融资与资金运营计划复习进程
资本运营与融资串讲复习重点
资本运营理论与实务P24 资本运营中的微观性风险1、经营风险：是指企业的决策人员和管理人员在经营管理过程中出现失误而导致的企业的赢利水平发生变化。
2、违约风险：是指在企业财务状况不佳时出现违约或破产的可能性。
3、商业风险：是在企业赢利变动、订单减少以致销售收入减少，从而导致赢利下降的风险。
4、财务风险：是指企业融资方式导致股东的报酬发生变化的风险。
P36 资本筹集的原则1、规模适当原则；2、筹措及时原则；3、合法性原则；4、效益性原则P43 发行新股的利弊有利：①对所有股东公平；②大股东资金充足，便不会摊薄其控股；③通常需要全面承销以保证筹得资金；④可以包括一项配售以引入新股东。
弊端：①必须作现股折让；②基于监管原因通常不包括海外股东；③摊薄股价；④完成时间长于销售时间，因此风险较大，承销商要求更多费用；⑤现有股东可能有资金限制P68—69资本成本的作用1、确定公司价值；2、进行投资决策；3、进行融资决策；4、评价企业经营业绩；5、进行股利分配决策；6、作为评价企业经营成果的依据；7、提高资本使用效率增加积累；8、从宏观上讲，资本成本也是政府调节经济、进行社会资源配置的重要手段P70 降低企业筹资中资本成本的途径1、合理安排筹资期限；2、合理选择筹资渠道和方式，力求降低资本成本；3、合理安排资本结构，力求降低综合资本成本；4、提高企业信誉，积极参与信用等级评估P76 WACC的定义是指企业以各种资本在企业全部资本中所占的比重为权数，对各种长期资金的资本成本加权平均计算出来的资本总成本。
P85 资本结构的定义：是指公司各种资本的构成及其比例关系。
广义：是指全部资本的构成，即自有资本和负债资本的对比关系；狭义：是指自有资本与长期负债资本的对比关系，而将短期债务资本作为营业资本管理。
财务杠杆的定义：是指企业对债务的的依赖程度。
由财务费用的存在而导致的普通股每股利润变动率大于息税前利润变动率的现象，称作财务杠杆效应。
营运资金专题培训
1.四个假设前提
(1)需要旳现金能够经过证券变现取得
(2)现金需求量可预测(即可拟定)
(4)证券旳酬劳率、每次固定交易费已知
(3)现金支出平稳(均衡)
二、最佳现金持有量旳拟定
(三)存货模式(又称鲍莫模式)
1.现金持有 成本2.转换成本
现金与有价证券旳交易费用
固定交易费用与现金持有量成反比
(1)变动成本总额：3,000-600=2,400(万元) (2)变动成本率: 2,400/4,000=60%2. (1)平均收账天数：10X30%+20X20%+90X50%=52(天) (2)应收账款平均余额: (5,400/360)X52=780(万元) (3)应收账款占用资金：780X60%=468(万元) (4)应收账款机会成本：468X8%=37.44(万元) (5)坏账成本： 5,400X50%X4%=108(万元) (6)乙方案信用成本：37.44+108+50=195.44 (万元)(1)甲旳现金折扣=0 (2)乙旳现金折扣=(30%X2%+20%X1%)X5400=43.2 (万元) (3)甲信用成本前收益：2023 (万元) 乙信用成本前收益：5400X(1-60%)-43.2=2116.8 (万元) 甲乙方案之差2023-2116.8=-116.8 (万元) (4)甲信用成本后收益：2023-140=1860 (万元) 乙信用成本后收益：2116.8-195.44=1921.36 (万元) 甲乙方案之差1860-1921.36=-61.36 (万元)甲方案信用成本后收益比乙方案低61.36 万元 应选乙方案好
投融资学习计划
投融资学习计划一、学习宗旨本投融资学习计划的宗旨是通过系统学习和实践，掌握投融资的理论知识和实际操作技能，培养自己的投融资能力，为今后的职业发展打下坚实的基础。
二、学习目标1. 掌握投融资的基本理论知识，包括融资方式、融资途径、融资工具等；2. 熟悉投融资的实际操作流程，包括项目策划、融资申请、资金运作等；3. 学习并掌握市场分析、风险评估等投融资相关的实用技能；4. 积极参与实际的融资项目，亲身实践所学知识，不断提升自己的投融资能力。
三、学习内容1. 基本理论知识1.1 投融资概念及分类1.2 融资方式：债权融资与股权融资1.3 融资途径：银行、证券、保险等渠道1.4 融资工具：企业债券、股票、债务融资工具等2. 融资实务操作流程2.1 项目策划：确定融资需求、融资用途等2.2 融资申请：准备相关材料、向金融机构申请融资2.3 资金运作：融资成功后的资金使用、投资、回报等3. 市场分析和风险评估3.1 市场分析：行业分析、竞争分析、市场需求等3.2 风险评估：项目风险、市场风险、资金风险等4. 实际操作技能4.1 报告撰写：项目融资申请书、市场分析报告等4.2 谈判沟通：与融资机构的谈判、沟通技巧4.3 资金管理：融资后的资金运作、风险控制等四、学习方法1. 系统学习理论知识，参加相关培训班、研讨会等；2. 阅读相关经典著作，如《投融资原理与实务》、《融资指南》等；3. 积极参与实际的融资项目，亲身实践所学知识；4. 结合实际案例，学习分析、解决问题的方法和技巧。
五、学习计划1. 第一阶段（1-3个月）1.1 学习基本理论知识，包括投融资概念、融资方式、融资途径等；1.2 参加相关培训班或研讨会，与行业专家交流，拓宽视野；1.3 阅读相关著作，掌握基本理论知识。
2. 第二阶段（4-6个月）2.1 学习融资实务操作流程，包括项目策划、融资申请、资金运作等；2.2 参与实际的融资项目，积累实践经验；2.3 深入学习市场分析和风险评估知识，提升实际操作能力。
融资与资金运营计划
融资与资金运营计划1. 引言融资与资金运营是企业发展中至关重要的一环。
本文将详细阐述融资与资金运营计划，包括融资策略、融资渠道、使用资金计划、风险管理等方面的内容，以确保企业能够有效地进行融资活动，并合理运作和利用所筹集的资金。
2. 融资策略2.1 市场分析在制定融资策略之前，我们需要对市场进行全面分析，包括行业趋势、竞争对手、市场规模等方面的信息。
通过了解市场情况，我们可以更好地确定企业所需的融资金额和融资方式。
2.2 资本结构优化优化企业的资本结构是一个重要的融资策略。
通过合理配置债务和股权比例，可以降低企业的财务风险，并提高投资者对企业的信心。
我们将制定详细的财务规划，确保债务和股权比例达到最佳状态。
2.3 多元化融资渠道为了降低融资风险，我们将采取多元化的融资渠道。
除了传统的银行贷款和发行债券外，我们还将寻求其他融资方式，如股权融资、风险投资等。
通过多元化的融资渠道，我们可以更好地满足企业不同阶段的资金需求。
3. 融资渠道3.1 银行贷款银行贷款是最常见的融资方式之一。
我们将与多家银行建立良好的合作关系，并根据企业的实际情况选择适合的贷款产品。
同时，我们还将积极探索政府扶持政策，以获取更有利于企业发展的贷款条件。
3.2 债券发行债券发行是一种长期融资方式，适用于需要较大规模投入的项目。
我们将通过评估企业信用状况和市场需求来确定债券发行规模和利率。
同时，我们还将积极与证券公司、基金等机构合作，提高债券发行成功率。
3.3 股权融资股权融资是一种通过出售公司股份来获取资金的方式。
我们将寻求与风险投资机构、私募股权基金等合作，为企业提供资金支持。
在进行股权融资时，我们将注重保护现有股东的利益，并确保新股东能够为企业带来战略资源和经验。
4. 使用资金计划4.1 资金需求评估在融资后，我们将进行详细的资金需求评估。
通过制定明确的发展计划和预算，我们可以确定所需资金的具体用途和金额。
同时，我们还将建立有效的财务管理体系，确保资金使用的透明度和合规性。
企业财务管理中的融资策略与资本运营方案
企业财务管理中的融资策略与资本运营方案一、融资策略企业财务管理中的融资策略是企业为了获得资金而采取的各种策略和措施。
融资策略主要包括债务融资和股权融资两种形式。
1.债务融资债务融资是企业通过发行债券、银行贷款、商业信贷、应收账款融资等方式，筹集长期或短期借款资金的一种方式。
债务融资通常适用于需要大量资金而企业自有资金不足的情况，但它也增加了企业的债务负担和利息负担，需要企业做好偿付风险管理。
2.股权融资股权融资是企业通过发行股票，向外部投资者筹集资金的一种方式。
股权融资不需要偿还本金和利息，但企业必须支付股息和股利，同时还需要承担股东的投票权和管理权。
股权融资更适合于企业需要大量成本投入，但高增长潜力的情况。
同时，股权融资还有利用各种股权融资工具进行投资、转让等的方式，可有效提高企业资本运营效率。
二、资本运营方案资本运营方案是企业在融资策略的基础上，对已有的或将要形成的资本进行合理配置和运营，实现资本的最大价值创造。
资本运营方案应包括：1.资本结构优化资本结构优化是企业根据企业的财务情况和资本市场的条件，选择合适的融资渠道和资本组合，以达到资本来源的最佳利用和平衡。
资本结构优化的目的是降低企业融资成本，提高企业的获利能力。
2.资本规避风险资本规避风险是企业根据市场变化和业务发展情况，制定相应的资本投资策略，通过对资本的投资组合优化，降低资本运营风险，增强企业财务稳健性。
3.资本运营效率提升资本运营效率提升是企业通过合理配置和运营资本，提高资本利用效率和投资回报率，持续提升企业的盈利水平和竞争力。
其中包括积极开展资本创新和金融工程等方面的探索和实践。
综上，企业财务管理中融资策略和资本运营方案是实现企业长期健康发展的重要组成部分。
企业应根据自身的经营情况，选择合适的融资方式和资本运营方案，提高企业的财务效率和竞争力。
《资本运营理论与融资》复习资料
《资本运营理论与融资》复习资料朱佳骅老师编写第一、二章王伶俐老师编写第三、四章马毅老师编写第五、六章李诗田老师编写第七、八章潘光辉老师编写第九、十章林华老师编写第十一、十二章编者按：现代企业管理专业是广东省高等教育自学考试最近开设的专业，目前在主考院校和图书市场没有任何系统性复习资料，为此我们请任科老师紧扣《资本运营理论与融资》的考试大纲编写了此资料，以便同学们更快更好地通过此课程的学习。
Ⅰ课程性质与设置目的的要求资本运营与融资是广东省高等教育自学考试现代企业管理（独立本科段）专业的必考专业课，是为了培养和检验自学应考者对资本运营与融资的基本原理、基本知识与基本技能的理解而设置的一门基础专业课。
资本运营与融资课程设置的宗旨是为了适应现代市场经济环境下日益频繁和迅速发展的企业资本运营的需要，同时也是为了满足人才市场对公司资本运作管理人才的迫切需要。
设置本课程的目的及要求是：使自学应考者能够较全面、系统地学习资本运营的基本知识、基本原理和基本技能，掌握现代企业资本运营中涉及的基本理论、基本原则和一般性方法；能将理论知识和实际应用相结合，分析企业资本运营中的现象、问题及策略。
本课程共分为十二章，其中重点章、次重点章和一般章如下表所示：Ⅱ考试内容一、考试基本要求要求应考者理解和掌握资本运营与融资的基本知识、基本原理和基本技能，能够运用基本原理和基本方法对资本运营中涉及的问题进行判断、计算和分析，具备简单应用和综合应用的能力。
二、考核知识点及考核要求本大纲的考核要求分为“识记”（占20%）、“领会”（占30%）、“简单应用”（占30%）和“综合应用”（占20%）四个层次，具体含义为：✧识记：能解释有关概念、知识点的含义，并能正确认识和表达；✧领会：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理和基本方法；能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系；✧简单应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理和基本方法分析和解决有关的理论和实践中的简单问题。
融资及资金使用计划
融资及资金使用计划在当今竞争激烈的商业环境中，企业的发展往往离不开充足的资金支持。
无论是初创企业寻求启动资金，还是成熟企业计划扩张业务，制定合理的融资及资金使用计划都是至关重要的。
接下来，我将详细阐述一份完整的融资及资金使用计划。
一、企业概况与发展规划首先，让我们来了解一下企业的基本情况。
我们的企业企业名称成立于成立年份，专注于核心业务领域。
经过多年的发展，我们已经在市场上建立了一定的品牌知名度和客户基础。
未来三年，我们的发展规划是进一步扩大市场份额，推出新的产品线，并加强研发投入以提升产品竞争力。
预计在三年内实现销售额翻倍，利润增长X%。
二、融资需求为了实现上述发展目标，我们需要筹集资金具体金额。
这笔资金将主要用于以下几个方面：1、生产设备升级：现有生产设备已经无法满足日益增长的订单需求，我们计划引进先进的自动化生产设备，提高生产效率和产品质量，预计投入资金X元。
2、研发投入：为了保持技术领先地位，我们将加大研发投入，招聘更多的研发人员，开展新的研发项目，预计投入资金X元。
3、市场推广：为了提高品牌知名度和市场占有率，我们将加大市场推广力度，包括广告投放、参加行业展会、举办促销活动等，预计投入资金X元。
4、人才招聘与培训：企业的发展离不开优秀的人才，我们将招聘一批经验丰富的管理、营销和技术人才，并对现有员工进行培训，提高团队整体素质，预计投入资金X元。
三、融资方式为了筹集所需资金，我们考虑了以下几种融资方式：1、银行贷款：我们将向银行申请贷款具体金额，贷款期限为X年，年利率为X%。
我们将以企业的固定资产和应收账款作为抵押物，以降低银行的风险。
2、股权融资：我们计划引入战略投资者，出让X%的股权，以获得资金支持。
战略投资者将为我们带来资金、技术和市场资源，有助于企业的快速发展。
3、债券融资：我们将考虑发行企业债券，筹集资金具体金额，债券期限为X年，年利率为X%。
四、资金使用计划1、第一年生产设备升级：在第一年，我们将投入X元用于生产设备升级，预计在半年内完成设备安装和调试，提高生产效率X%。
融资与资金运营计划
融资与资金运营计划融资计划：第一步，寻找某个著名的火锅店，与其签订合同，做校园的独家代理，从而得到一些独家资助和指导。
第二步，和黄山市的几个知名的火锅店洽谈，使用他们的部分产品，在某些东西上贴上他们的标签，从中得到部分回扣。
第三部：寻找有意开火锅店的人或酒店，以合伙人的方式参与火锅店的日常运营和决策，同时合伙人要提供资金。
第四步：我们将扩大宣传范围，从本校到社区到其他学校，积极寻找不同地方的代理人，要求和我们合作的公司或酒店提供赞助。
综合以上情况，我们将会得到的资金是4—6万，同时我们团队将会向银行借款15万元，这样我们的资金总共是19—21万。
资金运营计划：一：进行宣传和调查，在本校了解学生的饮食情况和消费能力，在本校附近了解居民的支付能力和饮食习惯，基本花费大约100元。
二：对附近的菜市场的食品价格的调查，计算各种菜品的成本，推出售出价格，看人们的接受情况，据初步估算一天所需菜品成本约为800-1000元。
三：在不同的商店对比火锅店所需的器材价格，找到质量和价格合理的商店，和其商谈器材的价格，得到满意的产品，买20套设备花费约50000元（包括火锅底座、碟子、火锅盆、专用桌子、火锅一件套等)。
四：计算每一天的运营成本，如材料的消耗，电费，器材的损坏情况，在计算其收入，看是否盈利。
这样有助于我们及时做出调整或退出，从而防止了资金的严重消耗，据初步估算材料的消耗约是1800元、电费600、器材的损坏约是200元、员工的工资每天大约是300元，总共成本是2900元，如果要盈利就要每一天每一个餐位至少有顾客消费72.5元，才能不亏本。
------------下面黄颜色是赠送的简历模板不需要的可以下载后编辑删除简历——智联招聘男| 已婚| 1988 年月生| 户口：湖南| 现居住于广东深圳-宝安区3年工作经验 | 团员|广东省深圳市宝安区福永镇陈屋村2巷518101E-mail:求职意向·工作性质：全职·期望职业：销售业务、销售管理、市场·期望行业：专业服务/咨询(财会/法律/人力资源等)、教育/培训/院校、通信/电信运营、增值服务·工作地区：深圳·期望月薪：4001-6000元/月·目前状况：我目前处于离职状态，可立即上岗职业目标喜欢营销管理类工作，喜欢有挑战的工作，大学四年一直在挑战自己，挑战自己的极限，一直在做营销的兼职，坚信“也精于勤而荒于嬉”一直严于律己，在各方面都要从严要求自己。
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融资与资金运营计划
融资与资金运营计划
➢融资计划
融资方案共有如下几种：
一、与某个制药或医药公司进行独有品牌销售
与某个制药公司签订合同，本公司产品只包含该公司相关药品，相当于该公司的校园独家代理，以这种方式与该公司签订合同，使其为我方提供一定数额的赞助或独家赞助。
二、与某几个公司共同合作
同时联系多个医药公司，与其进行洽谈，销售其药品，并在盒体印刷或张贴其广告以达到宣传的目的，以此从各个公司获得相应的赞助。
三、在签订供货协议后的相应宣传
我公司会与已经购买我公司“寝室药箱”的同学达成一定协议，会在日后供货活维护的过程中不定期地发放一些宣传广告资料。
以此宣传方式来要求供货单位或其他合同签订公司对我公司进行一定的赞助。
在以上方式全部达成之后，我们的资金大概在五万元左右，由于我们工作小组是一个7人的团队，根据《关于促进普通高校毕业生就业若干政策》中提出，我们可以贷款资金不高于20万人民币。
综上，我创业小组在初期创业资金共有23万-25万人民币。
➢资金运营计划
就以上资金，我们小组共有如下安排
一、前期宣传资金：选定试点学校，在该校内进行学生调查（有
关材料在后面附加），包括宣传海报，调查问卷，宣传单等方式
二、产品成本：包括储物盒的定做和相应药物商品购买，在初期
我小组预计共生产150个单位产品以及相应零散药物。
三、其他资金：如公关费用，消耗品费用等等。
➢风险资金退出策略
如下情况，我小组会主动撤资：
一、我公司商品完全没有销量或销量极低
二、我公司商品盈利无法承担前期宣传以及后期公关，消耗费用总体资金大约在总资金的25%，即5-7万人民币。