资金监管业务操作手册
农业银行三方监管业务指南 (1)
深圳石油化工交易所现货挂牌电子交易中国农业银行银商通三方存管支付系统操作手册及签约指南中国农业银行银商通三方监管业务指南业务名称： 中国农业银行银商通业务市场代码（业务代码）：86150000签约方式：银行柜台签约、交易系统签约出入金方式：交易系统、银行柜台签约时间：8:30—16:00出入金时间：8:30—16:00、一、农行银行第三方监管业务指南——（会员单位）1、对公银行账户签约（会员签约、特别会员签约）如交易商（会员、特别会员）签约的是对公银行账户，则必须到银行柜面签约，签约时需提供市场的交易账号给银行操作人员；银行柜台签约需要提交的资料：《客户协议》（加盖公章）《申请表》（加盖公章）企业法人营业执照副本原件企业法人营业执照副本复印件（加盖公章）法人组织机构代码证复印件法定代表人身份证复印件法定代表人《授权委托书》经办人身份证原件及复印件同名单位借记卡或单位结算账户账号需要填写的资料：《客户协议》（加盖公章）《申请表》（加盖公章）法定代表人《授权委托书》在银行柜面签约时，银行会为交易商（会员、特别会员）设置资金密码；由于银行不提供资金密码同步交易，所以会员（特别会员）在银行柜面签约后，需根据在银行柜面设置的资金密码（假设为123456），登录会员管理后台（特 别会员管理后台）在资金管理模块》银行接口》修改资金密码对交易系统中的资金密码进行修改，修改为与在银行柜面设置的资金密码（假设为123456），修 改页面如下图。
注：资金密码未正确修改，会影响到交易商（会员、特别会员）的入金、出金、余额查询和解约 交易的正常使用。
备注：1、《中国农业银行银商通业务申请表》及《银商通业务客户服务协议书》，需到中国农业银行柜台领取填写，不可以使用打印版申请表及协议。
2、无中国农业银行单位借记卡或单位结算账户账号，需到银行先开设基本户或一般户。
2、入金会员（或特别会员）的入金支持两种方式：方式一：会员（或特别会员）在银行柜面进行入金；方式二：会员（或特别会员）在交易系统中，通过会员管理后台（或特别会员管理 后台）的出入金功能进行入金；方式二的操作步骤如下：【步骤1】会员（或特别会员）登录会员管理后台（或特别会员管理后台），进入“资金管理模块”》“银行接口”》“出入金操作”页面，选择“入金”，选择“中国农业银行”，输入入金金额，输入银行密码（即会员设定的资金密码），点击“确认”按钮；（资金密码需要先在修改资金密码页面进行设定，设定与在银行柜面设定的资金密码一致）【步骤2】弹出入金信息确认页面，确认无误后，点击“确定”按钮；【步骤3】入金成功后，显示操作结果，提示“入金成功”；【步骤4】此时可以看到资金信息中，当日出入金和可用保证金的数值对应增加了入金金额；3、余额查询会员（或特别会员）登录会员管理后台（或特别会员管理后台）查询签约资金余额信息；操作步骤如下：【步骤1】会员（或特别会员）登录会员管理后台（或特别会员管理后台），进入“资金管理”模块》“银行接口”》“余额查询”页面，选择银行为“中国农业银行”，输入银行密码（即资金密码），点击“查询余额”按钮；【步骤2】查询成功后，显示余额信息；注：1）会员（或特别会员）资金密码必须保证在银行柜面设置的资金密码与交易系统中的资金密码保持一致，否则可能会对正常的出入金、解约交易造成影响；2）会员（或特别会员）资金密码连续输入错误达到3次，有可能会造成账户锁定，锁定状态下会对正常的出入金、解约交易造成影响；锁定后，只能前往银行柜面进行解锁；4、出金会员（或特别会员）的出金支持两种方式：方式一：会员（或特别会员）在银行柜面进行出金；方式二：会员（或特别会员）在交易系统中，通过会员管理后台（或特别会员管理后台）的出入金功能进行出金；方式二的操作步骤如下：【步骤1】会员（或特别会员）登录会员管理后台（或特别会员管理后台），进入“资金管理”模块》“银行接口”》“出入金操作”页面，选择“出金”，选择“中国农业银行”，输入出金金额，输入银行密码（即会员设定的资金密码），点击“确认”按钮；【步骤2】弹出出金信息确认页面，确认无误后，点击“确定”按钮；【步骤3】出金成功后，显示操作结果，提示“出金成功”；【步骤4】此时可以看到资金信息中，当日出入金和可用保证金的数值对应减少了出 金金额；5、解约会员解约（特别会员解约）支持两种方式：方式一：会员（特别会员）在银行柜面进行解约，会员（特别会员）向银行操作人员提供交易账号，银行操作人员通过银行接口向交易市场发起解约；方式二：交易所管理人员在交易管理后台中为会员（特别会员）进行解约；方式二的操作步骤如下：【步骤1】交易所管理人员登录交易管理后台，进入“资金管理”模块》“银行接口”》“交易账号管理”页面，选中解约的会员（特别会员），点击“发起解约”按钮；【步骤2】在弹出的解约页面上，点击“解约”按钮；【步骤3】在弹出的解约信息确认页面，检查解约信息，点击“确定”按钮；【步骤4】解约成功，显示解约成功结果页面；二、中国农业银行第三方监管业务指南——（投资者）1、个人银行账户签约（客户签约，即个人投资者签约）个人银行账户签约（客户签约，即个人投资者签约）支持两种方式：方式一：客户（即个人投资者）在银行柜面进行签约，客户向银行操作人员提 供交易账号，银行操作人员直接进行签约；方式二：会员在交易系统中，通过会员管理后台的签约功能为客户(即个人投资 者)进行签约；（或交易所管理人员在交易管理后台中为客户进行签约）银行柜台签约需要提交的资料：《客户协议》本人有效证件原件及复印件同名个人借记卡需要填写的资料：《银商通业务客户服务协议书》备注：1、不支持个人客户使用“重号公民身份证”进行签约。
专项资金监管平台操作手册
前言欢迎使用专项资金监督管理平台系统。
本手册中所出现的数据和插图不具有约束力。
依据软件产品连续开发的策略，我们保留修改我们产品的权利。
本手册的全部内容可能随时加以更改，此类更改将不另行通知，望谅。
具体应用以系统实际功能为准未经融大技术有限公司事先书面许可，本手册的任何部分不得以任何形式进行增删、改编、节选、翻译、翻印或仿制。
如果您有关于改进的任何建议、修改意见或是发现本手册中有错误，请通过您所在地区的平台监管中心或直接通知我们，非常感谢！本手册的著作权属于融大技术有限公司版权所有·翻制必究2013年8月第五次印刷客户端设置如何设置客户端 (1)如何登录办公平台 (4)业务操作系统如何录入前台文章 (6)如何添加系统公告 (7)如何定义公告常用接收组 (8)如何添加指标 (9)如何分配指标 (10)如何确认上级指标 (11)如何将指标安排至项目 (12)如何定义资金管理基本项 (13)如何新增平台凭证 (16)如何上传记账/原始凭证 (17)如何导入明细帐 (18)如何新增项目信息 (19)如何实现项目进度管理 (21)如何实现项目质量验收管理 (24)如何实现项目综合资料的管理 (26)如何导入发放名册 (27)如何实现发放名册与支出凭证的挂接..................... 错误！未定义书签。
如何回复投诉举报件 (30)如何受理（不受理）投诉举报件 (31)如何反馈办结结论至投诉人 (32)如何查看投诉举报处理满意度 (33)如何回复督办通知单 (34)如何实现对项目检查结果的管理 (35)如何实现内部人员的信息交流 (36)如何修改用户名、密码 (37)票证文件资料导入仪如何安装票证文件资料导入仪插件 (38)如何拍照上传记账凭证和原始凭证 (41)如何设置客户端【操作步骤】1、打开IE浏览器，在地址栏内输入专项资金监督管理平台的后台登录地址（如张家口市专项资金监督管理平台，地址为/oa），进入界面：2、点击图中“安装插件”，进入界面：3、点击“运行”，弹出如下界面：提示“安装成功，谢谢您使用专项资金认证锁在线安装”，说明认证锁插件已安装完成，点击“关闭”返回至登录界。
光大银行交易资金监管业务个人网银操作手册
� 点击“返回” ，返回至【银行转交易所】页面； � 点击“确定” ，进入【完成】页面：
8
� 点击“返回” ，返回至【交易所会员签约管理】页面。 五、转账明细查询 � 点击“转账明细查询”链接，进入【转账明细查询】页面：
� 页面默认查询结果为三个月内业务类型为银行转交易所的交易 记录； � 业务类型：银行转交易所（入金）和交易所转银行（出金） ； � 结束日期默认为当天，起始日期默认为当天起前六个月；查询 时间跨度不能大于六个月；起始日期不能早于当天起前十三个月； 查询起始日期要小于等于结束日期； � 点击“查询”按钮，查询该时间段内转账明细；查询结果不仅 包含会员通过网银发起的入金交易，还包括交易所端发起的入金、
� 点击“返回” ，返回至【激活账号】页面； � 点击“确定” ，进入【完成】页面：
� 点击“返回” ，返回【交易所会员签约管理】页面：
会员状态更新为“正常签约” 。
5
“正常签约 ” （二）绑定账户状态为 （二）绑定账户状态为“ 正常签约” 。
绑定账户状态为“已激活”时，客户可以进行“商户端入金功能 管理”和“银行转交易所”操作。 三、商户端入金功能管理 功能简介：开通或关闭该账户在交易所端进行入金的功能，此功 能的操作对网银端入金无影响。 � 点击“商户端入金功能”链接，进入【商户端入金管理】页面：
中国光大银行交易资金监管业务 个人网银操作手册
中国光大银行交易资金监管业务个人网银功能， 适用于已开立交 易所会员账户， 并按规定在交易所端建立会员账户与光大银行账户绑 定关系的网银客户。 客户可使用光大银行借记卡或活期一本通账号进 行交易，信用卡和存贷合一卡无法支持此业务。
目录
一、交易所会员签约管理.........................................................................1 二、 绑定账号信息查询...........................................................................2 （一）绑定账户状态为“未激活” 。.............................................. 2 （二）绑定账户状态为“正常签约” 。.......................................... 5 三、商户端入金功能管理.........................................................................5 四、银行转交易所（入金）.....................................................................6 五、转账明细查询.....................................................................................8 六、注意事项.............................................................................................9
工程项目银行资金监管方案
工程项目银行资金监管方案一、引言随着我国经济的快速发展，各类工程项目如雨后春笋般涌现，工程资金的管理变得越来越重要。
在工程项目的不同阶段，资金的使用和管理对项目的推进起着至关重要的作用。
工程项目资金的管理涉及到多个层面的工作，其中银行资金监管作为其中的一个关键环节，在工程项目资金管理中起着至关重要的作用。
因此，建立一套科学的、完善的银行资金监管方案是十分必要的。
本方案旨在为工程项目银行资金监管提供一个有效的解决方案，保证资金的安全性、高效使用，同时规范资金的管理流程和监管程序，提高工程项目资金管理的透明度和效率。
二、银行资金监管的必要性1. 工程项目资金规模庞大。
随着工程项目越来越复杂和规模越来越大，项目所需资金也越来越庞大，而且资金使用的环节并不少，容易出现资金管理问题。
2. 资金使用范围广泛。
工程项目资金的使用范围包括项目建设、设备采购、人员工资等多个方面，而且受到多方面的监管，因此需要建立起一个科学的监管体系。
3. 资金管理稳定性。
对于工程项目来说，资金的稳定性直接决定了项目的推进和完成进度，因此需要强化对资金管理的监管。
4. 安全性和透明度。
项目资金的使用需要具备高度的安全性和透明度，以确保资金在使用过程中不会被挪用或浪费。
因此，建立科学的工程项目银行资金监管方案对于保障资金的安全和高效使用具有重要的意义。
三、银行资金监管方案的要点1. 项目资金账户的建立针对每个工程项目，需要在开展工程前确定专门的项目资金账户，将项目资金专款专用，防止资金被挪用。
并且，项目资金账户需要分别设置建设款、设备采购款、工程管理费、人员工资、税费等各项专用款项。
2. 银行选择和合作选择具备良好信誉和稳定资金管理能力的银行作为项目资金管理的合作银行。
在合作过程中，建立合作协议，明确双方权责，并与银行建立长期稳定的合作关系。
3. 资金监管机构的设立在项目推进中，需要设置专门的资金监管机构，对项目资金进行专人专管。
监管机构需要配备专业人员，对资金流向进行监控，并及时提供资金使用情况的报告。
银行网络交易平台交易资金监管业务管理办法模版
银行股份有限公司网络交易平台交易资金监管业务管理办法（暂行）总则第一条为促进本行交易资金监管业务的发展，规范业务办理行为，根据2012年国务院办公厅《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号），以及2010年中央六部委《中远期交易场所整顿规范工作指导意见》（国办函[2010]23号）要求及本行有关制度，特制订本管理办法。
第二条本办法所称交易资金监管是指网络交易平台将买卖双方交易资金交由银行进行监督管理。
第三条本管理办法所涉及的基本概念：网络交易平台：是指经相关监管机构批准的，通过电子交易系统平台向客户提供交易服务的企业法人。
商户：本办法所指的商户是指使用本行资金监管系统进行资金监管的网络交易平台。
会员：本办法所称会员特指在网络交易平台中参与交易的买方和卖方，可为单位或个人。
资金监管系统：本行用于对网络交易平台会员交易资金进行管理的系统。
入金：会员将资金存入商户在银行开立的交易资金汇总监管账户的过程。
出金：根据会员要求，将资金从商户的交易资金汇总监管账户划转至会员结算账户的过程。
第四条客户适用范围交易资金监管业务适用于多种交易资金监管模式，目前主要针对大宗商品现货电子交易平台等网络交易平台。
第五条开通网络交易平台交易资金监管业务可由总行授权分支机构与网络交易平台签订交易资金监管业务合作的有关协议，明确双方权利与义务。
第六条本行各分支机构不得接受任何形式的交易冻结、扣划（法律规定的有权机关的冻结、扣划除外）以及监管部门规定的其他各类禁止事项。
第七条在本行办理交易资金监管业务的交易会员需先开立银行结算账户，结算账户可为本行账户或他行账户。
第八条本办法适用于银行各分支机构。
第二章部门职责第九条总行成立网络交易平台交易资金监管业务协调小组，由平台金融事业部、网络金融事业部、运营管理部、信息技术部等部门人员组成。
平台金融事业部为业务主管部门，相关部门定期参加平台金融事业部组织的协调会。
商品房预售资金监管实施细则范文(5篇)
商品房预售资金监管实施细则范文第一章总则第一条为健全商品房预售资金监管制度，规范商品房预售资金的使用、监管和管理，促进商品房市场的健康发展，根据《商品房预售管理办法》等相关法律、法规，制定本细则。
第二条本细则适用于商品房销售企业、房地产开发企业、产权管理机构、预售资金监管机构等各相关主体的预售资金监管工作。
第三条商品房预售资金指的是购房人根据商品房预售合同向房地产开发企业提前支付的一定金额，包括购房款、首付款、订金等。
第二章预售资金的存储和监管第四条房地产开发企业应当将预售资金存入中国人民银行设立的专户，并由预售资金监管机构进行监管。
第五条预售资金监管机构应当设立独立的预售资金监管账户，并委托专业机构进行监管，确保预售资金的安全性和完整性。
第六条预售资金监管账户的开立和使用，应当遵循法律法规和监管机构的规定，不得挪用、冻结或私自处置。
第七条预售资金监管机构应当建立健全的内部控制制度和规范的操作流程，确保预售资金监管工作的规范、高效。
第八条预售资金监管机构应当定期对预售资金进行核对和清点，确保预售资金的准确性和真实性。
第九条预售资金监管机构应当及时向购房人提供预售资金的状态和使用情况，保障购房人的知情权。
第三章预售资金的使用管理第十条房地产开发企业在使用预售资金时，应当遵守《商品房预售管理办法》等相关法律、法规的规定。
第十一条房地产开发企业使用预售资金应当按照用途的不同分别存入不同的商业银行账户，确保资金的专项使用。
第十二条房地产开发企业在使用预售资金时，应当按照工程进度、质量检验等要求进行结算，并及时报送相关报表给预售资金监管机构。
第十三条预售资金监管机构应当对房地产开发企业的资金使用情况进行审查和监督，确保资金使用的合法合规。
第四章预售资金的监管报表和公示第十四条预售资金监管机构应当按照规定制定预售资金监管报表，对预售资金的使用情况进行定期报送。
第十五条预售资金监管机构应当披露预售资金的监管情况和使用情况，接受社会公众的监督和查询。
我商品房预售资金监管方式及业务流程介绍
解答：不行。监管账户账户是专用账户，专用账户的性质与其他账户不同， 银监部门对其管理方式是不同的。按要求，监管账户的账户名编写方式按 照企业名称+规划批准项目名称填• 签约环节
问题1：施工合同如何提交？
解答：施工合同应该提交已在相关主管部门备案的合同，合同内容应包括项目承包方 式、承包金额、工程内容等约定。
1、《三亚市新建商品房预售资金监管协议》
2、施工合同（核对原件，留存加盖企业公章的复印件）
3、工程进度、工程款支付情况表和资金使用计划（原件，应加盖企业公章） 4、开发项目手册（核对原件，留存加盖企业公章的原件）
5、经办人委托书
6、经办人身份证明（核对原件，留存加盖企业公章的复印件） 7、与资金监管相关的其他资料 提示： 未签订《三亚市新建商品房预售资金监管协议》的房地产项目，不予发放《商
业务流程介绍
• 监管账户开立
-办理流程：
开发企业申请--提交资料--受理审核--出具开户通知书--开立监管账户
-提交资料： • （1）开户申请书； • （2）开发企业营业执照正副本；
• （3）组织机构代码证书；
• （4）税务登记证明； • （5）用款计划书； • （6）土地使用权证； • （7）建设工程规划许可证、施工许可证； • （8）测绘报告；
-提交资料：
• （1）不明入账退款申请表； • （2）开户银行出具的证明文件；
• （3）企业营业执照及经办人身份证、委托书。
• （4）其他资料 以上资料审核原件，留存复印件，复印件须加盖企业公章。
当前您正浏览第二十页，共二十八页。
业务流程介绍
• 撤销监管
-办理流程： 开发企业申请--提交资料--受理审核--出具撤销监管证明--银行解除监管
省民生资金监管平台系统管理员操作办法
内部资料，妥善保管云南省民生资金监管平台系统治理员操作手册2013年12月目录一、平台概述 (3)二、系统登录及更改密码 (3)2.1 系统登录 (3)2.2 用户密码修改 (3)2.3 平台使用用户分类 (4)三、监管督办系统 (5)3.1 综合查询 (5)3.1.1 资金文件查询 (5)3.1.2 拨付资金查询 (7)3.1.3 资金全景图 (8)3.2 统计分析 (8)3.2.1 资金情况统计 (8)3.2.2 资金分类统计 (9)3.2.3 信息公布情况统计 (11)3.2.4 信息访问情况统计 (11)3.2.5 投诉情况统计 (12)3.3 预警监控 (13)3.3.1 数据异常监察 (13)3.3.2 资金互斥监察 (14)3.3.3 预警超时监察 (15)3.3.4 资金差额增减监察 (16)3.3.5 人员使用情况监察 (16)3.3.6 信息公布情况监察 (17)3.4 投诉治理 (19)3.5 信息治理 (22)3.5.1 信息公布治理 (22)3.5.2 资金办理流程治理 (24)3.6 系统治理 (26)3.6.1 用户治理 (26)3.6.2 部门治理 (28)四、注意事项： (31)4.1安全爱护 (31)4.2病毒防护 (32)4.3 扫瞄器 (32)4.4 其他 (32)一、平台概述为规范和治理民生资金的拨付和使用过程，降低治理成本，为各级政府部门提供有效监管监办手段，增加民生资金落实的公开性，而建设了《云南省民生资金监管平台》。
平台包括业务治理系统，监管督办系统，信息公开系统。
二、系统登录及更改密码2.1 系统登录用户输入用户名，正确密码和验证码后点击“登录”按钮。
如下图：2.2 用户密码修改用户成功登录系统后，在页面右上角点击“修改密码”按钮。
如下图：在弹出窗口“修改密码”中修改密码。
如下图：2.3 平台使用用户分类平台有三种用户类型，分不是系统治理员、业务人员和监管人员。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
步骤 要求 注意事项 1.1.1提醒:分行经理应及时审核《居间合同》 并签字 1.1.2提醒:业务人员应核对买卖双方身份证明 以及产权证明,并留存复印件. 操作人\监督人 操作人： 分行经理 监督人：法务专员 操作人： 业务员 监督人：法务专员 备注
1.1买卖双方签署《居间合同》《缴费资料表》以及《北 京市房屋买卖合同》，卖方签署《未出租证明》
步骤 要求 注意事项 操作人
业务人员 分行秘书
操作人
15.1.1登记事项为：分行名称、所属区域、成 15.1分行有放（退）款需求后在SPS平台登记放款事项， 交报告编号、放款金额、放款时间等 登记部门为风险管理中心（放退款专区）、权证按揭中心 （业务预约专区），应在放（退）款前3个工作日，在平 台上做放款预约登记 15.1.2如通过公司财户放款，分行人员须同时 通知财务部吴珊 15.2.过户完毕后，通过监管账户放款资料提交：放款程 序表(签字齐全)进账单复印件、POS单原件及复印件(通过 十五、提交放（退） POS机付款时需要)如买方委托他人进行POS机划款，须提 15.2.1提醒：房屋权属登记部门向业主开具的 款资料 供委托付款证明文件、居间合同及北京市买卖合同复印件 “办结单” 、收款方身份证复印件、房屋权属登记部门向业主开具的 “办结单” 15.3过户手续未办理前，买卖双方因违约决定解除合同， 15.3.1但一方已违约时守约方需提供向违约方 从监管账户中将款项退还买方或将定金转付卖方，放 （退）款程序表（签字齐全）付款凭证、POS单原件及复 发送催告函（附件）的回执 印件（通过POS机刷卡付款时需要）如买方委托他人进行 POS机刷卡，须提供委托付款证明文件、资料划转协议 （复印件）居间合同及北京市房屋买卖合同复印件、双方 15.3.2守约方签订的退款确认书 订立的解约协议（若有）收款方的身份证复印件 16.1.1合同是否完整 16.1.2合同是否有分行经理签字确认 16.1.3审核资金划转协议、居间合同及买卖合 十六、法务审核放 16.1风险管理中心对于放退款资料进行全员审核，实行二 同签字真实性，如存在代理人是否已经出具了 （退）款 级审查,对于合同文本的审查、金额等重要事项的审核 合格的委托书 16.1.4大小写一致 16.1.5＜居间合同＞＜买卖合同＞＜划转协议 ＞中的各种价格是否填写正确并实际相符
权证人员 业务人员 分行经理 区域经理
14.6贷款情况下，权证人员应收取领件通知单以及契票等 14.6.1贷款情况下，权证人员应收取领件通知 凭证 单以及契票等凭证 14.7协助买方领取产权证，卖方领取办结单 14.7.1协助买方领取产权证，卖方领取办结单
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
权证人员
权证人员
第 6 页，共 9 页
资金监管业务流程指引
业务员
预约变更
第 5 页，共 9 页
资金监管业务流程指引
步骤 要求
14.1权证助理将所接收的经法务审核后的资料转交于相关 权证人员，进行工作交接工作 14.2权证人员接件后，整理资料，并电话与业务人员了解 此单情况，并核对后期手续办理资料递交、相关费用、办 理后期手续时间 14.3权证人员与业务人员沟通后，应亲自电话联系买卖双 方，确定后期办理手续的时间、地点、所应携带的资料、 以及费用 14.4权证人员应在CCAI系统上登记、并填写进程时间表
操作人：业务员 监督人：分行经理 法务专员
第 1 页，共 9 页
资金监管业务流程指引
步骤 要求 注意事项 3.1.1分行秘书收到款项后，开具《定金保管书 》,并按财务部指定的帐户将款项24小时存入指 定银行账户 3.1.2定金进入公司代收款账户. 见附表6《银行帐号明细》 3.1.3分行秘书必须将当天发生的收款进账单及 《定金保管书》的扫描件在18点以前发到公司 财务部相关人员的邮箱 3.1.4如遇下班后或节假日收款，分行秘书必须 在次日上午将收款进账单及《定金保管书》扫 描发到财务部 3.1.5各分行秘书严格按进账单日期及时录入代 收款系统，并当天选择电邮、传真、电话等方 式及时通知财务部相关人员。 3.1.6提醒:业务员在引导客户支付定金时,应以 2万元为标准,以方便后期定金转代理费的操作. 3.2现金交纳定金、首付款、全款（定金无法转成代理 费） 第二种情况：(进行资金监管) 3.2.1提醒:业务员应提醒买方保留存款回单,过 买方可在银行柜台上直接将定金、首付款、全款存入指定 户时房屋权属部门需验原件留存复印件 银行的监管帐户中，买方需向中原地产出具银行开具的《 存单回单》 3.3.1分行秘书要取得POS单据，并在POS单上标 3.3通过POS机支付定金、首付款、全款直接进入资金监管 注成交编号、所开收据的收据号，将此标注好 账户。(定金无法转成代理费) 的pos单连同买卖双方身份证复印件扫描发至资 金审核部、风险管理中心、权证中心 3.4卖方直接收取定金，附表6《定金交付书》 3.5卖方直接收取房屋全款，应由买卖方亲笔签署《北京 市存量房结算资金自行划转协议》 监督人：业务员 操作人：业务员 操作人\监督人 备注 《定金保管书》兼 收据作用,风险管 理中心会做调整 银行帐号明细表待 整理完善后公布
操作人监督人
备注
八、预审合同
8.1对所签署合同内容以及合同的法律风险进行审核
法务助理
九、反馈意见
法务专员
10.1分行人员将买卖双方资料以及合同原件一并交于风险 管理中心
10.2全款需提交买卖双方身份证复印件、外地人需提交暂 住证复印件；产权证复印件、成本价公房需提供原始购房 10.1.1所有文件必须在过户前提交 十、提交资料原件 合同复印件、央产房需提供央产房上市审核表、物业供暖 各分行在交件时所有合同都要交原件且分行经 理签字确认 结清证明、经济适用房应提供购买资格审核证明复印件 10.3贷款需提交以上资料外，还应提交买卖双方户口本复 印件，配偶身份证复印件、婚姻证明、买方收入证明、营 业执照复印件加盖公章
注意事项
操作人
法务助理 权证助理 权证助理 权证人员
备注
权证人员
十四、权证人员办理 过户、面签手续 14.5权证助理、权证人员应在办理后期手续前，核实佣金 到账情况
14.5.1如过户时收取佣金，需业务人员配合到 场，佣金收齐后，权证人员方可办理后期手续
权证人员 业务人员
14.5.2如过户后收取佣金，需分行业务人员、 分行经理、区域经理一同写书面承诺书，保证 佣金可以收齐，权证中心方可进行后期手续办 理
法务助理负责交接工 作 法务专员负责审核工 作
第 4 页，共 9 页
资金监管业务流程指引
步骤 要求
10.4合同类需提交<居间合同><北京市房屋买卖合同><缴 费及资料表><委托贷款合同>配偶同意出售书、未出租证 明、<北京市存量房交易结算资金划转协议>或<北京市存 量房交易结算资金自行划转协议> 11.1风险管理中心负责对合同原件与扫描件的一致性进行 审核 法务专员 十一、核对合同工作 11.2合同原件与合同扫描件具有一致性，签署同意意见， 通知权证中心可以办理过户等手续
第 3 页，共 9 页
资金监管业务流程指引
步骤 要求 注意事项
8.1.1合同相关信息必须填写完整(包括当事人 、房屋、房款、佣金、买卖双方签章、经纪人 8.1.2缴费及资料表是否买卖双方签字、北京市 房屋买卖合同与居间合同所填写内容是否一致 8.1.3补充协议的审查 8.1.4买卖双方自行过款、自行过户情形的审查 8.1.5买卖双方办理过户公证情形 9.1预审合同无问题 9.1.1在CCAI系统上注明审核无误，同意交件 9.2.1合同存在重大风险的，要求分行修改合同 后交件 9.2预审合同存在问题 9.2.2交件前需修改的合同应于三个工作日内修 改完毕并重新扫描件至风险管理中心
1.2买卖双方姓名、房屋地址、房款、佣金、委托人姓名 、经纪人及经纪证号、经办人、合同签订的时间 一、买卖双方达成买 卖意向后,买卖双方 1.3应有买卖双方本人签字，北京市买卖合同中的房屋价 与经纪方签署合同 格与居间合同的房屋价格要一致 1.4金额大小写一致，无错别字，未填写的空白处需用斜 线划去，备注栏无内容时需注明并要求买卖双方签字确认 1.5修改处及新添内容处均需买卖双方签字确认 1.6内容是否合法有效 附表1《各种情况下补充协议范本》 2.1需签署《北京市存量房交易结算资金划转协议》,附表 2.1.1《划转协议》中物业地址、建筑面积、产 2＜北京市存量房交易结算资金划转协议＞ 权证证号应填写正确 二、买卖双方达成资 金监管意向，并与经 2.2定金不需资金监管，卖方已直接收取定金的，应提供 纪方签署合同 收款凭证.附表3<定金交付书> 2.3买卖方自行交易房款、首付款、定金，需签署见附4< 北京市存量房结算资金自行划转证明> 操作人：业务员 监督人：分行经理 操作人：业务员 监督人：分行经理 法务专员
5.1.银行通知财务部资金已到账 五、监管资金到账 5.2.财务部向买方开具《资金托管协议》 6.1现金支付代理费，分行秘书在进账单右上角注明款项 类型、成交报告编号、代理费收据号 六、交纳代理费 6.2通过POS机支付代理费，直接存入中原地产代理费帐 户，秘书在POS上标注成交报告编号、收据号传真或扫描 至帐务 6.3定金转代理费,根据定转代平台确认收款项转入相应账 户
操作人：财务部 操作人：银行人员
操作人：分行秘书 监管人：财务人员
7.1分行于买卖单成交后两日内向风险管理中心发送合同 7.1.1提醒：<划转协议>、<自行划转协议>是资 及相关资料扫描件,相关合同应包括：〈房屋买卖居间合 金监管业务新增的两个协议 同>、<北京市房屋买卖合同>、<北京市存量房资金划转协 7.1.2提醒<房屋买卖居间合同>需有分行经理签 议>、<自行划转协议>以及其它补充协议 字 7.2上传资料扫描件：相关资料包括缴费及资料表、买卖 七、提交合同扫描件 双方身份证、授权委托书、房屋产权证的证号页与地址页 7.2.1所有资料必须于订立合同后两日内扫描至 、购房合同的合同编号页、地址页与业主签字页、收据、 与其成交报告号相对应的CCAI系统中 定金保管<交付>书，未出租证明、配偶同意出售证明