中国平安案例09M01S9
平安保险产品培训课件-理赔案例(平安福)
豁免齐全
为自己以及配偶、子女投保均 附加豁免险，缓解了后续缴费 的巨大压力
内部训练资料禁止传播
缺少医疗险
未投保e生保等医疗险种 后续高额治疗费用无法得到理赔
案例知识：什么是癌症？
什么是癌症 关于癌症，以平安附加平安福19II提前给付重大疾病保险定义为例
癌是一个变化发展的过程，癌前病变、原位癌、浸润癌··· 癌前病变、原位癌对应的是轻度重疾，而我们常说的重大疾病的“癌”其实是浸润癌。
3591元 2240元 1470元 72.52元 700.75元
少儿平安福/31万 附加少儿福疾 基本部分/30万 可选部分/5份 少儿豁免 豁免C加强\豁免B加强
2945元
2010元 120元 36.12元 1038.49元
合计：8074.27元
配偶
内部训练资料禁止传播
合计：7259.61元
孩子
……
自己
保单情况
2016年8月10日投保
平安福/25万
5150元
平安福重疾15/23万 2484元
长期意外13/30万
1470元
豁免C加强版
74.23元
豁免B加强版
808.53元
合计：9986.76元
投保
保单情况
2019年3月11日投保
平安福19/15万
2520元
平安福重疾19/12万 1500元
长期意外19/15万
十大理赔案例中有6例来自平安福
数据来源：总部理赔案例清单
内部训练资料禁止传播
重疾离你有多远？
随着环境的恶化、社会生活压力的加重，各类疾病和意外的发生率不断提高，
以安徽省为例，2016年至2018年三年间，理赔件数增长70.4%。
中国平安集团实施交叉销售的案例分析
中国平安集团实施交叉销售的案例分析第1章中国平安集团交叉销售的做法就保险行业来看，所谓交叉销售指各个专业保险子公司互相为对方销售保险产品，主要是通过代理的方式进行，例如寿代产、产代寿等。
但这也是最初阶段的交叉销售，在金融控股集团的架构下，交叉销售的业务员不仅可以销售各类保险产品，还可以为客户提供银行、证券、基金、信托等所有金融服务。
由此，也可以看出我国保险业对交叉销售的探索过程。
1995年，我国颁布了《中华人民共和国保险法》，写入了“同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务”的规定，保险业的分业经营由此开始，中国人保、平安保险、太平洋保险都开始了产险与寿险的分开经营。
随着保险市场的不断发展，进入新世纪以后，保险业内进行综合经营的趋势不断明朗，加之国外保险集团的激烈竞争，国家政策逐渐放开。
2000年，平安保险开始了尝试初级阶段的交叉销售，即产寿险之间的相互代理。
这种模式的实行，使得平安取得了飞跃的发展。
如下表所示：平安集团优良的销售业绩使得它成为了当时开展交叉销售最为成功的集团。
我国保险业综合经营的跨越式发展，使得保监会于2006年改变政策，准许中国人保、中国人寿、中国平安及中国再保险等四家控股（集团）公司开展集团内交叉销售业务。
2007年3月，保监会同意中国平安集团4家子公司——寿险、产险、养老险和健康险之间开展相互代理保险业务，交叉销售也在这4家子公司之间，各自拥有差异化的客户目标。
2010年，平安人寿推出了移动集成终端投保模式（MIT）；2011年MIT二代进一步升级。
移动展业MIT是电子化的保单，支持车险、养老险、证券开户，大大促进了交叉销售的开展。
2011年，在与深发展整合后，在平安银行、平安保险及资产业务之间也创造了交叉销售机会。
至此，中国平安集团银行、保险、投资三大支柱正式形成，综合金融战略全面展开，应运而生的交叉销售营销方式也得到了巨大推进。
1.1中国平安保险集团简介中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。
交叉销售案例
1、行业内企业内部交叉销售标杆案例——平安集团“团金会”创新银政合作模式1.1交叉销售业务模式为适应政府及企业越来越多样化的金融需求，平安集团成立了“团金会”。
“团金会”将围绕团体客户需求，依托平安集团综合金融平台，整合平安集团旗下各专业公司客户、产品、渠道和服务资源，以平安银行为主导，为团体客户建立综合金融整体解决方案，实现“团体客户、多种服务、深度合作、互惠共赢”的战略目标。
由于该模式汇聚了银行、基金、信托、保险、证券等多个产品，多项业务，其全方位的金融服务受到了政府和企业的青睐和信任。
1.2交叉销售流程和机制在“团金会”模式下，平安集团将给政府带来保险、证券、信托等一揽子综合金融服务体验，将为政府提供包括承担地方政府债券发行与承销、公积金管理、地方社保资金运营、辅导地方核心企业IPO，建立扶持地方创业企业发展的产业引导等一系列创新的银政合作新模式。
而作为主导的平安银行将更多的扮演“牵线人”或“项目管理人”的角色。
1.3交叉销售效果近日，平安集团分别与青岛、昆明、南京和湖北省陆续签订了战略合作协议，四地银政合作3000多亿元已正式落地。
平安银行表示，在银政合作项目上，将着力推动重点行业、支柱产业和民生工程的项目启动和持续发展，为重要企业（集团）积极提供一揽子资本市场服务，在中小微企业贷款、自营项目建设、金融改革和创新、社会保障体系完善等方面给予更大支持，实现合作双方的互利共赢。
1.4实现交叉销售的支持条件及可借鉴的经验“团金会”可以说是平安集团利用综合金融服务优势将政府资源转化为市场资源和金融资源的探索和尝试，也是平安银行打造“不一样”优势的重要举措。
这一举措体现了平安银行提出的“变革、创新、发展”的经营思路，为全力打造专业化、集约化、综合金融、网络金融、持续提高服务综合金融的能力奠定了基础，使银行能更“接地气”，更加贴近客户和市场，更快洞察客户和市场的需求。
“团金会”充分依托集团的客户优势，销售队伍优势、金融服务优势，通过“一个客户，一个账户，多个产品，一站式服务”的方式为公众真正提供全面、便捷、专业的综合金融服务是最大亮点。
中国平安保险公司理赔案例
中国平安保险公司理赔案例中国平安保险公司理赔案例：汽车保险案例一：车辆被盗小明是一名车主，他购买了中国平安保险公司的汽车保险。
一天晚上，小明停放在小区花园的车辆突然不见了。
他立即报警，并且第一时间联系了中国平安保险公司的理赔部门。
下面是整个理赔过程的详细描述：第一步：报案小明向当地警方报案，将车辆被盗的情况详细告知警方，并要求获取一份报案证明。
第二步：联系保险公司小明立即拨打了中国平安保险公司的客服热线，向工作人员说明了车辆被盗的情况，并提供了保险合同号、保单号等相关信息。
第三步：提供材料保险公司的工作人员告知小明需要提供一系列的材料以便进行理赔，包括但不限于：保险合同、保单、报案证明、相关证明材料、车辆行驶证、车辆购置税发票等。
第四步：申请理赔小明根据保险公司工作人员的要求，将所需材料复印并寄送给保险公司。
他同时也通过保险公司的在线投保平台上传了所有必要的电子文件。
整个申请理赔的过程非常顺利。
第五步：理赔定损保险公司接到小明的理赔申请后，立即进行了理赔定损的工作。
他们先派遣了一名定损员前往小区花园勘查，确认了车辆被盗的真实情况。
定损员还收集了现场的一些证据，例如监控录像等。
第六步：理赔审核保险公司的理赔部门收到定损员的报告后，对小明的理赔申请进行了细致的审核。
他们确认了小明购买的是全险，而非基本险种，并检查了所提供的材料的真实性和完整性。
第七步：理赔报销经过一段时间的等待，小明终于收到了保险公司寄来的理赔报销通知。
保险公司对小明的车辆进行了全额赔付，按照保险合同约定的金额，赔偿了小明损失的全部费用。
案例二：车辆发生碰撞小刚是一名职业司机，他购买了中国平安保险公司的汽车保险。
一天晚上，小刚在高速公路上驾驶着他的货车，由于视线不好，不慎与前方的轿车发生碰撞。
小刚立即停车并联系了中国平安保险公司的理赔部门。
以下是该理赔案例的详细过程：第一步：保证安全小刚在事故发生后，首先确保自己和对方车辆的安全。
他先走到事发地点的最安全位置，再与对方车主商讨如何处理该事故。
平安营销案例
平安营销案例
在保险业中，平安保险一直以其卓越的营销策略和创新能力引领着行业的发展。
从成立之初，平安就明确了以客户需求为导向的营销策略，并持续进行创新，为公司的快速发展奠定了坚实的基础。
以下是一个关于平安保险的营销案例，展示了其成功的营销策略和创新能力。
平安保险在推出新产品时，为了更好地吸引客户，决定采用创新的营销方式。
他们首先通过市场调研，深入了解目标客户的需求和偏好。
调研结果显示，大多数客户对保险产品的保障范围和性价比非常关注。
于是，平安保险决定针对这些需求进行产品设计和营销策略的制定。
在产品设计中，平安保险充分考虑了客户的保障需求，将产品保障范围扩大，并优化了产品的性价比。
同时，为了更好地满足客户的个性化需求，平安保险还推出了多种不同的保险计划，供客户自由选择。
在营销策略上，平安保险采取了线上线下相结合的方式。
在线上，他们利用社交媒体平台进行广告投放，并通过与网红、意见领袖合作，进行产品推广。
同时，他们还利用大数据技术，对客户的行为和偏好进行分析，精准推送个性化的广告内容。
在线下，平安保险则通过与银行、超市等合作，开展联合营销活动，扩大产品的知名度和影响力。
为了更好地与客户互动，平安保险还推出了智能客服机器人，为客户提供24小时不间断的服务。
客户可以通过智能客服机器人随时咨询产品信息、了解保险条款、进行自助服务操作等。
这一举措不仅提高了客户服务的效率和质量，还进一步提升了客户体验。
平安保险的营销策略和创新能力得到了市场的广泛认可，产品上市后迅速获得了客户的青睐。
平安人寿2010年十大理赔
平安人寿2010年十大理赔来源:寿险总部市场部日期:2011-2-14浏览次数:5829次星级: (4.2)1、2009年7月19日被保险人李某因车祸意外身故。
其生前投保生效千禧红E。
该案件合计给付保险金人民币640.3万元。
2、2009年11月11日被保险人苗某因被害意外身故。
其生前先后投保富贵人生/智赢人生。
案件合计给付身故保险金人民币618万元。
3、2010年5月19日被保险人李某因被害意外身故。
其生前先后投保平安鸿盛/男性重疾/附加意外、智富人生、鸿盛（04）。
该案件合计给付意外身故保险金人民币293.2万元。
4、2010年4月18日被保险人林某因“心源性猝死”身故。
其生前先后投保平安鸿祥、平安康盛、智富人生A30、钟爱一生。
案件合计给付身故保险金人民币273.3万元。
5、2010年11月9日，被保险人罗某因车祸身故。
其生前投保金彩人生险110份。
该案件合计给付身故保险金236.7万元。
6、2009年11月9日，被保险人高某因煤气中毒身故。
其生前先后投保金玉满堂50份，金彩人生50份。
该案件合计给付身故保险金21 4.1万元。
7、2009年12月9日被保险人吴某因肝癌身故。
其生前2000年投保平安康泰、平安福寿/附加定期，该案合计给付身故保险金人民币13 5万元。
8、2009年11月6日被保险人徐某因胆管癌身故。
其生前先后投保平安全福/平安康泰/世纪理财/智富人生/财富一生。
该案件合计给付身故保险金人民币125.6万元。
9、2010年9月3日被保险人邓某因疾病身故。
其生前投保平安长寿/投连险3份。
该案件合计给付身故保险金107.8万元。
10、2010年10月21日被保险人明某诊断甲状腺癌。
其投保鸿盛险/附加鸿盛提前给付重疾险、常青树；该案件合计给付重疾保险金及累计红利104.6万元。
344万！平安人寿快速理赔最高金额残疾案件来源:寿险总部市场部日期:2011-1-29浏览次数:2366次星级: (4.4)2011年1月28日，中国平安集团旗下平安人寿赔付了一起高额全残理赔案件，金额合计人民币共达344.4万元，这是上海保险行业里生存客户赔付残疾理赔金额最高的一起案件，也是平安人寿最高的一笔残疾赔付保险金。
平安保险案例
平安保险案例作为中国人寿保险公司的子公司，平安保险是国内领先的综合保险服务提供商之一。
平安保险以保险为核心，通过延伸金融服务和精准科技应用，为客户提供全面、高效、便捷的保险和金融服务。
下面我将介绍一则关于平安保险的成功案例。
这是一个关于一位叫王先生的客户的故事。
王先生是一名中年男子，他患有严重的心脏病，需要接受长期治疗。
由于病情的严重，他无法工作，只能依靠家人的收入生活。
面对高昂的医疗费用和日常生活开销，王先生和他的家人陷入了困境。
得知王先生的困难后，平安保险的工作人员主动与他联系，并与他达成了合作。
他们为王先生设计了一份周全的重疾险套餐，确保他在出现并在进行治疗时能够得到及时的帮助和赔付。
同时，为了减轻他的经济负担，平安保险还为他开通了免费医疗咨询和康复服务。
在治疗过程中，王先生的病情发生了变化，需要进行心脏手术。
平安保险的工作人员及时了解到他的情况，立刻与医院取得联系，并为他提供了全程的协助和支持。
平安保险还为他提供了专业的术后康复服务，确保他能够尽快恢复健康。
由于平安保险的支持，王先生的手术非常成功，他的身体状况也逐渐好转。
在康复期间，平安保险的医生和护士时刻关注他的健康状况，并为他提供了定期的医学检查和治疗指导。
平安保险还负责与医疗机构协商，并与他的家人一起制定了一份详细的康复计划，确保他能够顺利恢复。
现在，王先生的健康状况已经稳定，他的生活也逐渐恢复正常。
平安保险的支持在这一过程中起到了至关重要的作用。
与此同时，平安保险还为他提供了健康管理和医疗咨询服务，帮助他更好地管理自己的健康状况，预防疾病的发生。
这个案例证明了平安保险在保险服务中的专业性和贴心性。
平安保险不仅提供全面的保险赔付，还从医疗服务、康复服务、健康管理等多个方面为客户提供支持。
他们积极倾听客户的需求，根据客户的具体情况提供个性化的解决方案。
这种专业和贴心的服务，赢得了王先生的信任和满意。
通过这个案例，我们可以看到平安保险在保险和金融服务中的优势和创新。
中国平安案例
中国平安案例
中国平安是中国大陆最大的保险公司之一，成立于1988年，总部位于深圳。
中国平安的成功经验为其他企业提供了许多值得学习的经验和启示。
首先，中国平安注重产品创新。
公司不断推出符合市场需求的保险产品，满足
不同客户的需求。
同时，公司还注重科技创新，不断引入先进的科技手段，提升服务质量和效率。
其次，中国平安重视客户体验。
公司通过建立完善的客户服务体系，提供全方位、多层次的服务，满足客户个性化的需求。
同时，公司还注重建立良好的客户关系，通过多种渠道与客户进行沟通和互动，提升客户满意度。
另外，中国平安注重团队建设。
公司重视员工的培训和发展，建立了完善的人
才培养体系，为员工提供广阔的发展空间和良好的工作环境。
公司还鼓励员工团队合作，营造良好的团队氛围，提升团队凝聚力和执行力。
此外，中国平安注重风险管理。
公司建立了严格的风险管理体系，加强对各类
风险的监控和防范，确保公司稳健经营。
最后，中国平安注重社会责任。
公司积极参与公益事业，履行企业社会责任，
为社会做出积极贡献。
总的来说，中国平安的成功经验在于注重创新、客户体验、团队建设、风险管
理和社会责任。
这些经验为其他企业提供了借鉴和启示，帮助它们实现可持续发展。
希望更多的企业能够学习中国平安的成功经验，不断提升自身的竞争力，为社会和经济发展做出更大的贡献。
中国平安案例分析
中国平安案例分析中国平安是中国最大的保险公司之一，也是全球领先的综合金融服务提供商。
本文将对中国平安公司的发展历程、商业模式、战略规划以及成功之处进行分析。
一、发展历程中国平安成立于1988年，最初是一家小型保险公司。
经过几十年的发展，中国平安现已成为中国保险行业的巨头，并拓展到全球市场。
公司在香港交易所和上海证券交易所上市，市值超过1000亿美元。
二、商业模式中国平安采用多元化的商业模式，通过提供各类保险产品和金融服务来满足客户需求。
公司业务涵盖寿险、财产险、健康险以及信用卡、投资等领域。
中国平安通过在保险产品开发、销售渠道建设和服务体系优化方面的不断创新，实现了持续增长。
三、战略规划中国平安的战略规划主要包括国内扩张和国际化发展。
在国内，中国平安通过在各大城市开设分支机构，建立庞大的销售团队，深入挖掘市场需求，提供个性化的金融服务。
在国际市场，中国平安积极扩展海外业务，如与香港、泰国等国家和地区的合作与交流，加强国际影响力。
四、成功之处中国平安的成功之处在于其强大的业务执行能力和持续的创新。
公司始终注重技术创新和人才培养，引入了大数据、云计算等先进技术，并培养了一支专业化的团队。
另外，中国平安注重客户体验，不断改进服务质量，提高用户满意度，赢得了良好的口碑和客户忠诚度。
结论中国平安通过多年的努力和不断的创新，成功打造了一家全球领先的综合金融服务公司。
其商业模式的多元化、战略规划的前瞻性以及持续的创新能力是其成功的关键。
中国平安在未来将继续致力于为客户提供更好的金融服务，助力中国金融行业的发展。
平安盈利保年金保险背景产品案例篇21页
保值增值
养老金、子女教育金等
年金分红险、债券、信托 本金安全、收益稳健、持续成长
从容面对人生的三桶金
教育金
子女教育一定需要钱， 这笔钱还在不断攀升。
养老金
未来的养老品质，提早 的养老储备。
传承金
那些年关于富过三代 的深度思考。
专款专用
安全可靠 稳定增值
论坛 传播
科学配置财产，享受幸福人生！
保险人每年到达保单周年日仍生存，按主险基本保险金额所对应的年交保险费乘以下表所对应的生存保
险金给付比例给付生存保险金。
交费年期
3年交10年期
5年交10年期
5年交15年期
生存金比例
6%
10%
12%
特别生存保险金
被保险人于主险合同第5个保单周年日仍生存，我们按主险合同基本保险金额所对应的年交保险费乘
以下表所对应的特别生存保险金给付比例给付特别生存保险金。
• 突发应急金：保障期内，如需应急资金，双主险均可进行保单贷款，额度高达主 线现金价值之和的80%，且保单贷款期间不影响保单利益。
案例演示
投保人李女士，35岁，个体工商户，被保险人儿子小安，目前7岁，较为关注自己孩子的教育金 问题，经过细心比较，投保了平安盈利保年金保险产品计划，作为未来的教育金储备。组合万 能双主险聚财宝20。
目
CONTENTS
录
背景篇 产品篇 案例篇
科学合理的家庭资产配置 现金资产-10%
短期消费
3-6个月的生活费 享受更好的生活品质
投资资产-30%
重在收益
股票、基金、房产
投资≠理财，看得见的收益 就是看得见的风险
保障资产-20%
重疾/意外/医疗保障
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中国平安为您报平安
——08年抗震救灾期间中国平安保险央视媒体策略
中国平安在全国保险行业市场份额位居第二， 但在品牌建设和传播上与份额排名第一的中国人 寿却并驾齐驱，面临太平洋、泰康等第二梯队的 追赶，中国平安坚持延续品牌带动市场策略，稳 固行业地位。
目 标 洞 察 通过“平安”公益主题传播： 促进全国人民更加团结； 激起全国人民战胜灾难的信心； 促进灾区人民对新生活的向往； 全国13亿各族同胞
广 告 运 动 创 意
核心创意： 核心创意：
中国平安，平安中国， 中国平安，平安中国， 中国平安为您报平安！ 中国平安为您报平安！
创意的产生： 创意的产生： 天时：在经历灾难后，更激起了人们对平安生活的向往 天时： 地利： 地利：依托央视最高端传播平台，展开平安篇公益传播 人和： 人和：13亿人众志成城，抗震救灾，中国平安号召为和 谐平安生活而奋斗。
08年中国相继发生冰灾、震灾和洪灾，特别是 5.12汶川大地震更是震撼13亿人的心灵，体现出全 国人民团结一心战胜困难的勇气和意志。中国平安 不仅捐出大量救灾钱款，而且担任起全国公益传播， 为灾区和全国人民祈福平安的义务。背景非常有利 于中国平安展开公益事件营销传播。
广 告 运 动 目 标 用特殊的公益广告运动提升品 牌的美誉度，产出更大的品牌附 加效应。 在情感上与13亿人产生共鸣， 催化中国平安市场进一步扩大。
感谢观赏！
广 告 运 动 实 施 1 ◆在抗震救灾期间的5、6月共58天（除 去全国哀悼3天）投放中央电视台黄金招 标段资源19点报时，新闻联播前的19点 报时 中国 时间的标 ，在抗震救灾 的时期， 的救灾 除 时间的
动作实施2 动作实施2： 中国平安的19点报时系列广告运动结合中国平 安“地名篇”带去一份中国平安、平安中国祝福， 广告为全国人民的抗震救灾产生了积极的慰问和鼓 舞作用。也使中国平安品牌得到再一次升华。 “地名篇”广告投放央视其他栏目如CCTV-1的今 日说法前、晚间新闻后、CCTV-2的经济信息联播 前、CCTV-3黄金强档前共计286次，增加广告曝 光频次和平安品牌传播的音量，达到预期更佳效果。
2008年4-8月
30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% 5月较4月增长 6月较5月增长 7月较6月增长 8月较7月增长
保
保费收入增长
比（%）
国寿股份 太保寿 平安寿
广 告 运 动 效 果 行为效果： 全国人民对中国平安产生更深的认识和更亲 切的印象，对中国平安的保险购买意愿增加 了30%，整个广告运动对中国平安品牌美誉 产生
广告片赏析
广 告 运 动 效 果 GRP：245%; 到达率：42.5%; 其中有效到达率（3+）高达32.2%。 （ CSM） 传播量化效果：
广 告 运 动 效 果 市场表现效果： 中国平安08年1-6月保费总收入539亿，同比 07年增长28%；其中4月份同比增长54%。 （数据来源中国保监会网）