中国平安保险电子商务案例分析报告
中国平安保险电子商务案例分析报告
传统与新兴的融合——平安保险电子商务之路摘要：本案例分析分三部分展开对中国平安保险有限公司电子商务的研究，第一部分介绍平安保险的概况和开展电子商务的背景，第二部分具体介绍平安保险的电子商务模式，第三部分从三个角度对平安保险的案例进行评析，包括开展电子商务的益处，存在的问题及启示。
关键词：保险电子商务，流程模式，KPI管理，BCC,CRM一、平安保险概况和开展电子商务的背景1.1概况❖中国平安保险(集团)股份有限公司是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。
是中国第一家股份制保险公司，也是中国第一家有外资参股的全国性保险公司。
公司成立于1988年，总部位于深圳。
2003年2月，经国务院批准，公司完成分业重组，更名为现名。
经营理念“差异、专业、领先、长远”。
1.2公司历程❖1988年3月21日成为我国第一家股份制、地方性的保险企业❖1992年9月29日平安保险公司更名为中国平安保险公司❖1995年实行了产险、寿险、证券、投资四大业务的统一管理、分业经营。
总公司成立电脑工作委员会❖1996年平安信托投资公司和中国平安保险海外公司成立❖1998年麦肯锡改革方案全面推出❖1998年10月中旬，中国第一家全国性电话咨询中心—平安Call Center 项目将全面提升平安服务、销售和信息管理的手段和水平。
同时电子商务项目也开始起步❖2000年平安3A客户服务体系初步建成。
7月18日，平安全国电话中心95511在苏州开通，并力争三年内建成亚洲最大的企业电话中心；8月18日，一站式综合理财网站PA18正式启用，平安大步进入电子商务❖2002年6月27日引进礼贤业务员甄选系统（LASS系统）❖2003年更名为中国平安保险股份有限公司。
国内首次实现特服号码海外直拨❖2004年11月10日平安人寿行销支援管理系统正式投入使用❖2006年8月成功收购深圳商业银行89.24％股权，取得一张全国性的中资银行牌照。
电子商务在保险行业中的应用案例分析
电子商务在保险行业中的应用案例分析引言随着互联网的快速发展，电子商务在各个行业中的应用越来越广泛。
保险行业作为金融行业的重要组成部分，也逐渐开始探索和应用电子商务的方式来提升销售效率和用户体验。
本文将通过分析保险行业中的电子商务应用案例，探讨电子商务对保险销售的影响和作用。
一、保险电子商务的发展现状随着互联网的普及和技术的进步，保险电子商务在过去几年中取得了长足的发展。
越来越多的保险公司开始建立自己的电子商务平台，通过线上销售保险产品，提供在线理赔服务等。
同时，一些第三方平台也涌现出来，为保险公司提供电子商务解决方案，帮助其实现线上销售和服务。
二、电子商务在保险销售中的优势1. 提升销售效率传统的保险销售方式通常需要销售人员与客户面对面的沟通和交流，这需要大量的时间和人力资源。
而通过电子商务平台，保险公司可以将销售过程线上化，实现自助购买和在线支付，大大提升了销售效率。
客户可以随时随地通过电脑或手机浏览保险产品，比较不同产品的优劣，并直接在线购买。
2. 提供个性化服务电子商务平台可以根据客户的需求和购买历史，提供个性化的保险产品推荐和服务。
通过数据分析和算法模型，保险公司可以更好地了解客户的需求和风险偏好，从而为客户提供更加精准的保险方案。
此外，电子商务平台还可以提供在线客服和理赔服务，为客户提供全天候的咨询和支持。
三、保险电子商务应用案例分析1. 保险产品线上销售一些保险公司通过建立自己的电子商务平台，将保险产品线上销售。
客户可以通过电脑或手机访问平台，浏览不同的保险产品，选择适合自己的保险方案，并在线完成购买和支付。
这种方式不仅提高了销售效率，还为客户提供了更加便捷和灵活的购买方式。
2. 保险产品比较平台一些第三方平台通过整合不同保险公司的产品信息，为客户提供保险产品的比较和选择服务。
客户可以在平台上输入自己的需求和条件，系统会根据这些信息为其推荐最适合的保险产品。
这种方式为客户提供了更加全面和客观的保险产品信息，帮助其做出更加明智的购买决策。
保险业电子商务应用案例分析报告
保险业电子商务应用案例分析报告1. 引言保险业电子商务的兴起为保险公司和消费者带来了巨大的便利和机会。
本报告旨在通过分析几个成功的保险业电子商务应用案例，探讨这些案例的成功因素和经验教训，为其他保险公司提供参考和启示。
2. 案例一：中国平安保险公司中国平安保险公司是中国最大的保险公司之一，也是保险业电子商务的领导者。
该公司通过建立强大的在线平台，提供全方位的保险产品和服务。
他们的电子商务应用包括在线保险购买、在线理赔、在线客服等功能，为消费者提供了便捷的保险购买和理赔体验。
此外，中国平安还通过与第三方平台合作，提供更多的增值服务，如在线医疗咨询和健康管理等。
这些举措使得中国平安成为了保险业电子商务的领先者。
3. 案例二：美国保险公司GeicoGeico是美国最大的汽车保险公司之一，他们通过电子商务应用取得了巨大的成功。
Geico的电子商务应用允许消费者在线获取保险报价、购买保险、进行理赔等。
他们的在线报价系统非常简便易用，消费者只需填写一些基本信息即可获得保险报价。
此外，Geico还通过广告宣传和社交媒体营销等手段，吸引了大量的潜在客户。
这些举措使得Geico在保险业电子商务领域取得了显著的市场份额和品牌影响力。
4. 案例三：英国保险公司AvivaAviva是英国最大的保险公司之一，他们通过电子商务应用实现了保险产品的个性化定制。
Aviva的电子商务应用允许消费者根据自己的需求和预算，自定义保险产品的保额、保期和保险条款等。
消费者可以通过在线工具进行保险产品的定制，然后立即获得相应的保费和保单。
这种个性化定制的模式大大提高了消费者的满意度和购买意愿，使得Aviva在保险业电子商务领域取得了竞争优势。
5. 成功因素分析通过对以上案例的分析，我们可以总结出保险业电子商务应用的成功因素：- 强大的在线平台：建立一个稳定、安全、易用的在线平台，为消费者提供全方位的保险产品和服务。
- 便捷的购买和理赔体验：提供简单、快捷的在线购买和理赔流程，减少繁琐的手续和等待时间。
保险电子商务的市场营销策略与案例
保险电子商务的市场营销策略与案例随着互联网技术的迅猛发展，保险电子商务已经成为保险行业的一个重要发展方向。
作为一名专业销售人员，了解并掌握保险电子商务的市场营销策略对于提升销售业绩至关重要。
本文将探讨保险电子商务的市场营销策略，并结合实际案例进行分析。
一、市场定位与目标客户在进行市场营销策略制定之前，准确定位目标市场和客户群体是关键。
保险电子商务的市场定位可以从多个维度进行，如产品定位、价格定位、渠道定位等。
根据产品特点和目标客户需求，可以选择定位于大众市场、中高端市场或特定细分市场。
以中国平安为例，该公司在保险电子商务领域有着丰富的经验。
他们通过定位于大众市场，提供多样化的保险产品，满足不同人群的需求。
通过降低保险费用，提高产品可获得性，吸引了大量的互联网用户，取得了良好的市场反响。
二、品牌建设与传播在保险电子商务领域，品牌建设和传播是非常重要的一环。
通过有效的品牌建设和传播，可以提高品牌知名度和美誉度，吸引更多的潜在客户。
中国太平洋保险集团（CPIC）是一个成功的案例。
他们通过与知名互联网公司合作，如阿里巴巴、腾讯等，进行品牌合作和共建，借助这些互联网平台的用户流量和影响力，迅速提升了品牌知名度。
此外，他们还通过线上广告、社交媒体等渠道进行品牌传播，加强了与目标客户的互动。
三、用户体验与服务创新在保险电子商务中，用户体验和服务创新是决定销售成功与否的关键因素。
通过提供便捷、高效、个性化的用户体验，可以吸引用户并提升用户黏性。
中国人寿保险公司在这方面有着显著的成绩。
他们通过引入人工智能、大数据分析等技术，提供在线投保、理赔等一站式服务，大大简化了保险购买和理赔流程，提高了用户体验。
此外，他们还通过不断创新，推出了针对不同客户需求的特色产品，满足用户个性化需求。
四、渠道拓展与合作伙伴关系保险电子商务的成功离不开多渠道拓展和合作伙伴关系的支持。
通过与各类互联网平台、电商平台、金融科技公司等合作，可以扩大销售渠道和用户覆盖范围。
论文范例：会042刘晶041171中国平安保险公司的电子商务
中国平安保险公司的电子商务刘晶会04-2 学号：041171一.中国平安保险公司概况（一）公司性质中国平安保险公司是一家具有集团性质的股份有限公司。
（二）公司现有的组织机构公司性质是股份有限公司，因此，决定着其组织机构是由控股形成的。
公司控股设立了中国平安人寿保险股份有限公司（平安寿险）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司、平安资产管理有限责任公司、平安健康保险股份有限公司，并控股中国平安保险海外有限公司、平安信托投资有限责任公司（平安信托），平安信托又依法控股平安银行有限责任公司、平安证券有限责任公司。
[1]（三）公司特色从资本构成上来看，中国平安保险公司是中国金融业中的一家引入外资的企业，因此，这就使平安的资本构成更加丰厚，资本来源更加广泛，直接决定了它的丰厚实力；从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第三大产险公司，2006 年上半年，公司实现总收入为437.39亿元，净利润达到人民币41.62 亿元，创历史新高；[2]从管理和人力资源开发上看，公司拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队，公司高层管理团队超过1/2来自海外。
这些海外的优秀管理人才不仅带来了先进的管理理念，更通过人才培养机制带动了大批本土优秀人才的成长；从服务来看，中国平安建设了以电话中心和互联网为核心，依托门店服务中心和专业业务员队伍的服务模式，为客户提供全国通赔、定点医院、门店“一柜通”等差异化的服务。
还在业内率先推出了海内外急难救助服务，保单贷款，生命尊严提前给付，举办客户服务节等许多增值服务。
并且，公司拥有整合的金融服务平台，实现了公司战略、企业文化、品牌传播、IT技术、人力资源、资产管理、计划管理和风险控制等集中统一，可以为个人客户和企业客户提供系列的个性化产品和服务。
[3]综上所述，中国平安保险公司是一家“可靠、有实力”的综合金融保险公司。
在日前推出的“CBN 中国金融品牌价值榜”中，中国平安以持续领先的综合金融品牌获综合排名亚军、保险业首位，与入选的其他29家国内金融企业一道昭示了本土金融品牌的勃勃生机。
平安案例分析报告总结与反思
平安案例分析报告总结与反思引言平安案例是在具体的环境中发生的，通过对案例的分析和总结可以更好地了解问题的根源所在，进而为类似的情况提供解决方案和对策。
本文将对平安案例进行分析，并从中得到启示和反思。
案例背景案例发生在一家制造公司，该公司的安全管理体系相对薄弱。
在一次机器故障中，由于操作员操作不当，导致严重的安全事故，造成多人受伤。
案例分析问题的根源1. 安全意识不足：员工缺乏安全意识，只注重完成工作任务，忽视了操作过程中的安全风险。
2. 缺乏安全培训：公司未对员工进行相关的安全培训和教育，导致员工对操作规程和安全操作流程不够了解。
3. 管理体系薄弱：公司没有建立完善的安全管理体系，缺乏安全管理的标准和流程，导致安全隐患的发现和处理能力不足。
影响和教训1. 影响：此次安全事故造成了多人受伤，给员工和家属带来了严重的身体和心理创伤，同时也给公司带来了声誉和经济损失。
2. 教训：- 安全是企业的生命线，不能掉以轻心。
- 安全意识的培养是企业永恒的主题，要加强员工的安全教育和培训。
- 建立完善的安全管理体系，规范操作流程和安全制度，提高安全管理能力。
反思与启示1. 安全教育和培训的重要性：企业应该加强对员工的安全教育和培训，提高员工的安全意识和操作技能，使其能够在工作中始终保持安全意识。
2. 建立健全的安全管理体系：企业应该建立健全的安全管理体系，包括制定安全操作规程、建立安全工作流程、明确责任和权限等，提高安全管理能力和控制风险的能力。
3. 安全风险评估和控制：企业应该进行全面的安全风险评估，了解各项工作中的安全风险，制定相应的控制措施，减少事故的可能性。
结论通过案例分析，我们了解到安全管理在企业中的重要性，并从这个案例中得到了一些启示和反思。
企业应该加强员工的安全教育和培训，建立健全的安全管理体系，并进行安全风险评估和控制，以确保员工的安全和企业的可持续发展。
中国平安案例总结报告
中国平安案例总结报告中国平安是中国领先的综合金融服务集团，提供保险、银行、投资等多元化业务。
本报告将总结中国平安公司在保险、科技创新和企业社会责任方面的案例，以展示其在行业内的优势和成功经验。
首先，中国平安在保险领域取得了显著的成就。
公司通过优化产品结构和完善服务体系，不断提升客户满意度。
中国平安推出了多款创新保险产品，如车险O2O平台和“健康无忧”险等，满足了客户多样化的需求。
同时，公司积极开展风险管理，通过先进的大数据和人工智能技术，提高保险定价和风险评估的准确性。
这些措施有效降低了风险，提高了公司的盈利能力。
其次，中国平安公司在科技创新方面表现出色。
公司积极引进和应用最新的科技手段，如区块链、人工智能和云计算等，以提升内部管理效率和用户体验。
中国平安还推出了“平安好医生”等在线服务平台，为客户提供全天候的医疗咨询和健康管理。
通过整合内外部资源，中国平安公司将科技与金融业务相结合，不断推动行业的发展和创新。
第三，中国平安公司积极履行企业社会责任，塑造了良好的企业形象。
公司关注环境保护和社会扶贫等问题，积极参与公益事业。
中国平安成立了平安慈善基金会，致力于帮助贫困地区的儿童和老年人等弱势群体。
同时，公司还开展了员工志愿者活动，鼓励员工参与社区服务和公益捐赠。
这些举措赢得了广大客户和社会的赞誉，提升了公司的社会影响力。
综上所述，中国平安公司在保险、科技创新和企业社会责任方面都取得了显著的成绩。
公司通过优化产品和服务，提高客户满意度；通过科技创新，提高内部管理效率和用户体验；通过履行社会责任，塑造良好企业形象。
中国平安的成功经验对其他企业具有借鉴意义，将推动整个金融行业的创新和发展。
保险业电子商务应用案例分析报告
保险业电子商务应用案例分析报告概述：随着互联网的快速发展，电子商务已经成为各行各业的重要组成部分。
保险业也不例外，越来越多的保险公司开始利用电子商务平台来提供保险产品和服务。
本文将通过分析几个保险业电子商务应用的案例，探讨这些应用对保险业的影响和价值。
案例一：在线保险购买平台随着消费者对保险需求的增加，传统的保险销售方式已经无法满足市场需求。
因此，越来越多的保险公司开始建立在线保险购买平台，方便消费者随时随地购买保险产品。
这种平台不仅提供了便捷的购买渠道，还通过在线客服等功能提供了更好的服务体验。
同时，保险公司也能通过电子商务平台更好地了解消费者的需求，提供个性化的保险产品。
案例二：智能理赔系统传统的保险理赔流程通常繁琐而耗时，给消费者带来了不便。
为了提高理赔效率，一些保险公司引入了智能理赔系统。
通过人工智能和大数据技术，这些系统能够自动识别和核实保险索赔信息，大大减少了理赔的时间和成本。
消费者只需在系统上填写相关信息，系统就能自动判断理赔资格并进行赔付。
这种智能理赔系统不仅提高了保险公司的效率，也提升了消费者的满意度。
案例三：保险精算分析工具保险精算是保险业的核心环节，对于保险公司的盈利能力和风险控制至关重要。
为了提高精算的准确性和效率，一些保险公司开发了保险精算分析工具。
这些工具利用大数据和机器学习技术，能够快速分析保险风险和利润，并提供相应的建议和预测。
通过使用这些工具，保险公司能够更好地制定保险产品定价和风险管理策略，提高盈利能力和市场竞争力。
案例四：移动支付和保险理财随着移动支付的普及，越来越多的保险公司开始推出移动支付和保险理财产品。
消费者可以通过手机APP或其他移动设备方便地购买保险和进行理财投资。
这种方式不仅提供了更灵活的支付方式，还能够通过智能化的投资建议和风险评估，帮助消费者更好地管理财务和投资。
同时，保险公司也能通过移动支付和保险理财产品吸引更多年轻的消费者，拓展市场份额。
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传统与新兴的融合——平安保险电子商务之路摘要：本案例分析分三部分展开对中国平安保险有限公司电子商务的研究，第一部分介绍平安保险的概况和开展电子商务的背景，第二部分具体介绍平安保险的电子商务模式，第三部分从三个角度对平安保险的案例进行评析，包括开展电子商务的益处，存在的问题及启示。
关键词：保险电子商务，流程模式，KPI管理，BCC,CRM一、平安保险概况和开展电子商务的背景1.1概况❖中国平安保险(集团)股份有限公司是中国第一家以保险为核心的，融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。
是中国第一家股份制保险公司，也是中国第一家有外资参股的全国性保险公司。
公司成立于1988年，总部位于深圳。
2003年2月，经国务院批准，公司完成分业重组，更名为现名。
经营理念“差异、专业、领先、长远”。
1.2公司历程❖1988年3月21日成为我国第一家股份制、地方性的保险企业❖1992年9月29日平安保险公司更名为中国平安保险公司❖1995年实行了产险、寿险、证券、投资四大业务的统一管理、分业经营。
总公司成立电脑工作委员会❖1996年平安信托投资公司和中国平安保险海外公司成立❖1998年麦肯锡改革方案全面推出❖1998年10月中旬，中国第一家全国性电话咨询中心—平安Call Center 项目将全面提升平安服务、销售和信息管理的手段和水平。
同时电子商务项目也开始起步❖2000年平安3A客户服务体系初步建成。
7月18日，平安全国电话中心95511在苏州开通，并力争三年内建成亚洲最大的企业电话中心；8月18日，一站式综合理财网站PA18正式启用，平安大步进入电子商务❖2002年6月27日引进礼贤业务员甄选系统（LASS系统）❖2003年更名为中国平安保险股份有限公司。
国内首次实现特服号码海外直拨❖2004年11月10日平安人寿行销支援管理系统正式投入使用❖2006年8月成功收购深圳商业银行89.24％股权，取得一张全国性的中资银行牌照。
❖2007年，在上海证券交易所挂牌上市，证券简称为“中国平安”❖2008年，发布公告，公开发行不超过12亿股的A股和412亿元分离交易可转债，其融资总额将近1600亿元。
1.3开展电子商务的背景❖开展电子商务的必然性：1.我国加入WTO，由“保险+电子商务”组成的服务则是国内保险公司与国外保险公司竞争的有力武器。
2.随着网络的普及，通过网络对保险业的需求业迅速增长3.平安保险认为通过发展保险电子商务可以帮助公司降低成本、理顺流程，为客户、员工和保险业带来新的价值。
❖经过一段时间的调研和分析后，平安保险在2000年适时的做出发展电子商务战略决策，投入巨资构建以互联网中心(PA18)和电话呼叫中心（95511）为科技平台的服务网络，为客户提供专业化的产品和服务。
平安保险发展保险电子商务业务的出发点包括三个方面：一是支持和推动传统保险业务的e化，二是支持公司的业务员开拓业务，三是实现网上直销。
❖平安电子商务的发展，要实现“天网”、“地网”和“人网”的“三网合一”的目标。
二、平安保险电子商务2.1平安保险电子商务的分类1、企业对消费者(B to C)。
企业通过网络为消费者提供一个购买和服务的途径。
主要的产品包括人寿险、健康保险、汽车保险、家庭财产险、旅游意外险等。
2、企业对企业(B to B)。
企业之间利用计算机网络，特别是采用EDI方式进行的商务活动。
主要产品包括企业员工保险、企业经营风险、企业高管保险等。
2.2保险E化❖平安保险电子商务的基本运行模式❖保险电子商务以电子商务的基本运行环境为支撑框架，以保险公司的实质经营内容为核心，利用电子商务的特性来优化保险公司的经营管理。
2.3电子商务下的业务流程2.3.1电子商务下一般流程模式❖ 1.在线投保在线投保就是投保人直接以在网上填写并提交投保单的方式，递交投保信息，待保险公司核保通过以后，由投保人自行选择付款方式，支付保险费❖ 2.核保（在线核保、离线延时核保）在线核保：对于某些比较简单并且符合网上业务核保规则的险种，可以采用在线核保的方式。
客户递交投保单后，由计算机自动核保并计算保费，通过确认。
客户根据确认信息直接进入付款程序，通过保险公司提供的网上支付系统，交付保费，完成其投保流程。
离线延时核保：对于一些比较复杂并且网上业务自动核保程序没有通过的险种，可采用离线延时核保的方式。
客户递交投保单后，自动核保没有通过或投保信息有待进一步确认，保险公司核保人员可以在后台查询并下载或打印相关投保信息，并按相关业务核保流程进行核保。
核保完成后，将核保结果在网上的核保程序中作相应的处理。
客户通过网上投保查询功能获知投保成功于否，当获知核保通过后直接进入付款程序，通过保险公司提供的网上支付系统，交付保险费，完成其投保流程3.保费支付：❖单到付费：当客户在网上填写并递交投保单后，经由保险公司核保确认并出具保单和保费收据，由专人送交客户。
对于需要检验的标的，应先行认真检验保险标的。
当客户收到保单和保费收据后，根据保单上列出的保费金额，支付相应保费。
❖网上支付：客户收到核保确认信息后，可以选择网上直接支付保险费。
客户通过电子商务支付网关登录到相应银行的信用卡支付结算平台，输入相关付费信息后，一次性扣款，由银行代理自动缴付保险费。
当保险公司收到保险费后通过专人或邮递平安保险的在线投保流程等方式，将保险单和保费收据送交客户。
❖银行汇款：客户收到核保确认信息后，通过银行将保险费汇保险公司帐号，保险公司收到投保人汇款后，通过专人或邮递等方式，将保险单和保费收据送交客户。
4.保单查询投保人上网登录后，通过保单查询功能模块，可以完成以下工作：❖查询相关投保信息;❖对被延时核保和其它尚未选择付费方式的投保单进行后续处理;❖对己生效的保险单作相应跟踪记录，若保单明细有变，则可提交修改并出具批单;❖对到期保单及时做好续保工作；5.网上保险理赔管理在网站上设有在线报案索赔模块，公布保险公司的报案电话、报案电子信箱、月民务承诺、理赔流程等，客户可选择报案方式。
6.网上业务综合管理2.3.2业务流程图注解：其中投保方通过互联网向保险公司发出投保申请，向认证机构申请数字签名证书，保险公司接受申请，核实数字签名，通过其他协作机构核实投保方有关保险标的的情况，认为此项可以承保，通知客户交付保险费并向客户提供保险公司开户银行帐户，客户通过自己开户行或通过信用卡，从帐户中转出保险费到保险公司开户行帐户，保险公司核实保费已经到帐，签发电子保险单，通过互联网发送给投保方，并附带电子保费收据，完成整个投保业务流程。
2.3.3平安保险的在线投保流程两图对比可以看出，其实大致步骤是一致的，只是平安将其设计的更加细腻、人性化。
2.4平安保险的管理2.4.1 KPI管理❖1998年，平安提出“以效益为中心”的经营理念，采用KPI管理模式。
❖所谓KPI，就是指关键业绩指标，它是个指标体系，这个指标体系的设计必须是科学、系统的，体现“关键”二字，抓住了关键，就抓住了主要矛盾或矛盾的主要方面，就可以把握事物的发展方向。
如下图所示，这是一例KPI指标举例：平安KPI 管理主要有以下几个方面：1、科学、系统地设计KPI ，并且不断更新。
2、深入分析KPI ，力争对工作有指导性。
3、KPI 管理追求现代化。
4、将KPI 管理方式推广到全系统。
5、 KPI 的考核结果与奖惩紧密挂钩。
2.4.2内部管理信息系统结构保险管理信息系统是以核保、核赔为中心实现整个业务流程自动化管理的系统。
为数据统计分析、数据挖掘等提供良好的支持达到了核保、核赔业务的网络化，精密风险控制、规范化管理的需求。
职位的主要目的规划策略及确保其有效运行，以达寿险业务之中、长期营运目标 1.规划中、长期寿险业务的策略方向2.拓展寿险业务并创建销售渠道制度3.创建部门营运及组织策略并确保有效运行4.选拔、培养并运用部门干部，以提升人员之专业知识、服务质量及效率5.创建严谨的后台运作流程，以有效控制成本三至五项重要的工作职责工作表现衡量指标 <KPI> 营 运 财 务 顾 客 * 保费收入 * 利润 * 新保费收入成长率 * 市场占有率 * 继续率 * 策略顾客满意度 * 市场形象 管 理 内 部 流 程 学 习 与成长 职位名称 寿险总经理 日期 * 策略新产品开发速度 * 理赔及时性 * 赔付率 * 人均产能 * 销售主管的满意度 - 团队士气、 能力成长、 薪酬 * 寿险部门人员的满意度 2008年11月1日注解——精算：采用数学、经济、财政和统计工具主要处理一些与保险、再保险公司相关的不确定的未知事件。
计算承担保险责任的保费和准备金。
OA系统：就是采用Internet/Intranet技术，基于工作流的概念，使企业内部人员方便快捷地共享信息，高效地协同工作；改变过去复杂、低效的手工办公方式，实现迅速、全方位的信息采集、信息处理，为企业的管理和决策提供科学的依据。
OA应该是一个企业除了生产控制之外的一切信息处理与管理的集合。
2.5 BCC和CRM2.5.1BCC商业模式❖BCC（Business to Channanl to Customer）即公司—代理商—最终客户）商业模式。
简单地说，BCC模式通过网络构建起连接保险公司、保险代理商、和最终客户的的业务平台，代理机构安装由平安开发的应用软件，客户保险的申请、保单的填写在代理机构完成，代理机构再通过PA18进行网上核保的操作，最终在几分钟内完成保险业务的处理。
❖BCC模式吸引了保险销售供应链上的一些代理商，这类合作有序的开展，这是一种优势互补、互惠互利的“双赢”之举。
BCC为业务员提供了更加广阔的空间，增加了业务员销售的险种还节省了时间。
2.5.2 CRM☆个人CRM——金领保险行销是保险业中第一套为业务员提供的较为全面的电子行销支持软件，也是第一套提供保单资料下载的系统。
这是针对寿险业务推出的。
寿险业务在快速增长中暴露很多问题，如保险业产品复杂，不少老客户信息维护与业务台帐混乱，管理信息反馈缓慢，不能及时进行策略调整。
这个系统集成寿险业务人员应用最广泛的客户维护、保险资料、台账等功能，业务人员设定的业务量每日可自动分解目标，系统可每天自动统计业绩进度，上传公司数据中心; 利用该系统还可在第一时间下载最新保险产品，这套系统与2003年推广的“顾问式行销”结合，可帮助公司扩大销售。
☆车险一体化CRM为克服客户资料收集等的难题，平安财险北京分公司选用了TurboCRM系统对其车辆保险业务进行一体化管理。
TurboCRM公司为其量身制定了解决方案和实施计划，包括建立统一的客户信息数据库、以客户为中心的营销模式及新的业务流程等。