为的了解程度（）A．毫不了解，根本不想在此类产品上进行投资。
（1分）
B．了解程度不高，只知道最近证券行情有起色，很多人都想炒股。
（3分）
C．比较关心，曾有过新股申购、个股买卖、基金认/申购等交易行为或向专业人士咨询过此方面操作流程与存在的风险。
（5分）
5、您对证券市场的了解程度（）
A．一点都不了解。
（1分）
B．曾经接受过金融专业的系统教育，或自学过证券交易类相关课程，或通过参加各种理财培训，对证券市场有一定了解。
（3分）C．有丰富的证券投资经验。
（5分）
6.您希望通过投资理财，实现（）
A．避免财产损失。
（1分）
B．资产稳健成长。
（3分）
C．资产迅速成长。
（5分）
7、您的投资资金占您全部个人资产的（）
A．75％以上（1分）
B．25－75％（3分）
C．0-25％（5分）
8、一般情况下，您愿意选择（）投资期限的产品
A．半年以下（1分）
B．半年以上两年以内，且产品有一定资金流动性（如提供质押贷款服务）（3分）
C．两年以上（5分）
9、您的年龄（）
A．大于60岁（1分）
B．40岁至60岁之间（3分）
C．40岁以下（5分）
您以上问题的总分为（）。
按照以下分类标准，您属于（请在括号内打勾）：
（）总分<10分，保守型投资人士（建议可以选择国债、定期存款等类型的投资方式）
（）10分<＝总分<＝15分，稳健型投资人士（建议可以适当选择银行稳健型理财产品等其他产品）
（）15分<总分<＝35分，成长型投资人士（建议可以适当选择浮动收益型的理财产品）
（）总分>35分，激进型投资人士，（建议可以根据自身投资经验选择理财产品）。