【课件】合规管理体系标准ppt
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合规管理手册培训ppt课件
13
七、合规管理渊源——国内合规管理 主要规范性法律文件
21.《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法》 22.《中华人民共和国反洗钱法》 23.《金融机构反洗钱规定》 24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》 25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 26.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 27.《首次公开发行股票并上市管理办法》 28.《证券发行上市保荐业务管理办法》 29.《证券发行与承销管理办法》
或者执业行为违反法律、法规和准则而使公司 受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损 失或者声誉损失的风险。
3
一、合规、合规风险与合规管理的概 念
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度， 建立合规管理机制，培育合规文化，防范合 规风险的行为。
4
二、合规的重要性
合规是公司持续稳健发展的内在要求 合规是构建内控长效机制的必由之路 合规是增强公司核心竞争力的重要措施 合规是衡量个人职业素质的重要标准
10
七、合规管理渊源
国际合规管理主要文献
1.《合规与银行合规部门》 2.《关于市场中介组织合规职责问题的最终报告》 3.《合规的作用——白皮书》 4.《内部控制——整合框架》 5.《企业风险管理——整合框架》
11
七、合规管理渊源
1.《中华人民共和国证券法》 2.《中华人民共和国公司法》 3.《中华人民共和国刑法》 4.《中华人民共和国行政许可法》 5.《证券公司监督管理条例》 6.《证券公司内部控制指引》 7.《证券公司治理准则》 8.《证券公司合规管理试行规定》 9.《证券公司分类监管规定》 10.《证券公司风险控制指标管理办法》
七、合规管理渊源——国内合规管理 主要规范性法律文件
21.《深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理实 施办法》 22.《中华人民共和国反洗钱法》 23.《金融机构反洗钱规定》 24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》 25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 26.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 27.《首次公开发行股票并上市管理办法》 28.《证券发行上市保荐业务管理办法》 29.《证券发行与承销管理办法》
或者执业行为违反法律、法规和准则而使公司 受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损 失或者声誉损失的风险。
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一、合规、合规风险与合规管理的概 念
合规管理 指公司制定和执行合规管理制度， 建立合规管理机制，培育合规文化，防范合 规风险的行为。
4
二、合规的重要性
合规是公司持续稳健发展的内在要求 合规是构建内控长效机制的必由之路 合规是增强公司核心竞争力的重要措施 合规是衡量个人职业素质的重要标准
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七、合规管理渊源
国际合规管理主要文献
1.《合规与银行合规部门》 2.《关于市场中介组织合规职责问题的最终报告》 3.《合规的作用——白皮书》 4.《内部控制——整合框架》 5.《企业风险管理——整合框架》
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七、合规管理渊源
1.《中华人民共和国证券法》 2.《中华人民共和国公司法》 3.《中华人民共和国刑法》 4.《中华人民共和国行政许可法》 5.《证券公司监督管理条例》 6.《证券公司内部控制指引》 7.《证券公司治理准则》 8.《证券公司合规管理试行规定》 9.《证券公司分类监管规定》 10.《证券公司风险控制指标管理办法》
《合规管理》培训课件
合规管理的原则和基本流程
1
原则
合规管理的原则包括诚信、透明、责任和风险管理。
2
流程
基本合规管理流程包括风险评估、制定合规策略、建立合规控制措施、监督和持 续改进。
法律法规和政策要求
合规管理需要遵守相关的法律法规和政策要求，如劳动法、环境保护法和反腐败 法。
合规风险及其影响分析
合规风险
合规风险是指组织可能面临的违反法律法规和政 策要求的风险，如数据泄露、财务不当和违规行 为。
《合规管理》培训课件
合规管理是组织内建立并遵守法律法规和政策要求的重要过程。在本课件中， 我们将介绍合规管理的定义、原则、流程以及其在组织中的重要性。
合规管理的定义和重要性
定义
合规管理是一种遵守法律法规和政策要求的 管理机制，以确保组织的运营符合相关规定。
重要性
合规管理有助于保护组织的声誉，预防法律 纠纷，提高工作效率，并提升员工对组织价 值观和道德准则的认同。
影响分析
合规风险的影响包括经济损失、法律诉讼、声誉 受损以及员工士气下降。
合规培训的目标和方法
1 目标
2 方法
合规培训的目标是让员工理解和识别违规 行为，提高合规意识，以及掌握合规管理 的基本知识和技能。
合规培训可以采用面对面培训、在线课程、 演示和游戏等形式，以满足不同学习需求。
合规培训的内容和形式
3
成果
通过有效的评估和持续改进，提高合规培训的效果，降低合规风险，保证组织的 合规管理水平。
内容
• 法律法规和政策要求 • 组织的合规政策和规程 • 合规风险管理
形式
• 面对面培训 • 在线学习平台 • 虚拟实境培训
合规培训的效果评估和持续改进
《银行合规管理》PPT课件
部分国家或地区监管机构对银行合规规定
在1991-2000年的10年中,先后有许多国家或 地区的监管机构对银行业机构的合规部门作出 了规定。主要以欧洲监管机构为主,包括德国、 英国、西班牙、法国等10多个国家,以及澳大 利亚、加拿大、日本和香港地区等。进入21世 纪后,上述大部分国家或地区的监管机构,根据 银行业合规风险管理的新形势,对合规部门提 出了新规定。
3、合规法律、规则和准则通常涉及如下内容： 遵守适当的市场行为准则，管理利益冲突，公
平对待消费者，确保客户咨询的适宜性等。同时， 还特别包括一些特定领域，如反洗钱和反恐怖融 资，也可能扩展至与银行产品结构或客户咨询相 关的税收方面的法律。如果一家银行故意参与客 户用以规避监管或财务报告要求、逃避纳税义务 等的交易或为其违法行为提供便利，该银行将面 临严重的合规风险。
案件数量和涉案金额持续下降
百万元以上大案涉案金额首次下降到10亿元以下 银行按资产的平均发案率已接近国际最好水平
4. 流动性风险
（1）含义：指商业银行无力为负债的减少和/或资 产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。
（2）主要种类 资产流动性风险 负债流动性风险
5. 国家风险 （1）含义：指经济主体在与非本国居民国际经贸
（2）主要种类
利率风险
汇率风险
股票风险
商品风险
3.操作风险
（1）含义：由于人为错误、技术缺陷或不利的外
部事件所造成损失的风险。
（2）主要种类 人员 系统 流程 外部事件
内部欺诈 外部欺诈 聘用员工做法和工作场所安全性 客户、产品及业务做法 实物资产损坏
业务中断和系统失灵
交割及流程管理
国内银行业2007年操作风险
2.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银 行的合规风险管理。
【课件】合规管理体系方案ppt
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、 自律性组织制定的有关准则，以及适用于 银行自身业务活动的行为准则而可能遭受 法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声
誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规 风险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可 能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财
03 合规风险管理
预测、承担和管 理风险——银行
的基本职能
01
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值
02 合规管理重要性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而 有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
成功
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
失败
银行 美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
重要性
对一个企业而言 有三点最重要 完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
不合规-合规风险
合规风险引发的后果
法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失
01 合规管理概述
合规管理概述
地和中亚欧洲对接的窗口。”李剑称。【第二篇】顺丰 IPO路上被掌掴 神秘人王卫的创业成功故事23年前， 1993年，一位快递员在经历数年的“水客”(即从香港运送 “水货”到大陆的人)生涯后，在广东顺德成立了自己的快 递公司，当时这家公司一共只有6个人，创业资金来自 于他父亲资助的10万元港币。人手不够，这位“老板”亦 亲自上阵，时而背双肩包、拖着行李箱，时而骑摩托， 往返粤港两地，一时间，在顺德到香港的陆路通道
合规管理PPT文档
合规管理PPT文档汇报人：日期:•合规管理概述•合规管理框架•合规风险识别与评估•合规风险防控与应对•合规文化建设与培训•案例分析与经验分享01合规管理概述定义意义合规管理的定义与意义联系区别合规管理与企业风险管理的关系合规管理应以遵守国家法律、法规为前提，确保企业活动在法律框架内进行。
法治原则诚信原则预防为主原则全员参与原则企业应树立诚信经营的理念，自觉遵守商业道德和行业规范。
合规管理应注重预防，通过建立和完善内部控制体系，提前发现和纠正合规风险。
合规管理应是企业全体员工的共同责任，通过培训、宣传等方式提高员工的合规意识。
合规管理的基本原则02合规管理框架独立的合规部门明确的职责分工合规人员培训030201合规管理组织架构完善的制度体系制度更新与完善制度宣传与执行合规管理制度体系风险识别与评估合规审查与监控违规处置与报告合规审计与改进合规管理流程设计03合规风险识别与评估定义合规风险是指企业因违反法律法规、规章制度等规定，而可能遭受法律制裁、经济损失、声誉损失等风险。
分类合规风险可分为法律法规风险、合同风险、知识产权风险、反腐败风险等。
合规风险的定义与分类法律法规梳理案例分析专家咨询流程分析合规风险识别方法合规风险评估与等级划分通过以上内容，企业可以更加全面地了解合规风险的识别与评估方法，为后续制定针对性的合规管理策略打下基础。
04合规风险防控与应对风险识别完善企业合规管理制度，确保各项业务活动符合法律法规和企业内部规章制度。
制度建设培训宣传合规风险防控策略专项检查针对特定业务、部门或环节开展专项合规检查，深入排查风险点。
常规检查定期开展合规检查，确保业务活动符合合规要求，及时发现潜在风险。
监控报告建立合规监控报告制度，定期向上级管理部门报告合规情况，为决策提供参考。
合规检查与监控合规事件应对与处理应急预案调查处理报告与披露总结改进05合规文化建设与培训合规文化的定义与重要性定义重要性ABCD明确合规理念领导层示范强化合规宣传制定合规制度合规文化建设的途径与方法定期开展合规培训，针对不同岗位、业务，制定相应的培训课程，提高员工的合规技能和意识。
企业合规管理PPT
建立高效合规管理机制的建议
明确合规管理目标
合规管理文化建设
高效沟通机制
利用先进技术
制定明确的合规管理目标，与 企业整体战略目标相协调。
积极推动合规管理文化建设， 提升员工的合规意识，形成自觉 遵守法规的良好氛围。
建立高效沟通机制，确保企业 内部各层级、各业务部门之间的 信息畅通，及时解决合规问题。
内部合规管理
华为建立了全面的合规管理体系，包括合规政策、合规培训 、合规审查等环节，以确保公司在全球范围内的经营行为符 合相关法律、法规和道德标准。
外部合规管理
华为积极响应国家法律、法规要求，与相关部门建立合作机 制，遵循国际规则和标准，以保障企业利益最大化和可持续 发展。
京东的合规管理实践
建立健全的合规管理制度
企业合规管理的意义和作用
企业合规管理有助于企业提高 治理水平，增强市场竞争力，
实现可持续发展。
企业合规管理能够降低企业的 法律风险，避免企业陷入法律 纠纷和信誉危机，从而保证企
业的稳定发展。
企业合规管理还能提升企业的 社会形象，树立企业的社会责
任形象，增加品牌价值。
02
企业合规管理的重要性
遵守法律法规的重要性
建立健全合规管理制度，明确合规管理职责，确 保各项业务活动的合规性。
合规风险评估
对企业面临的合规风险进行全面评估，及时发现 和解决潜在风险。
强化合规培训
对员工进行合规培训，提高员工的合规意识和风 险意识，确保员工了解并遵守相关法律法规和规 章制度。
合规监督与问责
加强内部监督，对违规行为严肃问责，确保企业 合规管理的有效实施。
遵守国家法律法规
企业必须遵守国家法律法规，否则将面临法律责任和声誉损 失。
企业合规管理 ppt课件
——违反政治纪律和政治规矩，存在违背党的路线方针政策的言行，有令不行、有禁 不ห้องสมุดไป่ตู้，阳奉阴违，拉帮结派等问题；
——违反廉洁纪律，以权谋私、贪污贿赂、腐化堕落等问题； ——违反组织纪律，违规用人、拉票贿选、买官卖官，以及独断专行、软弱涣散、严 重不团结等问题； ——违反群众纪律、工作纪律、生活纪律、搞形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡 之风等问题。 （3）加强合规管理是遏制腐败的有力机制。在全面从严治党、反腐倡廉的大形势下， 依规行事、诚信经营，自觉抵制腐败、拒绝利益输送，是国有企业及其员工的政治义务和责 任。通过合规管理，能够为企业、企业管理者及员工自身设置经营和执业的“防火墙”，使 其在工作中能够时刻远离违规、违纪，确保自身廉洁从业、干净从业。
3、加强合规管理是落实全面从严治党要求，强化廉洁从业的有力手段。
（1）党的十九大报告明确提出坚定不移全面从严治党，持之以恒正风肃纪，夺取反腐 败斗争压倒性胜利，健全党和国家监督体系。
（2）巡视组对巡视对象执行《中国共产党章程》和其他党内法规，遵守党的纪律，落 实党风廉政建设主体责任和监督责任等情况进行监督，着力发现以下问题：
法制国运 合规同行
一、为什么要合规管理 二、合规管理是什么
三、怎么做合规管理 四、合规管理的几点要求
一 为什么要合规管理
一 为什么要合规管理
（一）企业违规事件层出不穷
案例一：中石化天价酒事件
2011年4月，有网民爆料称中石化广东石油分公司购买几百万高档 酒供私人支配。中石化广东分公司的新闻发言人证实2010年公司确实采 购了数批酒，但称"这批酒是公司正常的商品购进，属于公司"非油品经 营项目"。而相关知情人透露，没听说也没见过公司出售这些高档酒，网 曝所购酒部分是用于接待。至此中石化广东石油总经理鲁广余违规购买 高档酒事件浮出水面， 4月14日，中石化集团公司党组紧急召开党组会 。由纪检组监察局、人事部、办公厅、油品销售事业部组成联合调查组 ，两次赴广东就鲁广余违规购买高档酒事件开展调查。
——违反廉洁纪律，以权谋私、贪污贿赂、腐化堕落等问题； ——违反组织纪律，违规用人、拉票贿选、买官卖官，以及独断专行、软弱涣散、严 重不团结等问题； ——违反群众纪律、工作纪律、生活纪律、搞形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡 之风等问题。 （3）加强合规管理是遏制腐败的有力机制。在全面从严治党、反腐倡廉的大形势下， 依规行事、诚信经营，自觉抵制腐败、拒绝利益输送，是国有企业及其员工的政治义务和责 任。通过合规管理，能够为企业、企业管理者及员工自身设置经营和执业的“防火墙”，使 其在工作中能够时刻远离违规、违纪，确保自身廉洁从业、干净从业。
3、加强合规管理是落实全面从严治党要求，强化廉洁从业的有力手段。
（1）党的十九大报告明确提出坚定不移全面从严治党，持之以恒正风肃纪，夺取反腐 败斗争压倒性胜利，健全党和国家监督体系。
（2）巡视组对巡视对象执行《中国共产党章程》和其他党内法规，遵守党的纪律，落 实党风廉政建设主体责任和监督责任等情况进行监督，着力发现以下问题：
法制国运 合规同行
一、为什么要合规管理 二、合规管理是什么
三、怎么做合规管理 四、合规管理的几点要求
一 为什么要合规管理
一 为什么要合规管理
（一）企业违规事件层出不穷
案例一：中石化天价酒事件
2011年4月，有网民爆料称中石化广东石油分公司购买几百万高档 酒供私人支配。中石化广东分公司的新闻发言人证实2010年公司确实采 购了数批酒，但称"这批酒是公司正常的商品购进，属于公司"非油品经 营项目"。而相关知情人透露，没听说也没见过公司出售这些高档酒，网 曝所购酒部分是用于接待。至此中石化广东石油总经理鲁广余违规购买 高档酒事件浮出水面， 4月14日，中石化集团公司党组紧急召开党组会 。由纪检组监察局、人事部、办公厅、油品销售事业部组成联合调查组 ，两次赴广东就鲁广余违规购买高档酒事件开展调查。
企业合规管理课件PPT(34张)
三
怎么做合规管理
（一）合规管理的重点领域
1、传统的合规重点领域：反腐败、反商业贿赂、反不正当竞争 洗钱、安全生产、劳动用工等；
2、新型的合规重点领域：反出口管制、数据安全等领域。
、反
（二）中国企业合规管理现状
1、中国企业合规管理概况
治企、合规经营—国企改革系 列中国企业的合规管理从银行业开 始，2008年国际金融危机之后，合 规管理从银行、保险、证券业延伸 到各行各业。2017年4月，德勤（ 中国）发布了《依法白皮书之六》 的调研报告。在这次调研中，47% 的受访企业为国有企业，37%为民 营企业，跨国公司占到16%，囊括 了科技、媒体、电信业、金融服务 业、消费品、能源、医疗等多个领 域。
（一）合规的定义
（1）1993年12月29日，全国人大常委会 颁布的《公司法》（1994年7月1日施行）第十 四条明确规定，公司从事经营活动，必须遵守法 律、遵守职业道德，加强社会主义精神文明建设 ，接受政府和社会公众的监督。这是迄今为止我 国法律能够追溯到的关于“合规”最早的表述。 （现行《公司法》第五条）
（4）缺乏有效性。企业缺乏合规管理 技术和经验，针对性和实效性不强，违规事 件时有发生，合规管理效果难以体现。
（三）合规管理体系建设的难点
1、国有企业现有与合规管理有关的管理体系
（1）党内监督体系。十八届六中全会提出建立健全党中央统一领导党委（党 组）全面监督，纪律检查机关专项监督，党的工作部门职能监督，党的基层组织 日常监督，党员民主监督的党内监督体系。依据是《关于新形势下党内政治生活 的若干准则》和《中国共产党党内监督条例》。
（2）合规是指导公司及全体员工的经营生 产和履职行为应当符合法律、法规、规章及其他 规范性文件，党内法规，监管规定、行业规范、 自律规则，公司内部规范性文件，以及诚实守信 的道德准则。
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失败
银行 美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
重要性
对一个企业而言 有三点最重要 完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
不合规-合规风险
合规风险引发的后果
法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失
大及其常委会
法规
03
部门规章-国务院各部。中国人民 银行
地方政府规章-省/自治区人民政府 其他规范性文件-有权机关制定办
法
部门规章/地方政府规章 及其他规范性文件
外 规
04 行业规则
银行协会制定的银 行业行业规则
05 市场惯例
例如国际贸易惯例 跟单信用证同意惯
例UCP 600
06 诚信与道德原则 最高诚信道德标准
01 合规管理概述
合规管理概述
事来，这个需要正面引导。传统的思路已经过时了，要 结合新的东西。”李剑透露。新疆由于互联网基础薄弱， 纯互联网类项目很难发展，但是新疆的风土人情、特色 产品、农业等做互联网+则大有潜力。“新疆一些好的资 金和人才都在外面，不少本地创业者没有危机感，环境 和节奏是慢的。我们希望通过成立新疆黑马会把创业者 们团结在一起，通过撸BP、私董会、路演活动、黑马营 学习等拓展思路，共同把新疆市场做大。”周春光这么 说并不是没
03 合规风险管理
预测、承担和管 理风险——银行
的基本职能
01
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值
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【课件】合规管理体系标准ppt
目录
CONTENTS
1合规管理概述 2 合规管理重要性 3 合规风险管理 4 合规管理实践 5 合规管理实践 6 合规管理内容
有一股创业的劲儿。他们有激情有想法，但是偏传统。 周春光说，新疆80%~成功名人励志创业史都是商贸型 传统企业，当地做的好的企业也是电缆、牛奶等传统贸 易。很多人想加互联网，也明白互联网的好处，但经济 落后的现实环境造成了他们不知道怎么做，只是喊口号， 形式上和互联网结合了，但并没有用到实实在在的行业 去。此外，新疆的资本环境并不好。“新疆是兄弟文化， 你缺钱我借给你，你按几个点还我，大家都害怕别人掺 和到自己的
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项 核心的风险管理活动
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布 《合规与银行内部合规部门》，规定了银行 各层级在合规方面的职责，界定了合规概念， 《合规与银行内部合规部门》的发布——标 志着银行业合规管理新模式在国际社会的基 本确立
中国银行业监督管理委员会于2006年10 月25日发布了《商业银行合规风险管理指 引》,银行业也成为国内第一个对合规管理 做出明确规定并全面开始推进合规管理的 行业
务损失和声誉损失的风险。
不合规对企业造成的后果
股东
股价降低
监管部门
惩罚，限制业务开展
债权人
更少投资，更高利息
供应商
更苛刻条件，质 量变差
职员
忠诚度减弱，或服 务态度变差
顾客
减少和我们做 生意的意愿
不合规对企业造成的后果
1 01 行内违规问责: 行政处分（降级、撤 禁止其 从事有关金融行业工作
首先，让我们来了解，规包括哪些内容？
主要包括：适用于银行业经营活动的法律、 行政法规、部门规章及其他规范性文件、经 营规则、自律性组织的行业准则和职业操 守。 ——银监会《商业银行合规风险管理指引》
01
宪法-全国人大 基本法律-全国人大 其他法律-全国人大及
七常委会
法律
外 规
02
行政法规-国务院 地方性法规-地方人
内规
我行合规制度体系
合规管理基本政策 合规管理具体制度
法律合规指引 操作与合规手册 符规措施
合规报告制度
合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制 度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规
是指使商业银行的经营活动与相 关的法律、行政法规、部门规章 及其他规范性文件、经营规则、 自律性组织的行业准则、行为守 则和职业操守相一致
3 03 情节严重，构成犯罪的，由有关部门 依法追究刑事责任
不合规的相关案例
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案
2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓峰、 金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果：主 犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯罪 嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职，省 分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行行 长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职， 邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
02 合规管理重要性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而 有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
成功
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
LOGO
某某科技集团
根据《证券公司合规管理试行规定》中的定 义，合规管理是指证券公司制定和执行合规 管理制度，建立合规管理机制，培育合规文 化，防范合规风险的行为。合规管理是企业 “内部的一项核心风险管理活动”。
合规管理有三层含义：
第一，合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸， 也是证券公司管理的内生性要求； 第二，证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性； 第三，合规管理是全过程覆盖的管理活动。
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、 自律性组织制定的有关准则，以及适用于 银行自身业务活动的行为准则而可能遭受 法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声
誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合规 风险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则可 能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财